基金从业基金从业人员资格考试试卷

基金从业基金从业人员资格考试试卷考试时长：120分钟满分：100分试卷名称：基金从业基金从业人员资格考试试卷考核对象：基金从业资格考试应试人员题型分值分布：-判断题（总共10题，每题2分）总分20分-单选题（总共10题，每题2分）总分20分-多选题（总共10题，每题2分）总分20分-案例分析（总共3题，每题6分）总分18分-论述题（总共2题，每题11分）总分22分总分：100分---一、判断题（每题2分，共20分）1.基金管理人应当建立健全的基金份额持有人权利保护制度，但无需定期披露基金运作情况。2.基金销售机构从事基金销售活动，可以未经中国证监会批准，自行制定基金销售业务规则。3.基金托管人发现基金管理人的投资指令违反法律、行政法规等，应当拒绝执行。4.基金信息披露中，基金招募说明书属于非公开披露文件。5.基金投资顾问可以为基金管理人提供投资建议，但不得代为从事基金投资决策。6.基金募集期间，基金管理人可以自行销售基金份额，无需遵守相关销售规范。7.基金合同是基金运作的基础法律文件，其内容必须经中国证监会审核批准。8.基金管理人聘请基金评价机构进行基金业绩评价，评价结果无需向基金份额持有人披露。9.基金非公开募集投资冷静期不得少于24小时。10.基金管理人可以将其管理的基金财产用于非公平交易行为，只要不损害基金份额持有人利益。二、单选题（每题2分，共20分）1.下列哪项不属于基金管理人内部控制的目标？（）A.保护基金财产安全B.确保基金运作合法合规C.最大化基金投资收益D.防范和化解经营风险2.基金销售适用性原则中，以下哪项表述不准确？（）A.应当根据基金投资方向和风险等级确定基金销售适用性B.销售人员应当具备相应的基金从业资格C.基金销售机构无需评估投资者的风险承受能力D.应当向投资者充分披露基金风险3.基金托管人发现基金管理人的投资指令违反基金合同约定，应当（）。A.立即执行指令B.拒绝执行并报告管理人C.修改指令后执行D.视情况执行4.基金信息披露中，以下哪项属于临时信息披露？（）A.基金招募说明书B.基金季度报告C.基金份额持有人大会决议D.基金净值公告5.基金投资顾问业务中，投资顾问机构（）从事基金投资运作。A.可以直接B.不得直接C.经批准可以D.视情况可以6.基金募集期间，基金管理人应当在（）日内完成基金募集。A.30B.60C.90D.1807.基金合同中，关于基金运作方式的约定，以下哪项表述不准确？（）A.基金运作方式应当明确B.可以随时变更运作方式C.变更运作方式需经份额持有人大会通过D.应当符合基金类型特征8.基金管理人聘请基金评价机构进行业绩评价，评价机构（）对基金业绩进行排名。A.应当B.不得C.经批准可以D.视情况可以9.基金非公开募集投资冷静期结束后，投资者（）可以赎回基金份额。A.立即B.经销售机构同意后C.经管理人同意后D.需等待一定期限10.基金管理人可以将其管理的基金财产用于（）。（）A.资产证券化交易B.交易性金融资产C.非公平交易行为D.投资于其他基金三、多选题（每题2分，共20分）1.基金管理人内部控制的目标包括（）。A.确保基金资产安全B.提高基金投资收益C.防范和化解经营风险D.保障基金份额持有人利益2.基金销售适用性原则中，以下哪些属于评估投资者风险承受能力的方法？（）A.问卷调查B.面谈沟通C.投资经验评估D.收入水平分析3.基金托管人的职责包括（）。A.安全保管基金财产B.执行基金管理人投资指令C.监督基金管理人投资运作D.定期编制基金资产净值报告4.基金信息披露中，以下哪些属于定期信息披露？（）A.基金招募说明书B.基金季度报告C.基金净值公告D.基金半年度报告5.基金投资顾问业务中，投资顾问机构可以提供的服务包括（）。A.投资建议B.财务规划C.投资决策D.风险评估6.基金募集期间，基金管理人应当（）。A.遵守基金销售规范B.向投资者充分披露基金信息C.确保基金募集资金安全D.按时完成基金募集7.基金合同中，关于基金运作方式的约定，以下哪些表述准确？（）A.基金运作方式应当明确B.变更运作方式需经份额持有人大会通过C.应当符合基金类型特征D.可以随时变更运作方式8.基金管理人聘请基金评价机构进行业绩评价，评价机构应当（）。A.公平、公正B.保密基金信息C.遵守相关法律法规D.对基金业绩进行排名9.基金非公开募集投资冷静期结束后，投资者可以（）。A.赎回基金份额B.转换基金份额C.分红D.参与基金份额持有人大会10.基金管理人可以将其管理的基金财产用于（）。A.投资于其他基金B.资产证券化交易C.交易性金融资产D.非公平交易行为四、案例分析（每题6分，共18分）案例一：某基金销售机构在销售某只股票型基金时，销售人员向投资者口头承诺“保证年化收益10%”，并未向投资者充分披露基金风险。该基金属于非公开募集基金，募集期间已满90天，但尚未完成基金募集。问题：1.该销售机构的行为是否合规？为什么？2.该基金销售机构应当如何纠正？案例二：某基金管理人发现其某只基金的投资策略与基金合同约定的投资范围不符，且已持续3个月。基金托管人发现后，向基金管理人提出异议，但基金管理人以“市场变化”为由拒绝调整投资策略。问题：1.该基金管理人是否合规？为什么？2.基金托管人应当如何处理？案例三：某基金投资顾问机构为某基金管理人提供投资建议，但未向基金管理人披露其与基金管理人的关联关系。该投资顾问机构建议基金管理人投资某只股票，但该股票属于其关联方持有。问题：1.该投资顾问机构的行为是否合规？为什么？2.投资顾问机构应当如何纠正？五、论述题（每题11分，共22分）1.试述基金管理人内部控制的主要内容及其重要性。2.结合实际案例，分析基金销售适用性原则在实践中的应用及其意义。---标准答案及解析一、判断题1.×（基金管理人应当定期披露基金运作情况）2.×（基金销售机构需经中国证监会批准）3.√4.×（基金招募说明书属于公开披露文件）5.√6.×（基金募集期间需遵守销售规范）7.×（基金合同内容需经份额持有人确认）8.×（评价结果需向基金份额持有人披露）9.√10.×（基金财产不得用于非公平交易行为）二、单选题1.C2.C3.B4.C5.B6.C7.B8.A9.A10.B三、多选题1.A,C,D2.A,B,C,D3.A,B,C,D4.B,C,D5.A,B,D6.A,B,C,D7.A,B,C8.A,B,C,D9.A,B,D10.A,B,C四、案例分析案例一：1.不合规。基金销售机构未向投资者充分披露基金风险，且口头承诺收益违反了基金销售规范。2.应当：停止违规销售行为，向投资者披露真实风险，退还已售份额资金，并承担相应法律责任。案例二：1.不合规。基金管理人未按基金合同约定投资，违反了基金运作规定。2.基金托管人应当：拒绝执行违规投资指令，报告中国证监会，并要求基金管理人纠正。案例三：1.不合规。投资顾问机构未披露关联关系，且建议投资关联方持有股票违反了利益冲突规定。2.应当：披露关联关系，停止违规投资建议，并承担相应法律责任。五、论述题1.基金管理人内部控制的主要内容及其重要性基金管理人内部控制主要包括：基金财产管理、投资管理、信息披露、风险管理、人员管理等方面。其重要性体现在：-保障基金财产安全，防止资产流失；-确保基金运作合法合规，避免法律风险；-提高基金运作效率