2025年反洗钱考试试题库及答案

2025年反洗钱考试试题库及答案一、单项选择题（每题1分，共30分。每题只有一个正确答案，请将正确选项的字母填入括号内）1.根据《反洗钱法》规定，金融机构应当对客户身份进行识别，以下哪项不属于客户身份识别的基本要素？A.客户的姓名、性别、国籍B.客户的职业、住所地或者工作单位地址C.客户的婚姻状况D.客户的有效身份证件号码【答案】C2.某银行客户经理在为客户办理大额现金存款业务时，发现客户资金来源不明，且客户拒绝说明资金用途。根据《反洗钱法》规定，该客户经理应当：A.继续办理业务，避免客户投诉B.拒绝办理业务，并向反洗钱监测分析中心报告C.向客户解释反洗钱规定，要求其提供资金来源证明D.向公安机关报案【答案】B3.下列哪项不属于《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中规定的大额交易标准？A.单笔或者当日累计人民币交易5万元以上B.单笔或者当日累计外币交易等值1万美元以上C.自然人客户银行账户之间转账人民币20万元以上D.非自然人客户银行账户之间转账人民币200万元以上【答案】C4.某证券公司发现客户A在短时间内频繁进行大额证券交易，且交易行为与其身份、财务状况明显不符。该证券公司应当：A.继续观察，暂不报告B.向客户询问原因，若解释合理则无需报告C.立即向反洗钱监测分析中心提交可疑交易报告D.向证监会报告【答案】C5.根据《反洗钱法》规定，金融机构应当保存客户身份资料和交易记录，保存期限自业务关系结束当年起至少为：A.3年B.5年C.7年D.10年【答案】B6.某保险公司发现客户B在短时间内为其多名亲属投保高额意外险，且保费来源不明。该保险公司应当：A.继续承保，避免客户流失B.向客户解释保险条款，要求其提供资金来源证明C.向反洗钱监测分析中心提交可疑交易报告D.向银保监会报告【答案】C7.下列哪项不属于《反洗钱法》规定的反洗钱义务主体？A.商业银行B.证券公司C.保险公司D.个体工商户【答案】D8.某银行客户C为外籍人士，首次开立账户时提供了护照复印件，但拒绝提供在华居住证明。该银行应当：A.拒绝开户B.先开户，后补资料C.向客户解释反洗钱规定，要求其补充资料D.向公安机关报告【答案】A9.根据《反洗钱法》规定，金融机构在履行反洗钱义务过程中，发现涉嫌犯罪的，应当及时向：A.银保监会报告B.反洗钱监测分析中心报告C.公安机关报案D.人民银行报告【答案】C10.某支付机构发现客户D通过其平台频繁进行小额分散转账，累计金额巨大，且交易对手多为异地陌生账户。该支付机构应当：A.继续提供服务，避免客户投诉B.向客户解释反洗钱规定，要求其说明交易目的C.向反洗钱监测分析中心提交可疑交易报告D.向人民银行报告【答案】C11.下列哪项不属于《反洗钱法》规定的洗钱行为？A.提供资金账户B.协助将财产转换为现金C.协助将资金汇往境外D.协助客户购买理财产品【答案】D12.某银行客户E为某房地产公司法定代表人，其个人账户频繁收到公司客户购房款，且金额巨大。该银行应当：A.继续办理业务，避免客户投诉B.向客户解释反洗钱规定，要求其提供资金来源证明C.向反洗钱监测分析中心提交可疑交易报告D.向银保监会报告【答案】C13.根据《反洗钱法》规定，金融机构应当建立健全反洗钱内部控制制度，以下哪项不属于其内容？A.客户身份识别制度B.大额交易和可疑交易报告制度C.客户投诉处理制度D.反洗钱培训制度【答案】C14.某信托公司发现客户F通过其平台设立多个家族信托，受益人多为境外人士，且资金来源不明。该信托公司应当：A.继续提供服务，避免客户流失B.向客户解释反洗钱规定，要求其提供资金来源证明C.向反洗钱监测分析中心提交可疑交易报告D.向银保监会报告【答案】C15.下列哪项不属于《反洗钱法》规定的反洗钱监管措施？A.现场检查B.行政处罚C.刑事制裁D.监管谈话【答案】C16.某银行客户G为某外贸公司财务人员，其个人账户频繁收到境外公司汇款，且金额巨大。该银行应当：A.继续办理业务，避免客户投诉B.向客户解释反洗钱规定，要求其提供资金来源证明C.向反洗钱监测分析中心提交可疑交易报告D.向外汇管理局报告【答案】C17.根据《反洗钱法》规定，金融机构应当对客户进行风险等级划分，以下哪项不属于风险等级划分的依据？A.客户身份特征B.客户交易行为C.客户信用记录D.客户婚姻状况【答案】D18.某基金公司发现客户H在短时间内频繁申购、赎回基金份额，且交易行为与其身份、财务状况明显不符。该基金公司应当：A.继续观察，暂不报告B.向客户询问原因，若解释合理则无需报告C.立即向反洗钱监测分析中心提交可疑交易报告D.向证监会报告【答案】C19.下列哪项不属于《反洗钱法》规定的反洗钱国际合作内容？A.信息交换B.司法协助C.引渡D.贸易制裁【答案】D20.某银行客户I为某珠宝店老板，其个人账户频繁收到大额现金存款，且资金来源不明。该银行应当：A.继续办理业务，避免客户投诉B.向客户解释反洗钱规定，要求其提供资金来源证明C.向反洗钱监测分析中心提交可疑交易报告D.向公安机关报案【答案】C21.根据《反洗钱法》规定，金融机构应当对员工进行反洗钱培训，以下哪项不属于培训内容？A.反洗钱法律法规B.大额交易和可疑交易识别标准C.客户投诉处理技巧D.反洗钱内部控制制度【答案】C22.某银行客户J为某网络科技公司法定代表人，其个人账户频繁收到境外公司汇款，且金额巨大。该银行应当：A.继续办理业务，避免客户投诉B.向客户解释反洗钱规定，要求其提供资金来源证明C.向反洗钱监测分析中心提交可疑交易报告D.向外汇管理局报告【答案】C23.下列哪项不属于《反洗钱法》规定的反洗钱义务？A.客户身份识别B.大额交易和可疑交易报告C.客户投诉处理D.反洗钱内部控制【答案】C24.某银行客户K为某餐饮店老板，其个人账户频繁收到大额现金存款，且资金来源不明。该银行应当：A.继续办理业务，避免客户投诉B.向客户解释反洗钱规定，要求其提供资金来源证明C.向反洗钱监测分析中心提交可疑交易报告D.向公安机关报案【答案】C25.根据《反洗钱法》规定，金融机构应当对客户进行持续身份识别，以下哪项不属于持续身份识别的情形？A.客户变更姓名B.客户变更住所地C.客户变更婚姻状况D.客户变更身份证件号码【答案】C26.某银行客户L为某物流公司法定代表人，其个人账户频繁收到大额现金存款，且资金来源不明。该银行应当：A.继续办理业务，避免客户投诉B.向客户解释反洗钱规定，要求其提供资金来源证明C.向反洗钱监测分析中心提交可疑交易报告D.向公安机关报案【答案】C27.下列哪项不属于《反洗钱法》规定的反洗钱监管主体？A.人民银行B.银保监会C.证监会D.工商总局【答案】D28.某银行客户M为某建筑公司法定代表人，其个人账户频繁收到大额现金存款，且资金来源不明。该银行应当：A.继续办理业务，避免客户投诉B.向客户解释反洗钱规定，要求其提供资金来源证明C.向反洗钱监测分析中心提交可疑交易报告D.向公安机关报案【答案】C29.根据《反洗钱法》规定，金融机构应当对客户进行风险等级划分，以下哪项不属于高风险客户？A.外籍人士