2025年养老投资合作协议

2025年养老投资合作协议合同编号：[填写合同编号]甲方（投资者）：姓名/名称：[填写投资者姓名或公司全称]身份证号/统一社会信用代码：[填写身份证号或统一社会信用代码]地址：[填写投资者地址]联系电话：[填写投资者联系电话]电子邮箱：[填写投资者电子邮箱]乙方（投资管理人/服务商）：名称：[填写投资管理人/服务商全称]注册地址：[填写注册地址]法定代表人/负责人：[填写法定代表人或负责人姓名]联系电话：[填写联系电话]电子邮箱：[填写电子邮箱]根据《中华人民共和国民法典》及其他有关法律、行政法规的规定，甲乙双方在平等、自愿、公平和诚实信用的基础上，就甲方委托乙方进行养老投资事宜，经友好协商，达成如下协议，以资共同遵守。第一条合作背景与依据甲乙双方基于对国家养老政策的认识、对长期稳定投资的追求以及双方在投资领域的专业优势，本着合作共赢的原则，同意建立养老投资合作关系，共同为实现甲方的养老财务目标进行投资管理。第二条合作期限本合同合作期限为[填写年限，如：五年]，自[填写起始年]年[填写起始月]月[填写起始日]日起至[填写终止年]年[填写终止月]月[填写终止日]日止。若合作期限届满前[填写时间，如：三个月]，任何一方未提出终止合作，则本合同自动续期[填写续期年限，如：一年]，续期次数不限，直至甲方达到约定的投资退出条件或乙方不再担任管理人。第三条投资目标本合作的投资目标是为甲方提供一个长期、稳健的养老资本增值方案，旨在帮助甲方在未来[填写年限，如：十年后]或达到[填写年龄，如：sixty-five岁时]拥有足够用于养老生活的金融资产。预期年化收益率目标区间为[填写区间，如：4%至8%]，具体以实际投资运作情况为准。第四条投资范围与策略1.本合同项下的投资资金将主要投资于符合国家相关政策导向、具有长期增长潜力且风险相对可控的资产类别，包括但不限于：(1)中国大陆境内依法发行的国债、地方政府债券、金融债券、企业（公司）债券、公司债券、中期票据、短期融资券等固定收益类资产；(2)股票、股票型证券投资基金、指数型证券投资基金等权益类资产；(3)依法发行的资产支持证券；(4)长期限地方政府专项债券、政策性开发性金融工具等与基础设施建设、公共服务相关的债权类资产；(5)经中国证监会及相关部门批准设立的、主要投资于上述资产类别的公募基金、私募基金、信托计划等；(6)其他经甲乙双方书面同意的投资品种。2.乙方的投资策略将根据本合同约定的投资目标、投资范围和风险偏好，采取[选择投资策略，如：稳健型、偏债型、股债平衡型等]投资策略，进行多元化资产配置。乙方将基于宏观经济形势、市场走势和投资标的的基本面分析，审慎进行投资决策，并定期对资产配置进行评估和调整。第五条投资金额与出资方式1.甲方认缴出资总额为人民币[填写金额]元（大写：[填写大写金额]）。2.甲方应按照以下方式向乙方出资：(1)第一期出资：人民币[填写金额]元（大写：[填写大写金额]），于本合同生效之日起[填写天数]日内缴付至乙方指定账户。(2)第二期出资：人民币[填写金额]元（大写：[填写大写金额]），于[填写日期]前缴付至乙方指定账户。(3)[如分期，补充其他期数及缴付时间和金额]。(4)[如一次性，则删除上一句，写：甲方应于本合同生效之日起[填写天数]日内一次性缴付全部认缴出资至乙方指定账户]。3.甲方应将上述出资通过银行转账等方式划付至乙方在[填写开户行]开设的以下账户：账户名称：[填写乙方账户名称]账号：[填写乙方银行账号]4.甲方保证其出资来源合法，并已获得所有必要的内部授权。第六条费用与报酬1.甲方承担的费用：(1)管理费：乙方管理本合同项下甲方出资资产的部分，按年收取管理费，费率不超过[填写费率，如：1.5%]%。管理费自甲方实际出资之日起计算，按年收取，在每个自然年度结束后的[填写天数]日内，乙方根据当年度甲方在投资组合中的实际平均权益价值（NAV）计算当年度应收取的管理费，并在[填写天数]日内向甲方收取。若甲方选择提前退出，乙方应按实际投资天数比例计算并收取当期管理费。(2)托管费：甲方出资资产由[填写托管机构名称]托管，乙方按年向托管机构支付托管费，费率按托管机构收费标准执行，具体费率及计费方式由乙方另行通知甲方，该费用从甲方应得收益中扣除。(3)业绩报酬：若本合同项下的投资收益（扣除管理费、托管费及其他法定费用后）超过[填写基准，如：年化4%]的业绩比较基准，超出部分的[填写比例，如：20%]%作为乙方的业绩报酬。业绩报酬在每年收益分配时，根据当年度实际收益率与业绩比较基准的差额计算，并随当年度可供分配收益一并分配给甲方。(4)其他费用：因投资运作产生的其他费用，如证券交易佣金、咨询费、信息披露费、审计费、律师费、与投资相关的税费等，根据实际发生额，由甲方承担。其中，与投资相关的税费（如印花税、交易所得税等）根据国家税法规定执行，由[选择承担方，通常是甲方]承担。2.乙方享有以下报酬：(1)按照本合同第六条第1款约定收取的管理费和业绩报酬。(2)[如约定其他报酬，在此补充]。第七条收益分配1.乙方可根据投资运作情况和资金流动性，决定收益分配的频率。收益分配频率为每年[填写次数，如：一次或二次]。2.收益分配的时间安排为：在每个分配周期结束后[填写天数，如：三个月]内进行收益计算，并在[填写天数，如：下一个分配周期开始前]将当期可供分配的收益分配给甲方。3.收益分配比例：甲方按照其在投资组合中的实际出资比例享有投资收益。若发生亏损，亦按照相同比例承担。4.未分配的收益将自动滚存，用于继续投资，直至甲方退出或本合同终止。第八条风险承担与损失处理1.甲方充分认识到投资存在风险，包括但不限于市场风险、信用风险、流动性风险、操作风险、政策风险等。本合同项下的投资风险由甲方独立承担。2.乙方应勤勉尽责、审慎尽责地管理投资资产，但不保证本合同项下的投资本金不受损失或保证最低收益。乙方仅因违反本合同约定（如未按约定进行投资、挪用资金等）给甲方造成损失的，应承担相应的赔偿责任。3.投资过程中可能出现的任何亏损，由甲方自行承担。第九条信息提供与保密1.乙方应定期（至少每[填写周期，如：半年]）向甲方提供投资运作情况报告，报告内容应包括但不限于投资组合明细、资产配置情况、投资业绩、风险状况、已收取及应收取的费用等。2.甲方有权查阅与投资相关的账簿、记录和凭证，乙方应予以配合。3.双方对于在合作过程中获悉的对方的商业秘密、客户的个人信息、投资策略、投资组合明细等非公开信息，均负有保密义务。未经对方书面同意，任何一方不得向任何第三方泄露。此保密义务不因本合同的终止而解除。第十条双方权利与义务1.甲方的权利与义务：(1)权利：有权获得本合同项下的投资收益；有权了解投资运作情况并要求乙方提供相关资料；有权按照本合同约定行使退出权；对乙方的违约行为有权要求赔偿。(2)义务：按时足额缴纳出资；遵守本合同约定的投资范围和策略（除非乙方违反约定）；不得干预乙方的正常投资操作；对其出资来源的合法性负责；配合乙方完成相关尽职调查。2.乙方的权利与义务：(1)权利：按本合同约定收取管理费、托管费及业绩报酬等费用；对甲方出资资产进行投资管理；根据市场变化和投资策略调整投资组合。(2)义务：按照本合同约定的投资目标、范围和策略，审慎管理甲方出资资产；保存完整的投资记录和财务记录，并接受甲方的查阅；定期向甲方提供投资运作报告和财务报告；以甲方的利益为重，恪尽职守，履行勤勉尽责义务；依法合规进行投资运作；承担因自身过错导致甲方损失的责任。第十一条退出机制1.甲方退出：(1)到期退出：本合同期限届满时，甲方可以按照投资组合当时的净资产价值（NAV）退出。(2)提前退出：在满足以下条件之一时，甲方可以提前退出：a.合作期限届满前[填写时间，如：一年]，经甲乙双方协商一致同意；b.乙方发生重大违约行为，严重损害甲方利益；c.出现法律或监管规定允许的退出情形；d.[其他约定条件]。(3)甲方选择提前退出时，应提前[填写天数，如：三十]日书面通知乙方。乙方应在收到甲方退出通知后的[填写天数，如：三十]日内，按照公允的资产评估方法（如参照最近一期经审计的净资产或双方协商一致的价格）确定甲方退出时投资组合的净值，并计算甲方应分配的资产。甲方退出时，应支付至退出时点已累计应缴未缴的出资（如有），并承担乙方为其提供的退出服务费（如有，费率不超过[填写费率，如：2%]%）。2.乙方退出：(1)协商退出：本合同期限届满前[填写天数，如：三个月]，任何一方可书面通知对方终止合作，经双方协商一致，可提前终止本合同。(2)法定或约定退出：发生以下情况时，守约方有权书面通知违约方终止本合同：a.一方严重违反本合同约定，且在收到守约方书面通知后[填写天数，如：三十]日内未能纠正；b.一方进入破产、清算程序；c.出现法律或监管规定导致合同必须终止的情形；d.[其他约定情形]。(3)乙方退出时，应将其管理的甲方出资资产按照公允价值进行处置，并将处置所得优先用于偿还甲方出资及支付相关费用，剩余部分退还给甲方。乙方退出应向甲方支付合理的退出服务费（如有，费率不超过[填写费率，如：2%]%）。3.退出资产估值：甲方退出时投资组合的资产估值方法应公平合理，一般采用在退出日前最近一期经审计的净资产价值，或双方协商一致的其他公允估值方法。第十二条争议解决因本合同引起的或与本合同有关的任何争议，双方应首先通过友好协商解决。协商不成的，任何一方均有权向[选择仲裁或诉讼]下列机构解决：[如选择仲裁，则填写：]甲方所在地有管辖权的人民法院诉讼解决。[如选择诉讼，则填写：]乙方所在地有管辖权的人民法院诉讼解决。第十三条适用法律与生效1.本合同的订立、效力、解释、履行及争议解决均适用中华人民共和国法律。2.本合同自甲乙双方授权代表签字并加盖公章（或合同专用章）之日起生效。第十四条不可抗力因地震、台风、洪水、火灾、战争、恐怖袭击、瘟疫、政府行为、法律政策重大调整等不可抗力事件，导致本合同无法履行或履行困难，双方互不承担违约责任。遭受不可抗力的一方应立即通知对方，并在合理期限内提供证明文件。双方应根据不可抗力影响程度，协商决定是否延期履行、部分履行或解除合同。第十五条通知与送达双方在本合同中载明的地址、电话、电子邮箱为有效联系方式。任何书面通知按此地址邮寄（以挂号信或快递发出后[填写天数，如：三]日视为送达）、或通过电子邮箱发送（以邮件发出时视为送达）、或当面送