2024年期货从业资格之期货法律法规能力测试试卷A卷附答案

2024年期货从业资格之期货法律法规能力测试试卷A卷附答案一、单项选择题（每题1分，共30分。每题只有一个正确答案，请将正确选项填在括号内）1.根据《期货交易管理条例》，期货公司接受客户委托进行期货交易，应当与客户签订书面合同，该合同应当载明的事项不包括（）。A.交易品种B.保证金比例C.期货公司股东名单D.风险控制措施【答案】C【解析】《条例》第三十一条规定，期货经纪合同应载明交易品种、保证金比例、风险控制措施等，但无需披露股东名单。2.期货公司为客户开立期货账户，应当首先通过（）进行适当性评估。A.中国期货业协会投资者适当性评估问卷B.公司自拟问卷C.中国证监会统一题库D.期货交易所风险测评系统【答案】A【解析】《期货经营机构投资者适当性管理实施指引（试行）》第七条明确，应使用协会发布的统一问卷。3.下列关于客户保证金的表述，正确的是（）。A.期货公司可将客户保证金用于自有资金周转，但不得超过5%B.客户保证金只能存放在期货交易所专用结算账户C.客户保证金属于客户资产，期货公司不得挪用D.客户保证金可以与其他客户资金合并投资国债【答案】C【解析】《条例》第三十八条明确客户保证金属于客户资产，禁止挪用。4.期货交易所对会员实施强行平仓的，应当提前（）以书面形式通知会员。A.30分钟B.1个交易日C.3个交易日D.无需提前通知【答案】B【解析】《期货交易所管理办法》第六十二条规定，应提前1个交易日书面通知。5.期货公司董事、监事、高级管理人员离任后，其任职资格自动失效，但应当在离任后（）内向住所地证监局报告。A.3个工作日B.5个工作日C.10个工作日D.15个工作日【答案】B【解析】《期货公司董事、监事和高级管理人员任职资格管理办法》第三十五条规定为5个工作日。6.期货公司风险监管指标“净资本/净资产”不得低于（）。A.20%B.30%C.40%D.50%【答案】C【解析】《期货公司风险监管指标管理办法》第十条规定为40%。7.下列关于期货投资咨询业务的表述，错误的是（）。A.期货公司可以未经登记开展投资建议服务B.投资建议应当注明“观点仅供参考，盈亏自负”C.不得向客户承诺收益D.应当建立信息隔离墙制度【答案】A【解析】《期货投资咨询业务试行办法》第五条明确，须向协会登记后方可开展。8.客户对交易结算结果有异议，应当在（）内以书面形式提出。A.下一个交易日开市前B.下一个交易日收市前C.3个交易日D.5个交易日【答案】A【解析】《条例》第四十二条规定，异议须在开市前提出，否则视为确认。9.期货公司开展资产管理业务，单一客户起始委托资产不得低于（）万元。A.50B.100C.300D.500【答案】B【解析】《期货公司资产管理业务试点办法》第八条规定为100万元。10.下列关于境外期货经纪业务的表述，正确的是（）。A.境内客户可直接通过境外经纪商开户B.境内期货公司可成为境外交易所会员C.境内期货公司须经中国证监会批准方可接受境外客户委托D.境外客户资金无需托管在境内银行【答案】C【解析】《境外期货交易管理办法》第六条明确，须证监会批准。11.期货交易所上市新品种合约，应当报（）批准。A.中国期货业协会B.中国证监会C.国务院D.人民银行【答案】B【解析】《条例》第十三条规定，新品种须证监会批准。12.期货公司营业部负责人任职，须具备（）年以上期货业务经验。A.1B.2C.3D.5【答案】C【解析】《办法》第十五条规定为3年。13.下列关于客户交易编码的表述，正确的是（）。A.一个客户可在同一交易所拥有多个编码B.编码由期货公司自行编制C.编码由交易所统一分配，终身不变D.编码可转让给其他客户【答案】C【解析】《期货交易所管理办法》第二十八条规定，编码唯一且终身不变。14.期货公司风险准备金余额达到注册资本（）时可不再提取。A.5倍B.8倍C.10倍D.15倍【答案】C【解析】《期货公司风险准备金管理办法》第六条规定为10倍。15.下列关于期货纠纷调解的表述，错误的是（）。A.协会调解书经司法确认后具有强制执行力B.调解过程不公开C.调解员可由争议双方共同选定D.调解失败可再申请仲裁，但不得诉讼【答案】D【解析】调解失败仍可诉讼或仲裁，D项错误。16.期货公司开展互联网开户，应当采用（）技术进行客户身份认证。A.短信验证码B.人脸识别+公安网比对C.邮箱验证D.银行卡四要素【答案】B【解析】《期货公司互联网开户操作指引》第三条明确需人脸识别+公安比对。17.下列关于期货公司股东出资的表述，正确的是（）。A.可用银行委托贷款出资B.可用货币或非货币资产，但须评估C.可用商誉作价出资D.可用设定担保的财产出资【答案】B【解析】《公司法》第二十七条，非货币资产须评估，商誉、担保财产禁止。18.期货公司对客户进行风险揭示时，应当由客户签署（）。A.《期货交易风险说明书》B.《客户资金托管协议》C.《期货经纪合同补充协议》D.《免责承诺书》【答案】A【解析】《条例》第三十二条明确须签署风险说明书。19.下列关于期货公司信息披露的表述，错误的是（）。A.应在公司网站披露年度报告B.应在营业场所放置备查文件C.可仅向大股东披露财务信息D.应披露客户投诉处理程序【答案】C【解析】信息应公开，C项违反公平披露原则。20.期货公司被采取风险处置措施的，客户保证金缺口由（）补偿。A.期货交易所B.期货公司股东C.期货投资者保障基金D.中国证监会【答案】C【解析】《期货投资者保障基金管理办法》第二条规定。21.下列关于期货从业人员兼职的表述，正确的是（）。A.可在私募基金公司兼任投资总监B.可在高校兼任讲师，但须备案C.可在另一家期货公司兼任客户经理D.可在现货企业兼任贸易经理【答案】B【解析】《期货从业人员管理办法》第十四条规定，须向协会备案且不损害客户利益。22.期货公司开展股票期权经纪业务，须满足最近（）个月无重大违法违规记录。A.6B.12C.18D.24【答案】B【解析】《证券期货经营机构股票期权业务试点管理办法》第六条为12个月。23.下列关于期货交易所组织形式的表述，正确的是（）。A.会员制交易所可以发行股票融资B.公司制交易所由证监会全资设立C.会员制交易所的最高权力机构是会员大会D.公司制交易所不适用《公司法》【答案】C【解析】会员制交易所最高权力机构为会员大会，A、B、D均错误。24.期货公司客户资料保存期限自销户之日起不得少于（）年。A.5B.10C.15D.20【答案】D【解析】《期货公司监督管理办法》第六十八条规定为20年。25.下列关于期货纠纷仲裁的表述，正确的是（）。A.仲裁裁决可上诉至最高人民法院B.仲裁协议必须书面达成C.仲裁不实行回避制度D.仲裁裁决作出后当事人可再申请调解【答案】B【解析】《仲裁法》第十六条规定仲裁协议须书面。26.期货公司开展集合资产管理计划，单个计划投资者不得超过（）人。A.100B.150C.200D.300【答案】C【解析】《资管细则》第二十三条规定为200人。27.下列关于期货公司反洗钱的表述，错误的是（）。A.应建立客户风险等级分类制度B.大额交易应在5个工作日内报告C.可疑交易应在10个工作日内报告D.客户身份资料应保存5年【答案】D【解析】反洗钱身份资料应保存至少5年，但D项表述不完整，应为“至少5年”，故判定错误。28.期货公司被撤销业务许可的，其客户持仓应当（）。A.由交易所强制平仓B.转移至其他公司，客户同意即可C.由证监会指定公司托管D.由客户自行平仓【答案】C【解析】《条例》第五十八条规定由证监会指定托管。29.下列关于期货交易所行情信息的表述，正确的是（）。A.实时行情可免费公开B.延时行情可收费C.交易所对行情信息享有著作权D.行情信息属于公共信息，可任意转载【答案】C【解析】交易所行情信息受《著作权法》保护，C正确。30.期货公司董事、高管的任职资格核准文件有效期为（）年。A.1B.2C.3D.长期有效【答案】C【解析】《办法》第二十二条规定为3年。二、多项选择题（每题2分，共20分。每题有两个或两个以上正确答案，多选、少选、错选均不得分）31.下列属于期货公司风险监管指标的有（）。A.净资本B.风险准备金C.负债/净资产比例D.流动比率【答案】A、C、D【解析】风险准备金不属于监管指标，而是提取项目。32.期货公司开展资产管理业务，不得从事的行为包括（）。A.向客户承诺最低收益B.将资管计划财产用于质押融资C.在不同资管账户间进行利益输送D.将资管计划财产与自有资金混同【答案】A、B、C、D【解析】均违反《资管细则》禁止性规定。33.下列关于客户适当性匹配的说法，正确的有（）。A.稳健型客户可购买R5级产品B.客户风险等级应定期重新评估C.客户拒绝提供信息仍可开户D.客户风险等级低于产品风险等级需签署风险警示书【答案】B、D【解析】A错误，稳健型不可购买R5；C错误，拒绝信息不得开户。34.期货交易所可以采取的风险控制措施包括（）。A.调整保证金标准B.调整涨跌停板幅度C.限制会员开仓D.暂停部分合约交易【答案】A、B、C、D【解析】均见《交易所管理办法》第六十条。35.下列关于期货投资者保障基金的说法，正确的有（）。A.由期货公司按代理交易额的一定比例缴纳B.可用于弥补客户保证金缺口C.由保障基金公司管理D.对单一客户补偿上限为50万元【答案】A、B、C【解析】补偿上限为80万元，D错误。36.期货公司应当在营业场所公示的文件包括（）。A.营业执照B.期货经纪业务许可证C.客户投诉电话D.公司股东名单【答案】A、B、C【解析】无需公示股东名单。37.下列关于期货从业人员执业规范的表述，正确的有（）。A.不得代客户签字B.不得接受客户全权委托C.可向客户承诺收益，但须书面D.不得泄露客户交易信息【答案】A、B、D【解析】C项明显错误。38.下列关于期货公司首席风险官的表述，正确的有（）。A.由董事会聘任B.向总经理负责C.发现违法须向证监局报告D.不得兼任合规负责人【答案】A、C【解析】向董事会负责，可兼任合规负责人，B、D错误。39.下列关于期货纠纷调解的表述，正确的有（）。A.调解协议经司法确认后具有强制力B.调解过程不公开C.调解员可由协会指定D.调解书可公开报道【答案】A、B、C【解析】调解书内容不公开，D错误。40.下列关于期货公司信息技术管理的表述，正确的有（）。A.应建立同城和异地灾备B.交易系统须通过第三方测试C.应建立应急演练制度D.可外包核心交易系统运维，无需备案【答案】A、B、C【解析】核心系统外包须备案，D错误。三、判断题（每题1分，共10分。正确打“√”，错误打“×”）41.期货公司可以与客户约定分享收益，但不承担损失。（×）【解析】违反《条例》第三十六条禁止利益共享。42.客户保证金不足时，期货公司必须先通知客户，再执行强行平仓。（√）【解析】《条例》第四十条要求履行通知义务。43.期货公司可以将其客户资料出售给第三方研究机构。（×）【解析】违反《个人信息保护法》及保密义务。44.期货交易所公司制改制后，原会员自动成为股东。（×）【解析】需另行出资认购股份。45.期货公司设立分支机构，须报中国证监会派出机构批准。（√）【解析】《办法》第四十四条明确需批准。46.期货从业人员离职后，其执业证书自动注销。（√）【解析】《办法》第二十条规定。47.期货公司可以自有资金参与本公司资管计划，但不得超过计划总规模的20%。（√）【解析】《资管细则》第十九条。48.客户对交易结果无异议，但事后发现期货公司违规，仍可主张赔偿。（√）【解析】违反法律法规的免责条款无效。49.期货公司可以为客户融资提供担保。（×）【解析】违反《条例》第三十九条。50.期货交易所调整保证金标准，须报中国证监会备案。（√）【解析】《条例》第二十八条规定。四、综合案例分析题（共20分）案例：甲期货公司因风控系统缺陷，未及时发现客户王某保证金不足，导致王某持仓连续涨停，穿仓金额达1200万元。王某为普通投资者，未收到追加保证金通知。事后，甲公司向王某追偿穿仓损失，王某拒绝，并向法院起诉要求甲公司承担全部损失。经查，甲公司未将客户交易编码报备交易所，且将部分客户保证金用于购买银行理财产品。问题：51.甲公司未报备交易编码违反了哪项监管要求？应承担何种行政责任？（5分）【答案】违反《期货交易所管理办法》第二十八条“期货公司应当为客户申请交易编码”之规定；依据《条例》第六十六条，可责令改正、警告、没收违法所得，并处以违法所得1—5倍罚款，无违法所得或不足10万元的，处以10—50万元罚款；对直接负责的主管人员给予警告，并处1—10万元罚款。52.甲公司挪用客户保证金购买理财产品的行为如何定性？客户能否主张优先受偿？（5分）【答案】构成《条例》第三十八条禁止的“挪用客户保证金”行为，性质严重，涉嫌挪用资金罪；客户保证金属于信托财产，享有优先受偿权，可依据《企业破产法》第一百零九条主张别除权，优先于一般债权人受偿。53.王某以未收到追加保证金通知为由拒绝承担穿仓损失是否成立？法院应如何裁量？（5分）【答案】成立。甲公司未履行《条例》第四十条“先行通知”义务