企业年金管理合同（受托人服务2025年规范）

企业年金管理合同（受托人服务2025年规范）企业年金管理合同本合同由以下双方于______年______月______日在______签订：委托人（PlanSponsor/Delegate）：名称：________________________住所：________________________法定代表人/授权代表（姓名）：________职务：________联系方式：________受托人（Trustee）：名称：________________________住所：________________________法定代表人/授权代表（姓名）：________职务：________联系方式：________鉴于：（一）委托人是依法设立并有效存续的法人或其他组织，根据自身需要及国家有关法律法规政策规定，决定设立或管理企业年金计划（以下简称“计划”），并希望指定受托人负责管理该计划；（二）受托人是依法设立并有效存续的法人，具备企业年金受托人资格，愿意接受委托，依据国家有关法律法规、政策规定及本合同约定，对企业年金基金履行受托管理服务。根据《中华人民共和国信托法》、《企业年金基金管理办法》及其他相关法律法规和政策规定，双方经友好协商，达成如下协议，以资共同遵守。第一条定义除非本合同上下文另有解释，下列词语具有以下含义：（一）企业年金基金（Fund）：指按照计划规定，由委托人及其职工缴费，以及投资收益形成的，用于支付企业年金待遇的资金总额。（二）计划账户（PlanAccount）：指为计划的每个参加人设立的，用于记录其权益账户余额的账户。（三）投资管理人（InvestmentManager）：指受托人委托，负责企业年金基金投资运作的机构。（四）托管人（Custodian）：指受托人委托，负责保管企业年金基金资产、执行资金清算、进行会计核算等业务的机构。（五）账户管理人（AccountAdministrator）：指受托人委托，负责管理计划账户开立、信息维护、资金划拨等业务的机构。（六）受益人（Beneficiary）：指按照计划规定，有权领取企业年金待遇的人员。（七）日（Day）：指中国法定工作日。第二条合同标的与服务范围（一）本合同标的为受托人为企业年金计划提供的受托管理服务。（二）受托人的服务范围包括但不限于：1.履行对本合同项下企业年金基金的信托责任，以受益人最大利益为根本出发点，遵守法律法规及计划约定；2.参与或主持计划设立的相关文件制定和审批工作；3.负责召集计划理事会会议（如适用），或履行计划决策程序；4.制定、执行或监督执行计划的投资策略和投资限制；5.审核并监督投资管理人、托管人、账户管理人等服务机构的选择、更换及履职情况；6.审核并监督企业缴费、待遇支付、权益转移、费用提取等关键环节；7.建立并维护年金基金的风险管理体系，对年金基金的投资运作、账户管理、资产托管等进行监督；8.负责或协调信息披露工作，定期向委托人、受益人等提供报告，并接受监管机构的监督；9.负责年金基金的会计核算和估值工作（或监督账户管理人、托管人完成），确保账实相符；10.处理计划运行中出现的重大事项和争议；11.法律法规、政策规定及本合同约定的其他职责。第三条合同期限（一）本合同自双方签字盖章之日起生效。（二）本合同有效期为______年，自______年______月______日起至______年______月______日止。（三）合同期满前______个月，如双方均有意续约，应另行协商签订续约合同。续约条件及程序由双方在新的合同中约定。第四条受托人的权利（一）获得计划相关文件、数据及信息，包括但不限于计划方案、投资策略、财务报告、投资管理人业绩报告等。（二）查阅计划相关会议记录、决策文件及服务机构的履职记录。（三）要求委托人、受益人及其他相关方提供必要的信息和协助。（四）审核并批准企业缴费、待遇支付、权益转移等重大事项。（五）对投资管理人、托管人、账户管理人等服务机构的工作进行监督、评估，并根据评估结果或合同约定进行更换。（六）根据法律法规和计划约定，参与或主持解决年金计划运行中的争议。（七）按照本合同约定及有关法律法规规定，获得受托人服务费。（八）法律法规、政策规定及本合同约定的其他权利。第五条受托人的义务（一）以受益人最大利益为根本出发点，恪守诚信、谨慎、勤勉的原则履行受托职责。（二）根据计划约定的投资目标和风险承受能力，制定或监督制定合理的投资策略，并确保其执行。（三）审慎选择、监督和管理投资管理人、托管人、账户管理人等服务机构，建立有效的服务评价和更换机制。（四）建立并执行严格的风险管理程序，防范和化解年金基金的各种风险。（五）确保企业年金基金财产的安全完整，独立于受托人及服务机构的自有财产。（六）定期向委托人、受益人等提供真实、准确、完整的报告，包括但不限于财务报告、投资运作报告、受托人管理报告等。（七）建立并维护受益人信息查询渠道，保障受益人查询其权益信息的权利。（八）按照法律法规和本合同约定，及时、准确地办理企业缴费、待遇支付、权益转移等业务。（九）建立完善的内部治理结构和内部控制制度，确保受托业务的规范运作。（十）对在履行受托职责过程中知悉的委托人、受益人及其他相关方的商业秘密和个人信息承担保密义务。（十一）法律法规、政策规定及本合同约定的其他义务。第六条委托人的权利（一）要求受托人按照本合同约定及计划规定履行职责。（二）获取计划相关报告和信息，监督计划的运行情况及受托人的履职情况。（三）按照计划规定，按时足额缴纳费用。（四）根据计划规定或法律法规，参与计划相关决策。（五）在本合同约定的条件下，要求变更合同内容或解除本合同。（六）法律法规、政策规定及本合同约定的其他权利。第七条委托人的义务（一）按照计划规定，按时、足额向企业年金基金缴费。（二）向受托人提供计划所需的真实、准确、完整的资料和信息。（三）配合受托人及服务机构的各项工作，提供必要的协助。（四）遵守计划方案及本合同的约定。（五）在本合同约定的条件下，承担相应的违约责任。（六）法律法规、政策规定及本合同约定的其他义务。第八条受益人的权利与义务（一）受益人的权利：1.按照计划规定领取企业年金待遇。2.有权查询其个人权益相关信息。3.在其权益受到侵害时，有权向受托人提出请求或投诉。4.法律法规及计划约定的其他权利。（二）受益人的义务：1.按照计划规定，提供必要的身份和资料信息。2.遵守计划规定的领取程序。3.法律法规及计划约定的其他义务。第九条费用与支付（一）受托人为提供本合同约定的受托管理服务，依据以下标准和方式收取服务费：1.服务费费率：______%。2.计算基数：以企业年金基金资产净值为基础，具体计算方法为：______。3.缴纳频率：按______计算，于______时支付。（二）服务费由委托人承担（或根据计划约定由企业、职工共同承担，比例分别为：企业______%，职工______%）。（三）除受托人服务费外，计划运行还可能涉及投资管理人管理费、托管人托管费、账户管理人管理费等其他费用。这些费用的计提标准和支付方式按照相关服务合同约定执行，受托人负责监督其合规性。（四）所有费用的支付均应通过银行转账等方式进行，收款账户信息如下：开户行：________________________户名：________________________账号：________________________第十条合同的变更、解除与终止（一）合同的变更：本合同任何内容的变更，须经双方协商一致，并签署书面补充协议。补充协议与本合同具有同等法律效力。（二）合同的解除：1.因不可抗力导致合同无法继续履行的，双方均可解除合同。2.一方严重违反本合同约定，经另一方书面通知后______日内未能纠正的，守约方有权解除合同。3.受托人违反法律法规或本合同约定，导致年金基金或受益人权益受到重大损害的，委托人有权解除合同。4.委托人违反本合同约定，经受托人书面通知后______日内未能纠正的，受托人有权解除合同。5.法律法规、政策规定或计划文件约定的其他解除情形。（三）合同的终止：本合同在下列情况下终止：1.合同期限届满，双方未续约。2.计划目标实现或无法继续存续，并完成清算。3.合同被依法解除。4.双方协商一致同意终止。（四）合同终止后，双方应在约定的期限内完成以下善后事宜：1.完成年金基金的清算或资产分配。2.进行最终的财务结算，结清所有款项。3.归还或销毁相关资料和文件。4.双方约定的其他事项。第十一条违约责任（一）受托人违反本合同约定，给委托人、受益人或年金基金造成损失的，应承担赔偿责任。赔偿金额根据违约性质和情节，由双方协商确定或依法裁定，但通常不应低于实际损失。（二）委托人违反本合同约定，给受托人或年金基金造成损失的，应承担赔偿责任。（三）任何一方违反保密义务，给对方造成损失的，应承担赔偿责任。（四）因任何一方违约导致合同解除的，违约方应承担相应的违约责任，并可能包括支付违约金、赔偿损失等。（五）若因受托人、投资管理人、托管人、账户管理人等服务机构的原因导致年金基金或受益人权益受损，受托人应在合理范围内承担监督不力的责任，并根据其与服务机构的关系及合同约定进行处理。受托人因履行本合同而受到损失的，有权向有过错的服务机构追偿。第十二条争议解决因本合同引起的或与本合同有关的任何争议，双方应首先通过友好协商解决。协商不成的，任何一方均有权向受托人住所地有管辖权的人民法院提起诉讼。第十三条通知与送达双方在本合同中载明的地址为正式地址。任何书面通知或文件均应按此地址送达。如一方变更地址，应提前______日书面通知另一方。通过专人递送、挂号信、传真或电子邮件等方式发送的通知，视为有效送达。第十四条法律适用与管辖本合同的订立、效力、解释、履行及争议解决均适用中华人民共和国法律。本合同受中华人民共和国法律管辖。第十五条不可抗力因地震、台风、洪水、战争、罢工、政府行为、法律变更等不可预见、不能避免且不能克服的不可抗力事件，导致任何一方无法履行或无法完全履行本合同义务的，受影响方不承担违约责任，但应在不可抗力发生后及时通知对方，并采取措施减少损失。不可抗力影响消除后，应恢复履行合同义务。第十六条保密双方对于因签署和履行本合同而获悉的对方的商业秘密、技术信息、计划细节、受益人个人信息等非公开信息，负有保密义务。未经对方书面同意，不得向任何第三方披露，但法律法规另有规定或监管机构要求的除外。此保密义务不因本合同的终止而失效。第十七条合同完整性与修订本合同构成双方就本合同标的达成的完整协议，取代此前所有口头或书面的协议、谅解和承诺。对本合同的任何修改或补充，均应以书面形式作出，并经双方授权代表签字盖章后方能生效。第十八条文本与份数本合同一式__