反洗钱专题知识考核试卷(附答案)

反洗钱专题知识考核试卷(附答案)判断题（共15题）1.反洗钱工作的目标仅是为了预防洗钱活动，遏制洗钱以及相关犯罪，不包括维护金融秩序、社会公共利益和国家安全。A.正确B.错误答案：B解析：《反洗钱法》明确将维护金融秩序、社会公共利益和国家安全纳入反洗钱工作目标，故此项表述错误。2.任何单位和个人不得从事洗钱活动或者为洗钱活动提供便利，并应当配合金融机构和特定非金融机构依法开展的客户尽职调查。A.正确B.错误答案：A解析：《反洗钱法》第三条明确规定，任何单位和个人不得从事洗钱活动，且必须配合尽职调查，表述正确。3.受益所有人是指公司法定代表人。A.正确B.错误答案：B解析：受益所有人指实际控制公司或资产的自然人（如最终受益人），不等同于法定代表人，表述错误。4.金融机构董事、监事、高级管理人员或者其他直接责任人员能够证明自己已经勤勉尽责采取反洗钱措施的，可以不予处罚。A.正确B.错误答案：A解析：《反洗钱法》规定，尽职履责可免除处罚，表述正确。5.法人、非法人组织应当保存并及时更新受益所有人信息，按照规定向登记机关如实提交并及时更新受益所有人信息。A.正确B.错误答案：A解析：《反洗钱法》第十九条要求法人组织及时更新受益所有人信息，表述正确。6.《反洗钱法》规定的反洗钱特别预防措施名单有三类：一是国家反恐怖主义工作领导机构认定的名单；二是外交部发布的联合国安理会制裁名单；三是国务院反洗钱行政主管部门认定的高风险名单。A.正确B.错误答案：A解析：三类名单的描述与《反洗钱法》第四条一致，表述正确。7.金融机构可以为冒用他人身份的客户开立账户。A.正确B.错误答案：B解析：《反洗钱法》第十六条禁止为冒用身份者开户，表述错误。8.反洗钱特别预防措施包括对恐怖活动组织和人员名单的制裁。A.正确B.错误答案：A解析：反洗钱特别预防措施涵盖恐怖主义名单制裁，表述正确。9.金融机构应当对所有客户进行强化尽职调查。A.正确B.错误答案：B解析：仅对高风险客户实施强化尽职调查，低风险客户可简化，表述错误。10.反洗钱工作应当依法进行，确保反洗钱措施与洗钱风险相适应，保障一切金融服务和资金流转顺利进行，维护单位和个人的合法权益。A.正确B.错误答案：A解析：《反洗钱法》第四条明确要求风险适配与权益保障，表述正确。11.《中华人民共和国反洗钱法》于2024年11月8日修订通过，自2025年1月1日起施行。A.正确B.错误答案：A解析：修订版《反洗钱法》规定施行日期为2025年1月1日，表述正确。12.国务院反洗钱行政主管部门是国家金融监督管理总局。A.正确B.错误答案：B解析：国务院反洗钱行政主管部门是中国人民银行，非金融监管总局，表述错误。13.金融机构客户身份资料在业务关系结束后，应当至少保存5年。A.正确B.错误答案：A解析：《反洗钱法》第三十二条要求保存客户身份资料至少5年，表述正确。14.反洗钱特别预防措施不包括可以向反洗钱特别预防措施规定名单所列对象间接控制的组织提供金融等服务。A.正确B.错误答案：A解析：特别预防措施禁止向名单对象及其间接控制组织提供服务，故此表述正确。15.反洗钱培训是金融机构的法定义务。A.正确B.错误答案：A解析：《反洗钱法》要求金融机构定期开展反洗钱培训，表述正确。单选题（共15题）16.《反洗钱法》中规定的反洗钱特别预防措施名单由()认定。A.国家反恐怖主义工作领导机构B.外交部C.国务院反洗钱行政主管部门D.以上都是答案：D解析：三类名单分别由国家反恐机构、外交部和国务院反洗钱部门认定，故D正确。17.以下哪项不属于反洗钱客户尽职调查的内容？A.了解客户身份B.了解交易目的C.了解资金来源D.了解客户家庭成员答案：D解析：尽职调查聚焦身份、目的、资金来源，家庭成员非必要内容，D为正确选项。18.金融机构发现可疑交易后，应当在()内向中国反洗钱监测分析中心提交报告。A.5个工作日B.10个工作日C.15个工作日D.20个工作日答案：B解析：《反洗钱法》规定可疑交易报告时限为10个工作日，B正确。19.以下哪项是洗钱活动的典型特征？A.交易金额巨大B.交易模式异常C.交易频繁D.以上都是答案：D解析：洗钱常表现为异常交易模式、高频率或大额交易，D全面正确。20.金融机构在客户身份识别中，应当核实客户身份证明文件的()。A.真实性B.有效性C.完整性D.以上都是答案：D解析：身份识别需核实真实性、有效性和完整性，D为完整答案。21.《中华人民共和国反洗钱法》于2024年11月8日修订通过，自()起施行。A.2024年11月30日B.2024年12月31日C.2025年1月1日D.2026年1月1日答案：C解析：修订版施行日期为2025年1月1日，C正确。22.国务院反洗钱行政主管部门是()。A.中国证券监督管理委员会B.中国人民银行C.国家金融监督管理总局D.公安部答案：B解析：中国人民银行是国务院反洗钱行政主管部门，B正确。23.以下不可以出租或出借，并用于办理金融业务的是()。A.银行账户、银行卡B.身份证件C.支付账户D.以上都是答案：D解析：所有选项均禁止出租出借，D正确。24.与金融机构存在业务关系的单位和个人()金融机构依法开展的客户尽职调查。A.可以配合B.视情况配合C.应当配合D.无须配合答案：C解析：《反洗钱法》要求必须配合尽职调查，C正确。25.反洗钱特别预防措施不包括以下哪一项()。A.立即停止向名单对象提供金融服务B.限制相关资金、资产转移C.可以向名单对象间接控制的组织提供服务D.停止向名单对象的代理人提供资金答案：C解析：特别预防措施禁止向间接控制组织提供服务，C表述错误。26.协助有权机关开展“查、冻、扣”工作，包括：()A.查询单位或个人在公司保单相关信息B.冻结保单各项保全操作C.扣划保单现金价值、红利、投资收益等D.以上都包括答案：D解析：协助工作涵盖查询、冻结、扣划，D正确。27.客服中心可疑交易初审人员应在()内完成人工甄别分析。A.5日B.5个工作日C.10日D.10个工作日答案：B解析：《反洗钱法》规定时限为5个工作日，B正确。28.客户尽职调查措施不包括以下哪一项()。A.识别并核实客户身份B.大额取现需提前预约C.了解交易目的D.涉及高风险时了解资金来源答案：B解析：大额取现预约非尽职调查内容，B为正确选项。29."FATF"是什么组织？()A.金融行动特别工作组B.反洗钱国际组织C.反洗钱金融评估组织D.金融机构特别检查组答案：A解析：FATF全称FinancialActionTaskForce，即金融行动特别工作组，A正确。30.以下哪项不属于洗钱上游犯罪？()A.毒品犯罪B.贪污贿赂犯罪C.金融诈骗犯罪D.侵犯财产罪答案：D解析：洗钱上游犯罪包括毒品、贪污、金融诈骗等，侵犯财产罪非典型上游犯罪，D正确。多选题（共9题）31.金融机构应当报告的大额交易包括()。A.单笔或当日累计交易金额5万元以上现金交易B.单笔或当日累计交易金额20万元以上转账交易C.交易涉及国家反恐名单D.交易涉及高风险国家答案：A,B解析：大额交易标准为现金5万+、转账20万+；C和D属于可疑交易，非大额交易。32.反洗钱内控制度应当包括()。A.客户尽职调查制度B.交易记录保存制度C.可疑交易报告制度D.培训制度答案：A,B,C,D解析：内控制度需覆盖尽职调查、记录保存、报告、培训等全流程，D正确。33.以下哪些属于洗钱上游犯罪？()A.毒品犯罪B.贪污贿赂犯罪C.金融诈骗犯罪D.侵犯财产罪答案：A,B,C解析：上游犯罪包括毒品、贪污、金融诈骗；侵犯财产罪非典型上游犯罪，D排除。34.金融机构开展客户尽职调查时，应考虑的因素包括()。A.客户风险等级B.交易性质C.地域风险D.行业风险答案：A,B,C,D解析：尽职调查需综合客户风险、交易、地域、行业因素，D正确。35.有权机关在反洗钱工作中可以采取的措施包括()。A.查询账户B.冻结资产C.扣划资金D.检查系统答案：A,B,C,D解析：有权机关可执行查询、冻结、扣划、系统检查，D正确。36.有下列情形之一的，金融机构应当开展客户尽职调查：()A.与客户建立业务关系或提供一次性金融服务B.有合理理由怀疑客户涉嫌洗钱C.对客户身份资料真实性存疑D.客户为高风险国家居民答案：A,B,C解析：根据《反洗钱法》，A、B、C为法定情形；D需结合风险评估，非强制，故不选。37.金融机构有下列行为之一的，将面临处罚：()A.未按规定开展客户尽职调查B.未按规定保存客户身份资料C.未按规定报告大额交易D.未按规定报告可疑交易答案：A,B,C,D解析：《反洗钱法》明确列出四类违规行为均需处罚，D正确。38.反洗钱行政主管部门进行监督检查时，可以采取下列措施：()A.进入金融机构检查B.询问工作人员并要求说明C.查阅、复制文件资料并封存D.检查计算机系统答案：A,B,C,D解析：检查措施涵盖现场检查、询问、文件处理、系统检查，D正确。39.金融机构反洗钱义务包括但不限于()。A.客户尽职调查B.客户身份和交易记录保存C.大额和可疑交易报告D.反洗钱特别预防措施E.建立健全反洗钱内控制度答案：A,B,C,D,E解析：义务内容全面覆盖五项，E为内控制度要求，正确。40.反洗钱特别预防措施名单的认定机构包括()。A.国家反恐怖主义工作领导机构B.外交部C.中国人民银行D.国家安全局答案：A,B,C解析：三类名单分别由国家反恐机构、外交部、人民银行认定；国家安全局非认定机构。41.金融机构在客户身份识别中，必须核实的内容包括()。A.身份证件真伪B.身份信息一致性C.交易目的合理性D.客户职业真实性答案：A,B,C解析：身份识别需核实证件真伪、信息一致、交易目的；职业真实性非强制要求。42.以下哪些情况属于可疑交易特征？()A.交易金额与客户身份不符B.交易模式频繁异常C.交易涉及高风险国家D.交易为整数金额答案：A,B,C解析：可疑交易特征包括金额不符、模式异常、高风险国家；整数金额非典型特征。43.《反洗钱法》对金融机构的处罚包括()。A.警告B.20万元以下罚款C.20-200万元罚款D.吊销业务许可证答案：A,B,C解析：处罚包括警告、20万以下罚款、20-200万罚款；吊销许可证为严重情形，但非基础处罚。44.受益所有人识别需穿透至()。A.最终控制人B.实际受益人C.法定代表人D.股东答案：A,B解析：受益所有人指最终控制人或实际受益人，非法定代表人或股东，D不全面。45.反洗钱培训内容应包括()。A.法律法规解读B.洗钱风险案例分析C.交易监测系统操作D.客户沟通技巧答案：A,B,C解析：培训内容聚焦法律、风险案例、系统操作；客户沟通非核心内容。46.以下哪项是金融机构客户尽职调查的简化情形？()A.客户为政府机构B.交易金额低于1万元C.客户风险等级为低D.客户为境外企业答案：A,C解析：政府机构和低风险客户可简化尽职调查；B和D需正常流程。47.有源滤波柜在反洗钱中的作用是()。A.无作用B.降低电能质量风险C.配合资金流向监测D.以上都不是答案：D解析：有源滤波柜属电力设备，与反洗钱无关，D正确。48.客户身份资料保存期限为()。A.业务关系结束3年B.业务关系结束5年C.交易结束5年D.交易结束10年答案：B