证券从业资格考试模拟试题(2025年)及答案

证券从业资格考试模拟试题(2025年)及答案一、单项选择题（共40题，每题1分，共40分。以下备选项中只有一项符合题目要求）1.根据2024年修订的《证券发行上市保荐业务管理办法》，保荐机构对发行人的持续督导期间自证券上市之日起计算，首次公开发行股票并在主板上市的持续督导期间为（）。A.上市当年剩余时间及其后1个完整会计年度B.上市当年剩余时间及其后2个完整会计年度C.上市当年剩余时间及其后3个完整会计年度D.上市当年剩余时间及其后4个完整会计年度2.关于金融衍生工具的跨期性特征，下列表述正确的是（）。A.交易双方通过对利率、价格等因素变动趋势的预测约定未来某一时间按一定条件进行交易B.衍生工具价值与基础资产价格或指数紧密相关，随基础资产价格变动而变动C.衍生工具交易一般只需要支付少量保证金或权利金即可签订远期大额合约D.衍生工具交易中因一方无法履约导致另一方损失的可能性3.某公司拟发行可转换公司债券，其最近一期末经审计的净资产为20亿元，根据《上市公司证券发行注册管理办法》，本次发行可转换公司债券的金额最高为（）。A.4亿元B.5亿元C.6亿元D.7亿元4.下列关于全国中小企业股份转让系统（北交所）做市交易制度的说法，错误的是（）。A.做市商应持续发布双向报价，且报价数量不得低于规定最小报价数量B.做市商持有某股票的做市库存股数量不得超过该股票总股本的10%C.做市商之间的成交价格不得偏离最近成交价的合理范围D.做市商通过专用证券账户持有做市股票，库存股可用于做市交易和自营业务5.根据《证券期货投资者适当性管理办法》，下列投资者中，不属于专业投资者的是（）。A.最近1年末净资产800万元、金融资产500万元的法人机构B.具有2年以上证券投资经验，且近3年本人年均收入60万元的自然人C.社会保障基金、企业年金等养老基金D.经金融监管部门批准设立的财务公司6.关于债券信用评级，下列行为违反《证券市场资信评级业务管理办法》的是（）。A.评级机构在评级对象提交完整资料后10个工作日内出具评级报告B.评级项目组成员与受评企业财务总监为大学同学，未申请回避C.评级机构对同一公司发行的不同债券分别给出AA+和AA的评级结果D.评级报告中明确提示“本评级结果不构成投资建议”7.某投资者通过融资融券交易买入A股票，申报价格为15元/股，此时A股票前收盘价为14元/股，根据交易所规则，其买入申报价格的最低限制为（）。A.12.6元B.13.3元C.14.0元D.14.7元8.下列关于证券投资基金财产独立性的表述，错误的是（）。A.基金财产的债权不得与基金管理人固有财产的债务相抵销B.基金管理人因被依法宣告破产，其固有财产不足以清偿债务时，可用基金财产清偿C.非因基金财产本身承担的债务，不得对基金财产强制执行D.基金财产独立于基金管理人、基金托管人的固有财产9.2025年3月，某证券公司净资本为80亿元，风险覆盖率（净资本/各项风险资本准备之和）为120%，根据《证券公司风险控制指标管理办法》，其需新增的风险资本准备最高不超过（）。A.6.67亿元B.13.33亿元C.20亿元D.26.67亿元10.关于股票退市整理期交易规则，下列说法正确的是（）。A.退市整理期股票涨跌幅限制为±10%B.投资者买入退市整理期股票需签署风险揭示书C.退市整理期交易期限为30个交易日，期间全天停牌不计入D.退市整理期届满后5个交易日内，股票转入全国股转系统挂牌11.根据《证券期货经营机构私募资产管理业务管理办法》，单一资产管理计划可以接受货币资金委托，或者中国证监会认可的其他金融资产委托，委托资产的价值不得低于（）。A.1000万元B.3000万元C.5000万元D.1亿元12.下列关于证券承销的说法，错误的是（）。A.向不特定对象发行证券聘请承销团承销的，承销团应当由主承销和参与承销的证券公司组成B.证券的代销、包销期限最长不得超过90日C.股票发行采用代销方式，代销期限届满，向投资者出售的股票数量未达到拟公开发行数量70%的，为发行失败D.证券公司承销证券，发现发行人存在重大违法行为的，应当立即停止承销并同时向中国证监会报告13.某上市公司拟非公开发行股票，发行对象为5名特定投资者，其中1名为控股股东关联方，其余4名为合格投资者。根据《上市公司证券发行注册管理办法》，本次发行的定价基准日可以是（）。A.董事会决议公告日B.股东大会决议公告日C.发行期首日D.证监会注册批复日14.关于证券市场禁入措施，下列情形中，中国证监会可以对有关责任人员采取终身证券市场禁入措施的是（）。A.编造重大虚假信息导致投资者损失5000万元B.违规操作致公司当年利润虚增30%C.未按规定披露关联交易金额占公司净资产5%D.利用未公开信息交易获利200万元15.下列金融工具中，不属于货币市场工具的是（）。A.同业存单B.商业票据C.3年期国债D.回购协议16.某投资者持有面值100元的附息债券，票面利率5%，每年付息一次，剩余期限2年，当前市场利率4%，该债券的理论价格为（）。（保留两位小数）A.101.92元B.102.85元C.103.77元D.104.62元17.根据《公开募集证券投资基金运作管理办法》，下列基金中，不属于股票基金的是（）。A.80%以上基金资产投资于股票的基金B.投资于股票、债券，但股票投资比例不符合股票基金、债券基金规定的基金C.主要投资于科创板股票的基金D.跟踪沪深300指数的指数基金18.关于证券登记结算公司的职能，下列表述错误的是（）。A.受发行人委托派发证券权益B.为证券交易提供集中登记、存管与结算服务C.对证券交易进行实时监控，防范内幕交易D.依法提供与证券登记结算业务有关的查询服务19.某证券公司设立另类投资子公司，根据《证券公司另类投资子公司管理规范》，另类子公司可以从事的业务是（）。A.交易性金融资产投资B.非上市公司股权投资C.上市公司定向增发D.为客户提供融资融券担保20.下列关于反洗钱的说法，错误的是（）。A.证券公司应当建立健全反洗钱内部控制制度B.对客户身份资料的保存期限自业务关系结束当年起至少保存5年C.发现客户交易金额单笔5万元以上的，应当提交大额交易报告D.怀疑客户涉及恐怖融资的，应当同时向反洗钱监测分析中心和公安机关报告21.关于存托凭证（DR），下列表述正确的是（）。A.中国存托凭证（CDR）的基础证券由存托人持有B.存托凭证的发行涉及基础证券在境外的发行或转让C.存托凭证持有人直接享有基础证券的股东权利D.存托凭证的交易货币必须与基础证券交易货币一致22.根据《证券期货经营机构及其工作人员廉洁从业规定》，下列行为符合要求的是（）。A.工作人员向客户提供本机构研发的内部研究报告B.以商业贿赂方式获取客户资源C.利用职务便利为亲属承揽证券承销业务D.接受客户赠送的价值3000元的购物卡23.某投资者通过深市交易系统参与新股申购，申购上限为1万股，其证券账户T-2日前20个交易日日均持有深市非限售A股市值为15万元。根据现行规则，其最多可申购（）。A.1万股B.1.5万股C.2万股D.2.5万股24.关于金融期权的时间价值，下列说法错误的是（）。A.时间价值=期权价格-内在价值B.离到期日越近，时间价值越低C.平值期权的时间价值最大D.虚值期权的时间价值为零25.下列关于证券公司次级债的说法，错误的是（）。A.次级债可分为长期次级债和短期次级债B.长期次级债可按一定比例计入净资本C.短期次级债计入净资本的数额不得超过净资本的20%D.次级债的清偿顺序在普通债之后、股权资本之前26.根据《证券投资者保护基金管理办法》，下列机构中，不需要缴纳证券投资者保护基金的是（）。A.证券公司B.证券投资咨询机构C.证券登记结算公司D.证券金融公司27.某上市公司2024年实现净利润8亿元，年末总股本10亿股，其中优先股2亿股（每股年股息0.5元），该公司2024年每股收益为（）。A.0.6元B.0.7元C.0.8元D.0.9元28.关于融资融券业务的保证金比例，下列说法错误的是（）。A.融资保证金比例=保证金/（融资买入证券数量×买入价格）×100%B.融券保证金比例=保证金/（融券卖出证券数量×卖出价格）×100%C.客户维持担保比例不得低于130%D.当维持担保比例低于130%时，证券公司应立即强制平仓29.下列关于私募基金募集的说法，错误的是（）。A.私募基金管理人可以委托基金销售机构募集私募基金B.募集机构应当对投资者的风险识别能力和风险承担能力进行评估C.投资者转让基金份额的，受让人应当为合格投资者且基金份额受让后投资者人数不得超过200人D.私募基金可以通过微信朋友圈向不特定对象宣传推介30.关于证券市场的基本功能，下列表述错误的是（）。A.资本配置功能是指通过证券价格引导资本的流动，实现资源的优化配置B.定价功能是指证券市场能够提供反映资产真实价值的均衡价格C.筹资-投资功能是指为资金需求者提供筹资渠道，为资金供给者提供投资机会D.风险管理功能是指证券市场本身可以消灭投资风险31.根据《上市公司信息披露管理办法》，下列事项中，不属于临时报告重大事件的是（）。A.公司董事长因涉嫌职务犯罪被采取强制措施B.公司当年累计新增借款超过上年末净资产的20%C.公司分配股利、增资的计划D.公司主要资产被查封、扣押、冻结32.某债券面值100元，票面利率6%，每年付息一次，剩余期限3年，市场利率5%，若按复利计算，该债券的久期为（）。（保留两位小数）A.2.85年B.2.91年C.3.00年D.3.12年33.关于证券投资顾问业务，下列说法错误的是（）。A.证券投资顾问应当向客户提示潜在的投资风险B.投资顾问可以代客户作出投资决策C.证券公司应当对证券投资顾问业务推广实行留痕管理D.证券投资顾问不得通过广播、电视等公众媒体推介具体的投资组合34.下列关于科创板股票发行上市条件的说法，正确的是（）。A.发行后总股本不低于3000万元B.最近一年净利润为正且营业收入不低于1亿元C.市值及财务指标满足“预计市值不低于40亿元，主要业务或产品需经国家有关部门批准”的标准时，可不要求盈利D.红筹企业发行CDR的，市值要求不低于200亿元35.根据《证券公司股权管理规定》，下列关于证券公司股东资质的说法，错误的是（）。A.持有证券公司5%以上股权的股东，净资产不得低于5000万元B.控股股东应当具有持续盈利能力，最近3年连续盈利C.主要股东应当信誉良好，最近3年无重大违法违规记录D.证券公司股东不得委托他人或接受他人委托持有证券公司股权36.关于证券投资基金的费用，下列说法错误的是（）。A.基金管理费通常按日计提、按月支付B.货币市场基金可以从基金财产中列支销售服务费C.基金托管费由基金托管人向基金管理人收取D.基金合同生效后的信息披露费用从基金财产中列支37.下列关于操纵证券市场行为的认定，不属于《证券法》禁止情形的是（）。A.单独利用资金优势连续买卖，影响证券交易价格B.与他人串通，以约定的时间、价格和方式相互进行证券交易C.对证券的交易情况作出公开评价，引导投资者交易D.利用虚假或者不确定的重大信息，诱导投资者进行证券交易38.某投资者在上海证券交易所进行国债逆回购交易，申报“GC007”，成交价格为2.5%，融出资金100万元，7天后到期收益为（）。（计息天数按实际占款天数计算，不考虑手续费）A.486.11元B.500元C.520.83元D.541.67元39.根据《证券期货经营机构私募资产管理计划运作管理规定》，开放式集合资产管理计划应当至少（）披露一次净值。A.每个交易日B.每周C.每月D.每季度40.关于资产证券化，下列说法错误的是（）。A.基础资产可以是企业应收款、信贷资产等财产权利B.资产支持证券投资者按照约定享有基础资产的收益C.原始权益人应当保留基础资产5%以上的收益权D.资产证券化业务由中国证监会负责监督管理二、组合型选择题（共40题，每题1分，共40分。以下备选项中只有一项符合题目要求，备选项为四个数字组合）41.下列属于我国金融市场直接融资方式的有（）。①企业发行公司债券②银行发放中长期贷款③政府发行国债④企业在新三板挂牌融资A.①②③B.①③④C.②③④D.①②④42.根据《证券法》，证券交易场所可以决定暂停上市公司股票上市的情形包括（）。①公司股本总额、股权分布等发生变化不再具备上市条件②公司不按照规定公开其财务状况，或者对财务会计报告作虚假记载③公司最近3年连续亏损④公司有重大违法行为A.①②③B.①②④C.①③④D.①②③④43.关于股票的特征，下列表述正确的有（）。①收益性是股票最基本的特征②风险性是指股票可能产生经济利益损失的特性③流动性是指股票可以在依法设立的证券交易所上市交易或在全国股转系统转让④永久性是指股票所载有权利的有效性是始终不变的A.①②③B.①②④C.①③④D.②③④44.下列关于可转换债券的说法，正确的有（）。①转换价格通常高于发行时的股票市价②可转换债券具有债权和股权双重属性③转换期限可以与债券期限相同④可转换债券的回售条款保护投资者利益A.①②③B.①②④C.①③④D.②③④45.根据《证券基金经营机构董事、监事、高级管理人员及从业人员监督管理办法》，证券公司高级管理人员包括（）。①总经理②合规总监③分支机构负责人④财务负责人A.①②③B.①②④C.①③④D.②③④46.关于债券收益率曲线的类型，下列属于正常收益率曲线特征的有（）。①短期债券收益率低于长期债券收益率②反映市场对经济增长前景的乐观预期③常见于经济衰退时期④曲线向上倾斜A.①②③B.①②④C.①③④D.②③④47.下列属于证券投资基金运作环节的有（）。①基金的募集②基金的投资管理③基金的估值与会计核算④基金的信息披露A.①②③B.①②④C.①③④D.①②③④48.根据《上市公司收购管理办法》，收购人作出要约收购提示性公告后，在公告要约收购报告书前可以采取的行为有（）。①修改收购要约②终止收购③降低收购价格④提高收购比例A.①②B.①④C.②③D.③④49.关于金融衍生工具的基本功能，下列表述正确的有（）。①套期保值功能通过建立与现货方向相反的头寸实现②价格发现功能依赖于市场的公开性和竞争性③投机功能是指利用衍生工具的杠杆特性获取收益④套利功能是指利用市场价格差异获取无风险利润A.①②③B.①②④C.①③④D.②③④50.下列关于证券公司经纪业务的说法，正确的有（）。①证券公司不得接受客户的全权委托②经纪业务收入主要来自佣金③经纪业务中证券公司不承担交易风险④客户的资金账户必须以证券公司名义开立A.①②③B.①②④C.①③④D.②③④51.根据《证券期货经营机构私募资产管理业务运作管理暂行规定》，私募基金管理人不得存在的行为有（）。①向投资者承诺保本保收益②使用资产管理计划财产进行商业贿赂③对不同资产管理计划账户之间的交易进行公平性管理④通过拆分份额向非合格投资者销售A.①②③B.①②④C.①③④D.②③④52.关于我国国债的发行方式，下列说法正确的有（）。①记账式国债主要通过公开招标方式发行②储蓄国债（凭证式）采用承购包销方式发行③储蓄国债（电子式）可通过网上银行认购④国债发行利率由财政部直接确定A.①②③B.①②④C.①③④D.②③④53.下列属于内幕信息的有（）。①公司分配股利的计划②公司股权结构的重大变化③公司营业用主要资产的抵押超过该资产的30%④公司董事长发生变动A.①②③B.①②④C.①③④D.②③④54.关于证券投资基金的分类，下列说法正确的有（）。①根据投资目标，可分为增长型、收入型和平衡型基金②根据法律形式，可分为契约型基金和公司型基金③根据募集方式，可分为公募基金和私募基金④根据投资理念，可分为主动型基金和被动型基金A.①②③B.①②④C.①③④D.①②③④55.根据《证券公司流动性风险管理指引》，证券公司流动性风险预警信号包括（）。①融资能力下降②净稳定资金率低于100%③流动性覆盖率低于100%④优质流动性资产占比大幅下降A.①②③B.①②④C.①③④D.②③④56.关于股票价格指数的编制方法，下列属于加权股价指数的有（）。①拉斯贝尔加权指数②派许加权指数③道琼斯平均股价指数④标准普尔500指数A.①②③B.①②④C.①③④D.②③④57.下列关于证券市场监管原则的说法，正确的有（）。①依法监管原则要求监管机构的设置、监管职权的取得必须有法律依据②保护投资者利益原则是证券市场监管的核心任务③公开、公平、公正原则中“公正”要求证券市场具有充分的透明度④效率原则要求监管机构合理配置资源，降低监管成本A.①②③B.①②④C.①③④D.②③④58.关于金融期权的分类，下列说法正确的有（）。①按基础资产性质，可分为股权类期权、利率期权等②按行权时间，可分为欧式期权和美式期权③按买方权利，可分为看涨期权和看跌期权④按交易场所，可分为场内期权和场外期权A.①②③B.①②④C.①③④D.①②③④59.根据《证券期货投资者适当性管理办法》，经营机构向普通投资者销售产品或提供服务前，应当告知的信息包括（）。①可能直接导致本金亏损的事项②因经营机构的业务或财产状况变化影响客户判断的重要事由③限制销售对象权利行使的全部情形④产品或服务的风险等级A.①②③B.①②④C.①③④D.②③④60.关于证券承销的风险控制，下列说法正确的有（）。①证券公司承销证券前应对发行人进行尽职调查②包销方式下证券公司需承担未售出证券的风险③代销方式下证券公司不承担发行失败的风险④承销团成员之间应明确风险分担机制A.①②③B.①②④C.①③④D.①②③④61.下列关于优先股的说法，正确的有（）。①优先股股东一般无表决权②优先股股息率固定或可调整③优先股在利润分配上优先于普通股④优先股在剩余财产分配上劣后于债权人A.①②③B.①②④C.①③④D.②③④62.根据《证券登记结算管理办法》，证券登记结算机构的职能包括（）。①证券账户、结算账户的设立②证券的存管和过户③证券持有人名册登记④证券交易所上市证券交易的清算交结A.①②③B.①②④C.①③④D.①②③④63.关于债券的信用风险，下列说法正确的有（）。①信用风险又称违约风险②政府债券的信用风险最低③信用评级越低，信用风险越高④可转换债券的信用风险高于普通公司债券A.①②③B.①②④C.①③④D.②③④64.下列属于证券公司自营业务禁止行为的有（）。①将自营账户借给他人使用②以自己为交易对象，自买自卖③利用内幕信息进行证券交易④当日买入证券当日卖出A.①②③B.①②④C.①③④D.②③④65.根据《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》，基金管理人应当在基金合同生效的（）披露基金合同生效公告，在（）披露基金年度报告。①5个工作日内②10个工作日内③结束之日起3个月内④结束之日起60日内A.①③B.①④C.②③D.②④66.关于金融市场的构成要素，下列说法正确的有（）。①金融市场主体包括政府、金融机构、企业和个人②金融市场客体是指金融市场的交易对象③金融市场中介包括交易中介和信息中介④金融市场价格是金融市场最基本的构成要素A.①②③B.①②④C.①③④D.②③④67.下列关于科创板退市制度的说法，正确的有（）。①取消暂停上市和恢复上市环节②触及财务类退市指标的，直接终止上市③重大违法强制退市包括欺诈发行、重大信息披露违法等情形④退市整理期交易期限为15个交易日A.①②③B.①②④C.①③④D.②③④68.根据《证券公司和证券投资基金管理公司合规管理办法》，合规管理的基本原则包括（）。①独立性原则②全面性原则③公正性原则④有效性原则A.①②③B.①②④C.①③④D.②③④69.关于资产支持证券（ABS）的发行流程，正确的顺序是（）。①组建资产池②设立特殊目的载体（SPV）③信用增级④资产证券化产品发行A.①②③④B.①③②④C.②①③④D.②③①④70.下列关于证券投资顾问与证券分析师的区别，说法正确的有（）。①投资顾问侧重针对个体提供具体建议，分析师侧重宏观或行业研究②投资顾问可以代客操作，分析师不能③投资顾问服务报酬来源包括佣金，分析师报酬不与具体投资建议挂钩④投资顾问需取得证券投资咨询资格，分析师需取得证券分析师资格A.①②③B.①②④C.①③④D.②③④71.关于股票的流动性，下列说法正确的有（）。①流动性强的股票易变现且变现损失小②流通股本越大，流动性一般越强③价格波动幅度越大，流动性一般越强④交易频率越高，流动性一般越强A.①②③B.①②④C.①③④D.②③④72.根据《证券期货经营机构私募资产管理计划备案管理办法》，资产管理计划备案时需提交的材料包括（）。①资产管理合同②投资者名单及份额确认书③托管协议（如有）④合规审查意见A.①②③B.①②④C.①③④D.①②③④73.关于金融期货的主要交易制度，下列说法正确的有（）。①保证金制度要求交易者按合约价值的一定比例缴纳保证金②持仓限额制度防止操纵市场价格③大户报告制度要求持仓达到一定标准的交易者报告持仓情况④每日无负债结算制度在每个交易日结束后清算盈亏A.①②③B.①②④C.①③④D.①②③④74.下列关于证券公司客户资产托管的说法，正确的有（）。①客户交易结算资金必须全额存入指定商业银行②证券公司不得将客户资产用于抵押或质押③客户资产托管制度保障了客户资产的独立性④证券公司破产时，客户资产不属于破产财产A.①②③B.①②④C.①③④D.①②③④75.根据《上市公司重大资产重组管理办法》，重大资产重组的标准包括（）。①购买资产的资产总额占上市公司最近一个会计年度经审计的合并财务会计报告期末资产总额的比例达到50%以上②购买资产的成交金额占上市公司最近一个会计年度经审计的合并财务会计报告期末净资产额的比例达到50%以上，且超过5000万元③出售资产产生的营业收入占上市公司最近一个会计年度经审计的合并财务会计报告营业收入的比例达到50%以上④出售资产的净额占上市公司最近一个会计年度经审计的合并财务会计报告期末净资产额的比例达到50%以上，且超过5000万元A.①②③B.①②④C.①③④D.①②③④76.关于货币市场基金的特点，下列说法正确的有（）。①风险低、流动性高②收益稳定，类似于活期存款③投资对象期限在1年以内④可以投资于股票和可转换债券A.①②③B.①②④C.①③④D.②③④77.下列关于证券市场禁入措施的说法，正确的有（）。①禁入期间不得从事证券业务或担任上市公司董事、监事、高级管理人员②行为恶劣、严重扰乱证券市场秩序的，可采取5-10年的证券市场禁入措施③构成犯罪的，依法追究刑事责任，不再适用证券市场禁入④违反法律、行政法规或者中国证监会有关规定，情节严重的，可采取3-5年的证券市场禁入措施A.①②③B.①②④C.①③④D.②③④78.关于债券的收益率，下列说法正确的有（）。①当期收益率=年利息/当前市场价格②到期收益率考虑了货币的时间价值③持有期收益率=（卖出价-买入价+利息）/买入价④即期收益率是零息债券的到期收益率A.①②③B.①②④C.①③④D.②③④79.根据《证券公司压力测试指引》，证券公司压力测试的情景包括（）。①市场大幅下跌②流动性急剧萎缩③主要交易对手违约④监管政策重大调整A.①②③B.①②④C.①③④D.①②③④80.关于资产证券化的参与主体，下列属于服务机构的有（）。①资产服务机构②信用评级机构③信用增级机构④资金保管机构A.①②③B.①②④C.①③④D.②③④三、判断题（共20题，每题1分，共20分。正确的选“正确”，错误的选“错误”）81.金融市场的交易对象是货币资金，交易目的是实现货币资金的转移。（）82.公司债券的发行主体只能是股份有限公司。（）83.证券投资基金反映的是信托关系，是一种间接投资方式。（）84.科创板股票上市首日不设涨跌幅限制，自次日起涨跌幅限制为20%。（）85.证券公司从事证券自营业务，其持有一种权益类证券的市值不得超过净资本的30%。（）86.合格境外机构投资者（QFII）可以投资于在境内发行的人民币金融工具，包括股票、债券、基金等。（）87.内幕信息的知情人包