2026年反洗钱远程培训终结性考试题库标准卷

2026年反洗钱远程培训终结性考试题库第一部分单选题(50题)1、中国人民银行及其分支机构根据履行反洗钱职责的需要，可以采取的现场检查措施不包括（）

A.进入金融机构进行检查B.询问金融机构的工作人员C.查阅、复制金融机构与检查事项有关的文件、资料D.冻结金融机构的客户账户

【答案】：D2、下列关于客户身份识别的持续性，说法正确的是（）

A.业务关系存续期间，应当持续关注客户身份信息B.客户身份信息发生变更的，应当及时更新C.发现客户身份信息存在疑问的，应当及时核实D.以上都是

【答案】：D3、客户风险等级划分的“风险为本”原则是指（）

A.根据客户的风险状况采取不同的识别措施B.对高风险客户采取强化识别措施C.对中低风险客户采取简化识别措施D.以上都是

【答案】：D4、反洗钱工作的“合法审慎”原则要求金融机构（）

A.遵守反洗钱法律法规B.审慎开展业务C.合理防范洗钱风险D.以上都是

【答案】：D5、中国人民银行可以授权（）对金融机构的反洗钱工作进行监督检查

A.中国反洗钱监测分析中心B.银保监会C.证监会D.国家外汇管理局

【答案】：A6、客户身份识别的“完整性”原则要求金融机构（）

A.收集客户身份信息的全部要素B.确保客户身份资料的完整C.不得遗漏客户身份信息的重要内容D.以上都是

【答案】：D7、反洗钱工作的“风险为本”原则的核心是（）

A.识别风险B.评估风险C.控制风险D.以上都是

【答案】：C8、客户风险等级划分的“动态管理”原则是指（）

A.定期对客户风险等级进行重新评估B.根据客户交易情况及时调整风险等级C.客户风险等级不是一成不变的D.以上都是

【答案】：D9、反洗钱工作的牵头部门是（）

A.中国人民银行B.银保监会C.证监会D.国家外汇管理局

【答案】：A10、中国反洗钱监测分析中心的主要职责不包括（）

A.接收大额交易和可疑交易报告B.对报告信息进行分析C.向公安机关移送涉嫌洗钱犯罪的案件线索D.对金融机构进行反洗钱现场检查

【答案】：D11、金融机构在发现客户涉嫌恐怖融资的，应当立即向（）报告

A.中国反洗钱监测分析中心B.中国人民银行当地分支机构C.公安机关D.以上都是

【答案】：A12、反洗钱法律法规规定，金融机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，不得为客户开立（）

A.匿名账户B.假名账户C.匿名账户或者假名账户D.以上都不是

【答案】：C13、金融机构应当对高风险客户或者高风险账户持有人采取强化的客户身份识别措施，不包括（）

A.进一步调查客户及其实际控制人、受益人身份B.进一步了解客户经营活动状况、财产来源C.限制客户交易金额和交易频率D.拒绝与客户建立业务关系

【答案】：D14、金融机构在办理融资租赁业务时，应当对（）进行身份识别

A.出租人B.承租人C.担保人D.以上都是

【答案】：D15、金融机构在提交可疑交易报告时，应当对可疑交易进行（）

A.分析B.识别C.描述D.以上都是

【答案】：D16、金融机构应当建立反洗钱工作档案，记录反洗钱工作的（）等内容

A.开展情况B.培训情况C.审计情况D.以上都是

【答案】：D17、金融机构未按照规定设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作的，由中国人民银行责令限期改正；情节严重的，处（）万元以上（）万元以下罚款

A.1，5B.5，20C.10，50D.20，100

【答案】：B18、金融机构应当建立反洗钱工作考核机制，对（）进行考核

A.反洗钱工作的开展情况B.反洗钱制度的执行情况C.反洗钱人员的工作表现D.以上都是

【答案】：D19、反洗钱工作的目标是（）

A.预防洗钱活动B.维护金融秩序C.遏制洗钱犯罪及相关犯罪D.以上都是

【答案】：D20、洗钱犯罪的主体可以是（）

A.自然人B.单位C.自然人或单位D.以上都不是

【答案】：C21、金融机构的反洗钱工作责任追究制度应当明确（）的责任

A.高级管理人员B.反洗钱岗位人员C.其他相关岗位人员D.以上都是

【答案】：D22、反洗钱法律法规要求金融机构履行的义务，本质上是为了（）

A.保护金融机构自身利益B.维护国家金融安全C.保护客户合法权益D.以上都是

【答案】：B23、客户风险等级划分的“全面性”原则要求金融机构（）

A.对所有客户进行风险等级划分B.涵盖客户身份、交易等各个方面的风险因素C.不得遗漏重要的风险因素D.以上都是

【答案】：D24、金融机构未按照规定报告反洗钱工作信息的，由中国人民银行责令限期改正；情节严重的，处（）万元以上（）万元以下罚款

A.1，5B.5，20C.10，50D.20，100

【答案】：B25、金融机构应当建立健全反洗钱内部控制制度，（）对反洗钱内部控制制度的有效实施负责

A.高级管理层B.董事会C.监事会D.反洗钱工作小组

【答案】：B26、金融机构在办理资产管理业务时，应当对（）进行身份识别

A.产品发行人B.产品管理人C.产品投资者D.以上都是

【答案】：D27、金融机构违反反洗钱法律法规，情节严重构成犯罪的，应当依法追究（）

A.行政责任B.民事责任C.刑事责任D.以上都是

【答案】：C28、下列属于反洗钱内部审计主体的是（）

A.内部审计部门B.外部审计机构C.反洗钱专门机构D.以上都是

【答案】：A29、金融机构违反反洗钱法律法规，被中国人民银行处以罚款的，对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处（）万元以上（）万元以下罚款

A.1，5B.5，20C.10，50D.20，100

【答案】：A30、下列关于反洗钱内部审计的说法，正确的是（）

A.反洗钱内部审计应当定期进行B.反洗钱内部审计结果应当向董事会报告C.反洗钱内部审计可以由内部审计部门或者外部审计机构实施D.以上都是

【答案】：D31、金融机构在与客户建立业务关系时，应当对客户的（）进行评估，确定客户的风险等级

A.身份B.交易背景C.交易目的D.以上都是

【答案】：D32、下列关于大额交易的报告方式，说法正确的是（）

A.可以通过电子方式报送B.可以通过纸质方式报送C.应当按照中国人民银行规定的方式报送D.以上都是

【答案】：C33、金融机构在办理衍生品交易业务时，应当对（）进行身份识别

A.交易双方B.交易对手方C.客户D.以上都是

【答案】：D34、金融机构在提交可疑交易报告后，应当对客户的交易进行（）

A.持续监控B.跟踪分析C.及时报告新的可疑情况D.以上都是

【答案】：D35、金融机构的反洗钱工作考核结果应当作为（）的重要依据

A.员工晋升B.员工奖惩C.部门评优D.以上都是

【答案】：D36、金融机构未按照规定对客户身份信息进行更新的，由中国人民银行责令限期改正；情节严重的，处（）万元以上（）万元以下罚款

A.1，5B.5，20C.10，50D.20，100

【答案】：B37、下列属于反洗钱内部审计报告内容的是（）

A.审计发现的问题B.审计结论C.整改建议D.以上都是

【答案】：D38、下列关于洗钱的危害，说法错误的是（）

A.破坏金融秩序B.损害国家利益C.维护社会公平正义D.助长犯罪活动

【答案】：C39、洗钱的过程通常不包括（）阶段

A.放置B.离析C.融合D.转移

【答案】：D40、金融机构未按照规定对反洗钱工作信息进行报送的，由中国人民银行责令限期改正；情节严重的，处（）万元以上（）万元以下罚款

A.1，5B.5，20C.10，50D.20，100

【答案】：B41、金融机构应当定期对反洗钱内部控制制度的执行情况进行内部审计，审计结果应当向（）报告

A.董事会B.高级管理层C.反洗钱工作小组D.中国人民银行

【答案】：A42、下列关于客户身份资料和交易记录保存的期限，说法正确的是（）

A.客户身份资料在业务关系结束后至少保存5年B.客户交易记录在交易结束后至少保存5年C.涉及可疑交易的，保存期限应当延长至交易结束后10年D.以上都是

【答案】：D43、金融机构未按照规定履行客户身份识别义务的，由中国人民银行或者其分支机构责令限期改正；情节严重的，处（）万元以上（）万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处（）万元以上（）万元以下罚款

A.1，5，1，5B.5，20，1，5C.10，50，2，10D.20，100，5，20

【答案】：B44、反洗钱法律法规规定的“金融机构”不包括（）

A.商业银行B.证券公司C.保险公司D.小额贷款公司

【答案】：D45、下列关于恐怖融资的识别，说法正确的是（）

A.应当关注客户的身份背景B.应当关注交易的目的和用途C.应当关注交易的资金流向D.以上都是

【答案】：D46、对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，金融机构应当（）

A.只提交大额交易报告B.只提交可疑交易报告C.分别提交大额交易报告和可疑交易报告D.任选其一提交

【答案】：C47、金融机构的反洗钱工作责任追究应当坚持（）的原则

A.实事求是B.权责一致C.惩教结合D.以上都是

【答案】：