招商证券网上开户协议书

招商证券网上开户协议书1.甲方（买方/出租方/委托方）：

甲方名称：[甲方公司全称]（以下简称“甲方”），注册地址位于[甲方公司注册地址]，法定代表人/负责人：[甲方法定代表人/负责人姓名]，联系方式：[甲方法定代表人/负责人联系电话]。甲方系合法注册成立的企业法人，具备完全民事行为能力，根据自身投资需求及证券市场交易需要，拟通过乙方提供的网上开户服务开设证券账户，并参与证券交易及相关业务活动。

甲方在证券市场领域拥有一定的投资经验，但为进一步优化交易流程、提升服务效率，决定利用乙方的线上平台完成证券账户的开立及后续维护工作。甲方已充分了解证券交易的风险性，并确认具备独立承担相应法律责任的资格。甲方将通过乙方提供的系统完成账户注册、信息确认、交易委托等操作，同时严格遵守中国证监会及相关监管机构发布的法律法规，确保所有交易行为符合合法合规要求。

2.乙方（卖方/承租方/服务提供方）：

乙方名称：招商证券股份有限公司（以下简称“乙方”），注册地址位于[招商证券注册地址]，法定代表人/负责人：[招商证券法定代表人/负责人姓名]，联系方式：[招商证券法定代表人/负责人联系电话]。乙方系经中国证监会批准设立的综合性证券公司，具备证券经纪业务的经营资质，合法合规开展网上开户及证券交易服务。

乙方作为中国领先的证券服务机构之一，拥有完善的线上交易系统、专业的客户服务团队及严格的风险控制机制。基于提升客户服务体验、扩大市场影响力的战略目标，乙方同意向甲方提供招商证券网上开户服务，帮助甲方便捷、高效地完成证券账户的开立及相关交易功能的启用。乙方将严格按照《证券法》《证券公司监督管理条例》等法律法规的要求，确保开户流程的安全性、准确性与合规性，并配合甲方完成后续的交易委托、资金划转、信息查询等业务需求。

3.协议简介：

本协议的签订基于甲乙双方在证券市场交易领域的合作需求。甲方作为具备投资能力的合法主体，希望借助乙方的专业服务完成证券账户的线上开立，并利用乙方提供的交易平台进行证券交易。乙方作为具备证券经纪业务资质的金融机构，致力于通过数字化手段优化开户流程，提升客户服务效率。双方基于平等自愿、公平合理的原则，经友好协商，达成如下协议。

本协议的签订标志着甲方正式授权乙方为其提供网上开户及相关配套服务，乙方则承诺在协议框架内履行服务义务。双方将通过本协议约定的条款，明确各自的权利与责任，确保开户及交易过程的合法合规。协议的履行将有助于甲方实现证券投资的便捷化、高效化目标，同时保障乙方的服务品质与合规运营。双方均确认已充分理解本协议的全部内容，并愿意受其约束，共同维护证券市场的稳定与健康发展。

第一条协议目的与范围

本协议的主要目的是明确甲乙双方在招商证券网上开户及相关证券交易服务过程中的权利与义务，确保甲方能够通过乙方的线上平台合法、高效地完成证券账户的开立、信息确认及后续交易委托等业务活动。本协议涉及的具体内容包括：甲方的开户申请与信息提供、乙方的开户审核与系统服务、双方在账户开立过程中的权利义务划分、证券交易规则及风险提示、信息保密责任、违约责任承担以及争议解决机制等。通过本协议的签订与履行，甲方将获得乙方提供的标准化网上开户服务，并依据相关法律法规及证券交易所规则参与证券交易；乙方则负责保障开户系统的安全稳定运行，履行客户服务与风险监控职责。本协议旨在为双方合作提供明确的法律依据，促进证券交易服务的规范化和便捷化。

第二条定义

在本协议中，除非上下文另有明确约定，下列术语具有特定含义：

1.“证券账户”指乙方为甲方开立的，用于记载证券持有及交易信息的专用账户；

2.“网上开户服务”指乙方通过互联网平台提供的，允许甲方在线完成身份验证、信息填报及账户申请的证券账户开立服务；

3.“身份验证”指乙方依据法律法规要求，对甲方提供的身份证明文件及生物信息进行核实确认的过程；

4.“交易委托”指甲方通过乙方提供的交易系统发出的买入、卖出或撤单等证券交易指令；

5.“监管机构”指中国证券监督管理委员会及其他依法对证券市场实施监管的政府部门；

6.“系统服务”包括但不限于账户管理、交易委托、资金划转、信息查询等乙方通过线上平台提供的证券服务功能；

7.“风险揭示书”指乙方向甲方提供的关于证券投资风险及开户流程重要提示的书面文件或电子文档。

第三条双方权利与义务

1.甲方的权力与义务：

（1）甲方有权要求乙方按照本协议约定提供安全、稳定、便捷的网上开户服务，并确保开户系统的功能符合监管要求及行业标准；

（2）甲方有权在开户过程中获得乙方提供的必要业务指导与风险提示，包括但不限于交易规则解释、费用说明及投资风险告知；

（3）甲方有权查询自身账户状态、交易记录及资金余额，并要求乙方保证查询信息的真实性与及时性；

（4）甲方有权要求乙方对在服务过程中知悉的甲方个人信息及交易数据承担保密义务，除非法律法规另有规定或甲方授权；

（5）甲方必须保证向乙方提供的所有身份证明文件、个人信息及财务状况真实、准确、完整，并对信息真实性承担全部责任；

（6）甲方必须严格遵守中国证监会及证券交易所发布的法律法规，不得利用证券账户从事欺诈、内幕交易等违法违规活动；

（7）甲方有义务按照约定方式完成身份验证，配合乙方完成反洗钱所需的尽职调查，并确保开户资料符合监管机构要求；

（8）甲方有义务及时更新个人信息及联系方式，确保乙方能够通过预留渠道与甲方有效沟通；

（9）甲方有义务按照乙方规定缴纳相关开户费用及交易佣金，并确保资金账户充足用于支付交易款项；

（10）甲方在签署本协议前及开户过程中，必须充分理解并确认已阅读并自愿接受《证券法》《证券公司监督管理条例》等法律法规的约束，知悉证券投资存在的固有风险。

2.乙方的权力与义务：

（1）乙方有权根据监管机构要求及公司内部规定，对甲方的开户申请进行审核，并决定是否批准开户请求；

（2）乙方有权要求甲方提供完整、合规的开户资料，并有权拒绝不符合法律法规或本协议约定的开户申请；

（3）乙方有权在提供网上开户服务过程中，按照行业规范及监管要求收取相应的服务费用，包括但不限于开户费、交易佣金等；

（4）乙方有权要求甲方签署电子或纸质风险揭示书，并确保甲方在开立账户前已完成风险承受能力评估；

（5）乙方必须建立完善的网上开户系统，保障账户开立流程的安全性、稳定性与合规性，防止未经授权的访问与操作；

（6）乙方必须按照监管机构规定，对甲方的身份信息及交易行为进行持续的风险监控，并履行反洗钱义务；

（7）乙方有义务向甲方提供清晰、准确的开户指南及交易说明，确保甲方能够正确使用网上开户系统及交易功能；

（8）乙方有义务妥善保管甲方的个人信息及交易数据，采取技术措施防止信息泄露、篡改或丢失，并遵守数据保护相关法律法规；

（9）乙方有权在系统维护、业务升级或监管检查期间，暂停部分或全部网上开户服务，但应提前通知甲方并尽量减少影响；

（10）乙方有权根据市场变化及监管要求，调整开户流程、服务费用或交易规则，但应提前公告并保障甲方的合理权益；

（11）乙方必须建立畅通的客户服务渠道，及时响应甲方的咨询、投诉及投诉处理请求，并提供必要的业务协助；

（12）乙方在知悉甲方可能存在违法违规风险时，有权采取限制交易等措施，并依法向监管机构报告；

（13）乙方必须定期向甲方披露账户信息、交易记录及资金划转情况，确保信息的透明度与可追溯性；

（14）乙方在提供网上开户服务过程中，应严格遵守信息保密义务，未经甲方授权不得向第三方泄露其个人信息及交易数据；

（15）乙方应配合甲方完成证券账户的后续维护工作，包括但不限于信息变更、销户申请等业务办理，并确保流程的合规性。

第四条价格与支付条件

1.价格条款：甲方同意为其通过乙方提供的网上开户服务支付相应费用。具体费用标准如下：（1）开户服务费：甲方完成开户申请且乙方审核通过后，应向乙方支付人民币[具体金额]元（大写：[金额大写]）作为开户服务费。该费用包含账户开立、系统使用及首次资料审核等成本。（2）交易佣金：甲方通过本协议项下证券账户进行证券交易时，应按交易金额的[具体比例]%向乙方支付交易佣金。佣金的最低收取标准为人民币[具体金额]元/笔（单笔交易不足该金额的按该金额收取），最高收取标准不超过人民币[具体金额]元/笔。甲方同意，上述佣金标准及费率自本协议签订之日起[期限]内保持不变，乙方有权在提前[期限]日书面通知甲方的前提下，根据市场情况及监管要求调整佣金费率，但调整后的费率不得违反监管机构“不得低于成本”的原则。（3）其他费用：如甲方因特殊需求申请加急开户、加急资料审核或要求乙方提供增值服务（如专属客户服务、交易软件升级等），应另行向乙方支付约定费用，具体标准以乙方公示的价目表为准。甲方在签署本协议时即视为已充分了解并同意上述价格条款。

2.支付方式：甲方应通过以下方式向乙方支付本协议项下的费用：（1）开户服务费：甲方应在收到乙方开具的开户服务费发票后[具体期限]日内，将款项汇入乙方指定银行账户。账户信息如下：开户行：[乙方开户行名称]，户名：[乙方账户名称]，账号：[乙方银行账号]。（2）交易佣金：乙方将在甲方完成交易后[具体期限]日内，根据交易结算情况自动从甲方绑定的第三方存管账户中扣除相应佣金。甲方应确保其存管账户资金充足，以覆盖所有应付佣金。（3）其他费用：如需支付其他费用，甲方应在收到乙方开具的增值服务发票后[具体期限]日内，按照发票载明的金额及乙方提供的支付方式完成缴费。乙方提供的支付方式包括银行转账、第三方支付平台（如支付宝、微信支付）及柜台缴费等，具体方式由乙方根据服务类型确定并告知甲方。

3.支付时间：本协议项下的各项费用支付时间安排如下：（1）开户服务费应在开户申请获批后、账户正式开通前完成支付。（2）首笔交易佣金应在甲方完成首笔交易时根据交易金额计算并随结算扣收。（3）定期佣金（如按月/季/年收取）应在结算周期结束后[具体期限]日内，根据甲方当期交易总额计算并随下一期结算单一同扣收。（4）其他费用应在甲方收到乙方通知并同意服务后[具体期限]日内完成支付。甲方逾期支付费用的，每逾期一日，应按逾期金额的[具体比例]%向乙方支付违约金，直至付清为止，且乙方保留暂停相关服务直至款项付清的权利。

第五条履行期限

1.协议有效期：本协议自甲乙双方签字盖章之日起生效，有效期为[具体年限]年，自[起始日期]至[终止日期]。协议期满前[具体期限]日，如双方均未提出书面终止要求，本协议自动续展[具体年限]年，续展次数不限。任何一方可提前[具体期限]日书面通知对方终止本协议，但应结清所有应付费用并完成账户清算。

2.关键时间节点：（1）开户申请周期：甲方提交开户申请后，乙方应在[具体工作日数]个工作日内完成资料审核及账户开立流程。特殊情况（如监管审查、资料补充）经乙方书面说明的除外。（2）资金存管绑定：甲方应在开户申请获批后[具体期限]日内完成第三方存管账户的绑定，否则乙方有权视为甲方放弃开户。（3）交易委托生效时间：甲方通过乙方交易系统发出的交易委托，在交易时段内以交易所规定的撮合时间为准生效。（4）信息披露周期：乙方应每月[具体日期]前向甲方提供上一个月的交易结算单及账户报告，并在发生重大风险事件或系统故障时立即通知甲方。（5）费用结算周期：交易佣金及利息等结算周期为每月/每季/每年，具体结算周期以乙方公告为准，结算结果随相关账单一同发送给甲方。

3.协议的变更：本协议的任何期限变更须经双方协商一致并签署书面补充协议方为有效。乙方对服务系统进行的必要升级或维护不视为协议期限的变更，但乙方应提前[具体期限]日在系统公告中说明。

第六条违约责任

1.甲方的违约责任：

（1）提供虚假资料：若甲方在开户过程中提供虚假身份证明、财务信息或伪造交易委托，乙方有权立即终止本协议，撤销已开立的证券账户，并保留向甲方追偿因此造成的一切损失（包括但不限于调查费用、诉讼费、律师费、监管罚款及第三方赔偿）的权利。甲方还应按本协议约定支付全部费用，且乙方有权在[具体年限]内拒绝为其提供任何证券服务。（2）未按时支付费用：甲方未按本协议第四条约定按时支付开户服务费、交易佣金或其他应付款项的，每逾期一日，应按未付金额的[具体比例]%向乙方支付违约金。逾期超过[具体天数]日，乙方有权采取以下措施：①暂停甲方账户的部分或全部交易权限；②强制平仓甲方持有的全部或部分证券；③解除本协议并要求甲方支付全部应付费用及违约金。乙方采取上述措施前，应提前[具体期限]日书面通知甲方，但紧急情况除外。（3）违规交易：若甲方利用证券账户从事内幕交易、市场操纵、欺诈客户、洗钱等违法违规活动，乙方有权立即冻结、解除相关账户，并配合监管机构进行调查。甲方除承担相应的法律责任外，还应向乙方支付人民币[具体金额]元（或按违规金额的[具体比例]%计算，以较高者为准）的违约金，且乙方保留向甲方无限追偿的权利。（4）泄露账户信息：若甲方未妥善保管账户密码或授权他人违规操作，造成账户资金损失或信息泄露的，甲方应自行承担相应责任。如乙方因甲方的过失未能及时采取风险控制措施导致损失扩大的，甲方还应承担扩大部分的赔偿责任。（5）未履行风险揭示义务：若甲方在开户前未充分阅读或理解风险揭示书，导致因误解投资风险而遭受损失，甲方自行承担责任，乙方不承担赔偿责任，但需提供必要的风险说明文件备查。

2.乙方的违约责任：

（1）系统故障：因乙方技术故障、网络中断或不可抗力因素导致甲方无法正常开户或交易，经乙方努力仍无法在[具体时限]内恢复的，乙方应减免或部分减免当期应收取的交易佣金，但减免比例不超过当期佣金总额的[具体比例]。因系统故障导致的甲方直接经济损失（如交易错误、资金损失），在乙方有过错的范围内，应按实际损失金额的[具体比例]%进行赔偿，单次赔偿上限不超过人民币[具体金额]元。（2）审核延误：如因乙方内部流程延误或审核不当导致甲方开户申请不必要地延迟，且该延误非因甲方原因或不可抗力造成的，乙方应在审核完成后的[具体期限]日内向甲方支付人民币[具体金额]元的补偿金。（3）信息泄露：若因乙方未尽到信息保密义务，导致甲方的个人信息或交易数据泄露、被篡改或丢失，造成甲方直接经济损失的，乙方应在[具体时限]内赔偿全部损失，且赔偿金额不低于人民币[具体金额]元。乙方还应承担因信息泄露导致的行政处罚、诉讼费等全部费用。（4）未履行告知义务：若乙方未按本协议约定提前通知甲方变更费用标准、服务规则或系统升级等重要事项，导致甲方遭受损失的，乙方应承担相应赔偿责任，但乙方已通过合理途径（如短信、邮件、系统公告等）通知甲方的除外。（5）违规操作：若乙方工作人员因故意或重大过失导致甲方账户错误操作（如错误交易、资金划拨错误等），乙方应立即纠正并赔偿甲方的全部直接损失，包括但不限于资金差额、利息损失及甲方为恢复原状支付的合理费用。乙方还应承担由此产生的监管罚款及声誉损失。（6）未及时处理投诉：若甲方就账户服务、费用收取等问题提出合理投诉，乙方未在[具体时限]内给予答复或未按约定解决争议的，每逾期一日，应向甲方支付人民币[具体金额]元的滞纳金，直至问题解决为止。滞纳金累计超过人民币[具体金额]元的，甲方有权解除本协议。

3.违约金的调整：本协议约定的违约金标准为固定比例或金额，实际履行时，若违约金的计算基数（如未付金额、损失金额）发生变动，双方应按照变动后的数值重新计算违约金。但任何一方不得单方面随意调整违约金标准，需经协商一致。

4.责任限制：除本协议明确约定的违约责任外，任何一方因不可抗力、法律变化或监管要求导致无法履行全部或部分义务的，不承担违约责任，但应及时通知对方并采取合理措施减少损失。双方均不对非因自身过错导致的第三方索赔承担责任。

5.合同解除后的责任：即使本协议因一方违约被解除，违约方仍应承担本协议项下的全部未履行义务及违约责任，且不得以合同解除为由拒绝赔偿损失。解除合同不影响守约方要求赔偿的权利。

第七条不可抗力

1.定义：不可抗力是指双方不能预见、不能避免并不能克服的客观情况，包括但不限于：自然灾害（如地震、台风、洪水、海啸等）、战争、恐怖袭击、政府行为（如法律、法规的变更、行政命令、税收政策调整等）、疫情及其防控措施、网络攻击、系统故障（非因乙方主要责任造成的）、电力或通讯中断、社会事件（如罢工、骚乱等）。不可抗力应持续影响双方履行本协议相关义务的，视为不可抗力事件持续存在。

2.责任免除：若发生不可抗力事件，导致一方或双方无法履行本协议全部或部分约定的义务，受影响方不承担违约责任，但应在不可抗力事件发生后[具体天数]日内书面通知另一方，说明事件情况、影响范围及预计持续期限。双方应根据不可抗力的影响，协商决定是否延迟履行、部分履行或解除协议。若不可抗力事件持续超过[具体天数]日，双方均有权单方面解除本协议，双方互不承担违约责任，但应就各自已履行的部分及产生的费用进行结算，并各自承担因不可抗力造成的直接损失。不可抗力消除后，双方应立即恢复履行本协议，已解除的协议可经协商恢复效力。双方对不可抗力的通知及处理均应尽到善意和合理的注意义务。

3.不可抗力证明：主张不可抗力的一方应就不可抗力事件的存在及其对履行协议的影响提供有效证据，如政府公告、新闻报道、专业机构证明等。另一方有权要求对方补充提供证据。

第八条争议解决

1.争议类型：本协议项下的任何争议，包括但不限于协议的订立、效力、解释、履行、违约责任及争议解决方式的选择，均应提交由双方协商解决。若协商不成，争议应按照本条约定解决。

2.争议解决方式：本协议的争议解决方式为[选择一种并明确：①诉讼；②仲裁]。选择诉讼方式的，约定管辖法院为[具体法院名称，如：乙方住所地有管辖权的人民法院]。选择仲裁方式的，约定由[具体仲裁委员会名称，如：中国国际经济贸易仲裁委员会]按照其届时有效的仲裁规则进行仲裁，仲裁地点为[具体城市]，仲裁语言为中文。仲裁裁决是终局的，对双方均有约束力，仲裁费用由败诉方承担，但双方另有约定的除外。

3.争议的起算：本协议项下的争议，自一方首次向另一方提出争议解决请求之日起计算。任何一方在争议解决期间单方面停止协商或采取法律行动，不影响其后续行使权利的权利。

4.临时措施：在争议解决过程中，如任何一方认为存在紧急情况，可能使其在本协议项下的权利受到难以弥补的损害，该方有权向有管辖权的法院申请采取临时措施（如财产保全、行为禁令等），该申请不影响后续争议的最终解决方式。

第九条其他条款

1.通知方式：双方之间的所有通知、请求、要求或其他通信均应以书面形式（包括但不限于专人递送、挂号信、快递服务、传真、电子邮件）发送至本协议首部列明的地址或联系方式。如一方变更联系方式，应提前[具体天数]日书面通知另一方。通过电子邮件发送的，发出时视为送达；通过专人递送或挂号信发送的，寄出后[具体天数]日视为送达；通过传真发送的，发送成功时视为送达。以电子邮件或传真发送的通知，可在发送后[具体小时数]内补送书面确认件。

2.协议变更：本协议的任何修改、补充或变更，均须经双方协商一致，并以书面形式（如补充协议、修订版协议）签署后生效。任何一方不得单方面变更本协议内容。乙方对服务系统、交易规则或费用的调整，若属于重大变更，应视为本协议的变更，需经双方确认。甲方对开户信息的变更，应通过乙方提供的官方渠道进行，并承担由此产生的必要费用及可能存在的风险。

3.协议的独立性：本协议的任何条款若被认定为无效或不可执行，不影响其他条款的效力。双方应就无效条款达成替代性安排，确保协议目的得以实现。

4.分割性：若本协议任何条款被认定为无效或不可执行，不影响其他条款的效力。双方应就无效条款达成替代性安排，确保协议目的得以实现。

5.法律适用：本协议的订立、效力、解释、履行及争议解决均适用中华人民共和国法律（为本协议之目的，不包括香港特别行政区、澳门特别行政区和台湾地区的法律）。双方均同意接受中华人民共和国法律管辖，并依其解决因本协议引起的或与本协议有关的任何争议。

6.完整协议：本协议构成双方就本协议标的事项达成的完整协议，取代双方此前就此达成的所有口头或书面协议、谅解或安排。任何其他与协议标的事项相关的约定，均不构成本协议的一部分。

7.可分割性：本协议任何一方违约导致协议部分条款无法履行时，不影响其他条款的继续履行。若部分条款被解除，不影响其他条款的效力。

8.利益分配：若一方根据本协议约定收取费用，该费用应归该方所有，除非双方另有明确约定。

9.分让：未经另一方事先书面同意，任何一方不得将其在本协议项下的权利或义务部分或全部转让给第三方。但根据法律规定或双方约定可以转让的除外。

10.联系人：双方均指定以下人员为本协议项下的主要联系人，负责处理与协议相关的日常事务及通知接收：

（甲方联系人：[姓名]，职务：[职务]，电话：[电话]，邮箱：[邮箱]）

（乙方联系人：[姓名]，职务：[职务]，电话：[电话]，邮箱：[