反有组织犯罪法及反洗钱知识测试题

反有组织犯罪法及反洗钱知识测试题

一、单选题

1.开展未成年人参加黑社会性质组织、境外的黑社会组织，教唆、诱骗未成年人施

行有组织犯罪的，依法（）追究刑事责任。

A、免予

B、减轻

C、从轻

D、从重（正确各।

2.电信业务经营者、互联网效劳提供者拒不为侦查有组织犯罪提供技术支持和协助

的，由（）责令改正。

A、人民检察院

B、人民法院

C、公安机关

D、有关主管部门（卜涧杏案）

3.《中华人民共和国反有组织犯罪法》制定根据是（）。

A、宪法（正确答।

B、中华人民共和国刑法

C、中华人民共和国治安管理处分法

D、中华人民共和国网络平安法

4.对有组织犯罪的罪犯，（）可以按照《中华人民共和国刑法》有关从业制止的规

定，制止其从事相关职业，并通报相关行业主管部门。

A、人民检察院

B、人民法院（正确笞窠；

C、公安机关

D、有关主管部门

5.教唆、诱骗未成年人参加有组织犯罪组织或者阻止未成年人退出有组织犯罪组

织，尚不构成犯罪的，按照规定（）处分。

A'免予

B、减轻

C、从轻

D、从重（正确答

6.对因组织、领导黑社会性质组织被判处刑罚的人员，设区的市级以上公安机关可

以决定其自刑罚执行完毕之日起，按照国家有关规定向公安机关报告个人财产及日

常活动。报告期限不超过（）年。

A、3

B、5（正确答案）

C、7

D、10

7.为有组织犯罪活动提供资金、场所等支持、协助、便利，尚不构成犯罪的，

（）。

A、处五日以上十日以下拘留，可以并处一万元以下罚款（正确答案）

B、处五日以上十日以下拘留，可以并处三万元以下罚款

C、处十日以上十五日以下拘留，可以并处一万元以下罚款

D、处十日以上十五日以下拘留，可以并处三万元以下罚款

8.有组织犯罪的被告人自愿如实供述自己的罪行，成认指控的犯罪事实，愿意承受

处分的，可以依法（）处理。

A、免予

B、减轻

C、从轻

D、从宽（kM有案）

9.为有组织犯罪活动提供资金、场所等支持、协助、便利，情节较重的，（）。

A、处五日以上十日以下拘留，并处一万元以上三万元以下罚款

B、处五日以上十日以下拘留，并处三万元以上五万元以下罚款

C、处十日以上十五日以下拘留，并处一万元以上三万元以下罚款（正确答柒）

D、处十日以上十五日以下拘留，并处三万元以上五万元以下罚款

10.国家工作人员组织、领导、参加有组织犯罪的，应当依法（）处分。

A'免予

B、减轻

C、从轻

D、从重（正确卷।

11'（）可以向反洗钱行政主管部门查询与有组织犯罪相关的信息数据，提请协查

与有组织犯罪相关的可疑交易活动，反洗钱行政主管部门应当予以配合并及时回

复。

A、人民法院

B'人民检察院

A.反洗钱领导小组组长

B.反洗钱专干

C董事、高级管理人员和其他直接责任人员（正涧7宗;）

D.其他直接责任人员

16、《中国人民银行关于明确可疑交易报告制度有关执行问题的通知》（银发

|2010|48号）为进一步提高可疑交易报告工作的有效性，指导反洗钱工作人员准确

理解执行反洗钱监管规定，明确了勤勉尽责的履职要求，以下说法不正确的是（）

A•金融机构应逐步建立以客户为监测单位的可疑交易报告工作流程，有效整合可

疑交易监测分析与客户尽职调查两项工作

B.金融机构应将可疑交易监测工作贯穿于金融业务办理的各个环节

C.反洗钱监测工作应覆盖各项金融业务

D•对于客户准备开展的交易，金融机构及其_L作人员发现或与合理理由怀疑其涉

及洗钱、恐怖融资的，不需要提交可疑交易正确答案）

17、对于低风险等级客户，各单位应开展持续性的客户身份识别，关注客户的交易

情况，及时提示客户更新资料信息，并定期对客户信息进行核对更新，对个人客

户，应至少每（）进行一次集中核对。

A.季度

B.半年

C.一年

D.三年（正确

18、洗钱行为和洗钱犯罪的本质区别是（）

A.洗钱金额的大小不同

B.社会危害的大小不同（―M）

C.洗钱次数的多少不同

D.洗钱的手段不同

19、以下属于反洗钱内部控制制度核心管理制度的是（）

A.大额交易和可疑交易报告制度（正涧筌；＜）

B.反洗钱绩效考核制度

C.反洗钱内部评估制度

D.反洗钱监督检查、调查和保密制度

20、（）年，金融行动特别工作组（FATF）发布金融业《风险为本的反洗钱及反

恐怖融资方法指引:高级原则和程序》，将风险为本的理念引入反洗钱工作

A.2003年

B.2007年

C.2012年（正确?）

D.2013年

21、反洗钱内部控制从静态上看包括制度、措施、程序和方法等内容，从动态过程

看不应该包含（）

A.事前预防

B.事前控制（正码吞约

C.事后监督

D.事后纠正

22、保险机构委托其他机构开展客户风险等级划分等洗钱风险管理工作时，（）对

受托机构进行的洗钱风险管理工作承担最终法律责任。

A.受托机构

B.委托机构（」—二

C.受托机构和委托机构

D.业务员

23、《中华人民共和国反洗钱法》颁布时间为（）

A.2006-10-3K

B.2007-10-31

C.2003-10-31

D.2007-1-1

24、金融机构应按照客户的特点或者账户的属性，并考虑地域、业务、行业、客户

是否为外国政要等囚素，划分（）等级

A.风险（旧确答

B.客户

C.VIP

D.服务

25、体现“内部控制优先”的要求不包括（）

A.要充分考虑各种可能的洗钱风险

B.把消除洗钱风险作为制定反洗钱内部控制制度的出发地和落脚点।

C.要把防控洗钱风险纳入总体风险的控制框架内

D.要与金融机构的经营规模、业务范围和风险特点相适应

26、委托金融机构以外的代理机构办理保险业务时，应在委托协议中明确双方在

（）方面的反洗钱职责

A.可疑交易报告

B.宣传培训

C.交易资料保存

D.客户身份识别（正卜―）

27、中华人民共和国根据缔结或者参加的国际条约，或者按照（）原那么，与其他

国家、地区、国际组织开展反有组织犯罪合作。

A、平等互惠（正确答，

B、互不干预内政

C、实事求是

D、政治互信

28、电信业务经营者、互联网效劳提供者拒不为侦查有组织犯罪提供技术支持和协

助，经责令改正拒不改王或者情节严重的，按照（）有关规定给予处分。

A、宪法

B、中华人民共和国刑法

C、中华人民共和国网络平安法

D、中华人民共和国治安管理处分法

29、不得查封、扣押、冻结与有组织犯罪案件无关的财物。经查明确实与案件无关

的财物，应当在（）以内解除查封、扣押、冻结，予以退还。对被害人的合法财

产，应当及时返还。

A、3日（正确答、

B、7日

C、10日

D、30日

30、反有组织犯罪工作应当坚持（）。

A、总体国家平安观仁）

B、预防治理平安观

C、标本兼治平安观

D、绝对领域平安观

31、洗钱的上游犯罪范围日益扩大，基本遵循了（）的发展脉络

A.毒品犯罪—特定犯罪——最广泛的上游犯罪（条）

B.黑社会性质犯罪——特定犯罪——最广泛的上游犯罪

C.恐怖活动犯罪——特定犯罪—最广泛的上游犯罪

D.贪污贿赂犯罪——特定犯罪——最广泛的上游犯罪

32、金融机构在评估客户反洗钱风险时，以下风险因素中哪项不是反洗钱法律规定

的法定风险要素。（）

A.信用（正确

B地域

C.业务

D.行业

33、按照《反洗钱法》的规定，国务院反洗钱行政主管部门采取的临时冻结措施需

经（）批准可以采取。

A.国务院反洗钱行政主管部门负责人（T—）

B.国务院反洗钱行政主管部门省级分支机构负责人

C.国务院反洗钱行政主管部门市级分支机构负责人

D.国务院总理

34、亚太反洗钱组织成立于（）年

A.1995

B.1997（正确答案）

C.2000

D.2OO3

35、利用支票开立账户进行洗钱属于（）洗钱方式

A.利用银行业洗钱（正Mj答夕）

B.通过证券业洗钱

C.通过保险业洗钱

D.利用期货、期权洗钱

36、《反洗钱法》的立法宗旨是为了（）

A.预防洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及其相关犯罪।7；）

B.打击洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及其相关犯罪

C.预防和打击洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及其相欠犯罪

D.预防或打击洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及其相关犯罪

37、金融机构有以下哪种行为，情节严重的，可以处二十万元以上五十万元以下罚

款（）

A.未按照规定建立反洗钱内部控制制度

B.未按照规定设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作

c.未按照规定履行客户身份识别义务（一m

D.未按照规定对职工进行反洗钱培训

38、保险机构应确保客户风险评估工作流程具有（）或可追溯性。

A.可稽核性（正确咨

B.可复核性

C.可行性

D.可验证性

39、（）年，中国人民果行正式被赋予反洗钱职能

A.1998

B.2001

C.20I3

D.2003（

40、金融机构报送的大额交易和可疑交易报告要素不全或者存在错误的，应在接到

中国反洗钱监测分析中心补正通知的（）个工作日内补正

A.3

B.5

C.7

D.I0

二、多选题

1、移民管理、海关、海警等部门应当采取以下措施（），严密防范境外的黑社会

组织入境渗透、发展、实施违法犯罪活动.

A、有权决定境外黑社会组织人员不准入境、不子签发入境证件（―幺）

B、宣布境外黑社会组织人员入境证件作废U

C、发现境外黑社会组织人员入境时，应当及时通知公安机关（「

D、发现涉嫌违反我国法律或者发现涉嫌有组织犯罪物品的，应当依法扣留并及时

处理（正确答案）

2、黑社会性质组织的特征包括（）。

A、形成较稳定的犯罪组织，人数较多，有明确的组织者、领导者，骨干成员基本

固定;（正修容案）

B、有组织地通过违法犯罪活动或者其他手段获取经济利益，具有一定的经济实

力，以支持该组织的活动;（正确答：

C、以暴力、威胁或者其他手段，有组织地多次进行违法犯罪活动，为非作恶，欺

压、残害群众;3户答案）

D、通过实施违法犯罪活动，或者利用国家工作人员的包庇或者纵容，称霸一方，

在一定区域或者行业内，形成非法控制或者重大影响，严重破坏经济、社会生活秩

序。（正确答案）

3、对参加有组织犯罪组织的犯罪嫌疑人、被告人不起诉或者免予刑事处罚的，可

以根据案件的不同情况，依法子以（），或者由主管部门予以行政处罚或者处分。

A、训诫（正确各।

B、责令具结悔过（节案）

C、赔礼道歉（正证

D、赔偿损失（正确答

4、（）可以依照《中华人民共和国刑事诉讼法》的规定查询、冻结犯罪嫌疑人、

被告人的存款、汇款、债券、股票、基金份额等财产。有关单位和个人应当配合。

A、人民法院（正确答案I

B、人民检察院（正确笞窠）

C、公安机关（正确笞案;

D、监察机关

5、（）应当对有组织犯罪涉案财产审查甄别，在移送审查起诉、提起公诉时提出

处理意见。

A、人民法院

B、人民检察院（B确人民）

C、公安机关（正确答案）

D、监察机关

6、反有组织犯罪工作应当（），惩防并举、标本兼治。

A、坚持专门工作与群众路线相结合㈠：确”索）

B、坚持专项治理与系统治理相结合（i1工）

C、坚持与反腐败相结合（「浙产东）

D、坚持与加强基层组织建设相结合（d尔）

7、反有组织犯罪法》规定有组织犯罪是指（）

A、《刑法》第294条规定的组织、领导、参加黑社会性质组织犯罪。（正确答案）

B、黑社会性质组织实施的犯罪。（/”仁）

C、恶势力组织实施的犯罪。（T

D、邪教组织实施的犯罪。

8、根据《中华人民共和国反有组织犯罪法》规定，金融机构未按规定协助采取紧

急支付、临时冻结措施的，可能面临的后果包括（）。

A、责令改正（正确答的

B、拒不改正的，处五万元以上二十万元以下罚款（正确答案）

C、对直接负责的主管人员和其他直接责任人员处五万元以下罚款

D、情节严重的，建议有关主管部门对直接负责的主管人员和其他直接责任人员依

法给子处分（正确答案）

9、有关国家机关、行业主管部门存在下列（）的，由其上级机关责令改正:情节严

重的，对负有责任的领导人员和直接责任人员，依法给子处分;构成犯罪的，依法

追究刑事责任。

A、拒不履行或者拖延履行反有组织犯罪法定职责（

B、拒不配合反有组织犯罪调查取证（「『'案）

C、在其他工作中滥用反有组织犯罪工作有关措施的

D、向公安机关等部门报案、控告、举报有组织犯罪线索的

10、《反有组织犯罪法》规定有关部门应当动员、依靠（），共同开展反有组织犯罪

工作。

A、村民委员会（「涧7木）

B、居民委员会（【的农）

C、企业事业单位（工确不东）

D、社会组织（正确答।

11、《反有组织犯罪法》规定，恶势力组织是指具备下列特征的（）犯罪组织C

A、经常纠集在一起，以暴力、威胁或者其他手段（正确答案）

B、在一定区域或者行业领域内多次实施违法犯罪活动

C、为非作恶，欺压群众，扰乱社会秩序、经济秩序，造成较为恶劣的社会影响（iE

确答案）

D、尚未形成黑社会性质组织的犯罪组织

12、根据金融机构合规情况和风险状况，中国人民银行及其分支机构可以采取哪些

监管措施（）。

A、监管提示（正研।

8、约见谈话（八确答案）

C、监管走访（正确彳

D、执法检查（正确答

13、属于专业反洗钱国际组织的是（）。

A.亚太反洗钱小组（1H

B.欧亚反洗钱与反恐融资小组（正―）

C.巴塞尔银行监管委员会

D.金融行动特别工作组（UD容亲）

14、根据《金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》规定，以下哪

些客户（）可以直接将其确定为最高风险等级客户。

A.客户被列入我国发布或承认的应实施反洗钱监控措施的名单（二）

B.客户涉及大额交易报告

C.客户拒绝金融机构依法开展的客户尽职调查工作l工）

D.客户为外国政要或其亲属、D系密切人5政要票）

15、中国的反洗钱刑罚体系包括《刑法》的以下条款（）。

A.第191条（正确答条）

B.第312条（正确答案）

C.第119条

D.第349条（正确答案）

三、判断题

1'办理有组织犯罪案件，应当以事实为根据，以法律为准绳，坚持宽严相济，

人、对（|卜：确‘苔东）

B、错

2、犯罪嫌疑人、被告人积极配合有组织犯罪案件的侦查、起诉、审判等工作，为

查处国家工作人员涉有组织犯罪提供重要线索或者证据的，可以从宽处罚。

A、对（旧的答案）

B、错

3、对有组织犯罪案件的犯罪嫌疑人、被告人，采取分别羁押或单独羁押等措施

的，应当依法通知犯罪嫌疑人、被告人的家属和辩护人。

A、对（正确答案）

B、错

4、查封、扣押、冻结有组织犯罪涉案财物，应当为犯罪嫌疑人、被告人及其扶养

的家属保留必需的生活费用和物品。

A、对（正确笞军）

B、错

5、对因组织、领导黑社会性质组织被判处刑罚的人员，县级公安机关可以决定其