金融机构基建管理办法

金融机构基建管理办法第一章总则第一条目的与依据为规范金融机构基础设施建设（以下简称“基建”）行为，防范基建风险，保障金融机构资产安全与业务连续性，依据国家相关法律法规及金融监管要求，制定本办法。第二条适用范围本办法适用于在中华人民共和国境内依法设立的银行、证券公司、保险公司、信托公司、基金公司等各类持牌金融机构（以下统称“金融机构”）的自有办公场所、数据中心、灾备中心、营业网点等固定资产投资建设活动。第三条基本原则金融机构基建工作应遵循以下原则：合规性原则：严格遵守国家及地方关于土地、规划、环保、消防、安全生产等方面的法律法规，以及金融监管部门的相关规定。安全性原则：将安全作为基建工作的核心，确保建筑结构安全、信息系统安全、消防安全及人员安全。经济性原则：科学规划、合理设计，优化资源配置，控制建设成本，提高投资效益。前瞻性原则：充分考虑金融业务发展趋势、技术进步及未来扩容需求，确保基础设施具备一定的前瞻性和灵活性。责任明确原则：明确基建各环节的责任主体，建立健全责任追究机制。第二章组织管理第四条决策机构金融机构应设立专门的基建决策机构（如基建项目领导小组或董事会下设的相关委员会），负责审议基建项目的立项、可行性研究报告、初步设计方案、投资预算、重大变更等事项。决策机构成员应包括高级管理人员、财务、风控、信息技术等相关部门负责人。第五条执行机构金融机构应明确基建项目的执行部门（如行政部、后勤部或专门的基建办公室），负责项目的具体实施，包括项目申报、招标采购、合同管理、施工管理、竣工验收等工作。执行部门应配备具备专业知识和经验的人员。第六条监督机构金融机构的内部审计、合规、风控等部门应作为基建项目的监督机构，对项目的全过程进行监督，包括合规性审查、资金使用审计、风险评估等，确保项目依法依规、安全高效推进。第三章项目立项与审批第七条项目发起金融机构根据业务发展规划、现有设施状况及未来需求，由相关业务部门或执行部门提出基建项目需求，形成项目建议书。项目建议书应包括项目背景、建设必要性、建设规模、投资估算、资金来源、预期效益等内容。第八条可行性研究项目建议书经决策机构初步审议通过后，应委托具备相应资质的专业机构编制可行性研究报告。可行性研究报告应对项目的技术可行性、经济合理性、环境影响、社会影响等进行全面分析论证，并提出明确的结论和建议。第九条审批流程内部审批：可行性研究报告经执行部门审核后，提交决策机构审批。审批内容包括项目建设的必要性、可行性、投资预算的合理性等。外部审批：根据国家及地方规定，需报政府相关部门审批的项目（如土地使用、规划许可、施工许可等），应在内部审批通过后及时办理外部审批手续。第四章规划与设计第十条总体规划金融机构应结合自身发展战略，制定基础设施建设总体规划，明确未来一定时期内基建项目的布局、规模和标准。总体规划应与所在地区的城市规划相衔接。第十一条初步设计可行性研究报告获批后，应委托具备相应资质的设计单位进行初步设计。初步设计应根据项目的功能需求、技术标准和投资预算，编制设计方案及概算。初步设计方案应包括总平面图、建筑平面图、剖面图、主要设备清单、工程概算等内容。第十二条施工图设计初步设计经决策机构审批通过后，设计单位应进行施工图设计。施工图设计应符合初步设计的要求，满足施工需要，并经过施工图审查机构的审查。施工图设计文件应包括施工图纸、设计说明、工程量清单等。第十三条设计变更管理因特殊情况需要对设计进行变更时，应按照规定的程序进行审批。重大设计变更（如建设规模、主要功能、投资预算调整超过一定比例等）需报决策机构审批；一般设计变更由执行部门审核后报分管领导审批。设计变更应形成书面文件，作为工程结算的依据。第五章招标与采购第十四条招标范围与方式基建项目的勘察、设计、施工、监理以及与工程建设有关的重要设备、材料等的采购，应按照国家有关法律法规和金融机构内部规定进行招标。招标方式包括公开招标、邀请招标等，具体方式应根据项目的特点和实际情况确定。第十五条招标程序编制招标文件：招标文件应包括招标项目的技术要求、对投标人资格审查的标准、投标报价要求、评标标准等实质性内容。发布招标公告或邀请书：公开招标应在指定的媒介发布招标公告；邀请招标应向具备相应资质的三家以上潜在投标人发出投标邀请书。开标、评标与定标：按照招标文件规定的时间和地点开标，由评标委员会进行评标。评标委员会应由金融机构代表和有关技术、经济等方面的专家组成，成员人数为五人以上单数。评标结束后，评标委员会应向决策机构提交书面评标报告，并推荐合格的中标候选人。决策机构根据评标报告确定中标人。第十六条采购管理对于不适用招标方式的采购项目，应按照金融机构内部采购管理规定进行，确保采购过程的公平、公正、公开，防范利益输送风险。采购合同应明确双方的权利义务、质量标准、验收方式、付款方式等内容。第六章施工管理第十七条施工准备合同签订：与中标单位或供应商签订正式合同，明确双方的权利义务。施工图纸会审：组织设计单位、施工单位、监理单位等对施工图纸进行会审，解决图纸中存在的问题。施工组织设计审查：审查施工单位编制的施工组织设计，确保施工方案科学合理、安全可行。现场准备：完成施工现场的“三通一平”（通水、通电、通路、场地平整）等准备工作。第十八条施工过程管理质量控制：建立健全质量管理制度，加强对施工过程的质量监督检查。严格执行材料检验、隐蔽工程验收等制度，确保工程质量符合设计要求和相关标准。进度控制：根据施工组织设计和合同要求，制定详细的进度计划，并定期检查进度执行情况。对影响进度的因素及时采取措施加以解决。成本控制：严格控制工程变更，规范工程签证管理。定期对工程费用进行核算，确保投资控制在预算范围内。安全管理：落实安全生产责任制，加强施工现场的安全管理，定期进行安全检查，及时消除安全隐患，防止安全事故发生。合同管理：严格履行合同约定，及时处理合同纠纷。第十九条监理管理金融机构应委托具备相应资质的监理单位对施工过程进行监理。监理单位应按照监理合同的约定，对工程质量、进度、投资、安全等进行全面监理，并定期向金融机构提交监理报告。第七章竣工验收与交付第二十条竣工验收条件基建项目完工后，施工单位应自行组织验收，合格后向金融机构提交竣工验收申请。申请验收时应提供完整的工程技术资料、竣工图纸、质量保修书等文件。第二十一条竣工验收程序初步验收：执行部门组织设计、施工、监理等单位进行初步验收，对工程质量、完成情况等进行检查。正式验收：初步验收合格后，由金融机构组织相关部门及外部专家进行正式验收。验收内容包括工程实体质量、技术资料完整性、使用功能符合性等。验收合格后，应出具竣工验收报告。备案：根据国家规定，需向政府相关部门备案的项目，应在验收合格后及时办理备案手续。第二十二条交付使用竣工验收合格后，应及时办理资产移交手续，将项目资产纳入金融机构的固定资产管理。同时，应组织相关人员进行培训，确保设施的正常使用和维护。第八章资金管理第二十三条资金来源基建项目的资金来源应合法合规，可包括自有资金、金融机构贷款、发行债券等。资金来源应在可行性研究报告中明确，并经决策机构审批。第二十四条预算管理预算编制：根据可行性研究报告和初步设计概算，编制项目投资预算，明确各项费用的开支标准和范围。预算执行：严格按照预算控制资金使用，不得随意超预算。确需调整预算的，应按照规定程序报决策机构审批。预算监督：财务部门应加强对资金使用的监督，确保资金专款专用，防止挪用、截留等情况发生。第二十五条支付管理建立健全资金支付管理制度，明确支付的条件、程序和审批权限。工程款的支付应与工程进度、质量验收情况挂钩，严格按照合同约定支付。第九章风险管理第二十六条风险识别金融机构应建立基建项目风险识别机制，全面识别项目实施过程中可能面临的风险，包括政策风险、市场风险、技术风险、管理风险、安全风险、廉政风险等。第二十七条风险评估对识别出的风险进行评估，分析风险发生的可能性和影响程度，确定风险等级。第二十八条风险应对根据风险评估结果，制定相应的风险应对措施，包括风险规避、风险降低、风险转移、风险接受等。例如，通过购买工程保险转移部分风险；通过加强管理降低管理风险等。第二十九条风险监控对项目风险进行持续监控，及时发现新的风险因素，调整风险应对措施，确保风险可控。第十章档案管理第三十条档案收集基建项目的档案资料应从项目立项开始收集，包括项目建议书、可行性研究报告、设计文件、招标采购文件、合同、施工记录、验收报告、财务资料等。档案资料应真实、完整、准确。第三十一条档案整理与保管项目结束后，应将档案资料按照规定进行整理、归档，并移交金融机构的档案管理部门统一保管。档案管理部门应建立健全档案管理制度，确保档案的安全和可查阅性。第三十二条档案利用建立档案查阅制度，规范档案的查阅程序，为金融机构的运营、维护、改造等工作提供服务。第十一章监督检查与责任追究第三十三条监督检查金融机构的监督机构应定期或不定期对基建项目进行监督检查，检查内容包括项目的合规性、资金使用情况、工程质量、进度等。对检查中发现的问题，应及时提出整改意见，并跟踪整改情况。第三十四条责任追究对在基建项目中违反本办法规定，造成损失或不良影响的单位和个人，应根据情节轻重，分别给予警告、记过、降职、撤职等处分；构成犯罪的，依法追究刑事责任。责任追究应坚持实事求是、客观公正的原则。第十二章附则第三十五条