基金考试题及答案

基金考试题及答案

单项选择题（每题2分，共20分）1.以下哪类是封闭式基金？A.可场外申购赎回B.在存续期内规模固定C.交易价格与净值完全一致D.随时可增减份额答案：B2.基金托管人职责不包括？A.资产保管B.监督管理人C.投资运作D.资金清算答案：C3.货币市场基金特点是？A.高风险高收益B.流动性差C.本金安全度高D.费率较高答案：C4.LOF基金可？A.只在深交所交易B.只能在场外申赎C.场内场外交易申赎D.只能场内交易答案：C5.ETF本质是？A.股票B.债券C.封闭式基金D.开放式基金答案：D6.基金销售机构准入条件不包括？A.有健全管理制度B.有销售经验人员C.无违法违规记录D.注册资本1亿以上答案：D7.基金净值计算公式？A.总资产÷总份额B.（总资产-总负债）÷总份额C.总负债÷总份额D.（总资产+总负债）÷总份额答案：B8.平衡型基金特点？A.只投资股票B.只投资债券C.股债平衡配置D.投资货币市场答案：C9.基金管理人最主要职责是？A.资产保管B.资金清算C.基金资产投资运作D.交易监督答案：C10.开放式基金合同生效需满足？A.募集资金达5亿B.人数超200人C.募集期3个月D.份额总额10亿答案：B多项选择题（每题2分，共20分）1.基金按投资对象可分为？A.股票基金B.债券基金C.混合基金D.货币市场基金答案：ABCD2.基金销售适用性原则包括？A.投资者利益优先B.全面性C.客观性D.及时性答案：ABCD3.基金信息披露形式应遵循？A.规范性B.易解性C.易得性D.完整性答案：ABC4.开放式基金的费用有？A.申购费B.赎回费C.管理费D.托管费答案：ABCD5.影响基金净值因素有？A.投资资产价格波动B.基金分红C.基金份额变动D.管理费提取答案：ABCD6.基金托管人的作用有？A.资产安全保管B.资金清算复核C.投资运作监督D.市场价格预测答案：ABC7.主动型基金特点有？A.寻求超越市场表现B.被动跟踪指数C.依赖基金经理投资能力D.管理费率较低答案：AC8.基金份额持有人权利有？A.分享基金收益B.参与基金投资决策C.大会表决权D.赎回基金份额答案：ACD9.投资基金风险有？A.市场风险B.信用风险C.流动性风险D.管理风险答案：ABCD10.以下属于基金监管目标的是？A.保护投资者利益B.保证市场公平、效率和透明C.降低系统风险D.推动基金业发展答案：ABCD判断题（每题2分，共20分）1.开放式基金规模不固定。（）答案：对2.基金托管人和管理人可以是同一机构。（）答案：错3.基金净值高意味着基金业绩好。（）答案：错4.货币市场基金无风险。（）答案：错5.ETF只能在二级市场交易。（）答案：错6.基金销售机构可承诺收益。（）答案：错7.封闭式基金在封闭期内不可赎回。（）答案：对8.基金分红会使基金净值下降。（）答案：对9.主动型基金比被动型基金管理费率低。（）答案：错10.基金信息披露只对投资者有意义。（）答案：错简答题（每题5分，共20分）1.简述开放式基金和封闭式基金的区别。答案：开放式基金规模不固定，可随时申赎，交易价格按净值；封闭式基金存续期规模固定，在二级市场交易，价格受供求影响。两者在流动性、交易方式、价格形成上有差异。2.基金管理人的主要职责有哪些？答案：主要负责基金资产投资运作，制定投资策略，进行资产配置和证券选择；管理基金资产，核算估值，保存记录；向投资者披露信息；办理申赎等事务。3.货币市场基金的特点是什么？答案：具有安全性高，投资货币工具风险低；流动性强，可快速赎回；收益稳定，较活期储蓄高；费率低等特点，适合短期闲置资金。4.基金信息披露的作用有哪些？答案：利于投资者了解情况进行决策；增强市场透明度，防止欺诈；监督管理人运作，保障投资者权益；促进市场公平公正，维护市场秩序。讨论题（每题5分，共20分）1.分析投资者选择货币市场基金的原因。答案：投资者选货币基金因安全性高，能保障本金；流动性好比活期存款，可随时取用；收益较稳定，比普通储蓄高；交易成本低，无申赎费；操作便捷，是短期闲置资金好去处。2.探讨基金投资中风险与收益的关系。答案：风险与收益成正比。高风险基金如股票型可能有高收益，但波动大易亏损；低风险基金像货币型收益较稳定但低。投资者要根据风险承受选适合的基金。3.谈谈基金销售适用性的重要性。答案：保障投资者利益，匹配合适产品，避免不适当投资；增强信任，吸引客户；规范销售行为，减少纠纷；利