金融理财产品合作合同

金融理财产品合作合同合作方A（以下简称“甲方”）：[填写甲方全称]，住所地：[填写甲方住所地]，法定代表人/授权代表：[填写姓名]，职务：[填写职务]，统一社会信用代码：[填写统一社会信用代码]。合作方B（以下简称“乙方”）：[填写乙方全称或姓名]，住所地：[填写乙方住所地]，法定代表人/授权代表：[填写姓名]，职务：[填写职务]，统一社会信用代码/身份证号：[填写统一社会信用代码或身份证号]。鉴于：1.甲方是依法设立并有效存续的[填写甲方性质，如：商业银行/信托公司/证券公司/基金公司等]，拥有发行和管理金融理财产品的资质；2.乙方希望与甲方合作，利用甲方의品牌、渠道及产品优势，共同开展金融理财产品的[填写合作模式，如：代销、推广、管理]等相关业务；3.甲乙双方本着平等自愿、诚实信用的原则，经友好协商，就合作事宜达成以下协议，以兹共同遵守。第一条定义与解释除非本合同上下文另有明确表示，下列词语具有以下含义：“合作”是指甲乙双方根据本合同约定，就金融理财产品的发行、销售、推广、管理等活动所进行的协作。“金融理财产品”是指甲方依法发行、符合相关法律法规要求的、具有特定投资目标、风险等级和期限的金融产品，具体包括：[列举具体的产品名称、代码或类型]。“产品说明书/合同”是指与上述金融理财产品相关的法律文件，包括但不限于《产品说明书》、《风险揭示书》、《基金合同》（如适用）、《信托计划说明书》（如适用）等。“管理费”是指甲方为管理金融理财产品资产而向产品资产净值按日计提的费用。“托管费”是指甲方支付给托管机构（如有）因保管金融理财产品资产而产生的费用。“销售费/佣金”是指甲方或乙方因销售金融理财产品而向客户收取或乙方因代销金融理财产品而向甲方收取的费用。“合格投资者”是指符合《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》及相关法律法规规定的、具备相应风险识别能力和风险承担能力，且投资于本合同项下金融理财产品的投资者。“合作期限”是指本合同约定的有效期限，自本合同生效之日起至[填写具体日期或条件]止。“保密信息”是指甲乙双方在合作过程中知悉的、未公开的、根据本合同或法律规定应承担保密义务的信息。“不可抗力”是指不能预见、不能避免并不能克服的客观情况，包括但不限于地震、台风、洪水、战争、政策变化、法律修订等。第二条合作范围与方式1.双方同意，在合作期限内，就上述列明的金融理财产品，按照[填写具体合作模式，如：甲方负责产品设计与发行，乙方负责销售推广]的方式进行合作。2.甲方负责提供合作所需的金融理财产品信息、合格投资者标准、产品说明书/合同等文件，并确保其合规性。3.乙方负责按照甲方的要求和相关规定，在自身业务范围内，进行金融理财产品的[填写具体合作内容，如：市场宣传、客户咨询、投资者资格初步筛选、客户适当性匹配建议、销售渠道维护]等工作。4.乙方不得擅自改变金融理财产品的投资策略、风险等级或进行未授权的产品宣传。乙方的销售行为应符合甲方制定的销售规范，并接受甲方的监督。5.双方应共同制定或确认与本次合作相关的销售流程、客户服务标准等，并确保符合法律法规及监管要求。第三条双方权利与义务（一）甲方的权利与义务1.有权对乙方的合作资格、销售行为、客户适当性匹配过程进行监督和检查，乙方应予以配合。2.有权要求乙方按照约定进行产品销售，并按时收取销售费/佣金。3.应向乙方提供必要的金融理财产品培训、合规指导和市场信息支持。4.应按照约定向乙方支付销售费/佣金或其他应得的报酬。5.应确保提供的产品信息真实、准确、完整，并按照法规要求进行风险揭示。6.对乙方销售人员及客户提供的个人信息负有保密义务，除非法律法规另有规定或获得对方明确授权。7.负责处理与金融理财产品相关的投资者投诉及纠纷（如因产品本身问题引起）。（二）乙方的权利与义务1.有权要求甲方提供符合法律法规和监管要求的金融理财产品，并保证其有权销售该产品。2.有权按照约定收取销售费/佣金。3.应严格遵守国家法律法规、金融监管规定以及甲方的销售制度和操作流程。4.应在销售过程中，对潜在客户进行充分的风险提示和适当性匹配建议，确保客户了解产品风险，并符合合格投资者标准。乙方应负责建立并维护客户适当性评估机制，并保留相关评估记录。5.应如实向客户介绍金融理财产品情况，不得进行虚假或误导性宣传，不得夸大收益、隐瞒风险。6.应负责收集客户必要信息，包括但不限于身份信息、资产信息、风险承受能力评估结果等，并确保信息真实、准确、完整，按照要求报送甲方或相关监管机构。7.应及时、准确地将客户认购/申购/赎回的资金划转至甲方指定账户，并配合甲方完成相关份额登记、清算等事宜。8.应妥善保管客户资料和交易记录，并按照法律法规及本合同约定履行保密义务。9.应配合甲方及监管机构对合作业务进行的检查和审计。第四条投资者/客户相关条款1.双方确认，本合同项下的金融理财产品仅面向合格投资者。乙方有义务在销售过程中严格执行合格投资者认定标准，并保留相应证明材料。2.双方均应按照法律法规及监管要求，在销售或推广过程中向投资者进行充分的风险揭示，明确告知产品风险等级，并说明产品历史业绩（如有）及可能存在的损失。风险揭示内容应真实、准确、显著，并保留留存。3.双方应确保投资者在购买金融理财产品前，已签署有效的《产品说明书》及其他相关法律文件。4.双方应按照监管要求，建立并完善投资者适当性管理机制，确保将合适的产品销售给合适的投资者。第五条费用与结算1.费用种类：*乙方代销金融理财产品，按[填写具体比例或方式，如：产品认购/申购金额的X%]收取销售费/佣金。*甲方管理金融理财产品资产，按产品期末资产净值的[填写具体比例]每日计提管理费。*如有，金融理财产品还可能产生[填写其他费用，如：托管费按资产净值Y%计提]。2.收费与支付：*销售费/佣金：在客户完成认购/申购并资金到账后[填写具体天数]个工作日内，由甲方支付给乙方。*管理费/托管费：由甲方根据产品规模，定期[填写具体支付频率，如：每月/每季]从产品资产中扣除，支付给[填写收款方，如：甲方自己/托管银行]。3.结算方式：费用结算采用银行转账方式，双方应提前提供并核对相关银行账户信息。支付以双方确认的结算对账单为准。第六条运营与合规1.双方承诺，在本合同履行过程中，将严格遵守《中华人民共和国证券法》、《中华人民共和国信托法》、《中华人民共和国银行业监督管理法》、《中华人民共和国保险法》以及中国人民银行、国家金融监督管理总局、中国证券监督管理委员会等监管机构发布的一切相关法律法规、规章、规范性文件及行业准则。2.双方应履行反洗钱义务，执行客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存、大额交易和可疑交易报告等规定。3.双方应配合监管机构对本合作业务的检查和监管要求，及时提供相关资料和信息。第七条责任承担与免责1.因一方违反本合同约定或违反相关法律法规、监管规定，给另一方或任何第三方造成损失的，违约方应承担相应的赔偿责任。2.因金融理财产品自身的投资风险、市场波动、宏观经济变化等不可预见因素导致投资者损失，甲方作为产品发行方或管理方，应在其法定职责范围内承担责任；乙方已履行适当性匹配、风险揭示等合规义务的，不承担产品投资风险本身导致的损失责任。3.因不可抗力导致本合同部分或全部无法履行的，双方互不承担违约责任，但应及时通知对方，并采取措施减少损失。不可抗力影响消除后，应继续履行合同。第八条保密条款1.甲乙双方对于在本合同签订及履行过程中获悉的对方的商业秘密、技术信息、客户信息、财务信息、产品信息、内部管理资料等保密信息，负有保密义务。2.未经对方书面同意，任何一方不得向任何第三方泄露、披露或使用该保密信息，但法律法规另有规定或监管机构要求披露的除外。3.本保密义务不因本合同的终止而解除，持续有效期限为本合同终止后[填写年限，如：三]年。第九条违约责任1.任何一方违反本合同约定，给对方造成损失的，应赔偿对方因此遭受的直接经济损失，包括但不限于实际损失、预期利益损失等。2.若因乙方原因导致客户投诉或监管处罚，乙方应承担全部责任，并赔偿甲方因此遭受的损失。3.若甲方未能按时支付销售费/佣金或其他应付款项，每逾期一日，应按逾期金额的[填写比例，如：万分之五]向乙方支付违约金。4.若乙方未能按时支付应向甲方支付的款项，每逾期一日，应按逾期金额的[填写比例，如：万分之五]向甲方支付违约金。5.任何一方违反保密义务，应向对方支付[填写金额或计算方式]的违约金；若违约金不足以弥补对方损失的，还应赔偿差额部分。第十条合同的变更、解除和终止1.本合同的任何变更，须经甲乙双方协商一致，并签署书面补充协议。补充协议与本合同具有同等法律效力。2.发生下列情况之一时，守约方有权书面通知违约方解除本合同：*一方严重违反本合同约定，经守约方书面催告后[填写天数，如：三十]日内仍未纠正的；*一方进入破产、清算、解散程序或丧失履约能力的；*因不可抗力导致本合同目的无法实现的；*法律法规规定或监管机构要求解除的。3.本合同期限届满，双方未达成续约协议的，本合同自动终止。4.本合同终止或解除后，双方应在[填写天数，如：十五]日内完成以下工作：*结清所有未付款项；*交还或销毁对方的商业秘密和客户资料；*协商处理未完成的业务，并进行善后；*继续履行保密义务。第十一条争议解决因本合同引起的或与本合同有关的任何争议，双方应首先通过友好协商解决。协商不成的，任何一方均有权向[选择仲裁或诉讼]解决：[选择仲裁的，请填写：][填写具体仲裁委员会名称]，按照其届时有效的仲裁规则进行仲裁。仲裁裁决是终局的，对双方均有约束力。仲裁地点为[填写仲裁地点]。[选择诉讼的，请填写：][填写具体法院名称，如：甲方所在地有管辖权的人民法院或双方约定地有管辖权的人民法院]诉讼解决。第十二条法律适用本合同的订立、效力、解释、履行及争议解决均适用中华人民共和国法律（为本合同之目的，不包括香港特别行政区、澳门特别行政区和台湾地区的法律）。第十三条通知双方在本合同首页载明的地址、联系人及联系方式为有效联系方式。任何一方变更联系方式，应提前[填写天数，如：七]日书面通知对方。通过书面、传真、电子邮件等方式发送给本合同载明地址或联系方式的，视为有效送达。第十四条完整协议本合同及其附件构成双方就本合同标的事项达成的完整协议，取代双