2026年基金从业资格证考试题库500道附答案【考试直接用】

2026年基金从业资格证考试题库500道第一部分单选题(300题)1、目前,我国证券投资基金管理费计提后,一般按（）向管理人支付。

A.月

B.季

C.日

D.周

【答案】：A2、关于公募基金信息披露的制度体系，以下表述中错误的是（）。

A.基金信息披露的部门规章、规范性文件均由中国证监会制定并发布

B.基金信息披露制度体系的层次可分为国家法律、部门规章、规范性文件、自律性规则

C.基金信息披露的自律性规则的中国证监会依法制定并发布

D.司法解释不属于基金信息披露制度体系的构成部分

【答案】：C3、在中国境内开展各类非公开募集的基金管理业务，均需在基金业协会登记为（）。

A.基金托管人

B.协会会员

C.销售服务机构

D.基金管理人

【答案】：D4、甲的好友乙在一家私募基金管理公司从事投资管理工作，甲通过乙的微信朋友圈得知乙公司正在推介一款自己管理的基金产品，且乙已经购买了100万元该基金产品，甲打电话询问乙，得知单个投资人最少投资额需要100万元，但甲手头只有60万元。乙建议甲找其他人一起凑齐100万元进行联合投资。后来甲找到同事丙和丁，丙只有15万元，丁只有10万元，甲将凑齐的85万元转账给了乙，乙自己出资65万元，以自己的名义购买了150万元的基金产品。本案中属于违规行为的是（）。Ⅰ.乙通过微信朋友圈推介基金产品

A.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

【答案】：B5、“董事、监事之外的所有员工不得在股东单位兼职”体现的是（）。

A.业务与信息隔离原则

B.公司独立运作原则

C.公司的统一性和完整性原则

D.经营运作公开、透明原则

【答案】：B6、（）年，颁布了《证券投资基金管理暂行办法》。

A.1995

B.1997

C.1998

D.1999

【答案】：B7、()即一切可公开获得的有关公司财务及其发展前景等方面的信息。

A.历史信息

B.公开可得信息

C.内部信息

D.内幕信息

【答案】：B8、公司的股权价值除以净利润的比值，它被称为（）。

A.市盈率

B.市销率

C.市现率

D.市净率

【答案】：A9、相对估值法是以（）为基础，来进行目标企业的估值。

A.自由现金流

B.可比较的企业的估值

C.股权红利

D.资产净值

【答案】：B10、基金资产估值是指通过对基金所拥有的（）按一定的原则和方法进行重新估算，进而确定基金资产公允价值的过程。

A.全部资产

B.全部资产及全部负债

C.净资产

D.负债

【答案】：B11、（）是指承销商在发行期内将承销的债券向其他结算成员（和分销认购人）进行承销额度的过户。

A.分销业务

B.现劵业务

C.质押式回购业务

D.买断式回购业务

【答案】：A12、基金经理在授权范围内全权负责基金的（）。

A.研究工作

B.投资工作

C.日常工作

D.全面工作

【答案】：B13、我国合伙型基金的法律依据为《合伙企业法》，基金按照（）来运营。

A.合伙人协议

B.投资人协议

C.投资协议

D.合伙协议

【答案】：D14、（2017年真题）股权投资基金的组织形式不包括（）。

A.公司型基金

B.合伙型基金

C.信托（契约）型基金

D.混合型基金

【答案】：D15、对股权投资基金而言，股权投资的关键环节是（）。

A.实现投资收益

B.控制风险

C.实现项目退出

D.公开上市

【答案】：C16、登记后的股权投资基金管理人出现下列（）情形的，中国证券投资基金业协会应当及时注销基金管理人登记。

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：C17、以追求稳定的经常性收入为基本目标的基金是（）。

A.指数基金

B.成长型基金

C.收入型基金

D.平衡型基金

【答案】：C18、申请封闭式基金份额上市交易，应当符合的条件有()。

A.Ⅰ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】：A19、以下关于基金销售人员禁止性规范的表述，正确的是（）。

A.可以接受投资者的现金

B.可以自行更改投资者的交易指令

C.泄露投资者买卖、持有基金份额的信息及其他相关信息

D.向投资者表明，所推介基金的过往业绩并不预示其未来表现

【答案】：D20、（2017年真题）股权投资基金管理人聘请会计师为其审核内部控制制度，发现缺少信息披露制度、基金财产托管制度，这违反了内部控制的（）原则。

A.独立性、全面性

B.独立性、相互制约、适时性

C.相互制约、独立性

D.全面性、相互制约

【答案】：A21、下列关于股份有限公司股份转让方式的说法中，错误的是（）。

A.记名股票，由股东以背书方式或者法律、行政法规规定的其他方式转让

B.无记名股票的转让，由股东将该股票交付给受让人后即发生转让的效力

C.发起人持有的本公司股份，自公司成立之日起一年内不得转让

D.公司公开发行股份前已发行的股份，自公司股票IPO交易之日起一年内不得转让

【答案】：D22、私募基金管理人自行销售或者委托销售机构销售私募基金，应当自行或者委托第三方机构对私募基金进行（）评级。

A.属性

B.收益

C.风险

D.特点

【答案】：C23、基金招募说明书披露的主要事项不包括（）

A.基金份额的发售方式

B.基金资产估值方法

C.基金销售机构的法律责任

D.基金运作方式

【答案】：C24、关于基金与其他金融工具的比较，以下表述正确的是（）。

A.股票和基金的变现能力强，银行储蓄和传统保险产品的变现能力弱

B.基金是一种投资工具，而保险的主要功能是保障

C.购买基金和传统保险产品所要求的条件是基本相同的

D.基金与股票属于直接投资工具，银行储蓄和保险产品属于间接投资工具

【答案】：B25、下列不属于基础原材料类大宗商品的是（）。

A.钢铁

B.铜

C.铅

D.动力煤

【答案】：D26、下列关于基金系统性风险和非系统性风险说法错误的是（）。

A.非系统性风险则是可以通过分散化投资来降低的风险

B.系统风险可以通过分散化投资来降低的风险

C.系统性风险的存在是由于某些因素能够通过多种作用机制同时对市场上大多数资产的价格或收益造成同向影响

D.非系统性风险又被称为特定风险、异质风险、个体风险等

【答案】：B27、目前，共有（）多个国家和地区建立了不动产投资基金（REITs）制度体系。

A.10

B.15

C.20

D.30

【答案】：D28、目前，我国货币市场基金的管理费率一般不高于()

A.0.5%

B.1.5%

C.0.33%

D.1%

【答案】：C29、（2016年真题）下列哪一项不属于我国基金行业快速发展阶段的特点?（）

A.基金资产规模平稳发展

B.基金产品和业务创新发展

C.基金管理公司分化加剧、业务呈现多元化发展趋势

D.强化基金监督、规范行业发展

【答案】：A30、下列关于公司型基金的说法中，表述正确的有（）。

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】：A31、基金管理人的合规管理主要涉及（）等内容。

A.风险控制

B.公司治理

C.投资管理

D.以上都是

【答案】：D32、根据法规要求，投资者分为（）。

A.个人投资者和机构投资者

B.普通投资者和专业投资者

C.单一投资者和复合投资者

D.普通投资者和特殊投资者

【答案】：B33、政策性金融债的发行人通常不包括（）

A.国家开发银行

B.中国农业发展银行

C.中国进出口银行

D.中国农业银行

【答案】：D34、（）是在尽量不造成大的市场冲击的情况下，尽快以接近客户委托时的市场成交价格来完成交易的最优化算法。

A.成交量加权平均价格算法

B.时间加权平均价格算法

C.跟量算法

D.执行偏差算法

【答案】：D35、（）在交易中执行投资者的指令。

A.保荐人

B.托管人

C.做市商

D.经纪人

【答案】：D36、通常采用（）来确定不同债券的违约风险大小。

A.收益率差

B.风险溢价

C.信用评级

D.信用利差

【答案】：C37、证券交易的隐性成本不包括（）。

A.买卖价差

B.冲击成本

C.过户费

D.机会成本

【答案】：C38、开放式基金份额申购和赎回的资金清算依据()进行。

A.基金估值机构确认的数据

B.基金托管机构确认的数据

C.注册登记机构确认的数据

D.基金销售机构确认的数据

【答案】：C39、（2016年真题）作为一种集合投资方式，证券投资基金（）。

A.集中资金、集中投资

B.集中投资、控制风险

C.集中资金、分散投资

D.集中资金、分散风险

【答案】：D40、关于货币市场基金的说法，正确的是（）。

A.没有投资风险

B.只适合长期投资

C.只适合短期投资

D.既适合短期投资，也适合长期投资

【答案】：C41、某产品结构简单，过往业绩及净值的历史波动率低，投资标的流动性很好、不含衍生品，估值政策清晰，杠杆不超监管部门规定的标准。此产品参考因素对应基金产品的风险等级是（）。

A.R1

B.R2

C.R3

D.R4

【答案】：A42、关于证券投资基金，下列说法正确的是（）。

A.证券投资基金是指通过发售基金份额，将众多不特定投资者的资金汇集起来，形成独立财产

B.证券投资基金可以由投资者自己进行投资管理

C.证券投资基金可以由基金管理人进行财产托管

D.投资者可与基金管理人共享证券投资基金收益

【答案】：A43、新申请股权投资基金管理人登记的机构应根据其拟申请的私募基金管理业务类型建立与之相适应的制度，包括（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：D44、下列关于境外直接上市说法错误的是（）

A.境外直接上市的优点在于可直接进入境外资本市场

B.我国企业选择境外直接上市，需首先向中国证监会提出申请

C.境外直接上市方式路径相对简单，此模式更适用于小型企业

D.四大国有商业银行的境外上市均采用境外直接上市模式

【答案】：C45、同业存款的替代性产品是（）。

A.大额可转让定期存单

B.同业存单

C.商业票据

D.同业拆借

【答案】：B46、（2016年真题）（）是基金业协会的执行机构。

A.董事会

B.监事会

C.会员大会

D.理事会

【答案】：D47、某基金根据历史数据计算出来的贝塔系数为0，则该基金（）

A.净值变化幅度与市场一致

B.净值变化方向与市场一致

C.净值变化幅度比市场大

D.属于市场中性策略

【答案】：D48、下列关于股权投资基金管理人的说法，说错误的是（）。

A.管理人委托募集的，应当委托获得中国证券投资基金业协会基金销售业务资格的机构

B.管理人应建立健全外包业务控制，并至少每年开展1次全面的外包业务风险评估

C.股权投资基金管理人应当建立合格投资者适当性制度

D.股权投资基金财产和其他财产之间要实行独立运作，分别核算

【答案】：A49、关于基金管理人监事会的合规责任，以下表述错误的是（）。

A.监事会必要时可以提议召开股东大会

B.监事会在一些特殊情况下，可以代表公司权利

C.监事会可以随时调查公司财务状况

D.基金管理人设立监事会，监事会向董事会负责

【答案】：D50、下列关于私募股权投资的说法中，错误的是（）。

A.买壳上市或借壳上市是资本运作的一种方式，属于间接上市方法

B.信托制是指私募股权投资基金以股份公司或有限责任公司形式设立

C.私募股权投资基金通常分为有限合伙制、公司制和信托制三种组织结构

D.杠杆收购是指筹资过程当中所包含的债权融资比例较高的收购形式

【答案】：B51、下列关于股权投资基金信息披露要求的说法中，错误的是（）。

A.股权投资基金管理人、股权投资基金托管人应当按照合同约定，如实向投资者披露基金有关信息

B.发生重大事项的，应当在10个工作日内向基金业协会报告

C.股权投资基金管理人应当于每个会计年度结束后的1个月内，向基金业协会报送经会计师事务所审计的年度财务报告和所管理股权投资基金年度投资运作基本情况

D.股权投资基金管理人应当妥善保存股权投资基金投资决策、交易和投资者适当性管理等方面的记录及其他相关资料，保存期限应符合法律法规和监管机构的要求

【答案】：C52、(2017年)当基金管理人作为异常机构公示，即使整改完毕，至少（）才能恢复正常机构公示状态。

A.3个月

B.6个月

C.9个月

D.12个月

【答案】：B53、账面价值法是指公司的（）净值，但要评估标的公司的真正价值，还必须对（）的各个项目作出必要的调整，在此基础上，得出双方都可以接受的公司价值。

A.资产负债；资产负债表

B.现金流量；现金流量表

C.利润；利润表

D.股东权益；股东权益变更表

【答案】：A54、股权投资基金财务尽职调查强调发现企业的投资价值和（），注重对企业未来价值和（）的合理预测。

A.经营风险；成长性

B.经营风险；盈利性

C.潜在风险；成长性

D.潜在风险；盈利性

【答案】：C55、下列关衍生工具的说法，错误的是（）。

A.远期合约、期货合约、互换合约、结构化金融衍生工具常被称为基础性工具

B.按合约特点可以分为远期合约、期货合约、期权合约、互换合约和结构化金融衍生工具

C.独立衍生工具指期权合约、期货合约或者互换合约

D.按产品形态可以分为独立衍生工具、嵌入式衍生工具

【答案】：A56、有限合伙型股权投资基金是指投资者依据《合伙企业法》成立的有限合伙企业，以下关于其中组成主体表述正确的是（）。

A.至少有2名普通合伙人和1名有限合伙人组成

B.至少有1名普通合伙人和2名有限合伙人组成

C.至少有1名普通合伙人和1名有限合伙人组成

D.至少有2名普通合伙人和2名有限合伙人组成

【答案】：C57、关于创业投资，说法正确的是（）。

A.主要投资成熟企业

B.仅投资发展早期或中期企业

C.生要通过股息红利的方式获取收益

D.包含非专业机构和个人从事创业投资

【答案】：D58、中外合资基金管理公司的境外股东应当具备的条件包括()。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：D59、股权投资的一般流程中，尽职调查的工作方法包括（）。

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：D60、在项目跟踪与监控方面，需要重点关注以下（）指标。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：A61、关于基金客户服务的内容，以下表述错误的是（）。

A.售前服务、售中服务、售后服务互为补充、缺一不可

B.售前服务包括协助客户完成风险承受能力测试

C.开展投资者风险教育是售前服务的内容

D.售中服务包括推介符合适用性原则的基金

【答案】：B62、关于自由现金流模型，下列描述错误的是（）

A.企业自由现金流（FCFF)指公司经营活动中产生的现金流，考虑公司运营与投资需求后，可自由分配给股东和债权人的现金流

B.股权自由现金流（FCFF)指公司经营活动中产生的现金流，考虑公司运营与投资需求后，可分配给股东和债权人的最大化现金流

C.自由现金流模型是将公司的未来现金流贴现到特定时点上以确定公司的内在价值

D.自由现金流模型通常需要设定详细的预测期

【答案】：B63、（2016年真题）股权投资基金行业的市场主体违反法律、行政法规及部门规章，中国证监会及其派出机构可对其采取的行政监管措施包括（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

【答案】：A64、中国证监会工作人员应当承担的法律义务是()。

A.利用职务牟取暴利

B.玩忽职守、滥用职权、徇私舞弊或者利用职务上的便利索取财务

C.公正廉明，接受监督

D.接受他人物品

【答案】：C65、下列关于可转换债券的说法，错误的是（）。

A.可转换债券赋予了投资人在股票上涨到一定价格的条件下转换为发行人普通股票的权益

B.可转换债券赋予投资人一个保底收入

C.可转换债券是混合债券

D.在一段时间后，持有者必须按约定的转换价格将公司债券转换为普通股股票

【答案】：D66、股权投资基金行业自律组织在很多方面起到作用，下列关于股权投资基金行业自律组织作用的说法不正确的是（）。

A.对股权投资基金行业进行监管，保护投资者合法权益

B.促进会员忠实履行受托义务和社会责任，推动行业持续稳定健康发展

C.提供行业服务，促进行业交流和创新，提升行业职业素质，提高行业竞争力

D.发挥行业与政府间的桥梁与纽带作用，维护行业合法权益，促进公众对行业的理解，提升行业声誉

【答案】：A67、下列不属于基金销售人员从事基金销售活动禁止性情形的是（）。

A.向他人提供基金未公开的信息

B.不得同意或默许他人以其本人或所在机构的名义从事基金销售业务

C.接受投资者全权委托，代理客户进行基金认购、申购、赎回等交易

D.挪用投资者的交易资金或基金份额

【答案】：B68、基金管理人应当自收到准予注册文件之日起（）内进行基金募集。

A.2个月

B.3个月

C.6个月

D.10个月

【答案】：C69、我国基金监管需要各个方面的协调合作，形成以行政监管为（）、行业自律为纽带、机构内控为基础、社会监督为补充的“四位一体”的监管格局。

A.重点

B.核心

C.基础

D.内涵

【答案】：B70、以下属于远期合约标的资产的是（）。

A.大宗商品

B.农产品

C.利率

D.以上三种均是

【答案】：D71、关于基金监管原则，以下说法正确的是（）。

A.基金监管宗旨的首要目标是促进基金行业规模的壮大

B.为了贯彻高效监管原则，政府监管必要时应当对基金机构的内部经营1理直接进行干预

C.基金监管应遵循公平、公信、公正的三原则

D.根据适度监管原则，政府监管范围应当严格限定在基金市场失灵的领域

【答案】：D72、基金管理人应当向（）报送基金募集结算资金专用账户及监督机构信息。

A.证券登记机构

B.中国证监会

C.证券交易所

D.基金业协会

【答案】：D73、作为封闭式基金的分红条款,以下不符合《公开募集证券投资基管理办法》规定的是（）

A.投资者可以选择现金分红或者红利再投资

B.分红比例不低于年度可分配利润的90%

C.每年至少分红一次

D.基金分红后单位净值不低于面值

【答案】：A74、投资者的评估结果有效期最长不得超过（）年。

A.1

B.2

C.3

D.5

【答案】：C75、（2017年真题）关于公开募集基金的募集、发售活动，下列描述正确的是（）。

A.应当经中国证监会注册后募集

B.基金份额的发售，由基金管理人、基金托管人或者其委托的基金销售机构办理

C.应当由基金管理人管理，并由基金管理人决定是否委任基金托管人托管

D.仅向特定对象募集资金并累计超过200人

【答案】：A76、下列不属于期货市场基本功能的是（）。

A.投机

B.风险管理

C.宏观调控工具

D.价格发现

【答案】：C77、相对估值法中，（）倍数反映了一家公司的股权价值相对其净资产的倍数。

A.市盈率

B.市净率

C.市销率

D.企业价值／息税折旧摊销前利润

【答案】：B78、(2016年)基金业协会的职责不包括（）。

A.依法维护会员的合法权益，反映会员的建议和要求

B.组织基金从业人员的上岗培训，资质管理

C.对会员之间、会员与客户之间发生的基金业务纠纷进行调节

D.制定和实施行业自律规则

【答案】：B79、在我国，基金托管人只能由依法设立并取得基金托管资格的（）担任。

A.证券公司

B.政策性银行

C.商业银行

D.信托公司

【答案】：C80、有关回售权条款，下列表述正确的是（）。

A.触发条件具备后，投资人可以要求目标公司创始股东按照约定的价格履行相关义务，创始股东不可指定其他相关利益方

B.回售权的执行涉及出售方持有的全部股权，出售方不可以选择仅持有的部分股权出售

C.回售权是指满足协议约定的特定触发条件时，股权投资基金有权要求公司创始股东以约定的价格出售部分股权给基金

D.满足协议约定的特定触发条件时，股权投资基金可依据回售权条款将其持有的相关目标公司股权以约定的价格出售给目标公司创始股东

【答案】：D81、我国的高净值个人投资者不包括（）。

A.企业家

B.家族

C.大型企业高管

D.娱乐及体育明星

【答案】：B82、狭义股权投资基金特指（）

A.投资基金

B.入股基金

C.购入基金

D.并购基金

【答案】：D83、20世纪50年代至70年代，创业投资基金主要投资于中小成长型企业，此时的创业投资基金为经典的（）。

A.狭义创业投资基金

B.并购基金

C.不动产基金

D.定向增发投资基金

【答案】：A84、关于股权投资基金管理人向行业自律组织提交基金管理人财务报告的描述，说法正确的是（）。

A.应提交经审计的年度财务报告

B.应通过邮寄方式向中国证券投资基金业协会寄送原件

C.逾期未予履行报送义务的基金管理人将在逾期后吊销私募基金管理人资格

D.应在每年度9月底之前提交

【答案】：A85、对于有限合伙企业，合伙协议应当载明的内容不包括（）。

A.普通合伙人和有限合伙人的姓名或者名称、住所

B.执行事务合伙应当具备的条件和选择程序

C.有限合伙人的除名条件和更换程序

D.有限合伙入伙、退伙的条件、程序以及相关责任

【答案】：C86、(2017年)中国证监会实行注册管理的基金服务机构包括（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：D87、（）是指股权投资基金与被投资企业签署正式投资协议之后，基金管理人积极参与被投资企业的重大经营决策，为被投资企业实施风险监控，并提供各项增值服务等一系列活动。

A.投资前管理

B.投资后管理

C.事前管理

D.事后管理

【答案】：B88、基金管理人进行登记与基金备案，主要通过（）的资产管理业务综合报送平台提交相关材料或信息。

A.交易所

B.证监会

C.证券业协会

D.基金业协会

【答案】：D89、对股权投资基金的业绩进行比较时应考虑（）

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

【答案】：B90、下列不属于ETF份额申购和赎回原则的是（）。

A.场内申购和赎回均以份额申请

B.场外申购赎回ETF时，申购对价和赎回对价均为现金

C.申购和赎回申请提交后不得撤销

D.场外申购和赎回均以金额申请

【答案】：D91、投资框架协议也称投资条款清单，通常由（）提出。

A.基金管理人

B.投资方

C.投资决策委员会

D.目标公司

【答案】：B92、（2017年真题）股权投资基金的托管服务包括（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

【答案】：B93、根据《证券投资基金运作管理办法》的规定，（）为股票基金。

A.基金资产20%以上投资于股票的

B.基金资产30%以上投资于股票的

C.基金资产投资于货币市场工具的

D.基金资产80%以上投资于股票的

【答案】：D94、以下不属于中国证券投资基金业协会职责的是（）。

A.依法办理非公开募集基金的登记、备案

B.对违反相关法规的私募机构采取责令改正、监管谈话、出具警示函、公开谴责等行政监管措施

C.对会员之间、会员与客户之间发生的基金业务纠纷进行调解

D.制定和实施行业自律规则，监督、检查会员及其从业人员的执业行为

【答案】：B95、银行承兑汇票的承兑和贴现业务在我国全部票据业务上占比超过（）。

A.90%

B.80%

C.70%

D.60%

【答案】：A96、下列不属于基金管理人及其董事、监事、高级管理人员和其他从业人员禁止行为的是（）

A.将其固有财产或者他人财产混同与基金财产从事证券投资

B.侵占、挪用基金财产

C.向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失

D.以基金管理人的名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实施其他法律行为

【答案】：D97、关于基金销售渠道的审慎调查，以下描述正确的是（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：A98、基金公司风险管理的目标可以概括为（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：D99、（2016年真题）下列不属于基金销售人员从事基金销售活动禁止性情形的是（）。

A.违规向他人提供基金未公开的信息

B.不允许他人以其本人或所在机构的名义从事基金销售业务

C.违规接受投资者全权委托，代理客户进行基金认购、申购、赎回等交易

D.挪用投资者的交易资金或基金份额

【答案】：B100、ETF最早产生于（）。

A.美国

B.英国

C.加拿大

D.俄罗斯

【答案】：C101、关于利率期限结构，以下说法正确的是（）

A.到期期限足以解释不同的债券收益率的差异

B.收益曲线只有4种类型

C.反转收益率曲线的特征是，短期债券收益率较低

D.拱型收益率曲线的樹正是，期限相对较短的债券利率与期限或成正向关系

【答案】：D102、（）是基金销售的“售前服务”。

A.介绍基金产品费率信息

B.提供投资咨询建议

C.开展投资者风险教肓

D.向客户介绍信息査询

【答案】：C103、以下属于基金公司监事会依法行使的职权是（）。

A.罢免对发生重大合规风险负有主要责任的董事

B.提议召开董事会会议

C.主持召开临时股东会

D.检查公司的财务

【答案】：D104、货币市场工具通常指到期日不足（）的短期金融工具。

A.1个月

B.3个月

C.6个月

D.1年

【答案】：D105、基金的运作包括（）。

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

【答案】：B106、基金销售机构为客户提供服务根据《证券投资基金销售管理办法》，可以采用的方式有（）。

A.对申购费率进行8折优惠

B.配送少量货币基金份额

C.对认购费率进行9折优惠

D.赠送合作方提供的人身意外保险

【答案】：A107、(2016年)A基金公司首发某开放式基金，其基金合同规定“本基金认购人数应不少于200人，方可以向证监会办理备案手续”，请问此条规定体现了证券投资基金的哪个特点（）

A.集合理财

B.组合投资

C.风险投资

D.信息透明

【答案】：A108、一般规定基金份额份数以四舍五入的方法保留小数点后（）位以上。

A.2

B.3

C.5

D.8

【答案】：A109、封闭式分级基金有一定存续期限，目前多为（）。

A.1年期或2年期

B.3年期或5年期

C.5年期以下

D.10年期以下

【答案】：B110、股票的()由股票的价值决定并受供求关系的直接影响。

A.理论价格

B.市场价格

C.供求价格

D.票面价格

【答案】：B111、大额可转让定期存单的期限最短的是（）。

A.1天

B.14天

C.3个月

D.9个月

【答案】：B112、下列不属于投资收益的是（）。

A.买卖股票、债券、资产支持逆券、基金等实现的差价收益

B.债券投资而实现的利息收入

C.因股票、基金投资等获得的股利收益

D.衍生工具投资产生的相关收益

【答案】：B113、（2016年真题）下列关于保本基金风险投资额的表述，不正确的是（）。

A.风险资产投资额=放大倍数×安全垫

B.风险资产投资额=放大倍数×（投资组合现时净值-价值底线）

C.风险资产投资比例=风险资产投资额÷基金净值×100%

D.风险资产投资比例=风险资产投资额÷保本资产投资额

【答案】：D114、与销售有关的其他资料自业务发生当年起至少保存（）年。

A.3

B.5

C.10

D.15

【答案】：D115、(2017年)下列属于股权投资基金提供的增值服务的是（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】：A116、不属于PE常用的估值方法是（）。

A.市净率法

B.净资产定价法

C.现金流折现法

D.市盈率定价法

【答案】：A117、（2017年真题）下列关于股权投资基金的说法中，正确的是（）。

A.投资对象不包括债券

B.投资风险比货币市场基金低

C.主要投资于上市企业普通股

D.目前国内只能采取私募形式

【答案】：D118、以下关于最大回撤的说法中错误的是（）。

A.可以在任何历史区间做测度

B.用于衡量投资管理人对下行风险的控制能力

C.指定区间越短，这个指标就越不利

D.指标的缺点是只能衡量损失的大小，而不能衡量损失发生的可能频率

【答案】：C119、下列不属于"创投国十条"提出的支持创业投资发展的具体措施的是（）。

A.优化监管环境

B.拓宽创投资金来源

C.发挥社会资金的引导作用

D.拓宽创业投资市场化退出渠道

【答案】：C120、签署竞业禁止协议的人员离开被投资企业A后先去了非竞争行业的公司B，后离职在一家与A同行业的公司C从业，这时（）。

A.视竞业禁止协议期限确定违反与否

B.原竞业禁止协议失效

C.视C企业发展状况确定违反与否

D.违反了原竞业禁止协议

【答案】：A121、根据2014年8月8日正式生效的《公开募集证券投资基金运作管理办法》，公募证券投资基金不包括（）。

A.股票基金

B.货币市场基金

C.混合基金

D.衍生品基金

【答案】：D122、关于有效前沿，下列说法正确的是()。

A.仅有风险资产时的有效前沿为直线，而存在无风险资产时的有效前沿为曲线

B.仅有风险资产时的有效前沿为直线，而存在无风险资产时的有效前沿为直线与曲线的组合

C.仅有风险资产时的有效前沿为曲线，而存在无风险资产时的有效前沿为直线

D.仅有风险资产时的有效前沿为曲线，而存在无风险资产时的有效前沿也为曲线

【答案】：C123、（2019年真题）关于基金当事人的描述，以下说法正确的是（）。

A.基金管理人是基金资产的所有者

B.基金当事人是指基金合同的当事人，包括基金投资者、基金管理人、基金托管人和基金销售机构

C.基金托管人必须是取得基金托管资格的商业银行

D.基金管理人必须独立于基金托管人

【答案】：D124、(2016年)在季度报告中，货币市场基金将披露报告期内偏离度绝对值在（）间的次数、偏离度的最高值和最低值、偏离度绝对值的简单平均值等信息。

A.0.025％～0.05％

B.0.05％～0.5％

C.0.25％～0.5％

D.0.05％～0.25％

【答案】：C125、基金管理人合规培训的具体内容包括（）。

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.ⅠⅡ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：C126、投资风险是公司投资管理投资组合过程中所产生的，主要包括（）

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】：C127、股权投资基金的合格机构投资者应具备的条件之一是金融资产不低于300万元。上述金融资产包括（）。Ⅰ.资产管理计划Ⅱ.银行理财产品Ⅲ.保险产品Ⅳ.期货权益

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：D128、（）为发行人提供在债券到期前的特定时段以事先约定价格买回债券的权力。

A.可赎回债券

B.可回售债券

C.可转换债券

D.结果化债券

【答案】：A129、(2016年)可直接认定为私募股权投资基金合格投资者的是（）。

A.该基金管理人的从业人员

B.该基金销售机构的从业人员

C.通过基金从业资格考试的个人

D.该基金托管人的从业人员

【答案】：A130、股权投资基金是投资基金领域的重要组成部分，对于（）具有重要作用。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：D131、影响组织形式选择的因素，下列不包括的一项是（）

A.法律依据

B.监管要求

C.税负

D.与股权投资基金的要求

【答案】：D132、全球投资业绩标准(GIPS)关于收益率的具体计算，以下描述错误的是()

A.不同期间的收益率必须以几何平均方式相连接

B.GIPS必须采用经现金流调整后的时间加权收益率

C.GIPS必须采用净收益率

D.所有的收益计算必须扣除期内的实际买卖开支

【答案】：C133、基金销售机构可以收取一定的基金销售费用，关于基金销售费用中所包含的具体费用项目，以下表达错误的是（）。

A.包括认购费

B.包括申购费

C.包括销售服务费

D.包括管理费

【答案】：D134、（2017年真题）基金份额持有人享有权利包括（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ

【答案】：A135、关于股权投资项目清算退出的说法，错误的是（）。

A.清算退出损失是可以避免的

B.一旦所投资的风险企业经营失败，一般采用此种方法退出

C.清算退出虽然是迫不得已，但却是避免深陷泥潭的最佳选择

D.清算退出还能收回一部分投资，以用于下一个投资循环

【答案】：A136、封闭式基金价格主要受（）的影响。

A.二级市场供求关系

B.银行存贷款利率

C.基金资产总值

D.基金份额净值

【答案】：A137、一般社会道德在职业活动和职业关系中的特殊表现属于（）。

A.职业道德

B.法律规范

C.职业素养

D.社会道德

【答案】：A138、(2016年)《中华人民共和国证券投资基金法》规定，开放式基金的登记业务（）。

A.可以由基金管理人办理，也可以委托中国证监会认定的其他机构办理

B.只能委托中国证监会认定的第三方独立机构办理

C.只能由基金管理人办理

D.只能由销售机构办理

【答案】：A139、对于有限责任公司，其股权转让分为内部转让和（）两种类型。

A.外部转让

B.协议转让

C.做市转让

D.书面转让

【答案】：A140、公司型股权投资基金的投资者是（）。

A.基金公司董事

B.基金公司股东

C.基金投资决策委员会委员

D.基金风险控制者

【答案】：B141、具有对外扩张能力的基金是（）。

A.ETF基金

B.货币市场基金

C.避险策略基金

D.伞形基金

【答案】：D142、证券公司资产管理业务的合格投资者应是（）的单位和个人。

A.Ⅰ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅳ

【答案】：B143、根据债券的期限，可将债券分为长期债券，中期债券和短期债券，其中短期债券的期限是（）。

A.3年以下

B.6个月以下

C.1年以上

D.1年以下

【答案】：D144、根据（）给出的指引文件的规定，出具法律意见书，律师至少需要审核十三大项内容，包括申请机构的存续期间、经营范围、主营业务、股权结构、实际控制人、子公司、从业人员和内部控制等。

A.基金管理机构

B.基金托管机构

C.基金监管机构

D.基金业协会

【答案】：D145、对基金业实行行业自律管理的组织是（）。

A.中国证监会

B.基金业协会

C.中国人民银行

D.基金管理公司

【答案】：B146、在二级市场的净值报价上，ETF每（）秒提供一个基金参考净值报价。

A.10

B.15

C.30

D.60

【答案】：B147、一般而言,并购基金会从以下几个方面寻找价值被低估的企业。不属于的一项是（）

A.高市盈率

B.经济周期

C.运营

D.拆分与合并

【答案】：A148、关于基金管理人的基金资产估值工作，表述错误的是（）。

A.应该制定相应的制度，明确基金估值的原则和程序

B.建立健全估值决策体系

C.须与基金托管人使用相同的估值业务系统

D.根据投资策略定期审阅估值原则和程序，确保其持续适用性

【答案】：C149、基金托管人主要负责办理的信息披露事项包括()。

A.净值披露

B.上市交易

C.代理清算交割

D.基金募集

【答案】：C150、基金宣传推介材料必须真实、准确，不得有的情形不包括（）。

A.登载该基金、基金管理人管理的其他基金的过往业绩

B.违规承诺收益或者承担损失

C.预测该基金的证券投资业绩

D.使用“最好”、“名列前茅”等表述

【答案】：A151、关于法人结算原则，以下表述错误的是（）。

A.证券登记结算机构以结算参与机构为单位办理证券资金的结算

B.结算参与机构在中国结算公司深圳分公司可同时开立综合结算备付金账户和非担保结算备付金账户用于资金交收

C.结算参与人在中国结算公司上海分公司开立的结算资金账户不包括基金账户

D.中国结算公司上海分公司的担保交收账户分为自营、客户、信用三类

【答案】：C152、私募基金运行期间。信息披露义务人应当在每季度结束之日起（）个工作日以内向投资者披露基金净值、主要财务指标以及投资组合情况等信息。

A.15

B.20

C.10

D.5

【答案】：C153、下列属于信息披露义务人的禁止行为的是（）。

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】：D154、创业投资基金投资收益主要来源于（）。

A.因管理增值带来的股权增值

B.同时买入股权偏低与卖出股权价值偏高的股票

C.所投资企业的因价值创造带来的股权増值

D.股息和债券利息收益

【答案】：C155、我国证券市场已经实行了货银对付制度的交易品种是（）。

A.债券

B.A股

C.基金

D.权证

【答案】：D156、以下有关股权投资基金与被投资公司签署投资协议主要条款中，董事会席位条款是（）。

A.除非经投资人同意，管理层股东不得将其在公司及子公司的股份质押或抵押给第三方

B.监事会会议每半年召开次

C.投资人享有充分的检察权，包括收到提供给公司管理层之所有信息的权利

D.投资人有权提名董事

【答案】：D157、合格投资者投资于单只私募基金的金额不低于（）万元。

A.50万

B.100万

C.500万

D.80万

【答案】：B158、组织结构应当权责分明、相互制约体现的是股权投资基金管理人内部控制的（）原则。

A.相互制约

B.成本效益

C.适时性

D.全面性

【答案】：A159、（2016年真题）证券投资基金合同的当事人不包括（）。

A.中国证券投资基金业协会

B.基金管理人

C.基金投资者

D.基金托管人

【答案】：A160、我国现行的股权投资基金组织形式不属于的一项是（）

A.公司型

B.杠杆型

C.合伙型

D.信托（契约）型

【答案】：B161、关于基金宣传推介资料登载基金的过往业绩应该遵守的相关规定，以下表述错误的是（）

A.按照有关法律法规的规定或者行业公认的准则计算基金的业绩表现数据

B.引用的统计数据和资料应当真实、准确，并注明出处

C.真实、准确、合理地表述基金业绩和基金管理人的管理

D.可以弓I用某专业机构对该基金的模拟数据作为参考

【答案】：D162、基金业协会可以采取（）等方式，对私募基金管理人提供的登记申请材料进行核查。

A.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】：D163、（），我国颁布了《创业投资企业管理暂行办法》。

A.2005年11月

B.2008年6月

C.2010年11月

D.2016年8月

【答案】：A164、召开基金份额持有人大会，召集人应当至少提前()日公告基金份额持有人大会召开时间、会议形式等事项。

A.10

B.15

C.30

D.60

【答案】：C165、关于资产管理行业的作用，以下表述错误的是（）。

A.对金融资产合理定价

B.降低交易成本

C.给金融市场提供流动性

D.为国有企业解决融

【答案】：D166、(2016年)在我国基金募集申请监督的实践中，募集申请的核准由（）负责。

A.证券交易所

B.中国证券业协会

C.专家评审会

D.中国证监会

【答案】：D167、基金进行利润分配会导致基金份额净值的（）

A.上升

B.下降

C.不变

D.无法判断

【答案】：B168、全国中小企业股份转让系统挂牌在股权明晰，股票发行和转让行为合法合规要求中，说法错误的是（）。

A.股权明晰，是指公司的股权结构清晰，权属分明，真实确定，合法合规，股东特别是控股股东、实际控制人及其关联股东或实际支配的股东持有公司的股份不存在权属争议或潜在纠纷

B.股票发行和转让合法合规，是指公司的股票发行和转让依法履行必要内部决议、外部审批（如有）程序，股票转让须符合本指引的规定

C.在区域股权市场及其他交易市场进行权益转让的公司，申请股票在全国股份转让系统挂牌前的发行和转让等行为应合法合规

D.公司的控股子公司或纳入合并报表的其他企业的发行和转让行为需符合本指引的规定

【答案】：B169、基金市场的违法犯罪行为所具有的特点不包括（）。

A.智商高

B.手段单一

C.行为隐蔽

D.电子化

【答案】：B170、根据运作方式，可以将证券投资基金分为（）。

A.开放式和封闭式

B.增长型和收入型

C.契约型和公司型

D.主动型和被动型

【答案】：A171、以下选项中，可用于解决股权投资人在目标企业再次融资后，股权被摊薄问题的措施为（）。

A.现金流折现法

B.重置成本法

C.完全棘轮法

D.清算价值法

【答案】：C172、下列基金机构投资人中，符合合格投资者标准的是（）。

A.公司甲最近三年年均营业收入1000万，净资产500万

B.公司乙最近三年年均营业收入500万，净资产200万

C.公司丙最近三年年均营业收入500万，净资产1000万

D.公司丁最近三年年均营业收入200万，净资产500万

【答案】：C173、在1988～1991年，中国债券市场主要以（）为主。

A.柜台交易市场

B.交易所市场

C.银行间市场

D.场外市场

【答案】：A174、以追求稳定的经常性收入为基本目标的基金是（）。

A.指数基金

B.成长型基金

C.收入型基金

D.平衡型基金

【答案】：C175、假如某企业2015年度的销售收入为50亿元人民币，年均应收账款为10亿元人民币，则其应收账款周转天数为()天。

A.70

B.71

C.73

D.65

【答案】：C176、关于基金与股票、债券的差异，以下表述正确的是（）

A.Ⅰ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅱ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

D.Ⅱ.Ⅲ

【答案】：C177、从参与方来看，资产管理包括（）。

A.股票和基金

B.固定资产和非固定资产

C.委托方和受托方

D.资金的需求方和供给方

【答案】：C178、（2020年真题）关于基金销售机构，以下说法正确的是（）。

A.基金管理人不可以自行销售其募集的基金产品

B.保险代理机构不可以销售基金产品

C.各类商业银行可以直接销售基金管理公司的基金产品

D.独立基金销售机构可以从事基金销售业务

【答案】：D179、待评估资产价值的计算公式是（）。

A.待评估资产价值=重置全价综合成新率

B.待评估资产价值=重置全价综合成新率

C.待评估资产价值=重置全价+综合贬值

D.待评估资产价值=重置全价-有形贬值

【答案】：A180、(2017年)我国资产管理行业的现状为（）。

A.Ⅰ、Ⅳ、V

B.Ⅰ、Ⅲ、V

C.Ⅱ、Ⅲ、V

D.Ⅱ、Ⅳ、Ⅵ

【答案】：A181、以下不属于私募基金基金合同必备条款的是（）。

A.基金的投资范围、投资策略和投资限制

B.基金的运作方式

C.基金收益预测

D.基金的出资方式、数额和认缴期限

【答案】：C182、普通合伙企业的协议未约定利润分配和亏损分担比例，如果协商不成且无法确定实缴出资比例的，其利润分配和亏损分担的原则是（）。

A.由各合伙人平均分配利润和分担亏损

B.按各合伙人实际出资比例分配利润和分担亏损

C.按各合伙人认缴出资比例分配利润和分担亏损

D.按各合伙人对合伙企业的贡献大小分配利润和分担亏损

【答案】：A183、下列关于份额登记机构职责的表述错的是（）。

A.不得以任何方式承诺或保证投资收益

B.不得损害服务对象的合法权益

C.妥善保存登记数据，并将基金份额持有人名称、身份信息及基金份额明细等数据备份至中国证监会认定的机构，其保存期限自账户销户之日起不得少于10年

D.基金份额登记机构应当保证登记数据的真实、准确、完整

【答案】：C184、以下属于股权投资基金托管机构职责的为（）。

A.基金份额的销售和备案

B.根据托管协议，办理保障基金保值增值

C.下达基金投资指令

D.按照规定监督基金管理人的资金运作

【答案】：D185、期货合约的交易时间是固定的，一般每周营业日（）天。

A.2

B.3

C.5

D.7

【答案】：C186、关于创业投资基金的运作，说法正确的是（）。

A.Ⅰ.Ⅱ

B.Ⅰ.Ⅳ

C.Ⅱ.Ⅲ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

【答案】：B187、基金市场的服务机构不包括()。

A.基金注册登记机构

B.律师事务所

C.证券交易所

D.基金投资咨询机构

【答案】：C188、下列关于投资大宗商品衍生工具的说法错误的是（）

A.对单一商品或商品价格指数采用衍生产品合约形式进行投资

B.是大多数大宗商品投资者常用的投资方式

C.期货合约是在交易所交易的标准化产品

D.无固定的交易场所

【答案】：D189、关于公司型股权投资基金，说法正确的是（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅲ、Ⅳ

【答案】：B190、下列不属于增值服务的主要内容的是（）。

A.完善公司治理结构

B.为企业提供管理咨询服务

C.提供外部关系网络

D.改善公司经营状况

【答案】：D191、按照交易的标的物，以下属于金融市场的是（）。

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：B192、基金管理人内部控制的独立性原则要求（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

【答案】：A193、对股权投资基金的估值，通常使用的方法，不包括（）

A.成本法

B.市场法

C.收入法

D.推理法

【答案】：D194、下列关于远期合约缺点的说法，错误的是（）。

A.不利于市场信息的披露

B.灵活性不如期货合约

C.流动性比较差

D.违约风险会比较高

【答案】：B195、ETF申购和赎回清单中的现金替代包括（）。

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：C196、（2016年真题）下列关于基金销售行为的说法错误的是（）。

A.基金销售机构不得采取抽奖的方式销售基金

B.基金销售机构可以采取送基金份额的方式销售基金

C.基金销售机构按照基金合同和招募说明书的约定向投资人收取销售费用

D.基金销售机构不以排挤竞争对手为目的，而压低基金的收费水平

【答案】：B197、下列关于现金流量表的说法，错误的是（）。

A.现金流量表所表达的是在特定会计期间内，企业的现金的增减变动等情形

B.现金流量表也叫财务状况变动表

C.现金流量表是根据收付实现制为基础编制的

D.现金流量表是以权责发生制为基础编制的

【答案】：D198、基金客户服务的环节是（）。

A.售前服务

B.售中服务

C.售后服务

D.以上都是

【答案】：D199、基金份额在基金合同期限内固定不变，基金份额可以在依法设立的证券交易所交易，但基金份额持有人不得申请赎回的一种基金类型是（）。

A.开放式基金

B.封闭式基金

C.对冲基金

D.契约型基金

【答案】：B200、关于内幕信息，以下表述错误的是（）。

A.非内部人传递的对市场价格产生影响的信息不会是内幕信息

B.内幕信息必须是来源可靠的信息

C.内幕信息必须是重要的信息，要能够影响证券价格

D.内幕信息必须是非公开的信息

【答案】：A201、（2020年真题）尽职调查是股权投资业务流程中不可或缺的一个环节，以下表述错误的是（）。

A.尽职调查一般指投资人在与目标公司达成初步合作意向后，对目标公司进行的分析调查活动

B.尽职调查中应尽可能全面地获取目标公司的真实信息

C.尽职调查需由投资人聘请外部机构来协助完成

D.尽职调查的主要内容包括业务、财务与法律三部分

【答案】：C202、（2016年真题）以下选项中，不属于金融交易的组织方式的是（）。

A.股票交易方式

B.交易所交易方式

C.柜台交易方式

D.电信网络交易方式

【答案】：A203、（2016年真题）关于私募基金管理人，以下表述错误的是（）。

A.私募基金管理人管理、运用私募基金财产，应当恪尽职守、履行诚实信用、谨慎勤勉的义务

B.私募基金管理人可以委托私募基金服务机构办理份额登记

C.中国证券投资基金业协会为私募基金管理人办理登记，即视为认可私募基金管理人的投资能力和合规情况

D.私募基金管理人应当根据中国证券投资基金业协会的规定，向中国证券投资基金业协会申请登记

【答案】：C204、（）又称为交易所交易基金。

A.LOF

B.ETF

C.QDII

D.PE

【答案】：B205、使用相对估值法对目标企业进行估值，挑选可比公司的原则通常不包括（）。

A.公司规模相近

B.市场环境与风险度接近

C.使用统一会计准则

D.所处行业与主营业务/主导产品相同或相近

【答案】：C206、对基金投资人的风险承受能力进行调查和评价，应当遵守下列规定（）。

A.Ⅰ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：D207、某基金测算出A证券组合的在险价值（VaR）要大于B证券组合的在险价值（VaR），该结论主要依赖的是（）。

A.事后指标

B.事前指标

C.事中指标

D.全过程指标

【答案】：B208、基金募集申请过程中，（）不是基金管理人向中国证监会提交的设立基金的中请注册文本。

A.基金募集说明书

B.基金合同草案

C.基金托管协议草案

D.招募说明书草案

【答案】：A209、根据法律形式，可以将证券投资基金分为（）。

A.主动型和被动型

B.债券型和股票型

C.契约型和公司型

D.增值型和收入型

【答案】：C210、私募基金募集期间，应当在宣传推介材料中向投资者披露的信息不包括（）。

A.基金估值政策、程序和定价模式

B.基金的申购与赎回安排

C.基金的投资信息

D.业绩预测

【答案】：D211、（2017年真题）基金管理人运用固有资金进行基金投资，应在基金季度报告中履行相关披露义务，披露事项包括（）。

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：D212、(2017年)某基金买入某股票6000000股，占上市公司总股本的5．1％，该基金在买入该上市公司股份达到5％时，没有及时披露权益变动报告书，在履行报告和披露义务前也没有停止买入该上市公司的股份，该行为属于（）类信息披露禁止行为。

A.违规承诺收益或承担损失

B.重大遗漏

C.对证券投资业绩进行预测

D.诋毁其他基金管理人

【答案】：B213、合伙企业A为某合伙型股权投资基金的普通合伙人，合伙企业B为该基金的有限合伙人。其中合伙企业A是由一家有限责任公司发起成立。合伙企业B是由几位自然人构成，关于该基金的所得税缴纳，以下表述正确的包括（）

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】：A214、下列关于股权投资基金管理人说法错误的是（）。

A.我国目前股权投资基金只能非公开募集，基金管理人须中国证监会行政审批而实行登记制度

B.基金产品的设计、基金份额的销售与备案、基金资产的管理等职能多半由基金管理人或基金管理人选定的市场服务机构承担

C.公开募集基金的基金管理人有严格的准入限制，而非公开募集基金的基金管理人的准入限制较宽松

D.基金管理人受托管理基金财产，应勤勉、忠实并且审慎尽职地履行受托责任，并有权根据约定收取相应收入

【答案】：A215、中国证监会建立全国统一的证券期货市场诚信档案数据库，根据法规要求，证券期货市场违法失信信息在诚信档案中的效力期限为（）年，但因证券期货违法行为被行政处罚、市场禁入、刑事处罚和判决承担较大侵权、违约民事赔偿责任的信息，其效力期限为（）年。

A.5；7

B.1；3

C.3；5

D.2；5

【答案】：C216、股权投资基金管理人、销售机构宣传推介方式说法错误的是（）。

A.不可以通过发送手机短信、微信和电子邮件向不特定对象宣传推介

B.不可以通过报刊、电台、电视、互联网等公众传播媒体向不特定对象宣传推介

C.不可以通过讲座、报告会、分析会和张贴布告、散发传单向不特定对象宣传推介

D.可以向合格投资者之外的单位和个人募集资金

【答案】：D217、下列关于销售策略的说法，不正确的是（）。

A.基金销售机构在产品策略方面存在产品设计同质化、市场细分不到位等问题

B.在价格策略方面，我国的基金销售机构采取的费率结构还比较单一

C.在渠道策略方面，我国基金销售的渠道较为单一，以银行和券商代销为主

D.在促销策略上，我国基金销售机构往往重首发而轻持续营销

【答案】：B218、（2021年真题）2017年底，股权投资基金A投资某创业企业1，000万元。持股占比10%；2018年初，该企业对基金分红派息100万元，同年9月该企业以700万元价格回购基金持有的该企业5%股权；2019年，该企业被某上市公司收购，基金转让剩余股权，作价800万元，已知增值税税率为6%，以下说法正确的是（）。

A.基金公司合计需增纳增值税36万元

B.基金公司无需缴纳增值税

C.基金公司合计需缴纳增值税12万元

D.基金公司合计需缴纳增值税30万元

【答案】：B219、通常采用非标准形式、在场外进行交易的衍生品工具是（）

A.期权

B.期货

C.远期

D.股票

【答案】：C220、关于普通投资者与专业投资者的转化，下列说法错误的是。（）

A.符合一定条件的普通投资者可以申请转化成为专业投资者，基金销售机构不能拒绝转化。

B.符合一定条件的专业投资者，可以书面告知基金销售机构选择成为普通投资者，经营机构应当对其履行相应的适当性义务。

C.普通投资者和专业投资者在—定条件下可以互相转化

D.普通投资者申请成为专业投资者应当以书面形式向基金销售机构提出申请并确认自主承担可能产生的风险和后果，提供相关证明材料

【答案】：A221、关于内在价值法，以下表述错误的是（）。

A.内在价值法是按照未来现金流贴现对公司的内在价值进行评估

B.股利贴现模型、股权资本自由现金流贴现模型、自由现金流贴现模型都属于内在价值法

C.一般情况下，内在价值等于股票当前价格

D.贴现模型的选择要与获得的现金流相对应

【答案】：C222、下列关于短期融资券的说法，错误的是（）。

A.由商业银行承销并采用无担保的方式发行

B.对资金用途有明确限制

C.发行者必须为具有法人资格的非金融企业

D.主要目的是为了获得短期流动性

【答案】：B223、中央银行票据是一种短期债务凭证，用于调节商业银行的（）。

A.风险准备金

B.法定存款准备金

C.超额准备金

D.信贷规模

【答案】：C224、世界上最早的证券投资基金即“英国海外及殖民地政府信托基金”成立于（）。

A.1768

B.1686

C.1420

D.1868

【答案】：D225、下列不同类型的证券中，拥有公司股东大会投票权的资本类型为（）

A.优先股

B.可转换债券

C.期权

D.普通股

【答案】：D226、在下列哪种市场中，证券价格只能够充分反映价格历史序列中包含的所有信息？（）

A.无效市场

B.半强有效市场

C.弱有效市场

D.强有效市场

【答案】：C227、下列不属于中央银行的货币政策采用的三项政策工具的是（）。

A.公开市场操作

B.调节税收

C.利率水平的调节

D.存款准备金率的调节

【答案】：B228、()是指针对个人投资者所进行的有目的、有计划、有组织地传播有关投资知识，传授有关投资经验，培养有关投资技能，倡导理性的投资观念，提示相关的投资风险，告知投资者的权利和保护途径，提高投资者素质的一项系统的社会活动。

A.投资者教育

B.投资者服务

C.基金公司宣传

D.基金公司风险提示

【答案】：A229、根据《公司法》，有限责任公司的章程应当载明（）。

A.Ⅰ.Ⅱ

B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

【答案】：C230、开放式基金的买卖价格以（）为基础。

A.二级市场供求关系

B.基金份额净值

C.基金资产净值

D.基金份额总值

【答案】：B231、关于主动比重的局限性下列说法错误的是（）。

A.与基准不同并不意味着投资组合的业绩表现会与基准有显著区别；

B.投资组合要跑赢基准必须在适当的时候以适当的方式偏离基准；

C.有的组合主动比重很高，但其持仓可能和基准有较低的相关性；

D.与基准不同并不意昧着投资组合—定会跑赢或跑输基准。

【答案】：C232、封闭式基金的报价单位为每份基金价格，基金的申报价格最小变动单位为0.001元人民币，买入与卖出封闭式基金份额申报数量应当为（）份或其整数倍，单笔最大数量应低于100万份。

A.1

B.100

C.10

D.1000

【答案】：B233、对于不同基金品种，份额登记时间可能不一样，一般基金是（）日登记。

A.T

B.T+1

C.T+2

D.T+3

【答案】：B234、以下不属于系统性风险的是（）。

A.经济增长

B.财务风险

C.利率、汇率与物价波动

D.政治因素的干扰

【答案】：B235、下列选项中属于债券按发行主体分类的是（）。

A.固定利率债券、浮动利率债券、累进利率债券和免税债券等

B.息票债券和贴现债券

C.人民币债券和外币债券

D.政府债券、金融债券、公司债券等

【答案】：D236、基金宣传推介材料登载过往业绩，业绩登载期间基金合同中投资目标、投资范围和投资策略发生改变的，（）。

A.不必予以特别说明

B.应当予以特别说明

C.可以予以特别说明

D.不得予以特别说明

【答案】：B237、基金信息披露的最根本、最重要的原则是（）。

A.真实性

B.全面性

C.重要性

D.时效性

【答案】：A238、FOF持有单只基金的市值，不得高于FOF资产净值的（），且不得持有其他FOF。

A.0.1

B.0.15

C.0.2

D.0.35

【答案】：C239、(2017年)下列关于股权投资基金管理人的说法中，错误的是（）。

A.股权投资基金管理人可以兼营与股权投资基金无关的其他业务

B.管理人应当指定至少1名高级管理人专职担任合规风控负责人，负责对机构经营运作的合法合规性和风险管理状况进行监督检查

C.管理可能导致利益输送或者利益冲突的不同股权投资基金的，应当建立防范利益输送和利益冲突的机制

D.股权投资基金管理人应当加强对关联机构和分支机构的管理

【答案】：A240、（2020年真题）关于增值税，以下表述正确的是（）。

A.Ⅰ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：A241、风险管理职能部门或岗位对公司的风险管理承担（）职责。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：C242、关于全国股转系统挂牌流程，下列不属于决策改制阶段的是（）。

A.办理股份公司设立手续

B.向全国股转系统报送挂牌申请及相关材料

C.验资机构验资并出具验资报告

D.召开股东会并作出同意改制的决议

【答案】：B243、投资者在开放式基金合同生效后，申请购买基金份额的行为通常被称为基金的（）。

A.认购

B.申购

C.赎回

D.交易

【答案】：B244、假定某投资者要求的最低预期收益率为5%,则在以下投资组合中，最优选择是（）

A.预期收益率5%,标准差5%

B.预期收益率4%,标准差5%

C.预期收益率4%,标准差4%

D.预期收益率5%,标准差6%

【答案】：A245、(2017年)关于基金从业人员守法合规职业道德规范的含义，下列表述错误的是（）。

A.守法合规是基金从业人员职业道德的最为基础的要求

B.守法合规的目的是避免基金从业人员自己实施或参与违法违规行为，或者为他人违法违规行为提供帮助

C.守法合规调整的是基金从业人员、基金行业及基金监管之间的关系

D.守法合规强调的是基金从业人员遵守法律法规，不包括其所属机构的管理规范

【答案】：D246、交易双方根据对价格变化的预测，约定在未来某一确定的时间按照某一条件进行交易或有选择是否交易的权利，涉及基础资产的跨期转移，这体现了衍生工具的（）。

A.跨期性

B.杠杆性

C.风险性

D.投机性

【答案】：A247、下列部门中不属于基金管理公司投资管理部门的是（）。

A.市场部

B.交易部

C.研究部

D.投资部

【答案】：A248、根据企业风险管理基本框架八个方面的内容，基金管理人要求公募基金经理与特定资产管理业务的投资经理不得相互兼任，是出于（）考虑。

A.控制活动中的不相容职务分离

B.行为监控中的特定人员分别管理

C.事项识别中的不同管理事项的分类

D.内部环境中经营理念和经营风格

【答案】：A249、我国的商品期货市场开始于20世纪（）。

A.90年代

B.80年代末

C.80年代初

D.70年代

【答案】：A250、(2017年)基金从业人员不应泄露或者披露客户和所属机构或者相关基金机构向其传达的信息，下列（）是不可以对外披露或报告所在机构、客户或基金组合的信息。

A.为宣传基金业绩，基金管理人认为可以披露该信息

B.客户允许披露该信息

C.该信息涉及客户或所在机构的违法活动

D.该信息属于法律要求披露的信息

【答案】：A251、(2017年)宋先生赎回B基金10000份基金单位，赎回当日基金份额单位净值为1．350元，赎回费率为0．5％，宋先生赎回时总计付出赎回费为（）元。

A.86.4

B.135

C.50

D.67.5

【答案】：D252、基金业协会的会员类别不包括（）。

A.联席会员

B.临时会员

C.特别会员

D.普通会员

【答案】：B253、(2016年)关于信息披露的作用，以下表述不正确的有（）。

A.在基金运作过程中，通过不定期披露投资组合和基金财务状况的信息，有利于投资者及时了解基金的投资情况，评价基金经理的管理水平

B.在基金运作过程中，通过充分披露基金投资组合、历史业绩等信息，有利于投资者评价基金经理的管理水平

C.强制性信息披露，可以改变投资者的信息弱势地位，增加资本市场透明度

D.在基金份额筹集过程中，通过基金招募说明书等信息披露文件，投资者得以选择适合自己风险偏好和收益预期的基金产品

【答案】：A254、（2016年真题）下列关于基金申购和赎回的资金结算，说法错误的是（）。

A.资金结算分清算和交收两个环节

B.基金管理人应当自收到投资者的申购、赎回申请之日起5个工作日内，对该申购、赎回申请的有效性进行确认

C.基金份额申购和赎回的资金清算是注册登记机构根据确认的投资者申购和赎回数据信息进行的

D.货币市场基金的赎回资金最快可在划出当天到达投资者资金账户

【答案】：B255、信托型基金的参与主体不包括（）。

A.基金投资者

B.基金管理人

C.基金托管人

D.有限合伙人

【答案】：D256、某投资人认购新发行的股票型基金，选择后段收费方式缴纳认购费，其持有年限至少超过（）年，则基金管理人可免收其后端认购费。

A.3

B.1

C.2

D.5

【答案】：A257、下列关于收取增值费的说法，错误的是（）。

A.提供增值服务和签订服务协议的主体应当是基金销售机构，任何销售人员不得私自收取增值服务费

B.收取增值费应遵循合理、公开、质价相符的定价原则

C.基金投资人应当享有自主选择增值服务的权利，选择接受增