鹏华基金定投协议书

鹏华基金定投协议书1.甲方（买方/出租方/委托方）：

甲方名称：鹏华基金管理有限公司（以下简称“甲方”），注册地址：中国广东省深圳市福田区益田路平安金融中心B座2201-2203室。法定代表人/负责人：葛新，职务：董事长。联系方式

甲方是一家经中国证券监督管理委员会批准设立的基金管理公司，成立于1998年，总部位于深圳。公司主要业务包括证券投资基金的募集、管理及投资，为投资者提供专业的资产管理服务。甲方凭借丰富的投资经验、严格的风险控制体系和卓越的业绩表现，在基金管理行业享有较高的市场声誉。近年来，甲方积极拓展业务范围，推出多种定投产品，以满足不同投资者的需求。本协议的签订，旨在明确甲乙双方在基金定投业务中的权利与义务，保障双方的合法权益，促进基金市场的健康发展。

2.乙方（卖方/承租方/服务提供方）：

乙方名称：张三（身份证号码，住址：中国北京市朝阳区建国路88号。法定代表人/负责人：张三本人，职务：个人投资者。联系方式

乙方是一位具有多年投资经验的个人投资者，通过市场调研和风险评估，决定通过甲方购买基金产品，进行定期定额投资（以下简称“定投”）。乙方具备完全民事行为能力，能够独立承担投资风险，并充分了解基金投资的特性。乙方希望通过定投方式，实现资产的长期稳健增值，并降低一次性投入的风险。基于此，乙方选择甲方的基金产品进行投资，双方本着平等、自愿、公平的原则，达成本协议。

协议简介：

本协议的签订，基于甲乙双方对基金投资市场的共同认知和合作意愿。甲方作为专业的基金管理公司，拥有丰富的投资资源和风险控制能力，能够为乙方提供优质的基金产品和服务。乙方作为具有投资需求的个人投资者，希望通过定投方式实现长期投资目标。双方通过本协议的约定，明确各自的权利与义务，确保基金定投业务的顺利开展。协议的履行，不仅有助于乙方实现投资收益，也有助于甲方拓展业务市场，促进基金行业的良性发展。双方将严格遵守协议条款，共同维护基金市场的稳定与繁荣。

第一条协议目的与范围

本协议的主要目的是明确甲乙双方在基金定期定额投资业务中的权利与义务，规范双方的行为，确保基金定投业务的顺利开展。本协议涉及的范圍包括但不限于：甲乙双方的身份信息确认、基金产品的选择、投资金额的确定、定投频率的约定、资金划付方式、信息披露要求、风险揭示、违约责任以及争议解决方式等。具体而言，本协议旨在通过详细的条款约定，保障乙方能够按照既定计划进行基金投资，同时确保甲方能够按照协议约定提供相应的基金管理服务，包括基金份额的认购、申购、赎回等操作，并履行相应的信息披露和风险提示义务。本协议的履行将有助于甲乙双方建立长期稳定的合作关系，促进基金市场的健康发展。

第二条定义

1.基金定期定额投资：指投资者按照约定的金额和频率，定期向基金管理人申购基金份额的一种投资方式。

2.基金产品：指由基金管理人发行的、面向公众募集资金进行投资的基金。

3.投资金额：指乙方每次定投的金额，由双方在协议中约定。

4.定投频率：指乙方进行基金定投的频率，如每月、每周等，由双方在协议中约定。

5.资金划付：指乙方将投资资金从其指定的银行账户划转到甲方指定的账户，用于基金申购的行为。

6.信息披露：指甲方按照法律法规的要求，向乙方提供基金相关的投资信息，包括基金净值、投资组合、业绩表现等。

7.风险揭示：指甲方向乙方充分说明基金投资的相关风险，包括市场风险、流动性风险、信用风险等。

8.违约责任：指任何一方违反本协议约定所应承担的责任，包括但不限于赔偿损失、解除协议等。

第三条双方权利与义务

1.甲方的权力和义务：

（1）甲方有权按照协议约定收取基金定投服务费用，并有权对乙方的投资行为进行监督和管理。

（2）甲方有义务按照协议约定的基金产品，为乙方提供定投服务，确保基金份额的及时认购或申购。

（3）甲方有义务按照法律法规的要求，向乙方提供基金相关的投资信息，包括基金净值、投资组合、业绩表现等，确保信息披露的及时性和准确性。

（4）甲方有义务向乙方充分说明基金投资的相关风险，包括市场风险、流动性风险、信用风险等，确保乙方在充分了解风险的基础上进行投资。

（5）甲方有义务保护乙方的资金安全，确保资金划付的及时性和准确性，防止资金被挪用或盗用。

（6）甲方有义务按照协议约定，为乙方提供基金赎回服务，确保乙方能够及时变现其基金份额。

2.乙方的权力和义务：

（1）乙方有权按照协议约定，选择适合自己的基金产品进行定投，并有权要求甲方提供优质的定投服务。

（2）乙方有权要求甲方按照协议约定，及时提供基金相关的投资信息，包括基金净值、投资组合、业绩表现等，并有权对信息披露的及时性和准确性进行监督。

（3）乙方有权要求甲方按照协议约定，为其提供基金赎回服务，并有权对赎回服务的效率和准确性进行监督。

（4）乙方有权了解基金投资的相关风险，包括市场风险、流动性风险、信用风险等，并有权根据自己的风险承受能力进行投资决策。

（5）乙方有义务按照协议约定，定期向甲方提供定投资金，确保基金定投业务的顺利开展。

（6）乙方有义务按照协议约定的金额和频率，定期向甲方支付定投资金，不得无故拖延或拒绝支付。

（7）乙方有义务按照协议约定的方式，提供其身份信息和银行账户信息，确保资金划付的顺利进行。

（8）乙方有义务遵守协议约定的各项条款，不得无故违反协议约定，否则应承担相应的违约责任。

（9）乙方有义务对甲方的基金管理服务进行监督，并提出合理的意见和建议，以促进甲方服务质量的提升。

（10）乙方有义务在基金投资过程中，保持与甲方的良好沟通，及时反馈投资情况和需求，以促进双方合作的顺利进行。

（11）乙方有义务在协议履行过程中，维护甲方的合法权益，不得从事任何损害甲方利益的行为。

（12）乙方有义务在协议终止后，按照协议约定，办理基金份额的赎回手续，并将资金及时回收到其指定的银行账户。

第四条价格与支付条件

1.投资费用：乙方在进行基金定投时，无需支付额外的认购费或申购费。甲方在基金赎回时，将按照基金公司公布的赎回费率收取相应的赎回费用，该费用将直接从乙方赎回的基金份额价值中扣除。

2.支付方式：乙方的定投资金将通过银行转账方式支付至甲方指定的银行账户。甲方应在收到乙方的支付款项后，及时进行基金申购操作。

3.支付时间：乙方应按照协议约定的定投频率，在规定的时间内将投资资金支付至甲方指定的银行账户。如遇节假日或周末，支付时间将顺延至下一个工作日。

4.费用调整：如遇国家政策调整或基金公司规定变化，甲方将提前通知乙方，并按照新的规定执行相关费用标准。

第五条履行期限

1.协议有效期：本协议自双方签字盖章之日起生效，有效期为三年。协议期满后，如乙方希望继续进行基金定投，需提前一个月向甲方提出书面续约申请，双方协商一致后签订续约协议。

2.定投期限：乙方的基金定投期限为自首次投资之日起三年，或至协议期满为止。乙方在定投期限内可随时提出终止定投申请，但需提前一个月书面通知甲方。

3.关键时间节点：甲方应在每个定投日的前一个工作日，向乙方确认定投资金到账情况，并在资金到账后两个工作日内完成基金申购操作。乙方应在每个定投日前三个工作日，确保资金充足并支付至甲方指定的银行账户。

第六条违约责任

1.甲方违约责任：

（1）如甲方未能在规定时间内完成基金申购操作，导致乙方投资资金延误，甲方应赔偿乙方因此造成的直接经济损失，赔偿金额为延误期间该笔投资本应获得的收益与实际收益之差。

（2）如甲方未按照协议约定提供基金相关信息，或提供的信息存在虚假记载、误导性陈述，甲方应承担相应的法律责任，并赔偿乙方因此遭受的损失，损失金额不得超过乙方在该基金投资总额的10%。

（3）如甲方泄露乙方的个人信息或资金信息，甲方应承担相应的法律责任，并赔偿乙方因此遭受的损失，包括但不限于经济损失和精神损害赔偿。

（4）如甲方违反协议约定，擅自改变基金投资策略或操作方式，导致乙方投资利益受损，甲方应承担相应的赔偿责任，赔偿金额为乙方因此遭受的直接损失。

2.乙方违约责任：

（1）如乙方未能在规定时间内支付定投资金，甲方有权暂停乙方的定投操作，并要求乙方支付逾期付款利息，利息按逾期金额的万分之五计算。

（2）如乙方提前终止定投协议，且提前终止时间未达到协议约定的最短期限，乙方需承担相当于定投总额0.5%的违约金，该违约金将在乙方最后一次定投资金中扣除。

（3）如乙方提供虚假的身份信息或银行账户信息，导致甲方无法进行正常的资金划付，乙方需承担由此产生的所有损失，并支付相当于定投总额1%的违约金。

（4）如乙方在定投过程中擅自改变投资金额或定投频率，且未提前书面通知甲方，乙方需承担相当于擅自改变金额0.5%的违约金，并承担由此产生的所有损失。

（5）如乙方违反协议约定，从事任何损害甲方利益的行为，甲方有权解除协议，并要求乙方赔偿由此造成的所有损失，包括但不限于经济损失和精神损害赔偿。

3.违约金的支付：违约金的支付应在违约方收到甲方书面通知后十日内支付至甲方指定的银行账户。如违约方未能在规定时间内支付违约金，甲方有权采取进一步的法律措施，包括但不限于强制执行、诉讼等。

4.赔偿责任的限制：双方的赔偿责任以其实际损失为限，但最高不超过协议总金额的10%。如任何一方因不可抗力原因导致违约，不承担违约责任，但应尽最大努力减少违约带来的损失。

5.法律适用：本协议的违约责任条款适用中华人民共和国相关法律法规，任何一方违反本协议约定，均应承担相应的法律责任。

第七条不可抗力

1.定义：不可抗力是指不能预见、不能避免并不能克服的客观情况，包括但不限于自然灾害（如地震、洪水、台风等）、战争、恐怖袭击、政府行为（如法律法规的变更、税收政策的调整等）、社会事件（如罢工、骚乱等）以及其他类似的事件，这些事件导致或可能导致本协议无法履行或延迟履行。

2.责任免除：任何一方因不可抗力导致无法履行或延迟履行本协议的义务时，不承担违约责任。但是，遭受不可抗力的一方应在不可抗力发生后十日内书面通知对方，并提供相关证明材料，以便对方核实。双方应根据不可抗力的影响程度，协商决定是否延期履行、部分履行或解除协议。

3.协商解决：在不可抗力影响消除后，遭受不可抗力的一方应尽快恢复履行本协议的义务，并采取措施减少因不可抗力造成的损失。双方应就不可抗力期间的履行问题进行协商，达成一致意见后，继续履行本协议。

4.证明材料：遭受不可抗力的一方应提供相关证明材料，包括但不限于政府部门出具的事件证明、新闻报道、损失清单等，以证明不可抗力的存在及其影响程度。证明材料的真实性、完整性和合法性由提供方负责。

5.协议解除：如不可抗力持续存在超过三十日，双方无法就协议履行问题达成一致意见，本协议可以解除。解除协议时，双方应相互返还已履行的部分，并就未履行的部分协商处理，或按照法律规定处理。

6.不可抗力的通知：任何一方在不可抗力发生后，应立即通知对方，并采取措施防止损失的进一步扩大。如未及时通知，导致对方遭受损失，通知方应承担相应的赔偿责任。

第八条争议解决

1.协商解决：本协议的履行过程中如发生争议，双方应首先通过友好协商的方式解决。双方应本着诚实信用、平等互利的原则，就争议问题进行沟通，争取达成一致意见。协商解决应本着高效、便捷的原则，尽量减少争议对双方合作关系的影响。

2.调解解决：如协商不成，双方可以共同选择第三方调解机构进行调解。调解应遵循自愿、公平、公正的原则，调解机构应协助双方就争议问题达成调解协议。调解协议达成后，双方应自觉履行，如有违反，可依法向人民法院申请强制执行。

3.仲裁解决：如协商和调解均无法解决争议，双方应将争议提交至具有管辖权的仲裁委员会进行仲裁。仲裁应遵循中华人民共和国仲裁法的相关规定，仲裁裁决是终局的，对双方均有约束力。仲裁地点应选择在中国境内，具体仲裁机构由双方协商确定，如协商不成，则由争议发生地的人民政府指定的仲裁机构进行仲裁。

4.诉讼解决：如双方在协议中明确约定仲裁解决争议，则应优先选择仲裁方式解决争议。如双方未约定仲裁解决，或仲裁协议无效，任何一方均有权向有管辖权的人民法院提起诉讼。诉讼应遵循中华人民共和国民事诉讼法的相关规定，法院将依法对争议进行审理并作出判决。

5.争议管辖：本协议的争议解决应适用中华人民共和国法律。如双方在协议中约定仲裁解决，则应适用仲裁地的法律。如双方在协议中约定诉讼解决，则应适用争议发生地或被告住所地的法律。

6.争议的独立性：本协议中的任何争议应独立于其他争议进行解决，不应相互影响。如一方就本协议中的某一部分提起争议解决，不影响另一方就其他部分提起争议解决的权利。

7.保密条款：双方在争议解决过程中，应对争议内容及其相关资料进行保密，不得向任何第三方泄露。但法律规定或仲裁机构要求披露的除外。

第九条其他条款

1.通知方式：双方在本协议履行过程中产生的任何通知、请求、要求或其他通信，均应通过书面形式（包括但不限于信函、传真、电子邮件）发送至本协议首页载明的地址或联系方式。如一方变更联系方式，应提前十日书面通知对方。通过电子邮件发送的，发出时视为送达；通过信函邮寄的，寄出后五个工作日视为送达。

2.协议变更：对本协议的任何修改或补充，均须经双方协商一致，并以书面形式作出，作为本协议不可分割的一部分。任何一方不得单方面修改本协议。

3.协议终止：本协议在以下情况下终止：（1）协议有效期届满，双方未续签；（2）乙方提前终止定投协议；（3）甲方因经营不善被吊销营业执照或依法解散、破产；（4）乙方发生重大变化或死亡，无法继续履行协议；（5）双方协商一致终止协议。协议终止后，双方应根据约定办理基金份额的赎回或清算手续，并结清所有款项。

4.法律适用：本协议的订立、效力、解释、履行及争议解决均适用中华人民共和国法律。任何一方均受中华人民共和国法律的约束。

5.完整协议：本协议及其附件构成双方就本协议标的事