2026年承销业务风险控制面试题

2026年承销业务风险控制面试题一、单选题（每题2分，共20题）1.在承销业务中，以下哪项不属于发行人持续信息披露的主要风险？（A）A.业绩预告延迟披露B.关联方交易未及时披露C.承销商内部操作风险D.财务数据造假未被发现2.若承销商在尽职调查中发现发行人存在重大财务瑕疵，但未如实披露，可能引发哪种风险？（B）A.市场流动性风险B.法律合规风险C.承销商声誉风险D.投资者集中度风险3.在科创板承销业务中，以下哪项属于发行人股权结构风险的主要表现？（C）A.市场波动剧烈B.机构投资者集中度过高C.大股东股份质押比例过高D.承销团成员数量不足4.若承销商未严格执行“绿鞋机制”，可能导致哪种风险？（A）A.发行价格波动风险B.承销商业绩考核风险C.发行失败风险D.证监会处罚风险5.在创业板承销业务中，以下哪项属于发行人内部控制风险的主要表现？（B）A.市场利率上升B.关联方资金占用问题C.承销费率竞争激烈D.投资者情绪波动6.若承销商在尽职调查中未发现发行人存在的法律诉讼，可能导致哪种风险？（C）A.市场风险B.操作风险C.法律诉讼风险D.信用风险7.在北交所承销业务中，以下哪项属于发行人行业政策风险的主要表现？（A）A.行业监管政策收紧B.承销团协调不畅C.发行市盈率偏高D.投资者风险偏好下降8.若承销商未严格执行“风险隔离”原则，可能导致哪种风险？（B）A.市场竞争风险B.内部道德风险C.承销团分歧风险D.发行规模不足风险9.在H股承销业务中，以下哪项属于发行人跨境监管风险的主要表现？（C）A.市场汇率波动B.承销商资质审核严格C.境外监管机构调查D.承销费率高于A股10.若承销商未充分评估发行人的经营稳定性，可能导致哪种风险？（A）A.发行后持续经营风险B.承销商业绩压力风险C.市场流动性风险D.承销团成员变动风险二、多选题（每题3分，共10题）1.承销业务中，以下哪些属于发行人财务风险的主要表现？（ABCD）A.资产负债率过高B.应收账款周转率异常C.现金流断裂风险D.关联方资金占用2.在科创板承销业务中，以下哪些属于发行人技术风险的主要表现？（BC）A.市场利率波动B.核心技术依赖性过高C.研发投入占比过低D.承销商竞争激烈3.若承销商未严格执行“三道关”制度，可能导致哪些风险？（ACD）A.尽职调查风险B.市场风险C.法律合规风险D.承销商声誉风险4.在创业板承销业务中，以下哪些属于发行人股权风险的主要表现？（AB）A.大股东股权质押比例过高B.股权结构过于集中C.承销费率过低D.市场波动剧烈5.承销业务中，以下哪些属于发行人法律风险的主要表现？（AD）A.存在重大诉讼B.市场流动性不足C.承销商资质问题D.知识产权纠纷6.在北交所承销业务中，以下哪些属于发行人行业风险的主要表现？（BC）A.承销商内部管理问题B.行业政策变化C.行业竞争加剧D.投资者情绪波动7.若承销商未严格执行“风险提示”义务，可能导致哪些风险？（BD）A.市场风险B.投资者利益受损风险C.承销商业绩压力风险D.法律合规风险8.在H股承销业务中，以下哪些属于发行人跨境风险的主要表现？（ACD）A.境外监管机构调查B.市场利率上升C.跨境资金监管政策变化D.境外投资者退出风险9.承销业务中，以下哪些属于发行人经营风险的主要表现？（ABCD）A.依赖单一客户B.产品竞争力不足C.经营模式单一D.供应链风险10.若承销商未充分评估发行人的信息披露质量，可能导致哪些风险？（BCD）A.市场风险B.投资者决策失误风险C.法律合规风险D.承销商声誉风险三、判断题（每题1分，共20题）1.承销商未严格执行“绿鞋机制”，不会导致发行价格波动风险。（×）2.创业板发行人股权结构过于集中，不会引发控制权风险。（×）3.北交所承销业务中，发行人行业政策风险属于市场风险。（×）4.承销商未发现发行人存在的法律诉讼，不会导致法律合规风险。（×）5.H股承销业务中，境外监管机构调查属于发行人财务风险。（×）6.承销商未充分评估发行人的经营稳定性，不会导致发行后持续经营风险。（×）7.科创板发行人技术风险属于财务风险。（×）8.承销商未严格执行“三道关”制度，不会导致尽职调查风险。（×）9.创业板发行人关联方资金占用属于股权风险。（×）10.北交所承销业务中，发行人行业政策变化属于法律风险。（×）11.承销商未充分提示风险，不会导致投资者利益受损风险。（×）12.H股承销业务中，跨境资金监管政策变化属于市场风险。（×）13.承销商未评估发行人信息披露质量，不会导致法律合规风险。（×）14.创业板发行人财务风险属于股权风险。（×）15.北交所承销业务中，发行人行业竞争加剧属于经营风险。（×）16.承销商未严格执行“风险隔离”原则，不会导致内部道德风险。（×）17.H股承销业务中，境外投资者退出风险属于财务风险。（×）18.承销商未评估发行人经营风险，不会导致发行后持续经营风险。（×）19.科创板发行人技术依赖性过高，属于财务风险。（×）20.承销商未发现发行人存在的法律诉讼，不会导致承销商声誉风险。（×）四、简答题（每题5分，共4题）1.简述科创板承销业务中，发行人技术风险的主要表现及控制措施。2.简述创业板承销业务中，发行人股权风险的主要表现及控制措施。3.简述北交所承销业务中，发行人行业政策风险的主要表现及控制措施。4.简述H股承销业务中，发行人跨境监管风险的主要表现及控制措施。五、论述题（每题10分，共2题）1.结合近年案例，论述承销业务中，发行人财务风险的主要表现及防范措施。2.结合近年案例，论述承销业务中，发行人法律合规风险的主要表现及防范措施。答案与解析一、单选题答案与解析1.C-答案解析：承销商内部操作风险属于承销商自身管理问题，不属于发行人持续信息披露风险。2.B-答案解析：未尽如实披露财务瑕疵，属于承销商未履行法律义务，引发法律合规风险。3.C-答案解析：大股东股份质押比例过高，可能导致控制权风险，属于股权结构风险。4.A-答案解析：未严格执行“绿鞋机制”，可能导致发行价格与市场预期偏离，引发价格波动风险。5.B-答案解析：关联方资金占用属于内部控制缺陷，引发内部控制风险。6.C-答案解析：未发现法律诉讼，可能导致发行后面临诉讼，引发法律诉讼风险。7.A-答案解析：行业监管政策收紧，直接影响发行人经营，属于行业政策风险。8.B-答案解析：未严格执行“风险隔离”，可能导致内部人员道德风险。9.C-答案解析：境外监管机构调查属于跨境监管问题，引发跨境监管风险。10.A-答案解析：未评估经营稳定性，可能导致发行后持续经营问题。二、多选题答案与解析1.ABCD-答案解析：财务风险包括资产负债率、应收账款、现金流及关联方资金占用等。2.BC-答案解析：技术风险包括核心技术依赖及研发投入不足。3.ACD-答案解析：“三道关”制度未执行，可能导致尽职调查、法律合规及声誉风险。4.AB-答案解析：股权风险包括股权集中及大股东质押比例过高。5.AD-答案解析：法律风险包括诉讼及知识产权纠纷。6.BC-答案解析：行业风险包括政策变化及竞争加剧。7.BD-答案解析：未提示风险可能导致投资者利益受损及法律合规风险。8.ACD-答案解析：跨境风险包括境外监管、资金监管及投资者退出问题。9.ABCD-答案解析：经营风险包括客户依赖、产品竞争力、经营模式及供应链问题。10.BCD-答案解析：未评估信息披露质量，可能导致投资者决策失误、法律合规及声誉风险。三、判断题答案与解析1.×-答案解析：未执行“绿鞋机制”会导致价格波动风险。2.×-答案解析：股权集中属于股权风险。3.×-答案解析：行业政策风险属于经营风险。4.×-答案解析：未发现法律诉讼会引发法律合规风险。5.×-答案解析：跨境监管问题属于跨境风险。6.×-答案解析：未评估经营稳定性会导致持续经营风险。7.×-答案解析：技术风险属于经营风险。8.×-答案解析：未执行“三道关”会引发尽职调查风险。9.×-答案解析：关联方资金占用属于财务风险。10.×-答案解析：行业政策变化属于经营风险。11.×-答案解析：未提示风险会导致投资者利益受损。12.×-答案解析：跨境资金监管属于跨境风险。13.×-答案解析：未评估信息披露会引发法律合规风险。14.×-答案解析：财务风险属于财务风险。15.×-答案解析：行业竞争加剧属于经营风险。16.×-答案解析：未执行“风险隔离”会引发内部道德风险。17.×-答案解析：投资者退出风险属于跨境风险。18.×-答案解析：未评估经营风险会导致持续经营风险。19.×-答案解析：技术依赖性属于经营风险。20.×-答案解析：未发现法律诉讼会引发承销商声誉风险。四、简答题答案与解析1.科创板承销业务中，发行人技术风险的主要表现及控制措施-主要表现：核心技术依赖性过高、研发投入占比过低、技术迭代速度慢、专利保护不足。-控制措施：加强技术尽职调查、评估技术壁垒、关注研发投入及专利布局、提示技术迭代风险。2.创业板承销业务中，发行人股权风险的主要表现及控制措施-主要表现：股权结构过于集中、大股东股份质押比例过高、关联交易频繁。-控制措施：评估股权结构合理性、关注大股东质押风险、审查关联交易公允性。3.北交所承销业务中，发行人行业政策风险的主要表现及控制措施-主要表现：行业监管政策收紧、行业竞争加剧、行业周期性波动。-控制措施：评估行业政策变化、关注行业竞争格局、提示行业周期风险。4.H股承销业务中，发行人跨境监管风险的主要表现及控制措施-主要表现：境外监管机构调查、跨境资金监管政策变化、境外投资者退出风险。-控制措施：关注境外监管动态、评估跨境资金监管影响、提示境外投资者退出风险。五、论述题答案与解析1.承销业务中，发行人财务风险的主要表现及防