2026年基金从业资格证考试题库500道及完整答案（历年真题）

2026年基金从业资格证考试题库500道第一部分单选题(300题)1、中国证监会可以采取的行政处罚措施不包括（）。

A.没收违法所得

B.罚款

C.刑事处罚

D.责令停业

【答案】：C2、关于基金管理公司中风险管理职能部门或岗位的职责，以下表述错误的是（）。

A.识别和评估新产品、新业务的新増风险、制定控制措施

B.执行公司的风险管理战略和决策，拟定公司风险管理制度，并协同各业务部门制定风险管理流程、评估指标

C.对风险进行定性和定量评估，改进风险管理方法、技术和模型，组织推动建立、持续优化风险管理信息系统

D.对新产品、新业务进行独立监测和评估，提出风险防范和控制建议

【答案】：A3、关于投资政策说明书，以下表述错误的是（）。

A.投资政策说明书有助于合理评估投资管理人的投资业绩

B.制定投资政策说明书是进行投资组合管理的基础

C.投资政策说明书在制定后不得变更

D.投资政策说明书内容包括投资回报率目标、投资决策流程、投资范围等

【答案】：C4、下列关于大宗商品的说法，错误的是()。

A.大宗商品可以进入流通领域，但不包括零售环节

B.大宗商品具有商品属性，可用于工农业生产与消费的使用

C.大宗商品的期货及现货价格变动会直接影响到整个经济体系

D.在金融投资市场，大宗商品是指异质化、可交易、被广泛作为工业基础原材料的商品

【答案】：D5、关于投资债券的风险，以下表述正确的是（）

A.II、III、IV

B.III、IV

C.II、IV

D.I、II、III

【答案】：A6、将投资基金分为契约型、公司型、有限合伙型等形式是按照（）划分的。

A.资金募集方式

B.法律形式

C.运作方式

D.所投资的对象的不同

【答案】：B7、按《公开募集证券投资基金运作管理办法》，发起式基金的基金合同生效3年后，若基金资产净值低于（）的，基金合同自动终止。

A.5000万元

B.1000万元

C.1亿元

D.2亿元

【答案】：D8、电视、电影、互联网资料、公共网站链接形式的宣传推介材料应包括为时至少（）的影像显示，提示投资人注意风险并参考该基金的销售文件。

A.5秒钟

B.10秒钟

C.5分钟

D.10分钟

【答案】：A9、关于QDII基金的可投资对象和禁止性行为，以下表述正确的是（）。

A.QDII基金禁止投资于远期合约、互换

B.QDII基金可投资于境外市场不动产以及房地产抵押按揭

C.QDII基金可投资于全球存托凭证、房地产信托和贵重金属

D.QDII基金可投资于公募基金，也可以投资于与基金挂钩的结构性投资产品

【答案】：D10、关于基金管理人登记与备案的及时性原则，下列说法中错误的是（）。

A.基金管理人发生变更控股股东等重大事项变更的，应在完成工商变更登记后10个工作曰通过资产管理业务综合报送平台向中国证券投资基金业协会申请大事项变更

B.申请登记事项发生重大变化的，基金管理人应当及时告知中国证券投资基金业协会并申请变更登记内容

C.在基金管理人取得营业执照后、进行基金募集前，应当及时向中国证券投资基金业协会进行登记，未经登记，不得进行基金的募集

D.基金管理人在资产管理业务综合报送平台注册账号之日起6个月仍未备案首只基金产品的，中国证券投资基金业协会将注销该基金管理人的登记

【答案】：D11、关于债券条款对债券收益率的影响，以下表述正确的是（）。

A.债券的提前赎回条款对债券投资人有利，因此投资者将要求相对于同类国债来说较低的利差

B.债券的提前赎回条款对债券发行人有利，因此投资者将要求相对于同类国债来说较高的利差

C.债券的转换期权条款是对债券发行人有利，因此投资者可能要求一个高的利差

D.债券的转换期权条款是对债券投资者有利，因此投资者可能要求一个高的利差

【答案】：B12、关于债券到期收益率，以下表述错误的是（）。

A.其他因素相同情况下，固定利率债券比零息债券的到期收益率要低

B.票面利率与债券到期收益率呈同方向增减

C.再投资收益率的变化会影响投资者实际的持有到期收益率

D.债券市场价格与到期收益率呈反向增减

【答案】：A13、关于GIPS收益率计算的规定，表述错误的是（）。

A.在计算收益时，必须计入投资组合中持有的现金及现金等价物的收益

B.自2010年1月1日起，投资管理机构必须至少每月一次计算组合群收盎，并使用个别投资组合的收益以资产加权计算

C.投资组合的收益需采用反映期初价值及对外现金流的方法

D.必须采用已实现收益率，既包括所有已实现的回报以及损失并加入收入

【答案】：D14、(2016年)承担股权投资基金管理人建立内部控制制度和维护其有效性最终责任的是（）。

A.法定代表人

B.总经理

C.最高权力机构

D.董事会

【答案】：C15、关于中国证监会依法采取的调查取证与限制交易措施，以下说法正确的是（）。

A.Ⅰ.Ⅳ

B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

【答案】：D16、目前我国基金代销机构包括（）。

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅲ

【答案】：C17、下列关于我国QFII的发展历程说法错误的是（）。

A.《合格境外机构投资者境内证券投资管理暂行办法》的正式实施，标志着制度在我国正式进入操作阶段

B.2002年11月5日，上海证券交易所和深圳证券交易所发布了《合格境外机构投资者证券交易实施细则》

C.2003年5月23日，瑞士银行和野村证券株式会社成为我国第一批获准入境的境外机构投资者

D.2003年7月9日，瑞士银行通过电话下达了第一单交易指令，意味着QFII正式在我国证券市场上实际参与投资

【答案】：B18、基金信息披露内容应遵循的原则包括（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：D19、下列基金公司基金销售活动中不属于直销业务的是（）。

A.基金公司销售人员开发高净值个人客户

B.基金公司渠道经理通过商业银行销售基金产品

C.基金公司自主开发建立电子商务平台

D.基金公司销售人员维护机构客

【答案】：B20、下列不属于创业投资基金需满足的条件是（）。

A.仅从事创业投资及相关活动的

B.投资在公开市场上市的企业

C.名称和投资策略鲜明地体现创业投资特点

D.不投资在公开市场上市的企业，但是所投资未上市企业上市后，创业投资基金所持股份的未转让部分及其配售部分不在此限

【答案】：B21、下列关于“资产负债表”的表述，其正确的有（）。

A.它反映一定时期内财务成果的报表

B.它是一张损益报表

C.它是根据“资产=负债+所有者权”等式编制的

D.流动资产排在左方；非流动资产排在右方

【答案】：C22、A证券公司营业部理财经理给客户群发的基金新产品推介短信如下：“××基金公司的债券型基金产品‘红利来一号’，预期年化收益率6%，是目前市场上最好的理财产品，份额有限，欲购从速，近期购买者还能参加积分换礼活动”。下列对案例的评析，错误的是（）。

A.推介短信中，“参加积分换礼活动”是基金销售机构可以采取的基金销售形式

B.推介短信中，“份额有限，欲购从速”的表述不合理

C.推介短信中，“近期购买者还能参加积分换礼活动”的表述不合理

D.推介短信中，“目前市场上最好的理财产”的表述不合理

【答案】：A23、创业投资基金主要采取股权投资的方式，通过创新的（），可以实现风险和期望收益的均衡匹配。

A.常态估值方法

B.动态估值方法

C.固定估值方法

D.阶段估值方法

【答案】：B24、以下交易采用净额结算方式的是()

A.股票买卖

B.私募债券转让

C.大宗交易

D.跨境ETF申购

【答案】：A25、基金运行期间，季度信息披露的时间为每季度结束之日起（）个工作日内。

A.3

B.5

C.7

D.10

【答案】：D26、股权投资基金作为顾问专家向被投资企业提供有价值的经营管理理念和方法的作用包括（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ

【答案】：A27、关于主动投资和被动投资的说法，错误的是（）。

A.被动投资的目标是减少跟踪偏离度和跟踪误差

B.被动投资是在市场有效假定下的一种投资方式

C.主动投资是在市场有效假定下的一种投资方式

D.主动投资的业绩主要取决于投资者使用信息的能力和投资者所掌握的投资机会的个数

【答案】：C28、股权投资基金组织形式中，具有独立法人实体地位的是（）。

A.有限责任公司型基金和股份有限公司型基金

B.有限合伙型基金^信托（契约）型基金

C.信托（契约）型基金和股份有限公司型基金

D.有限责任公司型基金和有限合伙型基金

【答案】：A29、（）的募集申请应按普通程序注册。

A.QDII基金

B.混合基金

C.联接基金

D.分级基金

【答案】：D30、下列关于封闭式基金募集、交易的陈述，不正确的是（）。

A.通过证券公司进行委托买卖

B.在证券交易所上市交易

C.交易费用为申购和赎回费用

D.基金份额总额不因交易而变化

【答案】：C31、关于公司型基金与合伙型基金的设立步骤，顺序正确的是（）。

A.申请设立登记——名称预先核准——领取营业执照——基金备案

B.名称确定——申请登记——领取执照——基金备案

C.名称申请登记——核准相关资料——领取营业执照——基金备案

D.名称预先核准——申请设立登记——领取营业执照——基金备案

【答案】：D32、合伙型基金是指投资者依据（）成立有限合伙企业。

A.《合伙企业法》

B.《公司法》

C.《证券法》

D.以上都是

【答案】：A33、董事会决议违反法律法规或公司章程致使公司遭受损失的，参与决议的（）应对公司负赔偿责任。

A.股东

B.监事

C.董事

D.理事

【答案】：C34、关于估值责任，以下表述错误的是（）。

A.基金管理人在计算份额净值时参考估值工作小组意见的，则可免除其估值责任

B.基金托管人应该审阅基金管理人采用的估值原则和程序

C.基金托管人对基金管理人的估值结果负有复核责任

D.基金估值的责任人是基金管理人

【答案】：A35、（）是识别和分析与现实目标相关的风险，从而为确定应该如何管理风险奠定基础。

A.事项识别

B.风险评估

C.风险应对

D.行为监控

【答案】：B36、（），是指当满足事先设定的条件时，股权投资基金有权要求目标企业大股东按事先约定的定价机制，买回股权投资基金所持有的全部或部分目标企业的股权。

A.保护性条款

B.回购条款

C.反稀释条款

D.董事会席位条款

【答案】：B37、下列不属于业务尽职调查内容的是（）。

A.企业基本情况

B.管理团队

C.风险分析

D.财务健康程度

【答案】：D38、（2016年真题）不收取销售服务费的，对持有持续期少于3个月的投资人收取不低于（）的赎回费，并将上述赎回费总额的（）计入基金财产。

A.0.5%；75%

B.0.75%；100%

C.0.5%；50%

D.0.75%；75%

【答案】：A39、关于预期损失，以下说法错误的是（）。

A.预期损失也被称为条件风险价值度或条件尾部期望或尾部损失

B.预期损失是指在给定的时间区间和置信区间内，投资组合损失的期望值

C.预期损失由于其在尾部风险度量及次可加性等方面的优势，越来越受到金融行业及监管机构的重视

D.预期损失是指在利率、汇率等市场因素发生变化时，投资组合损失的期望值

【答案】：D40、息税前利润的计算公式为（）。

A.息税前利润（EBIT）=净利润-所得税+利息

B.息税前利润（EBIT）=净利润-所得税-利息

C.息税前利润（EBIT）=净利润+所得税-利息

D.息税前利润（EBIT）=净利润+所得税+利息

【答案】：D41、基金托管人的最主要职责是负责（）。

A.自行或委托其他机构进行基金推广、销售

B.进行基金会计核算并编制基金财务会计报告

C.基金资产的保管

D.基金资产的投资运作

【答案】：C42、在其他因素相同的情况下，票面利率与债券到期收益率呈（）。

A.同方向增减

B.反方向增减

C.先增后减

D.先减后增

【答案】：A43、以下投资者中，（）视为当然合格投资者。

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】：D44、（）是公司内部的监督部门，一般包括监察稽核部和风险管理部。

A.合规与风险部门

B.产品营销部门

C.后台运营部门

D.行政管理部

【答案】：A45、同时投资于价值型股票与成长型股票的基金被称为（）。

A.混合型基金

B.平衡型基金

C.保本型基金

D.收入型基金

【答案】：B46、以下有关基金内部收益率的说法中，错误的是（）。

A.可分为毛内部收益率和净内部收益率

B.毛内部收益率计算基金项目投资和回收现金流的内部收益率

C.一般来说，毛内部收益率小于净内部收益率

D.净内部收益率计算投资者出资和分配现金流的内部收益率

【答案】：C47、()反映了基金投资组合所有股票的总体情况。

A.基金分类

B.基金业绩计算

C.基金风格

D.基金星级评价

【答案】：C48、（）采用公司的组织形式，投资者是公司股东，依法享有股东权利，并以其投资额为限对公司债务承担有限责任。

A.公司型基金

B.合伙型基金

C.契约型基金

D.信托型基金

【答案】：A49、私募基金管理人内部控制是指（）

A.私募基金管理人为防范和化解风险，保证各项业务的合法合规运作，实现经营目标，在充分考虑内部环境的基础上，对经营过程中的风险进行识别、评价和管理的制度安排、组织体系和控制措施。

B.私募基金管理人为防范和化解风险，保证各项业务的合法合规运作，实现经营目标，在充分考虑内外部环境的基础上，对投资过程中的风险进行识别、评价和管理的制度安排、组织体系和控制措施。

C.私募基金管理人为防范和化解风险，保证各项业务的合法合规运作，实现经营目标，在充分考虑内外部环境的基础上，对经营过程中的风险进行识别、评价和管理的制度安排、组织体系和控制措施。

D.私募基金管理人为防范和化解风险，保证各项业务的合法合规运作，实现经营目标，在充分考虑外部环境的基础上对投资过程中的风险进行识别、评价和管理的制度安排、组织体系和控制措施。

【答案】：C50、（）是合规风险管理的一部分，同时也是企业文化建设的一部分。

A.合规组织建设

B.合规文化建设

C.合规制度建设

D.合规管理建设

【答案】：B51、（2019年真题）中国证监会一般工作人员离职后（）年内，不得到与原来工作业务直接相关的机构任职。

A.1

B.2

C.3

D.5

【答案】：B52、某大型企业拟发起设立一只股权投资基金，该企业的做法符合规定的是（）。

A.规定投资的员工最少需要投资10万元

B.强制要求中级以上的管理人员进行投资

C.向全公司的1000名员工发起投资倡议书

D.经过资产调查向公司10名高级管理人员发送投资倡议书

【答案】：D53、关于发起式基金的成立及存续条件，以下说法中正确的是（）。

A.发起资金不得少于3000万元人民币

B.发起式基金合同生效3年后，若持有人数量低于200人的，基金合同自动终止

C.发起式基金合同生效3年后，若基金资产净值低于2亿元人民币的，基金合同自动终止

D.基金份额持有人可少于200人

【答案】：C54、关于并购基金的表述正确的是（）。

A.并购基金的收益主要来源于因管理增值带来的股权增值

B.并购基金投资对象主要是成长期企业

C.并购基金往往通过注资的形式对企业增量股权进行投资

D.并购基金因规模较大，往往以自有资金进行并购

【答案】：A55、（）是指公司内部控制的核心是风险控制，制定内部控制制度要以审慎经营、防范和化解风险为出发点。

A.合法、合规性

B.全面性

C.审慎性

D.适时性

【答案】：C56、不属于基金收益中其他收入的项目是（）。

A.赎回费余额

B.基金获得的赔偿款

C.存款利息收入

D.新股手续费返还

【答案】：C57、关于中国证券投资基金业协会对基金服务机构可采取的自律措施，下列说法错误的是（）

A.基金服务机构严重违规的，中国证券投资基金业协会可视情节轻重对其采取公开谴责、暂停办理相关业务、撤销服务机构登记或取消会员资格等纪律处分

B.基金服务机构有一般违规情形的，中国证券投资基金业协会可以要求服务机构限期改正

C.基金服务机构严重违规的，中国证券投资基金业协会对其主要负责人采取加人黑名单、公开谴责、暂停或取消基金从业资格等纪律处分

D.—年之内基金服务机构有两次被要求限期改正的，中国证券投资基金业协会可以采取撤销其基金服务机构登记或取消会员资格等纪律处分

【答案】：D58、（）等后台管理服务对保障基金的安全运作起着重要的作用。

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】：D59、某投资者买了一张票面年利率为10%的债券，其名义利率为10%,若一年中通货膨胀率为5%,则投资者的实际收益率为（）。

A.10%

B.15%

C.5%

D.不确定

【答案】：C60、关于贝塔系数，下列说法正确的有（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：B61、以下哪一个因素不影响投资者承担风险的能力（）。

A.资产负债状况

B.投资者的风险厌恶程度

C.投资期限

D.收入支出状况

【答案】：B62、张某拟投资上市开放式基金（LOF），关于其可以采取的交易方式，以下说法正确的包括（）。

A.I、III

B.I、IV

C.I、Ⅱ

D.III、IV

【答案】：B63、确认基金份额持有人权利及其法律效力的行为是()。

A.基金信息披露

B.基金的投资

C.基金份额登记

D.基金的收益分配

【答案】：C64、基金监管的首要目标是()。

A.降低系统风险

B.保护投资人利益

C.规范证券投资基金活动

D.促进证券投资基金和资本市场的健康发展

【答案】：B65、（）是决定公司内部控制运行方式和方向的关键，也是认识内部控制基本理论的出发点。

A.内部控制原则

B.内部控制理念

C.内部控制环境

D.内部控制目标

【答案】：D66、投资者通过互联网基金代销平台看到某基金10月24日单位净值为1.020元，且10月25日为开放日，遂投资1万元至该基金，该基金招募说明书列明申购费率1.5%,互联网基金代销平台为促进销售，四折申购，开放日单位为1.025元，则可得到的基金份额是（）

A.9611.92

B.9789.24

C.9697.91

D.9659.04

【答案】：C67、（）组织基金从业人员的从业考试。

A.证券交易所

B.证券业协会

C.基金业协会

D.中国证监会

【答案】：C68、下列不属于风险调整后收益指标的是()。

A.夏普比率

B.速动比率

C.特雷诺比率

D.信息比率

【答案】：B69、小张出于本金风险考虑，卖出所有股票投资持仓，购买了某银行推出的可实时赎回的余额宝产品，获取较为固定的理财收益。以下说话错误的是（）。

A.在发生金融危机或系统性金融风险的情况下，小张的本金有一定的收回风险

B.小张放弃了具有收益不确定性的股票投资，转而通过储蓄理财的方式获取相应的利息收益

C.小张的上述行为不仅是其个人的经济活动，也是现代金融供求组成部分

D.由于本金安全得不到银行的保证，小张的理财行为被归类投资理财

【答案】：B70、道德的特征有（）。

A.公开性

B.相同性

C.自由性

D.继承性

【答案】：D71、投资人在与目标公司达成初步合作意向后，经协商一致，投资人对目标公司一切与本次投资相关的事项进行资料分析、现场调查的一系列活动是（）

A.项目开发与筛选

B.项目立项

C.尽职调查

D.投资决策

【答案】：C72、关于市盈率倍数，下列表述错误的是（）。

A.市盈率倍数=每股价值/每股收益

B.反映了一家公司的股权价值相对其净资产的倍数

C.市盈率倍数=股权价值/净利润

D.计算时盈利数据既可采用历史数据也可采用预测数据

【答案】：B73、私募股权合伙企业的生命周期通常为（）左右。

A.3年

B.5年

C.10年

D.20年

【答案】：C74、关于契约型股权投资基金合同，可不涉及的是()

A.股权投资基金的投资

B.股权投资基金的费用与税收

C.股权投资基金的收益分配

D.基金的结构化安排

【答案】：D75、保证公司经营运作严格遵守国家法律法规和行业监管规则，自觉形成受法经营、规范运作的经营思想和经营理念，这是内部控制的（）。

A.原则

B.目标

C.基本要素

D.机制

【答案】：B76、下列不属于目前常用的风险价值模型技术的是（）。

A.换元法

B.历史模拟法

C.参数法

D.蒙特卡洛模拟法

【答案】：A77、下列属于互换合约的是（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅰ

D.Ⅱ

【答案】：A78、以下不属于货币市场工具的特点的是（）。

A.期限在一年以上

B.流动性高

C.本金安全性高，风险较低

D.大宗交易，主要是机构投资者参与

【答案】：A79、关于基金认购费和申购费表述正确的是（）。

A.有前端收费模式和后端收费模式

B.可按赎回金额不同适用不同的后端申购费率

C.一只基金只能有一种收费模式

D.前端收费模式可根据客户类型不同适用不同的费率标准

【答案】：A80、基金的服务机构不包括（）。

A.基金管理人

B.基金评级机构

C.律师事务所

D.基金持有人

【答案】：D81、关于LOF份额的场内申购、赎回，以下描述错误的是（）。

A.采取金额申购、份额赎回的原则

B.采取份额申购、份额赎回的原则

C.申购申报单位为1元人民币

D.赎回申报单位为1份基金份额

【答案】：B82、下列没有权利召开基金份额持有人大会的是（）。

A.基金托管人

B.基金审计机构

C.基金管理人

D.代表基金份额10%以上的基金份额持有人

【答案】：B83、（2020年真题）具有基金销售业务资格的甲商业银行对乙基金管理公司进行审慎调查时，以下做法正确的是（）。

A.Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅳ

【答案】：C84、美式期权是指()。

A.指赋予期权的买方在事先约定好的时间以执行价格从期权卖方手中买入一定数量的标的资产的权利的合约

B.是指买方此时的现金流为零

C.指期权的买方只有在期权到期日才能执行期权，既不能提前也不能推迟

D.允许期权买方在期权到期前的任何时间执行期权

【答案】：D85、基金的重大事件不包括（）。

A.基金份额净值计价错误金额达基金份额净值的0.1%

B.延长基金合同期限

C.转换基金运作方式

D.更换董事长、总经理等高级管理人员

【答案】：A86、下列关于合规管理的意义说法错误的是（）。

A.合规管理可以帮助基金管理人控制违规风险

B.减少违规处罚导致的损失

C.减少声誉风险导致的潜在损失

D.减少基金持有人的损失

【答案】：D87、(2016年)ETF的特点不包括（）。

A.被动操作的指数基金

B.风险较小、收益稳定

C.独特的实物申购、赎回机制

D.实行一级市场与二级市场并存的交易制度

【答案】：B88、我国开放式基金注册登记体系的模式不包括（）。

A.“内置”模式

B.“外置”模式

C.“混合”模式

D.“单一”模式

【答案】：D89、关于反稀释条款，以下表述正确的是（）。

A.加权平均条款既考虑新增出资额的价格，也考虑融资额度

B.与加权平均条款相比，完全棘轮条款对目标公司的创始股东更有利

C.完全棘轮条款只考虑下一轮新发行股权的数量

D.完全棘轮条款倾向于保护后轮投资者的利益

【答案】：A90、下列关于短期融资券的说法中，错误的是（）。

A.短期融资券的投资者为银行间债券市场的机构投资者

B.短期融资券通过市场招标确定利率

C.短期融资券发行者必须为具有法人资格的企业

D.短期融资券由商业银行承销并采用担保方式发行

【答案】：D91、股权投资基金的募集阶段，投资者互动的重点不包括()。

A.基金管理人应充分了解投资者，建议投资者进行合理的资产配置

B.帮助投资者对基金管理人进行充分调研

C.介绍已投资项目的基本情况

D.帮助投资者充分理解股权投资基金的协议约定

【答案】：C92、（2021年真题）根据法规相关要求，A银行把基金客户分为专业投资者和普通投资者，以下说法不正确的是（）。

A.A银行不得主动向客户推荐超越其风险承受能力的产品

B.A银行在向普通投资者推荐产品时应录音或录像

C.A银行不接受普通投资者转化为专业投资者的申请

D.A银行需要对普通投资者进行细化分类和管理

【答案】：C93、根据市场条件的不同，通常有三种指数复制方法，即完全复制、抽样复制和优化复制。三种复制方法跟踪误差大小的顺序为（）。

A.完全复制＜抽样复制＜优化复制

B.完全复制>抽样复制>优化复制

C.优化复制>完全复制>抽样复制

D.优化复制＜完全复制＜抽样复制

【答案】：A94、(2017年)某基金公司固定收益基金经理的下列行为中，与守法合规道德规范相违背的是（）。

A.发现资金询价人员存在交易时段用个人手机与其他机构私下沟通的情况，立即报告公司监督稽核部予以纠正

B.不仅熟悉固定收益投资相关的法律法规，同时关注学习股票投资、基金销售、后台运营等法律法规

C.妻子的账户有债券投资，但是该基金经理考虑到该债券成交不活跃且公司旗下组合没有同样的持仓品种，所以决定仅向公司做事后报备

D.发现基金公司法规库未纳入交易所最新发布的某投资交易规则，立即提醒公司法务合规人员及时更新法规库

【答案】：C95、根据《合伙企业法》的规定，合伙协议应当载明（）。

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.V

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅵ

【答案】：B96、(2017年)竞价交易制度包括（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅰ、Ⅲ

D.Ⅱ、Ⅲ

【答案】：C97、公司型基金的参与主体主要为（）。

A.Ⅰ.Ⅱ

B.Ⅰ.Ⅲ

C.Ⅱ.Ⅲ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

【答案】：A98、根据《基金管理公司风险管理指引（试行）》，下列不属于信息披露合规性风险管理主要措施的是（）。

A.建立信息披露风险责任制

B.将应披露的信息落实到各相关部门，并明确其对提供的信息的真实、准确、完整和及时性负全部责任

C.对宣传推介材料进行合规审核

D.信息披露前应经过必要的合规性审查

【答案】：C99、下列关于股票基金在投资组合中的作用，正确的是（）。

A.投资风险小，回报率低

B.投资于短期金融工具

C.无法抵御通货膨胀

D.适合长期投资

【答案】：D100、（）作为机构投资者在金融市场具有支配性的作用。

A.政府

B.金融机构

C.中央银行

D.个人和企业居民

【答案】：B101、风险管理主要措施不包括（）。

A.对宣传推介材料进行合规审核

B.对销售协议的签订进行合规审核，对销售机构签约前进行审慎调查，严格选择合作的基金销售机构

C.建立有效的投资流程和投资授权制度

D.加强销售行为的规范和监督，防止延时交易、商业贿赂、误导、欺诈和不公平对待投资者等违法违规行为的发生

【答案】：C102、（）是指结算系统实时检查参与者券款情况，只要结算所需条件满足即可进行券款的交收。

A.实时处理

B.批量处理

C.当面处理

D.集中处理

【答案】：A103、下列各项中，（）不属于基金销售人员从事基金销售活动时禁止的行为。

A.在销售活动中为自己或他人牟取不正当利益

B.向投资者提供投资咨询服务

C.同意或默许他人以其本人或所在机构的名义从事基金销售业务

D.违规对投资者做出盈亏承诺，或与投资者以口头或书面形式约定利益分成或亏损分担

【答案】：B104、下列关于回购协议市场说法，不正确的是()。

A.我国存在两个分离的国债回购市场

B.我国金融市场上的回购协议以国债回购协议为主

C.场外交易的参与者包括个人和企业

D.场内交易指上海证券交易所和深圳证券交易所

【答案】：C105、（2017年真题）下列属于基金注册登记机构的主要职责的是（）。

A.建立并管理投资者资金账户

B.发售基金份额

C.负责基金资产的保管

D.建立并保管基金投资者名册

【答案】：D106、以下关于RQFII的说法，错误的是（）。

A.境内商业银行、保险公司等香港子公司或注册地以及主要经营地在香港地区的金融机构可参与RQFII试点

B.RQFII是指人民币合格境外机构投资者

C.在各类RQFII机构中，基金系RQFII机构成为主力

D.目前RQFII试点局限于新加坡市场和伦敦市场

【答案】：D107、优先购买权是指目标企业（），作为老股东的股权投资人在同等条件下有优先购买权。

A.其他股东对外出售股权时

B.发行新股时

C.发行可转换债券时

D.发生回购时

【答案】：A108、（2017年真题）货币市场基金偏离度达到需要进行临时报告披露的要求是（）。

A.负偏离度的绝对值达到0.25％

B.负偏离度达到0.25％

C.偏离度的绝对值达到0.25％

D.正偏离度达到0.25％

【答案】：A109、按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户是（）的职责。

A.基金发行

【答案】：C110、（）是反映远期利率的有效途径，它的水平和斜率反映了经济主体对未来通货膨胀的预期和对未来基本的经济形势的判断，蕴含了关于经济主体的风险态度的信息。

A.国债30年收益率曲线

B.国债20年收益率曲线

C.国债收益率曲线

D.固定利率曲线

【答案】：C111、清算价值法评估的步骤不属于的一项是（）

A.进行业务尽职调查，收集与被评估资产或类似资产清算拍卖相关的价格资料。

B.分析、验证价格资料的科学性和可靠性

C.逐项对比分析评估与参照物的差异及其程度，包括实物差异、市场条件、时间差异和区域差异等

D.根据差异程度及其他影响因素，估算被评估资产的价值，最后得出评估结果

【答案】：A112、基金管理公司的内部控制的总体目标不包括（）

A.防范和化解经营风险,提高经营管理效益,确保经营业务的稳健运行和受托资产的安全完整

B.确保基金和基金管理人的财务和其他信息真实、准确、完整、及时

C.各部门之间、人员之间相互配合、协调同步、紧密衔接，确保达到公司业务发展的利润指标

D.保证公司经营运作严格遵守国家有关法律法规和行业监督规则，自觉形成守法经营,规范运作的经营思想

【答案】：C113、下列关于RQFII投资情况的相关内容说法正确的是（）。

A.在各类RQFII机构中，基金系RQFII机构成为主力

B.南方东英资产已成为目前最大的RQFII管理机构

C.“嘉实沪深300中囯A股ETF”在纽约交易所上市，成为首只在美国上市的直接投资于中国A股的实物ETF

D.2013年11月，嘉实国际联合德意志资产及财富管理公司合作在卢森堡发行了投资于中国A股的ETF，成为欧洲的首只RQFII产品

【答案】：D114、()指期权的买方只有在期权到期日才能执行期权，既不能提前也不能推迟。

A.美式期权

B.欧式期权

C.看涨期权

D.看跌期权

【答案】：B115、下列关于证券投资基金分类的表述中，正确的有（）。

A.Ⅰ.Ⅱ

B.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】：C116、关于股票基金的特点，以下表述错误的是（）。

A.风险较高，但预期收益也较高

B.以追求长期的资本增值为目标

C.应对通货膨胀有效的手段

D.适合短期波段操作，通过买卖价差盈利

【答案】：D117、基金管理人员应当收到投资者申购，赎回申请之日起（）个工作日内，对该项申购，赎回的有效性进行确认。

A.3

B.2

C.4

D.1

【答案】：A118、负责按照不同类别私募基金的特点，制定投资者风险识别能力和承担能力问卷及风险揭示书的内容与格式指引的机构是（）。

A.中国证券投资基金业协会

B.中国证监会

C.私募基金销售机构

D.私募基金管理人

【答案】：A119、(2016年)下列不属于基金信息披露的主要监督者的是（）。

A.证券投资基金业协会

B.证监会及其派出机构

C.基金托管人

D.证券交易所

【答案】：C120、银行贷款是杠杆收购的主要资金来源，通常由（）两部分组成。

A.循环贷款和不定期贷款

B.循环贷款和短期贷款

C.长期贷款和定期贷款

D.循环贷款和定期贷款

【答案】：D121、在1988～1991年，中国债券市场主要以（）为主。

A.柜台交易市场

B.交易所市场

C.银行间市场

D.场外市场

【答案】：A122、关于两种资产构成的投资组合，以下表述错误的是（）

A.当两种资产的收益相关系数为1时，投资组合的风险收益曲线与代表预期收益率的纵轴相交

B.当两种资产的收益相关系数为1时，投资组合的风险收益曲线变为直线

C.当两种资产的收益相关系数为-0.5变为0.5时，投资组合的风险收益曲线弧度减少

D.当两种资产的收益相关系数为-1时，投资组合的风险收益曲线与代表预期收益率的纵轴相交

【答案】：A123、以下不属于基金业绩必须考虑的因素是（）

A.综合考虑风险和收益

B.基金管理规模

C.时间区间

D.基金的价格

【答案】：D124、根据有关规定，基金收益分配默认的方式是（）。

A.分红再投资

B.现金分红

C.直接分配基金份额

D.固定红利

【答案】：B125、股权投资基金对被投资企业的监控通常会采取以下几种方式（）。

A.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

D.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】：A126、将众多投资者的资金集中，并委托基金管理人进行共同投资，表现了证券投资基金的（）特点。

A.集合理财

B.组合投资

C.风险共担

D.分散风险

【答案】：A127、以下关于合伙型基金的增值税的说法错误的是（）。

A.合伙企业层面的项目股息、分红收入属于股息红利所得，不属于增值税征税范围

B.项目退出收入通过并购或回购等非上市股权转让方式退出的，属于增值税征税范围

C.若项目上市后通过二级市场退出，则需按税务监管机关的要求计缴增值税

D.普通合伙人或基金管理人作为收取管理费及业绩报酬的主体时，需按照适用税率计缴增值税和相关附加税费。

【答案】：B128、创业投资基金的运作特点，说法正确的是（）

A.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】：C129、（2016年真题）在调查操纵证券市场等重大证券违法行为时，案情复杂的，中国证监会可以限制被调查事件当事人证券买卖，但限制的期限最多不得超过（）个交易日。

A.5

B.15

C.30

D.45

【答案】：C130、（）又称绝对价值法或收益贴现模型，是按照未来现金流的贴现对公司的内在价值进行评估。

A.理论价值法

B.相对价值法

C.市场价值法

D.内在价值法

【答案】：D131、（2017年真题）下列是某基金销售机构编制的公募证券投资基金宣传推介材料中的描述，不符合法律法规规定的是（）。

A.“本基金是基金管理人精心为震荡市投资理财而设计的投资工具，请投资人注意投资风险”

B.“本基金最佳预期年化收益率8％，但本基金属于高风险品种，上述预期存在无法实现的可能”

C.“本销售机构保证以上基金信息的真实、准确和完整”

D.“本材料仅载明基金部分信息，敬请投资人查阅基金合同和招募说明书以了解基金的具体情况”

【答案】：B132、我国（）的正式生效，使得我国建立有限合伙型股权投资基金有了可能。

A.《合同法》

B.《合资企业法》

C.《合伙企业法》

D.《证券法》

【答案】：C133、（）中国证券监督管理委员会第51次主席办公会议审议通过《私募投资基金监督管理暂行办法》。

A.2014年6月30日

B.2015年6月30日

C.2014年5月30日

D.2012年6月30日

【答案】：A134、对于非公开募集的股权投资基金，投资者应当为（）。

A.合格投资者

B.机构投资者

C.个人投资者

D.以上三者均可

【答案】：A135、下列关于基金业绩评价的指标的说法中，正确的是（）。

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】：C136、（2016年真题）QDII基金可以进行的行为有（）。

A.购买不动产

B.购买实物商品

C.从事证券承销业务

D.投资政府债券

【答案】：D137、关于全国股转系统挂牌的基本要求，以下表述准确的是（）。

A.业务明确，主营业务突出，最近两年内没有发生重大变化

B.依法设立且存续满两年，有限责任公司按原账面净资产折股整体改制为股份有限公司的，存续时间从改制时间起计算

C.具有持续经营和盈利的能力

D.公司治理机制健全，合法规范经营

【答案】：D138、关于私募基金的监管，以下描述正确的是（）。

A.发行私募基金需经中国基金业协会审批

B.中国基金业协会对私募基金实施统一监管的职责

C.发行私募基金不设行政审批

D.设立私募基金管理机构需经证监会审批

【答案】：C139、(2017年)基金销售机构为客户提供服务，根据《证券投资基金销售管理办法》，可以采用的方式有（）。

A.低于基金销售成本销售基金

B.赠送合作方提供的人身意外保险

C.对申购费率进行8折优惠

D.配送少量货币基金份额

【答案】：C140、公司各机构、部门和岗位职责应当保持相对独立，公司基金资产、自有资产、其他资产的运作应当分离。这充分体现了基金管理公司内部控制的()原则。

A.健全性

B.有效性

C.独立性

D.相互制约

【答案】：C141、与企业非公开交易私人股权投资相关的基金类型不包括（）。

A.创业投资基金

B.创业投资基金类FOF基金

C.LOF基金

D.股权投资基金类FOF基金

【答案】：C142、（）不属于封闭式基金的特点。

A.基金份额固定

B.没有赎回压力

C.扩展能力较大

D.资金可用于长期投资

【答案】：C143、（）是指公司内部部门和岗位的设置应当权责分明、相互制衡。

A.健全性原则

B.有效性原则

C.独立性原则

D.相互制约原则

【答案】：D144、基金客户服务“投资者利益优先”的宗旨体现的核心服务理念不包括（）。

A.良好的客服形象

B.良好的技术

C.良好的客户关系

D.良好的客户体验

【答案】：D145、关于基金管理人董事会的合规职责，以下表述错误的是()。

A.根据董事长的提名，由总经理决定合规负责人的聘任、解聘及薪酬事项

B.董事会审议批准合规政策，监督合规政策的实施，并对合规情况进行年度评估

C.批准公司合规管理部门的设置及其职能

D.董事会审议批准公司年度合规报告，对年度合规报告中反映出的问题，采取措施解决

【答案】：A146、基金信息披露的（）对基金投资者来说非常重要，直接影响到投资者的决策行为。

A.时效性

B.真实性

C.准确性

D.完整性

【答案】：A147、(2016年)下列不属于投资管理业务控制的意义的是（）。

A.明确揭示研究业务中可能存在风险并采取控制措施

B.按照投资管理业务的性质和特点严格制定各项管理制度

C.明确揭示交易业务中可能存在的风险并采取控制措施

D.严格制定信息系统的管理制度

【答案】：D148、基金的重大事件不包括（）。

A.基金份额净值计价错误金额达基金份额净值的0.1%

B.延长基金合同期限

C.转换基金运作方式

D.更换基金管理人的董事长、总经理等高级管理人员

【答案】：A149、封闭式基金的交易价格主要受（）的影响。

A.投资基金规模大小

B.上市公司质量

C.二级市场供求关系

D.投资时间长短

【答案】：C150、某地证监局在对辖区内机构进行例行检查时，发现某股权投资基金管理人有重大违法嫌疑，决定进一步采取措施，不符合相关规定的措施是（）。

A.封存该公司所有财务资料

B.查封该公司所有银行账户

C.暂停该公司证券交易十五个交易日

D.对该公司法人代表进行刑事拘留

【答案】：D151、使用内在价值法对股票进行估值，不同的现金流决定了不同的现金流贴现模型，股利贴现模型（DDM)采用的现金流是（）

A.留存收益

B.权益自由现金流

C.现金股利

D.企业自由现金流

【答案】：C152、（2017年真题）投资后项目跟踪与监控中，需要重点关注的管理事项包括（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：D153、（）是基金公司提供个性化服务的基础。

A.巩固基金安全性

B.增加基金收益率

C.不断开发新基金品种

D.深度挖掘客户需求

【答案】：D154、关于基金公司中督察长的工作，下列描述错误的是（）。

A.督察长可组织拟定基金公司合规管理的基本制度和其他合规管理制度，并督导公司各部门及其下属机构实施

B.督察长对基金公司及其工作人员经营管理和执业行为的合规性进行监督检查

C.督察长在日常工作中调阅公司文档，须董事会单独授权

D.督察长向董事会、总经理等报告基金公司合法合规情况和合规管理工作的开展情况

【答案】：C155、关于合伙型股权投资基金，说法错误的是()

A.基金的有限合伙人不参与投资决策

B.基金的普通合伙人可自行担任基金管理人或者委托专业的基金管理人机构担任基金管理人

C.基金的普通合伙人随基金债务承担无限连带责任，有限合伙人以其认缴的出资额为限对基金债务承担责任

D.基金是独立法人主体

【答案】：D156、（2017年真题）在购买股权投资基金份额时，投资者的做法不符合现行监管要求的是（）。

A.Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ

【答案】：C157、证券投资基金反映的法律关系是（）。

A.同时具备所有权和债权两种关系

B.债权债务关系

C.所有权关系

D.信托关系

【答案】：D158、股权投资基金管理人（）。

A.是基金产品的募集者

B.是基金产品的管理者

C.负责基金资产的投资运作

D.以上都是

【答案】：D159、利率变化是影响债券价格的主要因素之—，（）是衡量债券价格随利率变化特性的两个重要指标。

A.久期

B.凸性

C.久期和凸性

D.凸出

【答案】：C160、基金托管人发现基金管理人依据交易程序已经生效的投资指令违反法律、行政法规和其他有关规定，或者违反基金合同约定的，应当立即通知（），并及时向（）报告。

A.基金管理人、中国证监会

B.基金持有人、中国证监会

C.基金业协会、中国证监会

D.银监会、证监会

【答案】：A161、（2020年真题）某股权投资基金拟投资目标公司B药业，在审阅其财务报表时，重点关注的内容不包括（）。

A.收入确认原则变得更为激进

B.参股子公司的应收账款情况改善

C.经营性现金流持续为负

D.商誉计提较大金额减值

【答案】：B162、以下关于下行标准差的局限性，说法正确的是（）。

A.只能基于交易数据计算

B.只能选用0作为目标收益率

C.若在考察期间表现一直超越目标，将得不到足够的数据点计算下行标准差

D.无法刻画基金收益率不达目标的风险

【答案】：C163、私募股权基金产品设计，多半由（）进行。

A.基金管理人或基金管理人选定的其他服务机构

B.基金持有人委托的第三方机构

C.中国证券投资基金业协会或基金业协会委托的第三方机构

D.基金销售机构

【答案】：A164、股权投资基金的信息披露，是指相关信息披露义务人按照法律法规、自律规则的规定与基金合同的约定，在基金（）等一系列环节中，向基金投资者进行的信息披露行为。

A.募集

B.投资

C.运营

D.以上都是

【答案】：D165、私募基金的特殊风险不包括（）。

A.基金未托管风险

B.基金委托募集的风险

C.聘请投资顾问的风险

D.募集失败风险

【答案】：D166、在现行的法律法规体系下，依据法律授权，（）是我国基金行业的自律组织。

A.证券交易所

B.中国证监会

C.中国证券投资基金协会

D.中国基金业协会

【答案】：C167、股权投资基金一般在投后管理期间，为被投资企业提供完善公司治理结构、规范财务管理系统和为企业提供管理咨询等增值服务的主体是（）。

A.出资人

B.监管与自律机构

C.托管人

D.管理人

【答案】：D168、下列属于QDII基金份额认购的特点的是（）。

A.计价货币为人民币、美元或其他外汇货币

B.认购方式为场外认购和场内认购

C.按1、00元募集，外加券商自行按认购费率收取认购费

D.分别以子代码进行认购

【答案】：A169、关于基金管理人登记与基金产品备案的基本要求，以下说法错误的是()。

A.基金产品开始募集后的20个工作日内，基金管理人应对所募集的基金进行备案

B.基金备案材料不完备或者不符合规定的，基金管理人应当根据中国证券投资基金业协会的要求及时补正

C.自然人不能登记为基金管理人

D.基金管理人可采用公司形式，也可采用合伙企业形式

【答案】：A170、()年10月28日，十届全国人大常委会第五次审议通过了《中华人民共和国证券投资基金法》。

A.2003

B.2004

C.2002

D.2013

【答案】：A171、会计师在审计某公司2016年的财务报表时发现该公司将其所得税费用计算错误，多计提了所得税费用，会计师调整后，该公司的利息倍数将会（）。

A.变大

B.不变

C.无法判断

D.变小

【答案】：B172、（）负责贯彻执行合规政策，确保发现违规事件时及时采取适当的纠正措施，并追究违规责任人的相应责任。

A.监事会

B.董事会

C.公司经理层

D.纪律检查委员会

【答案】：C173、在契约型基金形式下，决策权归属（）。

A.投资者

B.信托公司

C.投资顾问

D.基金管理人

【答案】：D174、下列属于内在价值法的估值模型的是()。

A.市盈率模型

B.市净率模型

C.零增长模型

D.市销率模型

【答案】：C175、(2016年)下列关于基金职业道德修养的说法错误的是（）。

A.树立基金职业道德观念和领会基金职业道德规范的根本目的在于践行基金职业道德

B.积极参加基金职业道德实践，是基金职业道德修养的有效途径

C.基金职业道德修养必须首先解决内在动力问题，也即必须正确树立基金职业道德观念

D.基金职业道德观念是基金职业道德修养的具体内容

【答案】：D176、（2018年真题）在公司型基金合同中，需要规定基金的组织形式为有限责任公司或（）

A.非盈利组织

B.股份有限公司

C.合伙企业

D.有限合伙企业

【答案】：B177、下列关于西方国家现行合格投资者标准通常具备的特点说法错误的是（）。

A.要求投资者具有一定的风险识别能力和风险承担能力

B.要求投资者认购的基金份额不超过最高要求

C.根据投资者的资产规模或收入水平判断其风险承担能力

D.认可某些持有特定金融牌照（如商业银行)或其他大型专业投资机构（如养老基金）及其高级管理人员为当然合格投资者

【答案】：B178、不属于基金巨额赎回的是（）。

A.单个开放日基金净赎回申请超过基金总份额的8%

B.单个开放日基金净赎回申请超过基金总份额的10%

C.单个开放日基金净赎回申请超过基金总份额的11%

D.单个开放日基金净赎回申请超过基金总份额的12%

【答案】：A179、当前，我国的开放式基金已经构建了一条包括（）在内的风险由低到高的产品线，以满足不同风险偏好者的需求。

A.债券基金、货币市场基金、混合基金、股票基金

B.货币市场基金、债券基金、混合基金、股票基金

C.股票基金、货币市场基金、混合基金、债券基金

D.货币市场基金、债券基金、股票基金、混合基金

【答案】：B180、股权投资基金的市场参与主体主要包括（）

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：C181、关于中国证券投资基金业协会，下列说法错误的是（）。

A.是社会团体法人

B.是自律性组织

C.权力机构为全体会员组成的会员大会

D.理事会成员由证监会指定

【答案】：D182、某投资者将其资金分别投向A、B、C三只股票其占总资金的百分比分别为40%、40%、20%;股票A的期望收益率为14%,股票B的期望收益率为20%,股票C的期望收益率为8%,则该投资者持有的股票组合期望收益率为（）。

A.14%

B.15.20%

C.20%

D.17%

【答案】：B183、QDII基金可以投资的范围包括（）。

A.金融衍生品

B.房地产抵押按揭

C.不动产

D.实物商品

【答案】：A184、私募基金管理人内部控制要素中（）包括经营理念和内控文化、治理结构、组织结构、人力资源政策和员工道德素质。

A.风险评估

B.控制活动

C.内部监督

D.内部环境

【答案】：D185、股权投资基金需要建立有效机制来保证信息披露充分性的原因包括（）。

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅳ

D.Ⅲ、Ⅳ

【答案】：C186、中国证监会及其派出机构对股权基金违法违规行为进行处理，其中不属于行政处罚的是（）。

A.罚款

B.警告

C.发布警示书

D.没收违法所得

【答案】：C187、我国《证券投资基金法》对合格投资者的定义是（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：A188、(2016年)下列哪一项不属于货币市场基金应刊登的偏离度信息（）

A.在临时报告中披露偏离度信息

B.在财务报告中披露偏离度信息

C.在半年度报告和年度报告中披露偏离度信息

D.在投资组合中披露偏离度信息

【答案】：B189、在竞价交易阶段，交易实行涨跌幅限制，无论是买入或者是卖出，股票（含A股、B股）在一个交易日内交易价格相对上一个交易日收市价格的涨跌幅不得超过__________，其中ST股票和*ST股票价格的涨跌幅不得超过__________。（）

A.5％；3％

B.6％；3％

C.10％；5％

D.15％；10％

【答案】：C190、下列属于基金托管协议包含的重要信息的是()

A.基金持有人大会的召集、议事及表决的程序和规则

B.基金份额持有人可申请赎回持有的基金份额

C.基金管理人和托管人之间的互相监督和核查

D.基金托管人和基金投资者之间的互相监督和核查

【答案】：C191、（）则描述了单个资产的风险溢价与市场风险之间的函数关系。

A.证券市场线

B.资本市场线

C.投资组合

D.资本资产定价模型

【答案】：A192、关于名义利率和实际利率，下列表述正确的是（）。

A.名义利率是指当物价有变化，扣除通货膨胀补偿以后的利率

B.实际利率是指在物价不变且购买力不变的情况下的利率

C.实际利率是指包含对通货膨胀补偿的利率

D.物价上涨时，名义利率比实际利率低

【答案】：B193、下列UCITS三号指令对基金管理公司提出的最低资本要求中，说法错误的是（）。

A.管理公司的起始资本不能低于12.5万欧元

B.资本在任何情况下不能低于13周的“固定经营成本”

C.管理资产超过2.5亿欧元时，管理公司资本应增加相当于管理资产0.02%的资本

D.ABC选项都有错误

【答案】：D194、(2016年)中小投资者由于资金量小，一般无法购买数量众多的股票分散投资风险。基金通常会购买几十种甚至上百种股票，可以用其他股票价格上涨产生的盈利来弥补某些股票价格下跌的风险。这属于证券投资基金的（）特点。

A.组合投资、分散风险

B.利益共享、风险共担

C.集合理财、专业管理

D.独立托管、保障安全

【答案】：A195、下列属于基金信息披露规范性文件的是（）。

A.《证券投资基金法》

B.《证券投资基金信息披露编报规则》

C.《证券交易所业务规则》

D.《证券交易所LOF业务规则与业务指引》

【答案】：B196、国家不断出台政策，发挥政府财政性引导基金作用，拓宽创业投资基金的资本来源，除政策支持外，国家还设立各类引导基金，引导支持创业投资基金的发展，下列说法正确的是（）。

A.2015年1月14日，国务院决定设立国家新兴产业创业投资引导基金，助力创业创新和产业升级

B.2015年9月，国务院决定成立基金总规模600亿元的国家中小企业发展基金，采用市场化模式运作

C.2014年12月，中国保监会发布《中国保监会关于保险资金投资创业投资基金有关事项的通知》，允许保险资金通过投资其他股权投资基金间接投资创业企业，或者通过投资股权投资母基金间接投资创投基金

D.以上都是

【答案】：D197、（）是指私募股权基金将其所持有的创业企业股权出售给对象企业的管理层从而退出的方式。

A.管理层回购

B.杠杆收购

C.并购投资

D.风险投资

【答案】：A198、（2016年真题）下列关于ETF份额的说法错误的是（）。

A.ETF基金份额折算对基金份额持有人的收益无实质性影响

B.在发生暂停申购和赎回的情形之一时，基金的申购和赎回不会同时暂停

C.ETF份额折算的登记是由基金管理人办理

D.ETF份额折算时，持有人持有的基金份额占基金份额总额的比例不发生变化

【答案】：B199、下列不属于技术分析假定的是（）。

A.历史会重演

B.市场行为涵盖一切信息

C.股价具有趋势性运动规律

D.股票的价格围绕价值波动

【答案】：D200、以下属于基金首次募集披露的信息是（）。

A.基金份额上市交易公告书

B.基金份额发售公告

C.基金资产净值

D.基金年度报告

【答案】：B201、以下关于业绩报酬的说法正确的是（）。

A.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅲ

D.Ⅰ.Ⅳ

【答案】：D202、某投资者向证券公司融资15000元，加上自有资金15000元，以150元的价格买入200股某股票，融资年利率为8.6%。假设3个月后，该股票价格上涨至165元，则该笔投资收益率为（）。

A.17.85%

B.11.4%

C.10%

D.15.7%

【答案】：A203、（）是指基金销售机构在销售基金和相关产品的过程中，注重根据基金投资人的风险承受能力销售不同风险等级的产品，把合适的产品卖给合适的基金投资人。

A.基金销售谨慎性

B.基金销售合规性

C.基金销售适用性

D.基金销售审慎性

【答案】：C204、(2016年)公司型基金的最高权力机构是（）。

A.会员大会

B.股东大会

C.投资决策机构

D.监察稽核机构

【答案】：B205、下列关于信托制私募股权投资基金组织结构的说法错误的是（）。

A.信托制私募股权投资基金属于集合投资基金

B.信托制私募股权投资基金由决策委员会进行决策

C.信托制私募股权投资基金通常分为单一信托基金和结构化的信托模式

D.信托公司的角色相当于普通合伙人

【答案】：D206、财务会计报告一般分为（）财务会计报告。

A.年度、半年度

B.年度、季度

C.季度、月度

D.年度，季度

【答案】：A207、下列关于基金税收的说法中，正确的是（）。

A.个人投资者买卖基金份额暂免征收印花税

B.个人投资者买卖基金份额获得的差价收入征收个人所得税

C.个人投资者申购和赎回基金份额获得的差价收入征收个人所得税

D.根据财政部、国家税务总局的规定，从2008年9月19日起，基金卖出股票时按照1.5‰的税率征收证券（股票）交易印花税，而对买入交易不再征收印花税

【答案】：A208、（）指某一特定时期内在本国或本地区领土上所生产的产品和提供的劳务的价值综合，是衡量整体经济活动的总量指标。

A.利率

B.汇率

C.国内生产总值

D.财政预算

【答案】：C209、某公基金管理人发行集合资管计划，该计划可以向一下哪个投资者募集？（）

A.具有3年以上投资经历，家庭金融净资产300万元的公司职员

B.具有3年年以上投资经历，近3年年均收入30万元的自由职业者

C.具有3年年以上投资经历，不愿意接受本金亏损的退休职工

D.具有5年以上模拟投资经历，金融专业在读大学生

【答案】：A210、由政府和企业发行，有固定的到期日，并在偿还期内有固定的票面利率和不变的面值，这种债券被称为（）。

A.累进利率债券

B.固定利率债券

C.零息债券

D.浮动利率债券

【答案】：B211、（2017年真题）股权投资基金的特点是（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：D212、（2017年真题）关于基金上市交易公告书的主要披露事项，下列表述错误的是（）。

A.需要披露基金财务状况、基金投资组合报告

B.需要披露持有人户数、持有人结构和前5名持有人

C.需要披露主要当事人情况、基金合同摘要

D.需要披露基金概况、基金募集情况和上市交易安排

【答案】：B213、(2016年)某投资者投资10000元认购基金，认购资金在募集期产生的利息为3元，其对应的认购费率为1．2％，基金份额面值为1元，则其认购份额为（）份。

A.9884

B.10000

C.9881

D.9885

【答案】：A214、（2021年真题）以下属于股权投资基金募集期间与投资者互动的重点内客的是（）.

A.基金管理人回应投资人针对特定项目退出分配的代扣代缴税金的计算

B.基金管理人向投资人披露托管机构变更情况

C.基金管理人向投资人详细介绍投资策略、历史业绩以及基金合同主要条款等

D.基金管理人召开合伙人大会，向投资者介绍基金投资策略、投资机会和进展、已投项目公司的经营情况以及基金财务状况

【答案】：C215、反映股票基金风险大小的指标不包括()。

A.久期

B.持股集中度

C.标准差

D.行业投资集中度

【答案】：A216、股权投资基金的投资者主要包括（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：D217、为防范员工个人道德风险的发生，基金公司采取的措施不包括（）。

A.加强道德风险防范制度建设

B.倡导良好的职业道德文化

C.定期开展员工职业道德培训

D.制定基金经理守则

【答案】：D218、(2016年)投资者提交基金认购申请后，一般可于（）日后到办理认购的网点查询认购申请的受理情况。

A.T

B.T+3

C.T+1

D.T+2

【答案】：D219、（）是计算投资者申购基金份额、赎回资金金额的基础，也是评价基金投资业绩的基础指标之一。

A.基金资产总值

B.基金份额净值

C.基金资产净值

D.基金总份额

【答案】：B220、我国证券交易所采用的竞价方式是（）。

A.单独竞价方式和连续竞价方式

B.集合竞价方式和间断竞价方式

C.集合竞价方式和连续竞价方式

D.单独竞价方式和间断竞价方式

【答案】：C221、电视、电影、互联网资料、公共网站链接形式的宣传推介材料应包括为时至少（）的影像显示，提示投资人注意风险并参考该基金的销售文件。

A.5秒钟

B.10秒钟

C.5分钟

D.10分钟

【答案】：A222、（）是为投资额较大的个人投资者和机构投资者提供的最具个性化的服务。

A.电话服务中心

B.邮寄服务

C.自动传真、电子信箱与手机短信

D.“—对一”专人服务

【答案】：D223、（2017年真题）基金从业人员不应泄露或者披露客户和所属机构或者相关基金机构向其传达的信息，下列（）是不可以对外披露或报告所在机构、客户或基金组合的信息。

A.为宣传基金业绩，基金管理人认为可以披露该信息

B.客户允许披露该信息

C.该信息涉及客户或所在机构的违法活动

D.该信息属于法律要求披露的信息

【答案】：A224、下列属于企业再融资行为的是（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

【答案】：B225、下列关于基金半年度报告财务报表附注披露的内容，说法错误的是（）。

A.半年度财务报表附注重点披露比上年度财务会计报告更新的信息，并遵循重要性原则进行披露

B.半年度报告不需要披露所有的关联关系，只披露关联关系的变化情况，关联交易的披露期限也不同于年度报告

C.半年度报告只对当期的报表项目进行说明，不需要说明两个年度的报表项目

D.半年度报告要对人事变动的状况做出说明

【答案】：D226、私募基金的合格投资者的净资产不低于（）万元的单位。

A.500

B.1000

C.2000

D.3000

【答案】：B227、竞业禁止条款，即股权投资基金在投资协议中要求目标公司通过保密协议或其他方式，确保（）。

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：C228、对于现金流稳定、可预测性较高的企业，更适合使用的基金估值方法是（）。

A.相对估值法

B.成本法

C.折现现金流估值法

D.经济增加值法

【答案】：C229、关于基金销售的审慎调查，下列说法正确的是（）。

A.基金管理人和基金销售机构，选取一方完成审慎调查

B.基金管理人和基金销售机构相互进行审慎调查

C.由基金代销机构牵头、对基金管理人进行审慎调查

D.由基金管理人牵头、对基金销售机构进行审慎调查

【答案】：B230、下列关于资本资产定价模型基本假设的说法，错误的是（）。

A.投资者的投资范围仅限于公开市场上可以交易的资产

B.不同的投资者对各种资产的预期收益率、风险及资产间的相关性具有不同判断

C.所有投资者的投资期限都是相同的，并且不在投资期限内对投资组合做动态调整

D.所有的投资都可以无限分割，投资数量随意

【答案】：B231、关于封闭式基金和开放式基金的价格形成方式，以下表述错误的是（）。

A.开放式基金的买卖价格以基金份额净值为基础

B.开放式基金的买卖价格同时也受到市场供求关系的影响

C.根据市场行情变化，封闭式基金交易价格相对单位资产净值可能出现折溢价情况

D.封闭式基金的交易实行价格涨跌幅限制

【答案】：B232、（2021年真题）关于基金销售渠道的审慎调查，以下表述正确的是（）。

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

【答案】：A233、下列不属于道德特征的是（）。

A.道德具有差异性

B.道德具有继承性

C.道德具有约束性

D.道德具有抽象性

【答案】：D234、基金从业人员向客户推荐或销售基金产品时，应当了解并考虑的客户信息不包括（）。

A.风险承受能力

B.保证收益率

C.投资经验

D.流动性要求

【答案】：B235、基金销售机构的客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存（）年。

A.5

B.15

C.10

D.20

【答案】：B236、关于股票基金的特点，以下表述错误的是（）。

A.应对通货膨胀有效的手段

B.风险较高，但预期收益也较高

C.以追求长期的资本增值为目标

D.适合短期波段操作，通过买卖价差盈利

【答案】：D237、通常采用非标准形式、在场外进行交易的衍生品工具是（）

A.期权

B.期货

C.远期

D.股票

【答案】：C238、合伙型股权投资基金的参与主体主要包括（）。

A.基金投资人、有限合伙人及基金托管人

B.普通合伙人、有限合伙人及基金管理人

C.基金投资人及有限合伙人

D.普通合伙人、有限合伙人及基金托管人

【答案】：B239、货币市场基金是指基金资产（）投资于货币市场工具。

A.60%

B.80%

C.90%

D.100%

【答案】：D240、下列选项中不得成为普通合伙人的主体是（）。Ⅰ.国有独资公司Ⅱ.国有企业Ⅲ.上市公司以及公益性的事业单位Ⅳ.社会团体

A.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】：D241、()全面负责对公司经营运作的合法合规性进行监察稽核。

A.董事会

B