温州提供投资理财协议书

温州提供投资理财协议书1.甲方（买方/出租方/委托方）：

**名称**：温州XX投资管理有限公司（以下简称“甲方”）

**地址**：浙江省温州市鹿城区XX路XX号XX大厦XX层

**法定代表人/负责人**：张三

**联系方式**：0577-8XXXXXXXX（电话），wang@（邮箱）

甲方是一家依法注册成立的投资管理公司，主要业务范围包括投资咨询、资产管理及理财规划。甲方的成立基于《中华人民共和国公司法》及相关法律法规，具备独立法人资格，并持有必要的金融业务经营许可。甲方的核心业务是通过专业的投资团队，为客户提供个性化的投资理财方案，以实现资产保值增值。甲方在投资领域拥有丰富的经验，并与多家国内外知名金融机构建立了长期稳定的合作关系，能够为客户提供多元化的投资渠道和风险控制措施。

甲方在开展投资理财业务时，严格遵守国家金融监管机构的规定，确保客户资金安全，并遵循公平、公正、诚信的原则进行业务操作。甲方承诺在协议履行过程中，将根据乙方的投资需求，提供合规、高效的理财服务，并定期向乙方披露投资组合的运作情况及收益情况。甲方的经营范围涵盖、债券、基金、期货、外汇等多种金融产品，能够满足不同风险偏好客户的投资需求。

甲方在投资决策过程中，依托专业的投资团队进行市场分析和风险评估，确保投资行为的科学性和合理性。甲方同时建立了完善的风险管理体系，通过分散投资、动态调整投资组合等方式，有效控制投资风险。甲方的投资理念是长期稳健，注重价值投资，以客户的长期利益为出发点，提供可持续的财富管理方案。

2.乙方（卖方/承租方/服务提供方）：

**名称**：李四（以下简称“乙方”）

**地址**：浙江省温州市瓯海区XX路XX号XX公寓XX室

**法定代表人/负责人**：李四（本人即为自然人）

**联系方式**：0577-9XXXXXXXX（电话），li@（邮箱）

乙方系具有完全民事行为能力的自然人，在投资理财领域具有较为丰富的经验，希望通过甲方提供的服务实现个人资产的增值。乙方的投资目标明确，风险偏好适中，愿意在专业指导下进行长期投资。乙方在签署本协议前，已充分了解投资理财的相关风险，并愿意承担相应的投资损失。

乙方在投资决策过程中，将根据自身风险承受能力，与甲方共同制定投资方案，并定期评估投资组合的运作情况。乙方承诺提供真实、完整的个人信息及财务状况，以便甲方能够为其提供个性化的理财服务。乙方同时有权要求甲方定期披露投资组合的具体运作情况，包括投资品种、持仓比例、收益情况等，并确保信息的透明度和准确性。

乙方在投资过程中，将严格遵守国家金融监管机构的规定，不得从事非法集资、内幕交易等违法行为。乙方承诺在协议履行过程中，将积极配合甲方完成相关投资操作，并按照约定支付投资费用。乙方的投资行为将遵循合法、合规的原则，确保投资活动的安全性。

**协议简介**

本协议由甲方（温州XX投资管理有限公司）与乙方（李四）共同签署，旨在明确双方在投资理财领域的合作事项。甲方作为专业的投资管理公司，依托其丰富的投资经验和专业的投资团队，为乙方提供个性化的投资理财服务；乙方作为委托方，通过甲方的专业服务实现个人资产的保值增值。双方基于平等、自愿、公平的原则，经友好协商，达成如下协议。

本协议的签署背景基于乙方的投资需求及甲方的服务能力。乙方希望通过甲方的专业投资理财服务，实现个人资产的长期增值，而甲方则凭借其专业的投资能力和合规的经营理念，为乙方提供优质的理财服务。双方的合作基于对彼此能力和信誉的认可，旨在通过本协议的履行，实现互利共赢。

在协议履行过程中，甲方将根据乙方的投资需求，提供包括投资咨询、资产配置、投资操作、风险控制等在内的全方位服务。乙方将按照约定支付投资费用，并积极配合甲方完成相关投资操作。双方将共同遵守国家金融监管机构的规定，确保投资活动的合规性。

本协议的签订，标志着双方在投资理财领域的合作正式开始。双方将本着诚信合作、共同发展的原则，确保协议的顺利履行。协议的履行将有助于乙方实现投资目标，同时也有助于甲方提升市场竞争力，实现业务的可持续发展。

本协议的背景及前提条件清晰明确，双方的合作基础牢固，合作前景广阔。双方将共同遵守协议约定，确保合作的成功。

第一条协议目的与范围

本协议的主要目的是明确甲方（温州XX投资管理有限公司）作为投资管理人，与乙方（李四）作为委托人之间的权利与义务，规范双方在投资理财领域的合作行为，确保甲方根据乙方的投资需求，提供专业的投资管理服务，帮助乙方实现资产保值增值。本协议涉及的具體内容包括但不限于投资咨询、资产配置、投资操作、风险控制、收益分配、信息披露、争议解决等事项。甲方将依据本协议的约定，为乙方提供全面的投资管理服务，乙方将按照本协议的约定支付投资管理费用，并监督甲方的投资行为。双方将严格遵守本协议的约定，确保投资理财合作的顺利进行。

第二条定义

1.投资管理人：指依据本协议约定，为乙方提供投资管理服务的甲方（温州XX投资管理有限公司）。

2.委托人：指依据本协议约定，委托甲方进行投资管理的乙方（李四）。

3.投资管理费：指乙方根据本协议约定，向甲方支付的投资管理费用。

4.投资组合：指甲方根据乙方的投资需求，配置的投资品种及比例。

5.风险控制：指甲方为控制投资风险而采取的措施，包括分散投资、动态调整投资组合等。

6.收益分配：指甲方根据投资组合的运作情况，向乙方分配的投资收益。

7.信息披露：指甲方按照本协议约定，向乙方披露的投资组合运作情况及收益情况。

第三条双方权利与义务

1.甲方的权力和义务：

(1)甲方有权根据乙方的投资需求和风险偏好，制定个性化的投资方案，并执行投资操作。

(2)甲方有权要求乙方提供真实、完整的个人信息及财务状况，以便为其提供专业的投资管理服务。

(3)甲方有权按照本协议约定，向乙方收取投资管理费用。

(4)甲方有义务确保投资行为的合规性，遵守国家金融监管机构的规定。

(5)甲方有义务建立完善的风险管理体系，通过分散投资、动态调整投资组合等方式，有效控制投资风险。

(6)甲方有义务定期向乙方披露投资组合的运作情况及收益情况，包括投资品种、持仓比例、收益情况等。

(7)甲方有义务根据市场变化及乙方需求，及时调整投资策略，确保投资方案的合理性。

(8)甲方有义务保护乙方的投资信息，确保信息安全。

(9)甲方有义务在发生投资损失时，及时向乙方说明原因，并采取补救措施。

(10)甲方有义务配合乙方完成相关投资操作，并提供必要的投资咨询服务。

2.乙方的权力和义务：

(1)乙方有权要求甲方提供专业的投资管理服务，并监督甲方的投资行为。

(2)乙方有权要求甲方定期披露投资组合的运作情况及收益情况，并确保信息的透明度和准确性。

(3)乙方有权根据自身风险承受能力，要求甲方调整投资方案。

(4)乙方有权要求甲方在发生投资损失时，承担相应的责任。

(5)乙方有义务按照本协议约定，向甲方支付投资管理费用。

(6)乙方有义务提供真实、完整的个人信息及财务状况，以便甲方为其提供专业的投资管理服务。

(7)乙方有义务遵守国家金融监管机构的规定，不得从事非法集资、内幕交易等违法行为。

(8)乙方有义务配合甲方完成相关投资操作，并按照甲方的指示进行投资决策。

(9)乙方有义务在投资过程中，密切关注市场变化，并及时与甲方沟通投资需求。

(10)乙方有义务承担投资风险，并接受投资损失的可能性。

(11)乙方有义务保护个人投资信息，并确保信息安全。

(12)乙方有义务在签署本协议前，充分了解投资理财的相关风险，并愿意承担相应的投资损失。

(13)乙方有义务在协议履行过程中，积极配合甲方完成相关投资操作，并按照约定支付投资费用。

(14)乙方有义务在投资过程中，遵循合法、合规的原则，确保投资活动的安全性。

(15)乙方有义务在发生争议时，积极配合甲方进行协商解决。

第四条价格与支付条件

1.投资管理费：甲方为乙方提供投资管理服务，按照本协议约定收取投资管理费。投资管理费的计算方式为乙方账户内资产总额的XX%（年费率），具体费率由双方在协议中明确约定。投资管理费自乙方资金转入甲方指定账户之日起计算，至资金全部退出之日止。

2.支付方式：乙方应通过银行转账的方式，将投资管理费支付至甲方指定的银行账户。甲方应在收到投资管理费后，向乙方提供相应的收款凭证。

3.支付时间：乙方应在每月的10日前，将当月的投资管理费支付至甲方指定账户。甲方应在收到投资管理费后，向乙方提供相应的收款凭证。

4.其他费用：除投资管理费外，甲方不再收取其他任何费用。如因乙方特殊需求产生的额外费用，双方应另行协商确定。

5.税费承担：投资管理费相关的税费由乙方承担。

第五条履行期限

1.协议有效期：本协议的有效期为自双方签字盖章之日起一年，自XXXX年XX月XX日至XXXX年XX月XX日止。协议期满前，双方可协商续签。

2.自动续约：协议期满前，如双方未就续签事宜达成一致，本协议将自动续约一年，续约次数不限。

3.提前终止：在协议履行期间，如发生重大违约行为或不可抗力事件，本协议可提前终止。提前终止的具体条件和程序由双方在协议中明确约定。

4.关键时间节点：本协议履行期间，双方应按照约定的时间节点履行各自的义务。甲方应在每月的10日前向乙方披露上月的投资组合运作情况及收益情况。乙方应在每月的10日前将当月的投资管理费支付至甲方指定账户。

第六条违约责任

1.甲方的违约责任：

(1)如甲方未按照本协议约定提供投资管理服务，或提供的服务不符合约定的标准，应承担相应的违约责任。甲方应向乙方支付违约金，违约金金额为当月投资管理费的XX%。

(2)如甲方泄露乙方的投资信息，应承担相应的违约责任。甲方应向乙方支付违约金，违约金金额为乙方账户内资产总额的XX%。同时，甲方还应承担由此给乙方造成的全部损失。

(3)如甲方在投资过程中，存在违反国家金融监管机构规定的行为，应承担相应的违约责任。甲方应向乙方支付违约金，违约金金额为乙方账户内资产总额的XX%。同时，甲方还应承担由此给乙方造成的全部损失。

(4)如甲方未按照本协议约定的时间节点向乙方披露投资组合的运作情况及收益情况，应承担相应的违约责任。甲方应向乙方支付违约金，违约金金额为当月投资管理费的XX%。

(5)如甲方在投资过程中，存在故意欺诈、隐瞒重要信息等行为，应承担相应的违约责任。甲方应向乙方支付违约金，违约金金额为乙方账户内资产总额的XX%。同时，甲方还应承担由此给乙方造成的全部损失。

2.乙方的违约责任：

(1)如乙方未按照本协议约定支付投资管理费，应承担相应的违约责任。乙方应向甲方支付违约金，违约金金额为当月投资管理费的XX%。同时，甲方还有权要求乙方支付滞纳金，滞纳金利率为XX%。

(2)如乙方未按照甲方的要求提供真实、完整的个人信息及财务状况，应承担相应的违约责任。甲方有权解除本协议，并要求乙方支付违约金，违约金金额为投资管理费的XX%。

(3)如乙方在投资过程中，存在违反国家金融监管机构规定的行为，应承担相应的违约责任。甲方有权解除本协议，并要求乙方支付违约金，违约金金额为乙方账户内资产总额的XX%。同时，乙方还应承担由此给甲方造成的全部损失。

(4)如乙方未按照甲方的要求配合完成相关投资操作，应承担相应的违约责任。甲方有权解除本协议，并要求乙方支付违约金，违约金金额为投资管理费的XX%。

(5)如乙方在协议履行期间，提出虚假或误导性的投资需求，应承担相应的违约责任。甲方有权解除本协议，并要求乙方支付违约金，违约金金额为投资管理费的XX%。同时，乙方还应承担由此给甲方造成的全部损失。

3.违约金的计算：违约金的具体计算方式由双方在协议中明确约定。违约金的最高限额不应超过本协议总金额的XX%。

4.赔偿责任的承担：如违约行为给守约方造成损失，违约方还应承担相应的赔偿责任。赔偿金额应相当于因违约所造成的损失，包括直接损失和间接损失。

5.不可抗力：如因不可抗力事件导致本协议无法履行，双方互不承担违约责任。但双方应尽最大努力减少不可抗力事件的影响，并及时通知对方。

6.法律适用：本协议的违约责任适用中华人民共和国相关法律法规的规定。如双方在履行本协议过程中发生争议，应首先通过友好协商解决。协商不成的，任何一方均可向有管辖权的人民法院提起诉讼。

第七条不可抗力

1.定义：不可抗力是指不能预见、不能避免并不能克服的客观情况，包括但不限于自然灾害（如地震、洪水、台风、干旱等）、战争、动乱、政府行为（如法律、法规的修订或政策的调整）、流行病疫情等。

2.不可抗力事件的影响：在本协议履行期间，如发生不可抗力事件，导致双方无法履行本协议约定的部分或全部义务，受影响方不承担违约责任。但受影响方应在不可抗力事件发生后XX日内，书面通知另一方，说明不可抗力事件的情况及其可能对协议履行造成的影响。

3.不可抗力的持续时间：如不可抗力事件持续超过XX日，双方应协商决定是否继续履行本协议。如双方无法就续签事宜达成一致，本协议可在不可抗力事件结束后XX日内自动终止。

4.信息披露义务：发生不可抗力事件时，双方应尽最大努力获取相关信息，并及时向对方披露。披露的信息应真实、准确、完整，以便对方了解不可抗力事件的影响。

5.协商解决：在不可抗力事件发生后，双方应通过友好协商的方式，解决因不可抗力事件产生的争议和问题。协商不成的，可按照本协议约定的争议解决方式处理。

6.责任免除：因不可抗力事件导致本协议无法履行或部分无法履行，双方互不承担违约责任。但双方应根据不可抗力事件的影响，调整各自的义务和责任，并尽最大努力减少不可抗力事件造成的损失。

7.不可抗力事件的认定：本协议所称不可抗力事件，应按照中华人民共和国相关法律法规的规定进行认定。如双方对不可抗力事件的性质存在争议，可向有管辖权的人民法院提起诉讼，由法院进行认定。

第八条争议解决

1.争议解决原则：双方在履行本协议过程中发生争议，应首先通过友好协商的方式解决。协商应本着公平、合理、互谅互让的原则进行，以达成双方均能接受的解决方案。

2.协商程序：发生争议时，一方应书面通知另一方，说明争议的事项和理由。另一方应在收到通知后XX日内，书面回复对方，并提出协商的建议和方案。双方应在收到对方回复后，尽快安排时间进行协商。

3.调解程序：如协商不成，双方可共同向XX调解委员会申请调解。调解委员会应依据公平、公正、自愿的原则，对争议进行调解。调解达成协议的，双方应签订调解协议书，并按照调解协议书的约定履行。

4.仲裁程序：如调解不成，或双方在调解期限内未达成调解协议，任何一方均可向XX仲裁委员会申请仲裁。仲裁应依据中华人民共和国相关法律法规的规定进行。仲裁裁决是终局的，对双方均有约束力。

5.诉讼程序：如双方未选择仲裁解决争议，且协商和调解均未能解决争议，任何一方均可向有管辖权的人民法院提起诉讼。诉讼应依据中华人民共和国相关法律法规的规定进行。

6.争议解决的语言：本协议争议解决的语言为中文。

7.争议解决的费用：因争议解决产生的费用，包括协商、调解、仲裁或诉讼的费用，由败诉方承担。如双方均有责任，则应根据责任大小分担费用。

8.争议解决的通知：本协议争议解决过程中，所有通知应以书面形式送达。送达地址为本协议首页所载的地址。如一方变更送达地址，应提前XX日书面通知另一方。

9.争议解决的法律适用：本协议争议解决的法律适用为中华人民共和国相关法律法规。

第九条其他条款

1.通知方式：双方在本协议履行过程中，所有通知、请求、要求或其他通信均应以书面形式作出，并可以通过专人递送、挂号信、电子邮件或传真等方式送达。通知应在送达时视为有效送达。如一方变更联系方式，应提前XX日书面通知另一方。

2.协议变更：对本协议的任何变更或补充，均须经双方协商一致，并签署书面文件方能生效。任何口头约定或非书面形式的变更均无效。

3.协议终止：本协议在以下情况下终止：（1）协议有效期届满，双方未续签；（2）双方协商一致同意终止；（3）一方严重违约，导致协议无法履行，守约方有权解除协议；（4）因不可抗力事件导致协议无法履行，且不可抗力事件持续超过XX日。

4.协议的完整性和保密性：本协议构成双方关于本协议主题事项的完整协议，取代双方此前就此达成的所有口头或书面协议、谅解和安排。本协议的任何一方不得以未披露的或其他协议事项为由提出抗辩或要求。

5.法律适用和争议解决：本协议的订立、效力、解释、履行及争议解决均适用中华人民共和国法律。双方应遵守相关法律法规，并配合履行本协议约定的义务。

6.可分割性：如本协议任何条款被认定为无效或不可执行，不影响其他条款的效力。双方应协商替换无效条款，以使其尽可能接近原条款的