备考2023上海市基金从业资格证之基金法律法规职业道德与业务规范提升训练试卷B卷附答案

备考2023上海市基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范

提升训练试卷B卷附答案

一单选题(共100题)

1、关于基金宣传推介材料，下列合规的是()O

人转载财经专业知名人士对本基金的评论及推荐内容

B.承诺保底或本金不受损失

C.登载基金管理人管理的其他基金的过往业绩

D.预测基金业绩

【答案】C

2、投资者想要了解持有的公募基金的投资组合、投资业绩，可以阅读0o

A.基金净值公告

B.基金合同

C.基金招募说明书

D.基金托管合同

【答案】A

3、基金年底报告披露的财务指标中，能够较为，合理地评价基金业绩表现的指标是

()O

A.基金份额净值增长率

B.周末基金份额净值

C.期末可供分配利润

D.基金窗直总额

【答案】A

4、债券基金与股票基金相比，其净值波动性通常（）。

A.相同

B.大小无法确定

C较小

D较大

【答案】C

5、与国内股票基金相比，国外股票基金所特有的风险是（）o

A.通货膨胀风险

B.汇率风险

C.市,场风险

D.利率风险

【答案】B

6、关于资产管理行业的作用，以下表述错误的是（）o

A.对金融资产合理定价

B.降低交易成本

C.给金融市场提供流动性

D.为国有企业解决融

【答案】D

7、基金销售费用不包括（）0

A.申购费

B.基金转换费

C.赎回费

D.销售服务费

【答案】B

8、（2020年真题）以下不符合《公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法》规定

的是（）。

A.某基金公司通过其APP代理销售其他公司的明星基金产品

B.具有基金销售业务资格的独立销售机构通过其APP向客户销售货币市场基金

C.具有基金销售业务资格的商业银行代理募集相关基金

D.某券商通过其营业部向客户推荐其公募事业部发行的股票型基金

D.确保基金持有人依法合规经营

【答案】D

12、下列指标不属于避险策略基金分析指标的是（）。

A.保本期

B.保本比例

C.安全垫

D.久期

【答案】D

13.（2016年）以下关于货币市场基金和货币市场工具的说法错误的是（）。

A.货币市场基金是厌恶风险、对资产流动性和安全性要求较高的投资者进行短期投资的理

想工具，或是暂时存放现金的理想场所

B.货币市场基金长期收益率低，不适合长期投资

C.货币市场工具流动性好、安全性高、但收益率低

D.资本市场基金进入门槛高，一般投资者无法进入，属于场外交易；但资本市场门槛低，

投资者比较容易进入资本市场

【答案】D

14、一般基金管理公司内部设有四大专业委员会0。

A.I.ii.ni.iv

B.I.II.IV.V

C.I.II.III.V

D.i.in.iv.v

【答案】A

15、()是指专门融通不超过一年短期资金的场所。

A.资本市场

B.货币市场

c.开放式基金市.场

D.股票市场

【答案】B

16、债券类金融资产以()等契约型投资工具为主o

A.I、II.III

B.II、III、IV

C.I、III、IV

D.I、II

【答案】D

17、关于资产管理行必合宏观经济和金融市场体系带来的积极作用，以下说法错误的是

0

A.是实体经体系最重要的生产资金来源

B.使资金需求方和资金供给方方便地连接起来

C.为市场经济体系有效配置资源

D.为金融市场提供流动性，降低了交易成本

【答案】A

18、基金资产的保管由独立于基金管理人的（）负责。

A.基金托管人

B.基金咨询机构

C.基金服务机构

D.基金投资人

【答案】A

19、（2016年真题）下列关于基金与股票的说法，正确的是（）。

A.基金和股票都属于所有权凭证

B.股票属于间接投资II具

C.基金属于间接投资工具，所筹集的资金主要投资于实业

D.通常股票的风险和收益要大于基金的风险和收益

【答案】D

20、（2017年真题）下列通过基金从业资格考试的人员，可以从事基金销售活动的是

（）O

A.【、II.IV

B.H、III、IV

C.I、ILIlkIV

D.H、IV

【答案】A

21、以下关于单个债券与债券基金的描述，错误的是0o

A.与债券的利息相比，债券基金分配的收益相对固定

B.根据价格、现金流及到期收回的本金可以计算出债券的到期收益率

C.债券基金的组合久期是判断债券基金风险高低的重要指标

D.债券基金没有确定的到期日

【答案】A

22、（2017年）某基金公司固定收益基金经理的下列行为中，与守法合规道德规范相违背

的是（）。

A.发现资金询价人员存在交易时段用个人手机与其他机构私下沟通的情况，立即报告公司

监督稽核部予以纠正

B.不仅熟悉固定收益投资相关的法律法规，同时关注学习股票投资、基金销售、后台运营

等法律法规

C.妻子的账户有债券投资，但是该基金经理考虑到该债券成交不活跃且公司旗卜组合没有

同样的持仓品种，所以决定仅向公司做事后报备

D.发现基金公司法规库未纳入交易所最新发布的某投资交易规则，立即提醒公司法务合规

人员及时更新法规库

【答案】C

23、(2016年)下列关于经理层人员，说法错误的是()。

A.经理层人员应当熟悉相关法律、行政法规及中国证监会的监管要求，依法合规、勤勉、

审慎地行使职权，促进基金财产的高效运作，为基金份额持有人谋求最大利益

B.经理层人员应当维护公司的统一性和完整性，在其职权范围内对公司经营活动进行独立、

自主决策，不受他人干预.不得将其经营管理权让渡给股东或者其他机构和人员

C.经理层人员应当构建公司自身的企业文化，保持公司内部机构和人员责任体系、报告路

径的清晰、完整，不得违反规定的报告路径，防止在内部责任体系、报告路径和内部员工

之间出现割裂的情况

D.经理层人员应当区别对待公司管理的不同基金财产和客户资产，可以在不同基金财产之

间、基金财产与委托资产之间进行利益输送

【答案】D

24、基金托管人职责终止的，应当按照规定聊请()对基金财产进行审计，并将审L结

果予以公告，同时报()备案。

A.律师事务所；中国证监会

B.会计师事务所；中国基金业协会

C.律师事务所；中国基金业协会

D.会计师事务所；中国证监会

【答案】D

25、关于私募基金管理人，以下表述错误的是（）。

A.私募基金管理人管理、运用私募基金财产，应当恪尽职守、履彳「诚实信用、谨慎勤勉的

义务

B.私募基金管理人可以委托私募基金服务机构办理份额登记

C.中国证券投资基金业协会为私募基金管理人办理登记，即视为认可私募基金管理人的投

资能力和合规情况

D.私募基金管理人应当根据中国证券投资基金业协会的规定，向中国证券投资基金业协会

申请登记

【答案】C

26、（2016年）以下关于LOF与ETF区别的说法错误的是（）。

A.申购、赎回的标的不同：LOF是基金份额与现金的交易，ETF是基金份额与“一-篮子”股

票的交易

B.申购、赎回的场所不同：ETF通过交易所；LOF在代销网点，也可以在交易所

C.茶金投资策略不同：ETF通常采用主动式管理方法；LOF采用被动方式管理方法

D.申购、赎回的限制不同：ETF最低要求30万份；LOF在申购、赎回上没有特别要求

【答案】C

27、中国证监会领导F部曲职后（）年内，一般工作人员曲职后（）年内，不得到与原工

作业务直接相关的机构任职:，

A.2;l

B.2;3

C.3;2

D.5;3

【答案】C

28、中国证监会领导F部离职后0年内，不得到与原工作业务直接相关的机构任职。

A.1

B.2

C.3

D.5

【答案】C

29、基金管理公司应当设立督察长，对（）负责，经（）聘任，报证券监督管理

机构核准。

A.董事会；经营层

B.理事会；董事会

C.总经理；董事会

D.董事会;董事会

【答案】D

30、我国证券投资基金的托管协议是基金管理人与()之间订立的就基金资产保管、资

金清算、会计核算等方面达成的协议书。

A.基金托管人

B.基金份额持有人

C.监管机构

D.基金发起人

【答案】A

31、基金管理人所实施的内部控制政策要适应基金监管的法律法规要求，这句话体现了内

部控制的()原则。

A健全性

B.独立性

C.有效性

D.相互制约

【答案】C

32、（2016年真题）道德与法律的联系不包括（）。

A.目的一致

B.内容转化

C.功能互补

D.手段各异

【答案】D

33、（2016年）（）就是要在指导投资者分析投资问题、获得必要信息、进行理性选择的

同时，致力于改善投资者决策条件中的某些变量。

A.资产配置教育

B.投资决策教育

C权益保护教育

D.投资风险教育

【答案】B

34、以下关于基金份额申购、赎回资金清算的说法错误的是（）o

A.清算是按照确定的规则计算基金当事人各方应收应付资金数额的行为

B.基金份额申购、赎回的资金清算是由注册登记机构根据确认的投资者申购、赎回数据信

息进行的

C.我国境内基金申购款•股能在T+3H内到达基金的银行存款账户

D.赎回款一般在T+3口内从基金的银行存款账户划出

【答案】C

35、在基金信息披露中应用XBRL（可扩展商业报告语言），有利于促进信息披露的规范

化、透明化和（），提高信息编报、传送和使用的效率与质量。

A.电子化

B.制度化

C.合法化

D信息化

【答案】A

36、下列不属于注册公开募集基金需提交的文件的是（）。

A.申请报告

B.菸金合同草案

C.上市公告书

D.招募说明书草案

【答案】C

37、（2017年真题）基金管理人对基金代销机构进行审慎调查的内容应包括代销机构的

（）情况。

A.H、III、

B.I、IlkN

C.I、II.IV

D.I、II、HI、IV

【答案】D

38、各类私募基金管理人向中国证券投资基金业协会申请登记时，需要报送的基本信息不

包括（）

A.主要股东或者合伙人名单

B.公司章程或者合伙人协议

C.高级管理人员的基本信息

D公司内部控制制度

【答案】D

39、FOF不得持有具有复杂、衍生品性质的基金份额，包括（）和中国证监会认定的

其他基金份额。

A.债券基金

B.保本基金

C.分级基金

D.股票基金

【答案】C

40、某客服人员向客户发送产品收益时，未对客户邮件地址采用密送方式，导致客户邮件

曝光，此行为违反了客户服务的0原则。

A.有效沟通

B.专业规范

C.客户至上

D.安全第一

【答案】D

41、（2016年）（）是基金业协会的执行机构。

A.董事会

B.监，算会

C.会员大会

D.理事会

【答案】D

42、下列基金公司基金销售活动中不属于直销业务的是（）o

A.基金公司销售人员开发高净值个人客户

B.基金公司渠道经理通过商业银行销售基金产品

C.基金公司自主开发建立电子商务平台

D.基金公司销售人员维护机构客户

【答案】B

43、（2016年真题）不收取销售服务费的，对持有持续期少于3个月的投资人收取不低

于（）的赎回费，并将上述赎回费总额的（）计入基金财产。

A.0.5%;75%

B.0.75%;100%

C.0.5%;50%

D.0.75%;75%

【答案】A

44、（2017年真题）中国证监会实行注册管理的基金服务机构包括（）。

A.［、II、III、IV

B.I、II

C.I、II、III

D.I、山、IV

【答案】D

45、（2017年真题）对投资者教育中的资产配置教育，下列表述准确的是（）。

A.【、II、【n、N

B.I、in、iv

C.IIKIV

D.H、in、iv

【答案】c

46、下列关于金融工具的说法错误的是（）。

A.金融工具是金融市场上进行交易的载体

B.金融工具是法律契约，交易双方的权利和义务受法律保护

C.金融工具随时可以流通转让

D.金融工具一般不具有社会可接受性

【答案】D

47、基金销售机构收取增值服务费，不符合要求的是（）o

A.统一印制服务协议

B.基金投资人享有自主选择增值服务的权利

C.增值服务费从申购（认购）资金中扣除

D.提供增值服务和签订服务协议的主体是基金销售机构

【答案】C

48、关于基金管理公司中风险管理职能部门或岗位的职责，以下表述错误的是（）。

A.识别和评估新产品、新业务的新增风险、制定控制措施

B.执行公司的风险管理战咯和决策，拟定公司风险管理制度，并协同各业务部门制定风险

管理流程、评估指标

C.对风险进行定性和定量评估，改进风险管理方法、技术和模型，组织推动建立、持续优

化风险管理信息系统

D.对新产品、新业务进行独立监测和评估，提出风险防范和控制建议

【答案】A

49、（2016年）关于股票和股票基金的说法不正确的是（）。

A.单一股票的投资风险一般大于股票基金的投资风险

B.股票基金份额净值不会由卜买卖数量或申购、赎回数曼的多少而受到影响

C.对股票基金投资时一般会根据上市公司的范本面来评判股票基金份额净值的合理性

D.每•交易H股票基金只有1个价格

【答案】C

50、下列不属于ETF份额申购和赎回原则的是（）。

A.场内申购和赎回均以份额申请

B.场外申购赎回ETF时，申购对价和赎回对价均为现金

C.申购和赎回印请提交后不得撤销

D.场外申购和赎回均以金额申请

【答案】D

51、（2018年真题）基金上市交易公告书披露的事项不包括（）。

A.基金净值表现

B.基金投资组合报告

C.基金财务状况

D.持有人户数

【答案】A

52、基金监管活动的要素主要包括（）等。

A.目标、原则、方式、手段

B.目标、体制、内容、方式

C.目标、体制、手段、方式

D.原则、内容、方式、手段

【答案】B

53、我国的基金自律组织是0成立的中国证券投资基金业协会。

A.1991年8月28日

B.2002年12月4日

C.2012年6月6日

D.2013年2月4日

【答案】C

54、关于中小投资者投资基金是比投资股票更好的选拦的原因，以下表述错误的是（）。

A.股票市.场变幻莫测，中小投资者缺乏投资经验

B.中小投资者对个股研究有较大的局限性

C.投资基金相比投资股票会有较高的收益

D.基金由专业投资机构进行管理和运作

【答案】C

55、关于封闭式基金人开放式基金在投资策略方面的差异，以下表述错误的是（）

A.封闭式基金有约定的封闭期，可按照预先设定的计划进行

B.开放式基金基金资产可全额投资F流动性较弱而预期收益较高的证券

C.开放式基金需要考虑赎回对投资策略对影响

D.封闭式基金通常在流动性管理上面临的压力较小

【答案】B

56、基金管理人内部控制的基本要索不包括（）。

A.内部监控

B.成本效益

C.控制环境

D风险评估

【答案】B

57、（2017年真题）货币市场基金合同生效后，基金管理人开始办理基金份额申购、赎

回当日，其封闭期的收益公告应当披露（）。

A.ILIV

B.I、川、IV

C.I、II.III

D.I、II

【答案】B

58、托管人的首要是（）.

A.保证基金资产的安全

B.使基金资产增值

C.对基金管理人进行监督

D.召集基金持有人大会

【答案】A

59、（2017年）下列不属于基金公司投资者教育活动内容的是（）。

A.投资理念教育

B.权益保护教育

C.投资决策教育

D.资产配置教育

【答案】A

60、既注重资本增值又注重当期收入的资金被称为（）o

A.平衡型基金

B.增长型基金

C.收入型基金

D.防御型基金

【答案】A

61、召开基金份额持有人大会，召集人应当至少提前（）日公告基金份额持有人大会

的召开时间、会议形式、审议事项、议事程序和表决方式等事项。

A.15

B.30

C.45

D.60

【答案】B

62、根据中国证监会的相关指引，ETF联接基金投资于目标ETF的资产不得低于基金资

产净值的（）。

A.60%

B.70%

C.80%

D.90%

【答案】D

63、金融资产分为（）和（）金融资产。

A.债券类和股权类

B.债券类和基金类

C.股权类和基金类

D.基金类和所有权类

【答案】A

64、（2016年真题）下列关于证券投资基金特点的说法，不正确的是（）。

A.集中托管、保障安全

B.组合投资、分散风险

C.严格监管、信息透明

D.利益共享、风险共担

【答案】A

65、下列（）不符合基金销售从业人员应具有的条件。

A.取得基金从业资格

B.必须具备相关的基金从业经验

C.由所在机构进行执业注舟登记

D.经基金管理人或者基金销售机构醇任

【答案】B

66、某股份制商业银行，在•个小县城新开设了营业网点，为了吸引更多客户前来选购基

金产品，开展了以下宣传推广活动，其中符合基金销售费用规范的是（）。

A.客户现场购买，发放现金红包

B.当日购买基金，手续费先收冉返

C.买基金，送保险

D.网银申购基金，手续费8折优惠

【答案】D

67、一般认为，世界上最早的证券投资基金即英国”海外及殖民地政府信托“基金产生于

()年。

A.1868

B.1869

C.1873

D.1879

【答案】A

68、基金合同是规范基金当事人权利义务关系的基本法律文件，这些当事人不包括()。

A.基金托管人

B.基金代销机构

C.基金管理人

D.基金份额持有人

【答案】B

69、关于交易日ETF基金份额参考净值与基金份额净值，以卜说法错误的是00

A.在交易日内日，每15秒显示一次最新基金份额参考净值

B.在交易日内日，及时揭示基金份额参考净值

C.基金份额净值通过证券交易所行情发布系统F次1交易日揭示

D.基金份额净值于交易日当日在指定报刊和管理人网站披露

【答案】C

70、世界上最早.的证券投资基金即英国“海外及殖民地政府信托基金”成立于()年。

A.1768

B.1420

C.1868

D.1686

【答案】C

71、基金托管协议由()签订的。

A.基金份额持有人和基金管理人

B.基金份额持有人和基金托管人

C.基金管理人和基金托管人

D.基金份额持有人、基金管理人和基金托管人

【答案】C

72、开放式基金合同生效后，更新的招募说明书应当在每6个月结束之日起的（）H内

披露。

A.15

B.20

C.30

D.45

【答案】D

73、在价格策略中，基金销售机构通常采用多种费率结构相结合的方式，设定不同费率结

的依据不包括（）O

A.申购资金量的不同

B.基金成立时间的不同

C.基金投资品种的不同

D.基金份额持有时间的不同

【答案】B

74、下列关于基金分类意义的表述，错误的是（）。

A.有助于投资者做出选择

B.使得基金业绩比较更客观公正

C.基金资产评估是基金评级的基础

D.有助于实施更有效的分类监管

【答案】C

75、（2016年）（）年，颁布了《证券投资基金管理暂行办法》。

A.1995

B.1997

C.1998

D.1999

【答案】B

76、（2017年真题）下列关于中国证券投资基金业协会为私募基金管理人和私募基金办

理的登记备案的说法中，错误的是（）。

A.中国证券投资基金业协会为私募基金管理人办理登记备案表明对其持续合规情况的认可,

但并不构成对其投资能力的保证

B.中国证券投资基金业协会为私募基金管理人办理登记备案并不构成对其投资能力和持续

合规情况的认可

C.中国证券投资星金业协会为私募辰金管理人和私募基金办理辞记备案并不构成对私募基

金管理人投资能力和持续合规情况的认可，并不作为对基金财产安全的保证

D.中国证券投资基金业协会为私募基金办理登记备案并不作为对基金财产安全的保证

【答案】A

77、（2016年真题）下列各项，不属于封闭式基金内容的是（）。

A.基金份额在基金合同期限内固定不变

B.一般有一个固定的存续期

C.菸金份额不固定

D.是在证券市场的投资者之间进行转让

【答案】C

78、关于基金管理人的合规管理，以下说法正确的是0

A.I.II.I1I

B.I.【ILIV

C.I.II.IV

D.II.IILIV

【答案】A

79、（2021年真题）关于非公开募集基金的托管，以下表述正确的是（）。

A.担任非公开募集基金的基金托管人应当按照规定向中国证券投资基金业协会履行登记备

案手续，无需中国证监会核准

B.与公开募集基金不同，除非基金合同另有约定，否则非公开募集基金无需托管

C.基金托管人不得向基金份额持有人披露基金净值，投资收益分配，基金承担的费用和业

绩报酬

D.非公开募集的基金托管人发现基金管理人的投资指令违反法律、行政法规和其他有关规

定，或者违反基金合同约定的，应当拒绝执行

【答案】D

80、基金投资顾问机构及其从业人员的法定义务包括（）o

A.根据投资人的风险承担能力销售不同风险等级的基金产品

B.客观公正，按照依法制定的业务规则开展基金评价业务

C.对其服务能力和经营业绩进行如实陈述

D.确保基金销售结算资金安全、及时划付

【答案】C

81、ETF的特点包括（）。

A.I.II.III

B.H.IH.IV

C.II.III

D.I.II

【答案】B

82、（）《证券投资基金管理公司内部控制指导意见》正式出台。

A.2002年2月

B.2001年9月

C.1999年12月

D.1999年3月

【答案】A

83、（2016年）申请募集公募基金应当提交的必备文件包括（）。

A.基金合同草案、基金托管协议电案、招募说明书草案、法律意见书草案

B.基金合同、基金合同草案、基金托管协议草案、发售公告草案、法律意见书草案

C.发售公告、基金合同草案、基金托管协议草案、发售公告草案、法律意见书

D.申请报告、基金合同草案、基金托管协议草案、招募说明书草案、法律意见书

【答案】D

84、货币市•场基金需要披露收益公告，其包括每万份基金收益和最近（）口年化收益率。

A.3

B.5

C.7

D.10

【答案】C

85、开放式基金信息披露每日公布基金单位资产净值，每季度公布资产组合，每()个

月公布变更的招募说明书

A.1

B.2

C.3

D.6

【答案】D

86、公司制度定期更新，可以是()更新。

A.周、月、季

B.月、季、半年

C.季度、半年和年度

D.月、半年、年度

【答案】C

87、商业银行为私人银行客户和高资产净值客户提供理财产品销售服务应当进行客户

()评估,

A.风险承受能力

B.资金收入能力

C.期望收益

D.投资偏好

【答案】A

88、关于开放式基金的申购和赎回，以下表述正确的是（）o

A.投资人递交申购申请，申购成立

B.基金份额登记机构收到申购款项，申购生效

C.投资人交付申购款项，申购成立

D.投资人交付申购款项，申购生效

【答案】C

89、已发行的股票的转让流通市场叫股票的（）o

A.-■级市场

B.初级市,场

C.二级市场

D.三级市场

【答案】C

90、证券投资基金销售业务信息管理平台是指基金销售机构使用的与基金销售业务相关的

信息系统，其主要包括（）。

A.前台业务系统

B.后台管理系统

C.应用系统的支持系统

D.以上都是

【答案】D

91、