2026年反洗钱远程培训终结性考试题库及答案（各地真题）

2026年反洗钱远程培训终结性考试题库第一部分单选题(50题)1、金融机构违反反洗钱法律法规，情节严重的，中国人民银行可以建议有关金融监督管理机构（）

A.责令停业整顿B.吊销其经营许可证C.取消其高级管理人员任职资格D.以上都是

【答案】：D2、单笔或者当日累计人民币交易（）万元以上或者外币交易等值（）万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支，金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告

A.5，1B.10，2C.20，3D.50，5

【答案】：A3、下列属于反洗钱内部控制制度目标的是（）

A.确保金融机构遵守反洗钱法律法规B.防范洗钱风险C.保护金融机构的声誉D.以上都是

【答案】：D4、金融机构在履行客户身份识别义务时，发现客户存在可疑情形的，应当（）

A.继续办理业务B.中止办理业务C.向中国人民银行报告D.采取进一步的客户身份识别措施

【答案】：D5、下列不属于大额交易的是（）

A.单笔人民币交易5万元以上的现金缴存B.单笔外币交易等值1万美元以上的现金支取C.法人银行账户之间单笔人民币100万元以上的款项划转D.自然人银行账户之间单笔人民币50万元以上的款项划转

【答案】：C6、金融机构在发现客户交易涉嫌洗钱的，应当立即向（）报告

A.中国反洗钱监测分析中心B.中国人民银行当地分支机构C.公安机关D.以上都是

【答案】：A7、下列关于大额交易报告的要素，说法正确的是（）

A.应当包括客户的身份信息B.应当包括交易的金额和时间C.应当包括交易的类型D.以上都是

【答案】：D8、金融机构未按照规定配备反洗钱人员的，由中国人民银行责令限期改正；情节严重的，处（）万元以上（）万元以下罚款

A.1，5B.5，20C.10，50D.20，100

【答案】：B9、下列属于反洗钱内部审计内容的是（）

A.反洗钱内部控制制度的执行情况B.客户身份识别工作的开展情况C.大额交易和可疑交易报告的报送情况D.以上都是

【答案】：D10、下列不属于恐怖融资行为的是（）

A.为恐怖组织募集资金B.为恐怖分子提供资金C.为恐怖活动提供资金支持D.个人合法的外汇买卖

【答案】：D11、反洗钱培训的内容应当包括反洗钱法律法规、反洗钱内部控制制度、（）等

A.客户身份识别方法B.大额交易和可疑交易报告流程C.洗钱风险识别与防范D.以上都是

【答案】：D12、反洗钱工作的目标是（）

A.预防洗钱活动B.维护金融秩序C.遏制洗钱犯罪及相关犯罪D.以上都是

【答案】：D13、下列不属于洗钱上游犯罪的是（）

A.毒品犯罪B.贪污贿赂犯罪C.盗窃犯罪D.金融诈骗犯罪

【答案】：C14、中国人民银行及其分支机构对金融机构实施反洗钱现场检查时，检查人员不得少于（）人，并应当出示执法证件和检查通知书

A.2B.3C.4D.5

【答案】：A15、金融机构应当建立反洗钱风险控制机制，对（）进行有效控制

A.客户身份识别风险B.大额交易报告风险C.可疑交易报告风险D.以上都是

【答案】：D16、金融机构未按照规定对反洗钱工作进行内部审计的，由中国人民银行责令限期改正；情节严重的，处（）万元以上（）万元以下罚款

A.1，5B.5，20C.10，50D.20，100

【答案】：B17、金融机构在办理跨境资金业务时，应当关注客户的（），防范洗钱和恐怖融资风险

A.资金来源B.资金用途C.交易对手D.以上都是

【答案】：D18、下列关于客户身份识别的说法，错误的是（）

A.金融机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易B.金融机构不得为客户开立匿名账户或者假名账户C.金融机构在办理业务时，如客户身份信息发生变更，应当及时更新客户身份资料D.金融机构可以基于客户的书面声明，无需核实身份信息

【答案】：D19、金融机构在办理票据业务时，应当关注（），防范洗钱风险

A.票据的真实性B.票据的背书连续性C.客户的身份D.以上都是

【答案】：D20、金融机构违反反洗钱法律法规，情节严重的，中国人民银行可以对其采取（）措施

A.责令停业整顿B.吊销经营许可证C.以上都是D.以上都不是

【答案】：C21、金融机构在与客户建立业务关系时，应当告知客户（）

A.反洗钱的相关规定B.客户的权利和义务C.金融机构的反洗钱职责D.以上都是

【答案】：A22、下列属于大额交易报告内容的是（）

A.客户的身份信息B.交易的金额C.交易的时间D.以上都是

【答案】：D23、下列关于客户身份资料和交易记录保存的介质，说法正确的是（）

A.可以以纸质形式保存B.可以以电子形式保存C.电子形式保存的，应当符合法律法规的规定D.以上都是

【答案】：D24、金融机构在办理资产管理业务时，应当对（）进行身份识别

A.产品发行人B.产品管理人C.产品投资者D.以上都是

【答案】：D25、客户身份识别中的“受益人”是指（）

A.最终享有客户账户权益的个人B.最终拥有客户所有权的个人C.从客户交易中获得利益的个人D.以上都是

【答案】：D26、金融机构在办理银行卡业务时，应当对办卡人进行（），确保办卡人身份的真实性

A.身份识别B.风险评估C.资信调查D.以上都是

【答案】：A27、洗钱的“融合”阶段是指（）

A.将犯罪所得投入到金融系统中B.通过复杂的交易，掩盖犯罪所得的来源C.将清洗后的资金融入合法经济体系D.将资金转移至境外

【答案】：C28、反洗钱法律法规的适用范围不包括（）

A.金融机构B.特定非金融机构C.自然人D.以上都不是

【答案】：C29、客户风险等级划分的“审慎性”原则是指（）

A.对客户风险等级的划分应当保持审慎B.不得低估客户的风险等级C.不得高估客户的风险等级D.以上都是

【答案】：A30、金融机构在办理非现金业务时，应当关注（），防范洗钱风险

A.交易的金额B.交易的对手方C.交易的用途D.以上都是

【答案】：D31、客户身份识别的“完整性”原则要求金融机构（）

A.收集客户身份信息的全部要素B.确保客户身份资料的完整C.不得遗漏客户身份信息的重要内容D.以上都是

【答案】：D32、客户风险等级划分的“分类管理”原则要求金融机构对不同风险等级的客户采取（）的管理措施

A.相同B.不同C.相似D.以上都不是

【答案】：B33、金融机构在办理衍生品交易业务时，应当对（）进行身份识别

A.交易双方B.交易对手方C.客户D.以上都是

【答案】：D34、洗钱犯罪的主体可以是（）

A.自然人B.单位C.自然人或单位D.以上都不是

【答案】：C35、金融机构的反洗钱工作应当接受（）的监督管理

A.中国人民银行B.银保监会C.证监会D.以上都是

【答案】：A36、金融机构在办理跨境汇款业务时，应当登记汇款人和收款人的（）信息

A.身份B.住所C.联系方式D.以上都是

【答案】：D37、金融机构未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告的，由中国人民银行或者其分支机构责令限期改正；情节严重的，处（）万元以上（）万元以下罚款

A.1，5B.5，20C.10，50D.20，100

【答案】：B38、反洗钱工作的核心环节不包括（）

A.客户身份识别B.客户风险等级划分C.反洗钱宣传D.大额交易和可疑交易报告

【答案】：C39、下列关于大额交易的识别，说法正确的是（）

A.应当按照规定的金额标准进行识别B.应当关注交易的类型和方式C.应当关注交易的主体D.以上都是

【答案】：D40、客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，金融机构应当（）为客户办理业务

A.继续B.中止C.终止D.视情况而定

【答案】：B41、下列属于反洗钱培训对象的是（）

A.新入职员工B.转岗员工C.在职员工D.以上都是

【答案】：D42、下列关于恐怖融资的危害，说法正确的是（）

A.威胁国家安全B.破坏社会稳定C.危害人民生命财产安全D.以上都是

【答案】：D43、中国人民银行可以授权（）对金融机构的反洗钱工作进行监督检查

A.中国反洗钱监测分析中心B.银保监会C.证监会D.国家外汇管理局

【答案】：A44、下列关于洗钱的危害，说法错误的是（）

A.破坏金融秩序B.损害国家利益C.维护社会公平正义D.助长犯罪活动

【答案】：C45、金融机构发现或者有合理理由怀疑客户、客户的资金或者其他资产、客户的交易或者试图进行的交易与洗钱、恐怖融资等犯罪活动相关的，不论所涉资金金额或者资产价值大小，应当提交（）

A.大额交易报告B.可疑交易报告C.客户身份识别报告D.风险等级划分报告

【答案】：B46、金融机构在办理业务过程中，发现客户的身份证件或者身份证明文件存在伪造、变造情形的，应当（）

A.继续办理业务B.中止办理业务C.向中国人民银行报告D.向公安机关报告

【答案】：B47、洗钱罪的上游犯罪不包括（）

A.抢劫罪B.毒品犯罪C.贪污贿赂犯罪D.金融诈骗犯罪

【答案】：A48、客户风险等级划分的“动态管理”原则要求金融机构（）

A.定期对客户风险等级进行重