2025年基金从业资格证考试题库及答案

2025年基金从业资格证考试题库及答案一、基金法律法规、职业道德与业务规范1.根据《公开募集证券投资基金运作管理办法》（2023年修订），以下关于公募基金份额持有人大会的表述，错误的是（）。A.持有人大会可以采用现场、通讯、网络等方式召开B.单独或合计持有基金份额10%以上的持有人可提议召开大会C.大会召开前30日需公告会议时间、地点和审议事项D.转换基金运作方式需经参加大会的持有人所持表决权2/3以上通过答案：B（注：修订后需单独或合计持有5%以上份额方可提议）2.某基金销售机构在推广“成长型股票基金”时，向投资者宣称“本基金过去3年收益率均超25%，未来必然保持同类前5%水平”。该行为违反了（）。A.客户利益优先原则B.适当性管理要求C.禁止误导性陈述规定D.反洗钱义务答案：C3.关于基金托管人的职责，下列不属于《证券投资基金法》规定的是（）。A.安全保管基金财产B.复核基金净值计算结果C.编制中期和年度基金报告D.监督基金管理人的投资运作答案：C（编制报告是管理人职责）4.基金管理人合规管理的基本原则不包括（）。A.独立性原则B.全面性原则C.效益优先原则D.协调性原则答案：C5.某基金经理在任职期间，将其管理的基金所投资的某股票信息提前告知其亲属，亲属据此买入获利。该行为违反了（）。A.专业审慎职业道德B.忠实勤勉义务C.客户至上原则D.保守秘密要求答案：B（涉及利用未公开信息谋利）6.根据《基金募集机构投资者适当性管理实施指引（试行）》，普通投资者申请转化为专业投资者，需满足的条件不包括（）。A.金融资产不低于500万元，或最近3年个人年均收入不低于50万元B.具有2年以上投资经历C.接受过至少2次适当性培训D.书面同意转化并确认已知悉风险答案：C（无强制培训要求）7.开放式基金合同生效后，基金管理人应在（）个工作日内披露基金合同生效公告。A.2B.3C.5D.7答案：B8.关于基金份额登记机构的职责，错误的是（）。A.确认基金交易B.建立并管理投资者基金份额账户C.保管基金投资决策记录D.发放红利答案：C（保管投资记录是管理人职责）9.某基金销售机构为扩大客户规模，对申购金额在500万元以上的投资者承诺“免申购费并额外返还0.5%的现金”。该行为涉嫌（）。A.虚假宣传B.商业贿赂C.违规承诺收益D.不公平竞争答案：D（属于不正当竞争行为）10.基金管理人应当在基金合同终止事由出现后（）个工作日内成立清算组。A.5B.10C.15D.20答案：B二、证券投资基金基础知识11.某股票型基金2023年6月30日的资产负债表显示：股票市值2.8亿元，债券市值0.6亿元，银行存款0.4亿元，应收利息0.1亿元，应付管理费0.05亿元，应付托管费0.03亿元。若基金份额为2亿份，则当日基金份额净值为（）元。A.1.90B.1.91C.1.92D.1.93答案：B（计算：（2.8+0.6+0.4+0.1）-（0.05+0.03）=3.82亿元；3.82/2=1.91）12.某基金的贝塔系数为1.2，市场组合的预期收益率为8%，无风险利率为2%。根据资本资产定价模型（CAPM），该基金的预期收益率为（）。A.7.2%B.9.2%C.10.4%D.11.6%答案：B（公式：2%+1.2×(8%-2%)=9.2%）13.以下关于货币市场基金的表述，正确的是（）。A.投资组合平均剩余期限不得超过120天B.可以投资剩余期限在397天以内的AAA级公司债C.收益分配方式必须为红利再投资D.风险准备金计提比例不得低于管理费收入的10%答案：B（A应为120天；C可选择现金分红；D风险准备金计提比例为管理费的10%）14.某债券面值100元，票面利率5%，每年付息一次，剩余期限3年。若当前市场利率为6%，则该债券的理论价格为（）元（保留两位小数）。A.97.33B.98.16C.99.02D.101.50答案：A（计算：5/(1+6%)+5/(1+6%)²+105/(1+6%)³≈97.33）15.关于股票基本面分析，以下指标中反映公司盈利能力的是（）。A.流动比率B.资产负债率C.净资产收益率（ROE）D.存货周转率答案：C16.某投资者在2023年1月1日以1.5元/份的价格申购某开放式基金10万份，申购费率1.5%（前端收费）；2024年1月1日以1.8元/份赎回，赎回费率0.5%。假设期间无分红，该投资者的净收益为（）元。A.27,405B.28,050C.28,650D.29,250答案：A（申购金额=10万×1.5=15万；申购费用=15万×1.5%=2,250；净申购份额=15万-2,250=147,750元/1.5=98,500份；赎回金额=98,500×1.8=177,300元；赎回费用=177,300×0.5%=886.5；净收益=177,300-886.5-150,000=26,413.5？需重新计算：正确计算应为申购时净申购金额=10万份×1.5元=15万元，申购费用=15万×1.5%/(1+1.5%)≈2,216.75元（前端收费按外扣法），净申购份额=(15万-2,216.75)/1.5≈98,522.17份；赎回时金额=98,522.17×1.8=177,339.91元，赎回费用=177,339.91×0.5%≈886.70元，净收益=177,339.91-886.70-150,000≈26,453.21，但选项无此答案，可能题目简化为内扣法：申购费用=15万×1.5%=2,250，净申购份额=(15万-2,250)/1.5=98,500份；赎回金额=98,500×1.8=177,300，赎回费用=177,300×0.5%=886.5，净收益=177,300-886.5-150,000=26,413.5，可能题目选项有误，暂选最接近的A）17.以下关于大宗商品投资的特点，错误的是（）。A.与股票、债券相关性较低B.具有抗通胀属性C.可以通过期货合约实现杠杆投资D.实物交割是主要投资方式答案：D（主要通过衍生品投资）18.某基金的年化收益率为12%，年化波动率为18%，无风险利率为3%。该基金的夏普比率为（）。A.0.33B.0.50C.0.67D.0.75答案：B（(12%-3%)/18%=0.5）19.关于速动比率，正确的计算式是（）。A.（流动资产-存货）/流动负债B.流动资产/流动负债C.（流动资产-存货-预付账款）/流动负债D.（货币资金+交易性金融资产+应收账款）/流动负债答案：A20.某指数基金跟踪沪深300指数，若该基金的跟踪误差为1.2%，则表示（）。A.基金收益率与指数收益率的平均绝对差为1.2%B.基金年化波动率比指数高1.2%C.基金最大回撤不超过1.2%D.基金β系数为1.2答案：A三、私募股权投资基金基础知识21.根据《私募投资基金监督管理暂行办法》，以下符合合格投资者标准的是（）。①净资产1200万元的有限责任公司②金融资产350万元且投资经验3年的个人③最近3年年均收入40万元且投资经验2年的个人④社会保障基金A.①②③B.①②④C.①③④D.②③④答案：B（个人需金融资产≥300万或收入≥50万/年）22.私募股权基金的“对赌协议”通常涉及的核心条款是（）。A.优先认购权B.业绩承诺与补偿C.随售权D.反稀释条款答案：B23.关于创业投资基金的运作特点，错误的是（）。A.主要投资未上市成长性企业B.通常采取控股型投资C.投资期限较长（5-7年）D.通过股权增值实现退出收益答案：B（多为参股型）24.某私募基金拟对A科技公司进行投资，采用市盈率法估值。A公司2023年净利润为5000万元，可比公司平均市盈率为20倍，预计2024年净利润增长30%。若按2024年预期净利润估值，A公司估值为（）亿元。A.10B.13C.15D.18答案：B（5000万×1.3×20=13亿元）25.私募基金募集过程中，募集机构的以下行为合法的是（）。A.通过微信朋友圈发布基金宣传资料B.向50名合格投资者非公开募集C.承诺“年化收益不低于8%”D.委托未取得基金销售资格的个人代理销售答案：B（A为公开宣传；C为违规承诺；D为委托无资质机构）26.关于私募股权基金的托管，以下表述正确的是（）。A.必须由商业银行托管B.基金合同未约定托管的，需在合同中明确保障财产安全的制度措施C.托管人仅负责资金保管，不监督投资运作D.股权基金因投资非标准化资产，无需托管答案：B27.以下属于私募股权基金清算退出方式的是（）。A.被投资企业IPOB.管理层回购C.企业破产清算D.第三方并购答案：C28.某有限合伙型私募基金的GP为甲公司，LP为乙、丙两位自然人。根据《合伙企业法》，以下表述错误的是（）。A.甲公司对基金债务承担无限责任B.乙、丙以出资额为限承担责任C.乙可以代表基金对外签订投资协议D.丙有权查阅基金财务账簿