基金考试题库及答案

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单项选择题（每题2分，共10题）1.以下属于契约型基金特点的是？A.依据公司章程设立B.具有法人资格C.依据基金合同设立D.投资者是公司股东2.基金份额持有人大会通常由谁召集？A.基金管理人B.基金托管人C.基金份额持有人D.证监会3.货币市场基金不得投资于（）？A.1年以内国债B.剩余期限397天的债券C.股票D.央行票据4.基金托管人的职责不包括？A.安全保管基金财产B.办理基金清算交割C.编制基金财务报告D.监督基金运作5.开放式基金申购赎回价格依据（）？A.基金份额净值B.市场供求C.基金资产总值D.基金面值6.成长型基金的主要特点是？A.追求稳定分红B.投资成熟公司股票C.风险较高D.收益稳定7.封闭式基金成立需满足（）？A.份额总额达核准规模80%以上B.持有人不少于200人C.以上都对D.以上都不对8.基金管理人的核心职责是？A.基金财产保管B.基金投资管理C.份额登记D.估值核算9.以下属于基金运作费用的是？A.申购费B.赎回费C.管理费D.认购费10.基金信息披露原则不包括？A.真实性B.准确性C.及时性D.盈利预测多项选择题（每题2分，共10题）1.基金按投资对象分类包括（）？A.股票基金B.债券基金C.货币市场基金D.混合基金2.基金托管人的权利包括（）？A.获得托管费B.监督管理人运作C.召集持有人大会D.保管基金财产3.开放式基金的特点包括（）？A.份额不固定B.可申购赎回C.价格依净值D.份额固定4.基金份额持有人的权利包括（）？A.分享基金收益B.分配清算剩余财产C.查阅基金信息D.决定投资策略5.基金募集申请需提交的文件包括（）？A.基金合同草案B.托管协议草案C.招募说明书草案D.管理人营业执照6.基金投资限制包括（）？A.不得投资股票B.不得向他人贷款C.不得承销证券D.不得买卖托管人发行的证券7.基金运作的三个阶段包括（）？A.募集B.投资运作C.终止清算D.份额登记8.货币市场基金的投资对象包括（）？A.1年以内银行存款B.剩余期限1年以内债券C.股票D.可转债9.基金信息披露内容包括（）？A.招募说明书B.基金合同C.净值公告D.年度报告10.基金管理人职责包括（）？A.编制财务报告B.办理申购赎回C.计算资产净值D.保管基金财产判断题（每题2分，共10题）1.契约型基金具有法人资格。（）2.开放式基金可在证券交易所上市交易。（）3.基金托管人负责基金投资管理。（）4.货币市场基金风险比股票基金低。（）5.基金份额持有人大会需代表50%以上份额的持有人参加。（）6.基金募集信息披露费由管理人承担。（）7.成长型基金投资价值被低估的股票。（）8.基金托管人可同时担任管理人。（）9.开放式基金申购赎回费归入基金财产。（）10.基金年度报告需经会计师事务所审计。（）简答题（总4题，每题5分）1.简述契约型基金与公司型基金的主要区别。2.简述基金托管人的核心职责。3.简述开放式基金申购赎回的基本原则。4.简述基金信息披露的作用。讨论题（总4题，每题5分）1.讨论货币市场基金与银行存款的区别。2.讨论基金管理人控制投资风险的方法。3.讨论开放式基金与封闭式基金的主要区别。4.讨论基金份额持有人的权利与义务。---答案单项选择题1.C2.A3.C4.C5.A6.C7.C8.B9.C10.D多项选择题1.ABCD2.ABCD3.ABC4.ABC5.ABCD6.BCD7.ABC8.AB9.ABCD10.ABC判断题1.×2.×3.×4.√5.√6.√7.×8.×9.√10.√简答题答案1.①法律依据：契约型依合同，公司型依章程；②法人资格：公司型有，契约型无；③投资者地位：公司型是股东，契约型是持有人；④资金性质：公司型是公司资本，契约型是信托财产。2.①保管基金财产；②办理清算交割；③监督管理人运作；④复核资产净值；⑤保存业务记录；⑥召集持有人大会。3.①未知价原则（依当日净值）；②金额申购、份额赎回；③申购份额次日可赎回，赎回资金次日可取；④费用按持有时间递减。4.①保护投资者；②规范运作；③减少信息不对称；④维护市场秩序。讨论题答案1.①性质：货币基金是基金，存款是储蓄；②收益：货币基金浮动，存款固定；③风险：货币基金有轻微风险，存款保本（50万内）；④监管：货币基金受证监会，存款受银保监会。2.①分散投资；②设置止损；③定期风险评估；④合规运作；⑤加强投研；⑥风险对冲（部分基金