2026年证券从业之金融市场基础知识考试题库500道附答案（模拟题）

2026年证券从业之金融市场基础知识考试题库500道第一部分单选题(500题)1、债券作为证明债权债务关系的凭证，一般以有一定格式的票面形式来表现。通常，债券票面上的四个基本要素包括（）。

A.债券的实际利率

B.债券的发行日期

C.债券的票面利率

D.债券发行者地址

【答案】：C2、（）是指债券买卖双方在成交的同时约定于未来某一时间以某一约定价格双方再进行反向交易的行为。

A.现券交易

B.回购交易

C.远期交易

D.期货交易

【答案】：B3、基金销售支付机构是指从事基金销售支付活动的机构。基金销售支付机构应按规定在中国证监会备案并取得（）的支付业务许可证资格。

A.商业银行

B.中国人民银行

C.原中国银监会

D.原中国保监会

【答案】：B4、关于金融期权下列说法中错误的是（）。

A.金融期权交易双方的权利与义务对称，即对任何一方而言，都既有要求对方履约的权利，又有自己对对方履约的义务。

B.在金融期权交易中，只有期权出售者，尤其是无担保期权出售者才需要开立保证金账户，并按规定交纳保证金，以保证其履约义务

C.从理论上说，期权购买者在交易中的潜在亏损是有限的

D.从理论上说，期权出售者在交易中可能遭受的损失是有限的

【答案】：D5、下列关于上市公司增发、配股方式发行股票的说法中，错误的是（）。

A.上市公司非公开发行证券的，发行对象及其数量的选择应当符合中国证监会关于上市公司证券发行的相关规定

B.上市公司配股，应当向股权登记在册的股东配售，且配售比例应当相同

C.上市公司增发，主承销商可以对参与网下配售的机构投资者进行分类，对不同类别的机构投资者设定不同配售比例，对同一类别的机构投资者应当按相同的比例进行配售

D.上市公司增发，应当全部向原股东优先配售，优先配售比例应当在发行股公告中披露

【答案】：D6、下列关于我国企业债券说法正确的是（）。

A.上市公司可以发行企业债券

B.发行期限一般为3?20年，以10年为主

C.发债利率没有明确的限制，由发行人和保荐人通过市场询价确定

D.只能在证券交易市场发行

【答案】：B7、A借给B（100元），约定以10%的年利率单利计息，5年后还本付息，那么5年后A应该收到（）元。

A.100

B.110

C.150

D.161.05

【答案】：C8、关于我国发行的普通国债的总体情况，说法错误的是()。

A.规模越来越大

B.发行方式区域市场化

C.期限趋于单调化

D.市场创新日新月异

【答案】：C9、地方政府一般债券的期限为（）。

A.1年、2年、3年、5年

B.1年、3年、5年、7年

C.1年、3年、5年、7年、10年

D.1年、2年、5年、7年、10年

【答案】：C10、基金募集失败，基金管理人应以固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用，并在基金募集期限届满后（）日内返还投资者已缴纳的款项，并加计银行同期存款利息。

A.15

B.20

C.25

D.30

【答案】：D11、股价指数是指将计算期的（）与某一基期对应值相比较的相对变化值，用以反映市场股票价格的相对水平。

A.每股收益

B.市盈率

C.股本总额

D.股价或市值

【答案】：D12、企业债券募集资金可以用于（）。

A.房地产买卖

B.股票交易

C.期货交易

D.收购产权（）

【答案】：D13、下列选项中，不属于国际证监会公布的证券监管目标的是（）。

A.保护投资者

B.保证证券市场的公平、效率和透明

C.降低非系统风险

D.降低系统性风险

【答案】：C14、下列关于金融市场分类错误的是（）。

A.按照交易的阶段划分可以分为发行市场和流通市场

B.按照交易活动是否在固定场所进行可以分为场内市场和场外市场

C.按照金融工具的具体类型划分可分为债券市场、股票市场、外汇市场、保险市场

D.按照金融工具上所约定的期限长短划分可以分为现货市场和衍生品市场

【答案】：D15、全国外汇调剂中心于（）年6月1日推出了人民币外汇期货，开展了人民币与美元、日元、德国马克的期货交易。

A.1990

B.1991

C.1992

D.1993

【答案】：C16、按照中国证监会发布的《上市公司证券发行管理办法（2020年修订）》，主板（中小企业板）上市公司公开发行股票需满足的条件不包括（）。

A.最近12个月内不存在违规对外提供担保的行为

B.最近三个会计年度连续盈利

C.最近三年以现金方式累计分配的利润不少于最近三年实现的年均可分配利润的20%

D.上市公司最近三年及一期财务报表未被注册会计师出具保留意见、否定意见或无法表示意见的审计报告

【答案】：C17、美国公司债券种类繁多，分为公募发行债券和私募发行债券两种。美国证券交易委员会规定，向（）人以内的特定投资者募集证券为私募债券，不受美国证券交易委员会限制，约有1/3的公司采用私募方式发行债券。

A.30

B.35

C.40

D.45

【答案】：B18、到期时间变化对期权价值的影响程度的金融期权的风险指标是（）。

A.Delta值

B.Gamma值

C.Rho值

D.Theta值

【答案】：D19、下列关于基金市场参与主体的说法中错误的是（）。

A.基金管理人、基金托管人既是基金的当事人，又是基金的主要服务机构

B.未经注册，任何单位或者个人不得从事基金销售业务

C.基金投资顾问机构是向基金投资者提供基金投资咨询、建议服务的机构

D.律师事务所和会计师事务所不属于基金市场参与主体

【答案】：D20、银行间债券市场发行国债的分销要求，分销认购人（）。

A.在中央国债登记结算有限责任公司开立债券托管账户

B.在证券交易所开立债券托管账户

C.向中央国债登记结算有限责任公司提供一个自营账户作为托管账户

D.向证券交易所提供一个自营账户作为托管账户

【答案】：A21、期限为1年或1年以下的资金的跨国流动是（）。

A.国际直接投资

B.国际间接投资

C.国际长期资金流动

D.国际短期资金流动

【答案】：D22、（）是指合约买方向卖方支付一定费用，在约定日期内（或约定日期）享有按事先确定的价格向合约卖方买卖某种金融工具的权利的契约。

A.金融远期合约

B.金融期权

C.金融期货

D.金融互换

【答案】：B23、以下不是信用衍生产品交易特征的是（）。

A.融资的提供和风险的承担被分离，即保护提供方提供融资，但不承担信用风险，而保护购买者承担信用风险，却不提供融资

B.信用风险可以在业务中从其他风险（如利率风险和汇率风险等）中分离出来被单独交易和转让

C.信用保护的出售方在承担信用风险时并不要求资金投入，除非合同中指定

D.基础信用交易仍然保留在金融机构的银行业务账户上，而且继续由作为放款银行的信用购买方来管理

【答案】：A24、根据《公司法》规定,股份有限公司向发起人、法人发行的股票，应当为（）。?

A.记名股票

B.优先股票

C.无记名股票

D.记名股票或无记名股票

【答案】：A25、间接融资通过金融机构进行。在多数情况下，这种中介不是对某一资金供应者与某一资金需求者之间一对一的对应性中介，而是一方面面对资金供应者群体，另一方面面对资金需求者群体的综合性中介。这反映了间接融资的（）特点。

A.资金获得的间接性

B.融资的相对集中性

C.融资信誉的较大差异性

D.可逆性

【答案】：B26、首次公开发行股票采用直接定价方式的（）。

A.全部向网下投资者发行

B.全部向网上投资者发行

C.按发行人和主承销商确定的比例向网上或网下投资者发行

D.需进行网下询价

【答案】：B27、（）=期权价格变化／期权标的证券价格变化。

A.Delta值

B.Gamma值

C.Rho值

D.Theta值

【答案】：A28、交易所市场发行国债的分销时，下列说法正确的是（）。

A.在实际运作中，承销商可以选择场内挂牌分销或场外分销两种方式

B.证券交易所为同一期（次）国债向不同承销商提供同一承销代码

C.投资者通过交易所买入债券时，缴纳佣金

D.通过证券交易所交易后，国债不会自动过户到客户的账户内

【答案】：A29、下列关于我国金融市场监管体制的演变，表述正确的是（）。

A.第一阶段的特征为中国人民银行集中统一监管

B.第二阶段最大的特征是“一行三会”体制成型

C.第三阶段分业监管起步

D.第四阶段开始于2008年的国际金融危机

【答案】：A30、下列属于声誉风险管理方法的是（）。

A.业务持续计划

B.事前识别和评估

C.日间流动性管理

D.融资策略管理

【答案】：B31、关于存款准备金制度与货币乘数，下列说法错误的是（）。

A.准备金的比例越低，银行的存款派生能力就越强

B.存款货币创造过程中的漏出因素会使货币乘数变大

C.理论上货币乘数可以简单地表示为法定存款准备金率的倒数

D.提高法定存款准备金率会直接改变货币乘数

【答案】：B32、下列期货中，（）不属于金融期货。

A.商品期货

B.外汇期货

C.股票价格指数期货

D.利率期货

【答案】：A33、证券公司经营证券经纪、证券投资咨询和证券交易、证券投资活动有关的财务顾问业务交易中一项和数项的，注册资本最低限额为人民币（）元。

A.1000万

B.5000万

C.1亿

D.3亿

【答案】：B34、债券是一种虚拟资本，而不是()。

A.真实资本

B.实收资本

C.固定资本

D.流动资本

【答案】：A35、按照合约所规定的履约时间的不同，金融期权可以分为（）。

A.认购期权和认沽期权

B.欧式期权、美式期权和修正的美式期权

C.股票类期权、利率期权、货币期权、金融期货合约期权、互换期权等

D.单只股票期权、股票组合期权和股价指数期权

【答案】：B36、（）也被称为“百慕大期权”或“大西洋期权”。

A.欧式期权

B.美式期权

C.修正的美式期权

D.认沽期权

【答案】：C37、下列关于战略风险的说法，正确的是（）

A.战略风险主要包括主权风险、转移风险、货币风险和政治风险等

B.战略风险存在于授信、国际资本市场业务、设立境外机构等经营活动中

C.战略风险是指由于金融体系的部分或全部功能受到破坏，从而引发金融服务供应大规模中断，并可能对实体经济造成严重负面影响的风险

D.战略风险涵盖了证券公司的发展愿景、战略目标以及当前和未来的资源制约等诸多方面的内容

【答案】：D38、关于基金的交易制度，下列说法错误的是（）。

A.基金的交易实行集中交易管理制度

B.基金管理人设有中央交易室，以保证公正、公平为原则，实行统一交易、统一管理

C.基金经理不得直接向交易员下达投资指令或者直接进行交易

D.基金的投资指令进行交易执行前，不需要经过风险管理控制部门的审核

【答案】：D39、下列关于全国中小企业股份转让系统的说法中，错误的是（）。

A.主要为创新型、创业型、成长型中小微企业服务

B.是经国务院批准的全国性证券交易场所

C.在全国中小企业股份转让系统挂牌的公司纳入非上市公众公司统一监管，股东人数不可以超过200人

D.全国股份转让系统实行主办券商制度

【答案】：C40、金融学中的内部报酬率对应证券投资中的收益率指标是（）。

A.到期收益率

B.赎回收益率

C.零利率

D.持有期收益率

【答案】：A41、当一般利率水平的变化引起不同种类的金融工具的利率发生程度不等的变动时，利率就会面临着（）。

A.基准风险

B.收益率曲线风险

C.期权风险

D.重新定价风险

【答案】：A42、证券公司信息公开披露制度要求所有证券公司实行（）披露。

A.基本信息公开

B.财务信息公开

C.基本信息公示和财务信息公开

D.所有内部信息公开

【答案】：C43、（）是指证券买卖双方在成交后就办理交收手续，买人者付出资金并得到证券，卖出者交付证券并得到资金。

A.回购交易

B.远期交易

C.现券交易

D.期货交易

【答案】：C44、1985年，我国第一家证券公司()通过批准。

A.深圳经济特区证券公司

B.上海证券有限责任公司

C.国泰君安证券股份有限公司

D.长城证券有限责任公司

【答案】：A45、上市公司出现可以向证券交易所申请主动退市的情形不包括（）。

A.上市公司股东大会决议主动撤回其股票在证券交易所的交易，并决定不再在该交易所交易

B.上市公司股东大会决议主动撤回其股票在证券交易所的交易，并转而申请在其他交易场所交易或转让

C.上市公司向所有股东发出回购全部股份或部分股份的要约，导致公司股本总额、股权分布等发生变化，但依然具备上市条件

D.上市公司股东向所有其他股东发出收购全部股份或部分股份的要约，导致公司股本总额、股权分布等发生变化，不再具备上市条件

【答案】：C46、全球金融危机严重损害了金融稳定，并殃及实体经济，使世界各国央行意识到传统微观审慎监管无法解决系统性风险，于是宏观审慎监管受到了高度关注。关于宏观审慎监管的研究，下面说法正确的是（）。

A.从资本充足率的顺周期调整方面展开的

B.处于信贷周期、金融加速器的研究框架

C.仅对银行的杠杆率进行监管

D.影子银行的兴起对宏观审慎监管的范围和重点没有影响

【答案】：B47、科创板具体交易方式不包括以下（）方式。

A.定期交易

B.竞价交易

C.盘后固定价格交易

D.大宗交易

【答案】：A48、证券由卖方向买方转移和对应的资金由买方向卖方转移的过程属于()。

A.交收

B.清算

C.成交

D.结算

【答案】：A49、（）年，创业板正式启动。

A.2006

B.2007

C.2008

D.2009

【答案】：D50、基金托管费通常是（）。

A.逐日计算，按月支付

B.逐日计算，按周支付

C.逐月计算，按月支付

D.逐日计算，按日支付

【答案】：A51、下列关于可赎回债券的约定赎回价格的说法中有误的是（）。

A.约定赎回价格可以是发行价格

B.约定赎回价格不能是债券面值

C.约定赎回价格可以是某一指定价格

D.约定赎回价格可以是与不同赎回时间对应的一组赎回价格

【答案】：B52、上海证券交易所于（）年11月26日批准成立。

A.1990

B.1991

C.1992

D.1993

【答案】：A53、下列关于商业银行次级债务的说法，错误的是（）。

A.次级定期债务不得与其他债权相抵消

B.商业银行次级债券可在全国银行间债券市场公开发行

C.次级债务是指由银行发行的，固定期限不低于五年，索偿权排在存款和其他负债之前的商业银行长期债务

D.由次级债务所形成的商业银行附属资本不得超过商业银行核心资本的50%

【答案】：C54、张三投资某原油期权市场。当前价格是99$/桶。张三预计到下个月原油价格是90$/桶。张三应该投资（）。

A.欧式期权

B.美式期权

C.认购期权

D.认沽期权

【答案】：D55、下列不属于证券公司风险管理的“三道防线”的是()

A.业务条线部门

B.内部审计

C.风险管理部门和合规部门

D.董事会及其风险管理委员会

【答案】：D56、股票的（）不仅直接影响有关参与各方的利益分配，也间接影响到发行定价。

A.发行主体

B.发行监管制度

C.发行方式

D.发行定价

【答案】：C57、下列关于地方政府债券的发行与承销说法错误的是（）。

A.地方政府债券面向记账式国债承销团招标发行，采用单一价格招标方式

B.地方政府债券面向记账式国债承销团招标发行，招标标的为价格

C.各中标承销团成员按面值承销

D.投标标位变动幅度为0.01%。每一承销团成员最高、最低标值差为30个标位

【答案】：B58、我国增强金融服务实体经济能力的障碍与挑战中始终没有理顺的两个关系是（）。

A.金融监管和行业发展以及资本市场的投融资关系

B.金融监管和行业发展以及银行与企业

C.预算软约束部门和硬约束部门以及银行与企业

D.资本市场的投融资关系以及预算软约束部门和硬约束部门

【答案】：A59、优先股对发行人的意义包括（）。

A.享受利息税前抵扣

B.享有较为固定的收益

C.避免决策权分散

D.为公司筹集短期资金

【答案】：C60、除《上海证券交易所交易规则》另有规定外，交易日的（）为连续竞价时间。

A.9：15

B.11：40

C.9：40

D.14：58

【答案】：C61、A公司将自己拥有的85%的资金资产投资于股票，剩余的15%用于投资国债，则该证券投资基金为（）。

A.偏股型基金

B.股票基金

C.混合型基金

D.债券基金

【答案】：B62、交易所交易基金的英文简称为（）。

A.OTFS

B.ETF

C.DTF

D.NAV

【答案】：B63、以下（）股票发行监管制度是证券监管机构对申报文件的真实性、准确性、完整性和及时性做合规性的形式审查，而将发行人的质量留给证券中介机构来判断和决定（）。

A.审批制

B.核准制

C.注册制

D.审定制

【答案】：C64、下列选项中，不属于嵌入式的衍生工具的是()。

A.公司债券条款中包含的赎回条款

B.公司债券条款中包含的返售条款

C.公司债券条款中包含的转股条款

D.在期货交易所交易的期货合约

【答案】：D65、下面关于记账式国债的说法正确的是（）。

A.记账式国债是一种无纸化国债，只能通过银行间债券市场向具备全国银行间债券市场国债承购包销团资格的商业银行发行

B.记账式国债是一种无纸化国债，只能向具备交易所国债承购包销团资格的证券公司、保险公司发行

C.记账式国债是一种无纸化国债，只能通过银行间债券市场向具备全国银行间债券市场国债承购包销团资格的商业银行、证券公司、保险公司、信托投资公司等机构发行

D.记账式国债可以通过银行间债券市场向具备全国银行间债券市场国债承购包销团资格的商业银行、证券公司、保险公司、信托投资公司等机构，以及通过证券交易所的交易系统向具备交易所国债承购包销团资格的证券公司、保险公司和信托投资公司及其他发行者发行

【答案】：D66、一头连着货币市场，一头连着资本市场，一头连着产业市场，既能融资，又能投资，被誉为具有无穷的经济活化作用的金融产品是()。

A.股票

B.债券

C.基金

D.信托

【答案】：D67、按照《证券公司融资融券业务管理办法》的规定，关于证券公司申请融资融券业务资格，应当具备公司最近（）年内不存在因涉嫌违法违规正被中国证监会立案调查或者正处于整改期间的情形。

A.1

B.2

C.3

D.5

【答案】：B68、（）是指依法设立的从事证券服务业务的法人机构，主要包括证券投资咨询机构、财务顾问机构、资信评级机构、资产评估机构、会计师事务所、律师事务所、信息技术系统服务机构等。

A.金融服务机构

B.证券服务机构

C.金融咨询机构

D.证券咨询机构

【答案】：B69、（）是指基金份额总额不固定，基金份额可以在基金合同约定的时间和场所申购及赎回的基金。

A.公司型基金

B.债券基金

C.封闭式基金

D.开放式基金

【答案】：D70、金融市场通过金融资产交易实现货币资金在供给者和需求者之间的转移，促进有形资本形成，这是金融市场的（）功能。

A.资金融通

B.价格发现

C.风险管理

D.提供流动性

【答案】：A71、证券市场融资活动的方式不包括（）。

A.股票融资

B.债券融资

C.投资基金融资

D.保险融资

【答案】：D72、CDR是（）的简称。

A.全球存托凭证

B.国际存托凭证

C.美国存托凭证

D.中国存托凭证

【答案】：D73、M公司向Z证券公司缴纳保证金后，借入200万元买入L公司的股票。M公司这一行为属于（）。

A.非信用交易

B.融资交易

C.融券交易

D.转融通交易

【答案】：B74、下列关于债券成交原则的说法中，错误的是（）。

A.价格优先就是证券公司按照交易最有利于投资委托人的利益的价格买进或卖出债券

B.时间优先就是要求在相同的价格申报时，应该与最早提出该价格的一方成交

C.价格优先就是要求在相同的价格申报时，应该与最早提出该价格的一方成交

D.客户委托优先主要是要求证券公司在自营买卖和代理买卖之间，首先进行代理买卖

【答案】：C75、在国际证券市场上发行和交易中长期有价证券所形成的国际资本流动是（）。

A.国际直接投资

B.国际间接投资

C.投机性资金流动

D.保值性资金流动

【答案】：B76、下列关于货币最终目标的表述错误的是（）。

A.最终目标相对固定，基本上与一个国家的宏观经济目标相一致

B.货币政策的最终目标包括稳定物价、充分就业、经济增长等

C.经济增长是中央银行货币政策的首要目标

D.货币政策要对最终目标发生作用只能借助于货币政策工具

【答案】：C77、以下对实体经济与金融之间的相互关系的表述中，不完全合理的是（）。

A.实体经济发展水平和质量从根本上决定着金融发展水平和质量，实体经济发展不好，风险最后会集中反映在金融体系中

B.金融的健康发展可以促进经济增长

C.金融产品的创新和复杂化，使得实体经济和金融的界限日益分明

D.金融监管可以避免金融与实体经济发展的过分脱节

【答案】：C78、做市商通过（）向市场提供流动性服务。

A.发布买卖双向报价

B.发布唯一报价

C.发布证券交易的卖价

D.发布证券交易的买价

【答案】：A79、按照（）划分，债券可以分为实物债券、凭证式债券和记账式债券。

A.发行主体

B.募集方式

C.债券券面形态

D.期限长短

【答案】：C80、债券的贴现率也被称为必要回报率，其计算公式为（）。

A.真实无风险收益率+预期通货膨胀率+风险溢价

B.名义无风险收益率+预期通货膨胀率+风险溢价

C.名义无风险收益率+预期通货膨胀率

D.真实无风险收益率+风险溢价

【答案】：A81、在ADR中，（）负责为ADR持有者和基础证券发行人提供信息和咨询服务。

A.美国证券交易委员会

B.存券银行

C.托管银行

D.中央存托公司

【答案】：B82、以下（）方式是指承销商代发行人发售股票，在承销期结束时，将未售出的股票全部退还给发行人的承销方式。

A.自销

B.全额包销

C.余额包销

D.代销

【答案】：D83、企业集团财务公司发行金融债券，申请前1年，注册资本金不低于（）。

A.1亿元人民币

B.3亿元人民币

C.4亿元人民币

D.5亿元人民币

【答案】：B84、按照《证券投资顾问业务暂行规定》，证券投资顾问业务是（）的一种基本形式。

A.证券承销业务

B.证券保荐业务

C.证券自营业务

D.证券投资咨询业务

【答案】：D85、（）是指商业银行发行的、本金和利息的清偿顺序列于商业银行其他负债之后、先于商业银行股权资本的债券。

A.商业银行资本补充债券

B.商业银行次级债券

C.商业银行金融债券

D.商业银行一般债券

【答案】：B86、股票的市场价格总是围绕其（）波动。

A.内在价值

B.清算价值

C.票面价值

D.外在价值

【答案】：A87、（）指上市公司的股东依法发行、在一定期限内依据约定的条件可以交换成该股东持有的上市公司股份的公司债券。

A.可交易债券

B.可分离债券

C.可转换债券

D.可交换债券

【答案】：D88、未进行股权分置改革或者已进入改革程序但尚未实施股权分置改革方案的股票,在股名前加（）。

A.S

B.W

C.D

D.N

【答案】：A89、创业板市场的特点不包括()。

A.前瞻性

B.低风险

C.监管要求严格

D.明显的高技术产业导向

【答案】：B90、（）是指在模拟历史上重大风险事件或重大压力情景，（）是指基于经验判断或数量模型模拟未来可预见的极端不利情况。

A.敏感性分析历史情景法

B.历史情景法假设情景法

C.敏感性分析假设情景法

D.假设情景法历史情景法

【答案】：B91、世界上最早的证券交易所出现在（）。

A.英国

B.美国

C.荷兰

D.中国

【答案】：C92、下列关于银行业金融机构证券投资范围的表述中，正确的是()。

A.对于因处置贷款质押资产而被动持有的股票，可以买卖

B.可以买卖可转换债券

C.可用自有资金买卖政府债券和金融债券

D.只可用自有资金投资证券

【答案】：C93、下列关于不动产投资信托基金说法错误的是（）。

A.以基础设施项目产生的现金流为偿付来源

B.以基础设施资产支持专项计划为载体

C.向投资者发行的代表基础设施财产或财产权益份额

D.目前我国不动产投资信托基金发展已经相当成熟

【答案】：D94、金融市场是经济运行状态的“晴雨表”，繁荣的金融市场往往对应着实体经济的兴旺发达，而金融市场的萧条通常也意味着真实经济部门的不景气。这反映了金融市场重要性的（）。

A.促进储蓄—投资转化

B.优化资源配置

C.反映经济状态

D.宏观调控

【答案】：C95、优先股对发行人的意义包括（）。

A.享受利息税前抵扣

B.股息率不固定

C.避免决策权分散

D.为公司筹集短期资金

【答案】：C96、股票是一种资本证券，它属于()。

A.实物资本

B.真实资本

C.虚拟资本

D.风险资本

【答案】：C97、投资股票等权益类产品以及股票基金、混合基金、投资连结保险产品（股票投资比例高于或者等于30％）的比例，不得高于投资组合企业年金基金财产净值的（）?

A.15％

B.20％

C.25％

D.30％

【答案】：D98、证券登记结算制度实行证券（）。

A.代持制

B.实名制

C.代理制

D.经纪制

【答案】：B99、下列关于股票的说法错误的是（）。

A.股票属于资本证券，但又不是一种现实的资本

B.股票代表了股东对股份公司净资产的所有权

C.股票是一种有价证券，其本身没有价值

D.股东权利的转让在股票占有的转移之后进行

【答案】：D100、下列关于风险与危险的说法中错误的是（）。

A.风险是指结果的不确定性或损失发生的可能性

B.危险是指使得损失事件更易于发生，或者一旦发生后果会更加严重的因素和环境

C.危险是影响风险的环境性因素，但不是导致风险增加的原因

D.风险是危险的结果，要管理好风险需要降低和消除危险

【答案】：C101、()负责办理上市公司信息对外公布等相关事宜。

A.董事长

B.总经理

C.监事

D.董事会秘书

【答案】：D102、（）也被称为“百慕大期权”或“大西洋期权”。

A.欧式期权

B.美式期权

C.修正的美式期权

D.认沽期权

【答案】：C103、下列关于证券公司操作风险的说法，错误的是（）。

A.情景分析是证券公司评估操作风险可能造成损失数据的来源之一

B.保险是证券公司转嫁操作风险的主要手段

C.根据损失事件类型可将操作风险划分为八种表现形式

D.证券公司可利用资产损失率、案件发生率、失败交易数量等指标对操作风险进行监测及早期预警

【答案】：C104、按照《证券法》的规定，向不特定对象发行的证券票面总值超过人民币5000万元的，应当以（）方式承销业务。

A.代销

B.全额包销

C.承销团承销

D.余额包销

【答案】：C105、证券公司次级债务，其期限在（）（含）以上的次级债务为长期次级债务。

A.1年

B.2年

C.3年

D.5年

【答案】：A106、下列关于债券当期收益率的说法,正确的是（）

A.能反映每单位投资能够获得的债券年利息收益，也能反映每单位投资的资本损益

B.当期收益率度量的是债券总利息收益占购买价格的百分比

C.优点在于简单易算，零息债券也可以方便计算当期收益

D.缺点在于不同期限附息债券之间不能仅以当期收益率作为评判优劣的指标

【答案】：D107、（）是指从事证券相关业务的机构及人员为证券投资人或者客户提供证券投资分析、预测或者建议等直接或者间接有偿咨询服务的活动。

A.证券经纪业务

B.证券自营业务

C.证券承销业务

D.证券投资咨询业务

【答案】：D108、在中国香港，基础货币的组成部分不包括（）。

A.已发行负债证明书和由政府发行的纸币及硬币

B.挂牌银行在香港金融管理局的结算账户结余总额

C.未偿还外汇基金票据和债权总额

D.已偿还外汇基金票据和债权总额

【答案】：D109、合格投资者应在每个会计年度结束后（）个月内，向国家外汇管理局报送上一年度境外投资情况报告（包括投资额度使用情况、投资收益情况等）。

A.2

B.3

C.4

D.6

【答案】：C110、武士债券的面值为（）。

A.美元

B.日元

C.港元

D.欧元

【答案】：B111、基金资产估值的最终目的是（）。

A.客观准确地计算基金管理费和托管费

B.计算、评估基金资产的价值

C.计算、评估基金负债的价值

D.确定基金份额净值

【答案】：D112、下面对理事会会议表述不正确的是（）

A.理事会会议至少每季度召开一次

B.会议必须有2/3以上理事出席

C.其决议应当经出席会议的过半数的理事表决同意方为有效

D.理事会决议应当在会议结束后两个工作日内向中国证监会报告

【答案】：C113、现券交易的交易和结算方式是（）。

A.净价交易、净价结算

B.净价交易、全价结算

C.全价交易、净价结算

D.全价交易、全价结算

【答案】：B114、投资人认购开放式基金，一般通过基金管理人或管理人委托的商业银行、证券公司等基金销售机构办理。拟进行基金投资的投资人，必须先开立（）和（）。

A.基本账户，一般账户

B.基金账户，资金账户

C.基金账户，债券账户

D.基本账户，专项账户

【答案】：B115、股票可以通过依法转让而变现的特性是指股票的（）。

A.期限性

B.风险性

C.流动性

D.永久性

【答案】：C116、A公司今年的息税前利润为500万元，调整的所得税为90万元，折旧（）共计20万元，本期营运资金增加50万元，长期经营性资产增加15万元，资本性支出为55万元。因此当年的企业自由现金流为（）万元。

A.310

B.340

C.400

D.440

【答案】：A117、（）负责保护基金公司的业务监管，监督基金的筹集、管理与使用。

A.财政部

B.中国证监会

C.中国人民银行

D.国务院有关部门

【答案】：B118、所有在中国境内注册的证券公司，应当按其营业收人的（）缴纳证券投资者保护基金。

A.0.1%—1%

B.0.1%—5%

C.0.5%—5%

D.1%—5%

【答案】：C119、下列属于货币时间价值的应用的是（）。

A.不要为洒掉的牛奶哭泣

B.谷贱伤农

C.卖的比买的精

D.早收晚付

【答案】：D120、下列不属于基础货币的是（）。

A.库存现金

B.准备存款

C.借款

D.社会公众持有的现金

【答案】：C121、我国政策性银行不包括（）。

A.国家开发银行

B.中国进出口银行

C.中国农业发展银行

D.中国人民银行

【答案】：D122、下列关于非公开发行公司债券信用评级的说法正确的是（）?

A.是否进行信用评级由证券交易所确定

B.是否进行信用评级由承销机构确定

C.必须进行信用评级

D.是否进行信用评级由发行人确定

【答案】：D123、下列关于股票合并的说法，错误的是（）。

A.股票合并常见于低价股

B.股票合并是将若干股票合并为1股

C.股票合并会影响每位股东所持股东权益占公司全部股东权益的比重

D.股票合并又称并股

【答案】：C124、中央银行控制货币供应量的最重要手段是（）。

A.存款准备金

B.法定存款准备金

C.超额存款准备金

D.货币发行量

【答案】：B125、（）是指依据基金公司章程设立，是在法律上具有独立法人地位的股份投资公司。

A.公司型基金

B.股票基金

C.私募基金

D.契约型基金

【答案】：A126、下列关于储蓄国债的发行方式的说法，正确的是（）

A.只能采用代销方式

B.可采用公开招标方式

C.只能采用包销方式

D.可采用包销或代销方式

【答案】：D127、内幕交易的行为方式的主要表现不包括()。

A.行为主体知悉公司内幕信息

B.从事有价证券的交易

C.泄露内幕信息

D.将有价证券所有权据为已有

【答案】：D128、根据《证券法》第八十八条规定，证券公司向投资者销售证券、提供服务时，应当按照规定如实说明证券、服务的重要内容，充分揭示（）。

A.投资收益

B.投资风险

C.投资义务

D.投资评估

【答案】：B129、一国借款人在国际证券市场上以外国货币为面值、向外国投资者发行的债券是（）。

A.国际债券

B.亚洲债券

C.外国债券

D.欧洲债券

【答案】：A130、资本市场是指（）。

A.短期金融市场

B.长期金融市场或长期资金市场

C.是为短期融资产品提供交易服务的市场

D.仅包括无形市场

【答案】：B131、股权类产品的衍生工具是指以（）为基础工具的金融衍生工具。

A.各种货币

B.股票或股票指数

C.利率或利率的载体

D.基础产品所蕴含的信用风险或违约风险

【答案】：B132、证券公司应根据公司业务规模、性质、复杂程度、风险水平及组织架构，充分考虑（），制定有效的流动性风险应急计划。

A.公司战略发展

B.收益来源结构

C.压力测试结果

D.风险来源结构

【答案】：C133、发行人应在中国人民银行核准金融债券发行之日起()

A.30

B.50

C.60

D.90

【答案】：C134、()是指交易参与人向深圳证券交易所申请设立的、参与深圳证券交易与接受深圳证券交易所监管及服务的基本业务单位。

A.交易大厅

B.交易会员

C.交易主机

D.交易单元

【答案】：D135、下列属于境内上市外资股的是（）。

A.B股

B.S股

C.H股

D.L股

【答案】：A136、关于风险管理，人们在生活与工作中呈现出两种具有明显差异甚至对立的语言体系，以下不属于风险专业语言的是（）。

A.风险积累

B.对冲风险

C.风险转移

D.风险资本

【答案】：A137、()、司法部及地方司法行政机关依法对律师事务所从事证券法律业务进行监督管理。

A.中国证监会及其派出机构

B.证券交易所

C.工商管理部门

D.律师协会

【答案】：A138、企业申请发行绿色债券时，在资产负债率低于（）的前提下，核定发债规模时不考察企业其他公司信用类产品的规模。

A.50％

B.75％

C.80％

D.90％

【答案】：B139、（）是指由金融投资或与金融投资有直接联系的活动而产生的证券。

A.商品证券

B.货币证券

C.资本证券

D.商业证券

【答案】：C140、证券公司发行短期融资券实行余额管理，待偿还短期融资券余额不超过净资本的（），在此范围内，证券公司自主确定每期短期融资券的发行规模。

A.40％

B.50％

C.60％

D.70％

【答案】：C141、按照金融期权基础资产性质的不同，金融期权可以分为（）。

A.认购期权和认沽期权

B.欧式期权、美式期权和修正的美式期权

C.股权类期权、利率期权、货币期权、金融期货合约期权、互换期权等

D.单只股票期权、股票组合期权和股价指数期权

【答案】：C142、A公司的每股销售收入是5元，A公司的可比公司B公司的市销率为0．8，则A公司的股票价值为（）元。

A.0.16

B.1

C.4

D.5

【答案】：C143、下列关于公司债券发行的条款设计要求的说法中错误的是（）

A.发行公司债券，发行人应当作出决议

B.公司债券公开发行的价格或利率以询价或公开招标等市场化方式确定

C.公司债券可以公开发行，也可以非公开发行

D.公开发行公司债券，只能申请一次注册，一次发行

【答案】：D144、以下对证券投资者描述错误的是（）。

A.从交易金额来看，在我国证券交易市场上，专业机构投资者占比重超过50%

B.众多的证券投资者保证了证券发行和交易的连续性，是推动证券市场价格形成和流动性的根本动力

C.证券市场的投资者种类较多，按投资者身份，可以分为机构投资者和个人投资者

D.个人投资者是证券市场最广泛的投资者

【答案】：A145、发行人应在中国人民银行核准金融债券发行之日起（）个工作日内开始发行金融债券，并在规定期限内完成发行。

A.20

B.30

C.60

D.90

【答案】：C146、在美国银行业的监管机构中，（）作为监管机构的协调机构，负责制定统一的监管准则和报告格式。

A.货币监理署

B.联邦储备体系

C.储蓄机构监管署

D.联邦金融机构检查委员会

【答案】：D147、地方政府债券每一承销团成员最高、最低标位差为（）标位，无须连续投标。

A.10个

B.20个

C.30个

D.50个

【答案】：C148、目前，不可进行跨市场转托管的债券是（）。

A.付息国债

B.公司债

C.企业债

D.地方债

【答案】：B149、全面的风险管理的含义不包括()。

A.全过程的风险管理

B.全部风险的管理

C.全方位的管理

D.全天候的管理

【答案】：D150、根据《上海证券交易所科创板股票上市规则》，发行人申请在上海证券交易所科创板上市的上市条件不包括（）。

A.符合中国证监会规定的发行条件

B.发行后股本总额不低于人民币500万元

C.首次公开发行的股份达到公司股份总数的25%以上，公司股本总额超过人民币4亿元的首次公开发行股份的比例为10%以上

D.市值及财务指标满足规定的标准

【答案】：B151、按照基金运作方式划分，证券投资基金可分为（）和（）。

A.封闭式基金开放式基金

B.公募基金私募基金

C.股权投资基金风险投资基金

D.债券基金股票基金

【答案】：A152、按照附新股认股权和债券本身能否分开来划分，附认股权证的公司债券可以分为()。

A.可分离型与非分离型

B.独立型与分离型

C.独立型与非独立型

D.可分型与不可分型

【答案】：A153、根据《证券法》，在我国设立证券登记结算公司应当具备的条件中，自有资金不少于人民币()亿元。

A.3

B.10

C.2

D.5

【答案】：C154、上市公司股票的市场价格一般是指（）。

A.股票二级市场交易价格

B.股票的账面价值

C.股票的票面价值

D.股票的发行价格

【答案】：A155、下列关于债券评级的说法，错误的是（）。

A.国内评级机构还没有统一的准入标准

B.债券信用评级大多是对企业债券信用评级

C.债券信用评级是以企业或经济主体发行的有价债券为对象进行的信用评级

D.国债、国家政策性银行发行的金融债券、地方政府债券，因为有政府的保证，不参加信用评级

【答案】：D156、对证券投资基金从证券市场中取得的收入，（）企业所得税。?

A.征收

B.暂不征收

C.减免

D.第一年免征

【答案】：B157、公司的股利政策直接影响股票投资价值。一般来说，公司盈利增加，股利（），股票价格（）。

A.—定增加较高

B.可能增加较高

C.一定减少较低

D.可能增加较低

【答案】：B158、非公开募集基金应当向合格投资者募集，合格投资者累计不得超过（）人。

A.50

B.100

C.150

D.200

【答案】：D159、通过证券市场进行的融资属于（）?

A.股权融资

B.间接融资

C.债权融资

D.直接融资

【答案】：D160、下列关于国债（电子式）发行额度管理的说法中错误的是（）。

A.按照各承销团成员基本代销额度比例分配给承销团成员，其余发行额度作为机动代销额度在发行期内供各承销团成员抓取

B.发行期内，承销团成员可于每日8:30?17:30通过与财政部储蓄国债（电子式）业务管理信息系统联网方式申请抓取机动代销额度

C.承销团成员申请机动代销额度的单笔上限为自身当期国债基本代销额度的15%

D.国债系统按照接收时间优先原则处理机动代销额度抓取申请，并向承销团成员反馈处理结果

【答案】：B161、关于基金销售支付机构，下列说法错误的是（）。

A.基金销售支付机构受基金销售机构委托，为基金销售机构提供基金销售结算资金划转服务

B.基金销售机构应当选择具备相应条件的商业银行或者支付机构办理基金销售支付业务

C.支付机构从事基金销售支付业务，应当向中国证监会备案

D.基金销售支付机构在最近1年没有受到刑事处罚或者重大行政处罚

【答案】：D162、新加坡交易所（简称SGX）于（）年9月5日推出以新华富时50指数为基础变量的全球首个中国A股指数期货。

A.1996

B.2010

C.2006

D.2000

【答案】：C163、表示期权标的证券价格变化对期权价格影响程度的金融期权的风险指标是（）。

A.Delta值

B.Gamma值

C.RhO值

D.Theta值

【答案】：A164、按联结的基础产品分类，可将结构化金融衍生产品分为（）。

A.股权联结型产品、利率联结型产品、汇率联结型产品、商品联结型产品等

B.收益保证型和非收益保证型产品

C.公开募集的结构化产品和私募结构化产品

D.基于互换的结构化产品、基于期权的结构化产品等。

【答案】：A165、长期国债的偿还期一般为（）。

A.10年以上

B.5年以上

C.10年

D.15年以上

【答案】：A166、股票可以为持有人带来收益的特性是股票是最基本的特征，这特征成为股票的（）。

A.风险性

B.收益性

C.流动性

D.参与性

【答案】：B167、下列套期保值的基本做法中，错误的是（）。

A.若未来现货价格果真上涨，则持有期货头寸所获得的盈利正好可以弥补现货头寸的损失

B.空头套期保值，是指持有现货多头的交易者担心未来现货价格下跌，在期货市场卖出期货合约，当现货价格下跌时以期货市场的盈利来弥补现货市场的损失

C.套期保值的基本类型有两种、、一是多头套期保值，二是空头套期保值。

D.以上说法都不正确

【答案】：D168、下列选项中，不属于证券交易所理事会的职责的是（）。

A.执行会员大会的决议

B.选举和罢免会员理事

C.审定证券交易所业务规则

D.审定总经理提出的工作计划

【答案】：B169、2004年12月7日，中国证监会发布《关于首次公开发行股票试行询价制度若干问题的通知》及配套文件，新股询价制度正式出台。其核心在于（）。

A.规定发行人及其保荐机构应采用向机构投资者累计投标询价的方式确定发行价格

B.规定发行人及其代理机构应采用向机构投资者累计投标询价的方式确定发行价格

C.规定承销人及其保荐机构应采用向机构投资者累计投标询价的方式确定发行价格

D.规定承销人及其代理机构应采用向机构投资者累计投标询价的方式确定发行价格

【答案】：A170、下面关于中央银行表述正确的是（）。

A.中央银行不能代表一国政府发行法偿货币、制定和执行货币政策、实施金融监管

B.中央银行作为证券发行主体，主要涉及两类证券：中央银行股票；中央银行出于调控货币供给量目的而发行的特殊债券

C.在美国，中央银行釆取了股份制组织结构，通过发行股票募集资金，股东享有决定中央银行政策的权利

D.中国人民银行从2008年起开始发行中央银行票据，对冲金融体系中过多的流动性

【答案】：B171、反映一家公司的股票价值对其净利润的倍数的指标是（）。

A.市净率倍数

B.市盈率倍数

C.市销率倍数

D.企业价值/息税前利润倍数

【答案】：B172、()是基金管理公司最核心的一项业务。

A.证券投资基金业务

B.受托资产管理业务

C.投资咨询服务

D.企业年金管理业务

【答案】：A173、上海证券交易所和深圳证券交易所先后于()正式运营。

A.1990年12月和1991年7月

B.1991年7月和1991年12月

C.1991年7月和1992年10月

D.1992年10月和1991年7月

【答案】：A174、证券公司向信用交易投资者收取的佣金、融资融券利息等相关费用，由证券公司通过（）扣收。

A.资金存管银行

B.中国结算公司

C.证券交易所

D.商业银行

【答案】：A175、下列关于宏观审慎监管与货币政策的关系正确的是（）。

A.二者联系紧密，目标中均包含稳定宏观经济

B.宏观审慎监管难以有效维护金融稳定，需要货币政策的补充

C.宏观审慎监管的使用，可以有效帮助货币政策集中注意力于投入和产出上

D.仅在宏观审慎监管途径中包含资产负债表

【答案】：A176、金融市场通过竞争性的价格决定（），将货币资金配置到生产效率最高的经济主体或部门，使这些部门能够获得更多生产要素，从而提高了全社会的产出，使资源的利用效率得到提高。这反映了金融市场重要性的（）。

A.促进储蓄-投资转化

B.优化资源配置

C.反映经济状态

D.宏观调控

【答案】：B177、金融期货中最先产生的品种是（）。

A.外汇期货

B.利率期货

C.股权类期货

D.房地产价格指数期货

【答案】：A178、注册会计师申请证券许可证应当不超过（）周岁。

A.65

B.60

C.55

D.50

【答案】：B179、中证指数有限公司是由（）。

A.上海证券交易所出资成立

B.深圳证券交易所出资成立

C.上海证券交易所和深圳证券交易所共同出资成立

D.上海证券交易所、深圳证券交易所和香港证券交易所共同出资成立

【答案】：C180、在机构投资者中，（）是证券市场上最活跃的投资者。

A.证券经营机构

B.银行业金融机构

C.保险经营机构

D.其他金融机构

【答案】：A181、王某是A公司的股东，所持有的股票的账面价值为300万元，2〇19年12月31日，A公司以每10股送1股的形式发放股票股利，送股后，王某所持股票的账面价值为（）万元。

A.310

B.330

C.300

D.290

【答案】：C182、2008年1月20日，财政部发行3年期贴现式债券，2011年1月20日到期，发行价格为85元。2010年3月5日的累计利息为（）元。

A.5.00

B.6.13

C.9.23

D.10.59

【答案】：D183、下列关于资产支持证券的说法中错误的是（）。

A.资产证券化自20世纪70年代在美国问世以来，在短短30余年的时间里得到快速发展

B.资产证券化最基本的功能是提高资产的流动性

C.资产证券化是一种产权融资而非结构性融资

D.资产证券化可以使得证券的信用级别高于原有融资人的整体信用级别

【答案】：C184、网下发行方式下，关于首次公开发行股票的各项说法中，错误的是（）。

A.首次公开发行股票，网下投资者须具备丰富的投资经验和良好的定价能力，无须接受中国证券业协会的自律管理，遵守中国证券业协会的自律规则

B.网下投资者参与报价时，应当持有一定金额的非限售股份或存托凭证

C.首次公开发行股票采用询价方式定价的，符合条件的网下机构和个人投资者可以自主决定是否报价，主承销商无正当理由不得拒绝

D.公开发行股票数量在4亿股（含）以下的，有效报价投资者的数量不少于10家

【答案】：A185、基金评价机构从事公募基金评价业务并以公开形式发布基金评价结果的，应向（）申请注册。

A.中国证监会

B.证券交易所

C.基金业协会

D.基金行业自律组织

【答案】：C186、投资者将持有的证券委托给证券公司保管，并由证券公司代为处理有关证券权益事物指的是（）。

A.证券托管

B.证券委托

C.证券存管

D.证券托存

【答案】：A187、新中国成立70年以来，我国建成了（）金融市场体系。

A.与中国特色社会主义相适应的现代金融市场体系

B.以服务实体经济为目标、便民利民的金融市场体系

C.有效维护金融稳定的金融市场体系

D.面向全球、平等竞争的金融市场体系

【答案】：A188、股票是一种资本证券，属于（）。

A.真实资本

B.实物资本

C.虚拟资本

D.风险资本

【答案】：C189、相对于优先股，永续债独有的特点不包括（）。

A.清偿顺序优先

B.利息税前扣除

C.无管理决策权

D.无固定赎回期限

【答案】：D190、下面关于中央银行表述正确的是（）。

A.中央银行不能代表一国政府发行法偿货币、制定和执行货币政策、实施金融监管的重要机构

B.中央银行作为证券发行主体，主要涉及两类证券：中央银行股票，中央银行出于调控货币供给量目的而发行的特殊债券

C.在美国，中央银行采取了有限责任组织结构，通过发行股票募集资金，股东享有决定中央银行政策的权利

D.中国人民银行从2008年起开始发行中央银行票据，对冲金融体系中过多的流动性

【答案】：B191、中央银行是代表一国政府发行法偿货币、制定和执行货币政策、实施金融监管的重要机构。中央银行作为证券发行主体,()。

A.既可以发行股票，也可以发行债券

B.不可以发行股票，但可以发行债券

C.可以发行股票，但不可以发行债券

D.既不可以发行股票，也不可以发行债券

【答案】：A192、按照《证券公司另类投资子公司管理规范》的规定，另类子公司甲的做法正确的是（）。

A.甲根据税收、政策、监管等需求下设管理机构乙

B.甲对其所投资企业的债务承担连带责任

C.甲不得对外提供担保和贷款

D.甲对外融资

【答案】：C193、《货币市场基金管理暂行规定》中规定：“对于每日按照面值进行报价的货币市场基金，可以在基金合同中将收益分配的方式约定为（），并应当（）进行收益分配。”

A.现金分红，每日

B.现金分红，每周

C.红利再投资，每日

D.红利再投资，每周

【答案】：C194、以下不属于金融衍生工具的风险的是（）。

A.交易中对方违约，没有履行承诺造成损失的信用风险

B.因资产或指数价格不利变动可能带来损失的支付风险

C.因市场缺乏交易对手而导致投资者不能平仓或变现所带来的流动性风险

D.因交易对手无法按时付款或交割可能带来的结算风险

【答案】：B195、（）通常被定义为“公司融资类客户、交易对手或公司持有证券的发行人在无法履行合同义务的情况下，给公司造成损失的可能性，或者相关信用质量发生恶化情况下，给公司造成损失的可能性。”

A.信用风险

B.违约风险

C.市场风险

D.操作风险

【答案】：A196、市政债券的类别不包括（）。

A.美国联邦政府债券

B.普通责任债券

C.收益债券

D.通道收益债券

【答案】：A197、证券服务机构应当妥善保存客户委托文件、资料等，保存期限不得少于()年。

A.10

B.20

C.15

D.5

【答案】：A198、对政府提供信贷、代表政府管理金融活动属于中央银行的（）职能。

A.银行的银行

B.发行的银行

C.政府的银行

D.管理的银行

【答案】：C199、某股票即时揭示的卖出申报价格和数量分别为15.60元和1000股、15.50元和800股、15.35元和100股，即时揭示的买入申报价格和数量分别为15.25元和500股、15.20元和1000股、15.15元和800股。若此时该股票有一笔买入申报进入交易系统，价格为15.50元，数量为600股，该笔委托的成交情况是（）。

A.15.35元成交200股，15.50元成交400股

B.15.35元成交100股，15.50元成交500股

C.15.35元成交200股，15.50元成交300股

D.15.35元成交500股，15.50元成交100股

【答案】：B200、首次公开发行股票网下投资者申购数量低于网下初始发行量的，发行人和主承销商不得将网下发行部分向网上回拨，与其相关说法中错误的是（）。

A.网上投资者有效申购倍数超过50倍、低于100倍（含）的，应当从网下向网上回拨，回拨比例为本次公开发行股票数量的20%

B.网上投资者有效申购倍数超过100倍的，回拨比例为本次公开发行股票数量的30%

C.网上投资者有效申购倍数超过150倍的，回拨后无锁定网下发行比例不超过本次公开发行股票数量的10%

D.其中所指公开发行股票数量应按照扣除设定限售期的股票数量计算

【答案】：B201、下列关于风险的说法错误的是（）。

A.风险是结果的不确定性

B.风险是损失发生的可能性

C.风险是结果对期望的偏离，是（收益的）波动性

D.风险是一定发生的损失

【答案】：D202、（）是指证券公司、基金管理公司子公司为开展资产证券化业务专门设立的资产支持专项计划或者中国证监会认可的其他特殊目的载体。

A.特殊目的公司

B.特殊目的载体

C.特殊载体

D.特殊公司

【答案】：B203、属于金融机构的主动负债的是（）。

A.发行债券

B.吸收存款

C.发放贷款

D.购入债券

【答案】：A204、公司公开发行新股，应当具备最近（）年财务会计文件无虚假记载的条件。

A.1

B.2

C.3

D.4

【答案】：C205、养老保险基金投资国家重大项目和重点企业股权的比例，合计不得高于养老保险基金资产净值的（）。

A.5%

B.10%

C.15%

D.20%

【答案】：D206、超短期融资券是指具有法人资格的非金融企业在银行间债券市场发行的，约定在（）天以内还本付息的债务融资工具。

A.90

B.180

C.270

D.360

【答案】：C207、判断股票的流动性强弱主要分析的方面不包括（）。

A.市场深度

B.报价紧密度

C.股票的价格

D.股票的价格弹性或者恢复能力

【答案】：C208、在采用证券经纪商场内交易员进行申报的情况下，场内交易员操作确定客户撤单的委托指令后，应（）将执行结果告知客户。

A.在当天交易时间结束前

B.在一个工作日内

C.立即

D.在一个交易日内

【答案】：C209、基金管理公司申请开展特定客户资产管理业务需要具备的基本条件不包括()。

A.净资产不低于2亿元人民币

B.经营行为规范

C.在最近一个季度末资产管理规模不低于100亿元人民币

D.没有因违法违规行为正在被监管机构调查等

【答案】：C210、按照《中国金融期货交易所交易规则》及相关细则，某一国债期货合约结算后单边总持仓量超过60万手的，结算会员下一交易日该合约单边持仓量不得超过该合约单边总持仓量的（）。

A.20%

B.25%

C.30%

D.50%

【答案】：B211、关于债券的票面价值，下列说法中正确的是()。

A.在债券的票面价值中，只需要规定债券的票面金额

B.票面金额定得较小，发行成本也就较小

C.票面金额定得较大，有利于小额投资者购买

D.债券票面金额的确定要根据债券的发行对象、市场资金供给情况及债券发行费用等因素综合考虑

【答案】：D212、政策性银行发行金融债券应当向（）报送发行申请。

A.国家开发银行

B.中国进出口银行

C.中国人民银行

D.中国农业发展银行

【答案】：C213、根据我国有关法规的规定，证券服务机构的设立需要按照工商管理法规的要求办理注册，从事证券服务业务必须得到（）和有关主管部门的批准。

A.证券交易所

B.中国证券登记结算公司

C.中国证券业协会

D.中国证监会

【答案】：D214、世界上第一个有形有组织的证券交易所成立在（）。

A.英国

B.荷兰

C.美国

D.法国

【答案】：B215、将金融市场划分为债权市场和权益市场的标准是（）。

A.交易工具

B.发行流通性质

C.交割方式

D.金融资产的种类

【答案】：A216、（）是计算投资者申购基金份额、赎回资金金额的基础，也是评价基金投资业绩的基础指标之一。

A.基金份额净值

B.基金份额

C.基金资产净值

D.基金总份额

【答案】：A217、长期资本流动的主要方式不包括（）。

A.国际直接投资

B.银行资金调拨

C.国际证券投资

D.国际贷款

【答案】：B218、基金监管的意义在于维护证券市场的良好秩序、提高证券市场效率和保护（）的利益。

A.基金服务机构

B.基金管理人

C.基金份额持有人

D.基金托管人

【答案】：C219、在上海证券交易所市场的指定交易确认后，下述说法中错误的是（）。

A.投资者与指定交易证券公司的托管关系建立

B.投资者通过中国结算公司上海分公司领取相应的红利、股息、债息、债券兑付款等

C.投资者持有的上海市场证券将由指定的券商负责托管

D.中国结算公司上海分公司对投资者托管在证券公司的证券数量及其变化情况等加以记录

【答案】：B220、目前，我国大部分基金公司的基金投资管理都实行投资决策委员会领导下的基金经理负责制，一般来讲，基金投资管理的流程不包括以下（）环节

A.投资决策委员会决定基金总体投资计划

B.交易部门依据基金经理的投资指令执行交易

C.基金经理拟订投资组合具体方案

D.风险控制部门对基金经理拟订的投资组合进行组合进行风险测量和评估

【答案】：D221、上证50指数是在（）指数的样本股中挑选规模最大、流动性最好的50只股票。

A.上证综指

B.上证100指数

C.上证180指数

D.上证150指数

【答案】：C222、只能在期权到期日执行的期权是（）

A.欧式期权

B.美式期权

C.修正的美式期权

D.认沽期权

【答案】：A223、选举和罢免理事属于我国证券交易所（）的职权。

A.专门委员会

B.监席委员会

C.会员大会

D.理事会

【答案】：C224、关于科创板试点注册制，下列说法错误的是（）

A.证券监管机构对证券的价值好坏作实质性判断

B.不同于审批制、核准制

C.以信息披露为中心

D.证券监管机构对证券的价格高低不作实质性判断

【答案】：A225、中央银行在履行三大基本职能时，其业务集中反映在（）。

A.资产负债表

B.损益表

C.所有者权益变动表

D.现金流量表

【答案】：A226、证券交易通常都必须遵循（）。

A.价格优先原则和时间优先原则

B.时间优先原则和价格优先原则

C.价格优先原则和数量优先原则

D.客户优先原则和时间优先原则

【答案】：A227、经国务院保险监督管理机构会同国务院证券监督管理机构批准，保险公司可以设立（）。

A.银行业金融机构

B.证券经营机构

C.保险资产管理公司

D.信托投资公司

【答案】：C228、在某一特定时期内，如果某交易员的初始投资资产为100万元，其投资收益率为10%，且投资组合的VaR值为40万元，那么其经风险调整后的资本收益（RAROC）为（）。

A.25%

B.20%

C.50%

D.40%

【答案】：A229、（）是指一种以做市商为中介的证券交易业务。

A.证券承销业务

B.证券保荐业务

C.证券自营业务

D.证券做市交易业务

【答案】：D230、金融期权的四个基本功能不包括（）。

A.套期保值

B.价格发现

C.投机

D.消除风险

【答案】：D231、ETF的申购、赎回与开放式证券投资基金的申购、赎回的本质区别在于（）。

A.开放式证券投资基金的申购、赎回只可以用一篮子股票

B.ETF的申购、赎回用一篮子股票

C.ETF的申购、赎回只可以用现金

D.ETF的申购、赎回可以用现金，也可以用一篮子股票

【答案】：B232、如果中央银行降低再贴现率，则股价一般会（）

A.下跌

B.不能确定

C.无变化

D.上升

【答案】：D233、在我国证券公司的发展历程中，历时三年的证券公司综合治理取得成功，长期积累形成的巨大风险在全行业得以化解，我国证券业连续亏损的局面得以扭转。证券公司综合治理主要取得的成果不包括()。

A.监管队伍得到了全面锻炼，监管的有效性、针对性明显增强，监管权威大大提高

B.证券公同监管法规制度逐步完善，基础性制度的改革取得实质性进展，日常监管、市场退出和投资者保护的长效机制初步形成

C.证券公司法人治理进一步完善，大股东、实际控制人的行为受到严厉监管；同时，证券公司建立和健全了激励约束机制，创新能力显著提高

D.证券公同历史遗留风险彻底化解，财务状况显著改善，合规经营意识和风险管理能力明显增强

【答案】：C234、下列关于企业债券和公司债券在发行主体方面的说法错误的是（）。

A.企业债券的发行主体可以是股份有限公司和有限责任公司

B.公司债券的发行主体仅限于境内证券交易所上市公司、发行境外上市外资股的境内股份有限公司

C.企业债券的发行主体也可以是尚未改制为公司制的企业法人

D.企业债券的发行主体不包括上市公司

【答案】：B235、—般来说，具有高度流动性的债券同时也是较安全的，因为它不仅可以迅速地转换为货币，还可以按一个较稳定的价格转换。关于债券不能收回投资的风险的说法有误的是（）。

A.债务人不履行债务导致债券不能收回投资

B.市场利率水平影响债券的转让价格

C.不同的债务人不履行债务的风险程度是不一样的

D.政府债券不履行债务的风险较高

【答案】：D236、对股份有限公司而言，之所以发行优先股票可以减轻其利润的分派负担，是因为（）。

A.优先股股东无表决权

B.优先股股东股息分派优先

C.优先股股东剩余资产分配优先

D.优先股的股息率固定

【答案】：D237、下列关于证券公司债券的条款设计的说法，错误的是（）

A.证券公司发行债券应该进行债券信用评级

B.证券公司发行债券因其高风险必须进行强制性担保

C.证券公司债券公开发行的价格或利率以询价或公开招标等市场化方式确定

D.证券公司债券可公开发行，也可以非公开发行

【答案】：B238、股东会对公司特别决议事项需要经代表（）以上表决权的股东通过。

A.1/3

B.2/3

C.1/2

D.10%

【答案】：B239、下列关于证券登记结算公司的表述错误的是（）。

A.证券登记结算公司的名称中应当标明“证券登记结算”字样

B.证券登记结算采取全国集中统一的运营方式，证券登记结算公司的章程、业务规则应当依法制定

C.设立证券登记结算公司必须经中国证监会批准

D.证券登记结算公司必须具有必备的服务设备和完善的数据安全保护措施；建立完善的业务、财务和安全防范等管理制度；建立完善的风险管理系统

【答案】：C240、下列关于封闭式基金与开放式基金的说法错误的是（）。

A.与开放式基金相比，封闭式基金给基金管理人提供了更好的激励约束机制

B.封闭式基金份额固定，即使基金表现良好，在封闭期内也不能扩大运作规模

C.封闭式基金更便于基金经理进行长期投资和全额投资安排

D.开放式基金在必须高度重视投资组合的流动性。

【答案】：A241、下列关于外资参股证券公司的境外股东应当具备的条件的说法中，不正确的是（）。

A.具有完善的内部控制制度

B.具有良好的声誉和经营业绩

C.持续经营5年以上，近3年未受到所在国家或者地区监管机构或者行政、司法机关的重大处罚

D.境外股东自参股之日起2年内不得转让所持有的外资参股证券公司股权

【答案】：D242、与认购、认沽期权价值均正相关的是（）。?

A.标的资产波动率

B.标的证券价格

C.无风险利率

D.预期股利

【答案】：A243、金融期货交易实行保证金制度和每日结算制度，交易者均以（）为交易对手。

A.卖方

B.交易所（或期货清算公司）

C.期货经纪公司

D.买方

【答案】：B244、（），是指向客户出借资金供其买入证券或者出借证券供其卖出，并收取担保物的经营活动。

A.融资融券业务

B.股票质押业务

C.债券业务

D.非标准化债权投资业务

【答案】：A245、反映某个行业在遭遇重大政治、经济或自然环境变化打击时业绩稳定性的指标是（）。

A.行业竞争结构

B.行业可持续性

C.