合同审查及风险控制流程标准

合同审查及风险控制流程标准一、适用范围与场景本流程标准适用于企业各类合同的审查及风险控制工作，包括但不限于：日常业务合同（如采购、销售、服务合同）、重大项目合同（如合作开发、投融资合同）、劳动合同、保密协议等。适用于法务部门、业务部门及相关协作人员在合同起草、谈判、签署及履行全流程中的风险管控场景，保证合同内容合法合规、权责清晰，降低企业法律风险与商业风险。二、合同审查及风险控制操作流程步骤1：合同接收与初步登记操作内容：业务部门或发起人将合同草案（含电子版及纸质版）提交至法务部门，同时填写《合同审查登记表》（见配套工具表单），明确合同名称、合同编号、对方主体信息、合同金额、签订背景、业务部门联系人等基本信息。法务部门指定专人接收合同，核对材料完整性，确认无误后在《合同审查登记表》中登记接收时间、审查人及初步审查时限（一般合同不超过2个工作日，重大合同不超过5个工作日）。关键节点：保证合同信息完整，避免因材料缺失导致审查延误。步骤2：主体资格审查与背景调查操作内容：主体合法性审查：核查对方营业执照、法定代表人证件号码明、授权委托书（若由代理人签署）等文件，确认主体资格是否有效（如营业执照是否在有效期内、是否被吊销或注销）。履约能力评估：通过企业信用信息系统（如“国家企业信用信息公示系统”）查询对方经营异常、失信记录、涉诉信息；必要时通过行业报告、第三方征信机构评估其财务状况、技术实力、商业信誉等。特殊资质审查：若合同涉及特殊行业（如建筑、医疗、金融），需核查对方是否具备相应的行业许可证、资质证书（如建筑施工资质、医疗器械经营许可证）。输出成果：《主体资格审查表》（含核查结论：合格/不合格，不合格需说明具体风险点）。步骤3：合同条款逐项审查操作内容：法务部门结合业务需求及法律法规，对合同核心条款进行重点审查，包括但不限于：合同主体条款：明确签约主体全称、统一社会信用代码、法定代表人/授权代理人信息，避免使用简称或简称与全称不一致。标的条款：清晰描述合同标的（如货物名称、规格型号、服务内容、技术参数），保证无歧义；涉及知识产权的，需明确权利归属及使用范围。权利义务条款：明确双方的权利、义务、履行期限（如交货时间、服务周期）、履行地点（如交货地点、服务提供地），保证对等性，避免单方面加重己方责任。价格与支付条款：明确价格构成（是否含税、运费等）、支付方式（银行转账、支票）、支付节点（如预付款比例、到货付款、验收后付款）、逾期付款违约责任，避免模糊表述（如“合理价格”“尽快支付”）。违约责任条款：明确违约情形（如逾期交货、质量不符、未支付价款）及对应的违约责任（如违约金计算方式、赔偿范围、解除合同条件），违约金需合理，避免过高或过低；同时需设置己方违约责任，保证权利义务对等。保密条款：明保证密信息的范围（如技术资料、客户信息、商业数据）、保密期限（通常至合同终止后2-5年）、违约责任，涉及商业秘密的需单独签订保密协议。争议解决条款：优先约定由己方所在地有管辖权的人民法院诉讼解决，或选择己方所在地仲裁机构仲裁（如“中国国际经济贸易仲裁委员会”）；避免约定第三方地方法院管辖，增加维权成本。不可抗力条款：明确不可抗力的定义（如自然灾害、战争、政策变更）、通知义务、证明文件及法律后果（如部分或全部免除责任、延期履行）。合同生效与终止条款：明确生效条件（如签字盖章后、审批通过后）、终止情形（如履行完毕、双方协商解除、法定解除），合同终止后需明确清理条款（如资料返还、保密义务延续）。输出成果：《合同条款审查意见表》（逐条列出审查意见及修改建议，标注“高风险”“中风险”“低风险”等级）。步骤4：风险识别与分级操作内容：法务部门结合条款审查结果，对合同风险进行综合评估，分为三级：高风险：涉及主体不适格、条款违法、违约责任显失公平、可能导致重大经济损失或法律纠纷（如合同标的违反强制性规定、违约金超过法定上限30%）。中风险：条款表述模糊、权利义务部分不对等、履约条件不明确（如履行期限未约定具体日期、支付节点未明确）。低风险：非核心条款的笔误、格式瑕疵（如合同编号错误、标点符号使用不当）。输出成果：《合同风险识别清单》（含风险点、风险等级、风险描述及初步应对建议）。步骤5：审查意见反馈与修改操作内容：法务部门将《合同条款审查意见表》《合同风险识别清单》反馈至业务部门，说明修改理由及法律依据；高风险问题需同步抄送业务部门负责人及分管领导。业务部门根据审查意见与对方协商修改合同，对无法达成一致的条款，由业务部门牵头组织法务、财务、技术等部门召开专题会议（必要时邀请外部法律顾问参与），形成修改方案。修改后的合同需再次提交法务部门复核，直至高风险问题消除、中低风险问题得到有效控制。关键节点：重大修改需书面记录协商过程，由双方签字确认，避免口头约定。步骤6：合同审批与签署操作内容：法务部门复核通过后，业务部门按企业内部审批流程提交审批（如部门负责人→分管领导→总经理/董事会），审批通过后由法定代表人或授权代理人签署合同。签署时需核对签约主体信息、签字笔迹、印章真实性（印章需与营业执照名称一致，为清晰印鉴，避免模糊不清）；合同一式多份（如正本2份，副本若干份），双方各执正本，副本由法务部门、业务部门、财务部门分别存档。关键节点：严禁空白合同盖章，签署日期需明确，避免倒签（特殊情况需书面说明原因并经分管领导审批）。步骤7：合同履行与风险监控操作内容：业务部门负责合同履行跟踪，按节点记录履行情况（如交货时间、验收结果、付款凭证），发觉问题及时向法务部门反馈。法务部门定期对合同履行情况进行抽查，重点关注履约异常（如对方逾期交货、质量不符）、对方经营状况恶化（如涉诉、破产风险）等情况，出具《合同履行风险提示报告》，建议采取应对措施（如催告、变更合同、解除合同）。合同履行完毕后，业务部门提交《合同履行总结报告》，归档至法务部门。三、配套工具表单表单1：合同审查登记表合同编号合同名称对方主体名称统一社会信用代码合同金额（元）合同类型（如采购/服务）业务部门联系人联系方式合同草案提交日期审查人预计审查完成日期审查结果（通过/修改后通过/不通过）备注（如重大风险提示）表单2：主体资格审查表核查项目核查内容核查结果（合格/不合格）证明文件名称及编号营业执照是否在有效期内、经营范围是否覆盖合同标的法定代表人证件号码明姓名、证件号码号是否与营业执照一致授权委托书代理权限、授权期限是否明确特殊行业资质如建筑资质、医疗许可证等是否在有效期内信用记录是否存在经营异常、失信、重大涉诉综合结论（合格/不合格，不合格需说明风险点）表单3：合同风险识别清单序号风险点描述风险等级（高/中/低）风险类型（法律/商业/合规）应对建议1对方营业执照有效期不足6个月高法律要求对方更新营业执照或终止合作2违约金未明确计算方式中商业补充违约金计算公式（如逾期付款按日万分之五）3争议解决约定为第三方地方法院高法律修改为己方所在地有管辖权的人民法院四、关键注意事项与风险提示主体审查是核心：切勿仅凭对方名片或口头承诺确认主体资格，必须核查书面文件，避免与“皮包公司”签约；涉及分支机构签约的，需提供总公司授权书。条款表述需明确：避免使用“大概”“左右”“尽快”等模糊词汇，数字、日期、金额需同时用大小写表示（如“人民币壹万元整（¥10,000.00）”）。违约责任要对等：不得只约定己方违约责任而免除对方责任，或设置显失公平的违约金（过高可能被法院调减，过低则缺乏约束力）。保密条款全覆盖：对于涉及商业秘密的合同，需在保密条款中明保证密范围、期限、违约责任，必要时单独签订保密协议。争议解决方式优先：优先选择诉讼或仲裁，避免约定“由双方协商解决”（协商不成无约束力）；选择仲裁时，需明确仲裁机构全称（如“北京仲裁委员会”