2025年期货高管考试题库及答案

2025年期货高管考试题库及答案一、单项选择题（每题1分，共30分。每题只有一个正确答案，错选、不选均不得分）1.根据《期货公司监督管理办法》，期货公司董事、监事、高级管理人员应当具备的基本条件不包括以下哪一项？A.具有完全民事行为能力B.最近三年无重大违法违规记录C.具有期货从业资格D.具有博士学位答案：D解析：博士学位并非高管任职的法定条件，法规仅要求具备相应专业背景、从业经历和良好诚信记录。2.期货公司首席风险官发现公司存在重大风险隐患，应当首先向谁报告？A.董事会B.监事会C.中国证监会派出机构D.公司总经理答案：A解析：《期货公司首席风险官管理规定》明确，首席风险官发现重大风险隐患，应第一时间向董事会报告，并同时抄送监事会。3.下列关于期货交易所风险准备金的说法，正确的是：A.由期货公司按客户保证金规模比例缴纳B.可用于弥补交易所因会员违约造成的损失C.属于交易所自有资金，无需单独核算D.只能用于弥补客户穿仓损失答案：B解析：风险准备金由交易所从手续费收入中提取，专项用于弥补会员违约导致的损失，不得挪作他用，需独立核算。4.期货公司客户保证金封闭运行的核心要求是：A.客户资金与公司自有资金分户管理B.客户资金可临时用于公司流动资金周转C.客户资金可存放在公司基本账户D.客户资金利息归公司所有答案：A解析：封闭运行要求客户保证金全额存入专用账户，与公司自有资金严格分离，禁止任何形式的挪用。5.某期货公司净资本为3亿元，负债为8亿元，则其净资本与负债的比例为：A.27.5%B.37.5%C.42.5%D.47.5%答案：B解析：净资本/负债=3/8=37.5%，符合监管不低于8%的要求。6.期货公司开展资产管理业务，单一客户起始委托资产不得低于：A.50万元B.100万元C.300万元D.500万元答案：B解析：《期货公司资产管理业务试点办法》规定，单一客户起始委托资产不得低于100万元人民币。7.下列哪项不属于期货公司风险管理子公司的业务范围？A.仓单服务B.合作套保C.做市业务D.股票承销答案：D解析：风险管理子公司可开展仓单服务、合作套保、做市等业务，但不得从事股票承销等投行业务。8.期货公司高管任职资格核准后，无正当理由逾期多少日未任职的，核准文件失效？A.15日B.30日C.60日D.90日答案：B解析：《期货公司董事、监事和高级管理人员任职资格管理办法》规定，核准后30日内未任职的，核准文件自动失效。9.期货公司分类监管评价指标体系中，最能反映公司持续合规状况的指标是：A.市场竞争力B.资本充足性C.合规经营D.信息披露答案：C解析：合规经营指标直接反映公司在评价期内被采取监管措施、行政处罚等情况，是持续合规的核心衡量。10.期货公司开展股票期权经纪业务，应当向中国证监会提交的申请材料不包括：A.业务方案B.技术系统测试报告C.最近三年审计报告D.客户名单答案：D解析：客户名单属于商业秘密，非申请必备材料，监管仅要求提交业务方案、测试报告及审计报告等。11.期货公司风险监管报表中，“风险准备金”属于：A.资产B.负债C.所有者权益D.收入答案：C解析：风险准备金从税后利润中提取，属于所有者权益中的专项储备。12.期货公司因违法违规行为被撤销部分业务许可，其高管在几年内不得新任同类金融机构高管？A.1年B.3年C.5年D.10年答案：C解析：《期货交易管理条例》规定，被撤销许可的机构高管，5年内不得新任期货、证券、基金等金融机构高管。13.期货公司客户交易编码注销后，其资料保存期限不得少于：A.5年B.10年C.15年D.20年答案：D解析：《期货市场客户开户管理规定》要求，客户资料自编码注销之日起至少保存20年。14.期货公司净资本预警标准是其低于规定标准的：A.80%B.100%C.120%D.150%答案：A解析：当净资本低于规定标准80%时，监管机构发出风险预警，要求限期整改。15.期货公司开展境外期货经纪业务，应当通过哪种方式实现资金封闭运行？A.境外期货公司代理B.境内银行境外分行托管C.境内专用人民币账户D.境外交易所指定结算银行答案：B解析：资金封闭运行需通过具有托管资格的境内银行境外分行办理，确保资金跨境流动可追溯。16.期货公司分类监管A类公司可享受的便利措施不包括：A.简化部分审批流程B.优先试点创新业务C.降低风险资本准备比例D.免除现场检查答案：D解析：A类公司可获监管便利，但现场检查属于法定监管手段，不得免除。17.期货公司首席风险官的聘任须事先经谁核准？A.董事会B.股东大会C.中国证监会派出机构D.中国期货业协会答案：C解析：首席风险官作为高管，其任职需经属地证监局核准。18.期货公司风险监管报表的编制基础是：A.企业会计准则B.期货公司风险监管指标管理办法C.金融企业会计制度D.国际财务报告准则答案：B解析：风险监管报表依据《期货公司风险监管指标管理办法》编制，与企业会计准则存在差异。19.期货公司开展股票期权业务，其净资本不得低于：A.1亿元B.2亿元C.3亿元D.5亿元答案：C解析：股票期权业务对净资本要求更高，规定不低于3亿元。20.期货公司被采取风险处置措施期间，其高管薪酬发放应遵循的原则是：A.按合同约定全额发放B.经董事会批准可发放绩效部分C.仅发放基本薪酬，暂停绩效薪酬D.由托管组自行决定答案：C解析：风险处置期间，高管绩效薪酬需暂停，仅保障基本薪酬，防止道德风险。21.期货公司客户保证金缺口难以弥补时，首先用于弥补的资金是：A.交易所风险准备金B.期货公司风险准备金C.期货投资者保障基金D.公司一般风险准备答案：C解析：投资者保障基金专门用于弥补客户保证金缺口，启动顺序优先于其他资金。22.期货公司开展资产管理业务，应当通过哪种系统向监管部门报送每日数据？A.中央结算公司系统B.期货市场监控中心系统C.证券投资基金业协会系统D.中国人民银行征信系统答案：B解析：资产管理业务数据需通过期货市场监控中心系统报送，实现穿透式监管。23.期货公司净资本计算时，下列哪项资产需要全额扣减？A.国债B.股票C.应收利息D.无形资产答案：D解析：无形资产因其流动性差、价值不确定，需从净资本中全额扣减。24.期货公司高管离任审计报告应当由谁出具？A.公司内部审计部门B.具有证券期货资格的会计师事务所C.中国证监会派出机构D.中国期货业协会答案：B解析：离任审计须由具备证券期货资格的第三方会计师事务所出具，确保独立性。25.期货公司风险监管指标达到预警标准后，整改报告提交期限为：A.3个工作日B.5个工作日C.10个工作日D.15个工作日答案：C解析：公司须在10个工作日内向属地证监局提交整改报告，说明原因及措施。26.期货公司开展股票期权业务，其技术系统应当通过谁的测试认证？A.上海证券交易所B.深圳证券交易所C.中国金融期货交易所D.中国证监会信息中心答案：D解析：股票期权业务技术系统需通过证监会信息中心的统一测试认证。27.期货公司分类评价中，市场竞争力指标权重最高的是：A.经纪业务规模B.资产管理规模C.净利润D.手续费收入答案：C解析：净利润直接反映公司盈利能力和市场地位，权重最高。28.期货公司客户资料“一户一档”保存期限自开户之日起不得少于：A.5年B.10年C.15年D.20年答案：D解析：客户资料需自开户之日起保存20年，确保可追溯。29.期货公司风险准备金提取比例不得低于手续费收入的：A.5%B.10%C.15%D.20%答案：B解析：风险准备金按不低于手续费收入10%提取，直至余额达到注册资本3倍可不再提取。30.期货公司开展境外期货业务，其客户资金汇出境外前必须完成的事项是：A.外汇局审批B.银行尽职调查C.开立NRA账户D.签署风险揭示书答案：D解析：客户资金出境前，公司须确保客户已签署境外风险揭示书，充分揭示汇率、法律等风险。二、多项选择题（每题2分，共20分。每题至少有两个正确答案，多选、少选、错选均不得分）31.下列哪些情形下，期货公司高管任职资格将被撤销？A.以欺骗手段取得任职资格B.受到刑事处罚C.对重大违法违规行为负有个人责任D.年度考核结果为“基本称职”答案：A、B、C解析：考核“基本称职”不导致资格撤销，仅影响分类评价；其他三项均属于法定撤销情形。32.期货公司风险监管报表中的“风险资本准备”包括：A.市场风险资本准备B.信用风险资本准备C.操作风险资本准备D.声誉风险资本准备答案：A、B、C解析：声誉风险难以量化，不纳入风险资本准备计算。33.期货公司开展资产管理业务，应当遵循的合规要求有：A.禁止承诺保本保收益B.禁止通道业务C.禁止资金池运作D.禁止分级产品设计答案：A、B、C解析：分级产品设计在符合条件下允许，但需满足杠杆、投资者适当性等要求。34.期货公司首席风险官履行职责时，可采取的措施包括：A.查阅公司所有业务资料B.约谈高管及员工C.委托外部机构专项审计D.直接暂停违规业务答案：A、B、C解析：首席风险官无权直接暂停业务，应报告董事会或监管机构处理。35.期货公司客户保证金封闭运行专用账户包括：A.期货保证金账户B.期货交易所专用结算账户C.自有资金账户D.客户登记结算备付金账户答案：A、B、D解析：自有资金账户不得与客户保证金账户混用。36.期货公司分类评价中，可能导致直接降级的情形有：A.被采取暂停业务许可监管措施B.发生重大风险事件C.净利润为负D.未按期报送报表答案：A、B解析：净利润亏损和未按期报送报表扣分，但不直接导致降级；暂停业务许可和重大风险事件将直接下调级别。37.期货公司风险准备金用途包括：A.弥补客户穿仓损失B.弥补公司亏损C.弥补交易所罚款D.弥补因公司责任导致的客户损失答案：A、D解析：风险准备金仅限用于弥补客户损失，不得用于弥补公司自身经营亏损或缴纳罚款。38.期货公司开展股票期权业务，应当建立的制度有：A.投资者适当性制度B.保证金管理制度C.异常交易监控制度D.做市商管理制度答案：A、B、C解析：做市商管理属于交易所职责，期货公司仅需配合。39.期货公司境外期货经纪业务客户资金汇兑需遵守的原则有：A.真实性B.合法性C.必要性D.便利性答案：A、B、C解析：便利性非监管原则，需强调真实、合法、必要。40.期货公司高管离任审计应重点关注：A.合规经营情况B.风险指标变动C.个人薪酬发放D.客户投诉处理答案：A、B、D解析：个人薪酬发放由公司制度规范，非离任审计重点。三、判断题（每题1分，共10分。正确打“√”，错误打“×”）41.期货公司净资本低于预警标准时，可继续新增资管产品规模。答案：×解析：净资本预警时，公司应限制业务扩张，不得新增资管规模。42.首席风险官可以兼任公司财务负责人。答案：×解析：首席风险官必须独立履职，不得兼任财务、业务等冲突职务。43.期货公司风险准备金可用于弥补因公司交易系统故障导致的客户损失。答案：√解析：属于公司责任导致的客户损失，可用风险准备金弥补。44.期货公司分类评价结果每年公布一次。答案：√解析：证监会每年定期公布分类评价结果。45.客户保证金封闭运行允许在日间短暂挪用，当日收盘前归还。答案：×解析：封闭运行要求实时隔离，任何时点的挪用均属违规。46.期货公司开展境外期货业务，客户资金可以存放在境外非银行金融机构。答案：×解析：客户资金必须存放在具有托管资格的境外银行，禁止存放于非银行机构。47.期货公司被采取风险处置措施期间，其高管仍可领取绩效奖金。答案：×解析：风险处置期间暂停绩效薪酬，仅发基本薪酬。48.期货公司客户资料保存期限自销户之日起计算。答案：×解析：客户资料保存期限自开户之日起计算，非销户之日。49.期货公司净资本与负债比例不得低于8%。答案：√解析：监管红线为8%，低于此标准将触发风险预警。50.期货公司高管任职资格核准后，可在任何期货公司直接任职。答案：×解析：高管资格实行“一次核准、全国有效”，但变更公司仍需重新备案。四、案例分析题（每题10分，共40分。要求结合法规条文，逻辑清晰，计算准确）51.某期货公司2025年3月末净资本为2.8亿元，负债为9亿元，股票期权业务规模日均占用保证金1.5亿元，公司无其他专项业务。请判断：（1）公司净资本是否满足股票期权业务要求？（2）若公司计划新增资管产品规模10亿元，需至少增加多少净资本？（假设资管业务风险资本准备系数为8%）答案与解析：（1）股票期权业务要求净资本≥3亿元，公司2.8亿元低于标准，不满足。