2026年反洗钱远程培训终结性考试题库【名校卷】

2026年反洗钱远程培训终结性考试题库第一部分单选题(50题)1、洗钱风险评估指标体系包括客户特性、（）、业务类型、交易特征等要素

A.客户身份B.客户国籍C.地域因素D.以上都是

【答案】：C2、反洗钱法律法规规定，金融机构应当按照（）的原则，建立健全反洗钱内部控制制度

A.风险为本B.合法审慎C.全面覆盖D.以上都是

【答案】：D3、客户身份识别的“完整性”原则要求金融机构（）

A.收集客户身份信息的全部要素B.确保客户身份资料的完整C.不得遗漏客户身份信息的重要内容D.以上都是

【答案】：D4、下列关于恐怖融资与洗钱的区别，说法正确的是（）

A.上游犯罪不同B.资金目的不同C.危害后果不同D.以上都是

【答案】：D5、金融机构在与客户建立业务关系时，应当识别客户身份，了解客户的（）

A.姓名或者名称B.住所C.经营范围D.以上都是

【答案】：D6、客户风险等级划分的“风险为本”原则是指（）

A.根据客户的风险状况采取不同的识别措施B.对高风险客户采取强化识别措施C.对中低风险客户采取简化识别措施D.以上都是

【答案】：D7、金融机构在办理跨境汇款业务时，应当登记汇款人和收款人的（）信息

A.身份B.住所C.联系方式D.以上都是

【答案】：D8、金融机构的反洗钱工作考核应当与（）挂钩

A.员工绩效B.部门考核C.高级管理人员薪酬D.以上都是

【答案】：D9、金融机构未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告的，由中国人民银行或者其分支机构责令限期改正；情节严重的，处（）万元以上（）万元以下罚款

A.1，5B.5，20C.10，50D.20，100

【答案】：B10、洗钱的“离析”阶段的主要目的是（）

A.隐藏犯罪所得的来源B.将资金转移至境外C.将资金融入合法经济体系D.增加资金的流动性

【答案】：A11、金融机构应当按照中国人民银行的规定，报送反洗钱统计报表、信息资料以及（）报告

A.内部审计B.风险评估C.可疑交易D.以上都是

【答案】：B12、金融机构的反洗钱专门机构或者指定内设机构的主要职责不包括（）

A.组织落实反洗钱内部控制制度B.组织开展反洗钱培训C.组织开展反洗钱宣传D.对客户进行风险等级划分

【答案】：D13、下列关于反洗钱内部审计的说法，正确的是（）

A.反洗钱内部审计应当定期进行B.反洗钱内部审计结果应当向董事会报告C.反洗钱内部审计可以由内部审计部门或者外部审计机构实施D.以上都是

【答案】：D14、金融机构违反反洗钱法律法规，情节严重构成犯罪的，应当依法追究（）

A.行政责任B.民事责任C.刑事责任D.以上都是

【答案】：C15、客户身份识别中的“实际控制人”是指（）

A.对客户的经营、财务决策具有实际影响力的个人B.对客户的账户具有实际控制权的个人C.最终拥有客户所有权或者控制权的个人D.以上都是

【答案】：D16、金融机构发现可疑交易后，应当在可疑交易发生后的（）个工作日内，向中国反洗钱监测分析中心提交可疑交易报告

A.3B.5C.7D.10

【答案】：D17、客户身份资料在业务关系结束后、客户交易记录在交易结束后，应当至少保存（）年

A.3B.5C.10D.15

【答案】：B18、金融机构的反洗钱工作责任追究制度应当明确（）的责任

A.高级管理人员B.反洗钱岗位人员C.其他相关岗位人员D.以上都是

【答案】：D19、金融机构的反洗钱工作考核结果应当作为（）的重要依据

A.员工晋升B.员工奖惩C.部门评优D.以上都是

【答案】：D20、金融机构在发现客户涉嫌恐怖融资的，应当立即向（）报告

A.中国反洗钱监测分析中心B.中国人民银行当地分支机构C.公安机关D.以上都是

【答案】：A21、客户风险等级划分的“全面性”原则是指（）

A.对所有客户进行风险等级划分B.涵盖客户身份、交易等各个方面的风险因素C.不得遗漏重要的风险因素D.以上都是

【答案】：D22、单笔或者当日累计人民币交易（）万元以上或者外币交易等值（）万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支，金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告

A.5，1B.10，2C.20，3D.50，5

【答案】：A23、下列关于可疑交易的识别，说法错误的是（）

A.应当结合客户身份、交易背景等因素进行综合分析B.可以仅根据交易金额的大小判断是否为可疑交易C.应当关注交易的异常频率和方式D.应当关注交易的资金流向

【答案】：B24、金融机构在提交可疑交易报告时，应当注明（）

A.报告机构名称B.报告日期C.可疑交易的识别依据D.以上都是

【答案】：D25、金融机构在办理证券业务时，应当对（）进行身份识别

A.投资者B.发行人C.证券公司D.以上都是

【答案】：A26、下列属于反洗钱内部控制制度目标的是（）

A.确保金融机构遵守反洗钱法律法规B.防范洗钱风险C.保护金融机构的声誉D.以上都是

【答案】：D27、金融机构在办理银行卡业务时，应当对办卡人进行（），确保办卡人身份的真实性

A.身份识别B.风险评估C.资信调查D.以上都是

【答案】：A28、金融机构违反反洗钱法律法规，被中国人民银行处以罚款的，对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处（）万元以上（）万元以下罚款

A.1，5B.5，20C.10，50D.20，100

【答案】：A29、下列关于可疑交易报告的内容，说法正确的是（）

A.应当包括客户的身份信息B.应当包括交易的详细信息C.应当包括可疑点的分析说明D.以上都是

【答案】：D30、洗钱犯罪的主体可以是（）

A.自然人B.单位C.自然人或单位D.以上都不是

【答案】：C31、客户风险等级划分的依据不包括（）

A.客户的职业B.客户的收入状况C.客户的性别D.客户的交易记录

【答案】：C32、金融机构在办理信托业务时，应当对（）进行身份识别

A.委托人B.受托人C.受益人D.以上都是

【答案】：D33、下列关于反洗钱培训的内容，说法错误的是（）

A.应当包括反洗钱法律法规B.应当包括客户身份识别方法C.无需包括洗钱案例分析D.应当包括可疑交易识别技巧

【答案】：C34、金融机构在与客户终止业务关系后，应当（）

A.继续对客户进行风险监控B.妥善保存客户身份资料和交易记录C.及时销毁客户身份资料和交易记录D.以上都是

【答案】：B35、金融机构的反洗钱内部控制制度应当根据（）的变化及时更新

A.法律法规B.监管要求C.业务发展D.以上都是

【答案】：D36、客户风险等级划分的“全面性”原则要求金融机构（）

A.对所有客户进行风险等级划分B.涵盖客户身份、交易等各个方面的风险因素C.不得遗漏重要的风险因素D.以上都是

【答案】：D37、金融机构的反洗钱内部控制制度应当报（）备案

A.中国人民银行B.银保监会C.证监会D.以上都是

【答案】：A38、中国人民银行及其分支机构根据履行反洗钱职责的需要，可以采取的现场检查措施不包括（）

A.进入金融机构进行检查B.询问金融机构的工作人员C.查阅、复制金融机构与检查事项有关的文件、资料D.冻结金融机构的客户账户

【答案】：D39、下列不属于恐怖融资行为的是（）

A.为恐怖组织募集资金B.为恐怖分子提供资金C.为恐怖活动提供资金支持D.个人合法的外汇买卖

【答案】：D40、客户风险等级划分的“分类管理”原则要求金融机构对不同风险等级的客户采取（）的管理措施

A.相同B.不同C.相似D.以上都不是

【答案】：B41、客户风险等级划分的“审慎性”原则要求金融机构（）

A.不得低估客户的风险等级B.不得高估客户的风险等级C.保持风险等级划分的稳定性D.以上都是

【答案】：A42、客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，金融机构应当（）为客户办理业务

A.继续B.中止C.终止D.视情况而定

【答案】：B43、金融机构在发现可疑交易后，除了提交报告外，还应当（）

A.对客户进行持续监控B.采取必要的控制措施C.及时向高级管理层报告D.以上都是

【答案】：D44、金融机构未按照规定配备反洗钱人员的，由中国人民银行责令限期改正；情节严重的，处（）万元以上（）万元以下罚款

A.1，5B.5，20C.10，50D.20，100

【答案】：B45、金融机构未按照规定对反洗钱工作信息进行报送的，由中国人民银行责令限期改正；情节严重的，处（）万元以上（）万元以下罚款

A.1，5B.5，20C.10，50D.20，100

【答案】：B46、下列关于洗钱与恐怖融资的关系，说法正确的是（）

A.恐怖融资是洗钱的一种特殊形式B.洗钱与恐怖融资的上游犯罪不同C.洗钱与恐怖融资的危害不同D.以上都是

【答案】：D47、下列属于反洗钱培训对象的是（）

A.新入职员工B.转岗员工C.在职员工D.以上都是

【答案】：D48、下列关于大额交易报告的要素，说法正确的是（）

A.应当包括客户的身份信息B