工行涉敏考试题及答案

工行涉敏考试题及答案

单项选择题（每题2分，共10题）1.以下哪种情况不属于涉敏范畴？A.涉及恐怖主义相关资金B.正常贸易资金往来C.洗钱资金交易D.与制裁国家的业务往来2.涉敏客户识别的重点不包括？A.客户背景调查B.业务性质判断C.交易频率分析D.资金来源追溯3.发现涉敏交易应首先？A.继续交易B.报告上级C.自行处理D.与客户沟通4.涉敏风险评估主要考虑因素有？A.交易金额大小B.客户所在地区C.行业类型D.以上都是5.对于涉敏业务的合规审查，主要依据？A.银行内部规定B.客户要求C.市场行情D.竞争对手做法6.涉敏业务监测的关键指标是？A.员工绩效B.交易笔数C.资金流向异常D.客户满意度7.涉敏事件应急处理首先要？A.封锁消息B.暂停相关业务C.追究责任人D.对外发布声明8.涉敏培训主要针对？A.新入职员工B.高级管理人员C.全体员工D.特定岗位员工9.涉敏业务数据安全保障措施不包括？A.加密存储B.随意共享C.访问控制D.定期备份10.涉敏业务的持续改进方向是？A.减少业务量B.优化流程与制度C.降低合规成本D.提高客户收益答案：1.B2.C3.B4.D5.A6.C7.B8.C9.B10.B多项选择题（每题2分，共10题）1.涉敏业务可能涉及的风险有？A.法律风险B.声誉风险C.操作风险D.市场风险2.涉敏客户身份识别可通过哪些方式？A.查看证件B.核实地址C.了解职业D.调查社会关系3.涉敏交易监测系统应具备功能？A.数据采集B.风险预警C.交易阻断D.数据分析4.涉敏业务合规管理包括？A.制度制定B.监督执行C.违规处罚D.培训教育5.涉敏事件应急处理流程包含？A.事件报告B.应急处置C.后续跟踪D.修改制度6.在涉敏业务中，与监管机构沟通的内容有？A.政策解读B.重大事件汇报C.寻求指导D.反馈意见7.涉敏业务员工应具备的意识有？A.风险意识B.合规意识C.保密意识D.创新意识8.涉敏业务数据安全防护手段有？A.防火墙B.入侵检测C.数据脱敏D.安全审计9.涉敏业务的外部合作机构审查要点包括？A.资质合规B.涉敏历史C.风控能力D.合作意愿10.涉敏业务持续改进可采取措施？A.定期评估B.用户反馈收集C.借鉴同业经验D.技术升级答案：1.ABC2.ABCD3.ABCD4.ABCD5.ABC6.ABC7.ABC8.ABCD9.ABC10.ABCD判断题（每题2分，共10题）1.涉敏业务就是违法业务。（）2.涉敏客户识别只需关注首次交易。（）3.涉敏交易一旦发现就立即停止所有业务往来。（）4.涉敏风险评估是一次性工作。（）5.涉敏业务合规审查可有可无。（）6.涉敏业务监测仅靠人工即可。（）7.涉敏事件应急处理不需要制定预案。（）8.涉敏培训只是形式，没有实际作用。（）9.涉敏业务数据安全不重要。（）10.涉敏业务持续改进对银行发展无意义。（）答案：1.×2.×3.×4.×5.×6.×7.×8.×9.×10.×简答题（总4题，每题5分）1.简述涉敏业务客户身份识别要点。答：查看证件真实性，核实地址有效性，了解职业稳定性，调查社会关系复杂性，多维度确认客户身份。2.涉敏交易监测主要关注哪些方面？答：资金流向是否异常，交易频率有无突变，交易对手是否涉敏，业务性质是否可疑等。3.涉敏业务合规管理的重要性是什么？答：确保业务合法合规，避免法律风险，维护银行声誉，保障稳健运营。4.涉敏事件应急处理应遵循什么原则？答：快速反应，减少损失，及时报告，妥善处置，防止扩散影响。讨论题（总4题，每题5分）1.如何加强涉敏业务员工培训效果？答：制定针对性课程，采用案例教学，增加实践演练，定期考核巩固，建立反馈机制持续改进培训内容与方式。2.涉敏业务数据安全面临哪些挑战及应对？答：面临黑客攻击、数据泄露等。应对：加强技术防护，完善管理制度，员工培训提升安全意识，定期审计监控。3.怎样提升涉敏业务风险评估的准确性？答：多维度收集数据，运用