计算机2025年证券从业《证券市场基础知识》题

计算机2025年证券从业《证券市场基础知识》题考试时间：______分钟总分：______分姓名：______一、单项选择题：下列选项中，只有一项符合题意。1.证券市场的基本功能不包括？A.资本集聚功能B.价格发现功能C.风险分散功能D.资源配置功能2.在证券交易中，买方愿意买进证券的价格与卖方愿意卖出证券的价格相同时，成交的可能性是？A.不确定B.必然发生C.根据交易员判断D.需要竞价撮合3.下列关于股票分类的说法中，错误的是？A.按股东权利，可分为普通股和优先股B.按票面金额，可分为有面额股票和无面额股票C.按投资主体，可分为国家股、法人股和社会公众股D.按发行对象和上市地点，可分为A股、B股、H股等，这种分类属于按投资主体4.证券公司经营证券承销与保荐业务，必须具备的条件之一是？A.具有健全且运行有效的内部控制机制B.净资本不低于人民币1亿元C.公司注册资本不低于人民币5亿元D.拥有至少10名具有证券从业资格的从业人员5.证券登记结算机构为证券交易提供安全、高效的证券登记、存管和结算服务，其职能不包括？A.证券账户管理B.证券持有人名册登记C.证券交易的清算和交收D.证券发行人的信息披露审核6.我国证券市场的主板市场主要服务于？A.处于成长期、具有良好发展前景的成熟企业B.处于初创期或成长期的中小企业C.规模较大、经营稳健、业绩优良的大型企业D.专注于特定细分市场、创新能力强的小微企业7.下列关于债券的说法中，正确的是？A.债券的利息通常在发行时约定，到期一次性支付B.债券的风险一般高于股票C.政府债券通常由中央政府发行，以税收作为还本付息的保证D.企业债券的信用风险通常低于公司债券8.证券投资者进行证券投资前，了解自身风险承受能力、投资目标，并根据这些因素选择合适的证券产品和服务的过程，被称为？A.证券投资咨询B.投资者适当性管理C.证券资产配置D.风险价值评估9.证券公司为客户办理经纪业务时，其经纪关系确立的标志是？A.客户提交开户申请B.证券公司接受客户开户申请C.客户在证券公司开立证券账户D.客户与证券公司签订证券交易委托协议10.下列关于集合竞价的说法中，错误的是？A.集合竞价是在规定的时间内，将所有能接受的买卖申报一次性集中撮合的竞价方式B.集合竞价阶段，交易所只接受申报，不进行撮合C.集合竞价的成交价是能使买方总申报量等于卖方总申报量的价格D.集合竞价的结果是确定一个统一的、对所有参与者完全有利的价格11.证券公司为客户办理融资融券业务时，需要遵守的信息披露义务主要包括？A.定期披露其经营业绩和财务状况B.向客户充分披露融资融券业务的规则、风险和费用C.及时披露其投资组合中持有的证券信息D.定期披露其所投资基金的投资策略和持仓情况12.证券市场“三公”原则是指？A.公开、公平、公正B.公正、公开、公信C.公开、公平、公德D.公平、公开、公益13.我国证券市场的主要法规体系不包括？A.《中华人民共和国证券法》B.《中华人民共和国公司法》C.《中华人民共和国刑法》D.《证券公司监督管理条例》14.下列关于证券市场指数的说法中，错误的是？A.证券市场指数是反映证券市场整体价格或价格变动趋势的统计指标B.编制证券市场指数需要选择样本股票C.常见的证券市场指数有上证综合指数、深证成指等D.证券市场指数的编制方法只有一种，即市值加权法15.证券公司为客户开立证券账户时，客户需要提供的身份证明文件通常是？A.居民身份证或临时居民身份证B.军官证或士兵证C.护照或港澳台通行证（仅限特定情况）D.以上都是二、多项选择题：下列选项中，至少有两项符合题意。1.证券市场的功能包括？A.资本集聚功能B.价格发现功能C.风险分散功能D.信息披露功能E.资源配置功能2.证券交易的委托方式包括？A.电话委托B.互联网委托C.传真委托D.柜台委托E.自动委托3.下列关于优先股的说法中，正确的有？A.优先股股东通常享有固定的股息收入B.优先股股东在公司破产后，优先于普通股股东分配剩余财产C.优先股股东通常拥有表决权D.优先股的股息通常在税后支付E.优先股可以转换成普通股4.证券公司的主要业务包括？A.证券经纪业务B.证券承销与保荐业务C.证券投资咨询业务D.融资融券业务E.证券资产管理业务5.证券登记结算机构的主要职能包括？A.证券账户管理B.证券登记C.证券存管D.证券交易E.证券交易的清算和交收6.影响证券发行价格的因素包括？A.发行人的经营状况和盈利能力B.市场利率水平C.证券的发行规模D.证券的预期风险E.承销商的声誉7.证券投资者在教育投资方面应注意？A.了解投资的基本知识和原则B.识别和评估投资风险C.根据自身情况制定投资计划D.跟随市场热点进行投资E.接受专业的投资咨询服务8.证券公司内部控制制度应当包括？A.策略风险控制B.运营风险控制C.交易风险控制D.信息系统风险控制E.法律合规风险控制9.证券交易费用通常包括？A.佣金B.印花税C.过户费D.经纪费E.摊销费10.我国证券市场的监管机构主要是？A.中国证券监督管理委员会B.中国证券业协会C.中国上市公司协会D.中国证券登记结算有限责任公司E.国家发展和改革委员会三、判断题：判断下列说法的正误。1.证券市场是股票、债券、基金等有价证券发行和交易的场所。（）2.在证券交易中，买方申报的价格优先于卖方申报的价格。（）3.无面额股票没有票面金额，但具有明确的票面价值。（）4.证券公司承销证券，应当依照《中华人民共和国证券法》的规定采用包销或者代销方式。（）5.证券登记结算机构是独立的法人，与其所服务的证券公司是平等的竞争关系。（）6.证券投资者适当性管理要求证券公司提供的证券产品或服务与投资者的风险承受能力相适应。（）7.集合竞价阶段，交易所会根据最大成交量原则确定一个成交价。（）8.证券公司及其从业人员在证券交易活动中不得利用内幕信息获取不正当利益。（）9.证券市场的基本功能是价值发现和风险分散。（）10.证券市场指数的编制方法只有加权平均法。（）11.证券账户是投资者进行证券交易的前提条件。（）12.证券投资咨询是指证券公司为客户提供的、旨在提高客户投资收益的投资建议。（）13.证券公司可以未经客户同意，将客户的资金用于其他用途。（）14.证券发行是指将证券出售给投资者的行为。（）15.证券交易的连续竞价阶段，交易所会对每一笔买卖申报进行实时撮合。（）试卷答案一、单项选择题：1.C2.D3.D4.A5.D6.C7.C8.B9.C10.D11.B12.A13.C14.D15.A二、多项选择题：1.A,B,C,E2.A,B,C,D3.A,B,E4.A,B,C,D,E5.A,B,C,E6.A,B,C,D7.A,B,C8.A,B,C,D,E9.A,B,C10.A,B三、判断题：1.√2.×3.×4.√5.×6.√7.√8.√9.×10.×11.√12.×13.×14.×15.√解析思路一、单项选择题：1.C证券市场的基本功能是资本集聚、资源配置、价格发现和风险分散。选项A、B、D均为其基本功能。选项C，风险分散更多是投资者通过投资组合实现的目标，而非证券市场本身的基本功能。2.D证券交易遵循价格优先、时间优先原则。当买方出价与卖方出价相同时，需要通过竞价撮合系统来判断是否能够成交，即需要系统处理和确认。3.D按发行对象和上市地点分类股票，如A股、B股、H股等，属于按股票的流通地点和投资者资格分类，而非按投资主体。选项A按股东权利分类，选项B按票面金额分类，选项C按投资主体分类，均属于正确分类方式。4.A根据《证券公司监督管理条例》等相关法规，经营证券承销与保荐业务，对净资本的要求较高，但具体最低限额需查阅最新法规，通常远超1亿元。选项B、C、D所述条件可能适用于其他业务或不是必需的核心条件。健全且有效的内部控制机制是开展各项业务的基础要求，尤其对于承销保荐业务至关重要。5.D证券登记结算机构的核心职能是提供安全高效的登记、存管和结算服务，包括证券账户管理、持有人名册登记、清算交收等。选项A、B、C均在其职能范围内。对证券发行人信息披露的审核通常是发行监管机构或交易所的职责。6.C主板市场通常服务于规模较大、经营稳健、业绩优良的大型成熟企业，为其提供融资平台。选项A描述的是创业板或科创板的特点。选项B描述的是风险投资或私募股权投资阶段的特点。选项D描述的是新三板或区域性股权市场（四板）的特点。7.C政府债券由中央或地方政府发行，以政府信用背书，风险较低，通常以税收作为还本付息的保证。选项A描述的是到期一次还本付息债券的特点。选项B错误，债券风险通常低于股票。选项D错误，公司债券的信用风险可能高于企业债券（如果企业债券发行主体资质较弱）。8.B投资者适当性管理是指证券经营机构在开展业务活动时，了解客户的财务状况、投资经验、风险承受能力等，并将其与合适的产品或服务进行匹配的过程。9.C证券账户是投资者在证券公司开立的用于记录其持有的证券种类和数量的重要账户，是进行证券交易的前提和基础。虽然开户申请和签订协议是流程环节，但账户的正式开立才标志着经纪关系的确立。10.D集合竞价阶段，交易所只接受申报，不进行撮合。连续竞价阶段才会对买卖申报进行实时撮合。选项A、B、C描述均正确。集合竞价的目标是找出能达成最大成交量的价格，而非对所有参与者完全有利的价格。11.B证券公司开展融资融券业务，必须遵守相关法规，向客户充分、清晰地披露业务规则、风险揭示书、费用清单等关键信息，这是其重要的信息披露义务。12.A“三公”原则是证券市场公平、公开、公正的简称，是证券市场监管的基本原则。13.C《中华人民共和国刑法》是国家的根本大法，适用于所有犯罪行为，但其条款并非专门针对证券市场进行详细规定。证券市场的主要法规体系包括《证券法》、《公司法》以及证监会制定的行政法规、部门规章等。14.D证券市场指数的编制方法有多种，最主要的是加权平均法（如市值加权、流通市值加权、股息加权等），但并非唯一方法，也可能存在其他加权方式或特殊编制指数的方法。15.A居民身份证是公民法定的身份证明文件，是开立证券账户必须提供的核心文件。其他证件在特定情况下（如外籍人士）可能使用，但身份证是普遍要求。二、多项选择题：1.A,B,C,E证券市场的功能包括：集聚资本（满足企业融资需求），发现证券价格（反映资产价值），分散风险（通过市场机制），以及引导资源配置（将资金投向高效领域）。2.A,B,C,D目前，我国证券交易的委托方式主要包括电话委托、互联网委托（网上交易）、传真委托（已较少使用）和柜台委托。自动委托不是标准的委托方式。3.A,B,E优先股的特点通常包括：股息固定且优先支付，剩余财产分配优先于普通股股东，通常没有表决权（或有限表决权），且部分优先股可能具备转换为公司股票的权利。选项C错误，优先股通常没有表决权。选项D错误，优先股股息通常在税前支付。4.A,B,C,D,E根据我国《证券法》和《证券公司监督管理条例》等法规，证券公司可以经营的业务范围广泛，包括经纪业务、承销与保荐业务、投资咨询业务、融资融券业务、证券资产管理业务、证券自营业务等。5.A,B,C,E证券登记结算机构的核心职能是：为证券提供账户管理服务（A），记录证券持有人信息（B），保管证券（C），以及办理证券交易的清算和交收（E）。证券交易本身由交易所进行。6.A,B,C,D影响证券发行价格的因素是多方面的，包括发行人的经营状况和盈利能力（A），市场利率水平（B），证券的发行规模（C），证券本身的预期风险（D），以及发行人的声誉、行业前景、宏观经济环境等。7.A,B,C投资者进行教育投资应注重：学习投资基础知识（A），理解并评估不同投资产品的风险（B），结合自身财务状况、风险承受能力和投资目标制定合理的投资计划（C）。选项D错误，应基于分析进行投资，而非盲目跟风。8.A,B,C,D,E证券公司内部控制制度应覆盖公司经营活动的各个方面，包括策略风险控制（A）、运营风险控制（B）、交易风险控制（C）、信息系统风险控制（D）、法律合规风险控制（E）等。9.A,B,C证券交易费用通常包括证券公司收取的佣金（A），国家收取的印花税（B），以及交易所或登记结算机构收取的过户费（C）。经纪费和摊销费不是标准的交易费用项目。10.A,B中国证券监督管理委员会（CSRC）是我国证券市场的核心监管机构（A）。中国证券业协会（CASS）是证券行业的自律组织（B），在监管中发挥辅助作用。中国上市公司协会、中国证券登记结算有限责任公司是市场参与主体或服务机构。国家发展和改革委员会主要负责宏观经济管理。三、判断题：1.√证券市场是进行证券发行和交易的核心场所，是资金供求双方直接或间接进行交易的平台。2.×证券交易遵循价格优先原则，即价格高的买方申报优先于价格低的买方申报，价格低的卖方申报优先于价格高的卖方申报。时间优先原则是指在价格相同的情况下，先申报者优先于后申报者。3.×无面额股票没有票面金额，也没有票面价值。它表示的是股东在公司总资本中所占的比例，其价值随公司净资产的变化而变化。4.√《中华人民共和国证券法》明确规定，证券公司承销证券，应当