2026年反洗钱远程培训终结性考试题库附答案【黄金题型】

2026年反洗钱远程培训终结性考试题库第一部分单选题(50题)1、对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，金融机构应当（）

A.只提交大额交易报告B.只提交可疑交易报告C.分别提交大额交易报告和可疑交易报告D.任选其一提交

【答案】：C2、金融机构的反洗钱工作应当接受（）的监督管理

A.中国人民银行B.银保监会C.证监会D.以上都是

【答案】：A3、下列关于可疑交易报告的内容，说法正确的是（）

A.应当包括客户的身份信息B.应当包括交易的详细信息C.应当包括可疑点的分析说明D.以上都是

【答案】：D4、下列属于大额交易报告内容的是（）

A.客户的身份信息B.交易的金额C.交易的时间D.以上都是

【答案】：D5、下列属于反洗钱培训内容的是（）

A.反洗钱法律法规和监管要求B.客户身份识别和可疑交易识别方法C.反洗钱内部控制制度和操作流程D.以上都是

【答案】：D6、下列关于客户身份识别的持续性，说法正确的是（）

A.业务关系存续期间，应当持续关注客户身份信息B.客户身份信息发生变更的，应当及时更新C.发现客户身份信息存在疑问的，应当及时核实D.以上都是

【答案】：D7、下列关于洗钱罪的量刑，说法正确的是（）

A.处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金B.情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处罚金C.单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚D.以上都是

【答案】：D8、金融机构在提交可疑交易报告时，应当注明（）

A.报告机构名称B.报告日期C.可疑交易的识别依据D.以上都是

【答案】：D9、反洗钱工作的“风险为本”原则要求金融机构（）

A.识别洗钱风险B.评估洗钱风险C.采取措施控制洗钱风险D.以上都是

【答案】：D10、金融机构在与客户终止业务关系后，应当（）

A.继续对客户进行风险监控B.妥善保存客户身份资料和交易记录C.及时销毁客户身份资料和交易记录D.以上都是

【答案】：B11、金融机构在办理票据业务时，应当关注（），防范洗钱风险

A.票据的真实性B.票据的背书连续性C.客户的身份D.以上都是

【答案】：D12、金融机构应当建立（），对反洗钱工作的开展情况进行监督检查

A.反洗钱内部审计制度B.反洗钱工作考核制度C.反洗钱责任追究制度D.以上都是

【答案】：D13、金融机构在办理保险业务时，应当对（）进行身份识别

A.投保人B.被保险人C.受益人D.以上都是

【答案】：D14、金融机构在办理资产管理业务时，应当对（）进行身份识别

A.产品发行人B.产品管理人C.产品投资者D.以上都是

【答案】：D15、金融机构在发现客户涉嫌恐怖融资的，应当立即向（）报告

A.中国反洗钱监测分析中心B.中国人民银行当地分支机构C.公安机关D.以上都是

【答案】：A16、客户风险等级划分的“审慎性”原则要求金融机构（）

A.不得低估客户的风险等级B.不得高估客户的风险等级C.保持风险等级划分的稳定性D.以上都是

【答案】：A17、洗钱风险评估的核心原则是（）

A.风险为本B.合法审慎C.保密D.全面合作

【答案】：A18、下列不属于反洗钱内部控制制度的是（）

A.客户身份识别制度B.大额交易报告制度C.反洗钱宣传制度D.客户身份资料和交易记录保存制度

【答案】：C19、下列关于反洗钱培训的频率，说法正确的是（）

A.每年至少进行一次B.每半年至少进行一次C.每季度至少进行一次D.每月至少进行一次

【答案】：A20、反洗钱工作的“合法审慎”原则要求金融机构（）

A.遵守反洗钱法律法规B.审慎开展业务C.合理防范洗钱风险D.以上都是

【答案】：D21、下列属于反洗钱培训对象的是（）

A.新入职员工B.转岗员工C.在职员工D.以上都是

【答案】：D22、金融机构在办理银行卡业务时，应当对办卡人进行（），确保办卡人身份的真实性

A.身份识别B.风险评估C.资信调查D.以上都是

【答案】：A23、洗钱犯罪的主体可以是（）

A.自然人B.单位C.自然人或单位D.以上都不是

【答案】：C24、反洗钱工作的“全面合作”原则要求金融机构与（）进行合作

A.司法机关B.行政执法机关C.其他金融机构D.以上都是

【答案】：D25、下列关于大额交易的识别，说法正确的是（）

A.应当按照规定的金额标准进行识别B.应当关注交易的类型和方式C.应当关注交易的主体D.以上都是

【答案】：D26、反洗钱法律法规的适用范围不包括（）

A.金融机构B.特定非金融机构C.自然人D.以上都不是

【答案】：C27、下列关于客户身份识别的说法，错误的是（）

A.金融机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易B.金融机构不得为客户开立匿名账户或者假名账户C.金融机构在办理业务时，如客户身份信息发生变更，应当及时更新客户身份资料D.金融机构可以基于客户的书面声明，无需核实身份信息

【答案】：D28、下列关于恐怖融资的危害，说法正确的是（）

A.威胁国家安全B.破坏社会稳定C.危害人民生命财产安全D.以上都是

【答案】：D29、反洗钱培训的内容应当包括反洗钱法律法规、反洗钱内部控制制度、（）等

A.客户身份识别方法B.大额交易和可疑交易报告流程C.洗钱风险识别与防范D.以上都是

【答案】：D30、金融机构未按照规定设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作的，由中国人民银行责令限期改正；情节严重的，处（）万元以上（）万元以下罚款

A.1，5B.5，20C.10，50D.20，100

【答案】：B31、金融机构在提交可疑交易报告后，应当对客户的交易进行（）

A.持续监控B.跟踪分析C.及时报告新的可疑情况D.以上都是

【答案】：D32、洗钱的“融合”阶段是指（）

A.将犯罪所得投入到金融系统中B.通过复杂的交易，掩盖犯罪所得的来源C.将清洗后的资金融入合法经济体系D.将资金转移至境外

【答案】：C33、金融机构违反反洗钱法律法规，情节严重的，中国人民银行可以对其采取（）措施

A.责令停业整顿B.吊销经营许可证C.以上都是D.以上都不是

【答案】：C34、反洗钱工作的目标是（）

A.预防洗钱活动B.维护金融秩序C.遏制洗钱犯罪及相关犯罪D.以上都是

【答案】：D35、金融机构在与客户终止业务关系时，应当（）

A.销毁客户身份资料B.销毁客户交易记录C.妥善保存客户身份资料和交易记录D.将客户身份资料和交易记录移交公安机关

【答案】：C36、金融机构在办理现金业务时，应当关注（），防范大额现金交易风险

A.现金交易的金额B.现金交易的频率C.客户的身份D.以上都是

【答案】：D37、洗钱罪的客观方面表现为（）

A.提供资金账户B.协助将财产转换为现金、金融票据、有价证券C.通过转账或者其他结算方式协助资金转移D.以上都是

【答案】：D38、金融机构在办理业务时，应当对客户的（）进行识别，确保交易的真实性

A.身份B.交易背景C.交易目的D.以上都是

【答案】：D39、下列关于客户风险等级调整的说法，正确的是（）

A.应当根据客户的交易情况动态调整B.高风险客户可以调整为中低风险客户C.中低风险客户可以调整为高风险客户D.以上都是

【答案】：D40、客户身份识别制度的核心要求不包括（）

A.了解客户身份B.了解客户交易目的和性质C.了解客户的家庭成员D.了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人

【答案】：C41、金融机构应当建立反洗钱风险控制机制，对（）进行有效控制

A.客户身份识别风险B.大额交易报告风险C.可疑交易报告风险D.以上都是

【答案】：D42、反洗钱工作的核心环节不包括（）

A.客户身份识别B.客户风险等级划分C.反洗钱宣传D.大额交易和可疑交易报告

【答案】：C43、反洗钱法律法规规定，金融机构应当按照（）的原则，建立健全反洗钱内部控制制度

A.风险为本B.合法审慎C.全面覆盖D.以上都是

【答案】：D44、下列关于恐怖融资的识别，说法正确的是（）

A.应当关注客户的身份背景B.应当关注交易的目的和用途C.应当关注交易的资金流向D.以上都是

【答案】：D45、客户身份识别的“完整性”原则要求金融机构（）

A.收集客户身份信息的全部要素B.确保客户身份资料的完整C.不得遗漏客户身份信息的重要内容D.以上都是

【答案】：D46、金融机构在办理衍生品交易业务时，应当对（）进行身份识别

A.交易双方B.交易对手方C.客户D.以上都是

【答案】：D47、金融机构未按照规定对反洗钱工作信息进行报送的，由中国人民银行责令限期改正；情节严重的，处（）万元以上（）万元以下罚款

A.1，5B.5，20C.10，50D.20，100

【答案】：B48、金融机构在与客户建立业务关系时，应当告知客户（）

A.反洗钱的相关