电子商务试题库及参考答案

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一、多选题（共50题，每题1分，共50分）

1、SNIFT银行识别代码的构成包括o

A、分行代码

B、银行代码

C、国家代码

D、方位代码

正确答案：ABCD

2、FATF组织核心法律文件为,是目前反洗钱方面国际公认的

权威标准，是各国当局接受并在国际上广泛应用的反洗钱工作的最低纲

领和基本原则。

A、《四十条建议》

B、《五十条建议》

C、《十条特别建议》

D、《九条特别建议》

正确答案：AD

3、以下属于跨境人民币进出口结算产品功能的有（）。

A、清晰业务核算、便利运营管理

B、简化企业手续、便利对外贸易

C、加快结算速度、提高资金效率

D、规避汇率风险、降低经营成本

正确答案：ABCD

4、贸易项下风险参与业务包括（）。

A、风险出让业务

B、风险参与业务

C、委托代付业务

D、受托代付业务

正确答案：AB

3、只适用于海运及内河水运的贸易术语有（）。

A、EXW

B、FOB

C、CFR

D、CIF

正确答案：BCD

6、根据《中国农业银行福费廷业务操作规程》（农银规章（2014）

177号），总行国际金融部负责与（）签订福费廷业务总协议。

A、一级分行辖内中资金融机构

B、中资金融机构（跨区域经营的一级分行核心客户）

C、中资金融机构（总行级核心客户）

D、外资金融机构

正确答案：BCD

7、跨境人民币资金集中运营主要包括o

A、经常项下跨境人民币集中收付

B、存贷通

C、跨境双向人民币资金池

D、应收账款池融资

正确答案：AC

8、办理福费廷二级市场卖出业务，经办行需向有权询价行国际业务部门

提供的信息包括o

A、交易货物品名

B、承兑行信息

C、单据币种和金额

D、款项到期日

正确答案：ABCD

9、银行在为客户办理国际贸易融资业务的过程中面临的风险包括o

A、操作风险

B、信用风险

C、国别风险

D、市场风险

正确答案：ABCD

10、处理合规信息邮件查询是，对外提供______和信息无需获得

客户授权同意。

A、汇款信息

B、交易背景信息

C、单位客户注册信息

I）、单位客户受益所有人信息

正确答案：AC

11、SWIFT报文类别主要有（）等具体业务类别。

A、外汇买卖和存放款

B、客户汇款

C、金融机构资金划拨

D、贵金属和辛迪加

正确答案：ABCD

12、信用证开证行的权利和义务主要包括（）。

A、确定信用证或修改的表面真实性

B、要求申请人落实足额的付款保证

C、在相符交单的前提下，承担第一性付款责任

D、合理、审慎地审核受益人提交的单据，以确定其是否在表面上构成

相符交单

正确答案：BCD

13、国际结算的基本方式包括（）。

A、信用证

B、保函

C、汇款

D、托收

正确答案：ACD

14、在进口信用证到单项下，在开证申请人符合以下_______条件的情

况下，经办行可酌情向开证申请人提示正本单据。

A、在我行的信用等级在AA级以上

B、在我行交存了100%保证金

C、进口货物已到港

D、信用、结算记录良好

正确答案：ABCD

15、根据我行结售汇业务管理规定，结售汇业务履约保障的币种包括。

A、美元

B、日元

C、人民币

D、朝鲜元

正确答案：ABC

16、为客户办理国内信用证议付业务，应（）。

A、信用证项下议付可按低信用风险信贷业务办理

B、应对信用证议付业务进行信贷审批，超权限的，应按业务审批权限

和程序报有权审批行审批

C、信用证项下低风险业务利率原则上按照票据贴现利率授权执行

D、当市场票据贴现利率高于一般法人贷款利率时，执行一般法人贷款

利率授权

正确答案：ABCD

17、客户可以通过以下方式归还打包贷款融资。

A、以自有资金归还打包贷款融资

B、在我行办理出货后融资的，后续融资款项应用于归还打包贷款融资

C、使用打包贷款项下出口收汇款项用于归还打包贷款融资，收汇早于打

包贷款融资到期日的，应提前归还融资本息或存入保证金账户暂存

D、伪造其他贸易背景获得融资后用于归还打包贷款

正确答案：ABC

18、以下说法正确的有o

A、办理跨境人民币结算业务不需向RCPMIS系统报送信息

B、办理跨境人民币业务不需要履行反恐融资与反洗钱义务

C、办理跨境人民币融资业务应遵守银行基本信贷制度

D、跨境人民币产品丰富了原有传统国际业务产品体系

正确答案：CD

19、处理外汇清算收汇业务时，收到非账户行发来的客户汇款可进行匹

配核对的报文类型包括o

A、MT202

B、MT202C0V

C、MT950

D、MT103

正确答案：ABC

20、国内信用证项下贸易融资主要包括（）及国内信用证项下福费廷

等产品。

A、打包贷款

B、卖方押汇

C、买方押汇

D、国内信用证开证

正确答案：ABCD

21、当保函卜备用信用证受益人为农业银行，且农业银行已按原保函|备

用信用证为客户提供了融资，保函I备用信用证修改条款的审核要点包括

A、有效期限是否缩短

B、有效地点是否更改

C、担保金额是否减少

D、修改内容是否涉及币种金额

正确答案：ABCD

22、金融市场部负责对公结售汇业务的（）o

A、结售汇交易产品研发

B、牌价管理

CsIT系统建设

D、系统内平盘

正确答案：ABCD

23、对于高风险客户或高风险账户持有人，包括客户属于,各

机构应当在客户身份识别要求的基础上采取强化措施。

A、政治公众人物

B、国际组织高级管理人员及其特定关系人

C、来自高风险国家（地区）

D、跨国企'业高级管理人员及其特定关系人

正确答案：ABC

24、根据《国家外汇管理局关于改革和规范资本项目结汇管理政策的通

知》（汇发（2016）16号），境内机构在同一银行网点开立的同名

以下（）可以共用一个结汇待支付账户。

A、资本金账户

B、境内资产变现账户

C、境内再投资账户

D、外债专用账户

正确答案：ABCD

25、根据《中国农业银行涉外保函业务操作规程》（农银规章

[2014]185号），保函项下索赔一般包括（）内容。

A、索赔日期

B、违约声明

C、索赔金额

D、索赔款项的汇路指示

正确答案：ABCD

26、以下对保函「备用信用证的修改属于实质性修改的是（）。

A、期限延长

B、修改受益人

C、保函权益的转让

D、金额增加

正确答案：ABCD

27、以下哪项是买方违约保险融资监管专户资金管理原则°

A、资金提取应采取受托支付的方式，用于人力工时成本的支出除外

B、监管专户资金必须封闭管理

C、资金的提取应遵循先预付款后融资款的原则

D、资金提取时，应附相关单据凭证

正确答案：ABCD

28、循环信用证可按（）循环。

A、时间

B、金额

C、开证行的指示

D、受益人的要求

正确答案：AB

29、跨境人民币结算业务包括以下（）结算方式。

A、托收

B、汇款

C、西联汇款

D、信用证

正确答案：ABD

30、根据外汇管理规定，银行发生对外担保（含融资性和非融资性对

外担保）履约时，其履约资金可来源于下列（）款项。

A、发生债务违约后反担保人支付的款项

B、反担保人以外汇或人民币形式交存的保证金

C、担保人以合法手段从债务人或反担保人清收的人民币购汇资金

D、自身外汇垫款

正确答案：ABCD

31、根据总行制度规定，农业银行对外资金融机构授信管理遵循—的

原则。

A、统一授信

B、动态调整

C、定性与定量结合

D、先授信后用信

正确答案：ABCD

32、保函|备用信用证的服务功能包括o

A、帮助申请人获得工程项目

B、帮助申请人获得贸易合同

C、帮助申请人获得资金

D、申请人违约时，保障受益人权益

正确答案：ABCD

33、外汇清算查询查复业务是指商业银行对本行系统内、本行与系统外

金融机构之间发生的款项支付指令或SWIFT报文信息进行（）的业务

活动。

A、质疑

B、撤销

C、修改

D、确认

正确答案：ABCD

34、通知行收到开证行开来的信用证后，应o

A、可以拒绝通知，但应毫不延迟地通知开证行

B、加具保兑

C、若信用证不完整，可向开证行查询

D、确定信用证的表面真实性

正确答案：ACD

35、根据全口径跨境融资宏观审慎管理规定，下列不纳入跨境融资风险

加权余额计算的业务类型包括（）。

A、境外同业存放、联行及附属机构往来

B、集团内部资金往来

C、贸易信贷和人民币贸易融资

D、人民币被动负债

正确答案：ABCD

36、在反担保的情况下，保函|备用信用证涉及的主要当事人包括

（）O

A、转开行

B、受益人

C、反担保银行

D、被担保人

正确答案：ABCD

37、出口信用证业务主要包括（）等环节。

A、收汇

B、交单

C、寄单索汇

D、信用证通知

正确答案：ABCD

38、出口商申请出口保理融资应提交下列（）材料。

A、《出口保理融资曰请书》

B、正本报关单

C、正本商业发票

D、正本提单及进出口贸易合同规定的其他单据

正确答案：ABCD

39、根据《中国农业银行涉外保函业务操作规程》（农银规章

[2014H85号），客户拟开立融资性保函|备用信用证，提交的材料包

括（）。

A、内保外贷提供被担保人的资信情况

B、内保内贷提供被担保人的融资用途

C、相关融资证明材料

D、开立涉外保函|备用信用证申请书

正确答案：ABCD

40、对于我行要求行权的人民币与外汇期权，以下说法正确的是。

A、对于现金流部分消失，我行又要求行权的期权，经我行审核相关材

料和承诺书后，可为客户的全额交割期权合约本金办理部分行权

B、在期权到期日，客户因客观原因不能及时提交相关外汇收支证明材

料，我行可向客户51供提交材料宽限期，但宽限期不超过约定交割日

当日北京时间下午3点

C、客户收到《交易执行通知书》后应在到期当日提交交割的外汇收支

证明材料

D、对于我行要求行权的期权，客户须按照我行要求进行全额交割，不

得以现金流消失等原因要求部分交割

正确答案：ABC

41、办理保付加签业务，D|A项下提交进口贸易项下相关单据包括

（）O

A、商业发票

B、进口货物报关单

C、形式发票

D、正本运输单据

正确答案：AD

42、远期外汇买卖交易双方必须签订远期合约，合约应该包括以下（）

内容。

A、买卖方向

B、交易币种及数量

C、到期日

D、汇率

正确答案：ABCD

43、根据租赁合同性质不同，租赁保函可分为（）。

A、经营租赁保函

B、维修租赁保函

C、融资租赁保函

D、补偿租赁保函

正确答案：AC

44、企业将出口项下的人民币资金留存境外的，经办行应通知企业向其

主报告行提供留存境外的和对应的出口报关单号等信息。

A、账号

B、人民币资金金额

C、开户银行

D、用途

正确答案：ABCD

45、办理外商人民币直接投资业务时，银行应审核境外投资者提交的

（）等材料，为其办理前期费用向境内人民币银行结算账户的支付。

A、资金用途说明

B、人民银行审批件

C、支付命令函

D、资金使用承诺书

正确答案：ACD

46、资金管理模式主要分为（）两种。

A、差额资金管理

B、系统内往来管理

C、全额资金管理

D、FTP计价管理

正确答案：AC

47、根据全口径跨境融资宏观审慎管理规定，下列不纳入跨境融资风险

加权余额计算的业务类型包括o

A、境外同业存放、联行及附属机构往来

B、集团内部资金往来

C、被动负债

D、贸易信贷和贸易融资

正确答案：ABCD

48、以下跨境人民币产品，属于投资类产品的是（）。

A、跨境参融通

B、人民币合格境外投资者境内证券投资

C、人民币合格境内投资者境外证券投资

D、投资境内银行间债券市场

正确答案：BCD

49、以下可以采用全口径跨境融资模式境外借款的境内企业包括

A、制造企业

B、政府融资平台

C、股权投资类企业

D、房地产企业

正确答案：AC

50、关于国内信用证，表述正确的是（）。

A、具有保证付款、资金融通、保障交易安全的基本作用

B、国内信用证能有效缓解国内贸易中供求双方的资金需求，降低信息

不对称，控制业务风险

C、卖方凭收到的国内信用证，可以向银行申请国内信用证打包贷款等

融资业务，加速资金周转

D、买方可以采用延期信用证结算，或可申请买方押汇等融资业务，缓

解流动资金不足的压力

正确答案：ABCD

二、判断题（共50题，每题1分，共50分）

1、合作办理远期结售汇业务时，开办行需要与合作银行、客户签订三

方远期结售汇合作协议，且合作银行负责对客户办理远期结售汇签约和

履约的合规性进行审核。

A、正确

B、错误

正确答案：A

2、人民币与外汇期权除了反向平仓和风险逆转组合外，原则上不允许

单独卖出期权。

A、正确

B、错误

正确答案：B

3、办理出口商票融资业务时，客户必须将融资项下应收账款质押农行,

此外无需提供其他有效担保。

A、正确

B、错误

正确答案：B

4、按交单方式的不同，跟单托收分为付款交单和承兑交单两和l

A、正确

B、错误

正确答案：B

5、人民币NRA福费廷属于跨境人民币交易类产品。

A、正确

B、错误

正确答案：B

6、农业银行与外资强行建立代理行关系的基本原则是：满足业务需要、

合理区域布局、符合风险控制要求。

A、正确

B、错误

正确答案：A

7、国别风险是指由于某一国家（地区）经济、政治、社会变化及事

件，导致该国家（地区）借款人或债务人没有能力或者拒绝偿付农业

银行债务，或使农业银行在该国家（地区）的商业存在遭受损失、

或使农业银行遭受其他损失的风险。

A、正确

B、错误

正确答案：A

8、国内信用证是指在国内经济贸易活动中，银行依照购销合同中的供货

方的申请，开出的凭符合信用证条款的单据进行支付的付款承诺。

A、正确

B、错误

正确答案：B

9、租船提单的物权凭证效力与海运提单一样。

A、正确

B、错误

正确答案：B

10、即期结售汇交易包括T+0、T+l、T+2三种类型。

A、正确

B、错误

正确答案：A

11、电开信用证如未注明开证日期，可视发电日期为开证日期。

A、正确

B、错误

正确答案：A

12、国际结算中采用CIF术语成交，表示进口商要负责货物发运后除运

费和保险费以外的其他费用，承担货物越过船舷之后的风险。

A、正确

B、错误

正确答案：A

13、国内信用证开证行付款是终局性的，对受益人具有追索权。

A、正确

B、错误

正确答案：B

14、福费廷业务的交易对手既可以为法人客户，也可以为同业客户。

A、正确

B、错误

正确答案：A

15、短期转贷款的境外资金提供方可以是外资银行。

A、正确

B、错误

正确答案：B

16、总行内控与法律合规部是外资银行客户反洗钱工作的牵头管理部门,

负责外资银行客户反洗钱、反恐怖融资、反逃税及遵守国际制裁的政

策管理与合规审核。

A、正确

B、错误

正确答案：A

17、根据海运提单上有无对货物外表状况的不良批注，分为清洁提单、

不清洁提单。

A、正确

B、错误

正确答案：A

18、URC是国际商会制定的福费廷业务规则。规则对于福费廷一级市场、

二级市场相关.业务进行了统一规范，于2012年底通过。

A、正确

B、错误

正确答案：B

19、对于国内信用证项下的业务，客户不能在同一笔交易的不同环节申

请办理融资业务。

A、正确

B、错误

正确答案：B

20、付款保函属于融资性保函。

A、正确

B、错误

正确答案：B

21、只有在信用证未援引基础合同的情况下，信用证才独立于基础合同。

A、正确

B、错误

正确答案：B

22、对于国内信用证项下买方押汇业务，客户部门应比照流动资金贷款

进行贷后管理。

A、正确

B、错误

正确答案：A

23、我行反洗钱主要涉及反洗钱信息管理系统、制裁名单监测系统和反

洗钱客户风险等级分类系统。

A、正确

B、错误

正确答案：A

24、背对背信用证是指买卖双方各自开立的以对方为受益人的信用证。

A、正确

B、错误

正确答案：B

25、经办行可对保函/备用信用证期限的延长直接进行修改，无需履行

审批程序。

A、正确

B、错误

正确答案：B

26、对于已处理完毕的汇出汇款业务，汇款人不得提出对汇款内容进行

修改。

A、正确

B、错误

正确答案：B

27、境外交易者、境外经纪机构可在境内存管银行开立人民币期货结算

账户(按人民币NRA账户管理)，办理境内原油期货交易的相关资金往来。

A、正确

B、错误

正确答案：A

28、根据《中国农业银行代办国际业务操作规程》农银规章(2013)210

号，代开信用证、代办保付加签业务期限不得超过一年。

A、正确

B、错误

正确答案：A

29、根据《个人外汇管理办法实施细则》，个人年度总额内购汇、

结汇，可以委托其直系亲属代为办理；超过年度总额的购汇、结汇以

及境外个人购汇，可以凭相关证明材料委托他人办理。

A、正确

B、错误

正确答案：A

30、对于他行开立的进口信用证、他行作为代收行的进口代收项下进口

押汇业务，还应调查客户的融资背景，防范客户同一笔进口项下多次

重复融资的风险。

A、正确

B、错误

正确答案：A

31、“南向通”是指香港及其他国家与地区的境外投资者经由香港与内

地相关基础服务机构在债券交易、托管、结算等方面互联互通的机制安

排，投资内地债券市场交易流通的债券。

A、正确

B、错误

正确答案：B

32、远期外汇买卖业务是指客户与银行签订远期外汇买卖业务协议，约

定将来某一时刻（成交日两个工作日后）为客户办理外汇买卖的币种、

金额、汇率、方向等交易要素，到期时双方按照协议约定的交易要素

办理外汇买卖的业务。

A、正确

B、错误

正确答案：A

33、出口信保融资的风险主体是出口商和保险公司。

A、正确

B、错误

正确答案：A

34、国家外汇管理局通过对外汇资金流入和流出的均衡管理，促进国际

收支平衡，维护国家金融安全和服务经济发展。

A、正确

B、错误

正确答案：A

35、根据《中国人民银行办公厅关于优化人民币跨境收付信息管理信息

系统信息报送流程的通知》，“人民币跨境收入信息”应自业务发

生日起5个工作日内进行报送。

A、正确

B、错误

正确答案：A

36、境内非居民通过境内银行与境内居民发生的收付款，应由境内居民

按照外汇局规定进行国际收支统计间接申报。

A、正确

B、错误

正确答案：A

37、办理国内信用证项下自营福费廷业务，福费廷申请人应是发票的开

票人。

A、正确

B、错误

正确答案：A

38、不可循环池融资采取一次融资、逐笔归还的方式。在融资期间，

每笔到期或提前收回的应收账款应全部用于归还融资本息