2026年基金从业资格证考试题库500道及答案（夺冠）

2026年基金从业资格证考试题库500道第一部分单选题(300题)1、股票的市场价格由（）决定，但同时受许多其他因素的影响。其中，供求关系是最直接的影响因素，其他因素都是通过作用于供求关系而影响股票价格的。

A.市场的风险

B.股票的价值

C.公司的盈利

D.分析方法

【答案】：B2、基金销售机构应逐日备份并异地妥善存放数据，对系统运行数据中涉及基金投资人信息和交易记录的备份在不可修改的介质上至少保存（）年。

A.5

B.10

C.15

D.20

【答案】：C3、基金从业人员向客户推荐或销售基金产品时，应当了解并考虑的客户信息不包括（）。

A.风险承受能力

B.保证收益率

C.投资经验

D.流动性要求

【答案】：B4、基金份额持有人的权利有（）。

A.决定基金扩募或者延长基金合同期限

B.转让或赎回基金份额

C.决定更换基金管理人、基金托管人

D.决定调整基金管理人、基金托管人的报酬标准

【答案】：B5、以下属于公司权益类证券的是（）。

A.可转换债券

B.优先股股票

C.商业本票

D.公司存款

【答案】：B6、(2017年)创业投资基金通过注资的形式对（）的增量股权进行投资，从而为企业提供发展所需的资金。

A.未上市成长企业

B.已上市成长企业

C.未上市成熟企业

D.未上市小企业

【答案】：A7、我国基金资产估值的责任人是（），但（）对基金管理人的估值结果负有复核责任。

A.基金托管人、基金公司

B.基金公司、基金管理人

C.基金管理人、基金托管人

D.中国证券会、基金公司

【答案】：C8、设立管理公开募集基金的基金管理公司，注册资本不低于（）人民币，且必须为实缴货币资本。

A.4亿元

B.3亿元

C.2亿元

D.1亿元

【答案】：D9、（2016年真题）基金份额持有人大会行使的职权不包括（）。

A.提请更换基金管理人、基金托管人

B.决定基金扩募或者延长基金合同期限

C.决定修改基金合同的重要内容或者提前终止基金合同

D.决定调整基金管理人、基金托管人的报酬标准

【答案】：A10、股权投资基金的投资协议生效后，若未办理托管，则（）按投资协议约定的金额和时间把投资款项划转至被投资企业或者其股东账户。

A.基金管理人

B.基金持有人

C.投资顾问

D.项目经理

【答案】：A11、（2017年真题）在选择基金服务机构时，基金管理人一般不作为重点关注内容的是（）。

A.服务机构的人员储备

B.服务机构对基金收益率的承诺

C.服务机构是否具有类似服务的经验

D.服务机构是否有效执行了信息隔离

【答案】：B12、下列关于利息率的说法，错误的是()。

A.一般以年为计息周期，通常所说的年利率都是指名义利率

B.名义利率是指在物价不变且购买力不变的情况下的利率，或者是指当物价有变化，扣除通货膨胀补偿以后的利息率

C.名义利率和实际利率的区别可以用费雪方程式ir=in+p表达。其中，ir为名义利率;in为实际利率;p为通货膨胀率

D.利息率简称利率，是资金的增值同投入资金的价值之比，是衡量资金增值量的基本单位

【答案】：B13、（）是现代金融体系的两大运作载体。

A.股票市场和债券市场

B.金融市场和非金融市场

C.金融市场和金融服务机构

D.证券投资市场和银行间货币市场

【答案】：C14、（）是查处基金违法案件的基础。

A.调查取证

B.日常检查

C.限制交易

D.行政处罚

【答案】：A15、基金管理人的最主要职责是负责（）。

A.基金资产的投资运作

B.基金资产清算和会计复核

C.基金资产的保管

D.受托资产管理

【答案】：A16、基金会计则以（）为会计核算主体。

A.证券投资基金

B.基金管理人

C.基金托管人

D.基金持有人

【答案】：A17、从专业化运营角度来看，通常股权投资基金不得投资（）公开交易的股票，但是所投资的未上市企业上市后，股权投资基金所持股份的未转让部分及其配售部分不在此限。

A.一级市场

B.二级市场

C.三级市场

D.四级市场

【答案】：B18、对于证券投资基金管理人的资格标准，下列选项中，（）属于国际证监会组织认为应该考虑的因素。

A.是否具备完善的内部控制程序和健全的内控机制

B.是否具有特定的权利和职责

C.基金管理人的诚信程度

D.以上都正确

【答案】：D19、以下选项关于优先股的说法错误的是（）。

A.优先股的股息率是固定的

B.优先股股东的权利是优先的，一般有表决权

C.在公司盈利和剩余财产的分配顺序上，优先股股东先于普通股股东

D.优先股拥有股权和债权的双重属性

【答案】：B20、关于基金管理人合规管理的专业性原则，以下说法错误的是（）。

A.合规人员应当了解各种业务的运作流程

B.合规人员应当熟悉业务制度

C.合规人员应当准确理解和把握法律法规的规定和变动趋势

D.合规人员应当对违规事实进行客观评价

【答案】：D21、（）是基金管理公司最核心的一项业务。

A.投资管理业务

B.基金行政业务

C.基金募集与销售业务

D.受托资产管理业务

【答案】：A22、基金经营机构应妥善保存交易时段客户交易区的监控录像资料，保存期限不得少于（）。

A.6个月

B.1年

C.3年

D.5年

【答案】：A23、（2017年真题）下列关于证券投资基金业在金融体系中的地位和作用的说法中，错误的是（）。

A.优化金融结构，促进经济增长

B.有利于证券市场的稳定、健康发展

C.为专业机构投资者拓宽了投资渠道

D.完善了金融体系和社会保障体系

【答案】：C24、投资者风险识别能力和承担能力问卷及风险揭示书的内容与格式指引，由（）按照不同类别私募基金的特点制定。

A.中国证监会

B.证券交易所

C.基金管理人

D.基金业协会

【答案】：D25、2015年至今属于我国基金业发展的（）阶段。

A.萌芽和早期发展时期

B.试点发展阶段

C.行业平稳发展及创新探索阶段

D.防范风险和规范发展阶段

【答案】：D26、股权投资基金管理人自行销售或者委托销售机构销售私募基金时，下列做法正确的有（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：A27、基金管理公司督察长的权利和职责不包括（）。

A.人事权利

B.列席公司相关会议

C.调阅公司相关档案

D.就内部控制制度的执行情况独立地履行检查、评价、报告、建议职能

【答案】：A28、银行表外理财，银信合作、银证合作、银基合作中投向非标准化债权类资产（以下简称“非标”）的产品，保险机构“名股实债”类投资等，具有（）特征。

A.隐性刚性兑付

B.影子银行

C.杠杆效应

D.无序循环

【答案】：B29、下列关于远期合约缺点的说法，错误的是（）。

A.不利于市场信息的披露

B.灵活性不如期货合约

C.流动性比较差

D.违约风险会比较高

【答案】：B30、下列说法错误的是（）。

A.远期、期货和大部分合约有时被称作远期承诺

B.信用违约互换合约使买方可以对卖方行使某种权利

C.期权合约和利率互换合约均可被称为单边合约

D.期权合约和远期合约以及期货合约的不同在于其损益的不对称性

【答案】：C31、（2017年真题）关于分级基金的特点，下列表述错误的是（）。

A.一只分级基金同时具有风险收益特征不同的份额类别

B.不同类别子份额的基金资产分别进行投资运作

C.分级基金具有内含衍生工具与杠杆的特性

D.分级基金的子份额通常可以在交易所上市交易

【答案】：B32、银行承兑汇票的承兑和贴现业务在我国全部票据业务上占比超过（）。

A.90%

B.80%

C.70%

D.60%

【答案】：A33、若一年期国库券的收益率为3％，风险厌恶投资者要求的风险溢价为5％，则该投资者的期望收益率为（）。

A.2％

B.8％

C.5％

D.3％

【答案】：B34、以下关于单只基金的投资者人数限制说法错误的是（）。

A.合伙型股权投资基金投资者人数不得超过50人

B.有限责任公司形式的股权投资基金投资者人数不得超过50人

C.股份有限公司形式的股权投资基金投资者人数不得超过200人

D.契约型股权投资基金投资者人数不得超过50人

【答案】：D35、已上市企业股份转让的交易机制包括（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：B36、基金的财务会计报告通常不包括（）。

A.年报

B.周报

C.季报

D.月报

【答案】：B37、（2019年真题）关于企业估值方法中的清算价值法，表达错误的是（）。

A.采用清算价值法应进行市场调查，收集与被评估资产或类似资产清算拍卖相关的价格资料

B.一般采用清算价值法估值时采用较高的折扣率

C.对股权投资基金而言，企业在正常可持续经营情况下，一般不会采用清算价值法

D.清算价值法常见于杠杆收购和破产投资策略

【答案】：B38、基金管理人委托外包机构提供基金业务外包服务的，（）。

A.基金管理人应依法承担的责任完全转移给外包机构

B.基金管理人应依法承担的责任部分转移给外包机构

C.基金管理人应依法承担的责任不因外包而免除

D.基金管理人将不承担任何责任

【答案】：C39、封闭式基金一般采用（）方式分红。

A.转股

B.现金

C.配股

D.股票股利

【答案】：B40、基金管理人应当在（）的监察稽核报告中列明基金销售费用的具体支付项目和使用情况以及从管理费中支付的客户维护费总额。

A.每个月

B.每季度

C.每半年

D.每年

【答案】：B41、利用因职务便利获取的内幕信息以外的其他未公开信息进行基金投资，涉及合规风险中的（）。

A.投资合规性风险

B.销售合规性风险

C.信息披露合规性风险

D.反洗钱合规性风险

【答案】：A42、公墓基金管理公司变更如下事项，需要报经中国证监会批准的是（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

【答案】：A43、（）有权对基金销售适用性的执行情况进行自律管理。

A.证券业协会

B.中国证监会及其派出机构

C.基金业协会

D.监控中心

【答案】：C44、基金所投资的有价证券主要是在（）或银行间市场公开交易的证券。

A.中央银行

B.基金管理公司

C.期货交易所

D.证券交易所

【答案】：D45、在基金公司信息披露工作中，通常会设置专门的信息披露岗位，对相关业务部门提交的信息披露公告进行最终审核，这体现了内部控制中的（）。

A.有效性原则

B.相互制约原则

C.成本效益原则

D.独立性原则

【答案】：D46、（）是指股东对公司和其他股东负有诚信义务，应当承担社会责任。股东之间应当信守承诺，建立相互尊重、沟通协商、共谋发展的和谐关系。股东应当审慎审议、签署股东协议和公司章程等法律文件，按照约定认真履行义务，出现有关情形立即书面通知公司和其他股东。

A.制衡原则

B.公司独立运作原则

C.业务与信息隔离原则

D.股东诚信与合作原则

【答案】：D47、投资者应当确保投资资金来源合法，不得非法汇集他人资金投资股权投资基金。单位或个人不得为规避合格投资者标准，募集以（）份额或其收益权为投资标的的金融产品。

A.证券投资基金

B.公募投资基金

C.个人资产

D.股权投资基金

【答案】：D48、基金管理人应当牢固树立内控优先和风险管理理念，培养全体员工的风险防范意识，营造一个浓厚的内控文化氛围。以上描述属于内部控制基本要素中的（）。

A.控制环境

B.信息沟通

C.控制活动

D.内部监控

【答案】：A49、基金宣传推介材料的范围包括（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：A50、已知无风险利率，基金的平均收益率及基金的标准差，可以计算（）。

A.夏普指数

B.特雷诺指数

C.詹森指数

D.信息比率

【答案】：A51、关于项目退出的主要方式，以下表述正确的是（）

A.从退出成本的角度，协议转让退出的成本一般比上市转让退出的成本高

B.从退出效率的角度，协议转让退出的时间一般比上市转让退出的时间慢

C.从退出风险的角度，上市转让、协议转让的退出都存在比较大的不确定性

D.从退出收益的角度，协议转让退出的收益一般比上市转让退出的收益高

【答案】：C52、在资产管理业务中，通过（）等方式，资产管理机构将募集的低价、短期资金投放到长期的债权或股权项目，以寻求收益最大化。

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】：B53、（2016年真题）QDII基金可以进行的行为有（）。

A.购买不动产

B.购买实物商品

C.从事证券承销业务

D.投资政府债券

【答案】：D54、下列关于创业投资基金和并购基金描述错误的是（）。

A.创业投资基金是指主要投资于处于各个创业阶段的未上市成长性企业的股权投资基金

B.并购基金是指主要对企业进行财务性并购投资的股权投资基金

C.创业投资基金的投资对象主要是未上市成长性创业企业

D.并购基金从杠杆应用看，一般不借助杠杆

【答案】：D55、（2018年真题）关于基金职业道德，以下表述错误的是（）。

A.基金职业道德属于道德范畴，并不具有较强的规范性特征，一般不具备完整的规范结构

B.基金职业道德是在长期的基金职业实践中所形成的职业行为规范

C.基金职业道德是一般社会道德、职业道德基本规范在基金行业的具体化

D.基金职业道德基于基金行业以及基金从业人员所承担的特定的职业义务和责任

【答案】：A56、按照交易工具的期限，金融市场分为（）。

A.票据市场和证券市场

B.一级市场和二级市场

C.现货市场和期货市场

D.货币市场和资本市场

【答案】：D57、下列哪项不属于管理人内部控制的原则（）

A.公平性原则

B.相互制约原则

C.执行有效原则

D.成本效益原则

【答案】：A58、私募基金管理人应当定期评价内部控制的有效性，并随着有关法律法规的调整和经营战略、方针、理念等内外部环境的变化同步适时修改或完善，体现了基金私募基金管理人内控（）。

A.适时性原则

B.全面性原则

C.执行有效原则

D.独立性原则

【答案】：A59、基金投资的有价证券不包括（）。

A.股票

B.货币

C.艺术品

D.金融衍生工具

【答案】：C60、甲企业拟认购某股权投资基金发行的产品，除具备相应风险识别能力和风险承担能力外，还应满足的条件为（）。

A.总资产不低于3000万元

B.净资产不低于300万元

C.总资产不低于1000万元

D.净资产不低于1000万元

【答案】：D61、QDII基金份额净值应当至少（）计算并披露一次，如基金投资衍生品，应（）披露。

A.每个工作日；每个工作日

B.每月；每周

C.每月；每个工作日

D.每周；每个工作日

【答案】：D62、基金份额持有人享有的权利不包括（）。

A.分享基金财产收益

B.召开基金投资者大会

C.查阅或者复制公开披露的基金信息资料

D.不从事任何有损基金及其他基金投资人合法权益的活动

【答案】：D63、（2017年真题）关于基金管理人内部控制的五原则，下列说法错误的是（）。

A.基金管理人各机构、部门和岗位职责应当保持相对独立

B.基金管理人内部控制必须覆盖所有人员

C.未达到良好的效果，基金管理人内部控制不应考虑成本因素

D.基金管理人内部控制必须讲求效率和效果

【答案】：C64、中国证券投资基金业协会是社会团体法人，其特点是（）。

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅴ

D.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】：C65、（）是股权投资基金首选的退出方式。股权投资基金通过企业上市将其拥有的不可流通的股份转变成可以在公开市场上流通的股份，通过股票在公开市场转让实现投资退出和资本增值。

A.挂牌转让退出

B.股权转让退出

C.股份上市转让

D.清算退出

【答案】：C66、个人投资者从基金分配中获得的股票的股利收入、企业债券的利息收入，由上市公司、发行债券的企业和银行代扣代缴（）的个人所得税。

A.10%

B.30%

C.15%

D.20%

【答案】：D67、下列不属于分级基金要考虑的风险的是（）。

A.汇率风险

B.利率风险

C.杠杆机制风险

D.折价／溢价交易风险

【答案】：A68、根据《私募投资基金管理人内部控制指引》，私募基金管理人应具备至少2名（）。

A.负责信息披露的高级管理人员

B.负责合规风控的高级管理人员

C.高级管理人员

D.负责内部控制的高级管理人员

【答案】：C69、以下需要核查最终投资者是否为合格投资者并合并计算投资者人数的情况是（）。

A.依法设立并在中国证券投资基金业协会备案作为投资计划的投资人投资于股权投资基金

B.慈善基金作为投资人投资于股权投资基金

C.以合伙企业形式汇集多数投资者的资金直接投资于股权投资基金

D.社会保障基金作为投资人投资于股权投资基金

【答案】：C70、私募基金管理人应当坚持（）符合专业化经营要求。

A.公开原则

B.专业化管理原则

C.公正原则

D.公平原则

【答案】：B71、信息披露的原则主要体现在（）上。

A.对披露内容和披露形式的要求

B.对披露制度和披露形式的要求

C.对披露法规和披露形式的要求

D.对披露法规和披露制度的要求

【答案】：A72、下列不属于国内金融市场分类的是（）

A.全国性

B.区域性

C.市场性

D.地方性

【答案】：C73、（）以日常经营中发生的事件和交易为对象，包括基金管理人的经理层和监管人员的活动。

A.行为监控

B.控制活动

C.内部环境

D.事项识别

【答案】：A74、关于另类投资的优点和局限性，以下说法错误的是()。

A.另类投资采取高杠杆模式运作

B.另类投资产品与传统证券相关性较高

C.另类投资能获取多元化的收益并分散风险

D.另类投资的经理人通常不公开所投资的产品信息

【答案】：B75、公司型股权投资基金的増资或减资，应当履行公司内部的决策程序，包括（）

A.董事会决议及股东大会（股东会）决议，签订相应的决议文件

B.有限责任公司型股权投资基金，必须经代表2/3以上表决权的股东通过

C.股份有限公司型股权投资基金，必须经出席股东大会（股东会）的股东所持表决权的2/3以上通过

D.以上都包括

【答案】：D76、下列关于股票基金与股票的不同之处，说法错误的是（）。

A.股票基金增加了基金经理的“委托代理”风险

B.非上市股票基金每一交易日只有一个价格

C.股票基金的投资风险一般低于单一股票的投资风险

D.可以根据份额净值的高低对股票基金的投资价值进行初步判断

【答案】：D77、股权投资基金管理人违反《私募投资基金信息披露管理办法》的，中国证券投资基金业协会可视情节轻重对其采取下列（）措施。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：B78、（2016年真题）如果基金募集期限届满后，基金合同不能生效，基金管理人要在（）日内返还投资者已缴纳的款项。并加计银行同期存款利息。

A.7

B.10

C.15

D.30

【答案】：D79、关于基金上市交易公告的主要披露事项，下列说法不正确的是（）。

A.需要披露基金投资组合报告?

B.需要披露持有人结构和前5名持有人

C.需要披露基金概况、基金募集状况和上市交易安排

D.需要披露主要当事人情况、基金合同摘要

【答案】：B80、关于守法合规职业道德的要求，以下表述错误的是（）。

A.不负有监督职责的基金从业人员，也应当监督他人的行为是否符合法律法规的要求

B.当不同效力级别的规范对同一行为均有规定时，基金从业人员可选择遵守宽松的规范内容

C.基金从业人员应当积极配合监管机构的监管

D.守法合规的前提是熟悉相关的法律法规等行为规范

【答案】：B81、(2016年)封闭式基金交易报价最小变动单位是（）元人民币。

A.0.0001

B.0.001

C.0.01

D.0.1

【答案】：B82、在基金管理公司，()负责记录并保存每日投资交易情况的工作。

A.投资部

B.研究部

C.交易部

D.财务部

【答案】：C83、交易所在制定标的资产的等级时，常采用国内或国际贸易中（）作为标准交割等级。

A.按期货合约规定的标准质量等级

B.不需要任何标准品

C.标准品较小的质量等级

D.最通用和交易量较大的标准品的质量等级

【答案】：D84、对基金投资人进行风险承受能力调查，应当从调查结果中至少了解到基金投资人的（）情况。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：D85、招募说明书编制义务人是（）

A.基金管理人

B.基金投资人

C.基金托管人

D.基金管理公司

【答案】：A86、下列选项中属于货币市场可以投资的金融工具的是（）。

A.可转换债券

B.1年以内的中央银行票据

C.信用等级在AAA级以下的企业债券

D.国内信用评级机构评定的A-1级或相当于A-1级的短期信用级别及其该标准以下的短期融资券

【答案】：B87、关于股权投资母基金的业务，以下表述正确的是

A.I、II、III

B.II、III、IV

C.III、IV

D.II、III

【答案】：D88、下列不符合基金销售费用规范的是（）。

A.基金管理人可以视情况对不同投资人使用不同费率

B.基金管理人应在每季度的监察稽核报告中列明基金销售费用的具体支付项目

C.基金管理人应在基金年度报告中披露从基金财产中计提的管理费

D.基金销售机构应当按照基金合同和招募说明书的约定向投资人收取销售费用

【答案】：A89、私募基金管理人在（）两次被采取谈话提醒、书面警示、要求限期改正等纪律处分的、中国基金业协会可对其采取加入黑名单、公开论责等纪律处分.

A.一个月之内

B.一年之内

C.半年之内

D.三个月之内

【答案】：B90、以下关于期货市场的交易制度的说法，错误的是（）。

A.保证金制度

B.盯市制度

C.交割制度

D.净额清算制度

【答案】：D91、以下关于现金流量表的说法，正确的是（）。

A.现金流量表无法反应企业的长期资本筹集状况

B.现金流量表基本结构分为两部分：经营性现金流和投资性现金流

C.现金流量表可以反应企业的资本结构

D.现金流量表可以评价企业来产生现金净流量的能力

【答案】：D92、基金从业资格的科目包括（）。

A.Ⅰ.Ⅱ

B.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅰ.Ⅲ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

【答案】：D93、中国证券投资基金业协会可以视情节轻重对违反信息披露要求的义务人及主要负责人采取（）等纪律处分。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：D94、下列不属于股票的特征的是（）。

A.收益性

B.永久性

C.风险性

D.真实性

【答案】：D95、债券基金是指主要投资于（）的基金类型。

A.现金

B.债券

C.证券

D.股票

【答案】：B96、业绩报酬是基金管理人在基金获得超额收益后可以获得的投资收益分成，分成比例由（）和（）通过协商确定。

A.基金管理人；基金投资者

B.基金托管人；基金投资者

C.基金管理人；基金托管人

D.基金推介人；基金投资者

【答案】：A97、我国封闭式基金在发售方式上，主要采用（）的方式。

A.网上和交易所

B.柜台和交易所

C.网上和网下

D.柜台和网上

【答案】：C98、（2021年真题）公募基金管理人申请募集基金时，应向中国证监会提交的募集申请文件包括（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：A99、（）是通过数学建模将常用交易理念固化为自动化的交易模型，并借助计算机强大的存储与计算功能实现交易自动化（或半自动化〕的一种交易方式。

A.算法交易

B.手动交易

C.口头交易

D.电脑交易

【答案】：A100、对于到期日所有本息一笔付清的零息债券，麦考利久期与债券期限的关系是（）

A.麦考利久期大于债券期限

B.麦考利久期等于债券期限

C.麦考利久期小于债券期限

D.不确定

【答案】：B101、2014年，中国证监会颁布了《私募投资基金监督管理暂行办法》，对其（）进行了明确。

A.Ⅰ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：B102、甲是A基金管理公司的基金经理，利用业余时间到B基金管理公司兼职，并将A基金管理公司的秘密信息分享给B基金管理公司使用，甲的这一行为违反了（）的基金职业道德规范要求。

A.专业审慎和忠诚尽责

B.保守秘密和专业审慎

C.忠诚尽责和保守秘密

D.客户至上和专业审慎

【答案】：C103、从销售利润率的指标关系看，净利润与销售利润率成（）关系，销售收入与销售利润率成（）关系。

A.正比；正比

B.反比；反比

C.正比；反比

D.反比；正比

【答案】：C104、以下不属于内部控制的原则的是（）。

A.健全性原则

B.有效性原则

C.成本效益原则

D.审慎性原则

【答案】：D105、下列关于大宗交易的描述中，错误的是（）。

A.大宗交易是指达到规定的最低限额的证券单笔买卖申报，买卖双方协商一致并经交易所确定成交的证券交易

B.相对于普通投资者的自动报价转让，大宗交易转让的定价更为灵活，交易双方可以对交易的价格和数量进行协议议价

C.大宗交易转让具有低成本特点，其交易经手费比集中竞价交易方式下的费率低，各交易所的大宗交易经手费下浮比例保持一致，是经过证监会统一备案的

D.大宗交易不会对竞价交易的股票价格形成巨大冲击，有利于市场稳定

【答案】：C106、（2018年真题）（）构成公司内部控制的基础。

A.控制环境

B.风险评估

C.信息沟通

D.内部监控

【答案】：A107、依据《证券投资基金法》的规定，基金管理人的董事、监事和高级管理人员，应当熟悉证券投资方面的法律、行政法规，具有（）年以上与其所任职务相关的工作经历。

A.1

B.5

C.3

D.10

【答案】：C108、(2017年)销售机构在进行市场细分时应遵循的原则包括（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、V

C.Ⅰ、Ⅱ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

【答案】：B109、我国基金监管的原则不包括（）。

A.依法监管原则

B.“三公”原则

C.适度监管原则

D.真实合法原则

【答案】：D110、财务报表主要包括（）。

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅴ

C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅴ

D.Ⅱ.Ⅲ.Ⅴ

【答案】：A111、（2017年真题）分析员甲正在对ABC公司进行估值。ABC公司是一家多种工业金属和矿物的供应商，现有信息如下：股票发行总数为18亿股，ABC公司负债的市场价值为25亿元，该公司今年自由现金流(FCFF)为11．5亿元，股权资本成本为10％，税前债权资本成本为7％，适用税率40％，假设该公司债务占总资产的25％，自由现金流(FCFF)增长率为4％。

A.8.5％

B.8.55％

C.6.55％

D.9.25％

【答案】：B112、基金托管协议是基金管理人和（）签订的协议，主要目的在于明确双方在基金财产保管、投资运作、净值计算、收益分配、信息披露及相互监督等事宜中的权利、义务及职责，确保基金财产的全，保护基金份额持有人的合法权益。

A.基金公司

B.基金托管人

C.基金份额持有人

D.基金监管机构

【答案】：B113、内部环境的主要内容不包括（）。

A.治理结构

B.组织结构

C.市场定位

D.员工道德素质

【答案】：C114、（）是指基金从业人员不但要遵守国家法律、行政法规和部门规章，还应当遵守与基金业相关的自律规则及其所属机构的各种管理规范，并配合基金监管机构的监管。

A.诚实守信

B.忠诚尽责

C.守法合规

D.专业审慎

【答案】：C115、以下是收益分配的基本概念的有（）。

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ

【答案】：D116、()是指收集、整理、加工有关基金投资运作的会计信息，准确记录基金资产变化情况，及时向相关各方提供财务数据以及会计报表的过程。

A.基金会计核算

B.证券投资基金

C.基金资产估值

D.基金管理运作

【答案】：A117、投资者的（）取决于其风险承受能力和意愿

A.投资期限

B.收益要求

C.风险容忍度

D.投资能力

【答案】：C118、我国封闭式基金发行时，主要采用（）的发行方式。

A.网上和交易所

B.柜台和交易所

C.网上和网下

D.柜台和网上

【答案】：C119、关于LOF和ETF的区别，以下表述错误的是（）。

A.ETF的申购和赎回通过交易所进行，LOF的申购和赎回可以通过销售机构和交易所进行

B.在二级市场的净值报价频率上，ETF通常比LOF高

C.ETF的申购和赎回是基金份额与现金的对价，LOF的申购和赎回与投资者交换的基金份额与一篮子股票

D.ETF通常采用完全被动式管理方式，LOF可以是被动管理型基金也可以是主动管理型基金

【答案】：C120、甲公司2015年与2014年相比，销售收入增长10%，净利润增长8%，总资产增加12%，总负债增加9%，则2015年与2014年相比，下列描述错误的是（）。

A.净资产收益率提高

B.总资产周转率降低

C.资产收益率降低

D.销售利润率降低

【答案】：A121、相对估值法是（）较常用的方法。

A.早期创业投资基金

B.后期创业投资基金

C.并购基金

D.定增基金

【答案】：A122、投资管理过程是一个动态循环过程，整个流程包含三个步骤，但不包括（）。

A.反馈

B.执行

C.检验

D.规划

【答案】：C123、风险控制委员会主要职责包括（）。

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅴ

D.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

【答案】：A124、（）即合格境外有限合伙是指境外机构投资者通过资格审批和外汇资金的监管程序后，将（）资本兑换为人民币资金，投资于（）的基金。

A.QFLP,境外,境外

B.QFLP,境内,境内

C.QFLP,境外,境内

D.QFLP,境内,境外

【答案】：C125、我国《合伙企业法》生效时间为（）

A.2007年6月1日

B.2008年6月1日

C.2008年3月1日

D.2007年3月1日

【答案】：A126、(2016年)另类投资基金的投资对象不包括（）。

A.大宗商品

B.黄金、艺术品

C.房地产

D.股票、债券

【答案】：D127、目前，我国货币市场基金的管理费率一般不高于()

A.0.5%

B.1.5%

C.0.33%

D.1%

【答案】：C128、股权投资基金与被投资公司（A公司）签署的投资协议中有如下约定：“如果A公司再次发行股权且增发时A公司的估值低于投资人股权对应的A公司估值，则投资人有权从创始人股东外以加权平均法取得额外的股权”，该条约定属于（）。

A.反摊薄条款

B.回购保证条款

C.优先清算条款

D.对赌条款

【答案】：D129、下列不属于企业的关键比率预警信号（）

A.流动比率

B.违约金比例

C.速动比率

D.存货周转率

【答案】：B130、（2017年真题）契约型基金与公司型基金的主要区别是（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、V

【答案】：C131、某基金2015年获得利润有：投资债券利息收入12万元，银行存款利息8万元，买卖股票获利20万元，权证行权获利20万元，赎回费扣除基本手续费余额10万元。则该基金的利息收入为（）。

A.20万元

B.32万元

C.60万元

D.70万元

【答案】：A132、夹层资本通常由（）提供。

A.Ⅰ.Ⅱ

B.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

D.Ⅰ.Ⅲ

【答案】：C133、（）就是根据企业目前所有资产的变卖价值来确定企业价值。

A.现金流折现法

B.成本法

C.清算价值法

D.股利贴现模型

【答案】：C134、美国首只国际投资基金出现于（）。

A.1955

B.1965

C.1978

D.1985

【答案】：A135、利润表亦称()。

A.收益表

B.损失表

C.损益表

D.汇总表

【答案】：C136、关于投资者教育，以下描述正确的是（）

A.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ

C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅱ.Ⅲ

【答案】：D137、以下选项中，属于基金客户服务内容的是（）。

A.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】：C138、关于股权投资基金管理人业务环节管理制度的要求，下列表述错误的是（）。

A.股权投资管理基金人应当加强对关联机构和分支机构的管理

B.股权投资基金管理人不仅要建立各个业务环节的管理制度，并要有效实施

C.股权投资基金管理人应当建立资金募集、投资运作、信息披露、合规风控、业务外包、会计核算、投资者适当性管理等各个业务环节的管理制度

D.股权投资基金管理人不能同时管理可能导致利益输送或者利益冲突的不同股权投资基金

【答案】：D139、基金销售机构应当建立科学合理的方法，设置必要的标准和流程，保证基金销售适用性的实施，这属于基金销售适用性的（）原则。

A.基金份额持有人利益优先

B.全面性

C.客观性

D.及时性

【答案】：C140、基金业协会的权力机构为（）。

A.会员大会

B.董事会

C.监事会

D.股东大会

【答案】：A141、关于债券，以下表述错误的是（）

A.按照付息方式，债券可以分为息票债券和贴现债券

B.对已发行的固定利率债券因发行大信用等级降低，发行人要偿付的利息需要相应提高

C.浮动利率债券的票面利率通常与基准利率挂钩

D.零息债券在偿还期内不支付利息，在到期日一次性支付利息和本金

【答案】：B142、基金信息披露义务人不包括（）。

A.基金管理人

B.基金代销机构

C.基金托管人

D.召集基金份额持有人大会的基金份额持有人

【答案】：B143、关于股权投资协议中的回售权条款，描述错误的是（）

A.股权投资基金通过行使回售权达到估值调整的目的

B.体现了对股权投资方利益的保护

C.体现了目标企业要求投资方保护商业机密的权利

D.体现了投资方对目标企业或大股东回售股权的权利

【答案】：C144、商业银行通过独立账户或银行共同信托基金和集合投资基金，为客户提供投资基金、财富管理、信托服务、退休产品等服务。此项业务属于银行的（）。

A.资产业务

B.负债业务

C.表外业务

D.代理业务

【答案】：C145、股权投资基金管理人违反《私募投资基金信息披露管理办法》的，基金业协会可视情节轻重对基金管理人采取的措施不包括（）。

A.公开谴责

B.暂停办理相关业务

C.加入黑名单

D.撤销管理人登记

【答案】：C146、(2016年)抽样复制就是通过选取指数（）分有代表性的成分股，参照指数成分股在指数中的比重设计样本股的组合比例进行ETF的构建。

A.前部

B.中部

C.后部

D.全部

【答案】：B147、（）于1952年开创了以均值方差法为基础的投资组合理论。

A.马可维茨

B.彼得.林奇

C.葛兰碧

D.莫迪利亚尼和米勒

【答案】：A148、发起式基金是指基金管理人在募集基金时，使用公司股东资金、公司固有资金、公司高级管理人员或者基金经理等人员资金认购基金的金额不少于（）万元人民币，且持有期限不少于（）年

A.1000；2

B.3000；2

C.1000；3

D.3000；5

【答案】：C149、（）不属于基金资产承担的费用。

A.基金管理费

B.基金转换费

C.基金托管费

D.信息披露费

【答案】：B150、某基金经理与某券商负责人为同学关系，在以下业务中违反客户至上原则的是（）。

A.该券商承销某证券过程中，该基金经理考虑到同学关系，则在符合基金合同约定的投资范围和比例内进行了投资

B.该券商在销售该基金经理管理基金的过程中，举办了销售人员培训会议，邀请该基金经理参加，并分析市场情况和该基金投资机会

C.该券商是该基金公司的代销机构，该券商将该基金经理管理的基金列入重点销售基金

D.该券商研究所具有一定市场影响力，该基金经理向公司推荐了该券商，经基金公司内部评估后在该券商开立交易席位，并分配交易佣金

【答案】：A151、(2016年)私募基金的合格投资者需要满足的条件不包括（）。

A.投资于单只私募基金的金额不低于100万元

B.单位的净资产不低于1000万元

C.个人的金融资产不低于200万元

D.最近3年个人年均收入不低于50万元

【答案】：C152、下列说法正确是（）

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】：C153、根据中国证监会对基金类别的分类标准，（）以上的基金资产投资于债券的为债券基金。

A.50%

B.60%

C.70%

D.80%

【答案】：D154、私募基金管理机构可以从事（）等募集和管理业务。

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】：D155、全国中小企业股份转让系统是经国务院批准设立的（）全国性证券交易所。

A.合伙制

B.股份合作制

C.公司制

D.会员制

【答案】：C156、股票基金分类方式不包括（）。

A.按股票投资规模分类

B.按投资市场分类

C.按投资风格分类

D.按收益率分类

【答案】：D157、每个投资项目投后退出的每一笔资金都按照一定的顺序在基金投资者和管理人之间分配，这是（）

A.按基金分配

B.按单一项目分配

C.按顺序分配

D.以上都不是

【答案】：B158、（2021年真题）某有限合伙型股权投资基金的合伙协议未约定信息披露的内容、披露频度、披露方式、披露责任以及信息披露渠道等信息披露事项，在基金备案过程中被中国证券投资基金业协会发现，该股权投资基金的管理人将会被采取的自律管理措施是（）。

A.撤销管理人登记

B.书面警示

C.谈话提醒

D.责令改正

【答案】：A159、（2021年真题）以下基金宣传推介材料内容中，符合规定的是（）。

A.某基金公司在知名搜索网站上通过链接形式以醒目字体标明“最后抢购”

B.某基金募集资金投向是AAA级国家债券，业绩稳健，收益可期

C.某基金宣传推介材料注明管理人曾获奖项详细信息

D.某基金路演现场茶歇期间以PPT展示“抓住牛市轻松赚”

【答案】：C160、关于大宗交易，以下表述错误的是（）

A.大宗交易是指单笔数额较大的证券买卖

B.每个交易日15:00以后，上海证券交易所开始接受大宗交易

C.证券交易所可以根据市场实际情况调整大宗交易的最低限额

D.对于当天停牌的股票沪深交易所都不接受其大宗交易申请

【答案】：B161、LOF基金份额赎回申报单位为（）。

A.1元人民币

B.1份基金份额

C.10元人民币

D.10份基金份额

【答案】：B162、下列关于基金信息披露的说法，不正确的是()。

A.在我国，基金的信息披露具有强制性

B.基金定期信息披露时间一般是可以事先预见的

C.在信息披露中应提高对证券投资业绩进行预测的准确性

D.可分为基金募集信息披露、运作信息披露和临时信息披露三大类

【答案】：C163、（2017年真题）下列关于基金从业人员公平对待客户的说法中，错误的是（）。

A.应当尊重并公平对待所有客户

B.在进行投资分析等专业活动时，应当公平对待所有客户

C.相较于机构投资人，可优先考虑个人投资者的利益

D.不能因基金份额多寡或者其他原因而厚此薄彼

【答案】：C164、（）不属于我国基金销售的方式。

A.商业银行代销

B.证券公司代销

C.保险公司代销

D.财务公司代销

【答案】：D165、基金管理人应履行的职责不包括（）。

A.按照规定办理基金财产的资金账户和证券账户

B.对其管理的基金财产进行投资运作

C.完成基金备案手续

D.根据规定召集基金份额持有人大会

【答案】：A166、（2020年真题）关于公募基金的中期报告和年报，以下说法不正确的是（）。

A.中期报告不要求进行审计

B.中期报告须披露近3年每年的基金收益分配情况

C.中期报告的管理人报告无需披露内部监察报告

D.年度报告应提供最近3个会计年度的主要会计数据和财务指标

【答案】：B167、相对估值法中，（）倍数反映了一家公司的股权价值相对其净资产的倍数。

A.市盈率

B.市净率

C.市销率

D.企业价值／息税折旧摊销前利润

【答案】：B168、基金资产估值不需考虑（）因素。

A.估值频率

B.交易价格及其公允性

C.估值方法的一致性和公开性

D.基金的会计核算

【答案】：D169、某浮动利率债券在支付期期初的基准利率为3％，固定利差为50个基点，该浮动利率债券在支付期期初的浮动利率为（）。

A.8.00％

B.3.05％

C.3.50％

D.2.50％

【答案】：C170、某股权投资基金对目标公司进行法律尽职调查，关于高级管理人员应重点关注的内容通常不包括（）

A.是否存在劳动纠纷或者仲裁

B.是否签署劳动合同

C.是否设有具有行业竞争力的股权激励计划

D.是否签署竞业禁止协议

【答案】：C171、通常，违反国家金融管理法律规定，向社会公众（包括单位和个人）吸收资金的行为，同时符合（）即属于“非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款”。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：D172、对公司未来的经营业绩和盈利水平的分析是（）的核心所在。

A.技术分析

B.内在价值分析

C.基本面分析

D.机构分析

【答案】：C173、下列不属于短期政府债券的特点的是()。

A.利息免税

B.流动性强

C.收益率较高

D.违约风险小

【答案】：C174、应当按照中国证监会的规定进行注册或者备案的基金服务机构有（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅲ

【答案】：A175、（）是指货币随看时间推移而发生的增值。

A.货币的流通价值

B.货币的使用价值

C.货币的互换价值

D.货币的时间价值

【答案】：D176、不动产投资是指土地以及建筑物等土地定着物，相对动产而言，强调财产和权利载体在地理位置上的相对固定性。不动产投资的特点不包括()。

A.低流动性

B.不可分性

C.异质性

D.不可返还性

【答案】：D177、由于股权投资基金管理对专业性的高要求，市场上的股权投资基金通常（）。

A.基金管理人自我管理

B.委托专业机构管理

C.下设专业子公司管理

D.以上都不是

【答案】：B178、证券投资基金分散风险机制是（）。

A.以组合投资的方式进行投资运作

B.某些股票价格下跌造成的损失可以用其他股票价格上涨产生的盈利来弥补

C.基金通过购买一篮子股票，从而分散风险

D.以上都是

【答案】：D179、关于部分延期赎回，以下表述错误的是（）。

A.赎回申请未受理部分，延迟至下一开放日办理，并享有赎回优先权

B.对单个基金份额持有人的赎回申请，应当按照其申请赎回份额占申请赎回总份额的比例确定该单个基金份额持有人当日办理的赎回份额

C.出现巨额赎回时，当基金管理人认为兑付赎回申请有困难，可以决定部分延期赎回

D.赎回申请未受理部分，延迟至下一开放日办理，并以下一开放日的基金份额净值为基金计算赎回金额

【答案】：A180、以追求稳定的经常性收入为基本目标的基金是（）。

A.指数基金

B.成长型基金

C.收入型基金

D.平衡型基金

【答案】：C181、关于预期损失，以下表述正确的是（）。

A.预期损失是指在给定时间区间和置信区间内，投资组合损失的期望值

B.预期损失是指在给定时间和置信区间内，投资组合所面临的潜在最大损失

C.预期损失只是一个分位值，不能衡量最左侧灰色区域的风险情况

D.预期损失是指在给定时间区间和置信区间内，投资组合所面临的潜在最小损失

【答案】：A182、下列关于QFII基金托管人的说法中，错误的是（）。

A.每个合格投资者可以委托多个托管人，但不能更换托管人

B.实收资本不少于80亿元人民币

C.具备外汇指定银行资格和经营人民币业务资格

D.最近3年没有重大违反外汇管理规定的记录

【答案】：A183、下列关于基金服务业务的说法，错误的是（）。

A.基金服务业务所涉及的基金财产和投资者财产应当独立于基金服务机构的自有财产

B.基金服务机构应当对提供服务业务所涉及的基金财产和投资者财产实行严格的分账管理

C.基金托管人不得被委托担任不同基金的基金服务机构

D.基金服务机构应当具备开展服务业务的营运能力和风险承受能力

【答案】：C184、关于投资人办理封闭式基金认购申请的业务，以下表述错误的是()

A.投资者可以按“份额”提交认购申请

B.投资者需要开立沪、深证券账户

C.认购申请已经受理后可以申请撤单

D.投资者也可以开立沪、深基金账户及资金账户

【答案】：C185、（2021年真题）关于基金上市交易，以下表述正确的是（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：D186、关于我国证券交易市场上市要求，下列选项中正确的是（）。

A.主板和中小板要求企业最近2年连续盈利，最近2年净利润累计不少于3000万元，且持续增长；或者最近1年盈利，且净利润不少于1000万元

B.创业板要求公司股本总额不少于人民币5000万元，公开流通的部分不少于20%

C.主板和中小板要求企业最近1年营业收入不少于5000万元，最近两年营业收入增长率均不低于30%

D.创业板要求企业最近一期期末资产不少于2000万元，且不存在未弥补亏损

【答案】：D187、合格投资者必须具备的要素包括（）。

A.Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：B188、在金融衍生工具中，远期合约的最大功能是（）。

A.转移风险

B.方便交易

C.增加交易量

D.增加收益

【答案】：A189、(2016年)在销售基金时，基金销售机构应当通过自身或者第三方机构对基金产品的（）进行评价。

A.属性

B.收益

C.风险

D.特点

【答案】：C190、（）针对直接关系型群体，就是利用营销人员个人的生活与工作经历所建立的人际关系进行客户开发。

A.缘故法

B.介绍法

C.识别法

D.陌生拜访法

【答案】：A191、下列不属于系统性风险特点的是()。

A.大多数资产价格变动方向往往是相同的

B.无法通过分散化投资来回避

C.可以通过分散化投资来回避

D.由同一个因素导致大部分资产的价格变动

【答案】：C192、权益乘数的计算方法是()。

A.资产/所有者权益

B.负债/所有者权益

C.资产/负债

D.负债/资产

【答案】：A193、下列不属于基本分析或基本面分析的是（）。

A.宏观经济和证券市场运行状况

B.国际外汇市场发展状况

C.公司经营状况

D.行业前景

【答案】：B194、封闭式基金的报价单位为每份基金价格，基金的申报价格最小变动单位为0.001元人民币，买入与卖出封闭式基金份额申报数量应当为（）份或其整数倍，单笔最大数量应低于100万份。

A.1

B.100

C.10

D.1000

【答案】：B195、下列关于全国中小企业股份转让系统的说法错误的是（）。

A.全国中小企业股份转让系统是第一家公司制证券交易场所

B.股份有限公司申请股票在全国股转系统挂牌，受股东所有制性质的限制

C.是继上海证券交易所、深圳证券交易所之后第三家全国性证券交易场所

D.股份有限公司申请股票在新三板挂牌，不限于高新技术企业

【答案】：B196、关于杠杆收购中的夹层资本，以下说法正确的是（）

A.收益比股权资本高

B.通常会要求融资企业提供资产抵押

C.灵活性小，无法满足个注化交易需求

D.成本比银行贷款高

【答案】：D197、在以下金融工具中,属于银行发行的具有固定期限和利率且可以在二级市场转让的是()

A.大额可转让定期存单

B.短期融资券

C.银行承兑汇票

D.中期票据

【答案】：A198、目前我国分开募集的分级基金仅限于（）分级基金。

A.股票型

B.基金型

C.债券型

D.场外认购型

【答案】：C199、（）的核心就是买方下达购买指令，包括购买数量和相应价格，卖方下达包含同样内容的卖出指令，满足成交条件的即可成功交易。

A.报价驱动

B.指令驱动

C.做市商制度

D.柜台交易

【答案】：B200、(2017年)基金的招募说明书更新的频率是（）。

A.每半年

B.每季度

C.每年

D.依据实际需要进行更新

【答案】：A201、以下属于相对估值法的方法是（）。

A.市现率法

B.清算价值法

C.经济增加值法

D.成本法

【答案】：A202、公开募集基金的基金管理人职责终止的事由不包括（）。

A.被依法取消基金管理资格

B.被基金份额持有人大会解任

C.依法解散或者被依法宣告破产

D.被无故撤销

【答案】：D203、远期利率和即期利率的区别在于（）

A.付息频率不同

B.计息日起点不同

C.计息方式不同

D.计息期限不同

【答案】：B204、基金管理人内部控制构成要素中的内部环境不包含（）。

A.组织结构

B.员工道德素质

C.内控文化

D.风险控制

【答案】：D205、当ETF交易所上市交易后，下列说法正确的是（）。

A.每日开市前披露前一日的基金份额参考净值（IOPV）

B.每日开市前披露当日的基金份额参考净值（IOPV）

C.每日开市前披露当日的申购清单和赎回清单

D.每日开市前披露前一日的申购清单和赎回清单

【答案】：C206、（）是反映远期利率的有效途径，它的水平和斜率反映了经济主体对未来通货膨胀的预期和对未来基本的经济形势的判断，蕴含了关于经济主体的风险态度的信息。

A.菲利普斯曲线

B.价格消费曲线

C.经济周期曲线

D.国债收益率曲线

【答案】：D207、（2017年真题）下列属于货币市场基金申购赎回原则的是（）。

A.Ⅰ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ

D.Ⅱ、Ⅲ

【答案】：B208、（2017年真题）根据基金管理人进行登记与备案的及时性原则，下列说法错误的是（）。

A.基金管理人取得营业执照后，在进行基金的募集前，应当及时向基金业协会进行登记

B.各类私募基金募集完毕后的20个工作日内，基金管理人应对所募集的基金进行备案

C.登记申请材料不完备或不符合规定的，基金管理人应及时补正

D.基金管理人应当在完成工商变更登记后的20个工作日内，通过资产管理业务综合报送平台向基金业协会进行重大事项变更

【答案】：D209、（2017年真题）甲以设立合伙企业（非经备案的投资计划）的形式汇集多数投资者的资金，直接或间接投资于乙管理的股权投资基金，下列有关核查合格投资者的表述中，正确的是（）。

A.如直接投资于乙管理的基金，基金管理人应当穿透核查最终投资者是否为合格投资者

B.如间接投资于乙管理的基金，基金托管人应当穿透核查最终投资者是否为合格投资者

C.如间接投资于乙管理的基金，中国证监会应当穿透核查最终投资者是否为合格投资者

D.如间接投资于乙管理的基金，基金份额登记机构应当穿透核查最终投资者是否为合格投资者

【答案】：A210、基金管理人的合规审核程序不包括（）。

A.制定合规审核机制

B.确定合规审查人员

C.合规审核调查

D.合规审核评价

【答案】：B211、(2017年)下列不属于基金份额持有人大会职权的是（）。

A.决定基金的重大投资方案

B.决定基金扩募或者延长基金合同期限

C.决定调整基金管理人、基金托管人的报酬标准

D.决定更换基金管理人、基金托管人

【答案】：A212、关于ETF和LOF以下选项有哪些是不正确的是（）。

A.ETF是指数型基金的一种

B.ETF在本质上是开放式基金

C.ETF与LOF的区别之一是前者的申购和赎回均以现金进行

D.LOF可以在代销网点或交易所申购、赎回ETF通过交易所申购、赎回

【答案】：C213、下列属于基金巨额赎回的是()。

A.单个开放日基金净赎回申请为基金总份额的11%

B.单个开放日基金净申购申请为基金总份额的6%

C.单个开放日基金净赎回申请为基金总份额的3%

D.单个开放日基金净申购申请为基金总份额的2%

【答案】：A214、（2017年真题）下列关于基金宣传材料的说法中，错误的是（）。

A.基金宣传材料与基金合同保持一样，具有同等法律效力

B.基金宣传材料是投资者了解基金的渠道

C.基金宣传册材料应避免夸大业绩或以诱导性语言吸引投资者

D.基金宣传材料是基金对外展示的平台

【答案】：A215、资产管理行业的功能和作用不包括（）。

A.给金融市场提供流动性，加大交易成本

B.帮助投资者进行投资决策，并提供决策的最佳执行服务

C.是资金的需求方和供给方能够便利的连接起来

D.提高整个社会经济的效率和生产服务水平

【答案】：A216、《私募投资基金信息披露管理办法》在基金监管法律制度体系中属于（）。

A.法律

B.部门规章

C.规范性文件

D.自律规则

【答案】：D217、下列关于财务尽职调查的说法中，错误的是（）。

A.财务尽职调查多使用趋势分析、结构分析等分析工具

B.现场调查是财务尽职调查不可或缺的环节

C.财务分析是尽职调查工作的核心，涉及业务、资产等

D.财务尽职调查的主要目的是评估企业存在的财务风险及投资价值

【答案】：C218、金融市场是一个（）。

A.不完全竞争市场

B.完全竞争市场

C.寡头垄断市场

D.完全垄断市场

【答案】：A219、基金管理人可以委托基金服务机构为基金产品提供资金募集，投资顾问等服务业务，服务机构应当在每个年底结束之日起3个月内向中国证券投资基金业协会报送运营情况报告，且向中国证券投资基金业协会报送审计报告的时间应在每个年底结束之日的（）。

A.4个月内

B.5个月内

C.6个月内

D.3个月内

【答案】：A220、甲企业拟认购某股权投资基金发行的产品，除具备相应风险识别能力和风险承担能力外，还应满足的条件为()

A.总资产不低于3000万元

B.净资产不低于300万元

C.总资产不低于1000万元

D.净资产不低于1000万元

【答案】：D221、（2021年真题）第一拒绝权为一项常见的股东权利，在股权交易触发时，行使第一拒绝权的主体通常是（）

A.本轮股权交易时，除出让股权股东以外的存量股东

B.公司的管理团队

C.本轮股权交易时，新进的股权投资基金股东

D.本轮股权交易时，出让股权的股东

【答案】：A222、以下不属于基金管理人信息披露范围的是（）。

A.涉及基金净值复核的信息披露

B.涉及基金募集的信息披露

C.涉及基金上市交易的信息披露

D.涉及基金投资运作的信息披露

【答案】：A223、期货合约的要素包括()。

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】：D224、下列关于到期收益率影响因素的说法，错误的是（）。

A.在其他因素相同的情况下，债券市场价格与到期收益率呈反方向增减

B.在其他因素相同的情况下，固定利率债券比零息债券的到期收益率要低

C.在其他因素相同的情况下，票面利率与债券到期收益率呈同方向增减

D.在市场利率波动的情况下，再投资收益率可能不会维持不变，会影响投资者实际的持有到期收益率

【答案】：B225、重置成本法的计算公式为（）。

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅲ、Ⅳ

【答案】：B226、（2016年真题）开放式基金每个工作日的份额净值都有可能发生改变，而净值的高低直接关系到投资者的利益，这说明了基金开户服务的（）特点。

A.规范性

B.持续性

C.时效性

D.专业性

【答案】：C227、基金管理人应当自收到投资者的申购（认购）、赎回申请之日起（）个工作日内，对该申购（认购）、赎回申请的有效性进行确认。

A.1

B.3

C.2

D.5

【答案】：B228、以下不属于合格投资者的是（）。

A.社会保障基金

B.依法设立但没有备案的投资计划

C.投资于所管理私募基金的私募基金管理人及其从业人员

D.企业年金

【答案】：B229、LOF在交易所的交易规则不包括（）。

A.买入LOF申报数量应当为100份或其整倍数

B.申报价格最小变动单位为0、001元人民币

C.深圳证券交易所对LOF交易实行价格涨跌幅限制

D.投资者T日卖出基金份额后的资金当即可到账

【答案】：D230、CAPM利用()来描述资产或资产组合的系统风险大小。

A.α

B.β

C.γ

D.δ

【答案】：B231、基金管理人制定内部控制制度的原则包括（）。

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：D232、关于沪股通和港股通，以下标识正确的是（）

A.所谓沪股通，就是投资者委托香港经纪商，经由香港联合交易所设立的证券交易服务公司，向上海证券交易所进行申报，买卖规定范围内的上海证券交易所上市的股票

B.所谓港股通，就是投资者委托内地证券服务商，经由上海证券交易所设立的证券交易服务公司，向香港联合交易所进行申报，买卖规定范围内的上海证券交易所上市的股票

C.所谓港股通，就是投资者委托香港经纪商，经由香港联合交易所设立的证券交易服务公司，向上海证券交易所进行申报，买卖规定范围内的上海证券交易所上市的股票

D.所谓沪股通，就是投资者委托内地证券服务公司，经由上海证券交易所设立的证券交易服务公司，向香港联合交易所进行申报，买卖规定范围内的上海证券交易所上市的股票

【答案】：A233、()又称为选择权合约。

A.远期合约

B.期货合约

C.期权合约

D.外汇期货

【答案】：C234、下列关于基金份额持有****利的说法，不正确的是()。

A.分享基金财产收益

B.参与分配清算后的剩余基金财产

C.按照规定要求召开基金份额持有人大会或者召集基金份额持有人大会

D.对基金份额持有人大会审议事项行使监督权

【答案】：D235、在基金招募说明书封面的显著位置，管理人一般会作出的风险提示中不包括（）。

A.基金过往业绩不预示未来表现

B.可预计一定区间的盈利

C.不保证基金一定盈利

D.不保证最低收益

【答案】：B236、当基金发生涉及托管人及托管业务的重大事件时，例如，基金托管人的专门基金托管部门的负责人变动，该部门的主要业务人员在1年内变动超过()%，托管人召集基金份额持有人大会，托管人的法定名称或住所发生变更，发生涉及托管业务的诉讼，托管人受到监管部门的调查或托管人及其托管部门的负责人受到严重行政处罚，等等，托管人应当在事件发生之日起2日内编制并披露临时公告书，并报中国证监会及地方监管局备案。

A.10

B.20

C.30

D.40

【答案】：C237、（）年美国财政部金融研究办公室发布《资产管理与金融稳定报告》。

A.2003年

B.2015年

C.2013年

D.2005年

【答案】：C238、对一段时间内接受的买卖申报一次性撮合的竞价方式是（）。

A.集合竞价

B.连续竞价

C.场内竞价

D.场外竞价

【答案】：A239、股权投资基金的合格机构投资者应具备的条件之一是金融资产不低于300万元。上述金融资产包括（）。Ⅰ.资产管理计划Ⅱ.银行理财产品Ⅲ.保险产品Ⅳ.期货权益

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：D240、（2018年真题）私募基金管理人未及时履行信息报送更新义务的，以下表述正确的是（）

A.在完成相应整改要求之前，中国证券投资基金协会将暂停受理该机构的私募基金产品备案

B.一旦私募基金管理人作为异常机构公示，即使整改完毕，至少3个月后才能恢复正常机构公示状态

C.在完成相应整改要求前，中国证券投资基金业协会将暂停受理该机构的私募基金产品的发行

D.中国证券投资基金业协会将其列入异常机构名单，并通过私募基金管理人公示平台对外公示

【答案】：A241、根据有关规定，开放式基金的募集期限为自基金份额发售之日起计算不得超过（）个月。

A.6

B.5

C.3

D.1

【答案】：C242、(2017年)某基金公司在其门户网站上发布新基金宣传材料，关于此新基金的宣传材料以下说法错误的是（）。

A.该材料事先经督察长检查，并出具合规意见书即可，无须再向当地中国证监会派出机构备案

B.该材料不得预测基金的投资收益

C.该材料应当含有明确的风险提示和警示性文字

D.该材料须与基金合同、基金招募说明书相符

【答案】：A243、货币型基金的认购费一般为（）。

A.0

B.1%-1.5%

C.1%

D.1%以下

【答案】：A244、关于股权投资基金宣传推介材料，以下表述正确的是（）

A.推介材料登载基金过往业绩的，应当特别声明基金的过往业绩不预示其未来的业绩

B.推介材料登载管理人管理的其他股权投资基金的过往业绩可以只是部分不连续的业绩

C.推介材料不能登载基金过往业绩

D.推介材料登载管理人管理的其他股权投资基金的过往业绩表示对该只基金的业绩构成保证

【答案】：A245、对基金管理人职责终止的监管措施的说法，不正确的是()。

A.基金管理人职责终止后，如果基金合同不终止，则应当选任新的基金管理人，以使基金运作得以继续正常进行

B.新基金管理人产生前，由中国证监会指定临时基金管理人

C.在指定临时管理人或者选任新的基金管理人之前，中国证监会应当担负妥善保管基金管理业务资料的责任

D.基金管理人职责终止的，应当按照规定聘请会计师事务所对基金财产进行审计，并将审计结果予以公告，同时报中国证监会备案

【答案】：C246、政府引导基金是由()出资设立并按市场化方式运作的、在投资方向上具有一定导向性的政策性基金，通常通过投资于创业投资基金，引导社会资金进人早期创业投资领域。

A.机构

B.企业

C.政府

D.个人

【答案】：C247、目前,LOF的交易在（）进行。

A.指定代销网点

B.登记结算公司

C.上海交易所

D.深圳交易所

【答案】：D248、（2021年真题）股权投资基金为被投资企业提供增值服务，以下表述错误的是（）

A.对于发展较为成熟的被投资企业，增值服务侧重在资源导入、兼并收购、上市推动等方面

B.对于早期阶段的被投资企业，增值服务侧重在规范管理、业务开拓、后续再融资等方面

C.主要目的是提升被投资企业的价值，降低投资风险，最终实现投资机构对被投资项目的顺利退出

D.协助被投资企业进行后续再融资工作，以便投资机构能够参与被投资企业的后续轮次融资

【答案】：D249、（2020年真题）基金管理公司内部控制机制的层次包括（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ、Ⅴ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：D250、下列关于远期合约的表述错误的是（）。

A.与期货合约相比更灵活

B.远期合约没有固定的、集中的交易场所

C.远期合约履约有保证

D.远期合约的违约风险比较高

【答案】：C251、（2017年真题）狭义上的股权投资基金特指（）。

A.私募类私人股权投资基金

B.私募股权投资基金

C.风险投资基金

D.并购投资基金

【答案】：D252、（）年（）发布《证券投资基金评价业务管理暂行办法》。

A.2010，中国证监会

B.2010，中国证券业协会

C.2009，中国证监会

D.2009，中国证券业协会

【答案】：C253、1976年（）成立以后，