2026年中国人寿合规经理笔试题库及解析

2026年中国人寿合规经理笔试题库及解析一、单选题（共10题，每题1分）1.中国人寿合规管理体系的核心是？A.内部审计B.合规风险管理C.法律法规培训D.绩效考核2.《保险法》规定，保险公司不得利用他人进行不正当竞争，该条款属于哪类合规要求？A.经营合规B.市场行为合规C.信息披露合规D.资产管理合规3.以下哪项不属于中国人寿内部合规检查的重点领域？A.销售误导行为B.资产配置合规性C.人员离职交接流程D.理赔时效管理4.合规风险管理的“三道防线”不包括？A.业务部门B.风险管理部门C.董事会D.外部审计机构5.中国人寿员工在处理客户投诉时，以下哪项做法不合规？A.及时记录投诉内容B.将投诉转交至合规部门C.直接承诺不合理赔偿D.定期跟进处理进度6.《保险销售行为可回溯管理办法》的主要目的是？A.规范销售行为B.提升销售业绩C.降低销售成本D.增加客户信任7.合规经理在日常工作中，最需要关注的监管动态是？A.财经新闻B.行业政策发布C.国际市场波动D.公司内部通知8.中国人寿合规培训中，以下哪项内容不属于“关键合规风险点”？A.数据隐私保护B.销售费用管理C.保险产品定价D.员工行为规范9.合规风险事件发生后，以下哪项是首要应对措施？A.立即上报监管机构B.保留相关证据C.通报全体员工D.制定整改方案10.《保险法》规定的“禁止性行为”不包括？A.虚假宣传B.超范围经营C.无证销售D.交叉销售二、多选题（共5题，每题2分）1.中国人寿合规管理体系的主要组成部分包括？A.合规政策B.风险评估C.内部审计D.员工培训E.外部监管2.合规风险管理的常见工具和方法包括？A.合规检查B.控制措施C.案例分析D.绩效考核E.风险预警3.销售误导的典型表现有哪些？A.隐瞒产品信息B.夸大收益承诺C.强制搭售产品D.虚构投保事实E.违规返佣4.合规检查中发现问题后，应采取哪些措施？A.立即整改B.调查原因C.上报管理层D.全员通报E.跟踪验证5.合规经理在协助业务部门时，应关注哪些风险点？A.产品合规性B.销售合规性C.理赔合规性D.数据合规性E.费用合规性三、判断题（共10题，每题1分）1.合规管理只是合规部门的职责，与业务部门无关。（×）2.保险公司在销售过程中，可以适当夸大产品收益以吸引客户。（×）3.合规风险事件发生后，应第一时间上报监管机构。（×）4.员工个人行为与公司合规风险无关。（×）5.《保险法》规定，保险公司必须建立合规检查制度。（√）6.销售误导属于合规风险管理的重点领域。（√）7.合规培训只需每年进行一次即可。（×）8.数据隐私保护不属于合规范畴。（×）9.合规检查结果可以直接用于绩效考核。（×）10.合规经理可以参与公司重大决策。（√）四、简答题（共5题，每题3分）1.简述中国人寿合规管理体系的核心原则。答：中国人寿合规管理体系的核心原则包括合法合规、全面覆盖、风险导向、持续改进、全员参与。合法合规是指所有业务活动必须符合法律法规；全面覆盖是指覆盖所有业务环节和部门；风险导向是指重点关注高风险领域；持续改进是指不断优化合规管理体系；全员参与是指所有员工都有合规责任。2.简述销售误导的主要表现形式及应对措施。答：销售误导的主要表现形式包括：隐瞒产品信息、夸大收益承诺、强制搭售产品、虚构投保事实等。应对措施包括：加强销售培训、完善销售流程、建立回溯管理、强化合规检查、及时处理投诉。3.简述合规风险管理的“三道防线”及其职责。答：合规风险管理的“三道防线”包括：业务部门（第一道防线）、风险管理部门（第二道防线）、内部审计部门（第三道防线）。业务部门负责日常合规操作；风险管理部门负责识别和评估风险；内部审计部门负责独立检查和监督。4.简述合规检查发现问题的整改流程。答：合规检查发现问题的整改流程包括：调查原因、制定整改方案、落实整改措施、跟踪验证、上报结果。整改过程中应确保问题得到根本解决，并防止类似问题再次发生。5.简述合规经理在日常工作中需要关注的重点领域。答：合规经理在日常工作中需要关注的重点领域包括：销售合规性、理赔合规性、数据合规性、费用合规性、反洗钱合规性、消费者权益保护等。重点领域应结合公司业务特点和监管要求动态调整。五、案例分析题（共2题，每题5分）1.案例：某地中国人寿销售人员因强制搭售产品被客户投诉，合规部门介入后发现该销售人员存在多次类似行为。问题：（1）该事件涉及哪些合规风险？（2）合规部门应如何处理该事件？答：（1）该事件涉及销售误导、违反客户权益、违反销售流程等合规风险。（2）合规部门应采取以下措施：-立即停止该销售人员的业务活动；-对客户进行合理赔偿；-对该销售人员进行合规培训并处罚；-修订销售流程以防止类似事件再次发生；-定期开展合规检查以监督整改效果。2.案例：某公司因数据泄露事件被监管机构处罚，经调查发现该事件是由于员工违规使用个人设备处理客户数据导致的。问题：（1）该事件涉及哪些合规风险？（2）公司应如何加强数据合规管理？答：（1）该事件涉及数据隐私保护、信息安全、员工行为规范等合规风险。（2）公司应采取以下措施加强数据合规管理：-完善数据安全管理制度；-加强员工数据合规培训；-限制员工使用个人设备处理客户数据；-定期进行数据安全检查；-建立数据泄露应急预案。答案及解析一、单选题1.B解析：合规风险管理是合规管理体系的核心，旨在识别、评估和控制合规风险，确保公司业务合法合规。其他选项虽然重要，但不是核心。2.B解析：《保险法》中关于禁止利用他人进行不正当竞争的规定属于市场行为合规范畴，旨在维护公平竞争秩序。3.C解析：人员离职交接流程属于人力资源管理范畴，不属于合规检查的重点领域。其他选项均涉及合规风险。4.D解析：合规风险管理的“三道防线”包括业务部门、风险管理部门和内部审计部门，外部审计机构属于第四道防线。5.C解析：直接承诺不合理赔偿属于违规行为，合规要求员工在处理客户投诉时应基于事实和规定，不能随意承诺。6.A解析：《保险销售行为可回溯管理办法》的主要目的是规范销售行为，确保销售过程合法合规。7.B解析：合规经理最需要关注的监管动态是行业政策发布，政策变化直接影响合规要求。8.C解析：保险产品定价属于精算和财务范畴，不属于“关键合规风险点”。其他选项均涉及合规风险。9.B解析：合规风险事件发生后，首要应对措施是保留相关证据，以便后续调查和处理。10.D解析：交叉销售不属于《保险法》规定的“禁止性行为”。其他选项均属于违规行为。二、多选题1.A、B、C、D解析：合规管理体系的主要组成部分包括合规政策、风险评估、内部审计和员工培训。外部监管是合规环境的一部分，但不是体系组成部分。2.A、B、C、E解析：合规风险管理的工具和方法包括合规检查、控制措施、案例分析和风险预警。绩效考核属于管理手段，不属于风险管理工具。3.A、B、C、D、E解析：销售误导的典型表现包括隐瞒产品信息、夸大收益承诺、强制搭售产品、虚构投保事实、违规返佣等。4.A、B、C、E解析：合规检查发现问题的整改流程包括立即整改、调查原因、上报管理层、跟踪验证。全员通报不属于整改流程。5.A、B、C、D、E解析：合规经理应关注销售合规性、理赔合规性、数据合规性、费用合规性和反洗钱合规性等风险点。三、判断题1.×解析：合规管理是全公司的责任，业务部门需配合合规部门工作。2.×解析：保险公司不得夸大产品收益，需如实宣传。3.×解析：合规风险事件发生后，应先调查原因，再根据情况上报监管机构。4.×解析：员工个人行为可能引发合规风险，需加强管理。5.√解析：《保险法》要求保险公司建立合规检查制度。6.√解析：销售误导属于合规风险管理的重点领域。7.×解析：合规培训需定期进行，每年一次不足。8.×解析：数据隐私保护属于合规范畴。9.×解析：合规检查结果需客观分析，不能直接用于绩效考核。10.√解析：合规经理可参与公司重大决策，提供合规建议。四、简答题1.中国人寿合规管理体系的核心原则包括：合法合规、全面覆盖、风险导向、持续改进、全员参与。解析：合法合规是指所有业务活动必须符合法律法规；全面覆盖是指覆盖所有业务环节和部门；风险导向是指重点关注高风险领域；持续改进是指不断优化合规管理体系；全员参与是指所有员工都有合规责任。2.销售误导的主要表现形式包括：隐瞒产品信息、夸大收益承诺、强制搭售产品、虚构投保事实等。应对措施包括：加强销售培训、完善销售流程、建立回溯管理、强化合规检查、及时处理投诉。解析：销售误导会损害客户权益，合规管理需重点防范。通过培训、流程优化和检查可降低风险。3.合规风险管理的“三道防线”及其职责：业务部门（第一道防线）负责日常合规操作；风险管理部门（第二道防线）负责识别和评估风险；内部审计部门（第三道防线）负责独立检查和监督。解析：三道防线协同工作，确保合规风险得到有效管理。4.合规检查发现问题的整改流程：调查原因、制定整改方案、落实整改措施、跟踪验证、上报结果。解析：整改流程需确保问题得到根本解决，并防止类似问题再次发生。5.合规经理在日常工作中需要关注的重点领域：销售合规性、理赔合规性、数据合规性、费用合规性、反洗钱合规性、消费者权益保护等。解析：重点领域需结合公司业务特点和监管要求动态调整。五、案例分析题1.案例：某地中国人寿销售人员因强制搭售产品被客户投诉。（1）涉及合规风险：销售误导、违反客户权益、违反销售流程。（2）合规部门处理措施：立即停止该销售人员的业务活动；对客户进行合理赔偿；对该销售人员进行合规培训并处罚；修订销售流程以防止类似事件再次发生；定期开展合规检查以监督整改