苏州银行成长账户协议书

苏州银行成长账户协议书1.甲方（买方/出租方/委托方）：

甲方名称：苏州银行股份有限公司（以下简称“甲方”），统一社会信用代码：91330111XXX000XX1，法定代表人：XXX，地址：江苏省苏州市工业园区金鸡湖东路XXXX号。甲方是经中国银行业监督管理委员会批准设立的全国性股份制商业银行，具备金融业务经营资格，主要业务范围包括吸收公众存款、发放短期、中期和长期贷款、办理国内外结算、买卖外汇、从事银行卡业务、提供信用证服务及担保、代理收付款项及受托代办保险业务等。甲方基于其金融业务发展需要，拟与乙方合作设立并管理“苏州银行成长账户”（以下简称“成长账户”），通过专业化、个性化的财富管理服务，为甲方指定的客户群体提供长期资产增值服务。

甲方地址：江苏省苏州市工业园区金鸡湖东路XXXX号，邮编：215000。甲方法定代表人XXX，性别：男/女，出生日期：XXXX年XX月XX日，联系电话：XXXXXXXX，电子邮箱：[甲方官方邮箱]，传真：XXXXXXXX。甲方授权经办人员代表其处理本协议项下的相关事宜，经办人员姓名：XXX，职务：XXX，联系电话：XXXXXXXX。

2.乙方（卖方/承租方/服务提供方）：

乙方名称：XX财富管理咨询有限公司（以下简称“乙方”），统一社会信用代码：913501XXXXXXXX1，法定代表人：XXX，地址：江苏省苏州市姑苏区平泷路XXXX号。乙方是一家专业从事财富管理咨询服务的机构，具备中国证券投资基金业协会颁发的私募基金管理人资格，主要业务范围包括资产管理、财富规划、投资咨询、资产配置等。乙方基于其在财富管理领域的专业能力和市场经验，同意接受甲方的委托，为甲方指定的客户群体提供成长账户的管理服务。

乙方地址：江苏省苏州市姑苏区平泷路XXXX号，邮编：215000。乙方法定代表人XXX，性别：男/女，出生日期：XXXX年XX月XX日，联系电话：XXXXXXXX，电子邮箱：[乙方官方邮箱]，传真：XXXXXXXX。乙方授权经办人员代表其处理本协议项下的相关事宜，经办人员姓名：XXX，职务：XXX，联系电话：XXXXXXXX。

**协议简介**

甲方作为一家具有全国业务范围的商业银行，为满足其客户群体在长期投资领域的需求，计划推出“苏州银行成长账户”产品，该产品旨在通过多元化资产配置和专业化投资管理，帮助客户实现资产的长期稳健增值。鉴于乙方在财富管理领域拥有丰富的市场经验、专业的投资团队和完善的风险管理体系，甲方经审慎评估后，决定委托乙方作为成长账户的管理服务商，双方基于平等、自愿、公平的原则，经友好协商，达成如下协议。

本协议的签订背景在于甲方金融业务多元化发展的战略需求，以及乙方在财富管理领域的专业优势。甲方希望通过本协议的履行，借助乙方的专业服务能力，提升成长账户的市场竞争力，同时为甲方客户提供更具附加值的财富管理解决方案。乙方则通过承接甲方的委托服务，进一步扩大其在银行系合作业务中的市场份额，并积累更多高净值客户服务经验。双方的合作基于互惠互利、风险共担的原则，旨在共同推动成长账户业务的稳健发展。

本协议的履行将直接关联到双方后续在账户设立、资产配置、投资管理、信息披露、业绩考核等环节的协作内容，是双方建立长期合作关系的基础框架。协议中关于当事人权利义务的约定、服务标准的明确、违约责任的设定等条款，均围绕成长账户的实际运营展开，确保双方在合作过程中能够权责清晰、操作规范。本协议不仅规范了甲乙双方在服务合同层面的合作，同时也为后续可能产生的资产管理、税务筹划、法律合规等衍生问题提供了基础性指引，体现了双方在财富管理领域系统性合作的战略意。

第一条协议目的与范围

本协议的主要目的是明确甲乙双方在“苏州银行成长账户”业务中的权利与义务，确保乙方能够依据甲方的要求和标准，为甲方指定的客户提供专业化、规范化的财富管理服务，实现客户资产的长期稳健增值。本协议的范围包括但不限于：成长账户的账户开立与维护、客户信息管理、投资策略制定与执行、资产配置与调整、投资风险控制、业绩评估与报告、信息披露与沟通、相关费用结算以及争议处理等。具体合作内容详见本协议后续条款的详细约定。

第二条定义

1.成长账户：指由甲方负责推广和客户接入，乙方负责投资管理，旨在为指定客户提供长期资产增值服务的专项投资账户。

2.投资策略：指乙方根据甲方要求及市场情况，为成长账户制定的投资目标、投资范围、风险偏好、资产配置比例等投资管理方案。

3.投资管理费：指乙方提供成长账户管理服务向甲方收取的费用，包括固定管理费、业绩提成或其他双方约定的费用形式。

4.业绩基准：指双方约定的衡量成长账户投资表现的标准，通常参考特定市场指数或无风险收益率。

5.客户指令：指甲方或其授权人向乙方发出的关于账户投资操作的具体要求，包括但不限于投资方向、金额限制、执行时间等。

6.风险揭示：指乙方向客户提供的关于投资风险、市场波动可能导致的损失等信息说明。

第三条双方权利与义务

**1.甲方的权力与义务**

（1）甲方有权要求乙方按照本协议约定及投资策略，对成长账户进行专业化的投资管理，并对乙方的服务质量进行监督和评估。

（2）甲方有权获取成长账户的投资报告、业绩数据、风险提示等相关信息披露，并有权对乙方提供的投资建议或服务方案提出异议或要求调整。

（3）甲方有权根据市场变化或客户需求，向乙方提出修改投资策略、调整资产配置比例或终止账户服务的请求，但需提前按照本协议约定通知乙方。

（4）甲方应向乙方提供真实、完整、合法的客户信息，并确保客户签署相关授权文件，对客户身份进行必要的合规审查。

（5）甲方应按照本协议约定，按时足额向乙方支付投资管理费及其他应付款项，逾期支付的需承担相应的违约责任。

（6）甲方应配合乙方进行客户身份识别、反洗钱等合规审查工作，并确保客户符合相关法律法规的合格投资者要求。

（7）甲方有权根据业务发展需要，调整成长账户的产品设计或服务范围，并通知乙方进行相应调整。

（8）甲方应建立完善的内部风险管理制度，对乙方提供的服务进行必要的风险评估，并采取有效措施防范合作风险。

**2.乙方的权力与义务**

（1）乙方有权按照本协议约定收取投资管理费及其他应付款项，并有权要求甲方按时足额支付相关费用，逾期支付的需承担相应的违约责任。

（2）乙方有权要求甲方提供必要的客户信息、账户数据及业务背景资料，以支持其履行投资管理职责，甲方应配合提供真实、准确、完整的信息。

（3）乙方应组建专业的投资管理团队，配备合格的投资顾问和风险控制人员，确保成长账户的投资管理符合本协议约定及行业规范。

（4）乙方应制定科学合理的投资策略，明确投资目标、范围、比例及调整机制，并定期向甲方汇报投资策略执行情况及效果评估。

（5）乙方应建立完善的风险管理体系，对成长账户的投资风险进行实时监控和评估，并采取有效措施防范和化解风险，确保客户资产安全。

（6）乙方应定期向甲方提供成长账户的投资报告、业绩数据、市场分析、风险提示等信息披露文件，并确保信息披露的真实性、准确性和完整性。

（7）乙方应遵守相关法律法规及监管要求，对客户身份进行必要的合规审查，并采取有效措施防范洗钱、非法集资等风险。

（8）乙方应建立完善的内部合规管理制度，对投资管理活动进行全程监控和审计，确保成长账户的投资管理符合法律法规及监管要求。

（9）乙方应保护客户信息的安全和隐私，未经客户授权不得泄露或滥用客户信息，并承担因信息泄露或滥用导致的法律责任。

（10）乙方应配合甲方进行客户服务、市场推广等业务活动，并根据甲方需求提供定制化的财富管理解决方案，提升客户满意度。

（11）乙方在履行本协议过程中，如遇重大市场变化、政策调整或不可抗力因素，应及时向甲方通报情况，并采取应急措施维护客户资产利益。

（12）乙方应建立完善的争议处理机制，对甲方提出的问题和建议进行及时响应和处理，维护双方的良好合作关系。

第四条价格与支付条件

1.投资管理费：乙方提供成长账户管理服务，应向甲方收取投资管理费。投资管理费的计算方式为：甲方按账户资产净值的一定比例向乙方支付年度管理费，比例具体为资产净值的X%（X%由双方根据市场情况和协商确定），最低收费标准为人民币XXXX元/年，最高收费标准为人民币XXXX元/年。此外，乙方可根据市场情况及双方约定，收取部分业绩提成或超额管理费，具体计算方式和提取比例在双方另行签订的补充协议中约定。

2.支付方式：甲方应通过银行转账方式将投资管理费支付至乙方指定的银行账户。乙方应在收到甲方支付的投资管理费后，向甲方开具等额的增值税发票。

3.支付时间：甲方应于每年1月31日前支付上一年度的投资管理费；对于当年新产生的投资管理费，应在甲方收到乙方开具的增值税发票后15个工作日内支付。如甲方因故未能按时支付投资管理费，应按每日万分之五的利率向乙方支付滞纳金，直至付清为止。

4.其他费用：除投资管理费外，如因甲方原因产生的账户开户费、交易手续费等，由甲方承担；如因乙方原因导致的投资损失或违规操作，由乙方承担相应责任并赔偿甲方损失。

第五条履行期限

1.本协议有效期为三年，自双方签字盖章之日起生效。协议期满前三个月，如双方均有意继续合作，应另行签订续期协议。

2.协议期间，双方可根据市场情况和业务需求，协商调整协议内容或提前终止协议。甲方提前终止协议的，应向乙方支付相当于一年投资管理费的违约金；乙方提前终止协议的，应向甲方退还已收取但未提供服务的投资管理费，并赔偿甲方因此造成的直接损失。

3.协议期间的关键时间节点包括：每年4月30日前，乙方应向甲方提交上一年度的投资业绩报告；每年6月30日前，双方应就投资策略进行年度评估和调整；每年12月31日前，完成本年度的投资管理任务并准备下一年度的投资计划。

第六条违约责任

1.甲方的违约责任：

（1）甲方未按时足额支付投资管理费的，应按每日万分之五的利率向乙方支付滞纳金，并承担乙方因此产生的追讨费用，包括但不限于律师费、诉讼费等。

（2）甲方提供虚假或误导性客户信息，导致乙方违反法律法规或监管要求的，应承担全部责任，并赔偿乙方因此遭受的损失，包括但不限于罚款、赔偿金等。

（3）甲方擅自变更或终止协议，给乙方造成损失的，应赔偿乙方的直接经济损失，包括但不限于已投入的人力成本、市场预期损失等。

（4）甲方对乙方提供的投资建议或服务方案提出异议或要求调整，但未按协议约定履行相关手续的，应承担相应责任，并赔偿乙方因此产生的损失。

2.乙方的违约责任：

（1）乙方未按协议约定提供投资管理服务，或投资管理服务质量不符合甲方要求的，应承担相应的违约责任，并按每日万分之五的利率向甲方支付违约金，违约金总额不超过本协议总金额的X%。

（2）乙方泄露或滥用客户信息，给甲方或客户造成损失的，应承担全部赔偿责任，包括但不限于直接经济损失、精神损害赔偿等，并承担相应的法律责任。

（3）乙方违反投资策略或操作规程，导致客户资产损失的，应按损失金额的X%向甲方支付赔偿金，赔偿金上限不超过本协议总金额的X%。

（4）乙方未按协议约定进行信息披露或风险提示，导致客户遭受损失的，应承担相应的赔偿责任，并承担相应的法律责任。

（5）乙方在履行本协议过程中，如存在违法违规行为，应承担全部责任，并赔偿甲方因此遭受的损失，包括但不限于罚款、赔偿金等。

3.违约金的计算方式：违约金的计算方式为每日按未支付金额的万分之五计算，直至付清为止。违约金总额不超过本协议总金额的X%。

4.赔偿责任的限制：双方同意，除本协议另有约定外，任何一方因违约行为导致另一方遭受损失的，赔偿总额不超过违约方在本协议项下累计应收取的金额。

5.违约程序的启动：如一方认为另一方存在违约行为，应立即书面通知违约方，并要求其限期整改。违约方应在收到通知后X日内书面回复，并采取有效措施纠正违约行为。如违约方在规定期限内未能纠正违约行为，守约方有权采取进一步措施，包括但不限于解除协议、要求赔偿等。

6.法律责任的承担：如一方违约行为构成犯罪，应承担相应的刑事责任，并赔偿另一方因此遭受的损失。双方应积极配合司法机关的和处理，并承担由此产生的全部费用。

7.争议解决与违约责任的衔接：本协议项下的违约责任条款与争议解决条款具有同等法律效力，任何一方在违约行为发生后，可同时依据本协议项下的违约责任条款和争议解决条款维护自身权益。

第七条不可抗力

1.定义：本协议所称不可抗力，是指不能预见、不能避免并不能克服的客观情况，包括但不限于地震、台风、洪水、火灾、战争、动乱、政府行为（如法律法规的变更、税收政策的调整）、流行病疫情、网络攻击、系统故障、社会事件等，这些客观情况导致或严重影响一方或双方无法履行本协议约定的全部或部分义务。

2.通知义务：任何一方因不可抗力而无法履行本协议义务时，应在不可抗力发生后X日内书面通知对方，说明不可抗力的具体情况、影响范围以及预计持续期限。通知应包含必要的证据支持，如政府公告、新闻报道、事故报告等。

3.协商处理：收到不可抗力通知后，双方应本着诚实信用的原则，协商确定是否暂停履行、部分履行或终止本协议。协商期间，双方应积极采取措施减少不可抗力带来的损失。

4.责任免除：因不可抗力导致一方或双方无法履行本协议义务的，受影响方根据不可抗力影响的程度，可部分或全部免除相应的违约责任。不可抗力影响消除后，受影响方应及时恢复履行本协议义务，并通知对方。

5.协议终止：如不可抗力持续超过X个月，双方应协商是否继续履行本协议。如协商不成或不可抗力导致本协议目的无法实现，双方均有权书面通知对方终止本协议，并互不承担违约责任。

6.信息提供：双方在不可抗力期间及影响消除后，应相互提供不可抗力情况的详细信息及恢复履行能力的证明文件，以便对方评估不可抗力的影响及履行情况。

7.不影响其他条款：不可抗力的存在不影响本协议其他条款的效力，双方仍应遵守本协议的其他约定。

第八条争议解决

1.协商解决：凡因本协议引起的或与本协议有关的任何争议，双方应首先通过友好协商解决。协商应本着公平、合理、高效的原则进行，由双方授权代表在X日内就争议事项进行沟通，争取达成书面和解协议。

2.调解解决：如协商无法解决争议，双方同意在协商失败后X日内共同委托具备专业资质的调解机构进行调解。调解应遵循自愿、平等、公正的原则，调解协议达成后，双方应自觉履行。调解不成的，可进入仲裁或诉讼程序。

3.仲裁解决：如协商和调解均无法解决争议，双方应将争议提交至中国国际经济贸易仲裁委员会（CIETAC），按照申请仲裁时该会现行有效的仲裁规则进行仲裁。仲裁地点为甲方所在地或双方约定的其他地点。仲裁裁决是终局的，对双方均有约束力。仲裁过程中，除非双方另有约定，仲裁费用由败诉方承担，或按照仲裁规则由双方分担。

4.诉讼解决：双方另有书面约定或仲裁规则未规定仲裁机构的，任何一方均有权将争议提交有管辖权的人民法院诉讼解决。诉讼应向甲方所在地有管辖权的人民法院提起。法院判决生效后，双方应自觉履行。在诉讼期间，除争议标的外的其他协议条款仍然有效。

5.争议解决原则：在争议解决过程中，双方应尊重事实，遵守法律，本着公平合理的原则处理争议，避免采取可能加剧争议的措施，并应尽力维护客户利益和行业声誉。

6.法律适用：本协议的订立、效力、解释、履行及争议解决均适用中华人民共和国法律。

第九条其他条款

1.通知方式：本协议项下的所有通知、请求、要求或其他通信均应以书面形式（包括但不限于信函、传真、电子邮件）发送至本协议首部列明的地址、传真号或电子邮箱。任何一方变更联系方式，应提前X日书面通知对方。通过电子邮件发送的通知，发出时视为送达；通过传真发送的通知，发送成功后视为送达；通过邮寄发送的通知，寄出后X日视为送达。

2.协议变更：对本协议的任何修改或补充，均须经双方授权代表签署书面文件后方能生效。任何口头约定或非书面形式的变更均无效。

3.分项履行：本协议各条款是相互独立、互不影响的。若任何条款被认定无效或不可执行，不影响其他条款的效力，其他条款仍应继续有效。

4.转让限制：未经对方事先书面同意，任何一方不得将其在本协议项下的权利或义务部分或全部转让