2026年期货从业资格之期货法律法规考试题库附答案

2026年期货从业资格之期货法律法规考试题库附答案一、单项选择题（每题1分，共30分。每题只有一个正确答案，请将正确选项填入括号内）1.期货公司为客户开立期货账户时，应当首先完成的工作是（）。A.签订期货经纪合同B.进行风险测评C.向期货保证金监控中心报备D.向客户揭示风险并签署风险揭示书答案：D解析：根据《期货公司监督管理办法》第三十条，期货公司为客户开立账户前，必须向客户充分揭示期货交易风险，并由客户签署《期货交易风险揭示书》。这是开户流程的第一步，确保客户知情。2.下列关于期货交易所会员大会职权的表述，正确的是（）。A.审议批准交易所年度财务预算B.决定交易所总经理的任免C.制定交易所交易规则D.决定交易所的合并、分立答案：A解析：根据《期货交易所管理办法》第二十五条，会员大会行使审议批准交易所年度财务预算、决算报告等职权。总经理任免由理事会决定，交易规则由理事会制定，合并分立需报中国证监会批准。3.期货公司董事、监事、高级管理人员在任职期间，每年接受中国证监会及其派出机构组织的业务培训时间不得少于（）。A.10学时B.20学时C.30学时D.40学时答案：B解析：《期货公司董事、监事和高级管理人员任职资格管理办法》第四十二条规定，上述人员每年应参加不少于20学时的业务培训，未达要求者将被责令改正或限制履职。4.下列行为中，不属于操纵期货交易价格的是（）。A.集中资金优势连续买卖合约B.利用虚假申报影响价格C.在交割月大量持仓未平仓D.与他人串通约定相互买卖答案：C解析：根据《期货交易管理条例》第七十一条，操纵行为包括连续买卖、虚假申报、串通交易等。单纯大量持仓未平仓，若无主观操纵意图和客观操纵结果，不构成操纵。5.期货公司客户保证金不足，且未在期货交易所规定时间内追加保证金，期货公司应当（）。A.立即强制平仓B.报告中国证监会C.通知客户追加保证金D.暂停客户交易权限答案：A解析：《期货交易所管理办法》第五十八条规定，客户保证金不足且未按时追加的，期货公司应按照合同约定和交易所规则执行强行平仓，控制市场风险。6.下列关于期货投资咨询业务的说法，错误的是（）。A.期货公司可以未经备案开展投资咨询业务B.投资咨询人员应当具备期货投资咨询资格C.投资建议应当注明“不构成直接投资建议”D.不得向客户承诺收益答案：A解析：《期货公司期货投资咨询业务试行办法》第六条明确，期货公司开展投资咨询业务必须经中国证监会备案，未经备案不得开展。其他选项均为合规要求。7.期货公司风险监管指标中，净资本与净资产的比例不得低于（）。A.20%B.30%C.40%D.50%答案：C解析：《期货公司风险监管指标管理办法》第十条规定，净资本与净资产的比例不得低于40%，确保公司具备足够流动性应对风险。8.下列关于客户交易编码的表述，正确的是（）。A.一个客户可在多家期货公司使用同一编码B.编码由期货公司自行编制C.编码由期货保证金监控中心统一分配D.编码仅在交易所内部有效答案：C解析：《期货市场客户开户管理规定》第八条明确，客户交易编码由期货保证金监控中心统一分配，确保唯一性和跨市场识别。9.期货公司股东以股权出质为自身债务提供担保的，应当事先向（）报告。A.期货交易所B.中国期货业协会C.中国证监会派出机构D.公司董事会答案：C解析：《期货公司监督管理办法》第三十八条规定，股东以股权出质须事先向公司住所地中国证监会派出机构报告，防止股权变动影响公司稳健经营。10.下列关于客户资产保护的表述，正确的是（）。A.期货公司可将客户保证金用于自营交易B.客户保证金可与公司自有资金混同存放C.客户保证金必须全额存入期货保证金账户D.客户保证金可用于支付公司办公费用答案：C解析：《期货交易管理条例》第二十八条明确，客户保证金必须全额存入专用期货保证金账户，严禁挪用、混同或用于非客户交易用途。11.期货公司开展资产管理业务时，单个资产管理计划的初始资产不得低于（）。A.100万元B.300万元C.500万元D.1000万元答案：C解析：《期货公司资产管理业务试点办法》第十条规定，单个资管计划初始资产不得低于500万元，确保产品具备一定规模效应和抗风险能力。12.下列关于期货从业人员执业规范的表述，错误的是（）。A.不得代客户作出交易决策B.可以私下接受客户全权委托C.不得泄露客户交易信息D.不得从事与履行职责有利益冲突的活动答案：B解析：《期货从业人员执业行为准则》第十条明确禁止从业人员接受客户全权委托，防止道德风险。其他选项均为合规要求。13.期货公司因违法违规行为被撤销业务许可的，其法定代表人、直接责任人员自处罚决定生效之日起（）年内不得担任期货公司董事、监事、高管。A.2B.3C.5D.10答案：C解析：《期货交易管理条例》第七十九条明确，因重大违法被撤销许可的，相关责任人5年内禁入行业，强化问责震慑。14.下列关于期货交易所风险准备金的表述，正确的是（）。A.由会员自愿缴纳B.可用于弥补交易所日常亏损C.由交易所按手续费收入20%提取D.可用于弥补交易所因市场风险造成的损失答案：D解析：《期货交易所管理办法》第四十二条规定，交易所按手续费收入20%提取风险准备金，专项用于弥补因市场风险造成的结算风险，不得挪作日常用途。15.期货公司客户资料保存期限自销户之日起不得少于（）。A.5年B.10年C.15年D.20年答案：D解析：《期货市场客户开户管理规定》第三十一条要求，客户资料保存期限不得少于20年，确保监管追溯与纠纷处理需要。16.下列关于期货公司分类监管评价的表述，正确的是（）。A.评价结果分为A、B、C、D四类B.评价指标仅包括财务指标C.评价结果影响创新业务试点资格D.评价每年开展一次，有效期三年答案：C解析：《期货公司分类监管规定》第五条明确，分类评价结果作为监管部门配置监管资源、确定新业务试点顺序的重要依据。评价分为A、B、C、D、E五类，每年一次，有效期一年。17.期货公司设立分支机构，应当自完成工商登记之日起（）个工作日内向所在地派出机构备案。A.5B.10C.15D.20答案：A解析：《期货公司监督管理办法》第三十三条要求，设立分支机构后5个工作日内备案，确保监管及时掌握机构变动。18.下列关于客户适当性管理的表述，错误的是（）。A.期货公司应建立客户分类体系B.普通投资者可申请转为专业投资者C.专业投资者无需进行风险测评D.期货公司可将高风险产品直接销售给保守型客户答案：D解析：《证券期货投资者适当性管理办法》第七条、第二十条明确，期货公司不得向风险等级不匹配的投资者销售高风险产品，必须履行适当性义务。19.期货公司开展互联网开户业务，应当由（）进行见证。A.公司客户经理B.第三方律师C.中国期货业协会人员D.期货保证金监控中心人员答案：A解析：《期货市场客户开户管理规定》第二十四条允许期货公司采用视频见证方式，由公司开户人员远程核实客户身份，确保实名制落实。20.下列关于期货纠纷调解的表述，正确的是（）。A.调解协议经法院司法确认后具有强制执行力B.调解必须由证监会主持C.调解不成可直接申请仲裁D.调解过程必须公开进行答案：A解析：《最高人民法院关于建立健全证券期货纠纷多元化解机制的意见》明确，经法院司法确认的调解协议具有强制执行力，提升调解权威。21.期货公司董事、监事、高管的任职资格条件中，学历要求为（）以上。A.高中B.大专C.本科D.研究生答案：C解析：《期货公司董事、监事和高级管理人员任职资格管理办法》第八条规定，任职人员须具有大学本科以上学历或学士以上学位，确保专业胜任能力。22.下列关于期货公司信息技术管理的表述，错误的是（）。A.核心系统需满足双活灾备B.系统变更需留痕审计C.可外包给无证券期货资质的公司D.每年至少开展一次应急演练答案：C解析：《期货公司信息技术管理办法》第十条明确，核心系统外包服务商必须具备证券期货业务相关资质，确保外包风险可控。23.期货公司客户保证金封闭运行的核心是（）。A.客户资金与公司自有资金分户管理B.客户资金可临时拆借给公司C.客户资金可用于支付公司税费D.客户资金可与交易所资金混同答案：A解析：封闭运行要求客户资金单独开立专用账户，与公司自有资金严格分离，防止挪用，保障客户资产安全。24.下列关于期货公司反洗钱义务的表述，正确的是（）。A.仅对机构客户进行身份识别B.可疑交易报告可延迟至年度报送C.客户身份资料保存期限自销户起5年D.应建立客户风险等级分类制度答案：D解析：《金融机构反洗钱规定》第九条要求期货公司建立客户风险等级分类制度，动态调整客户风险等级，落实差异化监控。25.期货公司因风险控制指标不符合规定被责令整改的，整改期限最长不得超过（）。A.10个工作日B.20个工作日C.1个月D.3个月答案：B解析：《期货公司风险监管指标管理办法》第三十五条规定，整改期限最长不超过20个工作日，逾期未达标将被采取进一步监管措施。26.下列关于期货交易所结算担保金的表述，正确的是（）。A.由交易所缴纳B.由结算会员缴纳C.可用于弥补客户穿仓损失D.比例由交易所总经理决定答案：B解析：《期货交易所管理办法》第四十三条规定，结算担保金由结算会员缴纳，用于应对会员违约风险，比例由交易所理事会制定并报证监会批准。27.期货公司从业人员在执业过程中，可以接受客户报酬的形式为（）。A.交易盈利分成B.固定咨询费C.客户赠与的贵重礼品D.私下约定收益补偿答案：B解析：《期货从业人员执业行为准则》第十五条允许从业人员在合规前提下收取固定咨询费，禁止接受盈利分成、礼品等不当利益。28.下列关于期货公司首席风险官的表述，错误的是（）。A.由董事会聘任B.对董事会负责C.不得兼任合规负责人D.每季度向派出机构提交工作报告答案：C解析：《期货公司首席风险官管理规定》第五条明确，首席风险官可兼任合规负责人，但须确保职责有效履行，避免利益冲突。29.期货公司客户交易指令未成交前，客户有权（）。A.修改指令价格B.撤销指令C.变更交易方向D.以上均可答案：D解析：《期货经纪合同指引》第十八条赋予客户在指令未成交前修改、撤销或变更指令的权利，保障客户交易自主权。30.下列关于期货公司信息报送的表述，正确的是（）。A.月度报告应于次月前5个工作日报送B.年度报告须经外部审计C.临时事项应在2日内报告D.所有报告仅需向交易所报送答案：B解析：《期货公司监督管理办法》第六十二条规定，期货公司年度报告须经具有证券期货资格的会计师事务所审计，确保财务信息真实准确。二、多项选择题（每题2分，共20分。每题有两个或两个以上正确答案，多选、少选、错选均不得分）31.下列属于期货公司风险监管指标的有（）。A.净资本B.负债与净资产比例C.流动比率D.净资本与风险资本准备比例答案：A、B、D解析：《期货公司风险监管指标管理办法》第八条列明净资本、负债/净资产、净资本/风险资本准备等核心指标，流动比率未纳入。32.期货公司开展资产管理业务，不得存在的行为包括（）。A.向客户承诺保本保收益B.将资管计划财产用于质押融资C.在不同资管计划间进行利益输送D.将资管计划财产存入银行活期账户答案：A、B、C解析：《期货公司资产管理业务试点办法》第二十条、第二十四条禁止承诺保本、质押融资、利益输送等行为，存入银行活期账户在允许范围内。33.下列关于期货交易所理事会的表述，正确的有（）。A.是交易所常设决策机构B.由会员大会选举产生C.每届任期3年D.可决定交易所合并事项答案：A、B、C解析：《期货交易所管理办法》第十九条、第二十一条规定，理事会是常设决策机构，由会员大会选举产生，任期3年。合并事项须报证监会批准，理事会无权单独决定。34.期货公司客户适当性管理档案应包括（）。A.客户风险测评问卷B.客户资产证明C.适当性匹配确认文件D.客户交易记录答案：A、B、C解析：《证券期货投资者适当性管理办法》第三十二条要求保存风险测评、资产证明、匹配确认等档案，交易记录不属于适当性档案范畴。35.下列属于期货公司从业人员禁止行为的有（）。A.代客户操作账户B.散布虚假市场信息C.参与非法集资D.在执业场所外接受客户委托答案：A、B、C解析：《期货从业人员执业行为准则》第十条、第十二条、第十四条明确禁止代客操作、传播虚假信息、参与非法集资，场外接受委托未全面禁止但须合规。36.期货公司风险准备金可用于（）。A.弥补客户穿仓损失B.弥补公司亏损C.支付客户提款D.弥补公司风险事件损失答案：A、D解析：《期货公司风险监管指标管理办法》第二十八条规定，风险准备金专项用于弥补客户穿仓及公司风险事件损失，不得用于日常亏损或客户提款。37.下列关于期货保证金监控中心的表述，正确的有（）。A.负责客户保证金安全监控B.可查询期货公司保证金专用账户C.对发现的问题直接处罚期货公司D.每日核对客户权益数据答案：A、B、D解析：《期货保证金监控中心章程》第五条、第七条明确其监控、查询、核对职责，处罚权属于证监会及派出机构。38.期货公司设立境外子公司，应满足的条件包括（）。A.最近3年连续盈利B.净资本不低于3亿元C.最近1年分类评价B类以上D.具备健全合规风控体系答案：A、C、D解析：《期货公司境外设立子公司试行规定》第五条要求最近3年盈利、分类评价B类以上、合规风控健全，未设3亿元净资本门槛。39.下列关于期货纠纷仲裁的表述，正确的有（）。A.仲裁裁决具有终局性B.当事人可协议选择仲裁机构C.仲裁不公开进行D.对仲裁裁决不服可向法院上诉答案：A、B、C解析：《仲裁法》第九条规定仲裁裁决终局，不公开审理，当事人可协议选择机构，法院仅审查程序不审查实体，不得上诉。40.期货公司开展互联网营销，应当（）。A.在网站公示营业执照B.对营销内容留痕保存不少于3个月C.设置客户投诉渠道D.营销人员具备从业资格答案：A、C、D解析：《期货公司互联网营销行为规范》第七条、第十条、第十二条要求公示执照、设置投诉渠道、人员持证，留痕期限不少于6个月而非3个月。三、判断题（每题1分，共10分。正确打“√”，错误打“×”）41.期货公司可以为客户垫付保证金进行交易。答案：×解析：严禁期货公司为客户垫付保证金，防止杠杆失控及风险传导。42.期货交易所会员大会每年至少召开一次。答案：√解析：《期货交易所管理办法》第二十六条要求会员大会每年召开一次，必要时可临时召开。43.期货公司首席风险官可以分管公司业务部门。答案：×解析：《首席风险官管理规定》第七条明确其不得分管业务条线，确保独立监督。44.客户对交易结算结果有异议，应在下一交易日开市前提出。答案：√解析：《期货经纪合同指引》第二十九条设定异议时限为下一交易日开市前，逾期视为确认。45.期货公司可以将客户资料出售给第三方机构用于营销。答案：×解析：违反《个人信息保护法》及《期货公司客户信息保密规定》，严禁擅自泄露或出售客户信息。46.期货公司分类评价结果为D类的，下一年度不得新设分支机构。答案：√解析：《期货公司分类监管规定》第二十九条对D类公司实施审慎监管，限制新设机构。47.期货从业人员离职后，其执业资格自动失效。答案：×解析：资格与机构绑定，离职后资格暂停，重新入职可恢复，并非自动永久失效。48.期货公司应当在年度终了后4个月内披露年度报告。答案：√解析：《期货公司监督管理办法》第六十二条规定年度报告披露时限为会计年度结束后4个月。49.期货交易所可以自行调整交易保证金标准，无需报备。答案：×解析：根据《期货交易所管理办法》第三十七条，调整保证金标准须事前报告证监会。50.客户可以通过书面或电子方式签署风险揭示书。答案：√解析：《期货市场客户开户管理规定》第十三条允许电子签署，符合《电子签名法》要求。四、综合案例分析题（每题10分，共40分）案例一甲期货公司客户王某账户权益500万元，持有螺纹钢期货多头合约100手（每手10吨），交易所保证金率10%，公司加收2%。当日结算价4000元/吨，下一交易日交易所将保证金率提高至12%。王某未追加保证金，期货公司执行部分强平后，仍穿仓80万元。问题：（1）王某原占用保证金多少？（2）交易所提高保证金后，王某需追加多少？（3）穿仓损失80万元应如何承担？答案与解析：（1）原占用保证金=4000×10×100×（10%+2%）=480万元。（2）新保证金率12%+2%=14%，新占用