八月证券从业资格资格考试《证券基础知识》第三次练习题（含答案和解析）

八月证券从业资格资格考试《证券基础知识》第三

次练习题（含答案和解析）

一、单项选择题（共60题，每题1分）。

1、对股票定义的描述，不正确的是（）O

A、股票是一种有价证券

B、股票是股份有限公司签发的证明股东所持股份的凭证

C、股票实质上代表了股东对股份公司的所有权

D、股票发行人定期支付利息并到期偿付本金

【参考答案】：D

2、违反法律、行政法规或者中国证监会有关规定，情节严重的，

可以对有关责任人员采取（）年的证券市场禁入措施。

A、3年以下

B、3—5

C、3-7

D、1-5

【参考答案】：B

3、买入注销是指发行人在债券未到期前按（）的债券而注销债务。

A、发行价格

B、承销价格

C、市场价格

D、票面金额

【参考答案】：C

【解析】此题因有“买入”两次，说明为当前交易价格，即市场价

格。

4、2008年3月，中国证监会又批准()为合格境外机构投资者，

QFII家数增加至53家。

A、花旗银行

B、美国哥伦比亚大学

C、瑞士银行

D、日本内藤证券

【参考答案】：B

5、债券是一种的()凭证。

A、债权债务

B、所有权、使用权

C、设权

D、转让权

【参考答案】：A

【解析】掌握债券的定义、票面要素、特征、分类。见教材第三章

第一节，P77O

6、未知价计算法中的“未知价”是指()o

A、当日证券市场上各种金融资产的开盘价

B、当日证券市场上各种金融资产的收盘价

C、下一个交易日证券市场上各种金融资产的开盘价

D、下一个交易日证券市场上各种金融资产的收盘价

【参考答案】：B

【解析】未知价又称期货价，是指当日证券市场上各种金融资产的

收盘价，即基金管理人根据当日收盘价来计算基金单位资产净值。

7、根据我国《证券发行与承销管理办法》规定，首次公开发行股

票以()确定股票发行价格。

A、累计询价方式

B、询价方式

C、上网竞价方式

D、协商定价方式

【参考答案】：B

8、证券公司经营证券承销与保荐、证券自营、证券资产管理和其

他证券业务中的任何两项以上的，注册资本最低限额为人民币()O

A、5000万元

B、1亿元

C、2亿元

D、5亿元

【参考答案】：D

【解析】考点：掌握我国证券公司设立条件以及对注册资本的要求。

见教材第七章第一节，P266o

9、证券公司未按期完成整改，风险控制指标情况继续恶化，严重

危及该证券公司稳健运行的，中国证监会可以()。

A、责令停业整顿

B、撤销其有关业务许可

C、指定其他机构托管、接管

D、撤销经营证券业务许可.

【参考答案】：B

【解析】掌握证券公司风险控制指标管理、有关净资本及其计算、

风险控、制指标标准和监管措施的规定。见教材第七章第三节，P303o

10、证券是指用以证明或设定权利所形成的()0

A、书面凭证

B、法律凭证

C、货币凭证

D、资本凭证

【参考答案】：A

n、全国银行间债券市场的债券远期交易接受o的监管。

A、银监会

B、保监会

C、证监会

D、中国人民银行

【参考答案】：D

【解析】了解现阶段我国银行间债券市场远期交易、远期利率协议、

外汇远期交易以及境外人民币NDF的基本情况。见教材第五章第二节，

P160o

12、单个境外投资者持有(包括直接持有和间接持有)上市内资证券

公司股份的比例不得超过()%o

A、5

B、10

C、15

D、20

【参考答案】：D

【解析】掌握外资参股证券公司设立的有关规定。见教材第七章第

一节，P270o

13、当套期保值者没能找到与现货头寸在品种、期限、数量上均恰

好匹配的期货合约，在选用替代合约进行套期保值操作时，由于不能完

全锁定未来现金流，就产生了()0

A、信用风险

B、流动性风险

C、法律风险

D、基差风险

【参考答案】：D

14、战略投资者不得参与首次公开发行股票的初步询价和累计投标

询价，并应当承诺获得本次配售的股票持有期限不少于()个月。

A、9

B、12

C、18

D、24

【参考答案】：B

15、两个或两个以上的当事人按共同商定的条件，在约定的时间内

定期交换现金流的金融交易是Oo

A、互换

B、期货

C、期权

D、远期

【参考答案】：A

【解析】掌握金融衍生工具的分类。见教材第五章第一节，P151o

16、按照新会计准则和相关规定，关于基金资产估值的基本原则叙

述错误的是()o

A、对存在活跃市场的投资品种，如估值日有市价的，应采用市价

确定公允价值

B、对不存在活跃市场的投资品种，应采用市场参与者普遍认同且

被以往市场实际交易价格验证具有可靠性的估值技术确定公允价值

C、有充足理由表明按以上估值原则仍不能客观反映相关投资品种

的公允价值的，基金管理公司应根据具体情况与托管银行进行商定，按

最能恰当反映公允价值的价格估值

D、有充足理由表明按以上估值原则仍不能客观反映相关投资品种

的公允价值的，基金管理公司应根据具体情况与持有人进行商定，按最

能恰当反映公允价值的价格估值

【参考答案】：D

17、企业短期融资债券发行须中国人民银行批准，其期限有三个档

次，其中()不是其期限。

A、3个月

B、6个月

C、9个月

D、1年

【参考答案】：D

18、询价对象应承诺获得网下配售的股票持有期限不少于()o

A、1个月

B、3个月

C、6个月

D、12个月

【参考答案】：B

【解析】考点：掌握我国股票的发行方式和发行定价方式。见教材

第六章第一节，P210o

19、证券经纪商应认真审查委托人，对不符合法律规定的客户，不

接受其委托。这一说法体现了证券经纪商的()义务。

A、坚持了解客户原则

B、必须忠实办理受托业务

C、不接受全权委托

D、不进行信用交易

【参考答案】：A

【解析】证券经纪商应以了解客户为原则。

20、企业年金基金投资银行定期存款、协议存款、国债、金融债、

企业债等固定收益类产品及可转换债、债券基金的比例，不高于基金净

资产的()o

A、20%

B、30%

C、40%

D、95%

【参考答案】：D

【解析】考点：掌握机构投资者的主要类型及投资管理。见教材第

一章第二节.P13~14O

21、上市公司的中期报告应当在每个会计年度的上半年结束之日起

()个月内编制完成并披露。

A、1

B、2

C、3

D、4

【参考答案】：B

【解析】考点：掌握《上市公司信息披露管理办法》的有关规定。

见教材第八章第一节，P337o

22、证券自营业务原始凭证及有关业务文件、资料、账册、报表和

其他必要的材料应少妥善保存（）0

A、5年

B、10年

C、20年

D、30年

【参考答案】：C

23、样本股成交总额/同期样本股成交总量得到（）。

A、加权平均股价

B、简单算术平均股价

C、修正股价平均数

D、简单算术股价指数

【参考答案】：A

【解析】本题考查基本概念。

24、取得执业证书的从业人员变更聘用机构的，新聘用机构应当在

上述情形发生后（）日内向中国证券业协会报告，由中国证券业协会变

更该人员执业注册登记。

A、5

B、7

C、10

D、15

【参考答案】：C

【解析】考点：熟悉证券从业人员资格管理的有关规定。见教材第

八章第三节，P373o

25、在调查操纵证券市场、内幕交易等重大证券违法行为时，经国

务院证券监督管理机构主要负责人批准，可以限制被调查事件当事人的

证券买卖，但限制的期限不得超过()个交易日。

A、10

B、15

C、20

D、30

【参考答案】：B

【解析】考点：熟悉《证券法》赋予证券监督管理机构的职责、权

限。见教材第八章第二节，P348O

26、根据中国加入WTO的承诺，中国加入WTO三年内，允许外国证

券公司设立合营公司，外资比例不超过OO

A、1/4

B、1/3

C、1/2

D、2/3

【参考答案】：B

【解析】答案为B、中国加入WTO时有两条关于证券业的重要承诺:

(1)中国加入WTO三年内，允许外国证券公司设立合营公司，外资比

例不超过1/3;(2)外国证券公司设立合营公司从事我国证券投资基

金管理业务时，外资比例不超过49%。

27、使主合同的部分或全部现金流量将按照特定利率、汇率、价格

或利率指数、信用等级或信用指数，或类似变量的变动而发生调整指的

是()。

A、嵌入式衍生工具

B、交易所交易的衍生工具

C、场外交易市场(OTC)交易的衍生工具

D、独立衍生工具

【参考答案】：A

【解析】掌握金融衍生工具的分类。见教材第五章第一节，P146o

28、某股份公司因破产进行清算，公司财产在支付完破产费用后，

其偿付的优先顺序依次是()。

A、优先股股东、债权人、普通股股东

B、债权人、优先股股东、普通股股东

C、优先股股东、普通股股东、债权人

D、普通股股东、债权人、优先股股东

【参考答案】：B

29、()是证券市场最广泛的投资者。

A、政府机构

B、保险公司

C、各类基金

D、个人

【参考答案】：D

【解析】考点：掌握证券发行主体及其发行目的。见教材第一章第

二节，P16o

30、证券公司设立限定性集合资产管理计划的净资本限额为()o

A、1亿元

B、2亿元

C、3亿元

D、5亿元

【参考答案】：C

【解析】考点：掌握证券公司主要业务的种类、业务内容及相关管

理规定。见教材第七章第二节，P286o

31、股东大会作出修改公司章程、增加或减少注册资本的决议，以

及公司合并、分立、解散或者变更公司形式的决议，必须经出席会议的

股东所持表决权的()以上通过。

A、2/3

B、1/2

C、3/4

D、1/3

【参考答案】：A

【解析】掌握普通股票股东的权利和义务。见教材第二章第三节，

P65o

32、证券业协会和证券交易所属于()o

A、自律性组织

B、政府机构

C、证券监管机构

D、政府在证券业的分支机构

【参考答案】：A

33、目前，我国基金大部分按照()的比例计提基金管理费。

A、1%

B、1.5%

C、2%

D、2.5%

【参考答案】：B

34、优先股股息在当年未足额分派时，能在以后年度补发的优先股,

称为()。

A、参与优先股

B、累积优先股

C、可赎回优先股

D、股息可调整优先股

【参考答案】：B

35、金融期权合约本身作为金融期权的基础资产，称为()o

A、综合期权

B、复合期权

C、叠加期权

D、嵌入式期权

【参考答案】：B

【解析】考点：熟悉金融期货与金融期权的区别。见教材第五章第

三节，P175o

36、关于储蓄国债(电子式)特点的描述，错误的是()o

A、针对个人投资者，不向机构投资者发行

B、采用实名制，不可流通转让

C、收益安全稳定，由人民银行负责还本付息，免缴利息税

D、采用电子方式记录债权

【参考答案】：C

37、债券远期交易的()品种最为活跃。

A、7天

B、15天

C、30天

D、60天

【参考答案】：A

【解析】考点：了解现阶段我国银行间债券市场远期交易、远期利

率协议、外汇远期交易以及境外人民币NDF的基本情况。见教材第五章

第二节,P156O

38、证券从业人员严守信用、实事求是属于()的行为规范内容。

A、正直诚信

B、勤勉尽责

C、廉洁保密

D、自律守法

【参考答案】：A

39、在债券的招标发行中，如果采用的是以价格为标的的荷兰式招

标，则下列说法正确的是OO

A、以募满发行额为止所有投标者的最高中标价格作为最后中标价

格

B、全体中标者的中标价格是单一的

C、以募满发行额为止中标者各自的投标价格作为各中标者的最终

中标价

D、各中标者的认购价格是不相同的

【参考答案】：B

【解析】债券发行的定价方式以公开招标最为典型。按价格决定方

式分类，有美式招标和荷兰招标。以价格为标的的荷兰式招标，是以募

满发行额为止所有投标者的最低中标价格作为最后中标价格，全体中标

者的中标价格是单一的；CD两项属于以价格为标的的美式招标的特点。

40、通过各种通讯方式，不通过集中的交易场所，实行分散的、一

对一交易的衍生工具是指()O

A、场外交易市场(0TC)交易的衍生工具

B、独立衍生工具

C、嵌人衍生工具(EmbeddedDerivatives)

D、信用衍生工具

【参考答案】：A

【解析】掌握金融衍生工具的分类。见教材第五章第一节，P149O

41、证券登记结算公司的名称中应当标明()字样。

A、有限责任公司

B、证券登记结算

C、股份有限公司

D、证券公司

【参考答案】：B

42、根据中国结算深圳分公司规定，通过中国结算深圳分公司派发

的现金股利，O由中国结算深圳分公司划至证券公司清算头寸，再由

证券公司划入东资金账户。

A、R-10

B、R日

C、R+1日

D、R+2日

【参考答案】：c

【解析】深交所的派发现金股利程序，考生要熟悉。

43、可交换债券与可转换债券的相似之处是()o

A、发行要素

B、适用的法规

C、所换股份的来源

D、发债主体和偿债主体

【参考答案】：A

44、债券远期交易数额最小为债券面额()万元。

A、7

B、8

C、9

D、10

【参考答案】：D

【解析】了解现阶段我国银行间债券市场远期交易、远期利率协议、

外汇远期交易以及境外人民币NDF的基本情况。见教材第五章第二节，

P159O

45、我国《上市公司证券发行管理办法》规定，非公开发行股票，

发行对象均属于原前()名股东的，可以由上市公司自行销售。

A、5

B、10

C、15

D、20

【参考答案】：B

【解析】熟悉证券承销制度。见教材第六章第一节，P203o

46、股票的()特征是指股票所载有权利的有效性是始终不变的，

这表明股票是一种无期限的法律凭证。

A、收益性

B、风险性

C、流动性

D、永久性

【参考答案】：D

【解析】永久性是股票区别于债券的特征之一，股票是一种无期限

的法律凭证。

47、沪深300指数每次调整的比例定为不超过()o

A、10%

B、20%

C、15%

D、5%

【参考答案】：A

【解析】沪深300指数按规定作定期调整。原则上指数成分股每半

年进行一次调整，一般为1月初和7月初实施调整，调整方案提前两周

公布。每次调整的比例定为不超过I0%。

48、目前，上市证券的集中交易主要采用的方式是()o

A、总额结算

B、净额结算

C、差额结算

D、统一结算

【参考答案】：B

49、对社会公益基金认识不正确的是（）。

A、将收益用于指定的社会公益事业的基金

B、福利基金、科技发展基金、企业年金等都属于社会公益基金

C、我国的各种社会公益基金可用于证券投资，以求保值增值

D、社会公益基金属于基金性质的机构投资者

【参考答案】：B

【解析】企业年金不属于社会公益基金。故选B。

50、先在期货市场卖出期货，当现货价格下跌时以期货市场的盈利

弥补哪货市场的损失从而达到保值的期货交易方式是（）C

A、多头套期保值

B、空头套期保值

C、交叉套期保值

D、平行套期保值

【参考答案】：B

【解析】本题考查基本概念。

51、申请同时从事证券和期货投资咨询从业资格的机构，应当具备

的条件之一是有（）名以上取得证券、期货投资咨询从业资格的专职人

员；其高级管理人员中，至少有1名取得证券或者期货投资咨询从业资

格。

A、10

B、15

C、20

D、25

【参考答案】：A

52、根据《刑法》规定，在招股说明书、认股书、公司、企业债券

募集办法中隐瞒重要事实或者编造重大虚假内容，发行股票或者公司、

企业债券，数额巨大、后果严重或者有其他严重情节的，处()有期徒

刑或者拘役，并处或者单处非法募集资金金额1%以上5%以下罚金。

A、3年以下

B、5年以下

C、7年以下

D、3〜7年

【参考答案】：B

【解析】考点：熟悉《刑法》对证券犯罪的主要规定。见教材第八

章第一节，P324O

53、场外交易市场的功能不包括()o

A、提供集中进行证券交易的场所

B、为不能在证券交易所上市交易的证券提供流通转让的场所

C、拓宽融资渠道，改善中小企业融资环境

D、提供风险分层的金融资产管理渠道

【参考答案】：A

【解析】证券交易所市场是高度组织化、集中进行证券交易的市场。

54、股份有限公司申请股票上市应当符合的条件不包括()o

A、股票经国务院证券监督管理机构核准已向社会公开发行

B、公开发行的股份达公司股份总数的25%以上；公司股本总额超

过人民币4亿元的，公开发行股份的比例为10%以上

C、公司股本总额不少于人民币5000万元

D、公司在最近3年无重大违法行为，财务会计报告无虚假记载

【参考答案】：c

【解析】1、股票经国务院证券监督管理机构核准已公开发行；

2、公司股本总额不少于人民币三千万元；

3、公开发行的股份达到公司股份总数的百分之二十五以上，公司

股本总额超过人民币四亿元的，公开发行股份的比例为百分之十以上;

4、公司最近三年无重大违法行为，财务会计报告无虚假记载；

5、证券交易所可以规定高于以上规定的上市条件，并报国务院证

券监督管理机构批准。

55、上海证券交易所A股交易又改为T+I交收制是在()o

A、1991年初

B、1993年12月

C、1995年1月

D、1997年3月

【参考答案】：C

56、()是证券监管工作的旨要目标。

A、降低系统性风险

B、保证证券市场的公平、效率和透明

C、保护投资者合法权益

D、防止内幕交易

【参考答案】：C

57、实质上属看涨期权的是()o

A、认购权证

B、欧式权证

C、百慕大式权证

D、认沽权证

【参考答案】：A

58、股指期货交割结算价为最后交易日标的指数最后()小时的算

术平均价。

A、4

B、3

C、2

D、1

【参考答案】：C

【解析】考点：掌握沪深300股指期货合约的内容及交易规贝、见

教材第五章第二节，P168O

59、买断式回购采用()的方式。

A、一次成交，一次结算

B、一次成交，两次结算

C、两次成交，两次结算

D、两次成交，一次结算

【参考答案】：B

【解析】买断式回购采用一次成交，两次结算的方式，两次结算包

括初始结算和到期结算。

60、定向发行又被称为()o

A、公募发行

B、私募发行

C、招标发行

D、承购包销

【参考答案】：B

【解析】熟悉债券发行方式和发行定价方式。见教材第六章第一节,

P211o

二、多项选择题(共20题，每题1分)。

1、记名股票是指在股票和股份公司的股东名册上记载股东的姓名

的股票，它有以下特点。()

A、不必一次缴足

B、转让相对复杂或受限制

C、便于挂失

D、要求一次缴足股款

【参考答案】：A,B,C

【解析】按照是否记载股东姓名，股票可以分为记名股票和无记名

股票。记名股票的特点是：股东权利属于记名股东；可以一次或者分次

缴纳出资；转让相对复杂或者受限制；便于挂失。

2、分离交易的可转换公司债券与一般的可转换债券之间存在的区

别是()。

A、权利载体不同

B、行权方式不同

C、行权时间不同

D、权利内容不同

【参考答案】：A,B,D

【解析】掌握附权证的可分离公司债券的概念与一般可转换债券的

区别。见教材第五章第三节，P182O.

3、下列属于申请股份挂牌报价转让须履行的程序的是()o

A、董事会、股东大会决议

B、签订推荐挂牌报价转让协议

C、配合主办报价券商尽职调查

D、中国证券业协会备案确认

【参考答案】：A,B,C,D

【解析】申请股份挂牌报价转让须履行以下程序：①董事会、股东

大会决议；②申请股份报价转让试点企业资格；③签订推荐挂牌报价转

让协议；④配合主办报价券商尽职调查；⑤主办报价券商向中国证券业

协会报送推荐挂牌备案文件；⑥中国证券业协会备案确认；⑦股份集中

登记；⑧披露股份报价转让说明书。

4、申请小微企业贷款专项金融债的商业银行筹集的资金要()发

放小微企业贷款。

A、30%

B、50%

C、70%

D、100%

【参考答案】：D

【解析】熟悉我国金融债券的品种和发行概况。见教材第三章第三

节，P100o

5、在我国，证券公司在住所地和在全国设立营业部应当符合一定

的审慎性要求，包括()。

A、客户交易结算资金已按规定实施笫三方存管

B、最近两年净资本及各项风险控制指标持续符合规定标准

C、最近3年公司未因重大违法违规行为受到行政或刑事处罚

D、公司不存在证券账户开户代理业务、增设和收购营业性分支机

构、营业性分支机构的迁移和转让等受到限制且尚未解除或者较大整改

事项尚未完成的情形

【参考答案】：A,B,C,D

【解析】掌握证券公司设立分支机构的膨式、设立条件和监管要求。

见教材第七章第一节，P274O

6、下列关于债券的叙述，说法错误的是()o

A、流通性是债券的特征之一，也是国债的基本特点，所有的国债

都是可流通的

B、债券代表债券投资者的权利，这种权利不是直接支配财产双，

而是资产所有权

C、债券尽管有面值，代表了一定的财产价值，但它也只是一种虚

拟资本，而非真实资本

D、由于债券期限越长，流动性越差，风险也就较大，所以长期债

券的票面利率肯定高于短期债券的票面利率

【参考答案】：A,B,D

【解析】流通性是债券的特征之一，也是国债的基本特点，但也有

一些国债是不能流通的，因此，国债可以分为流通国债和非流通国债。

债券代表债券投资者的权利，这种权利不是直接支配财产权，也不以资

产所有权表现，而是一种债权。债券的票面价值是债券票面标明的货币

价值，是债券发行人承诺在债券到期日偿还给债券持有人的金额。但债

券只是虚拟资本，不是真实资本，C选项的说法正确。一般来说，期限

较长的债券，流动性差，风险相对较大，票面利率应该定得高一些；而

期限较短的债券，流动性强，风险相对较小，票面利率就可以定得低一

些。D有问题，书上说的不一定大多数是，但不是全部。

7、金融创新的原动力包括Oo

A、风险管理

B、增强流动

C、信用创造

D、股权创造

【参考答案】：A,B,C,D

8、债券的投资收益主要来源于()o

A、债券的利息

B、债券的免税收入

C、债券的买卖价差

D、购买国债的国家奖励

【参考答案】：A,C

9、股份有限公司合并可以采取()的形式。

A、合作合并

B、吸收合并

C、分解合并

D、新设合并

【参考答案】：B,D

10、基金利润(收益)分配方式通常有()O

A、分配现金

B、分配基金份额

C、抵缴基金管理费

D、抵缴基金托管费

【参考答案】：A,B

11、我国《公司法》规定，发起人还可以用()出资。

A、实物

B、知识产权

C、货币

D、土地使用权

【参考答案】：A,B,C,D

【解析】我国《公司法》第二十七条规定，股东可以用货币出资，

也可以用实物、知识产权、土地使用权等可以用货币估价并可以依法转

让的非货币财产作价出资。

12、证券发行市场主要由()组成。

A、司法机关

B、证券发行人

C、证券投资者

D、证券中介机构

【参考答案】：B,C,D

【解析】答案为BCD。证券发行市场由证券发行人、证券投资者和

证券中介机构三部分组成。证券发行人是资金的需求者和证券的供应者,

证券投资者是资金的供应者和证券的需求者，证券中介机构则是联系发

行人和投资者的专业性服务组织。

13、金融期货合约主要包括()o

A、货币期货

B、利率期货

C、股票指数期货

D、股票期货

【参考答案】：A,B,C,D

【解析】掌握金融衍生工具的分类。见教材第五章第一节，P148o

14、《证券交易所管理办法》要求()o

A、证券交易所应当建立符合证券市场监管和实时监控要求的计算

机系统

B、设立负责证券市场监管工作的专门机构

C、中国证监会可以要求证券交易所之间建立以市场监管为目的的

信息交换制度和联合监管制度

D、共同监管跨市场的不正当交易行为，控制市场风险

【参考答案】：A,B,C,D

【解析】掌握证券交易所的主要职能、一线监管权力、对证券交易

活动、会员、上市公司的自律管理。见教材第八章第三节，P367o

15、有价证券有广义与狭义之分，广义的有价证券包括()。

A、商品证券

B、货币证券

C、资本证券

D、凭证证券

【参考答案】：A,B,C

16、《公司法》关于强化监事会作用，下列叙述正确的是()o

A、出席会议的监事可以不在会议记录上签字

B、有限责任公司设立监事会，其成员不得少于3人

C、监事会无权向股东会提出罢免董事、经理的建议

D、监事可以提出召开临时监事人会议

【参考答案】：B,D

17、ADR、GDR和IDR的相同之处表现在()0

A、法律规定上

B、发行流程上

C、交易流程上

D、营销方向上

【参考答案】：A,B,C

18、关于非流通国债论述正确的是（）o

A、非流通国债是指不允许在流通市场上交易的国债

B、非流通国债不能自由转让

C、非流通国债必须记名

D、非流通国债的发行对象只是个人

【参考答案】：A,B

19、目前我国发行的普通国债有（）o

A、国库券

B、记账式国债

C、凭证式国债

D、储蓄国债（电子式）

【参考答案】：B,C,D

【解析】熟悉我国国债的发行概况、我国国债的品种、特点和区别。

见教材第三章第二节，P89o

20、与证券市场形成有密切关系的是（）。

A、股份公司

B、社会化大生产

C、信用制度

D、商品经济的发展

【参考答案】：A,B,C,D

【解析】股份公司、社会化大生产、信用制度、商品经济的发展都

与证券市场形成有密切关系。

三、不定项选择题（共20题，每题1分）。

1、为保证登记结算公司履行职能，登记结算公司应具有O0

A、必备的服务设备

B、完善的数据安全保护措施

C、建立完善的业务、财务和安全防范等管理制度

D、建立完善的风险管理系统

【参考答案】：A,B,C,D

2、基金资产总值是指基金所拥有的()所形成的价值总和。

A、各类证券的价值

B、银行存款本息

C、基金应收的申购基金款

D、其他投资

【参考答案】：A,B,C,D

【解析】熟悉基金资产估值的概念及估值的基本原则。见教材第四

章第三节，P136〜137。

3、融资融券业务业务管理的基本原则()o

A、依法合规，加强内控，严格防范和控制风险，切实维护客户资

产的安全

B、开展业务需经监管部门批准，不得为客户与客户、客户与他人

之间的融资融券活动提供任何便利和服务

C、证券公司向客户融资，应当使用自有资金或者依法筹集的资金;

向客户融券，应当使用自有证券或者依法取得处分权的证券

D、业务实行集中统一管理

【参考答案】：A,B,C,D

4、衡量股票投资收益水平的指标主要有()o

A、股利收益率

B、持有期收益率

C、到期收益率

D、拆股后持有期收益率

【参考答案】：A,B,D

【解析】正确答案：股利收益率、持有期收益率、拆股后持有期收

益率

5、现在人们所说的道・琼斯指数实际上是一组股价平均数，包括

的指标有()O

A、工业股价平均数

B、商业股价平均数

C、运输业股价平均数

D、公用事业股价平均数

【参考答案】：A,C,D

6、我国《证券法》授予证券监管机构对证券服务机构有()o

A、监管权

B、现场检察权

C、检察权

D、管理权

【参考答案】：A,B

【解析】熟悉证券服务机构的法律责任和市场准入。见教材第七章

第四节，P312-313o

7、金融衍生工具伴随的风险主要有()o

A、汇率风险、利率风险

B、信用风险、法律风险

C、市场风险、运作风险

D、流动性风险、结算风险

【参考答案】：B,C,D

8、下列说法符合《上市公司信息披露管理办法》规定的有()o

A、凡是对投资者作出投资决策有重大影响的信息，均应当在招股

说明书中披露

B、预先披露的招股说明书申报稿是发行人发行股票的正式文件，

应含有价格信息，发行人须据此发行股票

C、定期报告中财务会计报告被出具非标准审计报告的，上市公司

董事会应当针对该审计意见涉及事项作出专项说明

D、上市公司控股子公司或者参股公司发生重大事件，可能对上市

公司证券及其衍生品种交易价格产生较大影响的，上市公司应当履行信

息披露义务

【参考答案】：A,C,D

【解析】掌握《上市公司信息披露管理办法》的有关规定。见教材

第八章第一节，P336〜337。

9、《证券法》的总则主要包括()o

A、立法的宗旨

B、适用范围

C、证券业与其他金融业的分业经营与管理

D、证券业协会的自律性管理等

【参考答案】：A,B,C,D

【解析】掌握《证券法》和《公司法》的调整范围、宗旨和主要内

容。见教材第八章第一节，P312O

10、证券公司为客户买卖证券提供融资融券服务必须符合的规定是

()O

A、为单一客户融资业务规模不得超过净资本的5%

B、对单一客户融券业务规模不得超过净资本的10%

C、接受单只担俣股票的市值不得超过该股票总市值的20%

D、按对客户融资规模的5%计算风险准备

【参考答案】：A,C

11、比较金融现货交易和金融期货交易正确的是()O

A、金融现货交易的对象是某一具体形态的金融工具，而金融期货

交易的对象是金融期货合约

B、金融现货交易和金融期货交易的主要目的都是套期保值

C、金融现货的交易价格是实时的成交价；而期货交易价格是对金

融现货未来价格的预期

D、金融现货交易和金融期货交易在交易方式和结算方式上是相似

的

【参考答案】：A,C

12、单位犯罪，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，

处5年以下有期徒刑或者拘役的是()o

A、欺诈发行股票、债券罪

B、提供虚假财务会计报告罪

C、编造并传播影响证券交易虚假信息罪、诱骗他人买卖证券罪

D、操纵证券市场罪

【参考答案】：A,C,D

13、套期保值的基本类型有()o

A、多头套期保值

B、空头套期保值

C、跨市场套利

D、跨期限套利

【参考答案】：A,B

14、独立衍生工具的特征包括()o

A、其价值随特定利率、金融工具价格、商品价格、汇率、价格指

数等或其他类似变量的变动而变动

B、变量为非金融变量的，该变量与合同的任一方不存在特定关系

C、不要求初始净投资，或与对市场情况变化有类似反应的其他类

型合同相比，要求很少的初始净投资

D、在未来某一日期结算

【参考答案】：A,B,C,D

【解析】掌握金融衍生工具的概念、基本特征、伴随的风险。见教

材第五章第一节，P148o

15、基金交易费当中的()由登记公司或交易所按有关规定收取。

A、印花税

B、过户费

C、经手费

D、交易佣金

【参考答案】：A,B,C

【解析】熟悉基金的管理费、托管费、交易费、运作费、销售服务

费的含义和提取规定。见教材第四章第三节，P136o

16、资产负债表的作用在于()。

A、能够分析公司未来获取现金和现金等价物的能力

B、能够反映某一日期的负债总额及其结构

C、能够反映所有者权益的总量和结构情况

D、能够提供变现能力、偿债能力、获利能力等财务分析所需的基

本资料

【参考答案】：B,C,D

【解析】A选项是现金流量表的作用。

17、QFH的境内股票投资，应当遵守中国证监会规定的持股比例

限制和国家其他有关规定：如单个境外投资者通过合格投资者持有一家

上市公司股票的，持股比例不得超过该公司股份总数的()o

A、6%

B、8%

C、10%

D、15%

【参考答案】：C

18、为保证证券市场的稳定。稳定市场的政策与制度安排有Oo

A、证券交易所根据需要，可以对出现重大异常交易情况的证券账

户限制交易

B、因突发事件而影响证券交易的正常进行时，证券交易所可以采

取技术性停牌的措施

C、因不可抗力的突发性事件或者为维护证券交易的正常秩序，证

券交易所可以决定临时停市

D、涨跌停板规定

【参考答案】：A,B,C,D

19、关于利率风险的描述，正确的是()o

A、利率风险是指市场利率变动引起证券投资收益变动的可能性

B、利率风险是固定收益证券的主要风险，特别是债券的主要风险

C、债券面临的利率风险由价格变动风险和息票利率风险两方面组

成

D、利率从两方面影响证券价格：一是改变资金的流向；二是影响

公司的盈利

【参考答案】：A,B,C,D

20、我国发行的普通国债的总体情况大致是()o

A、规模越来越大

B、期限趋于长期化

C、发行方式趋于市场化

D、市场创新日新月异

【参考答案】：A,C,D

【解析】普通国债的总体情况大致是：1:规模越来越大2:期限

趋于多样化3:发行方式趋于市场化4:市场创新日新月异。此题中B

选项应该是多样化，而不是长期化教材P86页。

四、判断题(共40题，每题1分)。

1、所有债券的利息收入不会改变。()

【参考答案】：错误

【解析】考点：熟悉股票和债券投资收益的来源和形式。见教材第

六章第四节，P255o

2、上市公司非流通股股份持有人或受让人申请出让或受让的股份

数量不得低于该上市公司总股本的2乐持股数量不足2%的股份持有人

提出出让申请的，应当将其所持有的全部股份转让给单一受让人。()

【参考答案】：错误

3、封闭式基金在证券交易所上市，其价格除取决于基金份额资产

净值外，还受到市场供求状况、经济形势、政治环境等多种因素的影响,

所以其价格与资产净值常发生偏离。()

【参考答案】：正确

【解析】封闭式基金其价格除取决于基金份额资产净值外，还受市

场、经济、政治等多种因素影响，所以其价格与资产净值常发生偏离

4、特约日交割是指在达成交易后，由双方根据具体情况，商定在

从成交日算起30天以内的某一特定契约日进行交割。()

【参考答案】：错误

5、直接融资和间接融资是市场经济条件下的两个基本融资方式，

二者各有长短、功能互补、相互促进、相互平衡。()

【参考答案】：正确

6、根据发行的主体的不同，债券可以分为政府债券、企业债券和

金融债券。()

【参考答案】：正确

【解析】债券的几种常见的种类.考生要掌握。

7、证券公司在公司章程中，应当确定董事资格，人数可以后定，

同时明确董事会的职责。()

【参考答案】：错误

【解析】证券公司在公司章程中，应当确定董事人数，同时明确董

事会的职责。

8、证券公司授权分公司经营证券自营业务或者投资咨询业务的，

公司总部不得再经营或者再授权其他分公司经营该业务。()

【参考答案】：错误

【解析】考点：掌握证券公司设立分支机构的形式、设立条件和监

管要求。见教材第七章第一节，P274O

9、实行核准制的目的在于，证券监管部门能尽法律赋予的职能，

保证发行的证券符合公众利益和证券市场稳定发展的需要。()

【参考答案】：正确

10、美国住房权益贷款中对已经抵押过的房产，即使房产总价扣减

净值后有余额，也不能申请再贷款。()

【参考答案】：错误

【解析】在美国，对已经抵押过的房产，若房产总价扣减净值后仍

有余额，可以申请再抵押。

11、需要采取证券市场禁入措施的，对负次要责任的人员，可以比

照应负主要责任的人员，适当从轻.减轻或者免予采取证券市场禁入措

施。()

【参考答案】：正确

【解析】掌握《证券市场禁入规定》的相关规定。见教材第八章第

一节，P342o

12、在沪、深证券交易所，客户可以采用限价委托或市价委托的方

式委托会员买卖证券。()

【参考答案】：正确

13、实物国债与实物债券含义相近，都是指以某种商品实物为本位

而发行的催券。()

【参考答案】：错误

【解析】实物国债与实物债券不是同一个含义。实物债券是专指具

有实物票券的债券，它与无实物票券的债券(如记账式债券)相对应；而

实物国债是指以某种商品实物为本位而发行的国债

14、我国对个人投资者获取上市公司现金分红适用的利息税率为

20%,目前减半征收。()

【参考答案】：正确

【解析】掌握股利政策、股份变动等与股票相关的资本管理概念。

见教材第二章第一节，P53O

15、巨额赎回风险是开放式基金所特有的风险。()

【参考答案】：正确

16、客户融资买入证券后必须以直接还款的方式向证券公司偿还融

入资金。()

【参考答案】：错误

【解析】客户还可以采用卖券还款的方式向证券公司偿还融入资金。

17、行政手段是证券市场监管的主要手段，约束力强。()

【参考答案】：错误

18、中央银行可以通过采取再贴现政策手段，提高再贴现率，收紧

银根，使资金供应趋紧和市场利率提高，导致股票市场价格下降。()

【参考答案】：正确

19、公司为增加注册资本而发行新股时，股东有权按照实缴的出资

比例认购新股。()

【参考答案】：正确

【解析】这是股东，的权利之一，股东大会应向原有股东发行新股

的种类及数额作出决议，股东的这一权利又称优先认股权或配股权。

20、在期权的到期日，权利期间为零，时间价值变为无穷大。()

【参考答案】：错误

【解析】在到期日，期权的时间价值也为零。

21、对操纵市场行为的监管可分为事前监管和事后处理，其中事后

处理主要包括两个方面：第一，对操纵行为的处罚；第二，操纵