2026年合规知识考试题库

2026年合规知识考试题库一、单选题（每题2分，共20题）1.某公司员工李某利用职务便利，将公司内部客户资料泄露给竞争对手，该行为违反了以下哪项合规要求？A.《反不正当竞争法》B.《网络安全法》C.《劳动合同法》D.《数据安全法》答案：A解析：泄露客户资料属于不正当竞争行为，违反《反不正当竞争法》相关规定。2.某金融机构的合规部门发现，业务人员张某在销售理财产品时未充分告知风险，该机构应如何处理？A.对张某进行警告，无需进一步处罚B.对张某进行内部培训，并记录在案C.对张某处以罚款，并通报全行D.仅将事件上报监管机构答案：C解析：金融机构业务人员未充分告知风险属于合规违规行为，需进行严肃处理并记录备案。3.某医药公司向患者提供处方外流服务，该行为可能违反以下哪项法规？A.《广告法》B.《药品管理法》C.《反商业贿赂法》D.《消费者权益保护法》答案：B解析：处方外流属于违规行为，违反《药品管理法》对处方药品销售的规定。4.某上市公司未按规定披露关联交易信息，该行为可能面临以下哪项处罚？A.没收违法所得B.责令改正并处以罚款C.暂停上市资格D.免除处罚答案：B解析：上市公司未披露关联交易违反信息披露义务，监管机构会责令改正并罚款。5.某企业员工王某私下收受供应商回扣，该行为可能违反以下哪项合规制度？A.《反垄断法》B.《商业贿赂管理条例》C.《反不正当竞争法》D.《劳动合同法》答案：B解析：收受回扣属于商业贿赂行为，违反《商业贿赂管理条例》。6.某银行在客户开户时未核实身份信息，该行为可能违反以下哪项法规？A.《反洗钱法》B.《银行业监督管理法》C.《证券法》D.《保险法》答案：A解析：未核实客户身份信息属于反洗钱合规漏洞，违反《反洗钱法》规定。7.某企业通过虚假宣传提高产品销量，该行为可能违反以下哪项法规？A.《产品质量法》B.《广告法》C.《反不正当竞争法》D.《消费者权益保护法》答案：B解析：虚假宣传违反《广告法》对广告内容真实性的要求。8.某公司员工李某泄露公司财务数据，该行为可能违反以下哪项合规要求？A.《企业数据安全管理办法》B.《网络安全法》C.《刑法》D.《劳动合同法》答案：A解析：泄露公司财务数据属于数据安全违规行为，违反《企业数据安全管理办法》。9.某房地产公司为争取项目，向政府官员送礼，该行为可能违反以下哪项法规？A.《招标投标法》B.《反商业贿赂法》C.《土地管理法》D.《城市房地产管理法》答案：B解析：向官员送礼属于商业贿赂行为，违反《反商业贿赂法》。10.某电商平台允许商家刷单炒信，该行为可能违反以下哪项法规？A.《电子商务法》B.《反不正当竞争法》C.《消费者权益保护法》D.《广告法》答案：A解析：刷单炒信属于电商平台管理违规行为，违反《电子商务法》相关规定。二、多选题（每题3分，共10题）1.以下哪些行为属于商业贿赂？A.公司员工收受客户礼品B.供应商为争取订单提供回扣C.企业通过赞助公益活动提升形象D.政府官员索取贿赂答案：A、B、D解析：商业贿赂包括收受礼品、回扣以及官员索贿等行为，C项不属于贿赂。2.以下哪些属于数据安全合规要求？A.对敏感数据进行加密存储B.定期进行数据备份C.员工离职后禁止访问公司数据D.向客户明示数据使用规则答案：A、B、C、D解析：数据安全合规要求企业采取技术和管理措施保护数据，并明确告知用户。3.以下哪些行为可能违反《反垄断法》？A.经营者达成价格垄断协议B.经营者滥用市场支配地位C.经营者排除、限制竞争D.经营者进行价格欺诈答案：A、B、C解析：价格欺诈属于不正当竞争，但不直接违反《反垄断法》。4.以下哪些属于上市公司信息披露的合规要求？A.及时披露重大资产重组B.定期披露财务报表C.不得泄露内幕信息D.确保信息披露真实准确答案：A、B、C、D解析：上市公司需遵守信息披露的全面性、及时性、真实性和准确性原则。5.以下哪些属于反洗钱合规措施？A.客户身份识别（KYC）B.大额交易监控C.反洗钱培训D.交易记录保存答案：A、B、C、D解析：反洗钱合规需建立客户身份识别、交易监控、培训和记录制度。6.以下哪些行为可能违反《劳动合同法》？A.未签订劳动合同B.拖欠工资C.强制加班D.末位淘汰制答案：A、B、C解析：末位淘汰制不直接违法，但需确保公平合理。7.以下哪些属于网络安全合规要求？A.建立网络安全管理制度B.定期进行安全评估C.对员工进行安全培训D.及时修复系统漏洞答案：A、B、C、D解析：网络安全合规需从管理、技术、人员等多方面落实。8.以下哪些属于消费者权益保护合规要求？A.不得设置不公平格式条款B.不得欺诈消费者C.提供真实的产品信息D.保障消费者退换货权利答案：A、B、C、D解析：消费者权益保护需确保信息披露真实、合同公平、无欺诈行为。9.以下哪些行为可能违反《广告法》？A.发布虚假广告B.使用绝对化用语（如“最好”）C.未经许可使用他人肖像D.发布医疗广告答案：A、B、C、D解析：以上行为均违反《广告法》相关规定。10.以下哪些属于反垄断合规措施？A.避免达成垄断协议B.控制市场份额C.独立进行业务决策D.限制竞争对手发展答案：A、C解析：控制市场份额和限制竞争对手发展可能违反反垄断法。三、判断题（每题2分，共10题）1.企业员工离职后可以继续使用公司邮箱处理个人事务。（×）解析：离职员工应停止使用公司资源，不得利用公司邮箱处理个人事务。2.上市公司可以隐瞒重大负债信息以提升股价。（×）解析：上市公司必须真实披露财务信息，隐瞒负债属于违规行为。3.企业为争取订单，向客户送礼属于正常商业行为。（×）解析：未经客户同意送礼可能构成商业贿赂，需谨慎处理。4.银行可以为客户隐瞒大额交易信息以避免监管。（×）解析：银行有义务监控和报告大额交易，隐瞒属于反洗钱违规行为。5.企业可以随意收集和使用客户个人信息。（×）解析：企业收集和使用个人信息需符合《个人信息保护法》规定。6.上市公司披露的信息可以由管理层自行决定是否公开。（×）解析：上市公司信息披露需遵循法规，管理层无权擅自决定。7.企业内部培训可以代替合规考核。（×）解析：合规考核是强制要求，内部培训不能完全替代。8.电商平台允许商家刷单属于正常竞争行为。（×）解析：刷单属于违规行为，违反《电子商务法》相关规定。9.企业可以以“商业秘密”为由拒绝披露关联交易。（×）解析：关联交易需依法披露，不得以商业秘密为由隐瞒。10.银行可以为客户开设匿名账户。（×）解析：银行需履行客户身份识别义务，匿名账户可能涉及洗钱风险。四、简答题（每题5分，共5题）1.简述《反商业贿赂法》对企业的合规要求。答案：-不得直接或间接给予、索取或接受贿赂；-建立商业贿赂风险防控机制；-对员工进行反贿赂培训；-出现贿赂行为时及时调查并报告监管机构。2.简述《网络安全法》对企业数据安全的要求。答案：-采取技术措施保障数据安全；-定期进行安全评估；-对敏感数据进行加密存储；-发生数据泄露时及时通知用户和监管机构。3.简述上市公司信息披露的“三原则”。答案：-真实性：信息必须真实准确；-及时性：重大信息需及时披露；-完整性：不得遗漏关键信息。4.简述银行反洗钱合规的主要措施。答案：-客户身份识别（KYC）；-大额交易监控；-反洗钱培训；-交易记录保存；-与监管机构配合。5.简述电商平台消费者权益保护合规要点。答案：-提供真实商品信息；-保障退换货权利；-禁止虚假宣传；-处理消费者投诉；-保护用户隐私。五、案例分析题（每题10分，共2题）1.某医药公司员工张某在销售药品时，为促成交易，向客户医生送礼并承诺“后续给予回扣”，该行为可能涉及哪些合规问题？答案：-违反《反商业贿赂法》，构成商业贿赂；-违反《药品管理法》，可能涉及药品销售违规；-公司需对张某进行处罚，并加强合规培训；-若医生索贿，可