合同审核清单模板风险点全覆盖版

合同审核清单模板风险点全覆盖版适用场景：这份清单能帮上忙的时刻无论是企业法务、业务部门负责人，还是第三方咨询机构，在处理合同审核工作时，都可能面临以下场景：新合作签约前：对供应商、客户提供的合同进行全面风险评估，避免因条款漏洞导致后续纠纷；重大合同修订时：针对合同标的、金额、履行方式等核心条款变更，重新审视潜在风险；标准化合同复用前：保证模板合同适用于具体业务场景，避免“一刀切”导致的条款缺失；合同纠纷复盘后：总结历史案例中的风险点，更新审核清单，形成风险防控闭环。本清单旨在通过结构化检查，实现合同风险“全覆盖、无死角”，降低企业运营风险。操作指南：6步搞定合同全面审核第一步：审前准备——明确审核“靶心”收集基础资料：获取合同文本、合作方背景资料（如营业执照、资质证书、过往合作记录）、业务需求说明（如项目背景、交易目的、特殊要求）、相关法律法规及行业规范（如《民法典》《公司法》及行业监管规定）。明确审核重点：根据合同类型（如买卖合同、服务合同、劳动合同）和业务场景（如采购、销售、合作开发），确定核心关注点（如标的物质量、付款周期、知识产权归属）。组建审核小组：对于重大合同，可协调法务、业务、财务、技术等多部门共同参与，保证风险识别全面（例如：业务部门确认需求可行性，财务部门审核付款条款，法务部门把控法律风险）。第二步：主体资格审核——确认“签约人”靠谱合同主体的合法性和履约能力是合同有效的基础，需重点核查以下内容：基本资格：对方是否为依法注册并存续的企业/组织（核查营业执照，确认有效期、注册号、注册资本、经营范围，避免与“吊销”“注销”主体签约）；自然人签约时，核查身份证件原件，确认是否具备完全民事行为能力（如未成年人、精神病人可能影响合同效力）。特殊资质：若涉及特许经营行业（如食品、医药、建筑），对方是否取得相应许可证（如《食品经营许可证》《建筑业企业资质证书》）；若合同履行需特定技能或资质（如设计、咨询），对方是否具备相关资质等级证书。授权代理：签约人是否为法定代表人（需提供法定代表人身份证明）或授权代表（需提供授权委托书，明确授权范围、权限期限，避免“越权代理”）；授权委托书是否加盖对方公章或签字章，自然人签字是否为本人亲笔签名。履约能力：通过企业信用信息公示系统、裁判文书网等渠道，核查对方是否存在重大诉讼、仲裁、行政处罚（如失信被执行人、经营异常名录）；对于长期合作方，评估过往履约记录（如付款及时性、交付质量）；对于新合作方，可要求提供银行资信证明、财务报表等。第三步：核心条款审核——锁定“交易”关键风险合同核心条款直接关系到双方权利义务，需逐条核查，避免模糊、矛盾或缺失：1.合同标的——明确“交易什么”标的物描述：名称、规格、型号、数量、质量标准是否清晰（如“设备”需明确品牌、型号、技术参数，“服务”需明确服务内容、标准、验收方式），避免使用“approximately”“左右”等模糊表述；标的物合法性：标的物是否为法律禁止或限制流通物（如、枪支、濒危野生动物制品），是否存在权属争议（如抵押、查封物）。2.价款与支付——算清“钱怎么给”金额与计价方式：合同总价、单价是否明确（含税/不含税、具体税率），计价依据（如市场价、固定单价、成本加成）是否合理，避免“暂定价”未约定调整机制；支付条件与时间：支付节点（如预付款、进度款、验收款、质保金）是否明确，触发条件（如“验收合格后10个工作日”）是否可量化，避免“尽快”“适时”等模糊时间；支付方式：明确银行转账（需约定账户信息，避免现金支付），大额支付建议设置共管账户或第三方监管；发票条款：发票类型（如增值税专用发票/普通发票）、开具时间、交付方式是否约定，避免“付款后开发票”导致对方拖延开票。3.履行期限、地点与方式——明确“怎么交付”履行期限：起始时间（如“合同签订后”“收到预付款后”）、截止时间是否具体，避免“X月内”未明确起始日；履行地点：交付/服务地点是否明确（如“甲方所在地项目现场”“乙方工厂”），涉及管辖权（如履行地法院管辖）和风险转移（如标的物毁损灭失风险转移时间）；履行方式：运输方式（如汽运、快递、自提）、费用承担（如运费、保险费）、验收标准（如“按国家标准”“双方确认的样品”）是否约定，验收流程（如“收货后3个工作日内提出异议”）是否明确。4.违约责任——设定“违约”后果违约情形：是否列明常见违约行为（如逾期付款、逾期交付、质量不达标、擅自解除合同），避免“其他违约行为”等兜底条款；违约责任形式：违约金计算方式是否明确（如“按逾期金额每日万分之五”），是否约定违约金上限（如“不超过合同总额的20%”），是否与实际损失挂钩（避免“过高”或“过低”被法院调整）；定金与违约金：是否同时约定（定金条款不适用违约金，且定金金额不超过主合同标的额的20%），避免“双罚”；救济条款：是否约定守约方的单方解除权、继续履行请求权等。第四步：特殊条款专项审核——关注“隐藏”风险根据合同类型和业务特性，重点核查以下特殊条款，避免“隐性漏洞”：1.知识产权条款归属：明确合同履行过程中产生的知识产权（如专利、商标、著作权）归哪一方所有，或双方共有（需明确共有方式和份额）；侵权责任：若涉及第三方知识产权（如使用对方提供的技术、素材），需约定侵权责任的承担方（如“若因乙方提供的技术侵犯第三方专利，乙方承担全部赔偿责任”）；许可使用：若为知识产权许可合同，明确许可类型（独占、排他、普通）、地域范围、使用期限、许可费用。2.保密条款保密信息范围：明保证密内容（如技术资料、客户信息、经营数据），避免“一切信息”等宽泛表述；保密期限：一般约定至合同终止后X年（如3-5年），或保密信息公开后自动失效；例外情形：明确不视为保密信息的情况（如已公开的信息、从第三方合法获得的信息、法律法规要求披露的信息）。3.争议解决条款解决方式：明确仲裁或诉讼（二选一），仲裁需明确仲裁机构（如“中国国际经济贸易仲裁委员会”），诉讼需明确管辖法院（如“被告所在地”“合同履行地”法院），避免“由法院或仲裁机构解决”的无效约定；管辖法院选择：尽量选择己方所在地法院，避免选择“原告就被告”以外的异地法院（增加维权成本）。4.担保条款（如适用）担保方式：明保证证（一般保证/连带保证）、抵押（需办理抵押登记）、质押（动产质押/权利质押）等；担保范围：包括主债权、利息、违约金、损害赔偿金、实现债权的费用；担保期限：保证期间一般为主债务履行期届满之日起X年，抵押权、质权需明确登记/交付时间。5.不可抗力条款定义：明确不可抗力的范围（如自然灾害、战争、行为），避免“政策调整”等可预见情形；通知与证明：约定不可抗力发生后X日内通知对方，并提供证明文件（如部门出具的证明）；法律后果：明确部分不可抗力可延迟履行，全部不可抗力可解除合同，且互不承担违约责任。第五步：附件与其他文件核查——保证“配套”完整附件清单：合同中提及的附件（如技术协议、验收标准、报价单）是否完整，附件内容与主合同是否一致（如“本合同附件与本合同具有同等法律效力”）；签字盖章：合同页码是否连续（避免漏页、换页无签章），各方签字/盖章是否清晰（企业需盖公章或合同专用章，自然人需亲笔签名），骑缝章是否加盖（多页合同需骑缝章，避免单页替换）；合同份数：明确合同正副本份数及持有方（如“一式肆份，甲乙双方各执贰份，具有同等法律效力”）。第六步：输出审核结论——形成“闭环”管理风险清单：列出审核中发觉的风险点（如“违约金过高”“知识产权归属不明”），标注风险等级（高/中/低）；修改建议：针对每个风险点提出具体修改方案（如“建议将违约金调整为每日万分之三，不超过合同总额15%”“建议补充‘乙方保证提供的技术不侵犯第三方知识产权’条款”）；审核意见：明确“同意签署”“修改后同意签署”或“不同意签署”（重大风险需说明理由，并建议终止合作或重新谈判）；记录存档：将审核过程、沟通记录、修改后的合同文本、审核意见单等资料整理存档，便于后续追溯和复盘。审核清单：风险点全覆盖检查表审核大类审核小项风险描述审核要点风险等级处理建议合同主体主体资格合法性与无民事行为能力/限制民事行为能力主体签约，或签约主体已注销/吊销核查营业执照、身份证原件，确认主体存续状态高终止签约，更换合作方特殊行业资质未取得特许经营资质（如食品、建筑）核查行业许可证（如《食品经营许可证》《建筑业企业资质证书》）高要求对方取得资质后再签约授权代理权限非法定代表人签约，但授权委托书未明确授权范围或已过期核查授权委托书（授权范围、期限、签字/盖章）高要求重新出具授权委托书或由法定代表人签约履约能力对方存在重大诉讼、失信被执行人记录查询企业信用信息公示系统、裁判文书网中评估风险，要求提供担保或增加履约保证金合同标的标的物描述标的物名称、规格、质量标准模糊（如“优质设备”“合格服务”）核查合同文本是否明确具体参数、验收标准中补充具体描述，或作为附件《技术协议》《验收标准》标的物合法性标的物为法律禁止/限制流通物（如濒危野生动物制品）确认标的物是否符合《民法典》《野生动植物保护法》等规定高拒绝签约价款与支付金额与计价方式合同金额未明确（如“暂定价万元”），或计价依据不合理核查总价、单价、含税/不含税条款，明确“暂定价”调整机制中补充具体金额或约定调整公式支付条件与时间支付节点模糊（如“验收合格后尽快付款”），无具体时限明确“验收合格后X个工作日内”“收到发票后X日内”等量化时间中修改为具体时间节点支付方式约定现金支付（大额交易风险高）明确银行转账，约定账户信息低要求改为银行转账，并确认账户是否与签约主体一致发票条款未约定发票类型、开具时间补充“乙方在收到款项后X日内提供增值税专用发票”低避免因发票问题导致税务风险履行条款履行期限起始/截止时间不明确（如“X月内”未明确起始日）明确“合同签订后X日内开始”“X年X月X日前完成”中补充具体时间节点履行地点未明确交付/服务地点，导致管辖权、风险转移争议明确“甲方所在地项目现场”“乙方工厂”等具体地点中明确地点，并关联争议解决条款履行方式未约定运输方式、费用承担、验收流程补充“汽运运费由乙方承担”“验收标准按GB/T19001-2016”中避免因履行方式不明确导致交付争议违约责任违约情形未列明常见违约行为（如逾期付款、质量不达标）逐条列明违约情形，避免“其他违约行为”兜底条款中细化违约情形，覆盖主要风险点违约金计算违约金计算方式不明确（如“按违约金额赔偿”），或过高/过低（超过实际损失30%）明确“按逾期金额每日万分之五”，并约定上限（如不超过合同总额20%）中调整为合理计算方式，与实际损失挂钩定金与违约金同时约定定金和违约金（只能适用其一）二选一，或明确“定金不足以弥补损失的，可要求赔偿超过定金部分的损失”低修改条款，避免法律冲突特殊条款知识产权归属未约定合同履行中产生的知识产权归属明确“专利申请权归甲方所有”或“双方共有，共享收益”高根据合作目的明确归属，避免后续纠纷保密条款保密信息范围宽泛（如“一切信息”），保密期限不明确明确“技术资料、客户名单”等具体信息，保密期限至合同终止后3年中细化范围和期限争议解决同时约定仲裁和诉讼，或仲裁机构不明确明确“提交仲裁委员会仲裁”或“向甲方所在地人民法院起诉”高修改为单一有效的争议解决方式不可抗力将“政策调整”等可预见情形列为不可抗力明确不可抗力范围（如自然灾害、战争），排除政策调整低修改定义，避免对方滥用不可抗力条款附件与签章附件完整性合同提及的附件缺失（如“详见技术附件”，但未提供技术附件）核对附件清单，保证所有附件齐全且与主合同一致中要求补充附件，并在合同中注明“附件与本合同具有同等法律效力”签字盖章页码不连续、漏页，或骑缝章未加盖检查合同页码，逐页签字/盖章，加盖骑缝章（多页合同）高要求补齐签章，重新打印合同合同份数未明确合同正副本份数及持有方补充“一式X份，甲方执X份，乙方执X份，具有同等法律效力”低明确份数，避免后续持有争议特别提醒：让审核更高效的注意事项动态更新清单：法律法规、行业政策变化时（如《民法典》实施后格式条款规则调整），及时更新审核清单中的风险点和审核标准；结