2025年合规题库及答案(可下载)

2025年合规题库及答案(可下载)一、单选题（每题1分，共30分。每题只有一个正确答案，请将正确选项字母填入括号内）1.根据《银行业金融机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》，客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存（）。A.3年B.5年C.10年D.15年答案：B2.某证券公司发现客户A在一个月内分20笔、每笔99万元转入其证券资金账户，随后迅速购买高风险可转债，该公司应首先采取的合规动作是（）。A.立即冻结账户B.向交易所报告C.提交可疑交易报告D.通知客户资金来源答案：C3.关于《个人信息保护法》中“敏感个人信息”的界定，以下哪项不属于法定敏感信息？（）A.14岁以下未成年人的个人信息B.银行账户密码C.个人网购记录D.精准定位轨迹答案：C4.银行员工B在私人微信群中转发尚未公开的央行降准通知，造成市场波动，该行为最可能构成（）。A.泄露内幕信息罪B.非法经营罪C.编造传播虚假信息罪D.侵犯商业秘密罪答案：A5.根据《银行保险机构关联交易管理办法》，对单个关联方的授信余额不得超过银行机构上季末资本净额的（）。A.5%B.10%C.15%D.20%答案：B6.保险公司C拟聘请某退休高官担任独立董事，其离职尚不满三年，根据《保险公司董事、监事和高级管理人员任职资格管理规定》，应（）。A.直接聘任B.报银保监会备案即可C.报银保监会核准D.禁止聘任答案：C7.信托公司D发行某地产项目信托计划，未设置土地抵押即放款，违反了《信托公司受托责任尽职指引》的哪项核心要求？（）A.诚实信用B.审慎抵押C.风险匹配D.尽职调查答案：D8.根据《证券基金经营机构合规管理办法》，合规负责人考核评价权重中，合规管理有效性指标不得低于（）。A.20%B.30%C.40%D.50%答案：C9.商业银行E对客户F开展持续尽职调查时，发现其控股股东被OFAC列入SDN名单，银行应当（）。A.继续办理业务但提高监测频率B.立即提交可疑报告并冻结资产C.通知客户30天内销户D.仅暂停跨境业务答案：B10.根据《网络小额贷款业务管理暂行办法》，对自然人的单户网络小贷余额不得超过人民币（）。A.10万元B.20万元C.30万元D.50万元答案：C11.基金销售机构G在直播带货中承诺“年化收益不低于8%”，被监管机构出具警示函，其主要违规点是（）。A.未充分揭示市场风险B.违规承诺收益C.未履行适当性义务D.未取得宣传许可答案：B12.根据《金融营销宣传行为规范》，以下时段允许向金融消费者拨打营销电话的是（）。A.工作日20:00—21:00B.法定节假日9:00—11:00C.工作日12:00—13:00D.每日22:00—次日8:00答案：C13.银行H发现某企业客户使用伪造的增值税专用发票办理票据贴现，银行应向公安机关报案并同时向（）报送重点可疑报告。A.银保监会B.人民银行C.税务局D.外汇局答案：B14.根据《商业银行负债质量管理办法》，商业银行负债质量管理的六大要素不包括（）。A.负债结构B.负债成本C.负债集中度D.负债流动性答案：B15.理财子公司I发行的现金管理类产品，拟采用“T+3”赎回安排，其合规问题在于（）。A.违背公允估值原则B.违反流动性匹配要求C.违反赎回开放期规定D.未设置巨额赎回限制答案：C16.根据《证券期货业网络安全管理办法》，核心机构应当每年至少开展（）次应急演练。A.1B.2C.3D.4答案：B17.银行J将个人按揭贷款不良资产批量转让给资产管理公司，根据《金融企业不良资产批量转让管理办法》，应逐户向（）报告。A.财政部当地专员办B.银保监会当地监管局C.人民银行征信中心D.地方金融监管局答案：B18.根据《信托公司股权管理暂行办法》，信托公司股东以股权质押方式融资的，质押比例不得超过其持股的（）。A.30%B.40%C.50%D.60%答案：C19.保险公司K拟与第三方互联网平台合作开展车险业务，平台要求获取客户完整行驶证信息，保险公司应首先（）。A.直接提供B.征得客户明示同意C.脱敏后提供D.拒绝合作答案：B20.根据《金融消费者权益保护实施办法》，银行应当保存投诉受理与处理记录的期限不少于（）。A.1年B.2年C.3年D.5年答案：C21.根据《银行业金融机构数据治理指引》，数据质量考核结果应与（）挂钩。A.监管评级B.拨备覆盖率C.资本充足率D.不良贷款率答案：A22.商业银行L开展结构性存款业务，未在宣传材料中明示“存款不是普通存款”，被认定为（）。A.误导宣传B.不当竞争C.违规收费D.突破利率自律答案：A23.根据《反洗钱法》，金融机构在收到公安机关冻结通知后应当立即执行，冻结期限最长为（）。A.24小时B.48小时C.3个月D.6个月答案：C24.根据《证券期货经营机构及其工作人员廉洁从业规定》，以下行为被严格禁止的是（）。A.接受客户赠送的纪念章B.接受监管对象安排的商务舱C.接受媒体采访D.接受公司工会节日慰问答案：B25.银行M向某城投公司发放流动资金贷款，合同约定不得用于偿还债券，但银行未进行受托支付，后续发现资金被用于偿还债券，银行被监管处罚的主要事由是（）。A.未履行受托支付义务B.未识别关联企业C.未进行压力测试D.未计提减值准备答案：A26.根据《金融租赁公司管理办法》，金融租赁公司拆入资金余额不得超过资本净额的（）。A.50%B.80%C.100%D.200%答案：C27.根据《企业银行结算账户管理办法》，企业基本存款账户编号由（）生成。A.商业银行B.人民银行C.工商行政管理部门D.税务局答案：B28.根据《期货交易所管理办法》，期货交易所调整保证金标准应当报告（）。A.证监会B.银保监会C.人民银行D.财政部答案：A29.根据《绿色债券支持项目目录（2021年版）》，以下项目不再纳入支持范围的是（）。A.风电B.核电C.煤炭清洁利用D.光伏答案：C30.根据《银行保险机构声誉风险管理办法（试行）》，声誉风险应急处置首要原则是（）。A.快速响应B.分级负责C.属地管理D.预防为主答案：A二、多选题（每题2分，共30分。每题有两个或以上正确答案，多选、少选、错选均不得分）31.以下哪些情形属于《反洗钱法》规定的“可疑交易”？（）A.客户拒绝更新身份信息B.短期内资金分散转入集中转出C.客户经常存入大量外币现钞D.客户要求将利息转存定期答案：A、B、C32.根据《银行业金融机构从业人员行为管理办法》，员工不得参与下列哪些活动？（）A.非法集资B.代客理财C.飞单销售D.参与民间借贷答案：A、B、C、D33.根据《保险资产管理公司管理暂行规定》，保险资管公司自有资金不得用于（）。A.投资股票B.向关联方提供借款C.投资非标准化债权D.投资银行存款答案：B、C34.根据《金融控股公司监督管理试行办法》，金融控股公司应当建立哪些防火墙制度？（）A.业务隔离B.人员隔离C.信息隔离D.股权隔离答案：A、B、C35.根据《证券期货业反洗钱工作实施办法》，证券公司应对哪些客户开展加强型尽职调查？（）A.外国政要B.高风险国家客户C.非居民客户D.专业投资者答案：A、B、C36.根据《商业银行信用卡业务监督管理办法》，以下哪些行为被禁止？（）A.对大学生发放信用卡B.以发卡量作为唯一考核指标C.强制捆绑销售D.未经激活扣收年费答案：B、C、D37.根据《银行业金融机构数据分类分级指南》，数据分级应考虑哪些要素？（）A.数据敏感程度B.数据规模C.数据使用范围D.数据泄露影响答案：A、C、D38.根据《金融期货投资者适当性制度实施办法》，个人投资者开通股指期货交易权限须满足（）。A.具备仿真交易经历B.金融资产不低于50万元C.通过知识测试D.具有累计10个交易日20笔交易记录答案：A、B、C、D39.根据《银行保险机构恢复和处置计划实施暂行办法》，恢复计划应包含（）。A.资本补充工具触发条件B.流动性应急来源C.处置策略D.股东救助承诺答案：A、B、D40.根据《证券基金经营机构信息技术管理办法》，信息技术治理应遵循的原则包括（）。A.安全合规B.风险可控C.成本效益D.敏捷创新答案：A、B、C41.根据《银行业金融机构外包风险管理指引》，外包服务商应具备哪些条件？（）A.持续经营3年以上B.通过ISO27001认证C.最近两年无重大违法记录D.注册资本不低于1000万元答案：A、C42.根据《人身保险产品“负面清单”（2022版）》，以下哪些条款被禁止？（）A.恶性肿瘤多次赔付间隔期少于3年B.意外险对高空作业免责C.年金险预定利率超过4.025%D.重疾险对遗传病免责答案：A、C43.根据《金融租赁公司监管评级办法》，评级要素包括（）。A.资本充足B.资产质量C.管理质量D.市场风险答案：A、B、C44.根据《商业银行大额风险暴露管理办法》，以下哪些风险暴露可豁免计算？（）A.我国中央政府债权B.政策性银行债权C.央行票据D.商业银行同业存单答案：A、B、C45.根据《证券期货业数据安全管理办法》，核心数据不得（）。A.出境B.云存储C.加密外发D.脱敏后共享答案：A、B三、判断题（每题1分，共10分。正确打“√”，错误打“×”）46.商业银行可以将不良资产收益权转让给个人投资者。（）答案：×47.根据《理财公司理财产品销售管理暂行办法》，理财销售人员必须持牌并登记，但可在短视频平台直播带货。（）答案：√48.根据《反洗钱法》，金融机构对一次性现金交易超过5万元人民币的，应当核对并登记客户身份。（）答案：√49.根据《保险法》，保险公司可以约定对保险合同成立2年内自杀均不承担给付责任。（）答案：×50.根据《证券法》，证券公司从业人员可以接受客户赠送的市值低于100元的礼品。（）答案：√51.根据《银行业金融机构董事监事履职评价办法》，独立董事可以委托其他董事代为投票。（）答案：×52.根据《金融消费者权益保护实施办法》，银行对投诉处理结果不服的，消费者可以向上级行或银保监会申请核查。（）答案：√53.根据《期货交易所管理办法》，期货交易所可以自行调整涨跌停板幅度而无需报备。（）答案：×54.根据《绿色金融债券发行指引》，绿色债券募集资金可暂时用于补充流动资金，但不得超过30%。（）答案：√55.根据《银行保险机构关联交易管理办法》，关联交易价格可以偏离市场公允价格，但须履行内部审批程序。（）答案：×四、填空题（每空1分，共20分）56.根据《反洗钱法》，金融机构应当在大额交易发生之日起________个工作日内向中国反洗钱监测分析中心报告。答案：557.《银行业金融机构数据治理指引》要求，董事会应当设立________作为数据治理最高决策机构。答案：数据治理委员会58.根据《证券期货业反洗钱工作实施办法，证券公司应在为客户开立资金账户后________个工作日内完成初次风险评估。答案：1059.根据《保险资产管理公司管理暂行规定》，保险资管公司自有资金投资单只证券不得超过该证券股本的________。答案：5%60.根据《金融控股公司监督管理试行办法》，金融控股公司母公司对附属机构资本充足率负________责任。答案：补充61.根据《人身保险产品信息披露管理办法》，保险公司应当在官方网站的________栏目披露分红险红利实现率。答案：专项信息62.根据《商业银行信用卡业务监督管理办法》，信用卡未经持卡人激活，不得扣收任何费用，但________类信用卡除外。答案：高端定制63.根据《期货交易所管理办法》，期货交易所解散须经________批准。答案：国务院64.根据《银行业金融机构从业人员行为管理办法》，银行应当对员工异常行为实施________排查。答案：网格化65.根据《证券基金经营机构信息技术管理办法》，核心机构应当至少每________年进行一次全面审计。答案：166.根据《银行保险机构恢复和处置计划实施暂行办法》，系统重要性银行应当设定________触发指标，用于启动恢复计划。答案：资本充足率67.根据《金融租赁公司管理办法》，金融租赁公司应当建立________制度，对租赁物进行登记管理。答案：物权登记68.根据《企业银行结算账户管理办法》，企业变更基本存款账户法定代表人，应当于变更之日起________个工作日内向银行提出变更申请。答案：569.根据《证券期货业数据安全管理办法》，核心数据应当按照________级保护要求进行防护。答案：五70.根据《绿色债券支持项目目录（2021年版）》，海