《金融租赁公司监管评级办法》测试竞赛考试练习题库（附答案）

《金融租赁公司监管评级办法》测试竞赛考试练习题库（附答案）单选题1.（）可以根据行业发展情况和风险监管要求对分级分类监管条件进行适当调整。A、金融租赁公司B、国家金融监督管理总局C、省级派出机构D、直接监管派出机构参考答案：B2.“公司治理”部分的权重是（）。A、10%B、15%C、20%D、25%参考答案：C3.“信息科技管理”部分的权重是（）。A、10%B、15%C、20%D、25%参考答案：A4.《金融租赁公司监管评级办法》的制定依据不包括以下哪一项？A、《中华人民共和国银行业监督管理法》B、《中华人民共和国公司法》C、《金融租赁公司管理办法》D、国家金融监督管理总局令参考答案：B5.《金融租赁公司监管评级办法》自（）起施行。A、发布之日B、印发之日C、2024年1月1日D、2024年6月1日参考答案：B6.本办法的解释权属于（）。A、中国人民银行B、国家金融监督管理总局C、中国银行保险监督管理委员会D、国务院参考答案：B7.本办法是根据（）的规定制定的。A、《中华人民共和国商业银行法》B、《金融租赁公司管理办法》C、《中华人民共和国证券法》D、《中华人民共和国保险法》参考答案：B8.处于重组、被接管等情况的金融租赁公司经监管机构认定后直接列为（）。A、5级B、4级C、S级D、不参加评级参考答案：C9.对（）的金融租赁公司，可以按照法定程序申请发行资本工具。A、所有B、监管评级良好C、监管评级为4级D、新设立参考答案：B10.对当年新设立的金融租赁公司，监管机构可以（）。A、不进行评级B、进行正式评级C、依据本办法进行试评级D、直接评为S级参考答案：C11.对监管评级为（）的金融租赁公司，监管机构可以限制其高风险业务活动。A、1级B、2级C、3级D、4级参考答案：D12.对监管评级为1级的金融租赁公司，监管机构可以（）。A、提高现场检查频率B、以非现场监管为主C、暂停部分业务D、实施早期干预参考答案：B13.对监管评级为2级的金融租赁公司，监管机构应当增加与（）的监管会谈频度。A、普通员工B、董事会和高级管理层C、主要客户D、股东单位参考答案：B14.对监管评级为3级的金融租赁公司，监管机构应当（）。A、适当放宽监管周期B、提高现场检查频率C、暂停所有业务D、要求立即补充资本参考答案：B15.对监管评级为4级的金融租赁公司，监管机构应当（）。A、以非现场监管为主B、实施早期干预C、采取措施进行风险处置D、适当放宽监管周期参考答案：B16.对评级为4级的公司，监管机构可以采取（）分配红利和其他收入的措施。A、鼓励B、限制C、不予干涉D、代为管理参考答案：B17.对于达到监管评级良好条件的金融租赁公司，可以优先试点（）。A、传统业务B、创新类业务C、所有业务D、高风险业务参考答案：B18.分类监管体现在对不同评级级别的公司在（）等方面实施区别政策。A、员工福利B、市场准入C、办公场地D、广告投放参考答案：B19.风险管理要素在监管评级综合得分中的权重是（）。A、10%B、15%C、20%D、30%参考答案：D20.复评结果对初评结果有调整的，（）说明调整理由。A、无需B、应当C、可以D、视情况参考答案：B21.各评级要素得分按照（）加权汇总后形成评级综合得分。A、公司规模B、要素分值权重C、监管偏好D、风险大小参考答案：B22.监管机构发现金融租赁公司提供的数据和信息失真时，应当（）。A、直接评为最低级B、采用修正后的数据和信息进行评级C、取消其评级资格D、忽略该问题参考答案：B23.监管机构可以于每年开展监管评级工作前对（）进行适当调整。A、评级周期B、评级机构和人员C、相关评级指标和评价要点D、评级结果的公布范围参考答案：C24.监管机构应当根据评级结果，制定金融租赁公司的（）。A、营销方案B、薪酬方案C、综合监管计划D、投资计划参考答案：C25.监管机构应当将评级结果和主要问题向金融租赁公司通报，并提出（）。A、表扬B、相应整改要求C、资金支持D、政策优惠参考答案：B26.监管评级的初评由（）负责组织实施。A、国家金融监督管理总局B、相关省级派出机构C、直接监管金融租赁公司的各级派出机构D、金融租赁公司自身参考答案：C27.监管评级的复评由（）组织实施。A、国家金融监督管理总局B、相关省级派出机构C、直接监管金融租赁公司的各级派出机构D、金融租赁公司自身参考答案：B28.监管评级工作由监管机构按照以下哪项原则组织实施？A、效率优先、兼顾公平B、依法合规、客观公正、全面审慎C、政府主导、市场参与D、内部评价与外部评价相结合参考答案：B29.监管评级工作原则上应当于每年（）前完成。A、3月底B、4月底C、5月底D、6月底参考答案：B30.监管评级结果上升需要恢复开展业务的，（）重新申请业务资格。A、必须B、无需C、经批准后无需D、视情况需要参考答案：B31.监管评级结果为（）的金融租赁公司，表示其在各方面都是健全的。A、1级B、2级C、3级D、4级参考答案：A32.监管评级结果为（）的金融租赁公司，应当给予监管关注。A、1级B、2级C、3级D、4级参考答案：C33.监管评级结果为2级的金融租赁公司，其风险抵御能力为（）。A、较强B、良好C、一般D、较差参考答案：B34.监管评级结果为5级的金融租赁公司，被视为（）。A、稳健机构B、关注机构C、高风险机构D、正常机构参考答案：C35.监管评级结果下降（）改变金融租赁公司已获批的业务资格。A、会B、不会C、经申请后不会D、视情况而定参考答案：B36.监管评级结果应当作为衡量金融租赁公司（）的主要依据。A、员工满意度B、品牌价值C、风险程度D、市场份额参考答案：C37.监管评级结果应当作为监管机构制定（）的主要依据。A、公司薪酬体系B、公司营销策略C、监管规划D、公司发展战略参考答案：C38.监管评级结果中，2级和3级进一步细分为（）个档次。A、一B、两C、三D、四参考答案：B39.监管评级结果中，哪个级别表示公司存在的问题较多或较为严重？（）A、1级B、2级C、3级D、4级参考答案：D40.监管评级流程不包括以下哪个环节？（）A、信息收集B、初评C、公司自评D、结果反馈参考答案：C41.监管评级评价期间为上一年（）。A、1月1日至6月30日B、7月1日至12月31日C、1月1日至12月31日D、开业之日起至年底参考答案：C42.监管评级是（）过程。A、金融租赁公司自评B、第三方评估C、监管机构的监管D、行业协会评价参考答案：C43.监管评级为S级的公司，（）当年监管评级。A、必须参加B、可以参加C、不参加D、视情况参加参考答案：C44.监管评级要素中，“资本管理”的权重是（）。A、10%B、15%C、20%D、30%参考答案：B45.监管评级综合得分的满分是（）分。A、100B、90C、80D、70参考答案：A46.金融租赁公司（）将评级结果用于广告、宣传、营销等商业目的。A、可以B、经批准后可以C、不得D、在一定范围内可以参考答案：C47.金融租赁公司出现（）的，直接划分为5级。A、轻微问题B、明显问题C、重大风险D、股权变更参考答案：C48.金融租赁公司的监管评级周期为（）。A、半年B、一年C、两年D、三年参考答案：B49.金融租赁公司监管评级办法适用于开业满（）以上的金融租赁公司法人机构。A、半年B、一个完整会计年度C、两年D、三年参考答案：B50.金融租赁公司监管评级要素不包括以下哪一部分？A、公司治理B、盈利能力C、资本管理D、信息科技管理参考答案：B51.金融租赁公司监管评级指标由（）两类评级指标组成。A、财务和非财务B、定量和定性C、内部和外部D、主观和客观参考答案：B52.金融租赁公司提供有虚假记载的信息，监管机构可以（）。A、直接评为5级B、依法依规采取相应监管措施C、不予理会D、给予奖励参考答案：B53.金融租赁公司应当确保其提供的数据及其他资料（）。A、有利于公司形象B、真实、准确、完整C、经过精心包装D、突出公司优势参考答案：B54.金融租赁公司在收到监管机构的评级结果通报后，应当及时通报给（）。A、全体员工B、董事会、监事会和高级管理层C、主要客户D、社会公众参考答案：B55.金融租赁公司专业子公司的监管评级如何开展？A、单独开展监管评级B、纳入母公司评级考量，不单独开展C、与母公司合并为一个法人进行评级D、由子公司自愿申请评级参考答案：B56.每一项评级要素满分均为（）分。A、100B、90C、80D、70参考答案：A57.年度监管评级工作结束后，若出现重大情势变化，（）可以申请对评级结果进行动态调整。A、金融租赁公司B、国家金融监督管理总局相关省级派出机构C、主要股东D、社会公众参考答案：B58.评级结果为（）的金融租赁公司，存在的问题能够在监管提示后在日常经营中予以纠偏解决。A、1级B、2级C、3级D、4级参考答案：B59.评级综合得分在50分（含）至60分之间为（）。A、2B级B、3A级C、3B级D、4级参考答案：C60.评级综合得分在50分以下的为（）。A、3B级B、4级C、5级D、S级参考答案：B61.评级综合得分在60分（含）至70分之间为（）。A、2A级B、3A级C、3B级D、4级参考答案：B62.评级综合得分在70分（含）至80分之间为（）。A、2A级B、2B级C、3A级D、3B级参考答案：B63.评级综合得分在80分（含）至90分之间为（）。A、1级B、2A级C、2B级D、3A级参考答案：B64.评级综合得分在90分（含）以上为（）。A、1级B、2A级C、2B级D、3A级参考答案：A65.确定参评金融租赁公司监管评级最终结果的机构是（）。A、直接监管的派出机构B、相关省级派出机构C、国家金融监督管理总局D、金融租赁公司董事会参考答案：C66.如果金融租赁公司因评级下降不再符合开展专项业务的条件，监管机构可以设置（）观察期。A、半年B、一年C、两年D、三年参考答案：B67.实施分类监管的基础是（）。A、金融租赁公司的注册资本B、金融租赁公司监管评级结果C、金融租赁公司的股东背景D、金融租赁公司的盈利能力参考答案：B68.在观察期内，如下一年度监管评级结果仍不符合条件的，金融租赁公司（）新增开展相关业务。A、可以B、经特批后可以C、不得D、部分可以参考答案：C69.在监管评级要素中，权重最高的是（）。A、公司治理B、资本管理C、风险管理D、专业能力参考答案：C70.专业能力要素在监管评级综合得分中的权重是（）。A、10%B、15%C、25%D、30%参考答案：C多选题1.本办法的出台背景可能与（）有关。A、完善现代金融监管体系B、强化金融租赁公司监管C、防范化解金融风险D、提升金融服务实体经济质效E、应对国际金融监管变革参考答案：ABCD2.本办法的施行有利于（）。A、形成正向激励B、压实机构主体责任C、实现风险早发现、早预警、早处置D、维护金融市场公平竞争E、提升整个行业稳健性参考答案：ABCDE3.本办法的制定依据包括（）。A、法律B、部门规章C、国家金融监督管理总局令D、行政法规E、地方性法规参考答案：ABC4.本办法所称监管机构包括（）。A、国家金融监督管理总局B、其派出机构C、中国人民银行D、中国证监会E、地方金融管理局参考答案：AB5.本办法由国家金融监督管理总局负责解释，体现了（）。A、监管机构的权威性B、办法的严肃性C、确保办法统一理解执行的需要D、监管机构的自由裁量权E、立法机构的授权参考答案：ABC6.对不同的评级级别，监管机构在（）方面会有所不同。A、市场准入B、监管措施C、监管资源配置D、监管会谈频度E、现场检查频率和力度参考答案：ABCDE7.对监管评级结果较差的公司，监管政策可能更加（）。A、审慎B、严格C、具有约束性D、宽松E、鼓励性参考答案：ABC8.对监管评级结果较好的公司，监管政策可能更加（）。A、审慎B、包容C、创新友好D、严格E、宽松参考答案：BCE9.对监管评级为1级的金融租赁公司，监管机构可以（）。A、以非现场监管为主B、定期监测各项监管指标C、通过现场走访掌握经营状况D、适当放宽监管周期E、降低现场检查频率参考答案：ABCDE10.对监管评级为2级的金融租赁公司，监管机构应当（）。A、适当提高非现场监管分析与现场检查的频率、力度B、增加与董事会和高级管理层的监管会谈频度C、督促其持续改善公司治理D、限制其所有业务活动E、要求立即补充资本参考答案：ABC11.对监管评级为3级的金融租赁公司，监管机构应当（）。A、提高现场检查频率，加大现场检查力度B、督促改善公司治理机制C、加强对董事和高级管理人员履职行为的监管D、加大对其高风险业务的监管指导E、视情况采取相应监管措施参考答案：ABCDE12.对监管评级为4级的公司，监管机构可以采取的限制性措施有（）。A、限制股东权利B、限制分配红利和其他收入C、责令调整董事或高级管理人员D、暂停部分业务E、要求制定恢复与处置计划参考答案：ABCDE13.对监管评级为4级的金融租赁公司，监管机构可以采取的措施包括（）。A、限制其高风险业务活动B、要求立即采取措施改善经营状况C、要求主要股东履行补充资本等相关承诺D、责令调整董事或高级管理人员E、必要时暂停部分业务参考答案：ABCDE14.对监管评级为5级的金融租赁公司，应按照（）执行处置。A、公司自身意愿B、国家金融监督管理总局关于高风险金融机构认定和处置相关规定C、主要股东决定D、地方政府安排E、市场自发调节参考答案：B15.对任何级别的金融租赁公司，监管机构都应（）。A、深入分析风险及其成因B、制定综合监管计划C、明确监管重点D、督促公司对发现的问题及时整改E、放任不管参考答案：ABCD16.对于达到监管评级良好条件的金融租赁公司，可以申请的市场准入事项包括（）。A、《金融租赁公司管理办法》第二十九条专项业务B、发行资本工具C、设立专业子公司D、所有银行业务E、证券业务参考答案：ABC17.关于初评和复评，以下说法正确的有（）。A、初评由直接监管的派出机构组织实施B、复评由省级派出机构组织实施C、初评和复评都应当理由充分、分析深入D、复评对初评结果有调整的，应当说明理由E、初评和复评应遵循尺度统一、客观公正原则参考答案：ABCDE18.国家金融监督管理总局各级派出机构在监管评级中的职责包括（）。A、持续收集相关信息B、进行初评和复评C、确定最终评级结果D、将评级结果通报公司E、提出整改要求参考答案：ABDE19.国家金融监督管理总局可以根据（）对分级分类监管条件进行适当调整。A、行业发展情况B、风险监管要求C、公司股东要求D、宏观经济政策E、国际形势变化参考答案：AB20.监管机构发现金融租赁公司提供的数据和信息失真时，可以（）。A、及时与金融租赁公司核实B、采用修正后的数据和信息进行评级C、视情节轻重依法依规采取相应监管措施D、直接取消其评级资格E、不予理会参考答案：ABC21.监管机构应当结合评级反映的问题，针对（）依法依规采取相应监管措施。A、综合得分B、单项要素得分情况C、公司员工意见D、市场传闻E、股东背景参考答案：B22.监管机构在监管评级工作中，需要收集的信息包括（）。A、公司治理情况B、风险管理情况C、业务经营情况D、公司内部人事任免E、公司内部薪酬数据参考答案：ABC23.监管评级办法的实施有助于（）。A、提升监管有效性B、防范化解金融风险C、引导行业高质量发展D、保护金融消费者权益E、维护金融稳定参考答案：ABCDE24.监管评级办法要求金融租赁公司通报评级结果的主要目的是（）。A、强化公司内部治理和监督B、压实主要股东责任C、促进问题整改D、进行市场宣传E、满足信息披露要求参考答案：ABC25.监管评级办法中提到的“公司治理”主要关注（）。A、董事会、监事会履职B、内部控制C、关联交易管理D、薪酬管理E、战略规划参考答案：ABCDE26.监管评级办法中提到的“专业能力”可能包括（）。A、租赁物管理能力B、行业研究能力C、产品创新能力D、客户服务能力E、信息科技支撑能力参考答案：ABCD27.监管评级工作组织实施的原则包括（）。A、依法合规B、主观判断C、客观公正D、全面审慎E、效率优先参考答案：ACD28.监管评级结果反馈的内容包括（）。A、最终评级结果B、存在的主要风险和问题C、相应整改要求D、下一年的盈利预测E、竞争对手信息参考答案：ABC29.监管评级结果可以作为市场准入事项的审慎性条件，这些事项包括（）。A、业务范围B、机构设立C、员工招聘D、办公地点选择E、股东变更参考答案：AB30.监管评级结果下降时，以下说法正确的有（）。A、不改变已获批的业务资格B、会立即取消所有业务资格C、监管机构可以暂停其开展一项或多项专项业务D、监管机构可以设置一年观察期E、观察期内仍不符合条件的，不得新增相关业务参考答案：ACDE31.监管评级结果应当作为（）的主要依据。A、全面衡量公司经营状况B、衡量专业能力C、衡量风险管理能力D、衡量风险程度E、发放员工奖金参考答案：ABCD32.监管评级结果应当作为监管机构（）的主要依据。A、制定及调整监管规划B、配置监管资源C、采取监管措施和行动D、决定公司员工去留E、干预公司日常经营决策参考答案：ABC33.监管评级结果运用体现在（）。A、市场准入B、监管措施C、监管资源配置D、公司广告宣传E、股东分红决策参考答案：ABC34.监管评级流程包括的主要环节有（）。A、信息收集B、初评C、复评D、审核E、结果反馈参考答案：ABCDE35.监管评级为1级或2级的公司，通常意味着（）。A、内部控制和风险管理有效B、经营较为稳健C、风险抵御能力较强D、不需要监管关注E、可以从事任何业务参考答案：ABC36.监管评级为3级、4级或5级的公司，通常意味着（）。A、存在不同程度的薄弱环节B、需要不同程度的监管关注或干预C、风险水平较高D、经营不可持续E、必须立即破产参考答案：ABC37.监管评级为4级或5级的金融租赁公司，可能面临的后果有（）。A、监管早期干预B、风险处置C、限制业务D、调整高管E、制定恢复与处置计划参考答案：ABCDE38.监管评级为5级的公司，其处置方式可能包括（）。A、接管B、重组C、撤销D、市场退出E、自救参考答案：ABCD39.监管评级为S级的公司包括（）。A、处于重组的公司B、被接管的公司C、实施市场退出的公司D、出现重大风险的公司E、所有评级为5级的公司参考答案：ABC40.监管评级要素权重设置体现了监管的（）。A、风险导向B、合规导向C、专业导向D、规模导向E、股东背景导向参考答案：ABC41.监管评级中“风险管理”部分可能涵盖的风险类型包括（）。A、信用风险B、市场风险C、操作风险D、流动性风险E、声誉风险参考答案：ABCDE42.监管评级中“信息科技管理”主要评估公司在（）方面的能力。A、科技治理B、数据治理C、网络安全D、系统开发与运维E、业务连续性管理参考答案：ABCDE43.监管评级中“资本管理”部分主要评估公司的（）。A、资本充足状况B、资本规划C、资本质量D、盈利能力E、流动性风险参考答案：ABC44.金融租赁公司“专业能力”要素的权重较高，反映了监管鼓励其（）。A、回归租赁本源B、做精主业C、提升核心竞争力D、盲目扩张规模E、从事与主业无关的业务参考答案：ABC45.金融租赁公司不得将评级结果用于（）。A、内部管理改进B、广告C、宣传D、营销E、向监管机构报告参考答案：BCD46.金融租赁公司出现以下哪种情况可能被直接划分为5级或S级？（）A、出现重大风险B、处于重组状态C、被接管D、实施市场退出E、当年新设立参考答案：ABCD47.金融租赁公司的监管评级结果级别包括（）。A、1级B、2级（含2A，2B）C、3级（含3A，3B）D、4级E、5级和S级参考答案：ABCDE48.金融租赁公司的主要股东可能需要履行的承诺包括（）。A、补充资本B、提供流动性支持C、干预公司日常经营D、承诺不转让股权E、承诺高额分红参考答案：AB49.金融租赁公司监管评级办法的框架包括（）。A、总则B、评级要素及评级结果C、组织实施D、评级结果运用E、附则参考答案：ABCDE50.金融租赁公司监管评级办法的适用对象是（）。A、金融租赁公司法人机构B、金融租赁公司专业子公司C、融资租赁公司D、商业银行E、保险公司参考答案：A51.金融租赁公司监管评级办法的制定目的是为了促进金融租赁公司（）。A、稳健经营B、规范发展C、快速扩张D、服务实体经济E、垄断市场参考答案：ABD52.金融租赁公司监管评级结果的分级和细分，有助于（）。A、提高评级结果的区分度B、实施更精准的分类监管C、避免监管“一刀切”D、鼓励公司争先进位E、为风险处置提供依据参考答案：ABCDE53.金融租赁公司监管评级是（）的过程。A、静态的B、动态的C、可调整的D、一次性的E、持续性的参考答案：BCE54.金融租赁公司监管评级是监管机构（）的基础。A、实施分类监管B、发放贷款C、配置监管资源D、制定薪酬E、实施监管措施参考答案：ACE55.金融租赁公司监管评级要素包括（）。A、公司治理B、资本管理C、风险管理D、专业能力E、信息科技管理参考答案：ABCDE56.金融租赁公司监管评级指标由（）组成。A、定量评级指标B、定性评级指标C、主观评级指标D、客观评级指标E、财务评级指标参考答案：AB57.金融租赁公司收到评级结果通报后，应当通报给（）。A、董事会B、监事会（监事）C、高级管理层D、主要股东E、全体员工参考答案：ABCD58.金融租赁公司向监管机构提供的信息和资料不得（）。A、有虚假记载B、有误导性陈述C、有重大遗漏D、真实准确E、完整全面参考答案：ABC59.金融租赁公司在监管评级中的责任和义务包括（）。A、确保提供数据和资料真实、准确、完整B、不得隐瞒重大事项C、不得提供虚假信息D、可以用于广告宣传E、将评级结果通报董事会、监事会等参考答案：ABCE60.评级结果除了向公司内部和股东通报外，还应（）。A、严格限定使用用途B、可用于商业目的C、向社会公众详细披露D、由监管机构统一发布E、作为同业比较的依据参考答案：A61.评级结果为3级的金融租赁公司，其特点包括（）。A、存在一些明显问题B、具备一定的风险抵御能力C、存在的问题如不及时纠正，很容易导致经营状况劣变D、各方面都是健全的E、风险抵御能力较强参考答案：ABC62.评级综合得分的计算是基于（）。A、各评级要素得分B、要素分值权重C、加权汇总D、监管主观判断E、公司规模参考答案：ABC63.向主要股东通报的内容包括（）。A、评级结果B、监管机构反馈的主要问题C、整改要求D、股东个人资产情况E、公司商业秘密参考答案：ABC64.以下关于S级的描述，正确的有（）。A、不参加当年监管评级B、评级结果从优到劣包含S级C、处于重组状态的经认定后可列为S级D、S级是最高评级级别E、S级公司需要制定恢复与处置计划参考答案：ABC65.以下关于本办法适用范围的表述，正确的有（）。A、适用于在中华人民共和国境内依法设立的金融租赁公司B、适用于开业满一个完整会计年度以上的金融租赁公司C、对当年新设立的金融租赁公司必须进行正式评级D、金融租赁公司专业子公司纳入母公司评级考量E、金融租赁公司专业子公司需单独开展监管评级参考答案：ABD66.以下关于评级级别与得分对应关系，正确的有（）。A、1级：90分（含）以上B、2A级：80分（含）至90分C、2B级：70分（含）至80分D、3A级：60分（含）至70分E、3B级：50分（含）至60分参考答案：ABCDE67.以下关于评级要素权重表述正确的有（）。A、公司治理（20%）B、资本管理（15%）C、风险管理（25%）D、专业能力（25%）E、信息科技管理（10%）参考答案：ABDE68.以下哪些情况可能导致监管评级结果被动态调整？（）A、年度评级工作结束后经营管理出现重大情势变化B、发现在监管评级期间未能掌握的重大情况C、主要股东变更D、公司名称变更E、办公地址搬迁参考答案：AB69.在评级组织实施中，强调（）的原则。A、评级尺度统一B、客观准确C、公平公正D、理由充分E、分析深入参考答案：ABCDE70.制定《金融租赁公司监管评级办法》的目的是（）。A、全面评估金融租赁公司的经营管理和风险状况B、合理配置监管资源C、有效实施分类监管D、促进金融租赁公司稳健经营和规范发展E、持续提升服务实体经济能力参考答案：ABCDE判断题1.《金融租赁公司监管评级办法》仅适用于开业满两年的金融租赁公司。A、正确B、错误参考答案：B2.2级和3级进一步细分为A、B两个档次。A、正确B、错误参考答案：A3.S级金融租赁公司不参加当年监管评级。A、正确B、错误参考答案：A4.本办法不适用于在中国境外设立的金融租赁公司。A、正确B、错误参考答案：A5.本办法自发布之日起施行。A、正确B、错误参考答案：A（根据文本“印发之日”）6.初评和复评应当遵循评级尺度统一、客观准确和公平公正的原则。A、正确B、错误参考答案：A7.初评由相关省级派出机构负责组织实施。A、正确B、错误参考答案：B8.达到监管评级良好条件的公司，可以优先试点创新类业务。A、正确B、错误参考答案：A9.对当年新设立的金融租赁公司必须进行正式评级。A、正确B、错误参考答案：B10.对监管评级为1级的公司，应当提高现场检查频率。A、正确B、错误参考答案：B11.对监管评级为4级的公司，可以要求其主要股东履行补充资本的承诺。A、正确B、错误参考答案：A12.对评级为3级的公司，监管机构应防范其风险外溢。A、正确B、错误参考答案：A13.对任何评级级别的公司，监管机构都应督促其整改发现的问题。A、正确B、错误参考答案：A14.对于不符合专项业务条件的公司，监管机构可以设置一年观察期。A、正确B、错误参考答案：A15.分类监管是指对所有金融租赁公司实施统一的监管政策。A、正确B、错误参考答案：B16.风险管理在监管评级综合得分中的权重最高。A、正确B、错误参考答案：A17.复评环节是可有可无的。A、正确B、错误参考答案：B18.复评结果对初评结果有调整的，无需说明理由。A、正确B、错误参考答案：B19.复评由直接监管金融租赁公司的各级派出机构组织实施。A、正确B、错误参考答案：B20.各评级要素得分简单加总后形成评级综合得分。A、正确B、错误参考答案：B21.国家金融监督管理总局对监管评级复评结果进行审核，确定最终结果。A、正确B、错误参考答案：A22.国家金融监督管理总局可以根据需要调整分级分类监管条件。A、正确B、错误参考答案：A23.国家金融监督管理总局可以于每年开展监管评级工作前对相关评级指标和评价要点进行适当调整。A、正确B、错误参考答案：A24.监管机构发现数据和信息失真时，必须采用原始数据进行评级。A、正确B、错误参考答案：B25.监管机构可以根据评级结果，确定非现场监测和现场检查的频率、范围。A、正确B、错误参考答案：A26.监管机构无需将评级结果和问题向金融租赁公司通报。A、正确B、错误参考答案：B27.监管评级办法的目的是为了限制金融租赁公司的发展。A、正确B、错误参考答案：B28.监管评级工作是完全保密的，不对金融租赁公司作任何反馈。A、正确B、错误参考答案：B29.监管评级工作由金融租赁公司按照监管要求自行组织实施。A、正确B、错误参考答案：B30.监管评级工作原则上应当于每年5月底前完成。A、正确B、错误参考答案：B31.监管评级结果不是市场准入事项的审慎性条件。A、正确B、错误参考答案：B32.监管评级结果从优到劣分为1-6级。A、正确B、错误参考答案：B33.监管评级结果仅用于监管机构内部使用，不需告知金融租赁公司。A、正确B、错误参考答案：B34.监管评级结果上升需要恢复开展业务的，无需重新申请业务资格。A、正确B、错误参考答案：A35.监管评级结果为1级表示公司在各方面都是健全的。A、正确B、错误参考答案：A36.监管评级结果为2级表示公司存在一些严重问题。A、正确B、错误参考答案：B37.监管评级结果为3级表示公司应当给予监管关注。A、正确B、错误参考答案：A38.监管评级结果下降会立即改变公司已获批的业务资格。A、正确B、错误参考答案：B39.监管评级结果只能由监管机构使用，金融租赁公司自身无法利用其改进管理。A、正确B、错误参考答案：B40.监管评级仅关注公司的财务状况。A、正确B、错误参考答案：B41.监管评级评价期间为上一年7月1日至本年6月30日。A、正确B、错误参考答案：B42.监管评级是实施分类监管的基础。A、正确B、错误参考答案：A43.监管评级为2级的公司，其存在的问题无法在日常经营中解决。A、正确B、错误参考答案：B44.监管评级为5级的公司，需要按照国家金融监督管理总局关于高风险金融机构的规定进行处置。A、正确B、错误参考答案：A45.监管评级为S级的公司，其经营管理状况通常是正常的。A、正确B、错误参考答案：B46.监管评级要素包括公司治理、资本管理、风险管理、专业能力和信息科技管理五个部分。A、正确B、错误参考答案：A47.监管评级周期为一年。A、正确B、错误参考答案：A48.监管评级综合得分的满分为100分。A、正确B、错误参考答案：A49.监管评级最终结果由初评机构直接确定。A、正确B、错误参考答案：B50.金融租赁公司出现重大风险的，直接划分为4级。A、正确B、错误参考答案：B51.金融租赁公司的监管评级与日常监管无关。A、正确B、错误参考答案：B52.金融租赁公司董事会应对监管评级发现的问题负责。A、正确B、错误参考答案：A53.金融租赁公司监管评级指标只包括定量指标。A、正确B、错误参考答案：B54.金融租赁公司可以将评级结果用于广告宣传。A、正确B、错误参考答案：B55.金融租赁公司收到评级结果后，只需通报给高级管理层。A、正确B、错误参考答案：B56.金融租赁公司提供的数据和资料可以有一定程度的夸大。A、正确B、错误参考答案：B57.金融租赁公司因提供虚假信息被采取监管措施，不影响其评级结果。A、正确B、错误参考答案：B58.金融租赁公司主要股东无权知晓公司的监管评级结果。A、正确B、错误参考答案：B59.金融租赁公司专业子公司需要单独开展监管评级。A、正确B、错误参考答案：B60.每一项评级要素满分均为100分。A、正确B、错误参考答案：A61.年度监管评级工作结束后，评级结果不能再进行调整。A、正确B、错误参考答案：B62.评级综合得分在40分以下的为4级。A、正确B、错误参考答案：B63.评级综合得分在50分（含）至70分为3级。A、正确B、错误参考答案：A64.评级综合得分在70分（含）至80分为2B级。A、正确B、错误参考答案：A65.评级综合得分在85分（含）以上为1级。A、正确B、错误参考答案：B66.设立专业子公司是所有金融租赁公司都可以随意进行的市场准入事项。A、正确B、错误参考答案：B67.实施监管评级有助于提升金融租赁公司服务实体经济的能力。A、正确B、错误参考答案：A68.限制分配红利是监管机构对评级较差公司可能采取的措施之一。A、正确B、错误参考答案：A69.信息科技管理要素在评级中的权重为10%，说明其不重要。A、正确B、错误参考答案：B70.专业能力要素在监管评级综合得分中的权重是20%。A、正确B、错误参考答案：B填空题1.（）对监管评级复评结果进行审核，确定最终结果。答：国家金融监督管理总局2.（）可以根据金融租赁公司风险特征和监管重点，对评级指标和评价要点进行适当调整。答：国家金融监督管理总局3.本办法由国家（）负责解释。答：金融监督管理总局4.本办法自（）之日起施行。答：印发5.初评由（）金融租赁公司的各级派出机构负责组织实施。答：直接监管6.初评与复评应当遵循评级尺度统一、（）准确和公平公正等原则。答：客观7.处于重组、被接管等情况的金融租赁公司经监管机构认定后直接列为（）级。答：S8.对当年新设立的金融租赁公司，可以依据本办法进行（）评级。答：试9.对监管评级为（）级的金融租赁公司，监管机构可以限制其高风险业务活动。答：410.对监管评级为1级的公司，可以适当（）监管周期、降低现场检查频率。答：放宽11.对监管评级为2级的公司，应当（）非现场监管分析与现场检查的频率、力度。答：提高12.对监管评级为3级的公司，应当提高（）检查频率，加大现场检查力度。答：现场13.对监管评级为4级的公司，必要时（）部分业务。答：暂停14.对监管评级为4级的公司，监管机构可以要求其制定（）与处置计划。答：恢复15.对监管评级为4级的公司，可以采取责令调整（）或高级管理人员的措施。答：董事16.对监管评级为4级的金融租赁公司，应当给予持续的监管关注并实施（）干预。答：早期17.对监管评级为5级的金融租赁公司，应按照（）关于高风险金融机构认定和处置相关规定执行。答：国家金融监督管理总局18.对于达到监管评级良好条件的金融租赁公司，可以优先试点（）类业务。答：创新19.分类监管是指监管机构根据金融租赁公司监管评级结果，参考金融租赁公司（）分级等情况，实施有所区别的监管政策。答：风险20.风险管理要素在监管评级综合得分中的权重是（）%。答：3021.复评结果对初评结果有调整的，应当说明（）。答：调整理由22.复评由相关（）派出机构组织实施。答：省级23.各评级要素得分按照要素（）权重加权汇总后形成评级综合得分。答：分值24.监管机构发现数据和信息失真时，应当采用（）后的数据和信息进行监管评级。答：修正25.监管机构可以根据实际情况，对相关金融租赁公司设置（）观察期。答：一年26.监管机构应当加强对金融租赁公司（）要素得分情况的监管关注。答：单项27.监管机构应当将评级结果和存在的主要（）和问题向金融租赁