销售业务过程合规性审查模板

销售业务过程合规性审查模板一、适用业务场景新客户合作前审查：与首次合作的客户签订合同前，需对客户资质、合作条款等进行合规性评估；大额/特殊订单审查：单笔订单金额超过企业预设阈值（如100万元），或涉及定制化产品、跨境交付等特殊业务场景时；合同条款变更审查：对已生效合同的付款方式、交付周期、责任义务等核心条款进行修改时；高风险业务专项审查：如客户涉及敏感行业（如金融、医疗）、合作模式为代理/分销等存在潜在风险的场景；季度/年度合规抽查：定期对已完成的销售业务进行合规性复盘，保证流程持续符合内部规范。二、审查流程与操作步骤步骤1：审查资料准备销售负责人需提前收集以下资料，保证信息完整、真实：客户资料：营业执照复印件、法人证件号码明、经营资质（如行业许可证）、过往合作信用记录（如有）；业务资料：销售订单、产品/服务报价单、合同草案（含附件）、成本核算表；审批资料：价格审批单（如涉及折扣）、特殊条款审批申请（如延长账期）、跨部门协作意见（如法务、财务）；其他：客户需求说明、交付方案、风险提示记录（如客户曾存在违约情况）。步骤2：分项合规性审查审查人员根据以下核心维度逐项核查，记录审查结果：客户资质合规性：核查客户营业执照是否在有效期内，经营范围是否与本次合作内容匹配，是否存在被列入经营异常名录或严重违法失信名单等情况；合同条款合规性：对照《合同管理办法》，审查合同主体是否明确、权利义务是否对等、违约责任是否清晰、争议解决方式是否符合企业规定，重点检查是否存在“霸王条款”或与法律法规冲突的内容；价格政策合规性：核对报价是否符合企业定价策略，折扣、返利等特殊优惠是否经过授权审批，是否存在低于成本价销售或违规加价情况；业务流程合规性：核查订单审批流程是否完整（如销售经理→部门负责人→分管领导），交付方案是否包含质量验收标准，回款安排是否符合财务信用政策；风险防控合规性：评估客户履约能力（如财务状况、行业口碑），业务是否存在合规风险点（如数据安全、知识产权保护），并已制定应对措施。步骤3：风险等级评定根据审查结果，将业务风险划分为三级：低风险：客户资质合规、合同条款无瑕疵、价格及流程符合规定，可直接通过；中风险：存在轻微不合规点（如合同附件缺失、审批流程不完整），需整改后复查；高风险：存在重大不合规项（如客户资质无效、合同条款违反法律法规），或风险防控措施缺失，需暂缓业务推进并上报管理层。步骤4：出具审查意见审查人员填写《合规性审查表》，明确标注“通过”“有条件通过”“不通过”的结论，并说明具体依据；对于“有条件通过”的业务，需列出整改清单（如“补充客户法人授权委托书”“修改合同第5条违约责任条款”），明确整改责任人及时限；审查结果需经销售部门负责人、法务负责人（如涉及）、财务负责人（如涉及）联合签字确认，重大风险事项需报请分管总经理审批。步骤5：整改跟踪与归档销售负责人负责组织完成整改，审查人员对整改结果进行复核，保证问题闭环；审查通过后，所有资料（含审查表、整改记录、审批文件）由销售部门统一归档，保存期限不少于5年；定期对审查案例进行汇总分析，优化合规审查标准及业务流程。三、合规性审查表审查项目审查要点审查标准审查结果（符合/基本符合/不符合）问题描述整改要求整改责任人完成时限客户资质营业执照有效性、经营范围匹配度、信用记录营业执照在有效期内，经营范围包含本次合作业务，未被列入失信名单符合/基本符合/不符合如“营业执照即将到期30天”“客户提供更新后的营业执照复印件”*YYYY-MM-DD合同条款主体明确性、权利义务对等性、违约责任、争议解决合同双方信息完整，权利义务无歧义，违约责任具体，争议解决方式为企业所在地法院符合/基本符合/不符合如“未约定不可抗力范围”“补充不可抗力条款及定义”*YYYY-MM-DD价格政策报价是否符合定价策略、折扣是否授权、是否低于成本价报价在标准价格浮动范围内，折扣有审批记录，成本核算合理符合/基本符合/不符合如“折扣超出授权5%未说明原因”“补充折扣审批说明，调整至授权范围内”*YYYY-MM-DD业务流程审批流程完整性、交付方案可行性、回款安排合规性订单经各层级审批，交付方案包含验收标准，回款周期符合信用政策符合/基本符合/不符合如“未提供财务信用评估报告”“补充客户信用评估报告，明确回款节点”*YYYY-MM-DD风险防控履约能力评估、风险点识别及应对措施客户财务状况良好，业务数据安全、知识产权等风险已制定防控措施符合/基本符合/不符合如“未签订数据保密协议”“与客户补充签订数据保密协议”*YYYY-MM-DD综合审查结论通过/有条件通过/不通过审查人签字复核人签字审批人签字四、关键注意事项资料真实性核查：对客户提供的资质文件、财务数据等需通过官方渠道（如国家企业信用信息公示系统）交叉验证，避免虚假资料导致风险；条款合法性优先：合同条款必须符合《民法典》《反不正当竞争法》等法律法规，禁止约定“霸王条款”或违反公序良俗的内容；价格审批刚性：任何形式的折扣、返利或特殊定价均需严格执行审批流程，严禁“先斩后奏”或口头授权；流程闭环管理：审查中发觉的问题必须跟踪整改到位，未完成整改的业务不得进入下一环节，保证风险可控；跨部门协同：复杂业