金融委托协议书

金融委托协议书甲方（委托人）：姓名：身份证号：联系地址：联系电话：乙方（受托人）：名称：统一社会信用代码：法定代表人：联系地址：联系电话：鉴于甲方有金融相关事务需要委托乙方处理，乙方具备专业的金融服务能力和经验，双方经友好协商，依据《中华人民共和国民法典》及相关法律法规的规定，就甲方委托乙方处理金融事务事宜达成如下协议：一、委托事项及标的物或服务具体描述（一）委托事项概述甲方委托乙方为其提供全方位的金融服务，包括但不限于金融产品咨询、投资组合规划、资产配置建议、金融交易操作指导以及与金融机构沟通协调等相关事务。（二）具体服务内容1.金融产品咨询乙方应根据甲方的财务状况、投资目标、风险承受能力等因素，为甲方提供各类金融产品的详细信息及专业分析，包括但不限于银行理财产品、证券投资基金、债券、股票、期货、外汇等金融产品。乙方需向甲方介绍产品的特点、收益预期、风险水平、投资期限等关键要素，并协助甲方理解不同金融产品之间的差异，以便甲方做出合理的投资决策。2.投资组合规划基于甲方的个人情况和投资目标，乙方负责制定个性化的投资组合规划。该规划应综合考虑甲方的资产规模、收入稳定性、投资期限以及风险偏好等因素，通过合理配置不同类型的金融产品，实现投资收益的最大化和风险的有效控制。乙方需定期对投资组合规划进行评估和调整，以适应市场变化和甲方情况的动态变化。3.资产配置建议乙方将根据宏观经济形势、金融市场动态以及行业发展趋势，为甲方提供资产配置建议。建议内容包括但不限于各类资产在投资组合中的占比调整、不同投资领域的资金分配等，以确保甲方的资产在不同市场环境下保持合理的结构，降低系统性风险，并追求长期稳定的投资回报。4.金融交易操作指导在甲方进行金融交易时，乙方应提供专业的操作指导。包括但不限于交易时机的选择、交易品种的确定、交易流程的协助等。乙方需及时向甲方传递市场信息和交易建议，帮助甲方做出明智的交易决策。同时，乙方应协助甲方办理相关交易手续，确保交易的顺利进行。5.与金融机构沟通协调乙方负责代表甲方与各类金融机构进行沟通协调。包括但不限于与银行、证券公司、基金公司、期货公司等金融机构的业务对接、信息获取、问题咨询以及合作洽谈等。乙方应及时向甲方反馈与金融机构沟通协调的进展情况，并根据甲方的需求和意见，争取最有利的合作条件和服务待遇。（三）委托标的物甲方委托乙方管理的资产包括但不限于现金、银行存款、有价证券、不动产等各类具有经济价值的财产。具体资产清单及价值以双方另行签署的资产清单确认书为准。二、双方权利义务（一）甲方权利义务1.权利有权了解委托事项的进展情况，并要求乙方定期提供书面报告。对乙方提供的金融服务及投资建议有知情权和选择权，有权根据自身判断决定是否采纳。在委托期限内，有权监督乙方的工作，如发现乙方存在违反本协议约定或损害甲方利益的行为，有权要求乙方改正或采取其他补救措施。在符合法律法规及本协议约定的前提下，有权按照自己的意愿处分委托标的物。2.义务向乙方如实提供与委托事项相关的个人信息、财务状况、投资目标、风险承受能力等资料，并保证所提供资料的真实性、准确性和完整性。按照本协议约定及时足额支付乙方服务费用。积极配合乙方开展工作，按照乙方的要求提供必要的协助和支持，包括但不限于签署相关文件、办理手续等。在委托期限内，未经乙方书面同意，不得自行从事与委托事项相冲突的金融交易或其他行为。（二）乙方权利义务1.权利有权按照本协议约定收取服务费用。根据委托事项的需要，有权要求甲方提供相关资料和信息。在法律法规允许的范围内，有权自主开展金融服务工作，制定投资策略和操作方案，但应符合本协议约定及甲方的利益。2.义务遵守法律法规及本协议约定，以专业、谨慎、勤勉的态度为甲方提供优质、高效的金融服务。按照本协议约定的服务内容和标准，为甲方提供金融产品咨询、投资组合规划、资产配置建议、金融交易操作指导以及与金融机构沟通协调等服务。对甲方提供的资料和信息严格保密，不得向任何第三方泄露，但法律法规另有规定或经甲方书面同意的除外。定期向甲方提供书面工作报告，详细说明委托事项的进展情况、投资收益情况、风险状况以及下一步工作计划等。在处理委托事项过程中，如发现可能影响甲方利益的重大事项或风险因素，应及时通知甲方，并提出合理的应对措施和建议。三、服务费用及支付方式（一）服务费用标准甲方应按照以下标准向乙方支付服务费用：1.对于金融产品咨询、投资组合规划、资产配置建议等服务，乙方按照甲方委托管理资产净值的[X]%收取年度服务费用。2.对于金融交易操作指导服务，乙方按照每笔交易金额的[X]%收取交易手续费。3.对于与金融机构沟通协调服务，乙方根据实际发生的费用向甲方实报实销，但需提供相关费用凭证。（二）支付方式1.甲方应在本协议签订后的[X]个工作日内，向乙方支付首年服务费用的[X]%作为预付款。2.剩余服务费用按照季度支付，甲方应在每个季度末的[X]个工作日内，向乙方支付当季度的服务费用。3.对于金融交易操作指导服务的交易手续费，甲方应在每笔交易完成后的[X]个工作日内支付给乙方。4.对于与金融机构沟通协调服务的实报实销费用，甲方应在收到乙方提供的费用凭证后的[X]个工作日内进行审核并支付。四、保密条款双方应对在履行本协议过程中知悉的对方商业秘密、个人隐私等信息予以保密。未经对方书面同意，任何一方不得向任何第三方披露或使用对方的保密信息。本条款的保密期限为本协议生效之日起[X]年。五、违约责任（一）甲方违约责任1.若甲方未按照本协议约定及时足额支付服务费用，每逾期一日，应按照未支付金额的[X]%向乙方支付违约金。逾期超过[X]日的，乙方有权暂停服务，并要求甲方支付已产生的服务费用及违约金。2.若甲方违反本协议约定，自行从事与委托事项相冲突的金融交易或其他行为，导致乙方无法正常履行委托事项，甲方应承担由此给乙方造成的全部损失。3.若甲方提供的资料和信息存在虚假、不准确或不完整的情况，导致乙方基于该等资料和信息做出错误判断或决策，甲方应承担相应的赔偿责任。（二）乙方违约责任1.若乙方未按照本协议约定的服务内容和标准为甲方提供服务，应承担违约责任。乙方应采取补救措施，如因乙方违约行为给甲方造成损失的，乙方应按照损失金额的[X]%向甲方支付赔偿金。2.若乙方违反保密条款，向第三方泄露甲方的保密信息，乙方应承担违约责任。乙方应采取措施消除影响，并按照本协议约定的保密期限内甲方因乙方违约行为可能遭受的损失金额向甲方支付赔偿金。3.若乙方在处理委托事项过程中存在故意或重大过失，导致甲方遭受损失的，乙方应承担全部赔偿责任。六、争议解决本协议的签订、履行、解释及争议解决均适用中华人民共和国法律。双方在履行本协议过程中如发生争议，应首先通过友好协商解决；协商不成的，任何一方均有权向有管辖权的人民法院提起诉讼。七、其他条款1.本协议自双方签字（或盖