理财投资指定受益协议书

理财投资指定受益协议书1.甲方（买方/出租方/委托方）：

甲方名称：XX投资有限公司

甲方地址：中国北京市朝阳区建国路88号XX大厦18层

甲方法定代表人/负责人：张明

甲方联系方式/p>

乙方（卖方/承租方/服务提供方）：

乙方名称：XX财富管理有限公司

乙方地址：中国上海市浦东新区陆家嘴环路1088号XX金融中心25层

乙方法定代表人/负责人：李强

乙方联系方式/p>

协议简介：

鉴于甲方作为专业投资机构，具备丰富的金融投资经验和风险控制能力，为拓展财富管理业务，需通过乙方提供的理财产品实现资产保值增值；

鉴于乙方作为持牌金融机构，拥有多元化的投资渠道和稳健的投资策略，能够为甲方提供符合市场需求的理财服务；

为明确双方在理财投资过程中的权利与义务，保障各方合法权益，经双方充分协商，依据《中华人民共和国民法典》《中华人民共和国合同法》及相关法律法规，特订立本协议。本协议旨在通过指定受益方式，确保甲方投资资金的安全性与收益性，同时遵循风险共担、利益共享的原则，构建长期稳定的合作框架。

本协议的签订基于以下前提条件：

1.甲方确认具备完全民事行为能力，能够独立承担投资风险，并已充分了解本协议项下的理财投资相关条款；

2.乙方承诺具备合法的金融业务资质，提供的理财产品符合国家监管要求，并保证投资信息的真实、准确、完整；

3.双方基于平等、自愿、公平的原则达成合作，任何一方不得利用优势地位强迫对方接受不合理条款；

4.本协议项下的理财投资标的为乙方推荐的低风险、稳健型理财产品，投资期限、收益分配及风险控制等细节以协议正文约定为准。

双方通过本协议明确各自的法律地位与责任分工，甲方作为委托方享有投资收益权，乙方作为服务提供方承担产品设计与管理责任。协议的履行将严格遵循法律法规及监管要求，任何一方违反约定均需承担相应法律后果。本协议的签订不仅为双方搭建了金融合作的桥梁，也为后续权利义务的履行提供了法律保障，对保障理财投资活动的顺利开展具有重要意义。

第一条协议目的与范围

本协议的主要目的在于明确甲乙双方在理财投资活动中，就指定受益人的相关事宜所达成的权利义务关系，确保甲方委托乙方进行投资管理时，投资收益能够按照甲方指定的方式和对象进行分配，同时保障投资活动的合规性、安全性与高效性。本协议涉及的具体内容包括：理财投资产品的选择标准、投资期限、收益分配方式、风险控制措施、信息披露义务、指定受益人的确立与变更程序、双方责任承担以及争议解决机制等。通过本协议的签订，甲方旨在利用乙方的专业能力实现资产的稳健增值，并确保收益的定向分配；乙方则依据本协议约定提供合规的投资服务，维护甲方的合法权益。本协议的范围限定于双方约定的理财投资项目及其相关的受益分配事宜，不涉及其他任何非投资相关的法律关系。

第二条定义

本协议中下列词语具有以下含义：

（一）“理财产品”指乙方根据市场需求和甲方风险偏好设计并销售的，具有特定投资标的、期限和收益特征的金融产品。

（二）“指定受益人”指甲方在本协议中明确指定的，有权按照协议约定获得理财投资收益分配的自然人、法人或其他。

（三）“投资本金”指甲方为购买理财产品向乙方支付的初始投资金额。

（四）“投资收益”指理财投资产生的利润或利息，包括但不限于固定收益、浮动收益及分红等。

（五）“投资期限”指理财产品的预定运作期限，自产品成立日至终止日。

（六）“信息披露”指乙方按照法律法规及监管要求，向甲方提供理财产品的业绩表现、风险状况、费用扣除等信息的义务。

（七）“不可抗力”指不能预见、不能避免并不能克服的客观情况，如自然灾害、战争、政策调整等。

第三条双方权利与义务

**1.甲方的权力与义务**

（一）甲方有权要求乙方按照本协议约定提供真实、完整的理财产品信息，包括产品说明书、风险评级、历史业绩、费用结构等，并有权对乙方提供的服务进行监督。

（二）甲方有权根据自身需求，在符合法律法规及本协议约定的前提下，要求乙方提供多样化的理财产品选择，并对最终选择的理财产品享有决定权。

（三）甲方有权要求乙方按照本协议约定的时间和方式，定期或不定期披露理财产品的投资运作情况及收益分配信息，并有权对披露信息的真实性、准确性进行核查。

（四）甲方有权要求乙方按照本协议约定的比例或金额，及时、足额地将理财投资收益分配给指定的受益人，并有权监督收益分配的执行过程。

（五）甲方有义务按照本协议约定，按时足额向乙方支付投资本金及可能产生的相关费用，包括但不限于管理费、托管费等。

（六）甲方有义务确保其指定的受益人信息真实、有效，并在需要时提供相关身份证明文件或授权委托书。

（七）甲方有义务遵守本协议约定的投资期限及风险承受能力匹配原则，不得要求乙方违背监管规定或本协议约定进行高风险投资。

（八）甲方有义务配合乙方进行必要的尽职、身份验证及税务申报等事宜，确保理财投资活动的合规性。

（九）甲方在签署本协议前，应充分了解理财投资的风险性，并自行承担投资决策后果，不得以不了解风险为由要求乙方承担超出协议约定的责任。

（十）甲方如需变更理财产品、调整投资金额或修改指定受益人信息，应提前书面通知乙方，并按照本协议约定履行相关手续。

**2.乙方的权力与义务**

（一）乙方有权按照本协议约定收取投资管理费、托管费及其他合规费用，并有权要求甲方在产品成立时或运作期间支付相关费用。

（二）乙方有权根据市场状况、监管要求及甲方的风险承受能力，推荐符合本协议约定的理财产品，并对产品的设计、运作及风险管理承担专业责任。

（三）乙方有权要求甲方提供真实、有效的身份信息及投资授权，以确保理财投资活动的合规性，并有权拒绝为不符合法律法规或本协议约定的主体提供服务。

（四）乙方有权按照本协议约定，制定理财产品的投资策略、风险控制措施及收益分配方案，并有权在不违反监管规定的前提下自主执行。

（五）乙方有权要求甲方配合完成理财产品所需的尽职、法律文件签署及税务登记等事宜，如甲方不配合，乙方有权暂停投资活动或解除本协议。

（六）乙方有义务按照本协议约定，将理财投资收益及时、准确地分配给指定的受益人，并有权要求受益人提供必要的收款信息及身份证明文件。

（七）乙方有义务建立完善的信息披露制度，定期向甲方提供理财产品的运作报告、业绩表现、风险监测及费用扣除等详细信息，并保证披露信息的真实性、准确性和完整性。

（八）乙方有义务采取严格的风险控制措施，包括但不限于资金隔离、投资限制、压力测试等，确保理财投资活动的稳健运行，并最大限度降低投资风险。

（九）乙方有义务遵守国家及地方关于金融投资、信息披露、税收征管等相关法律法规，确保理财投资活动的合规性，并承担因违规行为产生的法律责任。

（十）乙方在提供理财投资服务过程中，应恪守诚信原则，保守甲方的商业秘密及投资信息，未经甲方书面同意，不得向任何第三方泄露。

（十一）乙方如需变更理财产品、调整投资策略或修改费用标准，应提前书面通知甲方，并充分说明理由及影响，经甲方书面同意后方可执行。

（十二）乙方在理财投资活动中如发生重大风险事件或合规问题，应立即采取补救措施并向甲方报告，同时按照本协议约定承担相应责任。

第四条价格与支付条件

1.甲方为购买乙方提供的理财产品，应向乙方支付投资本金，具体金额以双方另行签署的投资协议或确认单据为准。除投资本金外，甲方还可能需要根据理财产品的具体规定支付相关费用，包括但不限于产品认购费、申购费、赎回费、管理费、托管费等。

2.各项费用的费率及计算方式，均按照理财产品说明书、费用公告或双方另行约定的标准执行。乙方应在收取相关费用前，向甲方提供明确的费用清单及计算依据，并经甲方确认后方可扣取。

3.支付方式：甲方应通过银行转账、证券资金账户划转或其他双方认可的方式，将投资本金及约定费用及时、足额支付至乙方指定的银行账户或资金账户。乙方指定的收款账户信息如下：

开户名称：XX财富管理有限公司

开户银行：中国工商银行上海陆家嘴支行

银行账号：622202********123456

4.支付时间：甲方应在理财产品规定的认购期、申购期或投资协议约定的期限内，完成投资本金及首期费用的支付。后续期间的费用，按照理财产品或投资协议约定的支付频率和时点执行，例如按季、按年或在产品到期时支付。

5.乙方在收到甲方支付的资金后，应确认资金到账，并按照协议约定将资金划拨至理财产品账户或进行投资运作。如因甲方支付延迟或错误导致理财产品投资延误或损失，相关责任由甲方承担。

6.有关费用支付的任何争议，应首先通过双方友好协商解决；协商不成的，可按照本协议约定的争议解决机制处理。

第五条履行期限

1.本协议的生效日期为双方授权代表签字并加盖公章（或合同专用章）之日起。本协议的期限自生效日起至约定的理财投资项目终止日止，或双方协商一致解除本协议之日止。

2.约定的理财投资项目的投资期限为[具体年限]年，自[起始日期]起至[终止日期]止。在本协议有效期内，如双方均未提出异议，可视为对投资期限的默认认可。

3.投资期间的关键时间节点包括但不限于：

(1)投资本金到位日：甲方应于[具体日期或期限]前将首期投资本金支付至乙方指定账户。

(2)产品成立日：理财产品需在收到甲方全部认购资金后的[具体天数]个工作日内成立。

(3)期中报告日：乙方应于每个投资期（如每半年或每年）结束后[具体天数]个工作日内，向甲方提供期中投资运作报告。

(4)收益分配日：乙方应于每个收益分配日（如每年或每半年）结束后[具体天数]个工作日内，完成当期收益的分配工作。

(5)投资终止日：理财产品到期日或双方约定的提前终止日。

6.任何一方如需变更本协议期限或关键时间节点，应提前[具体天数]日书面通知对方，并经对方书面同意后方可生效。

第六条违约责任

1.违约金：

(1)若甲方未按照本协议第四条约定的支付条件，按时足额支付投资本金或相关费用，每逾期一日，应按逾期金额的[千分之几]向乙方支付违约金。逾期超过[具体天数]日，乙方有权解除本协议，并要求甲方承担已完成投资期间的全部管理费、托管费及违约金，同时甲方还应赔偿乙方因此遭受的直接经济损失。

(2)若乙方未按照本协议约定，将甲方的理财投资收益及时、足额分配给指定的受益人，每逾期一日，应按未分配收益金额的[千分之几]向甲方支付违约金。逾期超过[具体天数]日，甲方有权解除本协议，并要求乙方承担全部未分配收益及违约金，同时乙方还应赔偿甲方因此遭受的直接经济损失。

2.赔偿损失：

(1)因甲方原因（包括但不限于提供虚假信息、授权不当、未履行配合义务等）导致乙方在理财投资活动中遭受损失的，甲方应承担全部赔偿责任。

(2)因乙方原因（包括但不限于违反法律法规、泄露商业秘密、投资运作失误、未能履行尽职义务等）导致甲方或其指定的受益人遭受损失的，乙方应承担全部赔偿责任。赔偿范围包括直接经济损失、预期利益损失以及合理的维权费用等。

3.违约行为：

(1)若甲方擅自提前赎回理财投资或处置相关权利，给乙方造成损失的，应承担相应赔偿责任。

(2)若乙方擅自改变理财投资策略、泄露甲方的投资信息或指定受益人的信息，应承担违约责任，并赔偿由此给甲方造成的损失。

4.不可抗力：

(1)若因不可抗力导致本协议无法履行或部分无法履行，双方互不承担违约责任，但应及时通知对方，并采取措施减少损失。不可抗力影响消除后，应继续履行本协议。

(2)因不可抗力导致协议无法继续履行的，经双方协商一致，可以解除本协议，双方应就未履行部分及已履行部分进行结算，互不承担违约责任。

5.解除协议：

(1)除本协议另有约定外，任何一方严重违反本协议约定，经守约方书面催告后[具体天数]日内仍未纠正的，守约方有权解除本协议，并要求违约方承担相应的违约责任。

(2)若发生以下情况之一，守约方有权立即解除本协议：①甲方被宣告破产或解散；②乙方被吊销营业执照、吊销金融业务许可证或进入破产、清算程序；③乙方出现重大违法违规行为或丧失提供服务的资质。

6.争议解决期间的违约：

在本协议争议解决期间，除争议事项外，双方应继续履行本协议其他未受争议影响的条款。任何一方不得因争议解决而拒绝履行已确定的义务，否则应承担相应的违约责任。

7.独立性原则：

本协议项下的任何一方违约，不影响对方根据本协议或其他法律文件主张权利。乙方在承担赔偿责任时，有权在赔偿金额中扣除其已从甲方处获得的相应款项。

第七条不可抗力

1.本协议所称“不可抗力”是指不能预见、不能避免并不能克服的客观情况，包括但不限于地震、台风、洪水、海啸等自然灾害；战争、恐怖袭击、暴乱等社会事件；政府行为，如法律、法规、规章的变更或政策的调整；以及pandemics（传染病疫情）及其影响等。

2.任何一方因不可抗力导致无法履行或无法完全履行本协议约定的义务时，应在不可抗力事件发生后[具体天数]日内书面通知对方，并提供相关证明文件。通知应详细说明不可抗力事件的影响范围、预计持续时间以及预计对协议履行的影响。

3.不可抗力影响期间，双方应暂时中止履行受不可抗力影响的义务，并尽合理努力采取措施减轻不可抗力带来的损失。双方应根据不可抗力事件的影响程度，协商决定是否延期履行、部分履行或解除本协议。

4.若不可抗力事件持续超过[具体天数]日，双方仍有权解除本协议。解除协议时，双方应就协议履行情况、已产生的费用以及损失进行结算，互不承担违约责任。

5.因不可抗力导致的履行延迟或履行困难，不视为违约。双方应根据不可抗力事件的具体情况，协商调整协议条款或采取其他补救措施。

6.任何一方因不可抗力事件所造成的损失，由该方自行承担，除非本协议另有约定或法律另有规定。双方应相互配合，共同应对不可抗力事件带来的挑战。

7.不可抗力事件消除后，双方应立即恢复履行本协议，并就不可抗力事件期间已发生的费用和损失进行协商处理。

第八条争议解决

1.因本协议引起的或与本协议有关的任何争议，双方应首先通过友好协商解决。协商应本着诚实信用、公平合理的原则进行，并争取在[具体天数]日内达成一致意见。

2.若协商不成，双方应将争议提交至[指定仲裁委员会名称]按照其届时有效的仲裁规则进行仲裁。仲裁地点为[指定仲裁地点]，仲裁语言为中文。仲裁裁决是终局的，对双方均有约束力，除仲裁裁决另有规定外，仲裁费用由败诉方承担。

3.在仲裁期间，除争议事项外，双方应继续履行本协议其他未受争议影响的条款。任何一方不得因仲裁程序的启动而拒绝履行已确定的义务。

4.若选择诉讼方式解决争议，双方应将争议提交至[指定人民法院名称]管辖。诉讼应适用中华人民共和国法律。双方应积极配合人民法院的审理工作，并遵守人民法院的裁判。

5.争议解决期间，双方应妥善保管与争议相关的证据材料，并配合对方或法院的取证工作。任何一方不得隐匿、伪造或销毁证据，否则应承担相应的法律责任。

6.双方同意，在争议解决过程中，应尊重对方商业秘密和个人隐私，未经对方书面同意，不得向任何第三方泄露与争议相关的信息。

7.争议解决的方式选择具有唯一性，一旦选定，双方均不得擅自变更。若一方违反此约定，另一方仍有权按照原选择的方式解决争议。

第九条其他条款

1.通知方式：本协议项下的所有通知、请求、要求或其他通信均应以书面形式作出，并可以通过专人递送、挂号信、传真、电子邮件或双方确认的电子数据交换系统发送。通知应在发送当日或邮寄当日视为已送达。以电子邮件方式发送的，发出时视为送达；以专人递送或挂号信方式发送的，签收日或投递日视为送达。任何一方变更联系方式，应提前[具体天数]日书面通知对方。

2.协议变更：对本协议的任何修改或补充，均须经双方协商一致，并签署书面文件后方可生效。任何口头约定或非书面形式的变更均无效。

3.法律适用与解释：本协议的订立、效力、解释、履行及争议解决均适用中华人民共和国法律。任何争议，均适用本协议约定或裁定的法律。

4.可分割性：本协议任何条款的无效或不可执行，不影响其他条款的效力。双方应协商替换为内容最接近、合法有效的条款。

5.完整协议：本协议构成双方就本协议标的事项达成的完整协议，取代此前所有口头或书面的协议、谅解或安排。

6.转让：未经乙方事先书面