银行反洗钱监测系统使用操作手册

银行反洗钱监测系统使用操作手册一、系统概述银行反洗钱监测系统依托大数据分析与规则引擎，对交易数据、客户信息进行实时/批量监测，识别潜在洗钱、恐怖融资等风险行为，支撑反洗钱合规管理与监管报送。系统覆盖交易监测、可疑识别、案例处置、报表统计全流程，助力机构高效履行反洗钱义务。二、系统登录与权限管理（一）登录操作2.账号验证：输入工号（或账号）、密码，选择角色（监测岗/审核岗/管理岗），点击【登录】。首次登录需修改初始密码（密码要求：8位以上，含大小写字母、数字、特殊字符）。3.异常处理：账号锁定：密码错误超5次，账号锁定30分钟，可通过“忘记密码”重置（需验证管理员配置的手机号/邮箱）。登录失败：检查网络、账号权限（联系管理员确认是否被停用）。（二）权限说明监测岗：查看交易监测结果、标记可疑交易、发起初审流程。审核岗：审核可疑案例、补充调查信息、决定是否报送监管。管理岗：配置监测规则、管理用户权限、导出统计报表、维护系统参数。三、监测规则配置（一）规则类型与场景系统内置三类核心规则，支持灵活扩展：交易金额类：如“单笔对公交易≥50万”“对私单日累计≥20万”触发监测。交易频率类：如“1日内同一账户交易≥10笔且累计≥100万”。客户特征类：如“高风险地区客户交易”“政治敏感人物关联交易”。（二）规则配置步骤1.进入规则管理：点击左侧菜单【规则配置】→【规则管理】，进入规则列表。2.新增规则：点击【新增】，填写规则名称、类型（金额/频率/特征）、触发条件（如“单笔金额>X”“交易笔数≥Y”）。选择生效时间（立即生效/定时生效）、适用客户类型（对公/对私/全部）。3.规则启用/停用：在规则列表中，点击【启用】/【停用】按钮，生效状态实时更新。4.规则测试：新增规则后，通过【规则测试】上传模拟交易数据（如一笔50万对公交易），验证规则触发逻辑。四、交易监测与可疑识别（一）监测模式实时监测：对接核心交易系统，交易完成后5分钟内分析，可疑交易标记为“待处理”，在【监测工作台】→【实时预警】展示。批量监测：每日/每周定时回溯历史交易（如近7天数据），结果在【批量任务】中查看，支持按日期、客户号筛选。（二）可疑交易处理1.筛选与标记：在监测结果列表中，通过“风险等级”（高/中/低）、“交易类型”（转账/取现/汇款）筛选目标交易。点击交易流水号查看详情（含客户信息、交易对手、资金流向），若判定可疑，点击【标记可疑】，填写初步分析（如“频繁拆分转账，规避大额监管”）。2.关联分析：点击【关联交易】，系统自动展示客户近30天交易图谱（含对手账户、交易频次），辅助判断团伙作案风险。五、可疑案例处置流程（一）初审（监测岗）1.从【待处理案例】中选择标记的可疑交易，点击【发起初审】，填写《可疑交易初审表》（含交易背景分析、客户身份核查情况）。2.若需补充客户信息，点击【信息查询】，调用征信系统、工商信息库（需提前配置接口权限），获取客户职业、企业股权结构等数据。（二）复核（审核岗）1.审核岗在【待复核案例】中查看初审材料，可点击【发起会商】，邀请合规、风控部门共同研判（会商记录自动留存）。2.若认定为“可疑交易报告”，点击【报送监管】，系统自动生成《可疑交易报告》（含交易明细、分析结论），提交至央行反洗钱平台。（三）案例归档处置完成的案例（无论是否报送）自动归档至【历史案例库】，支持按日期、客户号、处置结果（报送/排除）检索，便于回溯与监管检查。六、报表统计与数据导出（一）统计报表1.内置报表：点击【报表中心】，生成《月度可疑交易统计》《高风险客户交易分析》等模板报表，支持按机构、时间维度筛选。2.自定义报表：点击【新建报表】，选择统计维度（交易金额、客户类型、风险等级）、指标（笔数、金额占比），设置时间范围（近1月/季度/年），点击【生成】。（二）数据导出报表支持导出为Excel（含公式计算）、PDF（带水印）格式，点击【导出】→选择格式，系统自动生成文件（保存路径可在【系统设置】→【导出配置】中修改）。七、系统维护与常见问题（一）用户管理（管理岗）1.点击【系统管理】→【用户管理】，新增用户时填写工号、姓名、角色，分配权限（如“规则配置”“报表导出”）。2.离职员工账号需点击【停用】，避免信息泄露。（二）日志查询操作日志：记录所有用户关键操作（规则修改、案例报送等），在【系统日志】→【操作日志】中按时间、用户筛选。登录日志：查看账号登录时间、IP地址，识别异常登录（如异地登录），及时重置密码。（三）常见问题处理1.规则不生效：检查规则是否“启用”、触发条件是否与交易数据匹配（如金额单位错误，将“万”设为“元”）。2.报表生成失败：确认数据量是否过大（建议拆分时间范围）、系统内存是否充足（联系运维团队检查服务器状态）。八、附则本手册适用于银行反洗钱岗位人员，