2025年基金从业资格试题证券投资基金概述复习题及答案

2025年基金从业资格试题证券投资基金概述复习题及答案1.以下关于证券投资基金的特点，说法错误的是（）。A.集合投资B.分散风险C.专业管理D.收益稳定答案：D分析：证券投资基金具有集合投资、分散风险、专业管理等特点，但收益并不稳定，会受市场等多种因素影响。2.证券投资基金在英国和中国香港特别行政区被称为（）。A.单位信托基金B.证券投资信托基金C.共同基金D.集合投资基金答案：A分析：证券投资基金在英国和中国香港特别行政区被称为单位信托基金，在美国称为共同基金。3.按照基金的运作方式，证券投资基金可以分为（）。A.开放式基金和封闭式基金B.公司型基金和契约型基金C.股票基金和债券基金D.公募基金和私募基金答案：A分析：根据运作方式，基金分为开放式和封闭式基金；按法律形式分为公司型和契约型基金；按投资对象分为股票、债券等基金；按募集方式分为公募和私募基金。4.以下属于开放式基金特点的是（）。A.基金规模固定B.不可随时赎回C.可在交易所交易D.基金份额不固定答案：D分析：开放式基金基金份额不固定，可随时申购赎回，不在交易所交易，而封闭式基金规模固定。5.封闭式基金的交易价格主要受（）的影响。A.基金份额净值B.市场供求关系C.基金资产总值D.基金管理人的管理水平答案：B分析：封闭式基金在证券交易所交易，其价格主要受市场供求关系影响，同时也受基金份额净值影响，但主要是供求关系。6.契约型基金与公司型基金的主要区别不包括（）。A.法律主体资格不同B.投资者的地位不同C.基金的营运依据不同D.基金投资方向不同答案：D分析：契约型和公司型基金在法律主体资格、投资者地位、营运依据上有区别，但投资方向并非二者主要区别。7.以下关于公司型基金的说法，正确的是（）。A.基金是独立的法人机构B.基金的投资者是信托契约的当事人C.基金不具有独立的法人资格D.基金的营运依据是基金合同答案：A分析：公司型基金是独立法人机构，投资者是公司股东；契约型基金投资者是信托契约当事人，营运依据是基金合同，公司型基金依据公司章程。8.证券投资基金的主要当事人不包括（）。A.基金投资者B.基金管理人C.基金托管人D.基金监管机构答案：D分析：基金主要当事人包括投资者、管理人和托管人，监管机构是对基金进行监管的外部机构。9.基金管理人的主要职责不包括（）。A.基金资产的投资运作B.基金资产的保管C.基金产品的设计D.基金份额的销售答案：B分析：基金管理人负责投资运作、产品设计和份额销售等，基金资产保管是基金托管人的职责。10.基金托管人的主要职责不包括（）。A.安全保管基金财产B.执行基金管理人的投资指令C.监督基金管理人的投资运作D.负责基金资产的投资运作答案：D分析：基金托管人负责保管财产、执行指令和监督运作，投资运作是基金管理人的职责。11.以下关于基金投资者的说法，错误的是（）。A.基金投资者是基金的出资人B.基金投资者是基金资产的所有者C.基金投资者只享受基金的收益，不承担风险D.基金投资者可以是个人投资者，也可以是机构投资者答案：C分析：基金投资者是出资人、资产所有者，有个人和机构投资者，同时要承担基金投资的风险和享受收益。12.公募基金的特点不包括（）。A.面向社会公众发售B.投资金额要求低C.必须遵守基金法律和法规的约束D.募集对象特定答案：D分析：公募基金面向社会公众发售，投资金额要求低，要遵守法规，募集对象不特定，私募基金募集对象特定。13.私募基金的特点不包括（）。A.投资金额要求高B.募集对象特定C.信息披露要求高D.监管相对宽松答案：C分析：私募基金投资金额高、募集对象特定、监管宽松，信息披露要求低，公募基金信息披露要求高。14.以下属于股票基金特点的是（）。A.风险较低B.收益稳定C.以股票为主要投资对象D.流动性较差答案：C分析：股票基金以股票为主要投资对象，风险较高、收益不稳定，流动性较好。15.债券基金主要的投资风险不包括（）。A.利率风险B.信用风险C.提前赎回风险D.汇率风险答案：D分析：债券基金主要风险有利率、信用、提前赎回风险等，汇率风险不是其主要风险。16.货币市场基金的特点不包括（）。A.风险低B.流动性好C.收益较高D.安全性高答案：C分析：货币市场基金风险低、流动性好、安全性高，但收益相对较低。17.混合基金的风险（）。A.高于股票基金B.低于债券基金C.介于股票基金和债券基金之间D.与货币市场基金相同答案：C分析：混合基金投资于股票、债券等，风险介于股票基金和债券基金之间。18.以下关于ETF的说法，错误的是（）。A.是一种上市交易的开放式基金B.可以在交易所挂牌交易C.不可进行套利交易D.具有独特的实物申购、赎回机制答案：C分析：ETF是上市交易开放式基金，可在交易所交易，有实物申购赎回机制，也可以进行套利交易。19.LOF与ETF的区别不包括（）。A.申购、赎回的标的不同B.申购、赎回的场所不同C.基金投资策略不同D.交易费用不同答案：D分析：LOF与ETF在申购赎回标的、场所、投资策略上有区别，交易费用不是二者主要区别。20.保本基金的特点不包括（）。A.保证投资者的本金安全B.投资风险较高C.通常会将大部分资金投资于固定收益证券D.具有一定的保本期答案：B分析：保本基金保证本金安全，有保本期，大部分资金投固定收益证券，投资风险较低。21.分级基金的主要特点不包括（）。A.内含衍生工具与杠杆特性B.多种收益实现方式C.同一基金可拆分为不同风险收益特征的份额D.收益稳定，无风险答案：D分析：分级基金内含衍生工具与杠杆特性，有多种收益实现方式，可拆分不同份额，但并非收益稳定无风险。22.基金的募集一般要经过（）等步骤。A.申请、注册、发售、基金合同生效B.申请、审批、发售、基金合同生效C.申请、注册、交易、基金合同生效D.申请、审批、交易、基金合同生效答案：A分析：基金募集经过申请、注册、发售、基金合同生效步骤，现在是注册制而非审批制。23.基金份额的发售由（）负责办理。A.基金管理人B.基金托管人C.基金销售机构D.证券交易所答案：A分析：基金份额发售由基金管理人负责，也可委托销售机构办理。24.基金合同生效的条件不包括（）。A.封闭式基金募集的基金份额总额达到核准规模的80%以上B.开放式基金募集的基金份额总额超过核准的最低募集份额总额C.基金份额持有人人数符合规定D.基金管理人已足额缴纳认购款项答案：D分析：基金合同生效条件：封闭式达核准规模80%以上，开放式超最低募集份额，持有人人数符合规定，与管理人是否足额缴纳认购款无关。25.以下关于基金认购与申购的区别，说法错误的是（）。A.认购是在基金募集期内购买，申购是在基金合同生效后购买B.认购费率一般低于申购费率C.认购份额要在基金合同生效时确认，申购份额通常在T+2日确认D.认购和申购都只能以金额申请答案：D分析：认购在募集期，申购在合同生效后，认购费率低，认购份额合同生效确认，申购T+2日确认，认购一般金额申请，申购可金额或份额申请。26.基金赎回的原则不包括（）。A.未知价原则B.金额赎回原则C.先进先出原则D.份额赎回原则答案：B分析：基金赎回遵循未知价、先进先出、份额赎回原则，不是金额赎回原则。27.开放式基金的巨额赎回是指单个开放日基金净赎回申请超过基金总份额的（）。A.5%B.10%C.15%D.20%答案：B分析：开放式基金单个开放日净赎回申请超总份额10%为巨额赎回。28.基金的转换业务是指（）。A.投资者将其持有的基金份额转换为另一基金份额的行为B.基金管理人将基金资产从一个投资品种转换到另一个投资品种的行为C.基金托管人将基金资产从一个账户转移到另一个账户的行为D.投资者将基金份额赎回后再重新申购另一基金的行为答案：A分析：基金转换是投资者将持有的基金份额转换为另一基金份额的行为。29.基金的非交易过户不包括（）。A.继承B.捐赠C.司法强制执行D.申购答案：D分析：非交易过户包括继承、捐赠、司法强制执行等，申购是交易行为。30.基金的估值是指（）。A.对基金资产进行评估，计算基金资产净值和基金份额净值的过程B.对基金投资收益进行计算的过程C.对基金费用进行核算的过程D.对基金业绩进行评价的过程答案：A分析：基金估值是对基金资产评估，计算资产净值和份额净值的过程。31.以下关于基金资产估值的原则，说法错误的是（）。A.对存在活跃市场的投资品种，如估值日有市价的，应采用市价确定公允价值B.对不存在活跃市场的投资品种，应采用市场参与者普遍认同且被以往市场实际交易价格验证具有可靠性的估值技术确定公允价值C.有充足理由表明按上述估值原则仍不能客观反映相关投资品种公允价值的，基金管理公司应根据具体情况与基金托管人商定后，按最能恰当反映公允价值的价格估值D.基金资产估值的频率越高越好答案：D分析：基金资产估值有相应原则，估值频率并非越高越好，要考虑成本等因素。32.基金费用不包括（）。A.基金管理费B.基金托管费C.基金销售服务费D.基金申购费答案：D分析：基金费用包括管理费、托管费、销售服务费等，申购费是投资者购买基金时支付的费用，不属于基金费用。33.基金管理费通常按照基金资产净值的一定比例（）计提。A.每日B.每周C.每月D.每年答案：A分析：基金管理费通常按基金资产净值一定比例每日计提。34.基金托管费是由（）向基金托管人支付的费用。A.基金管理人B.基金投资者C.基金销售机构D.证券交易所答案：A分析：基金托管费由基金管理人向托管人支付，实际由基金资产承担。35.基金销售服务费是用于（）的费用。A.基金的宣传与推介B.支付销售机构佣金C.基金份额持有人服务D.以上都是答案：D分析：基金销售服务费用于基金宣传推介、支付销售机构佣金、份额持有人服务等。36.基金利润来源不包括（）。A.利息收入B.投资收益C.公允价值变动损益D.基金管理费收入答案：D分析：基金利润来源有利息收入、投资收益、公允价值变动损益等，管理费收入是基金管理人收入，不是基金利润来源。37.基金分红的方式有（）。A.现金分红和红利再投资B.股票分红和债券分红C.定期分红和不定期分红D.固定分红和浮动分红答案：A分析：基金分红方式有现金分红和红利再投资。38.以下关于基金的税收，说法错误的是（）。A.基金管理人、托管人从事基金管理活动取得的收入，依照税法的规定征收营业税、企业所得税B.基金份额持有人买卖基金份额暂免征收印花税C.对基金从证券市场中取得的收入，包括买卖股票、债券的差价收入，股权的股息、红利收入，债券的利息收入及其他收入，暂不征收企业所得税D.个人投资者从基金分配中获得的股票的股息、红利收入，由上市公司和发行债券的企业在向基金派发股息、红利时，代扣代缴20%的个人所得税答案：B分析：2008年9月19日起，基金份额持有人买卖基金份额暂免征收印花税表述不准确，之前是有印花税规定的。39.基金的业绩评价需要考虑的因素不包括（）。A.投资目标与范围B.风险水平C.基金规模D.基金管理人的个人喜好答案：D分析：基金业绩评价考虑投资目标范围、风险水平、基金规模等，与管理人个人喜好无关。40.以下关于夏普比率的说法，正确的是（）。A.夏普比率是衡量基金风险调整后收益的指标B.夏普比率越高，表明基金承担单位风险获得的超额回报率越低C.夏普比率的计算不需要考虑无风险收益率D.夏普比率不能反映基金的绩效答案：A分析：夏普比率衡量基金风险调整后收益，越高说明承担单位风险获超额回报率越高，计算需考虑无风险收益率，能反映基金绩效。41.特雷诺比率与夏普比率的区别在于（）。A.特雷诺比率考虑了系统风险，夏普比率考虑了全部风险B.特雷诺比率考虑了全部风险，夏普比率考虑了系统风险C.特雷诺比率衡量的是基金的绝对收益，夏普比率衡量的是基金的相对收益D.特雷诺比率衡量的是基金的相对收益，夏普比率衡量的是基金的绝对收益答案：A分析：特雷诺比率考虑系统风险，夏普比率考虑全部风险，二者都衡量基金风险调整后收益。42.詹森α是衡量基金（）的指标。A.风险调整后收益B.绝对收益C.相对收益D.业绩持续性答案：A分析：詹森α衡量基金风险调整后收益，反映基金超越市场表现的能力。43.基金监管的目标不包括（）。A.保护投资者利益B.保证市场的公平、效率和透明C.降低非系统风险D.推动基金业的规范发展答案：C分析：基金监管目标是保护投资者、保证市场公平效率透明、推动行业规范发展，降低非系统风险不是监管目标。44.基金监管的原则不包括（）。A.依法监管原则B.公开、公平、公正原则C.监管与自律并重原则D.全面监管原则答案：D分析：基金监管原则有依法、公开公平公正、监管与自律并重等，并非全面监管原则。45.中国证监会对基金市场的监管措施不包括（）。A.检查B.调查取证C.限制