供应链金融服务协议合同

供应链金融服务协议合同本协议由以下各方于____年____月____日在中国大陆签署：金融机构（以下简称“机构”）：法定代表人：注册地址：统一社会信用代码：买方（以下简称“买方”）：法定代表人：注册地址：统一社会信用代码：卖方（以下简称“卖方”）：法定代表人：注册地址：统一社会信用代码：鉴于：1.机构是依照中华人民共和国法律设立并合法存续的金融机构，拥有开展供应链金融服务的资质；2.买方是依照中华人民共和国法律设立并合法存续的企业，在供应链中具有核心地位，愿意为其指定的供应商（卖方）提供一定的信用支持；3.卖方是依照中华人民共和国法律设立并合法存续的企业，是买方供应链上的供应商，有融资需求；4.各方同意基于买方在供应链中的信用地位及卖方提供的交易背景，由机构为卖方提供与特定交易相关的融资服务，并由买方提供相应的担保及支持，卖方提供反担保及承担相应义务。为明确各方在本协议项下的权利与义务，根据《中华人民共和国民法典》、《中华人民共和国合同法》及其他相关法律法规，各方经友好协商，达成以下协议，以资共同遵守：第一条定义与解释除非本协议上下文另有明确表示或根据上下文应作如此解释，下列词语具有以下含义：1.1合格交易：指由买方或买方指定的上游企业向卖方购买商品或接受服务，且符合本协议附件一《合格交易清单》中约定条件的交易。1.2合格单据：指与合格交易相关，并符合本协议附件二《合格单据要求》的订单、发票、仓单、运单、质检报告等交易凭证（包括电子单据）。1.3应收账款：指卖方因向买方或买方指定的下游企业销售商品或提供服务而应收取的、且有明确付款期限的金钱债权，该债权由本协议附件一所述的合格交易产生。1.4应收账款确认函：指机构根据卖方提交的合格单据及买方出具的订单确认，向卖方出具确认应收账款存在的书面文件。1.5融资：指机构根据本协议约定，基于应收账款、存货或其他合格资产，向卖方提供的现金或信贷支持。1.6信用额度：指机构根据买方及卖方的资信状况和本协议约定，授予卖方在特定期限内可累计使用的最高融资金额。1.7保证金：指卖方为获取或维持信用额度、满足机构风控要求而存入指定保证金账户的资金或其他合格财产。1.8保证金账户：指由机构指定的、用于存放卖方保证金的本协议项下专项账户。1.9反担保：指卖方为保障机构在本协议项下权益而提供的补充担保措施，包括但不限于抵押、质押、保证等。1.10核心企业订单：指买方直接向卖方下达的、用于触发本协议下融资或其他服务的订单。1.11协议：指本《供应链金融服务协议》及其附件。1.12工作日：指中国法定工作日，不包括周末及法定节假日。1.13合理期限：指根据具体事项的性质和惯例，应予合理考虑的时间期限。第二条协议目的与范围2.1本协议目的：本协议旨在建立机构为卖方提供与买方供应链相关的金融服务的基础框架，并明确各方在融资、担保、信息共享、风险控制等方面的权利与义务，促进供应链资金融通。2.2协议范围：本协议项下的金融服务包括但不限于基于应收账款的融资、订单融资、存货融资（如适用）、信用证服务（如适用）等，具体服务内容以机构与卖方签署的《融资服务协议》（如有）或双方实际发生的交易为准。本协议作为各方就供应链金融服务合作建立overarching（overarching：覆盖的，全面的）框架性约定，具体操作细节可由机构与卖方另行协商确定。第三条各方权利与义务3.1机构的权利与义务：3.1.1机构有权按照本协议及附件约定，为卖方提供融资服务，并有权设定相应的条件、标准和费用。3.1.2机构有权要求卖方提供本协议所需的全部资料，包括但不限于身份证明、营业执照、财务报表、交易背景资料、单据等，并有权对卖方及卖方关联方的经营、财务状况及交易真实性进行尽职调查和持续监控。3.1.3机构有权审核卖方提交的融资申请及单据是否符合本协议约定。机构有权根据卖方的资信状况、风险等级、授信额度使用情况等因素，决定是否提供融资、提供何种融资方式及具体金额。3.1.4机构有权要求卖方按照约定提供保证金、反担保或其他风险缓释措施。3.1.5机构有权开立和管理为本协议项下融资、保证金等服务的专用账户（以下简称“专用账户”），并对账户内的资金进行监管（具体监管方式按双方约定或机构内部规程执行）。3.1.6机构有权根据本协议约定及风险评估结果，对卖方已发放的融资采取监控、提前收回、调整额度等措施。3.1.7机构有权要求买方提供订单确认、应收账款确认或其他形式的信用支持，并有权审核买方提供的支持措施的有效性。3.1.8机构有权要求卖方及时披露可能影响其履约能力的重要信息。3.1.9机构应妥善保管卖方提供的商业秘密和财务信息，未经卖方书面同意，不得向无关第三方披露。3.1.10机构应按照本协议约定，及时、足额地将融资款项发放至卖方指定账户，或按照约定进行货款结算。3.1.11机构应按照本协议约定收取服务费、利息、罚息、费用等。3.2买方的权利与义务：3.2.1买方有权要求机构为其指定的供应商（卖方）提供本协议项下约定的金融服务，并有权监督服务质量和效率。3.2.2买方有义务确保其提供的订单真实、合法、有效，并按照约定及时向机构或卖方提供订单确认。3.2.3买方有义务确保其向卖方开具的发票及其他单据真实、准确、合规。3.2.4买方同意将其在本协议项下产生的应收账款债权，按照本协议约定或双方另行签署的协议，转让给机构或用于向机构提供担保。3.2.5买方同意机构根据本协议约定，从其向卖方支付的货款中，直接划扣应支付给机构的融资款项、利息、费用、罚息等。3.2.6买方同意根据机构的要求，提供其自身的经营、财务信息以及与卖方交易的相关资料。3.2.7买方同意在本协议有效期内，其信用状况恶化或发生重大负面变化时，及时通知机构。3.2.8买方同意按照本协议约定，向卖方提供信用支持，具体形式和条件由双方另行协商确定或在相关文件中约定。3.2.9买方应保证其提供的担保措施符合法律法规要求，并持续有效。3.3卖方的权利与义务：3.3.1卖方有权在符合本协议约定及信用额度使用要求的前提下，向机构申请融资。3.3.2卖方有义务按照本协议约定，提供真实、准确、完整、合法的资料，包括但不限于身份证明、营业执照、财务报表、交易背景资料（采购合同、销售合同、发票等）、单据、保证反担保所需文件等。3.3.3卖方有义务确保其与买方之间的交易真实、合法、有效，并按照约定履行交易义务。3.3.4卖方有义务按照约定及时提交融资申请及合格单据。3.3.5卖方有义务按照机构审核通过的融资方案，使用融资款项，并确保资金用于本协议约定的合格用途（如购买买方商品、向下游客户销售商品等）。3.3.6卖方有义务按照约定向机构提供保证金、反担保或其他风险缓释措施。3.3.7卖方有义务开立并维护机构指定的专用账户，用于接收融资款项、归集还款、存放保证金等，并保证账户信息的准确性和完整性。3.3.8卖方有义务按照约定及时足额偿还融资本金、利息、费用、罚息等。3.3.9卖方有义务妥善保管买方提供的订单、应收账款确认函等重要文件。3.3.10卖方有义务及时披露可能影响其履约能力的重要信息，包括但不限于重大诉讼、仲裁、资产冻结、经营困难、关联方风险等。3.3.11卖方应保证其提供的反担保措施符合法律法规要求，并持续有效。3.3.12卖方应配合机构进行贷后管理、风险评估、资料更新等事宜。第四条供应链交易管理4.1机构、买方与卖方同意，本协议项下的融资服务将与卖方与买方之间的合格交易紧密关联。4.2合格交易的具体条件由附件一《合格交易清单》约定，该清单构成本协议不可分割的一部分。4.3卖方必须按照附件二《合格单据要求》提供真实、完整、合规的交易单据。机构将根据卖方提交的合格单据及买方提供的订单确认，进行应收账款等融资项下的确认工作。4.4机构有权对卖方提交的单据进行审核，并有权要求补充、更正或重新提供。4.5买方负责确认其向卖方下达的订单。机构将根据买方提供的订单确认函（或双方约定的其他确认方式）作为开展相关融资服务的参考依据。买方应对其订单确认的准确性、及时性负责。4.6如涉及存货融资，卖方应配合机构或指定的第三方对存货进行盘点、评估和监管，并保证存货的质量、数量和存放符合约定要求。具体监管方式由双方另行约定或在相关协议中约定。4.7如涉及物流环节，机构或卖方应配合进行货物运输的跟踪和确认，确保货物与订单、单据一致。第五条融资安排5.1机构根据综合授信评估结果，为卖方设立信用额度，有效期自本协议生效日起至____年____月____日止。信用额度为人民币____元整（大写：____________________）。5.2信用额度可用作本协议项下约定的各类融资的累计额度，具体融资方式、额度占用及还款方式由机构与卖方在每次融资时另行协商确定。5.3融资利率按以下方式确定：____（例如：采用固定利率，年利率为____%；或采用浮动利率，以[例如：上海银行间同业拆放利率（SHIBOR）]为基准，上浮/下浮____%）。利息自资金实际发放之日起计算，按[例如：季/月/年]结息，于[例如：每季末月日/每月末日/每年末日]支付至机构指定账户。5.4融资费用：卖方应向机构支付____（例如：按融资金额的____%收取一次性服务费；或按融资金额的____%/年收取账户管理费；或按实际占用额的____%/年收取保证金占用费）。具体费用标准、收取时间和方式由双方约定。5.5融资提款：卖方申请融资时，应向机构提交完整的融资申请材料及合格单据。机构审核通过后，将按照约定方式将资金发放至卖方在机构开立的专用账户。5.6融资还款：卖方应按照约定的还款计划及时足额偿还融资本息。还款方式为____（例如：到期一次还本付息；或分期还款，其中本金每____个月还一次，利息按期结清；或其他方式）。还款应转入机构指定的还款账户。第六条担保6.1为保障机构在本协议项下的权益，卖方应提供以下一项或多项反担保措施：(a)卖方以其在中国境内合法拥有且权属清晰、可以转让的财产（包括但不限于不动产、动产、股权、知识产权等）为机构提供抵押或质押担保；具体担保范围、价值评估、登记手续等按双方另行签署的《抵押合同》或《质押合同》执行。(b)卖方指定____（数量）家在中国境内合法存续的企业作为共同保证人/连带保证人，为卖方在本协议项下的全部债务提供保证担保；具体保证范围、方式等按双方另行签署的《保证合同》执行。(c)其他机构认可的反担保方式：____。6.2买方同意将其对卖方享有的应收账款债权转让给机构，或作为卖方提供的反担保的一部分。具体转让或担保方式由双方另行协商确定。6.3机构有权要求卖方在信用额度超出一定比例、卖方信用评级下降、或发生其他重大风险事件时，追加提供反担保。6.4卖方应保证其提供的担保措施合法有效，并持续符合约定条件。第七条保证金7.1卖方同意按照机构要求，在本协议有效期内，将不低于信用额度____%的金额作为保证金，并存入机构指定的保证金账户（账号：____，开户行：____）。7.2保证金形式可以是人民币现金存款、本协议项下尚未到期的融资款项、机构认可的其他低风险合格资产（如合格票据、特定类型的仓单等）。具体保证金形式及比例由机构与卖方协商确定。7.3机构有权对保证金账户内的资金进行自由支配，包括但不限于划扣卖方应支付的利息、费用、罚息、违约金、赔偿金，以及用于弥补卖方违约造成的机构损失、提前收回部分或全部融资等。7.4机构应根据卖方的信用状况和风险等级，以及信用额度的使用情况，与卖方协商确定保证金比例的动态调整机制。机构有权要求卖方在信用额度使用接近上限或卖方风险上升时提高保证金比例。7.5除机构因本协议约定事项划扣外，机构应保障保证金账户资金的安全性，并按存款利率计付利息（如机构有此义务），利息归卖方所有。第八条费用与支付8.1卖方应承担本协议项下的所有融资相关费用，包括但不限于利息、罚息、服务费、评估费、登记费、查询费、账户管理费、保证金占用费、咨询费等。8.2买方应承担因提供担保或信用支持而产生的相关费用（如有）。8.3所有费用的支付均应以人民币进行。支付方式为银行转账。收款账户信息如下：机构收款账户：开户名：____________________开户行：____________________账号：____________________8.4除协议另有约定外，所有款项应在机构发出付款通知后____个工作日内支付至指定账户。逾期支付，卖方应按日利率____%向机构支付逾期罚息。第九条信息披露与保密9.1各方同意按照本协议约定及法律法规要求，及时、准确、完整地向其他方（包括机构向买方、卖方，买方向机构、卖方，卖方向机构、买方）披露相关信息。9.2披露信息包括但不限于：各自的工商登记信息、最新财务报表、重大经营决策、重大资产变动、重大诉讼或仲裁、关联交易、信用评级变化、可能影响履约能力的事件等。9.3任何一方收到其他方提供的资料或信息，均应视为对其他方商业秘密和财务信息的知悉，并负有保密义务。未经提供方书面同意，不得以任何方式向任何第三方披露、复制、使用或允许他人使用该等资料或信息，但法律法规另有规定或有权机关要求披露的除外。9.4本保密义务不因本协议的终止而解除。第十条违约责任10.1若任何一方违反本协议项下的任何约定，构成违约。10.2卖方发生以下情况之一的，视为严重违约：(a)未能按期足额偿还融资本息、费用、罚息；(b)提供虚假资料或隐瞒重要信息，导致机构作出错误判断并产生损失；(c)融资款项被挪用，或未按约定用途使用；(d)未能按约定提供或维持保证金、反担保；(e)主体资格发生重大变化，如被吊销营业执照、进入破产/清算程序、丧失商业信誉等；(f)发生重大诉讼或仲裁，可能对其履约能力产生重大不利影响；(g)严重违反与买方之间的交易约定，或导致买方订单大规模取消；(h)机构合理要求其更新资料而未及时更新，且该资料对机构判断风险至关重要；(i)未经机构书面同意，擅自转让其在协议项下的权利或处置其提供的担保物；(j)其他严重违反本协议或严重影响机构债权实现的行为。10.3买方发生以下情况之一的，视为严重违约：(a)未能按约定及时向机构提供订单确认，或提供的订单确认与实际情况严重不符；(b)未能按约定及时向机构支付因应收账款转让或担保而产生的费用；(c)主体资格发生重大变化，或其信用状况严重恶化，影响机构对卖方提供支持的信心；(d)未能履行其在本协议项下承诺的担保或支持义务；(e)其他严重违反本协议或严重影响机构债权实现的行为。10.4发生严重违约时，违约方应立即通知非违约方，并采取有效措施纠正违约行为。非违约方有权采取以下一项或多项措施：(a)要求违约方限期纠正违约行为；(b)停止向违约方提供进一步的融资或服务；(c)对已发放的融资采取保全措施，包括但不限于冻结保证金账户、提前收回部分或全部融资、查封/拍卖担保物等；(d)要求违约方赔偿因此遭受的损失；(e)按照本协议约定或法律规定，解除本协议；(f)采取其他法律允许的救济措施。10.5除严重违约外，任何一方违反本协议其他约定，应承担相应的违约责任，例如支付违约金（违约金标准按____%计算，或按实际损失赔偿），并赔偿因此给对方或机构造成的损失。10.6若因卖方违约导致机构需向买方承担赔偿责任，机构有权从卖方应支付的款项或保证金中直接抵扣。第十一条协议的变更、解除与终止11.1除本协议另有约定外，任何一方欲变更本协议内容，应经所有各方协商一致，并以书面形式作出修改。任何口头变更均不产生法律效力。11.2发生以下情况之一，守约方有权单方解除本协议：(a)对方发生严重违约，且在机构要求的合理期限内未能纠正；(b)对方进入破产、清算程序或被依法宣告解散、破产；(c)对方丧失商业信誉，且对机构债权实现构成严重威胁；(d)法律法规规定的其他解除情形。11.3本协议因约定的期限届满而自然终止。但在协议终止前，各方的权利义务（如担保、保密、争议解决等条款）仍然有效。11.4协议终止或解除后，卖方应结清所有未付的融资本金、利息、费用、罚息等。机构有权根据约定处理保证金、收回担保物。11.5协议终止或解除后，各方应根据约定进行资料返还、信息删除等工作。第十二条不可抗力12.1“不可抗力”是指不能预见、不能避免并不能克服的客观情况，包括但不限于地震、台风、洪水、火灾等自然灾害；战争、动乱、恐怖袭击等社会事件；政府行为（如法律法规、行政命令的变更）；瘟疫、疫情等。12.2任何一方因不可抗力导致无法履行或无法完全履行本协议义务时，应在不可抗力发生后____日内书面通知其他方，并提供相关证明文件。12.3因不可抗力导致协议无法继续履行的，各方可协商变更协议或解除协议。因不可抗力造成的损失，各方互不承担责任，但应及时采取措施减少损失。第十三条法律适用与争议解决13.1本协议的订立、效力、解释、履行及争议解决均适用中华人民共和国法律（为免疑义，不包括香港、澳门、台湾地区法律）。13.2因本协议引起的或与本协议有关的任何争议，各方应首先通过友好协商解决。协商不成的，任何一方均有权选择以下第____种方式解决：(a)向机构所在地有管辖权的人民法院提起诉讼；(b)提交____（仲裁委员会名称，例如：中国国际经济贸易仲裁委员会）按照其届时有效的仲裁规则进行仲裁。仲裁地点为____。仲裁裁决是终局的，对各方均有约束力。第十四条通知与送达14.1本协议项下的所有通知、请求、要求或其他通讯（以下简称“通知”）均应以书面形式作出，并通过专人递送、挂号信、快递服务、传真、电子邮件或本协议约定的其他方式送达。14.2通知应在以下地址（以下简称“法定地址”）送达：机构：____________________买方：____________________卖方：____________________任何一方变更法定地址，应至少提前____日书面通