2025年银行法律合规体系模拟考核试卷(含答案)

2025年银行法律合规体系模拟考核试卷(含答案)一、单项选择题（每题1分，共30分。每题只有一个正确答案，请将正确选项填入括号内）1.根据《商业银行法》，商业银行设立分支机构必须经哪一机构批准？（）A.中国人民银行B.国务院银行业监督管理机构C.财政部D.国家市场监督管理总局答案：B2.下列哪一项不属于《反洗钱法》规定的“特定非金融机构”？（）A.房地产开发企业B.贵金属交易所C.律师事务所D.会计师事务所答案：A3.银行在开展理财业务时，下列哪项行为违反了《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》？（）A.向合格投资者销售私募理财产品B.对理财产品进行净值化管理C.承诺理财产品保本保收益D.建立理财产品第三方托管机制答案：C4.根据《银行业金融机构从业人员行为管理办法》，下列哪类人员不属于“从业人员”范畴？（）A.劳务派遣人员B.实习期大学生C.外包公司派驻员工D.已退休但返聘的信贷审批人员答案：C5.银行在客户身份识别过程中，发现客户为外国政要，应采取何种措施？（）A.直接拒绝开户B.简化开户流程C.强化尽职调查并报告高级管理层D.仅登记基本信息即可答案：C6.根据《个人信息保护法》，银行处理客户个人信息的最基本原则是？（）A.合法性、正当性、必要性B.便利性、效率性、商业性C.匿名性、可交易性、可共享性D.最小化、可逆性、可追踪性答案：A7.银行员工私自查询并泄露客户征信信息，违反了哪部法律？（）A.《商业银行法》B.《征信业管理条例》C.《反不正当竞争法》D.《消费者权益保护法》答案：B8.下列哪项不属于《银行保险机构消费者权益保护管理办法》明确的“八项基本权利”之一？（）A.知情权B.自主选择权C.价格优先权D.信息安全权答案：C9.银行在代销保险产品时，未向客户充分披露保险产品属性，可能构成哪类违法行为？（）A.非法集资B.误导销售C.内幕交易D.虚假广告答案：B10.根据《刑法》第191条，洗钱罪的上游犯罪不包括？（）A.贪污贿赂犯罪B.金融诈骗犯罪C.走私犯罪D.交通肇事罪答案：D11.银行在开展跨境业务时，发现客户交易对手为联合国制裁名单实体，应如何处理？（）A.继续交易并事后报告B.暂停交易并立即冻结资产C.仅记录交易信息D.降低客户风险等级答案：B12.根据《银行业金融机构数据治理指引》，数据治理的第一责任主体是？（）A.董事会B.高级管理层C.首席数据官D.合规部门答案：A13.银行在开展互联网贷款业务时，下列哪项不符合《商业银行互联网贷款管理暂行办法》？（）A.建立联合贷款合作方准入机制B.将贷款审批权完全外包给合作平台C.对合作方进行持续风险评估D.建立贷款资金用途监测机制答案：B14.银行员工接受客户赠送的购物卡，价值500元，构成哪类违规行为？（）A.正常礼尚往来B.轻微违规但不构成犯罪C.受贿行为D.职务侵占答案：C15.根据《金融违法行为处罚办法》，银行未经批准擅自开办外汇业务，最高可处以？（）A.50万元罚款B.100万元罚款C.违法所得5倍罚款D.吊销金融许可证答案：C16.银行在客户投诉处理中，未在15日内告知客户处理结果，违反了哪项规定？（）A.《消费者权益保护法》B.《银行业金融机构消费者权益保护实施办法》C.《商业银行服务价格管理办法》D.《合同法》答案：B17.银行在开展供应链金融时，核心企业为关联方，未进行信息披露，可能构成？（）A.关联交易违规B.内幕交易C.市场操纵D.虚假陈述答案：A18.根据《银行业金融机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》，客户风险等级划分应至少多久复审一次？（）A.每季度B.每半年C.每年D.每两年答案：C19.银行在开展信用卡业务时，未对申请人收入进行核实，导致大规模坏账，属于？（）A.信用风险B.操作风险C.合规风险D.市场风险答案：C20.银行在代销基金时，未对客户进行风险测评，直接销售高风险基金，违反了？（）A.《证券投资基金法》B.《证券期货投资者适当性管理办法》C.《商业银行法》D.《反洗钱法》答案：B21.银行在开展人脸识别支付时，未征得客户明示同意，违反了？（）A.《网络安全法》B.《个人信息保护法》C.《电子签名法》D.《数据安全法》答案：B22.银行员工在微信群发布未公开的财务数据，构成？（）A.泄露商业秘密B.内幕交易C.虚假陈述D.操纵市场答案：B23.银行在开展绿色信贷时，未对项目进行环境风险评估，可能违反？（）A.《绿色信贷指引》B.《环境保护法》C.《银行业监督管理法》D.《节约能源法》答案：A24.银行在开展私人银行业务时，未对客户资金来源进行审查，可能构成？（）A.洗钱行为B.职务侵占C.非法集资D.金融诈骗答案：A25.银行在开展金融营销宣传时，使用“稳赚不赔”字样，属于？（）A.正当营销B.误导宣传C.虚假广告D.价格欺诈答案：B26.银行在开展同业业务时，未对交易对手进行授信审查，导致资金损失，属于？（）A.信用风险B.合规风险C.操作风险D.法律风险答案：B27.银行在开展金融租赁业务时，未对租赁物进行所有权登记，可能导致？（）A.租赁物被重复抵押B.租赁物贬值C.租赁物无法使用D.租赁物被查封答案：A28.银行在开展跨境担保业务时，未在外汇局登记，可能面临？（）A.行政处罚B.刑事责任C.民事赔偿D.市场禁入答案：A29.银行在开展不良资产转让时，未进行公开竞价，可能违反？（）A.《金融企业不良资产批量转让管理办法》B.《拍卖法》C.《合同法》D.《公司法》答案：A30.银行在开展员工行为排查时，发现员工参与虚拟货币交易，应？（）A.鼓励创新B.视而不见C.立即报告并处置D.调岗处理答案：C二、多项选择题（每题2分，共20分。每题有两个或两个以上正确答案，多选、少选、错选均不得分）31.下列哪些行为属于《反洗钱法》规定的“可疑交易”？（）A.客户短期内频繁跨境汇款B.客户账户长期闲置后突然大额交易C.客户交易对手为联合国制裁名单D.客户拒绝提供身份证明文件答案：A、B、D32.银行在开展数据跨境传输时，应满足哪些条件？（）A.通过安全评估B.获得客户单独同意C.签署标准合同D.向外交部备案答案：A、B、C33.下列哪些属于银行员工“十大禁令”内容？（）A.严禁参与非法集资B.严禁违规销售理财产品C.严禁私自代客操作D.严禁接受媒体采访答案：A、B、C34.银行在开展关联交易时，应履行哪些程序？（）A.董事会审批B.独立董事发表意见C.向社会披露D.报银保监会备案答案：A、B、C35.下列哪些属于《个人信息保护法》规定的“敏感个人信息”？（）A.银行账户信息B.征信信息C.健康状况D.位置轨迹答案：B、C、D36.银行在开展金融营销时，哪些行为被明确禁止？（）A.虚假陈述B.误导宣传C.对比同行产品D.承诺收益答案：A、B、D37.银行在开展反洗钱工作时，哪些部门负有直接责任？（）A.业务部门B.合规部门C.审计部门D.人力资源部答案：A、B、C38.下列哪些属于《银行业金融机构消费者权益保护实施办法》规定的投诉处理时限？（）A.15日内告知受理B.30日内处理完毕C.60日内告知结果D.90日内可延长一次答案：A、B、D39.银行在开展员工行为排查时，应重点关注哪些异常行为？（）A.大额资金往来B.频繁出境C.参与赌博D.投资房地产答案：A、B、C40.银行在开展绿色信贷时，应重点审查哪些内容？（）A.项目环评批复B.碳排放指标C.土地使用合法性D.股东背景答案：A、B、C三、判断题（每题1分，共10分。请判断下列说法是否正确，正确的填“√”，错误的填“×”）41.银行可以将客户个人信息用于营销推送，无需再次征得客户同意。（）答案：×42.银行员工可以在朋友圈转发未公开的银行经营数据，只要设置分组可见。（）答案：×43.银行在开展关联交易时，只需内部审批，无需对外披露。（）答案：×44.银行可以将反洗钱监测系统外包给第三方公司。（）答案：√45.银行在开展互联网贷款时，可以将贷款审批权完全委托给合作平台。（）答案：×46.银行员工可以接受客户赠送的纪念品，只要价值不超过200元。（）答案：×47.银行在开展人脸识别支付时，必须征得客户明示同意。（）答案：√48.银行可以将客户征信信息用于内部员工考核。（）答案：×49.银行在开展跨境业务时，发现客户为制裁名单实体，应立即冻结资产并报告。（）答案：√50.银行在开展理财产品销售时，可以将私募产品卖给普通投资者。（）答案：×四、案例分析题（每题10分，共40分。请结合法律合规要求，分析案例并作答）51.某银行员工A利用职务便利，私自查询客户B的征信信息，并将该信息出售给贷款中介公司C，获利2万元。请分析A的行为违反了哪些法律法规，并说明应承担的法律责任。答案：A的行为违反了《征信业管理条例》第40条，构成非法提供个人信息罪。根据《刑法》第253条之一，应处三年以下有期徒刑或拘役，并处或单处罚金；情节特别严重的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金。银行应解除劳动合同，并报送银保监会纳入“黑名单”。52.某银行在代销基金过程中，未对客户进行风险测评，直接销售高风险股票型基金，导致客户亏损50万元。客户投诉至银保监会。请分析银行违反了哪些规定，应承担何种责任。答案：银行违反了《证券期货投资者适当性管理办法》第6条，未履行适当性义务。根据《消费者权益保护法》第55条，银行应承担赔偿责任，退还投资本金并赔偿损失。银保监会可责令改正，给予警告，并处以30万元以上罚款。53.某银行在开展绿色信贷时，未对某化工项目进行环境风险评估，导致项目因污染被关停，银行贷款1亿元形成不良。请分析银行违反了哪些监管要求，应如何整改。答案：银行违反了《绿色信贷指引》第12条，未履行