资金互通协议书的效力

资金互通协议书的效力1.甲方（买方/出租方/委托方）：

甲方名称：XX房地产开发集团有限公司，住所地：北京市朝阳区建国路88号XX大厦，法定代表人：李明，联系电话

甲方是一家依法成立并有效存续的房地产开发企业，具备相应的企业法人资格。公司主营业务涵盖房地产项目开发、销售、租赁及物业管理等领域，在行业内拥有良好的商业信誉和稳定的经营实力。甲方现因业务发展需要，拟与乙方就特定资金互助事项达成合作，通过本协议约定双方的权利义务，确保资金流转的安全、合规及高效。根据《中华人民共和国民法典》及相关法律法规的规定，甲乙双方在平等、自愿、公平、诚信的原则基础上，经友好协商，达成本协议。

甲方的主要合作背景包括但不限于：

（1）甲方正在推进XX商业综合体的租赁项目，需向符合条件的承租方提供资金支持，以缓解其初期运营压力；

（2）甲方作为出租方，通过本协议与乙方建立资金互通机制，旨在优化租赁资金配置，提升资产流动性；

（3）甲方作为委托方，拟委托乙方协助其管理部分闲置资金，通过协议约定实现资金增值及风险控制。上述合作均基于甲方业务发展的实际需求，且符合国家金融监管政策及行业合规要求。

2.乙方（卖方/承租方/服务提供方）：

乙方名称：XX资本管理有限公司，住所地：上海市浦东新区陆家嘴金融贸易区XX中心，法定代表人：王强，联系电话

乙方是一家依法成立并有效存续的专业资产管理公司，主营业务包括私募股权投资、资产管理、财务顾问等，具备丰富的金融资源和风险控制能力。乙方通过本协议与甲方建立资金互通合作，旨在盘活存量资产，拓展资金运用渠道，实现风险与收益的平衡。根据《中华人民共和国公司法》《中华人民共和国合同法》及相关金融监管规定，乙方可依法合规地参与本协议项下的资金互助活动，并履行相应的权利义务。

乙方的合作背景包括但不限于：

（1）乙方作为资金提供方，可向甲方或其指定的承租方提供短期融资支持，以增强甲方业务拓展能力；

（2）乙方作为承租方，通过本协议与甲方建立租赁资金合作，获取稳定收益并满足资金流动性需求；

（3）乙方作为服务提供方，可为甲方提供资金管理、风险评估等增值服务，确保资金互助行为的合规性。乙方的参与基于其专业能力和市场优势，双方合作符合金融行业市场化、规范化的要求。

双方在本协议项下的合作具有明确的商业目的和法律基础，甲方有权根据业务需求调整资金互助的规模、期限及利率，乙方亦有权根据市场情况提出合理建议。本协议的签订及履行将进一步完善双方资金配置效率，促进资源优化配置，并严格遵循国家关于资金流通、利率管理、反洗钱等方面的监管规定。后续协议条款中的定义、权利义务、价格支付、违约责任等均以本协议为依据展开，双方均应严格遵照执行。

第一条协议目的与范围

本协议的主要目的在于建立甲方与乙方之间的资金互通合作机制，通过明确约定双方在资金提供、使用、管理及回报分配等方面的权利义务，实现资金的优化配置与高效流转，促进双方业务的协同发展。具体内容涵盖但不限于：甲方根据业务需求向乙方或其指定的受益方提供资金支持，乙方作为资金提供方或受益方，有权按照协议约定获取资金使用收益；双方就资金划转、利率调整、风险控制、违约处理等事项达成一致；乙方为甲方提供资金管理或相关增值服务，双方共同维护资金互助行为的合规性与安全性。本协议旨在通过规范化的合作框架，保障资金互通过程的透明、高效及风险可控，为双方创造长期稳定的合作价值。

第二条定义

1.“资金互助”指本协议项下甲方与乙方之间围绕资金流转所进行的相互支持或合作，包括但不限于资金借贷、租赁融资、资产管理等安排；

2.“协议本金”指根据本协议约定由甲方提供或乙方收到的、用于特定目的的资金总额，以双方书面确认的金额为准；

3.“资金使用收益”指基于协议本金产生的利息、分红或其他合法回报，具体计算方式依照本协议价格与支付条件条款执行；

4.“风险控制措施”指双方为防范资金风险而共同建立或单独采取的监控、预警及处置机制，包括但不限于信用评估、担保要求、流动性管理；

5.“不可抗力”指双方无法预见、无法避免且无法克服的客观情况，如重大自然灾害、战争、法律政策调整等，该等事件导致协议部分或全部无法履行的，双方可根据本协议不可抗力条款协商处理。

第三条双方权利与义务

1.甲方的权力与义务：

（1）甲方有权根据业务计划及资金状况，向乙方或其指定的承租方提供协议约定的资金支持，并有权要求乙方提供资金用途证明及定期报告；

（2）甲方应按照本协议价格与支付条件条款，按时足额向乙方支付资金使用收益或其他对价；

（3）甲方有权对乙方提供的资金使用计划进行审核，并基于风险评估结果决定是否执行资金划转；

（4）甲方应确保其提供的资金来源合法合规，并配合乙方进行反洗钱及合规审查；

（5）在协议存续期间，甲方应向乙方披露可能影响资金安全的重大经营风险或财务变动。

2.乙方的权力与义务：

（1）乙方有权按照本协议约定获取资金使用收益，并有权要求甲方按时足额提供协议本金及收益；

（2）乙方作为资金提供方时，有权要求甲方提供资金用途说明及担保（如适用），并监督资金使用情况；作为资金受益方时，有权依据协议约定直接收取资金回报；

（3）乙方应将收到的资金专项用于协议约定的目的，不得挪作他用，并应定期向甲方提交资金使用报告及财务报表；

（4）乙方应具备相应的金融业务资质，其资金管理行为应符合《中华人民共和国商业银行法》《中华人民共和国资产管理条例》等法律法规要求，并承担相应的税务责任；

（5）乙方有权根据市场变化提出利率或费率调整建议，经甲方书面同意后方可执行；

（6）乙方应建立完善的风险管理体系，并向甲方提供相关风控措施报告，双方共同制定资金退出机制及应急预案；

（7）在协议存续期间，乙方应保证其提供的财务信息真实、完整，如因信息虚假导致甲方损失的，乙方应承担赔偿责任；

（8）乙方应配合甲方进行资金监管或第三方托管安排，确保资金流转过程符合监管要求。

第四条价格与支付条件

1.资金价格：本协议项下的资金价格采用固定利率或浮动利率方式确定，具体利率水平以双方签署的补充协议或附件为准。固定利率自资金实际交付之日起计算，浮动利率参考市场基准利率（如LPR）并结合双方协商确定调整周期及幅度。利率调整需经双方书面确认后方可执行。

2.支付方式：资金收益的支付采用银行转账方式，甲方应将收益支付至乙方指定的银行账户，账户信息如下：开户行：XX银行XX支行，账号：XX，户名：XX资本管理有限公司。乙方亦应将应付款项支付至甲方指定账户：开户行：XX银行XX分行，账号：XX，户名：XX房地产开发集团有限公司。双方均有义务确保账户信息准确有效。

3.支付时间：

（1）资金收益按季支付，甲方应在每个季度结束后的10个工作日内完成支付，首次支付日为协议生效后第3个月的10日；

（2）如采用浮动利率，利率调整后的新利率自调整生效日起计算，并按季度支付；

（3）若出现提前还款等特殊情况，双方应另行协商支付安排。乙方应提前30日书面通知甲方需支付的资金总额及时间。

（4）所有支付均以人民币计价，如涉及外币兑换，汇率按支付当日中国外汇交易中心公布的中间价确定。双方均有义务按时足额完成支付义务，逾期支付需按日支付违约金。

第五条履行期限

1.本协议有效期为三年，自双方签字盖章之日起生效。协议期满前3个月，如双方无书面异议，本协议自动续期两年，续期次数不限。

2.协议存续期间，双方可根据实际需要协商变更协议内容或解除协议。

3.关键时间节点：

（1）协议生效日：双方签字盖章之日；

（2）资金首次交付日：协议生效后30日内完成首笔资金交付；

（3）年度复核日：每年12月31日，双方对资金使用情况及风险状况进行书面确认；

（4）不可抗力事件发生后的15日内，双方应书面通报事件影响及处理方案。如不可抗力持续超过60日，双方可协商解除协议。

第六条违约责任

1.甲方违约责任：

（1）若甲方未按约定支付资金本金或收益，每逾期一日，应按逾期金额的万分之五向乙方支付违约金，违约金总额不超过协议本金的30%；

（2）如因甲方原因导致资金使用计划变更或终止，甲方应赔偿乙方因此产生的直接经济损失，包括但不限于资金闲置成本、第三方融资损失等；

（3）若甲方提供的资金来源涉嫌非法或违反监管规定，导致乙方遭受行政处罚或资产冻结的，甲方应承担全部赔偿责任，并承担乙方为应对该等事件产生的合理费用。

2.乙方违约责任：

（1）若乙方未按约定使用资金或挪作他用，每逾期一日，应按挪用金额的万分之五向甲方支付违约金，违约金总额不超过协议本金的20%；

（2）如因乙方原因导致资金无法按约定回流或产生额外风险，乙方应赔偿甲方因此遭受的直接损失，包括但不限于资金回收成本、第三方追偿费用等；

（3）若乙方提供的财务信息虚假或隐瞒重大风险，导致甲方决策失误的，乙方应承担至少相当于协议本金10%的违约金，并赔偿甲方所有直接及间接损失；

（4）乙方作为资金提供方时，若未能履行反洗钱审查义务，导致甲方遭受监管处罚的，乙方应承担全部责任并赔偿甲方损失。

3.不可抗力导致的违约：如因不可抗力导致一方无法履行义务，该方应立即通知对方并采取合理措施减少损失，双方可根据影响程度协商减免违约责任或延期履行。但不可抗力持续期间产生的机会成本仍由责任方承担。

4.违约金与实际损失的关系：若违约金不足以弥补实际损失，违约方还应补足差额部分。双方均有权在诉讼或仲裁中主张违约责任，但需提供充分证据证明损失金额。

5.争议优先解决原则：在违约责任承担上，双方应优先通过协商解决争议，协商不成的，可按本协议争议解决条款处理。

第七条不可抗力

1.定义：本协议所称不可抗力，是指不能预见、不能避免并不能克服的客观情况，包括但不限于：

（1）自然灾害，如地震、台风、洪水、海啸等；

（2）战争、动乱、恐怖袭击等社会事件；

（3）政府行为，如法律修订、行政命令、税收政策调整等；

（4）疫情及其他公共卫生事件，导致全国或区域性封锁、隔离措施；

（5）金融市场系统性风险，如银行倒闭、交易所关闭等。

2.通知义务：任何一方遭遇不可抗力事件时，应在事件发生后的7个工作日内书面通知对方，详细说明事件情况、影响范围及预计持续时间，并提供相关证明材料。

3.责任免除：因不可抗力导致本协议部分或全部无法履行的，受影响方根据事件严重程度可部分或全部免除违约责任，但应及时采取措施减少损失，且不免除其通知义务。

4.协商处理：不可抗力消除后，双方应立即协商恢复履行或采取替代方案，协商结果以书面形式确认。如不可抗力持续超过60日，双方可协商解除协议，并按协议约定处理已产生的权利义务。

5.不可免除的责任：本协议另有约定或根据性质应属于一方责任的事项，即使发生不可抗力，该方仍应承担相应责任。如因不可抗力导致的资金损失，双方应按市场公允价值分担风险。

第八条争议解决

1.协商解决：双方在履行本协议过程中发生争议时，应首先通过友好协商解决，协商期限不超过30日。协商达成一致的，应签订书面和解协议，作为本协议不可分割的一部分。

2.调解优先：如协商不成，双方可共同选择第三方调解机构（如中国国际经济贸易仲裁委员会调解中心）进行调解。调解成功的，调解协议经双方签署后具有约束力。

3.仲裁选择：双方同意将争议提交中国国际经济贸易仲裁委员会（CIETAC）按其仲裁规则进行仲裁，仲裁地点为北京。仲裁裁决是终局的，对双方均有约束力。

4.诉讼补充：如双方未选择仲裁，任何一方均有权向甲方所在地有管辖权的人民法院提起诉讼。诉讼期间，双方应暂停履行争议条款，但争议外的条款仍应继续履行。

5.证据规则：争议解决过程中，双方应提供真实、完整的证据材料。如一方隐瞒或提供虚假证据，其主张不予支持，并可能承担不利后果。

6.法律适用：争议解决均适用中华人民共和国法律，并依据该法律解释本协议条款。仲裁费用由败诉方承担，但双方另有约定的除外。

第九条其他条款

1.通知方式：本协议项下的所有通知、请求、要求或其他通信均应以书面形式（包括但不限于信函、传真、电子邮件）发送至本协议首页载明的地址或联系方式。任何一方变更联系方式，应至少提前10日书面通知对方。以电子邮件方式发送的，发出时视为送达；以快递或挂号信方式发送的，寄出后5日视为送达。

2.协议变更：本协议的任何修改或补充均需经双方书面同意，并以书面形式签署补充协议。补充协议与本协议具有同等法律效力，构成本协议不可分割的一部分。任何口头约定或非书面形式变更均无效。

3.协议转让：未经对方事先书面同意，任何一方不得将其在本协议项下的权利或义务部分或全部转让给第三方。转让需遵守本协议相关约定，且受让方应承担与转让方同等的风险和责任。

4.独立性原则：本协议各条款相互独立，任一条款的无效不影响其他条款的效力。如条款无效，双方应协商替换为内容最接近的有效条款。

5.保密义务：双方应对本协议内容及履行过程中获知的对方商业秘密（包括但不限于财务数据、客户信息、定价策略）承担保密义务，非经对方书面同意或法律规定，