基金从业资格考试《法律法规》备考习题及答案

基金从业资格考试《法律法规》备考习题及答案

姓名：__________考号：__________题号一二三四五总分评分一、单选题(共10题)1.基金募集说明书中的基金投资目标应当明确、具体，下列哪项不属于基金投资目标的具体描述？()A.旨在追求资本增值和当期收入平衡的基金投资目标B.旨在追求长期稳定收益的基金投资目标C.旨在追求高风险、高收益的基金投资目标D.旨在追求低风险、低收益的基金投资目标2.根据《基金法》，基金份额持有人享有以下哪项权利？()A.决定基金的投资策略B.决定基金管理人的聘用和解聘C.参与基金份额的分配D.决定基金资产的清算3.基金管理人的信息披露义务中，以下哪项不属于定期披露的内容？()A.基金净值公告B.基金投资组合公告C.基金管理人的年度报告D.基金管理人的季度报告4.以下哪项不属于基金销售适用性原则的要求？()A.基金销售机构应了解投资者的风险承受能力B.基金销售机构应了解基金产品的风险特征C.基金销售机构应强制投资者购买风险匹配的基金产品D.基金销售机构应向投资者充分揭示投资风险5.基金合同终止后，基金财产应当按照以下哪项原则进行分配？()A.首先支付清算费用，然后支付基金管理人的报酬B.首先支付清算费用，然后支付基金份额持有人的费用C.按照基金合同约定的比例分配给基金份额持有人D.按照基金份额持有人的持有比例分配6.基金管理人应保证基金募集资金的用途符合以下哪项规定？()A.仅用于基金合同约定的投资方向B.用于基金销售费用和基金管理人的报酬C.用于支付基金注册费用D.用于偿还基金管理人的债务7.基金管理人的信息披露义务中，以下哪项不属于重大事项披露的范围？()A.基金管理人变更B.基金份额持有人大会决议C.基金投资组合的重大调整D.基金管理人的年度报告8.基金销售机构在销售基金产品时，以下哪项行为属于不正当竞争行为？()A.向投资者提供真实、准确的投资信息B.比较不同基金产品的业绩C.利用不正当手段排挤其他基金销售机构D.向投资者充分揭示投资风险9.基金管理人在基金运作过程中，以下哪项不属于基金管理人的责任？()A.保证基金投资组合符合基金合同约定的投资目标B.及时披露基金的投资组合信息C.向投资者支付基金收益D.保证基金份额净值准确无误10.基金管理人在基金投资决策过程中，以下哪项不属于基金管理人的合规要求？()A.严格遵守法律法规和基金合同约定B.确保投资决策的独立性C.保证投资决策的透明度D.不得利用内幕信息进行投资二、多选题(共5题)11.基金管理人在基金运作中应承担哪些责任？()A.保证基金投资组合符合基金合同约定的投资目标B.及时披露基金的投资组合信息C.向投资者支付基金收益D.保证基金份额净值准确无误E.确保基金管理人的报酬与基金业绩挂钩12.基金销售适用性的原则包括哪些？()A.知识原则B.风险承受能力原则C.投资目标原则D.产品风险特征原则E.投资者利益优先原则13.基金合同终止的情形包括哪些？()A.基金存续期届满B.基金份额持有人大会决定终止C.基金管理人解散、被依法撤销或者被依法宣告破产D.基金合同约定的其他情形E.基金管理公司被吊销营业执照14.基金管理人进行信息披露时，应遵守哪些规定？()A.信息披露的真实性、准确性、完整性、及时性原则B.不得有虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏C.信息披露的内容应当符合法律法规和基金合同的要求D.信息披露的方式应当符合监管部门的规定E.信息披露的费用由基金管理人承担15.基金管理人的内部控制应当遵循哪些原则？()A.全面性原则B.合规性原则C.完善性原则D.及时性原则E.有效性原则三、填空题(共5题)16.基金合同应当包括基金的投资目标、投资范围、投资策略、业绩比较基准、风险收益特征等重要内容。17.基金管理人的信息披露义务中，定期披露的文件包括基金净值公告、基金投资组合公告、基金管理人报告等。18.基金销售机构在进行基金产品销售时，必须充分揭示投资风险，并遵循投资者利益优先的原则。19.基金管理人的内部控制应当遵循全面性、合规性、完善性、及时性和有效性等原则。20.基金管理人应保证基金募集资金的用途仅限于基金合同约定的投资方向，不得挪作他用。四、判断题(共5题)21.基金管理人可以在未经投资者同意的情况下，修改基金合同中的投资范围。()A.正确B.错误22.基金管理人的信息披露义务仅限于定期披露，无需进行临时披露。()A.正确B.错误23.基金销售机构在销售基金产品时，可以不向投资者充分揭示投资风险。()A.正确B.错误24.基金份额持有人大会是基金的最高权力机构，对基金的重大事项具有最终决定权。()A.正确B.错误25.基金管理人的内部控制制度是为了提高基金运作的透明度。()A.正确B.错误五、简单题(共5题)26.请简要说明基金管理人在基金运作过程中应承担的主要职责。27.简述基金销售适用性的原则及其在基金销售过程中的应用。28.什么是基金合同终止？在哪些情况下，基金合同可能终止？29.基金管理人的内部控制包括哪些主要内容？30.基金信息披露的目的是什么？信息披露有哪些基本原则？

基金从业资格考试《法律法规》备考习题及答案一、单选题(共10题)1.【答案】D【解析】基金投资目标应具体明确，如追求资本增值、追求稳定收益等，不应使用低风险、低收益这样模糊的表述。2.【答案】C【解析】基金份额持有人享有参与基金份额的分配权利，而其他选项为基金管理人和基金份额持有人大会的权利。3.【答案】C【解析】基金管理人的年度报告属于年度披露内容，不属于定期披露内容。其他选项均为定期披露内容。4.【答案】C【解析】基金销售适用性原则要求基金销售机构应推荐适合投资者风险承受能力的基金产品，但不是强制购买，而是基于投资者自愿原则。5.【答案】D【解析】基金合同终止后，基金财产的分配应按照基金份额持有人的持有比例进行。6.【答案】A【解析】基金管理人应保证募集的资金仅用于基金合同约定的投资方向，不得挪作他用。7.【答案】D【解析】基金管理人的年度报告属于定期披露内容，不属于重大事项披露的范围。8.【答案】C【解析】利用不正当手段排挤其他基金销售机构属于不正当竞争行为，其他选项均为合法行为。9.【答案】D【解析】基金管理人的责任包括保证基金投资组合符合基金合同约定的投资目标、及时披露基金的投资组合信息、向投资者支付基金收益等，但不包括保证基金份额净值准确无误。10.【答案】C【解析】基金管理人在基金投资决策过程中应严格遵守法律法规和基金合同约定，确保投资决策的独立性和透明度，但不要求保证投资决策的透明度。二、多选题(共5题)11.【答案】ABCD【解析】基金管理人在基金运作中应承担的责任包括保证基金投资组合符合基金合同约定的投资目标、及时披露基金的投资组合信息、向投资者支付基金收益和保证基金份额净值准确无误。确保基金管理人的报酬与基金业绩挂钩虽然是一种激励措施，但不属于其基本责任。12.【答案】BCDE【解析】基金销售适用性的原则包括风险承受能力原则、投资目标原则、产品风险特征原则和投资者利益优先原则。知识原则虽然对基金销售人员很重要，但不属于销售适用性的原则。13.【答案】ABCDE【解析】基金合同终止的情形包括基金存续期届满、基金份额持有人大会决定终止、基金管理人解散、被依法撤销或者被依法宣告破产、基金合同约定的其他情形以及基金管理公司被吊销营业执照等。14.【答案】ABCDE【解析】基金管理人进行信息披露时，应遵守真实性、准确性、完整性、及时性原则，不得有虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，内容应符合法律法规和基金合同的要求，方式应符合监管部门的规定，且信息披露的费用由基金管理人承担。15.【答案】ABCDE【解析】基金管理人的内部控制应当遵循全面性、合规性、完善性、及时性和有效性原则，确保内部控制体系能够覆盖所有业务环节，符合法律法规和监管要求，并能够及时有效地识别、评估和控制风险。三、填空题(共5题)16.【答案】重要内容【解析】基金合同是基金运作的基础性文件，必须包含所有对投资者决策和基金运作至关重要的信息。17.【答案】基金净值公告、基金投资组合公告、基金管理人报告【解析】基金管理人必须定期披露这些文件，以确保投资者及时了解基金的最新情况和业绩。18.【答案】投资风险、投资者利益优先【解析】这是基金销售适用性的基本原则，确保投资者在充分了解风险的基础上做出投资决策，同时保护投资者的利益。19.【答案】全面性、合规性、完善性、及时性、有效性【解析】这些原则确保内部控制体系能够覆盖所有业务环节，符合法律法规，并能及时有效地识别和应对风险。20.【答案】基金合同约定的投资方向【解析】基金管理人的职责是确保基金的合法合规运作，资金使用必须符合基金合同的约定，不得随意改变用途。四、判断题(共5题)21.【答案】错误【解析】基金合同的修改需要经过基金份额持有人的同意，不得单方面更改。22.【答案】错误【解析】基金管理人除了定期披露外，还需在发生重大事项时进行临时披露。23.【答案】错误【解析】基金销售机构有义务向投资者充分揭示投资风险，不得隐瞒或误导。24.【答案】正确【解析】基金份额持有人大会是基金的最高权力机构，对基金的重大事项具有最终决定权。25.【答案】错误【解析】基金管理人的内部控制制度主要目的是为了防范和控制风险，确保基金运作的合规性和有效性，而不是提高透明度。五、简答题(共5题)26.【答案】基金管理人在基金运作过程中应承担的主要职责包括：1)保证基金投资组合符合基金合同约定的投资目标；2)确保基金运作的合规性；3)及时、准确地披露基金相关信息；4)维护基金份额持有人的合法权益。【解析】基金管理人是基金运作的核心，其职责涵盖了确保基金投资目标的实现、遵守相关法律法规、维护投资者权益等多个方面。27.【答案】基金销售适用性的原则包括：1)知识原则；2)风险承受能力原则；3)投资目标原则；4)产品风险特征原则；5)投资者利益优先原则。在基金销售过程中，销售机构应根据这些原则，了解投资者的风险承受能力和投资目标，向其推荐适合的产品。【解析】基金销售适用性原则确保基金销售过程既保护了投资者的利益，又符合监管要求，是基金销售中非常重要的一环。28.【答案】基金合同终止是指基金存续期满、基金份额持有人大会决定终止、基金管理人解散、被依法撤销或者被依法宣告破产、基金合同约定的其他情形等情况下，基金合同失效。【解析】基金合同终止是基金运作过程中的一个重要环节，通常在特定情况下发生，包括法律规定的情形和基金合同约定的情形。29.【答案】基金管理人的内部控制主要包括：1)风险管理；2)