2026年外部合规专员面试题及答案

2026年外部合规专员面试题及答案一、单选题（每题2分，共10题）1.题目：根据《反不正当竞争法》（2022修订版），以下哪种行为不属于商业贿赂？（A）A.为促成合作，向客户经理赠送节日礼品价值不超过500元B.向竞争对手高管提供免费旅游以获取市场信息C.为争取项目，向评审专家支付“咨询费”10万元D.向经销商提供超出市场价的返点答案：A解析：《反不正当竞争法》第九条禁止经营者采用财物或其他手段贿赂交易相对方等，但正常商务交往中的合理礼品不属于贿赂，且价值未超过法定标准。2.题目：某上市公司因环境违规被处以100万元罚款，根据《证券法》（2024修订版），董监高可被采取何种措施？（C）A.仅进行内部通报批评B.仅限制其担任上市公司高管3年C.禁止其3年内担任任何上市公司职务D.免除其法律责任答案：C解析：《证券法》第一百八十四条规定，因重大违法被处罚的董监高终身禁入，但处罚金额未达“重大”标准时，可处3年内禁入措施。3.题目：欧盟《通用数据保护条例》（GDPR）下，个人有权要求企业删除其数据，该权利称为？（B）A.访问权B.删除权（“被遗忘权”）C.限制处理权D.更正权答案：B解析：GDPR第17条明确赋予个人“被遗忘权”，要求企业无条件删除其个人数据。4.题目：某企业在中国设立分支机构，其合规负责人必须具备什么条件？（D）A.本科学历+1年合规经验B.硕士学历+2年法律经验C.法学背景+3年企业内控经验D.法律或相关专业背景，且在境内外合规领域工作满3年答案：D解析：《企业合规管理法》（草案）要求合规负责人需具备专业背景和实务经验，具体标准以2026年正式法律为准。5.题目：美国FCPA规定，外国企业在美国上市但未注册，其外国官员可被追责的行为是？（C）A.仅在境内支付贿赂B.仅向外国政府官员行贿C.向美国境内非官员的商业伙伴支付贿赂以影响其决策D.通过中间人向外国官员行贿答案：C解析：FCPA禁止贿赂“外国官员”，包括通过第三方影响美国境内商业决策的行为（第787(b)条）。6.题目：某银行客户要求匿名转账，银行应如何处理？（A）A.拒绝办理并记录拒绝理由B.办理转账但向监管机构匿名报告C.办理转账但要求客户提供真实身份D.办理转账并收取额外匿名手续费答案：A解析：《反洗钱法》要求金融机构不得为身份不明的客户办理交易，匿名转账属于违规行为。7.题目：日本《反腐败法》规定，企业可因员工行贿承担连带责任，但以下哪种情况可免除？（B）A.员工行为未经上级批准B.员工已获得公司明确禁止贿赂的书面培训C.员工行贿时未使用公司名义D.员工行贿发生在离职后答案：B解析：日本法律规定，若企业提供了充分反腐败培训且员工故意违规，企业可免责。8.题目：ISO37001反腐败管理体系标准中，“控制措施”不包括？（D）A.利益冲突政策B.资金审批权限C.反腐培训记录D.员工满意度调查答案：D解析：ISO37001要求具体、可操作的合规控制措施，如政策、流程、审计等，但非主观性指标。9.题目：中国《个人信息保护法》规定，企业处理敏感个人信息需取得什么？（C）A.用户同意B.监管许可C.个人明确同意D.健康告知答案：C解析：敏感信息处理需“单独同意”，且不得与其他业务捆绑。10.题目：英国《商业利益冲突法案》（2024）要求董事必须披露的冲突类型是？（A）A.与公司利益相冲突的个人交易B.与竞争对手的商业往来C.接受行业会议赞助D.为前雇主提供咨询答案：A解析：英国新法强制要求董事披露可能影响其独立判断的“私人利益”。二、多选题（每题3分，共10题）1.题目：以下哪些属于《网络安全法》（2024修订版）规定的关键信息基础设施？（ABC）A.电力调度系统B.通信网络枢纽C.大型商业银行数据库D.中小学教育平台答案：ABC解析：关键信息基础设施包括能源、通信、金融等关键行业，教育平台不属于。2.题目：根据美国《海外反腐败法》（FCPA），以下哪些行为可能触发“外国官员”定义？（ABD）A.担任某国议会成员B.担任某国司法部长C.某大学终身教授D.某国地方政府采购官员答案：ABD解析：FCPA将“外国官员”定义为外国政府或公共机构“官员、代理人或顾问”，大学教授不属于。3.题目：欧盟GDPR中，数据保护影响评估（DPIA）适用于？（ABC）A.大规模监控个人行为B.处理遗传数据用于健康评估C.自动化决策对个人产生重大影响D.处理员工工资数据答案：ABC解析：DPIA适用于高风险处理活动，工资数据属于标准业务范畴。4.题目：中国《反商业贿赂法》（草案）要求企业建立合规体系的核心要素包括？（ABCD）A.合规政策与培训B.风险评估与审计C.违规举报与调查机制D.高管合规责任答案：ABCD解析：草案明确要求企业建立全面合规管理体系，涵盖政策、风险、举报等环节。5.题目：英国《供应链（反腐败）法案》（2024）适用于？（ABD）A.英国企在印度的子公司B.英国企向尼泊尔供应商支付贿赂C.中资企业在英国设厂D.英国企要求分包商遵守反腐败标准答案：ABD解析：法案适用于英国企业在境内外“供应链管理”中的反腐败责任。6.题目：ISO37001标准要求组织建立“合规文化”的措施包括？（BCD）A.定期发布合规满意度报告B.高管带头遵守合规政策C.设置合规奖惩制度D.开展案例警示教育答案：BCD解析：合规文化需通过制度、行为、培训等塑造，满意度报告非核心措施。7.题目：中国《数据安全法》规定，跨境传输个人信息需满足什么条件？（ABCD）A.采取安全技术措施B.获得个人同意C.保障数据安全D.签订标准合同答案：ABCD解析：跨境传输需同时满足合法性、安全性和个人同意等条件。8.题目：美国萨班斯法案（SOX）对公众公司财务报告合规的要求包括？（ACD）A.审计委员会独立性B.管理层财务披露C.内部控制有效性评估D.财务造假处罚升级答案：ACD解析：SOX聚焦内部控制（302,404条）和审计责任，财务披露是SEC要求。9.题目：日本《反腐败法》下，可减轻企业处罚的情形包括？（AD）A.及时主动报告并整改B.涉案金额超过1亿日元C.涉及高管个人利益D.配合调查并提供证据答案：AD解析：日本法律鼓励合规整改，主动报告和配合调查可获从宽处理。10.题目：金融机构反洗钱（AML）客户尽职调查（KYC）的核心步骤？（ABC）A.客户身份识别（KYC）B.财富来源核实C.风险评级分类D.客户满意度调查答案：ABC解析：AMLKYC核心是识别客户身份、评估风险和核实资金来源。三、判断题（每题2分，共10题）1.题目：欧盟GDPR规定，企业处理员工数据无需获得单独同意。（×）答案：错解析：员工数据属于“特殊类别”，处理需额外获得明确同意。2.题目：美国FCPA禁止外国企业通过第三方向美国官员行贿。（√）答案：对解析：FCPA禁止“实际贿赂效果”，第三方行贿也属违规（§789）。3.题目：中国《网络安全法》规定，关键信息基础设施运营者必须使用国产操作系统。（×）答案：错解析：法律鼓励使用国产系统，但未强制要求，需满足安全标准。4.题目：ISO37001认证意味着企业永不发生腐败。（×）答案：错解析：ISO37001是管理体系标准，不能保证零腐败，而是降低风险。5.题目：英国《供应链（反腐败）法案》仅适用于英国企业。（×）答案：错解析：法案要求英国企业在境内外供应链中履行反腐败责任。6.题目：中国《个人信息保护法》规定，企业处理个人信息可不经用户同意。（×）答案：错解析：处理个人信息通常需用户同意，除非符合法定例外情形。7.题目：日本《反腐败法》下，员工因执行命令行贿可免责。（×）答案：错解析：员工仍需承担个人责任，但企业可能因管理不善受处罚。8.题目：美国萨班斯法案（SOX）主要针对非上市公司。（×）答案：错解析：SOX仅适用于公众公司（Section404）。9.题目：欧盟GDPR规定，企业需在境内存储所有个人数据。（×）答案：错解析：GDPR允许数据跨境存储，但需确保数据保护水平相当。10.题目：反洗钱（AML）客户尽职调查（KYC）仅适用于银行。（×）答案：错解析：AML/KYC适用于所有可能处理大额交易或现金的行业。四、简答题（每题5分，共5题）1.题目：简述中国《企业合规管理法》（草案）对董监高的主要合规责任。答案：-董事会和高管是合规建设的组织者和责任人；-必须参与制定和执行合规政策；-对重大合规风险负责；-发生违规时，董监高需承担个人责任，可能被处罚或市场禁入。2.题目：解释欧盟GDPR中的“数据主体权利”及其对企业的影响。答案：-主要权利：访问权、删除权、限制处理权、可携带权等；-影响包括：需建立响应机制（1个月内处理请求）、数据可携权需转移技术支持、违规需报告监管机构。3.题目：美国FCPA对“外国代理人”的定义及合规要求。答案：-定义：受外国政府、政治权力或官员影响的个人或实体，在美国开展与其来源国政府关系相关的活动；-要求：需注册（FTC）、披露利益关系、遵守反贿赂条款、保留记录。4.题目：简述金融机构反洗钱（AML）中的“了解你的客户”（KYC）流程。答案：-客户身份识别（验证身份证明）；-财富来源评估（职业、收入）；-风险分类（高风险客户需加强审查）；-持续监控（交易异常报告）。5.题目：ISO37001反腐败管理体系的核心要素有哪些？答案：-领导层承诺与方针；-风险评估与控制措施；-合规培训与沟通；-监测与审计；-违规举报与调查；-持续改进。五、论述题（每题10分，共2题）1.题目：结合中国企业合规现状，分析《企业合规管理法》（草案）可能带来的行业变革。答案：-合规责任明确化：董监高责任从“建议”变为“强制”，推动企业建立专职合规部门；-合规风险前置化：要求企业定期进行风险评估，从被动应对转为主动管理；-跨境合规强化：草案可能要求企业将海外合规纳入国内体系，尤其涉及“一带一路”项目；-合规与激励挂钩：合规表现好的企业可享监管优惠，形成正向激励；-合规人才需求激增：企业需招聘更多合规专员，推动专业人才培养。2.题目：比较欧盟GDPR与美国FCPA在数据保护和反腐败领域的异同。答案：-数据保护（同）：-都要求企业采取“风险为本”方法处理个人数据；-都赋予数据主体权利（访问、删除等）；-