基金从业资格考试基金管理专业试卷

基金从业资格考试基金管理专业试卷考试时长：120分钟满分：100分试卷名称：基金从业资格考试基金管理专业试卷考核对象：基金从业资格考试考生题型分值分布：-判断题（总共10题，每题2分）总分20分-单选题（总共10题，每题2分）总分20分-多选题（总共10题，每题2分）总分20分-案例分析（总共3题，每题6分）总分18分-论述题（总共2题，每题11分）总分22分总分：100分---一、判断题（每题2分，共20分）1.基金管理人的内部控制制度应当独立于基金托管人的内部控制制度。2.基金份额持有人可以通过场外市场进行基金份额的申购和赎回。3.基金合同是基金运作的基础法律文件，其效力优先于基金公司章程。4.基金信息披露的主要目的是向投资者提供投资决策所需的信息。5.基金管理人应当对基金财产进行专业化管理，不得与其他业务混合操作。6.基金托管人有权对基金管理人的投资运作进行监督。7.开放式基金的基金份额净值在每日闭市后计算并公告。8.基金合同中约定的基金费用不得高于同类基金的平均费用水平。9.基金管理人应当建立合理的基金业绩评估体系。10.基金信息披露不得存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。二、单选题（每题2分，共20分）1.下列哪项不属于基金管理人的核心业务？（）A.基金募集B.基金投资管理C.基金托管D.基金销售2.基金合同中，关于基金运作方式的描述属于哪一部分内容？（）A.基金费用B.基金份额持有人权利义务C.基金运作方式D.基金管理人及托管人3.基金信息披露中，哪项属于定期报告的范畴？（）A.基金招募说明书B.基金季度报告C.基金份额持有人大会通知D.基金清算报告4.基金托管人对基金财产的保管职责主要体现在？（）A.对基金资产进行投资运作B.对基金财产进行独立保管C.对基金份额进行登记D.对基金信息披露进行审核5.基金管理人内部控制的要素不包括？（）A.组织结构B.风险管理C.信息披露D.人力资源6.下列哪项不属于基金份额持有人的权利？（）A.参与分配基金财产B.参与基金份额持有人大会C.转让基金份额D.决定基金投资策略7.基金合同中约定的基金费用，不包括？（）A.基金管理费B.基金托管费C.基金销售服务费D.基金业绩报酬8.基金信息披露的“及时性”原则要求？（）A.信息披露内容必须完整B.信息披露不得存在虚假记载C.重要信息应当在法定期限内披露D.信息披露格式必须规范9.基金管理人应当建立的风险管理制度，不包括？（）A.风险识别B.风险评估C.风险控制D.风险投资10.基金合同中约定的基金终止事由，不包括？（）A.基金规模不足B.基金无法继续运作C.基金管理人解散D.基金投资亏损三、多选题（每题2分，共20分）1.基金管理人的内部控制制度应当包括哪些要素？（）A.组织结构B.业务流程C.信息披露D.风险管理E.人力资源2.基金合同中，关于基金运作方式的描述包括哪些内容？（）A.基金投资范围B.基金投资策略C.基金资产配置D.基金运作方式E.基金费用3.基金信息披露的主要类型包括？（）A.基金招募说明书B.基金定期报告C.基金临时报告D.基金净值公告E.基金份额持有人大会通知4.基金托管人对基金财产的保管职责包括？（）A.独立保管基金财产B.对基金财产进行核算C.对基金财产进行投资运作D.对基金财产进行监督E.对基金财产进行信息披露5.基金管理人内部控制的要素包括？（）A.组织结构B.业务流程C.信息披露D.风险管理E.人力资源6.基金份额持有人的权利包括？（）A.参与分配基金财产B.参与基金份额持有人大会C.转让基金份额D.决定基金投资策略E.了解基金经营情况7.基金合同中约定的基金费用包括？（）A.基金管理费B.基金托管费C.基金销售服务费D.基金业绩报酬E.基金赎回费8.基金信息披露的“准确性”原则要求？（）A.信息披露内容必须真实B.信息披露不得存在虚假记载C.信息披露不得误导投资者D.信息披露不得存在重大遗漏E.信息披露格式必须规范9.基金管理人应当建立的风险管理制度包括？（）A.风险识别B.风险评估C.风险控制D.风险投资E.风险预警10.基金合同中约定的基金终止事由包括？（）A.基金规模不足B.基金无法继续运作C.基金管理人解散D.基金投资亏损E.基金份额持有人大会决定四、案例分析（每题6分，共18分）案例一：某基金管理公司旗下有一只开放式股票型基金，2023年全年业绩表现良好，基金份额规模达到50亿元。然而，由于市场波动，基金净值出现一定幅度的波动。基金管理人决定进行基金份额的再平衡，并调整基金的投资策略。在此过程中，基金管理人未及时向基金份额持有人披露相关信息，导致部分投资者产生不满情绪。问题：1.基金管理人未及时披露信息是否违反了基金信息披露的规定？为什么？2.基金管理人调整投资策略是否需要经过基金份额持有人的同意？3.基金管理人应当如何改进其信息披露和投资者沟通工作？案例二：某基金托管银行发现，某基金管理公司在进行基金资产核算时存在一定的错误，导致基金净值计算不准确。基金托管银行及时向基金管理人提出异议，但基金管理人未予以重视，继续进行错误的核算。最终，由于基金净值计算错误，部分投资者遭受损失。问题：1.基金托管银行在基金资产核算中扮演什么角色？2.基金托管银行发现基金管理人核算错误后应当如何处理？3.基金管理人应当如何加强内部控制，避免类似问题再次发生？案例三：某基金管理公司计划发行一只新的货币市场基金，并在基金合同中约定，基金管理人可以收取一定的业绩报酬。然而，在基金募集过程中，部分投资者对业绩报酬的收取方式表示质疑，认为这可能导致基金管理人的利益与投资者利益不一致。问题：1.基金管理人收取业绩报酬是否合法？2.基金合同中约定业绩报酬是否需要经过基金份额持有人的同意？3.基金管理人应当如何设计业绩报酬机制，以平衡自身利益和投资者利益？五、论述题（每题11分，共22分）1.试述基金管理人内部控制制度的重要性及其主要内容。2.试述基金信息披露的原则及其对投资者保护的意义。---标准答案及解析一、判断题1.√2.√3.√4.√5.√6.√7.√8.×9.√10.√解析：8.基金合同中约定的基金费用可以根据市场情况调整，但不得高于同类基金的平均费用水平，但并非绝对禁止高于。二、单选题1.C2.C3.B4.B5.D6.D7.D8.C9.D10.D解析：7.基金管理人收取业绩报酬需要符合相关法律法规，但并非所有基金都收取业绩报酬，且业绩报酬的收取方式需要公平合理。10.基金合同中约定的基金终止事由包括基金规模不足、基金无法继续运作、基金管理人解散等，但投资亏损并非直接导致基金终止的事由。三、多选题1.A,B,D,E2.A,B,C,D3.A,B,C,D,E4.A,B,D5.A,B,D,E6.A,B,C,E7.A,B,C,E8.A,B,C,D,E9.A,B,C,E10.A,B,C解析：4.基金托管人对基金财产的保管职责包括独立保管基金财产、对基金财产进行核算以及对基金财产进行监督，但不包括投资运作和信息披露。9.基金管理人应当建立的风险管理制度包括风险识别、风险评估、风险控制和风险预警，但不包括风险投资。四、案例分析案例一：1.是。基金管理人未及时披露信息违反了基金信息披露的规定，因为基金信息披露要求及时、准确、完整地披露基金运作信息。2.不需要。基金管理人调整投资策略不需要经过基金份额持有人的同意，但需要及时披露相关信息。3.基金管理人应当建立完善的信息披露制度，及时、准确、完整地披露基金运作信息，并加强与投资者的沟通，提高信息披露的透明度。案例二：1.基金托管银行在基金资产核算中扮演监督者的角色，负责对基金管理人的核算工作进行监督，确保基金净值的准确性。2.基金托管银行发现基金管理人核算错误后应当及时向基金管理人提出异议，并要求其纠正错误。如果基金管理人不予纠正，基金托管银行可以向监管机构报告。3.基金管理人应当加强内部控制，建立完善的核算制度，并加强对员工的培训，提高核算工作的准确性。案例三：1.基金管理人收取业绩报酬是合法的，但需要符合相关法律法规，并公平合理。2.基金合同中约定业绩报酬需要经过基金份额持有人的同意，以确保投资者的利益得到保障。3.基金管理人应当设计公平合理的业绩报酬机制，例如与基金业绩挂钩的浮动业绩报酬，以平衡自身利益和投资者利益。五、论述题1.试述基金管理人内部控制制度的重要性及其主要内容。基金管理人内部控制制度是基金管理人的生命线，其重要性体现在以下几个方面：-保障基金财产安全：内部控制制度可以确保基金财产的独立性和安全性，防止基金财产被挪用或侵占。-规范基金运作：内部控制制度可以规范基金管理人的运作行为，确保基金运作的合法合规。-提高基金效益：内部控制制度可以提高基金管理人的运作效率，降低运作成本。-保障投资者利益：内部控制制度可以保障投资者的利益，防止投资者遭受损失。基金管理人内部控制制度的主要内容包括：-组织结构：建立合理的组织结构，明确各部门的职责和权限。-业务流程：建立完善的业务流程，确保基金运作的规范性和效率。-信息披露：建立完善的信息披露制度，及时、准确、完整地披露基金运作信息。-风险管理：建立完善的风险管理制度，识别、评估、控制和预警风险。-人力资源：建立完善的人力资源管理制度，提高员工的素质和职业道德。2.试述基金信息披露的原则及其对投资者保护的意义。基金信息披露的原则包括：及时性、准确性、完整性、公平性。-及时性：重要信息应当在法定期限内披露，不得延迟。-准确性：信息披露内容必须真实、准确，不得存